美国对朝鲜经济金融制裁演进、影响及启示

失败的外交：美国对北朝鲜的金融制裁自2006年北朝鲜首次核试验以来，朝鲜半岛成为世界政治中令人担忧的潜在“引爆点”。

最近，由于怀疑朝鲜可能再次启动核试验，韩国、美国和日本同时采取了强硬的姿态，进行军事部署，半岛局势再次呈现出急剧升温、高度紧张的态势。

与此同时，学术界却开始逐渐产生质疑，认为美国等西方国家这些年对北朝鲜进行的经济制裁，不但未能使朝鲜放弃核试验，反而恶化了本就脆弱的半岛政治生态，是一项失败的外交政策。

最近一期的《国际政治经济评论》（Review of International Political Economy）刊登了韩国极东大学和英国萨塞克斯大学两位学者合作的文章，即持这一观点。

在国际政治领域，传统上是将贸易制裁作为制裁的首选项，但很多研究已经指出贸易制裁几乎从未获得成功。

90年代之后，“聪明制裁”（smart sanctions）开始出现，通过出入禁令和资产冻结给予目标国一定的压力，然而这种制裁方法并不适用于与西方国家几无直接交往的朝鲜。

因此，美国政界设计出了更加严厉的金融制裁模式，它将经济压力施加给各类银行而非目标国主体。

典型的例子就是美国财政部发布了一份观察名单，银行据此对可疑资产和交易进行封锁，将目标国的个体和组织整体排除在全球金融系统之外。

依仗美国在全球金融体系中的霸主地位，哪怕缺乏本国法律或国际法的依据，各国银行一般都会按照该名单的指示进行金融封锁。

然而，两位学者观察到，金融制裁似乎并没有对朝鲜的宏观经济产生多大的影响，相反朝鲜的对外贸易还在增加，一些工业部门的指标也有所改善，这和金融制裁的严厉性形成了强烈的反差。

根据官方的统计数据，1999年中朝贸易额仅为3.7亿美元，到了2013年达到64亿美元，并成了朝鲜最主要的贸易国。

是不是中国的金融机构集体抵制了美国的制裁呢？带着这样的疑惑，他们在中朝边境的延吉、珲春和丹东一带做了长时间的田野调查，发现中朝边境的非正式交易已经取代正式的金融贸易，成为朝鲜获得资金和产品的主要来源。

韩国金融开放的经验和教训'一、90年代初期以来的第一轮金融开放——不当的金融开放导致金融危机的爆发20世纪60年代到90年代期间，韩国金融部门主要由政府控制，中央银行是政府政策的工具。

直到80年代初期，多数银行仍然是国有，资本流动受到严格管制。

尽管80年代初期，银行进行了私有化改革，但是到90年代，外国银行业务仍然非常有限，一些国外开发性或政策性贷款只是国家执行产业战略的低成本的融资工具，国外贷款主要通过国有银行体系流入韩国。

银行不是追求利益最大化的独立的市场主体，大量的政策性贷款不是为了获取利息收入而是为了提高产业投资水平、扩大出口和促进增长。

国家不仅为企业贷款提供担保，也为银行提供国家信用。

在这种政府主导的模式下，国家对金融资源的控制对经济发挥了积极的作用。

首先，政府运用金融控制手段使储蓄和资本积累率最大化。

1965年实行的利率自由化使政府控制的银行中的储蓄额迅速增长，一些非银行金融机构的建立也把非正规的场外证券市场的资金吸引到正规的金融体系中来，低成本的资金为银行提供低利率贷款提供保障；其次，国家根据其产业政策在不同产业部门、不同企业之间配置金融资源，促进了产业结构的改善和企业集团的发展。

政府的优惠贷款是产业政策的一个组成部分，从1973年到1991年间平均占国内信贷的比例超过40%。

政府不仅向特定的企业和产业提供低息贷款，而且对他们进行临时保护。

在外部总需求大量减少时，政府能够使充足的信贷以较低的利率流向财务上脆弱但结构完善的公司。

国家对金融市场的控制使得符合产业政策的企业获得必要的金融支持，促成了大企业集团以更快的速度进行资本积累。

80年代末，美国给韩国施压，就金融开放开始双边谈判。

其他外部力量包括七国集团政府、国际金融机构和跨国公司都在积极推动韩国开放金融市场。

从国内看，自由经济和自由市场的理念也逐步占了上风。

自从90年代第一任民主选举产生的总统金泳三上台以来，韩国施政战略由保护国内产业体系转向促进经济的全球化，韩国的金融制度也发生了变化。

Finance 金融, 2019, 9(4), 365-373Published Online July 2019 in Hans. /journal/finhttps:///10.12677/fin.2019.94044The Evolution, Influence and Enlightenment of American Economic and FinancialSanctions on North KoreaShigui Tao1, Mengqi Guo21Business School of Nanjing Normal University, Nanjing Jiangsu2Honors College of Nanjing Normal University, Nanjing JiangsuReceived: Jun. 25th, 2019; accepted: Jul. 8th, 2019; published: Jul. 17th, 2019AbstractAfter World War II, economic and financial sanctions were used in solving diplomatic relations in-stead of military which was gradually reduced, affecting industrial chains and related fields in re-lated countries through international trade and capital flows. Economy, as an important lifeblood of a country's survival and development, has become the main means of the United States to con-trol the international market and maintain its world hegemonism, so economic and financial sanctions have become an important foreign policy of the United States. In recent years, the United States has launched several rounds of economic and financial sanctions against North Korea on the basis of maintaining international security. Besides, the breadth and depth of sanctions have been much higher than before. It should be paid special attention that the sanctions are in the name of the UN Security Council. Therefore, starting from the economic and financial sanctions on North Korea in recent years, the paper analyzes the evolution of American economic and financial sanctions against North Korea, and the impact on the United States, North Korea, third countries in politics, economy and so on. Finally, combining the difference between China and North Korea, aimed at China's opening up and economic strength, this paper gives suggestions for the open-ing-up patterns, the international monetary system and RMB internationalization.KeywordsThe United States, Economic and Financial Sanctions, North Korea美国对朝鲜经济金融制裁演进、影响及启示陶士贵1，郭孟琪21南京师范大学商学院，江苏南京2南京师范大学强化培养学院，江苏南京陶士贵，郭孟琪收稿日期：2019年6月25日；录用日期：2019年7月8日；发布日期：2019年7月17日摘要二战后军事手段在解决外交关系中逐渐减少使用，取而代之的是经济金融制裁，通过国际贸易、资金流动等影响相关国家产业链与相关领域。

美国两次金融危机中的货币政策转变及对中国的启示引言金融危机是一个国家面临的重大挑战，对经济、金融体系和市场信心都会造成严重冲击。

在过去的几十年里，美国发生了两次重大金融危机，即“1987年黑色星期一”和“2008年次贷危机”。

这两次危机对美国的金融体系产生了深远影响，也对整个世界造成了巨大冲击，包括中国。

本文将分析美国在这两次危机中的货币政策转变，并探讨对中国的启示。

1987年黑色星期一1987年10月19日，美国股市发生了一次引起全球震动的崩盘，被称为“黑色星期一”。

这次崩盘导致股票市场价值暴跌，市场信心受到严重打击。

为了应对金融危机，美国采取了一系列货币政策措施。

首先，美联储采取了宽松的货币政策，降低了联邦基金利率。

这样做的目的是为了刺激经济增长和投资，并提振市场信心。

此外，美联储还通过向市场注入流动性来缓解金融市场的紧张局势。

通过这些措施，美国在短期内稳定了金融市场，并重建了市场信心。

对中国的启示：从这次危机中可以看出，货币政策的灵活性和及时的调整对应对金融危机至关重要。

中国需要保持货币政策的稳定性，并根据经济形势的变化及时调整政策，以应对潜在的金融风险。

2008年次贷危机2008年，美国发生了一次由次贷危机引发的金融危机，这是自大萧条以来最严重的金融危机之一。

次贷危机导致的金融市场的动荡波及全球，并对世界经济产生了深远影响。

在这次危机中，美国采取了一系列新的货币政策。

首先，美联储再次降低了联邦基金利率，并推出了大规模的货币政策刺激措施，例如量化宽松政策。

此外，美国还采取了一些非传统的货币政策工具，如货币互换和直接购买债券。

这些措施的目的是提供流动性，稳定金融市场，并刺激经济增长。

对中国的启示：这次危机表明，货币政策的创新和灵活性对应对金融危机至关重要。

中国应该积极引入新的货币政策工具，如货币互换和直接购买债券，以增强政策的灵活性，并在金融危机出现时能够有效应对。

对中国的启示美国金融危机中的货币政策转变给中国提供了一些有益的启示。

美金融制裁特点及对我国的启示 ■霍君君独特的经济与军事霸权、非对称货币权力和国际金融规则制定权是美国实施金融制裁的支撑条件。

鉴于中美在经济金融和政治方面产生的摩擦日益增多，美国很可能对中国实施金融制裁，削弱中国的经济金融实力，进而扼制中国崛起。

一、美金融制裁的主要特点通过分析美国对伊拉克、伊朗、俄罗斯、朝鲜等国实施的金融制裁，美金融制裁具有以下特征：(一)实施联合制裁制裁的效果与制裁联盟的规模有关。

即参与制裁的国家越多，被制裁者躲避制裁的难度越大，一般也意味着发起制裁的合法性程度越高［1］。

因此，制裁发起国会积极联合他国以共同施加压力，甚至在国际会议上以决议形成国际制裁联盟。

美国此前对伊朗、叙利亚、俄罗斯、朝鲜等国发起的的金融制裁，多联合欧盟、日本、澳大利亚等经济体。

例如，自2006年美国和联合国开始或增加对伊朗金融制裁之后的两年间，世界各大银行纷纷停止或大幅减少了与伊朗的业务往来，伊朗国内的外资银行从2006年的46家迅速减少到2008年的20家。

［2］(二)以相关法律做保障美国实施制裁的法律体系完备，可分为授权性法律、引致性法律和专门性条例三个层次。

最近美国对俄金融制裁的法律依据包括国会立法和美国总统发布的行政令。

以对伊朗制裁为例，这些专门法律包括1996年《伊朗制裁法》、2010年《伊朗综合制裁、问责和撤资法》、2012年《伊朗自由和反扩散法》、2012年《减除伊朗危险和叙利亚人权法》以及对伊朗金融制裁的2012、2013年《国防授权法》等。

［3］(三)金融制裁的形式多样且严厉金融制裁是美国对外经济制裁的重要组成部分，且是最严厉的制裁形式，主要表现为：冻结资产、禁止金融交易、冻结或取消国家间或国际机构融资、实施第三方制裁、没收资产等。

美国对俄制裁主要包含对特定区域的全面制裁、对俄罗斯特定行业、个人或实体的制裁措施，主要表现为：①美国对顿卢地区的全面制裁；②美国对俄罗斯的制裁主要集中在国防、情报、能源和金融等行业，甚至扩大至电信、贵金属、运输等；③将俄罗斯从事国防和情报行业的个人（包括俄罗斯总统在内的重要政府官员、企业高管及其亲属）列入LSP清单，非美国人不得与其进行重大交易；④利用发达的全球跨境支付系统SWIFT、CHIPS等金融基础设施进行制裁，切断清算、结算与支付渠道。

经验启示♦2020/12J*河北金融美国金融制裁机制、国际应对经验及对我国的启示王武斌(中国人民银行天津分行天津300040)摘要:金融制裁是美国诸多制裁方式中的一种，呈现典型的非对称性特征，有全套成熟的法律法规体系作支撑，美国交叉灵活运用国家制裁、名单制裁、行业制裁和二级制裁，实现其政策目标。

在执行机制上，美国财政部通过其下设的海外资产控制办公室和金融犯罪执法网络实施对外金融制裁。

根据综合实力不同，国际上应对金融制裁的方式可归纳为阻断、反制和规避，阻断经验对中国有较好的借鉴意义。

面对美国可能发起的以金融制裁方式对中国进行遏制和打压，我国应理性看待中国的经济发展现状，主动提前做好风险防范预案，探索中国版的域外管辖和制裁名单管理机制，加强金融基础设施建设和金融对外开放,积极融入世界经济发展体系之中。

关键词:金融制裁;制裁机制；阻断经验;风险防范中图分类号:F831.6文献标识码：A 文章编号:1006-6373(2020)12-0068-05近年来，随着美国对外政策的变化,美国愈加频繁使用多种制裁手段来实现其国家政策目标，特别是在经济金融领域,美国对多个国家实施有针对性的遏制和打压，手段主要包括外商投资安全审査、经济金融领域涉及监管及司法方面的长臂管辖、出口管制和金融制裁。

美国凭借其美元及金融市场优势，辅之以霸权政策导向，成为单边实施金融制裁数量最多也是成效最明显的国家。

目前，美国对18个国家和地区实施金融制裁，表面理由包括大规模杀伤性武器扩散、恐怖主义、网络攻击、人权侵权等，实质原因是为了实现美国政治目标和国家利益。

美国对我国尚未直接发起金融制裁，与我国有关的金融制裁主要包括借涉港、涉疆问题将我国实体和个人列入特别指定国民名单实施一级制裁，以及对与朝鲜、伊朗、俄罗斯等国被制裁实体和个人开展交易的我国实体和个人实施二级制裁。

随着中美摩擦从贸易端扩展至政治、经济、金融等多重领域,美国从经济贸易领域、高科技领域、军事领域，都在对中国进行封堵和打压,金融作为牵一发而动全身的敏感领域，中国应防患未然，未雨绸缪,有效应对美国可能对我国发起的金融制裁的潜在风险。

中共郑州市委党校学报2013年第1期(总第121期)Jour nal of t he Par t y S c hoo l of C P C Zh e ngz h ou M uni ci pal C o m m i t t e e N o．1，2013(Sum，121)哲学经济学研究美国、日本、韩国经济发展对我国的启示舒克龙(中共绵阳市委党校，四川绵阳621000)摘要：“十二五”时期是我国转变产业发展方式、调整产业结构的重要时期。

一些国家在经济发展历程中的成功经验和教训，对我国转变经济发展方式、调整产业结构有着极为重要的启示作用。

关键词：美国；日本；韩国；经济发展；启示中图分类号：F831文献标识码：A文章编号：1671—6701(2013)01-0053-03党的十八大在肯定过去各方面工作取得伟大成就的同时也指出：“发展中不平衡、不协调、不可持续问题依然突出……转变经济发展方式任务艰巨。

”改革开放三十多年来，我国经济发展方式基本上是粗放型经济增长方式，为此付出了巨大的代价：经济发展的同时，生态环境遭到严重破坏并不断恶化；资源消耗过快过大，难以为继；内需长期严重不足，经济增长主要依靠投资和出口拉动；经济结构极不合理，高耗能、高污染问题严重，制造业长期处于国际产业链末端，缺乏自主创新核心技术；地区经济发展极不平衡，城乡差距不断拉大，基尼系数超过0．4的国际警戒线、不稳定因素不断积累。

这些问题的存在，一方面迫使我们必须加快转变经济发展方式，另一方面还要求我们在经济全球化背景下，学习借鉴现代化进程中先进国家的经验、教训。

一、美国的经济发展及启示1．美国经济的“黄金时代”。

20世纪五六十年代美国经济进入了高速稳定发展期，被西方经济学家称为经济增长的“黄金时代”。

美国政府在此期间采取的主要措施：一是政府实行宏观管理干预经济，运用财政和金融手段鼓励投资，刺激生产和消费；二是利用第三次科技革命成果，大力发展计算机、原子能、航空航天生物工程等新兴工业；三是大力投资教育科研并积极推行社会福利政策，吸引全球优秀人才；四是大力拓展世界市场，扩大商品资本输出，政府对出口产品进行补贴，维持高出口水平；五是为应对冷战而加强国民经济军事化。

二战后，美国凭借强大的美元，确立了其在全球金融体系中的绝对优势地位，控制了以美元为核心的国际支付清算基础设施。

在此基础上，美国对俄罗斯、伊朗、朝鲜等国家实施了金融制裁，在很大程度上起到了战略遏制的作用，迫使被制裁国在对外政策上不得不做出被动调整，甚至推动了个别国家的主权变更，影响了地缘政治的格局。

目前，全球单边主义抬头，全球化进程受阻。

特朗普执政后，美国将中美关系由“合作伙伴关系” 重新定义为“战略竞争对手关系”，中美经贸摩擦日益凸显，未来不能排除美国利用美元优势地位对中国施压甚至实施金融制裁的可能。

对美国金融制裁机制进行深入研究，以推进人民币国际化，加快跨境人民币支付体系建设为核心，提前着手应对策略，具有现实意义。

金融制裁是指国际组织或主权国家为维护国际秩序或实现特定的国家利益，根据国际法或国内法律法规形成的制裁决议，针对特定国家、组织、实体或个人所采取的一系列金融惩罚性措施。

金融制裁是最严厉的经济制裁手段，是服务国家意志、在全球推行外交政策的重要工具。

美国的金融制裁制度通常具有很强的单边主义色彩。

美国实施金融制裁的基础长期以来，美国在全球货币体系中占据绝对优势地位。

美元在全球外汇储备中的占比在60%以上，在全球资金交易中的占比达90%。

很多国家和地区的货币都与美元挂钩，利率市场也跟随美联储的利率政策进行操作，美元在国际交易中被大多数国家用作报价、支付和清算工具。

同时，美国控制了国际支付清算的主要通道，即环球银行间金融电讯协会（SWIFT）和纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）。

SWIFT是世界级的金融电文传送网络，为全球金融机构提供支付结算信息传输服务。

一旦金融机构被SWIFT列为制裁对象，无论采用任何代理银行、代理账户，凡是其发出的支付结算指令都将被中止，美元资金交易将被切断。

CHIPS作为全球最主要的美元支付系统，承担了95%以上的银行同业美元支付清算，每日通过CHIPS清算的资金量超过1.9万亿美元。