我国政策性银行法律法规汇编

政策性银行法规ﻩ１66ﻩ182 (184)ﻩ３５１政策性银行金融债券市场发行治理暂行规定1９9８－11－281998年１１月2８日,中国人民银行第一章总则第一条为了规范政策性银行金融债券市场发行行为，保证市场发行的公正、公开、公平,依照《中华人民共和国中国人民银行法》及国家有关法律、法规,特制定本规定。

第二条本规定所称政策性银行金融债券(以下简称“金融债券”）市场发行,是指政策性银行通过市场公开发行金融债券的行为。

第三条金融债券发行人是国家政策性银行。

第四条金融债券的发行对象是经中国人民银行批准的金融机构和其他认购人。

第五条中央国债登记结算有限责任公司(以下简称“中央结算公司”)是金融债券的托管人，负责金融债券发行的登记、托管和结算。

第六条金融债券的交易必须通过全国银行间拆借市场进行。

第七条中国人民银行是金融债券市场发行的治理机关。

第二章发行的审批第八条发行人发行金融债券必须将发行数量、期限、方式、发行日期及其他有关事项报中国人民银行批准。

第九条发行人采取承购包销招标发行时，承销商资格由中国人民银行认定。

发行人确定承销团名单，并报中国人民银行备案。

承销商退出承销团,应提早通知发行人,并由发行人报中国人民银行备案。

第十条发行人采取其他方式发行时，治理方法由中国人民银行另行规定。

第十一条金融债券市场发行的利率或收益率由供求双方自行确定。

第十二条招标应在中国人民银行的监督下进行。

第三章发行与信息披露第十三条发行人应在每年的首期发行前公布发债讲明书。

发债讲明书应载明以下内容:发行人差不多情况；发行人最近三年的要紧财务状况,其中应包含债券信用情况及偿债记录等与偿还本息有关的情况;金融债券市场发行的年度打算。

发行人应随时公布与偿还债券本息有关的重大经营及财务事件。

第十四条发行人采取承购包销招标发行时,应组成承销团。

第十五条承销商依照自主、自愿原则参加或退出承销团。

承销商参加承销团，应与发行人依照本规定签订《政策性银行金融债券承销主协议》，规定双方的权利、义务。

中国银行业监管法规汇编第3版
摘要：
1.中国银行业监管法规汇编概述
2.作品内容
3.作者介绍
4.出版时间与出版社
5.作品意义
正文：
《中国银行业监管法规汇编》是一本由中国银监会公布，法律出版社出版的金融法规类图书。

该书收录了中国银监会公布的一系列银行业监管法规，并对其进行了详细的解读和整理，旨在为银行业从业人员和相关研究人员提供一本全面、系统、权威的法规参考书。

该书内容涵盖了银行业监管的各个方面，包括银行业金融机构管理、银行业风险管理、银行业资本充足、银行业市场准入、银行业消费者权益保护、银行业信息披露等。

同时，该书还收录了相关的法律、行政法规、部门规章和规范性文件，以便读者全面了解银行业监管法规体系。

《中国银行业监管法规汇编》的作者团队由金融法专业的专家和研究生组成，他们具有丰富的金融法规研究和实践经验，能够为读者提供权威、专业的法规解读和指导。

该书于2011 年3 月1 日出版，由法律出版社出版。

法律法规一、中华人民共和国中国人民银行法二、中华人民共和国商业银行法三、中华人民共和国银行业监督管理法四、中华人民共和国保险法五、中华人民共和国证券法部门规章一、中国银行业监督管理委员会令 2007第8号《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》二、中国银行业监督管理委员会令 2007第9号《单位定期存单质押贷款管理规定》三、中国银行业监督管理委员会令 2007第10号《中国银行业监督管理委员会关于修改〈金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法〉的决定》四、中国银行业监督管理委员会令 2007第11号《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行资本充足率管理办法〉的决定》五、中国银行业监督管理委员会令 2007第12号《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》六、中国银行业监督管理委员会令 2007年第13号《中国银行业监督管理委员会非银行金融机构行政许可事项实施办法》七、中国银行业监督管理委员会令2008年第1号《汽车金融公司管理办法》八、中国银行业监督管理委员会令2009年第2号《固定资产贷款管理暂行办法》九、中国银行业监督管理委员会令2010年第1号《流动资金贷款管理暂行办法》十、中国银行业监督管理委员会令2010年第2号《个人贷款管理暂行办法》十一、融资性担保公司管理暂行办法十二、中国银行业监督管理委员会令2010年第4号《中国银行业监督管理委员会关于修改〈商业银行集团客户授信业务风险管理指引〉的决定》十三、中国银行业监督管理委员会令2010年第5号《信托公司净资本管理办法》十四、中国银行业监督管理委员会令2010年第6号《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》十五、中国银行业监督管理委员会令2010年第7号《商业银行董事履职评价办法（试行）》十六、中国银行业监督管理委员会令2011年第1号《中国银行业监督管理委员会关于修改<金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法>的决定》十七、中国银行业监督管理委员会令2011年第2号《商业银行信用卡业务监督管理办法》十八、中国银行业监督管理委员会令2011年第3号《商业银行杠杆率管理办法》十九、中国银行业监督管理委员会令2011年第4号《商业银行贷款损失准备管理办法》二十、中国银行业监督管理委员会令2011年第5号《汽车金融公司管理办法》二十一、《金融违法行为处罚办法》二十二、《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》二十三、《商业银行合规风险管理指引》二十四、《商业银行操作风险管理指引》二十五、《商业银行风险监管核心指标（试行）》二十六、《商业银行操作风险监管资本计量指引》二十七、《商业银行表外业务风险管理指引》二十八、《商业银行并购贷款风险管理指引》二十九、《商业银行房地产贷款风险管理指引》三十、《商业银行流动性风险管理指引》三十一、《商业银行内部控制指引》三十二、《商业银行市场风险管理指引》三十三、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》三十四、《银行业金融机构信息系统风险管理指引》三十五、《商业银行授信工作尽职指引》三十六、《个人贷款管理暂行办法（征求意见稿）》三十七、《贷款通则》三十八、《商业银行金融创新指引》三十九、《项目融资业务指引》四十、《流动资金贷款管理暂行办法（征求意见稿）》四十一、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》四十二、《关于实行党政领导干部问责的暂行规定》四十三、《邮政金融资金案件责任查究规定（试行）》四十四、《邮政金融资产安全检查规定（试行）》四十五、《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》四十六、《商业银行个人理财业务风险管理指引》规范性文件一、中国银监会关于印发《银行业金融机构外部审计监管指引》的通知二、中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于完善差别化住房信贷政策有关问题的通知三、中国人民银行银监会证监会保监会关于进一步做好汶川地震灾后重建金融支持与服务工作的指导意见银发〔2010〕271号四、关于上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点有关问题的通知五、中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知六、中国银监会办公厅关于加大农产品生产加工流通信贷资金支持力度的紧急通知七、中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知八、中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知 ( 2011-01-20 )九、中国银监会办公厅关于加强2011年春节期间银行业信息科技安全保障工作的通知十、中国银监会关于规范商业银行使用外部信用评级的通知十一、中国银监会办公厅关于全面做好农村金融服务工作的通知十二、中国银监会办公厅关于做好住房金融服务加强风险管理的通知十三、中国银监会中国人民银行国家发展改革委关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知十五、中国银监会办公厅关于进一步推进空白乡镇基础金融服务工作的通知十六、中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见十七、中国银监会关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知十八、中国银监会关于印发信托公司参与股指期货交易业务指引的通知十九、中国银监会关于调整村镇银行组建核准有关事项的通知二十、中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于认真做好公共租赁住房等保障性安居工程金融服务工作的通知银发〔2011〕193号十四、中国银监会关于印发《金融资产管理公司并表监管指引(试行)》的通知。

银行业务现行国家标准及法规汇编
本文档旨在为银行业务从业人员提供有关现行国家标准和法规的汇编，以便更好地了解和遵守相关规定。

一、银行业务国家标准
1. 银行账户管理标准
- 《银行账户管理规定》(银保监会令[2015年第5号])
- 《个人银行账户管理办法》(中国人民银行令[2016年第3号]) - 《公司银行账户管理办法》(中国人民银行令[2016年第4号])
2. 银行存款业务标准
- 《个人银行存款管理办法》(中国人民银行令[2015年第2号]) - 《公司银行存款管理办法》(中国人民银行令[2015年第3号])
3. 银行贷款业务标准
- 《个人住房贷款管理办法》(中国银行业监督管理委员会令[2017年第4号])
- 《公司贷款业务管理办法》(中国银行业监督管理委员会令[2017年第5号])
二、银行业务相关法规
1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》(国务院令[2019年第712号])
2. 《中华人民共和国商业银行法》(全国人民代表大会常务委员会令[2003年第61号])
3. 《中华人民共和国个人银行账户管理办法》(国务院令[2011年第512号])
4. 《中华人民共和国公司银行账户管理办法》(人民银行行政公告[2011年第14号])
请注意，以上仅为列举的部分银行业务的标准和法规，实际应用中还需参考其他相关规定。

本汇编不得作为法律依据，使用时请自行核实最新版本相关文件。

祝工作顺利！。

金融政策法规总结概述金融政策法规是指国家为了管理和规范金融市场、维护金融秩序、保护金融消费者权益而制定的一系列法律法规和政策文件。

金融政策法规对金融机构和从业人员的经营行为、风险管理和合规要求进行了明确规定。

本文将总结一些重要的金融政策法规，并对其内容进行简要概述。

1. 《中华人民共和国中央银行法》《中华人民共和国中央银行法》是中央银行行使职权的基本法律依据。

该法规定了中央银行的组织机构、职权范围、决策程序、监督任务等方面的内容。

中央银行作为国家的货币政策执行机构，其重要职责包括货币发行、金融市场监管、金融稳定和金融危机处置。

中央银行通过制定和实施货币政策调控金融市场，维护金融稳定，促进经济发展。

2. 《商业银行法》《商业银行法》是规范商业银行经营行为的法律法规。

该法规定了商业银行的组织形式、经营范围、准入条件、经营管理、监督审查、违法处罚等内容。

商业银行作为金融机构的核心，承担资金融通、信用中介、风险管理等重要职能。

《商业银行法》对商业银行的权力和义务进行了明确和规范，维护了金融市场的稳定和健康发展。

3. 《证券法》《证券法》是我国证券市场的基本法律框架，主要用于规范证券市场的组织、运行和监管。

该法规定了证券的发行与交易、证券投资者的权益保护、证券交易的监管和审批、证券公司的监管等方面的内容。

证券市场是直接服务于实体经济的重要组成部分，稳定和健康发展的证券市场有利于资本市场的形成和发展，增加资源配置效率，促进经济发展。

4. 《保险法》《保险法》是我国保险业的基本法律法规。

该法规定了保险业务的准入条件、资本要求、保险合同的订立和履行、保险公司的监管和审批等方面的内容。

保险是金融市场的重要组成部分，具有风险分散、保障风险等功能。

《保险法》的出台为保险市场的正常运营和发展提供了法律保障。

5. 《反洗钱法》《反洗钱法》是为了防止洗钱活动而颁布的一部法律。

洗钱是指将来自犯罪活动的资金和财物通过各种手段合法化，掩饰其非法来源的活动。

银行业务现行国家标准及法规汇编一、引言本文档旨在将中国现行的银行业务相关的国家标准和法规进行汇编，以便于银行从业人员快速了解和查阅相关要求，并做到遵守和执行。

二、国家标准汇编1.《商业银行贷款业务风险管理办法》该标准规定了商业银行在开展贷款业务过程中所应遵循的风险管理要求，涵盖了贷款审批、风险评估、贷后管理等环节。

2.《个人住房贷款合同示范文本》本标准是对个人住房贷款合同内容的规范，确保贷款合同的明确、合法且符合风险控制原则。

3.《商业银行网络支付业务风险管理办法》该标准规定了商业银行在开展网络支付业务时，应遵循的风险管理要求，包括支付风险、安全管理、客户身份认证等方面的要求。

4.《人民币现金清分设备技术要求》这一国家标准规定了人民币现金清分设备的技术要求，包括设备的性能、安全、操作和维护等方面的要求，以确保清分过程的准确、高效和安全。

5.《商业银行风险管理评估办法》本标准规定了商业银行风险管理评估的具体方法和要求，以便于监管部门对商业银行的风险状况进行评估和监控。

三、国家法规汇编1.《中华人民共和国商业银行法》该法规规定了商业银行的设立、组织结构、经营行为以及监督管理等方面的法律要求。

2.《中华人民共和国银行业监督管理法》本法规规定了对银行业机构及其业务的监督管理机构、监督管理职责及权力、违法违规行为处理等内容。

3.《中华人民共和国信托法》该法规规定了信托投资、信托管理、信托运作、信托责任等方面的法律要求，适用于信托公司开展信托业务。

4.《中华人民共和国银行业消费者权益保护法》本法规旨在保护银行业消费者的权益，规定了银行业机构在产品营销、服务合同、客户投诉等方面的法律要求。

5.《中华人民共和国外汇管理条例》该法规规定了国家对外汇管理的具体政策，包括外汇市场的开放、外汇管理的权限和责任等方面的规定。

四、结论本文档汇编了中国现行的银行业务相关的国家标准和法规，供银行从业人员参考和遵守。

银行机构应严格按照这些标准和法规的要求开展各项业务，确保合规经营和风险控制，以提高银行业务的质量和安全性。

金融业基本法律法规必背
金融业是国家经济的核心部门之一，在其运营过程中，需要遵守一系列的法律法规。

以下是金融业中必须掌握的基本法律法规：
1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
该法规对银行业的组织、经营、监督管理等方面进行规定，明确了银行业的职责和义务，包括风险防范、贷款审查和资金监管等方面的要求。

2. 《中华人民共和国证券法》
该法规对证券市场的组织、交易、监督管理等方面进行规定，明确了证券交易的程序和限制，包括发行、交易、信息披露和投资者保护等方面的要求。

3. 《中华人民共和国保险法》
该法规对保险业的组织、经营、监督管理等方面进行规定，明确了保险公司的经营范围、备付金要求、产品设计和理赔等方面的要求。

4. 《中华人民共和国外汇管理条例》
该法规对外汇交易和外汇管理制度进行规定，明确了外汇交易的管控措施，包括外汇市场的开放、外汇汇率和外汇资金管理等方面的要求。

5. 《中华人民共和国金融机构违法行为处罚办法》
该法规对金融机构的违法行为和处罚措施进行规定，明确了违法行为的种类和相应的处罚力度，包括违规经营、内幕交易和虚假陈述等方面的要求。

以上是金融业中必须掌握的一些基本法律法规，金融从业人员应该详细学习并遵循这些法规，以确保金融业的正常运行和合规经营。

请注意以上内容仅供参考，具体操作时应参考官方发布的法律法规。

银行管理各项制度汇编范本一、总则第一条为加强银行管理，规范银行经营行为，保障银行安全和稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本汇编。

第二条本汇编适用于我国各类商业银行、政策性银行、城市信用合作社、农村信用合作社等银行业金融机构。

第三条银行管理应遵循依法经营、风险控制、合规先行、服务实体经济的经营原则。

二、组织架构第四条银行应设立董事会、监事会和高级管理层，明确各自的职责和权力，形成科学决策、有效监督和良好执行的机制。

第五条董事会负责银行的战略规划、决策重大事项、监督高级管理层的工作等；监事会对董事会及高级管理层进行监督；高级管理层负责银行的日常经营管理和风险控制。

三、风险管理第六条银行应建立健全风险管理体系，包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等各个方面的风险管理。

第七条银行应设立独立的风险管理部门，负责风险识别、评估、监控和报告等工作。

第八条银行应制定风险管理政策和程序，定期进行风险评估和内部审计，确保风险可控。

四、内部控制第九条银行应建立健全内部控制制度，保证业务活动的合法性、合规性和有效性。

第十条银行应设立内部控制管理部门，负责内部控制的规划、组织、监督和检查等工作。

第十一条银行应定期进行内部控制评价，对内部控制的有效性进行评估，并根据评估结果进行改进。

五、资本管理第十二条银行应根据监管要求，建立健全资本管理体系，确保资本充足率达标。

第十三条银行应制定资本补充计划，通过利润留存、发行资本工具等方式，确保资本的稳定和充足。

六、合规管理第十四条银行应建立健全合规管理制度，确保业务活动符合法律法规和监管要求。

第十五条银行应设立合规管理部门，负责合规政策的制定、合规风险的识别和评估、合规培训等工作。

七、信息披露第十六条银行应按照监管要求，真实、准确、完整、及时地披露财务报告、业务报告等信息。

第十七条银行应建立信息披露制度，明确信息披露的内容、方式、时间和责任人。