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证券市场基本法律法规关于日期 ①股份有限公司股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得进行前款规定的股东名册的变更登记。
股东大会召开年会20日前将财务会计报告置备与本公司。
②股份有限公司，董事会（5-19人）每年度至少召开2次会议，每次会议应与会议召开10日前通知全体董事监事。
公司合并、分立，通知债权人，公司应当做出合并协议之日起10日内通知债权人，并与30日内在报纸上公告。
债权人自接到通知书30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内日，可以要求公司清偿债务或者提供相应的担保。
协议收购上市公司，达成协议后，收购人必须在3日内将该收购协议向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告；收购行为完成后，收购人必须在15日内将收购情况向国务院证券监督管理机构及证券交易所做出书面报告；要约收购：收购人在报送上市公司收购报告书之日起15日后，公告其收购要约。
收购要约届满15日，收购人不得更改收购要约条件。
持股披露：法人持股达到5%以后，应该自事实发生之日起3个工作日内，向该公司、证券交易所、证监会做出书面报告和公告，在履行报告与公告义务之日起2个工作日内，不得再行直接或者间接买卖该股票。
证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起 3 个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。
经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施保荐事务联络人信息发生变化的，应当自变更之日起3个工作日内向协会提交更新资料。
中国证券登记结算有限责任公司审核证券账户注册资料变更审核通过后5个工作日内更改相应注册资料。
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
从业人员与原聘用机构解除劳务合同的，变更聘用机构的、受到聘用机构处分的，原聘用机构、新聘用机构应在上述情形发生10日内向协会报告。
证券从业资格考试金融市场基础知识重点章节证券从业资格考试金融市场基础知识重点章节篇一1.公开原则充分、真实、准确、完整。
2.公平原则3.公正原则集合竞价和连续竞价，报价驱动的机制1.从交易时间的连续特点划分，有定期交易和连续交易。
(1)定期交易。
定期交易的特点有：第一，批量指令可以提高价格的稳定性；第二，指令执行和结算的成本相对比较低。
(2)连续交易。
连续交易的特点有：第一，市场为投资者提供了交易的即时性；第二，交易过程中可以反映更多的市场价格信息。
2.从交易价格的决定特点划分，有指令驱动和报价驱动。
(1)指令驱动。
指令驱动的特点有：第一，证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；第二，投资者买卖证券的对手是其他投资者。
(2)报价驱动。
报价驱动的特点有：第一，证券成交价格的形成由做市商决定；第二，投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。
3.证券交易机制目标(1)流动性。
(2)稳定性。
(3)有效性。
有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的运行效率和低成本。
融资融券交易，又被称为信用交易，分为融资交易和融券交易。
广义的融资融券交易还包括转融通交易。
1.融资交易2.融券交易3.转融通交易包括转融券交易和转融资交易。
转融通交易是为证券公司开展融资融券业务而资金和证券不足时提供资金和证券来源的一种安排。
证券从业资格考试金融市场基础知识重点章节篇二按投资主体的不同性质，可以分为：(一)国家股(二)法人股(三)社会公众股我国《证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是：向社会公开发行的股份达到公司股份总数的百分之二十五以上；公司股本总额超过人民币四亿元的，向社会公开发行股份的比例为百分之十以上。
(四)外资股1.境内上市外资股这类股票被称为“b股”。
2.境外上市外资股主要有h股、n股、s股等。
红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。
证券从业金融市场基础知识精讲班233网校：刘铁第一章金融市场体系本章主要内容：第一节全球金融体系第二节中国的金融体系第三节中国多层次资本市场第一节全球金融体系考纲要求：1、掌握金融市场的概念；2、熟悉金融市场的分类；3、了解影响金融市场的主要因素；4、熟悉金融市场的特点；5、掌握金融市场的功能；6、熟悉非证券金融市场的概念；7、了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。
8、了解全球金融市场的形成及发展趋势；9、了解国际资金流动方式；10、熟悉全球金融体系的主要参与者；11、了解金融危机的教训。
一、金融市场的概念（掌握）金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和，广而言之，是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。
二、金融市场的分类（熟悉）（一）按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。
按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。
1．货币市场货币市场又称“短期金融市场”“短期资金市场”，是指融资期限在一年及一年以下的金融市场。
货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
（1）同业拆借市场亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
（2）票据市场指的是在商品交易和资金往来过程中产生的以汇票、本票和支票的发行、担保、承兑、贴现、转贴现、再贴现来实现短期资金融通的市场。
（3）回购市场指通过回购协议进行短期资金融通交易的市场。
回购是指资金融入方在出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定的价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
在银行间债券市场上回购业务可以分为质押式回购业务、买断式回购业务和开放式回购业务三种类型。
证券从业资格的考点总结一、金融市场基础知识1. 证券市场概述1.1 证券市场的概念和种类1.2 证券市场的功能和作用1.3 证券市场的组织结构和监管机构2. 证券投资基础知识2.1 金融资产的基本特征2.2 投资者的风险偏好和资产配置2.3 投资组合的基本原理和分类3. 金融市场的法律法规3.1 证券法律法规的基本框架3.2 证券市场的交易制度和规则二、证券市场分析方法1. 基本面分析1.1 公司财务报表的分析方法1.2 宏观经济指标的分析和判断1.3 行业分析和比较2. 技术分析2.1 K线图和常用技术指标的解读 2.2 趋势线及形态分析2.3 市场情绪指标和交易信号的利用3. 市场资金流向的分析3.1 盈利能力指标和估值的分析3.2 资金流动性和市场风险的评估3.3 相关政策和事件对市场的影响三、证券业务及法律法规1. 证券交易业务1.1 证券经纪业务的操作流程1.2 证券交易的方式和场所1.3 买卖委托的操作与风险控制2. 证券发行与承销2.1 证券发行的基本流程与要素2.2 证券承销的工作内容和责任2.3 证券发行公司的监管规定3. 证券投资咨询3.1 证券投资咨询服务的主要内容3.2 投资者适当性管理与风险评估3.3 证券公司内控管理和投研团队建设4. 证券市场操纵与内幕交易4.1 证券市场操纵行为的特点和手法 4.2 内幕交易的概念和法律规定4.3 内幕信息的获取和使用限制四、证券公司运作与风险管理1. 证券公司的组织架构和职能1.1 证券公司的法律地位和经营范围 1.2 证券公司的内外业务部门设置1.3 证券公司的交易与风险管理2. 证券公司的风险管理2.1 风险管理的基本概念和要点2.2 证券公司的风险控制措施2.3 证券公司的风险评估和监管要求3. 证券公司的经营行为与合规管理3.1 证券公司的道德与职业操守3.2 客户权益保护与合规管理3.3 证券公司的内部控制和审计结语：以上是对证券从业资格考试的考点进行的总结，希望能对广大考生有所帮助。
一，证券市场概述1．（证券)是指各类记载并代表一定权利的法律凭证.它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益.2．有价证券标有票面金额，但本身没有价值。
3．有价证券是（虚拟资本）的一种形式.4．虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用，一般情况下，虚拟资本的价格总额总是大于实际资本额，其变化并不反映实际资本额的变化。
5．有价证券包括（狭义有价证券）即指（资本证券)和(广义有价证券）即指（商品证券）、(货币证券）和（资本证券）。
6．商品证券包括(提货单）、（运货单）、（仓库栈单)。
7．货币证券包括(商业证券）和（银行证券).其中，前者包括(商业汇票)和（商业本票);后者包括(银行汇票）、（银行本票）和（支票）。
9．有价证券的特征：（期限性）、（收益性）、(流动性）、（风险性）.10．股票一般没有期限性，可视为无期证券；证券的流动是通过（承兑）、(贴现)、（交易）实现的.11．证券市场的特征是（价值直接交换的场所）、（财产权利直接交换的场所）、（风险直接交换的场所)。
12．按证券进入市场的顺序划分，证券市场可分为(发行市场）和（交易市场）.13．证券发行市场又称（-级市场)或（初级市场），是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场.证券交易市场又称（二级市场）或（次级市场），是已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。
14．证券发行市场是流通市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行。
流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件,为证券的转让提供市场条件,使发行市场充满活力.此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格,是证券发行时需要考虑的重要因素。
15．基金市场是基金证券发行和流通的市场。
封闭式基金在证券交易所挂牌交易，开放式基金则通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让。
摘要这部分是第一章金融市场体系的第一节金融市场概述，里面包含了第1-4个知识点，分别是金融市场的概念、金融市场分类、金融市场的微观功能和金融市场的宏观作用。
01金融市场的概念金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
02金融市场分类（1）按金融资产到期期限划分按金融资产到期期限划分，金融市场可分为货币市场和资本市场。
货币市场：交易金融资产到期期限在1年以内的金融市场。
包括银行间同业拆借市场、商业票据市场、短期国库券市场、大额可转让存单市场等。
资本市场：所交易金融资产到期期限在1年以上或无到期期限的金融市场。
包括股票市场、中长期国债市场、中长期银行贷款市场等。
（2）按交易工具划分按交易工具划分，金融市场可分为交易债务工具债券市场和交易权益工具的权益市场。
（3）按发行流通性质划分按发行流通性质划分，金融市场可分为一级市场和二级市场。
一级市场：是新金融资产的发行市场功能，发行人通过新证券的公开或定向发行进行筹资。
二级市场：发行金融资产的流通市场功能，为已发行的金融资产提供流动性，通过二级市场发现资产价格。
（4）按照组织方式划分又可以划分为交易所市场和场外交易市场。
交易所市场：高度组织化的金融市场。
类型：证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场场外交易市场：也称场外市场或柜台市场（OTC），通常没有固定的交易场所，市场参与者通过电话、电报、网络等手段进行沟通和交易。
类型：银行信贷市场、拆借市场、外汇市场、黄金市场等（5）按交割方式划分按交割方式划分，交易是即期还是未来交割，金融市场可分为现货市场和衍生品市场。
现货市场：指即期交易市场，也就是市场上买卖双方成交后须在当天或市场规定的最后交割期限内办理交割手续的交易行为。
衍生品市场：交易衍生工具的市场。
交易对象：常见的衍生品工具包括远期、期货、期权、互换等。
（6）按交易的金融资产的种类划分按交易的金融资产的种类划分，金融市场可分为证券市场和非证券金融市场。
179条证券从业资格《金融市场基础知识》知识点汇总1、资本市场：资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场。
货币市场是经营一年以内短期资金融通的金融市场，资金需求者通过资本市场筹集长期资金，通过货币市场筹集短期资金。
2、股票：股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证，代表着其持有者对股份公司的所有权。
具有以下基本特征：不可偿还性，参与性，收益性(股票通常被高通货膨胀期间可优先选择的投资对象)，流通性，价格波动性和风险性。
3、债券：债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。
具有如下特征：偿还性，流通性，安全性，收益性。
4、可转换证券：是一种其持有人有权将其转换成为另一种不同性质的证券，主要包括可转换公司债券和可转换优先股。
5、权证：是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。
6、认购权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。
7、认沽权证：发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。
8、证券投资基金:：基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
9、开放式基金：是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。
10、封闭式基金：是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。
11、一级市场：指股票的初级市场也即发行市场，在这个市场上投资者可以认购公司发行的股票。
2016年证券业从业人员一般从业资格考试大纲金融市场基础知识中国证券业协会2015年11月目录第一章金融市场体系 (4)第一节全球金融体系 (4)第二节中国的金融体系 (4)第三节中国多层次资本市场 (4)第二章证券市场主体 (4)第一节证券发行人 (5)第二节证券投资者 (5)第三节中介机构 (5)第四节自律性组织 (5)第五节监管机构 (6)第三章股票市场 (6)第一节股票 (6)第二节股票发行 (6)第三节股票交易 (7)第四章债券市场 (7)第一节债券 (7)第二节债券的发行与承销 (8)第三节债券的交易 (8)第五章证券投资基金与衍生工具 (8)第一节证券投资基金 (9)第二节衍生工具 (9)第六章金融风险管理 (10)第一节风险概述 (10)第二节风险管理 (10)第一章金融市场体系第一节全球金融体系掌握金融市场的概念；熟悉金融市场的分类；了解影响金融市场的主要因素；熟悉金融市场的特点；掌握金融市场的功能。
熟悉非证券金融市场的概念，了解非证券金融市场的分类（股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等）。
了解全球金融市场的形成及发展趋势；了解国际资金流动方式；熟悉全球金融体系的主要参与者；了解金融危机的教训。
第二节中国的金融体系了解建国以来我国金融市场的演变历史；熟悉我国金融市场的发展现状；了解影响我国金融市场运行的主要因素。
了解银行业、证券业、保险业、信托业的有关情况；熟悉我国金融市场“一行三会”的监管架构。
了解中央银行主要职能；熟悉存款准备金制度与货币乘数的概念；掌握货币政策的概念、措施及目标；掌握货币政策工具的概念及作用原理；了解货币政策的传导机制。
第三节中国多层次资本市场掌握资本市场的分层特性；掌握多层次资本市场的主要内容与结构特征。
熟悉中国多层次资本市场建设的现状与发展趋势；熟悉场内市场的定义、特征和功能；熟悉场外市场的定义、特征和功能；熟悉主板、中小板、创业板的概念、上市公司的类型和管理规定；熟悉全国中小企业股份转让系统的挂牌公司的类型和管理规定；熟悉私募基金市场、区域股权市场、券商柜台市场、机构间私募产品报价与服务系统的概念与特点。
2016年证券业从业人员一般从业资格考试金融市场基础知识考点总结笔记本人觉得自己在笔记本上整理出知识点很重要，甚至比做题都重要，因为这个考试就是考知识点，只要你把知识点记住了，考试就没问题了，当你整理好了笔记后，基本上就可以甩开厚厚的书本了，只看笔记，反复记忆。
以下就是参考别的老师的讲义整的笔记供大家参考。
第一章金融市场概论本章导读金融市场是金融体系中的重要组成部分，想要了解金融市场，就必须对整个金融体系有一个整体把握。
金融体系既包括货币、信用、利率、汇率、金融工具等金融要素，又包括金融市场和金融机构两大运行载体，同时还包括金融监管和国际金融方面的内容，是一个很宽泛的概念，本章一方面重点突出了大纲要求的重要知识点，另一方面尽可能保证知识的系统性、完整性。
本章分三节来描述金融市场体系，第一节为金融体系的概念及其基本框架；第二节介绍我国金融体系的发展和现状，包括金融市场、金融机构和金融监管等方面的情况，此外还涉及到了一些与货币相关的基础知识；第三节对我国多层次资本市场的情况进行了较为详细的论述。
第一节金融体系一、金融市场与金融体系(一)从经济体系到金融体系1．经济体系。
经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源(土地、劳动力、企业家才能、资本)，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。
在大多数经济体中，市场执行着资源配置、生产产品和服务这一复杂任务，而市场机制中最重要的是价格机制，典型的价格机制的传导路径如下：某商品供不应求一商品价格上升一需求减少、供给增加一价格下降一反复多次一供求均衡，反之亦然。
2．经济体系中的三个市场类型。
经济体系中的市场是非常重要的。
经济体系中运行的三种市场类型是：(1)要素市场：要素市场分配生产要素(如土地、劳动、管理者才能、资本)，并向生产资源的所有者分配收入(租金、薪水、利息)。
(2)产品市场：消费部门把它们从要素市场获得的大部分收入用在产品市场上购买商品和服务，如食品、衣物、住房、汽车、电影票、理发等。
(3)金融市场：因为不是所有的要素收入都用于消费，如居民每年都会把收入的一部分用于储蓄以备不时之需，企业也会将一部分收入储蓄起来应对未来的不确定性支出；而且有时居民有大额支出，如购置房产、汽车等时就会出现资金不足，再如企业要扩大生产时就需要大量资金，也会出现资金不足。
这样就出现了资金的盈余方和短缺方，而金融市场就是将资金从盈余方融通到短缺方的场所(包括有形和无形的场所)①。
(二)现代金融体系的框架上面所介绍的金融市场只是金融体系中的一部分，为了使读者能够对金融体系有一个整体的把握，我们在这里系统性地梳理出了金融体系的基本框架。
金融源自社会经济活动并服务于社会经济活动。
一方面，国内外各经济部门内部与彼此之间的经济活动都需要通过金融来实现；另一方面，金融在服务于社会经济活动的过程中，逐渐形成一个有机的体系。
现代金融体系的构成以货币、汇率、信用、利率、金融工具等为基本要素，以金融机构和金融市场为运作载体，以金融总量供求与均衡为机制，以宏观调控与监管为保障。
1．现代金融体系的基本要素。
现代经济是货币信用经济，它建立在现代货币制度和现代信用制度基础之上。
各部门的经济活动都要借助货币来计价交易，各经济主体要通过货币借贷来实现资金余缺调剂，各种货币借贷和金融工具的交易都以利率为基本尺度来进行定价，不同主权货币之间的兑换价格体现为汇率。
复杂的金融活动要通过多样化的金融工具实现交易。
因此，货币、汇率、信用、利率、金融工具等是现代金融运作的基本范畴，也是现代金融体系必不可少的基本要素。
(1)货币与货币制度。
货币是商品生产与交换发展到一定阶段的产物。
货币产生后，通过为商品计价、作为交换手段和支付手段等发挥交换媒介职能，通过作为财富贮藏和保值增值的手段发挥资产职能，极大地促进了商品生产与交易的发展。
在历史的长河中，货币形式经历了实物货币、金属货币和信用货币等不同的阶段。
货币的载体也在不断演变，从商品到金属，又发展到纸和磁媒介，以适应经济社会发展的需要。
(2)汇率。
开放经济条件下，每天都会发生大量需要用外汇支付的国际贸易和非贸易性的国际借贷、国际投资等跨国交易，必然要涉及不同国家(地区)之间货币的兑换问题。
两种不同货币之间的兑换比率称为汇率，是一国货币的对外价格。
汇率的高低由不同国家(地区)之间的货币购买力、外汇供求、市场预期、经济实力、经济发展速度等多种因素来决定。
由于汇率的高低将改变一国(地区)对外经济活动的成本和收益，对进出口贸易、国内商品价格、资本流动、国际收支、宏观经济都会产生重大影响，因此，汇率制度的安排极为重要。
(3)信用与信用体系。
信用是指以还本付息为条件的借贷活动。
在历史的进程中，信用方式从实物借贷发展到货币借贷，信用范围从个人信用发展到社会信用。
现代经济本质上是信用经济，企业之间的赊销、预付或借贷，金融机构的存款、贷款或信托、租赁，居民之问的借款赊欠，政府发债或借贷以及跨国赊销、借款、发债等信用活动无处不在。
因此，信用关系成为现代经济生活中一种最普遍的经济关系，这些信用关系相互交织在一起，成为联结所有经济主体和一切经济活动的纽带。
可以说，经济越发达，债权债务关系越复杂，信用越必要。
各经济部门内部和彼此之间的经济活动，形成了商业信用、银行信用、国家信用、居民消费信用、国际信用等多种信用形式，在特定的信用安排下各类信用机构发挥中介、服务或管理职能，建立征信系统，共同构成整个社会的信用体系。
(4)利率。
在古往今来的信用活动中，借人者只有以偿还本金和支付利息为条件，才能占有贷出者财物的使用权。
在现实经济生活中，许多资金借贷或投资都是有风险的，如银行贷款、股票投资、公司债券投资、民间借贷等。
对于贷出者来说，他们除了要求获得出借货币使用权期间的收益外，还要求对其承担的风险进行补偿，这部分收益为风险收益。
出借货币使用权的报酬和风险收益共同构成贷出者在借贷时期内的总收益，这便是利息。
利息额与本金之比称为利率。
利率因此而成为衡量收益与风险的尺度。
利率的计算方法和种类很多，决定和影响因素非常复杂。
利率既是贷出资金的收益，也成为借入资金的成本。
利率的高低对借贷双方决策和各种金融交易产生直接影响，进而影响生产、消费、储蓄、投资等微观金融活动，甚至还将影响宏观经济总量和内外均衡。
调节利率水平的高低，可以影响整个社会的投融资决策和经济金融活动，利率因此成为政府调节社会经济金融活动的工具。
(5)金融工具。
资金借贷或金融交易都需要有实现的工具，这就是金融工具。
居民将资金存放在银行，存款单或存折是金融工具；居民在金融市场上投资的股票、债券或基金等也是金融工具。
按功能划分，金融工具有间接融资类工具(如存单、贷款合同等)、直接融资类工具(如股票、债券)、支付类工具(如票据等)和保障类工具(如保险合同等)等不同种类。
融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。
这些成本、收益、风险等都是通过金融工具的价格来体现的。
第一，有些金融工具的价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等；第二，有些金融工具的价格直接表示为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等；第三，有些金融工具的价格既以市场价格显示，又含有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票面利率。
金融工具作为金融活动实现的载体，提供者在创造之初仅作为融资的工具，内含着一定的金融资产价值与收益权，因此可以独立地在市场上交易、流通。
一旦买卖成交，谁购买了某个金融工具，谁就拥有了该工具上所记载的金融资产价值或收益权。
因此，对于持有者来说，金融工具就是金融资产。
需要说明的是，上述各个金融基本要素都不是独立存在的。
当货币与信用合为一体之后，出现了以货币计值的信用工具——金融资产。
金融资产的价格与利率、汇率之间也相互作用与影响，形成了彼此关联的金融资产价格体系。
各金融资产价格的变动亦会通过其传导机制影响货币供求和信用活动，影响金融资产的总量与结构。
因此，用联系而非分割的思维来把握各种金融要素是非常重要的。
2．现代金融体系的运作载体。
现代市场经济中，无论是居民、非金融企业、政府、金融机构四大部分内部的金融活动，还是各部门之间的金融活动，都是通过金融市场或金融机构来完成的，金融市场和金融机构是现代金融体系的两大运作载体。
(1)金融市场。
从广义上讲，金融活动的场所即金融市场。
当我们到银行存款或贷款时，银行的信贷部门就形成了信贷市场的供求与交易；当我们通过证券委托在证券交易所买卖股票、债券或基金时，就构成了证券市场交易。
不同的金融活动所形成的不同的金融市场，主要包括货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和衍生金融工具市场等，这些市场彼此关联，构成一个有机体系。
各金融市场在特定形式的安排和交易规则下为相关的金融资产提供交易场所。
通过市场交易，形成能被双方接受的交易价格和交易规模。
金融市场除了具备满足投融资双方需求和配置资源的基本功能以外，还内生出信息集中与管理、价格发现、风险管理等功能，在现代经济社会发展中具有举足轻重的地位与作用。
(2)金融机构。
如前所述，各部门的金融活动基本上都是通过金融机构来实现的。
居民、企业、政府部门的盈余资金一部分存入银行，一部分参与各种风险相对较高的金融投资活动，从而形成了金融市场的资金供给；资金短缺者或通过贷款从银行融入资金，或通过券商发行股票、债券筹资，或通过信托租赁机构获得，从而相应地形成了资金需求。
资金在不同经济主体之间的转移、支付，也都离不开金融机构所提供的服务，各种资金供求所导致的投融资活动，一般都需要通过金融机构的参与才能顺利完成交易。
(3)金融总量与均衡。
社会各经济主体借助货币信用形式，通过金融市场或金融机构完成的金融活动形成了金融总量与结构。
金融总量是指整个金融体系活动的总规模。
从理论上讲，一国(地区)各经济主体对内、对外的金融活动总和即为其金融总量。
但在实际工作中，很难直接将社会各部门的金融活动简单加总来统计金融总量。
而且，各经济主体的金融活动可能存在交叉，因而可能出现重复统计的问题。
因此，只能通过确定若干可观测的统计指标，如从货币总量、信贷总量、证券总量、保险总量等方面来大致测算金融总量。
金融体系的运作，是在内生力量和外生力量的共同作用下形成的一个供求总量均衡的机制。
从信贷、证券、保险等角度对金融总量的研究，一般是与这些金融机构的业务活动结合在一起进行考察，主要着眼于产业发展和信用规模。
而货币总量则是宏观金融研究的重点问题，因为所有经济总量和信用总量都以货币来计价，因此货币供给与需求及其关系成为研究宏观金融动态均衡的核心。
(4)金融调控与监管。
金融活动源于社会经济活动，同时又影响社会经济活动。
一个稳定、良好的金融体系及其运行状态对促进经济发展、物价稳定、就业增加、国际收支平衡等将产生十分重要的作用。
