“证券大宗交易+约定购回”融资流程详细说明

大宗交易业务流程大宗交易业务流程：1、个人客户需提供资料：（1）客户身份证原件、证券账户卡（如遗失，可以到营业部柜台补打），就近到华泰证券营业部开户，办理三方存管；深圳股东账户到原账户所在营业部转托管，上海股票账户撤销指定交易；（2）填妥《大宗交易业务申请表》；备齐以上资料后于营业部柜台办理大宗交易手续。

2、法人客户需要提供的资料：（1）加盖公章的法定代表人身份证明书；（2）法定代表人授权委托书（法定代表人签字并加盖法人公章）；（3）法定代表人身份证明文件；（4）被授权人身份证明文件；（5）公司开户证明文件：营业执照、组织机构代码证、税务登记证原件；（6）证券账户卡；（7）填妥的《大宗交易业务申请表》；备齐以上资料后于营业部柜台办理大宗交易手续，具体办理办法同上。

大宗交易业务注意事项：1、沪市大宗交易申报的时间为交易日9：30至11：30，13：00至15：30；深市大宗交易申报的时间为交易日9：15至11：30，13：00至15：30。

2、大宗交易经手费率：华泰和客户配合一同向证监会申请万五佣金。

3、大宗交易的申报包括意向申报和成交申报。

投资者应保证账户上拥有与意向申报和成交申报相对应数量的证券或资金。

成交申报经交易所确认后，买方和卖方不得撤销或变更成交申报，并必须承认交易结果。

4、地税部分9折退税，就是地方留存部分的纳税金额占比为总纳税金额的40%，退给客户36%；另外国税部分占比60%，因为成交金额可以按照9折做，实际折扣是96折，那么现金补偿就有6%的差额部分国税地税都实现合理避税，国税地税都不用再交了。

5、目前地方财政退税一般是在大宗交易发生的次月10号之前，最快可以在交易发生的7个工作日内完成。

6、交易所产生的个人所得税首先会直接由发生交易的营业部代扣入库，卖出者再填写所得税返还申报单，最快7个工作日内，返还工作就能完成举例：李先生个人持有人贵州茅台限售股20万股，解禁当天以每股90元抛售（按折扣率9折计算）。

上海证券交易所大宗交易操作手册第一篇：上海证券交易所大宗交易操作手册上海证券交易所大宗交易操作手册用户操作流程根据《上海证券交易所大宗交易实施细则》，交易用户登录本系统以后，可以进行意向报价发布、成交申报发布、查询统计或商务洽谈等操作。

一般的操作流程是交易用户首先进行意向报价发布/撤单，然后转成交申报发布/撤单，也可以直接进行成交申报发布，对于意向报价、或成交申报但未成交之前，可以进行撤单操作。

用户操作流程示意图如下：图 1-1 大宗交易系统交易用户业务流程大宗交易系统运行期间的主要系统状态的对应时间如下：λ开市时间：交易日下午2：30 λ开盘时间：交易日下午3：00 λ收盘时间：交易日下午3：30 λ收市时间：交易日下午4：00 在开盘至收盘期间，交易用户可以阅览系统公告，使用查询统计、意向报价发布、意向报价撤单、成交申报发布、成交申报撤单以及商务洽谈、商务论坛等功能；而在开市至开盘期间，收盘至收市期间，交易用户仅可以阅览系统公告、进行查询统计。

过户数据下载只能在当日收盘以后进行。

2 系统使用说明本节将详细描述系统功能的使用方法，为帮助用户更好地掌握系统的操作，本手册没有按照菜单结构描述，而按照交易用户正常的操作流程讲解。

下述内容中的用户界面以及其中的内容（登录信息、交易数据等）皆为测试数据，仅供参考。

2.1 用户登录图 2-1 用户登录在用户名中输入交易用户代码，在证书口令中输入CA证书口令，按【登录】按钮，如果用户名和证书口令都正确则进入系统主界面。

2.2 系统主界面主界面中除系统标志外，由系统主菜单、意向报价信息、成交申报信息、证券价格浏览、自创洽谈室信息、系统公告、系统状态和功能标签页八个部分组成。

图 2-2 大宗交易系统主界面λ系统主菜单区：系统主菜单主要分为系统功能、交易报价、商务交流、查询统计等几部分，交易用户可以通过主菜单实现所有功能。

λ意向报价信息区：显示当日开盘期间所有交易用户的意向报价信息。

约定购回式证券交易及登记结算业务实施细则第一章总则第一条为规范约定购回式证券交易，维护正常市场秩序和保护客户的合法利益，根据《中华人民共和国证券法》等相关法律、法规、规章及上海证券交易所（以下简称“上交所”）和中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）其他相关业务规则及规定，制定本细则。

第二条约定购回式证券交易是指符合条件的客户以约定价格向其指定交易的证券公司卖出标的证券，并约定在未来某一日期客户按照另一约定价格从证券公司购回标的证券，除指定情形外，待购回期间标的证券所产生的相关权益于权益登记日划转给客户的交易行为。

第三条证券公司应当建立健全的约定购回式证券交易风险控制机制，根据相关法律法规、部门规章的规定和自身风险承受能力确定业务规模，上交所据此对其交易进行前端控制。

第四条证券公司应当按照本细则规定的格式及与客户的约定向上交所综合业务平台的约定购回式证券交易系统（以下简称“交易系统”）进行申报，由交易系统予以确认。

中国结算上海分公司依据上交所确认的成交结果为约定购回式证券交易提供证券登记和资金划付服务。

第五条证券公司与客户进行约定购回式证券交易，应当基于客户的真实委托进行交易申报。

未经客户委托进行交易申报的，证券公司应承担全部法律责任，并赔偿由此给客户造成的损失。

证券公司与客户之间的纠纷，不影响中国结算上海分公司依据上交所成交结果已经办理或正在办理的证券登记和资金划付等业务。

第二章交易权限管理第六条上交所对约定购回式证券交易实行交易权限管理。

第七条证券公司向上交所申请开通约定购回式证券交易权限，应当提交以下材料：（一）业务申请书；（二）中国证券监督管理委员会对其业务方案的无异议函；（三）业务方案和内部管理规定等相关文件；（四）《约定购回式证券交易客户协议》（以下简称“《客户协议》”）和《约定购回式证券交易风险揭示书》（以下简称“《风险揭示书》”）样本（《客户协议》、《风险揭示书》必备条款附后）；（五）业务和技术系统准备情况说明；（六）负责约定购回式证券交易的高级管理人员与业务人员名单及其联系方式；（七）上交所要求的其他材料。

第1篇一、概述融资融券业务是指证券公司向投资者提供资金或证券的信用交易服务。

投资者可以通过融资买入或融券卖出，以实现杠杆效应，扩大投资规模。

本规程旨在规范融资融券业务的操作流程，确保交易安全、合规。

二、业务开通1. 投资者需满足以下条件，方可开通融资融券业务：（1）具有上海证券交易所或深圳证券交易所A股账户；（2）具备融资融券交易权限；（3）符合开通前20个交易日日均证券资产不低于50万元人民币；（4）符合风险承受能力要求；（5）签署融资融券业务合同及相关协议。

2. 投资者需向证券公司提交以下材料：（1）有效身份证件；（2）证券账户卡；（3）融资融券业务合同及相关协议；（4）其他证券公司要求提供的材料。

三、融资买入操作1. 投资者选择融资标的证券，提交融资买入申请。

2. 证券公司审核投资者提交的申请，确认无误后，向投资者出借资金。

3. 投资者使用出借资金购买融资标的证券。

4. 投资者需在约定的期限内偿还本金和利息。

四、融券卖出操作1. 投资者选择融券标的证券，提交融券卖出申请。

2. 证券公司审核投资者提交的申请，确认无误后，向投资者出借股票。

3. 投资者卖出融券标的证券。

4. 投资者需在约定的期限内买入相同数量和品种的股票，归还证券公司，并支付相应的费用。

五、保证金及担保物管理1. 投资者需按照规定比例缴纳保证金，包括现金保证金和证券保证金。

2. 证券公司对保证金进行严格管理，确保资金安全。

3. 投资者可使用可充抵保证金的证券，但需按照折算率计算。

六、风险控制1. 证券公司对投资者进行风险提示，确保投资者了解融资融券业务的风险。

2. 证券公司定期对投资者进行风险评估，根据风险等级调整融资融券额度。

3. 证券公司对投资者账户进行实时监控，发现异常情况及时采取措施。

4. 证券公司对投资者进行强制平仓，以降低风险。

七、业务终止1. 投资者完成融资买入或融券卖出的还款义务后，融资融券业务终止。

2. 证券公司有权在以下情况下终止融资融券业务：（1）投资者不符合业务开通条件；（2）投资者存在违规行为；（3）证券公司因经营需要调整业务；（4）法律法规规定或证券公司认为有必要终止业务的其他情形。

约定购回式证券交易业务操作指南一、准备工作 (2)（一）系统相关工作的准备 (2)（二）业务材料相关工作的准备 (2)二、资格申请 (3)（一）营业部初审 (3)（二）营业部客户资质申报 (3)（三）客户资质状态查询 (4)（四）签署合同和风险揭示书 (4)三、初始交易 (5)（一）意向申报 (5)（二）意向录入 (5)（三）意向录入（复核） (6)（四）签署交易协议书 (6)（五）初始申报 (7)四、到期购回申报 (7)五、提前购回及延期购回 (8)（一）客户申请提前购回或延期购回业务意向录入 (8)（二）客户申请提前购回或延期购回业务意向录入（复核） (9)（三）签署交易协议书 (9)（四）提前购回或延期购回申报 (10)六、客户合约查询 (10)一、准备工作（一）系统相关工作的准备确认营业部账户业务员、柜面主管等已申请经纪业务服务平台的柜员权限(有问题可咨询信用交易管理部相关人员)。

确认营业部电脑主管具有经纪业务服务平台的佣金模板设置权限，并设置好佣金模板，有问题可咨询信用交易管理部相关人员。

（二）业务材料相关工作的准备确认营业部已收到总部发送的约定购回式证券交易业务表单、测试卷、客户协议及风险揭示书等材料。

相关业务材料可咨询信用交易管理部。

二、资格申请（一）营业部初审1、客户填写《约定购回式证券交易业务申请表》、参加约定购回式证券交易业务知识测试并提交相关申请材料后，推荐人根据相关信息填写《约定购回式证券交易业务申报审批表》并出具推荐意见。

2、推荐人将《约定购回式证券交易业务申报审批表》及客户相关申请材料提交营业部负责人审核并签署意见。

3、推荐人将《约定购回式证券交易业务申请表》、《约定购回式证券交易业务申报审批表》及客户申请材料等一并提交信用交易管理部进行复审。

（二）营业部客户资质申报信用交易管理部通过notes邮箱给营业部推荐人发送客户资格审批结果，营业部推荐人应及时查看notes邮箱，并将审批结果及时通知营业部账户业务员。