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个人外汇业务监测系统目录1导言 (6)1.1文档目的 (6)1.2文档范围 (6)1.3读者对象 (6)1.4参考资料 (6)2术语解释 (6)3要求 (7)3.1数据类型定义 (7)3.1.1字符集 (7)3.1.2 3.1.2. 符号约定 (7)3.2数据处理规则 (8)4需求模块概述 (8)4.1功能描述 (8)4.2主要外围系统 (9)4.3外围系统接口列表(SERVICEPA TH) (9)5报文格式说明 (10)5.1请求报文 (10)5.1.1根节点 (10)5.1.2报文头 (10)5.1.3报文体 (12)5.2回执报文 (12)5.2.1根节点 (12)5.2.2报文头 (13)5.2.3报文体 (14)6报文定义 (14)6.1个人结汇信息和分类查询 (15)6.1.1请求报文： (15)6.1.2回执报文 (15)6.1.3业务规则： (16)6.2占用额度的个人结汇信息录入 (17)6.2.1请求报文 (17)6.2.2回执报文 (18)6.2.3业务规则 (19)6.3不占额度的个人结汇信息录入 (21)6.3.1请求报文 (21)6.3.2回执报文 (23)6.3.3业务规则 (23)6.4个人结汇信息查询 (26)6.4.1请求报文 (26)6.4.2回执报文 (27)6.4.3业务规则 (29)6.5个人结汇信息修改 (30)6.5.1请求报文 (30)6.5.2回执报文 (32)6.5.3业务规则 (32)6.6个人结汇信息撤销 (33)6.6.1请求报文 (33)6.6.2回执报文 (33)6.6.3业务规则 (33)6.7占用额度的个人结汇信息补录 (33)6.7.1请求报文 (33)6.7.2回执报文 (35)6.7.3业务规则 (35)6.8不占额度的结汇信息补录 (36)6.8.2回执报文 (38)6.8.3业务规则 (38)6.9个人购汇信息分类和查询 (39)6.9.1请求报文 (39)6.9.2回执报文 (39)6.9.3业务规则 (40)6.10占用额度的个人购汇信息录入 (41)6.10.1请求报文 (41)6.10.2回执报文 (43)6.10.3业务规则 (43)6.11不占额度的购汇信息录入 (45)6.11.1请求报文 (45)6.11.2回执报文 (47)6.11.3业务规则 (48)6.12个人购汇信息查询 (51)6.12.1请求报文 (51)6.12.2回执报文 (52)6.12.3业务规则 (54)6.13个人购汇数据修改 (55)6.13.1请求报文 (55)6.13.2回执报文 (56)6.13.3业务规则 (57)6.14个人购汇信息撤销 (57)6.14.1请求报文 (57)6.14.2回执报文 (58)6.14.3业务规则 (58)6.15占用额度的个人购汇信息补录 (58)6.15.1请求报文 (58)6.15.3业务规则 (60)6.16不占额度的购汇信息补录 (60)6.16.1请求报文 (60)6.16.2回执报文 (63)6.16.3业务规则 (63)6.17重点关注对象客户确认书签署 (63)6.17.1请求报文 (63)6.17.2回执报文 (64)6.17.3业务规则 (64)6.18美元折算率查询 (64)6.18.1请求报文 (64)6.18.2回执报文 (65)6.18.3业务规则 (65)6.19FEMS报送状态查询 (65)6.19.1请求报文 (65)6.19.2回执报文 (66)6.19.3业务规则 (66)7其他不开放接口功能 (67)7.1个人结汇信息修改 (67)7.2个人结汇信息撤销 (68)7.3占用额度个人结汇信息补录 (69)7.4不占额度个人结汇信息补录 (70)7.5个人购汇信息修改 (71)7.6个人购汇信息撤销 (71)7.7占用额度个人购汇信息补录 (71)7.8不占额度个人购汇信息补录 (71)8数据字典 (72)8.2业务类型代码表 (72)8.3操作类型代码表 (72)8.4币种 (72)8.5国家/地区 (73)8.6结汇资金属性 (73)8.7结汇资金属性限定参数表 (73)8.8结汇资金形态代码表 (75)8.9购汇资金属性 (75)8.10购汇资金属性限定参数表 (76)8.11个人主体分类状态代码表 (78)8.12业务办理渠道代码表 (78)8.13购汇数据修改原因 (79)8.14结汇数据修改原因 (79)8.15结售汇数据撤销原因 (79)8.16结售汇数据补录原因 (79)8.17证件类型 (80)8.18发布原因代码表 (80)9异常处理机制 (80)1导言1.1文档目的本需求规格说明书包含了友田公司个人外汇业务监测系统相关的业务需求规格说明，是产品开发、测试案例编写的重要依据。
国家外汇管理局综合司关于开展个人外汇业务监测系统试运行有关工作的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2015.10.10•【文号】汇综发[2015]89号•【施行日期】2015.10.10•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局综合司关于开展个人外汇业务监测系统试运行有关工作的通知汇综发[2015]89号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定银行、中国银联股份有限公司：国家外汇管理局（以下简称总局）拟于2016年1月1日停止使用个人结售汇管理信息系统（以下简称个人结售汇系统），正式上线个人外汇业务监测系统（以下简称个人外汇系统）。
为确保外汇指定银行（以下简称银行）、个人本外币兑换特许机构（以下简称特许机构）通过系统办理个人结售汇业务的顺利衔接，总局决定于2015年11月至2015年12月开展个人外汇系统试运行等工作，现就有关事项通知如下：一、国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）、银行和特许机构用户通过国家外汇管理局应用服务平台（以下简称应用服务平台）访问使用个人外汇系统，具体访问渠道为：用户类型网络连接方式访问地址外汇局业务网http://100.1.48.51:9101/asone/ 银行、特许机构外部机构接入网http://banksvc.safe（主登录入口）http://asone.safe:9101/asone/（备用登录入口）二、各分局、外汇管理部（以下简称分局）应当按照以下要求，组织辖内中心支局（支局）做好个人外汇系统（外汇局版）的上线准备和系统接入工作：（一）各分支局应于2015年10月26日至10月30日期间组织完成网络配置、客户端环境设置、用户管理和访问测试等工作。
系统访问设置的具体操作说明，详见应用服务平台主页“常用下载”栏目中的《个人外汇业务监测系统（外汇局版）访问设置手册》。
出口收结汇联网核查系统操作手册（DOC 40页）出口收结汇联网核查系统操作手册（外汇局版）国家外汇管理局中国电子口岸数据中心目录前言 (1)1.1系统目标 (1)1.2适用范围 (1)1.3业务流程简介 (1)1.4系统功能简介 (1)第一篇运行环境 (2)第二篇具体操作说明 (3)第一章如何进入和使用本系统 (3)1.1 进入系统 (3)1.2 业务规则及注意事项 (5)第二章来料加工收汇比例调整 (7)2.1 功能介绍 (7)2.2 操作流程 (7)2.3 业务规则及注意事项 (9)第三章来料收汇比例调整查询 (10)3.1 功能介绍 (10)3.2 操作流程 (10)第四章企业出口报关单查询 (13)4.1 功能介绍 (13)4.2 操作流程 (13)4.3 业务规则及注意事项 (15)第五章企业核注金额查询 (16)5.1 功能介绍 (16)5.2 操作流程 (16)5.3 业务规则及注意事项 (18)第六章企业核注明细查询 (19)6.1 功能介绍 (19)6.2 操作流程 (19)6.3 业务规则及注意事项 (21)第七章企业可核注余额查询 (22)7.1 功能介绍 (22)7.2 操作流程 (22)7.3 业务规则及注意事项 (24)第八章银行核注金额查询 (25)8.1 功能介绍 (25)8.2 操作流程 (25)8.3 业务规则及注意事项： (27)第九章银行核注明细查询 (28)9.1 功能介绍 (28)9.2 操作流程 (28)9.3 业务规则及注意事项 (29)第十章进料加工收汇比例查询 (30)10.1 功能介绍 (30)10.2 操作流程 (30)10.3 业务规则及注意事项 (30)第十一章来料加工收汇比例查询 (31)11.1 功能介绍 (31)11.2 操作流程 (31)11.3 业务规则及注意事项 (33)第十二章退出本系统 (34)12.1功能介绍 (34)12.2 操作流程 (34)第三篇权限说明 (1)前言为使您尽快熟练使用中国电子口岸出口收汇之出口收结汇联网核查子系统（以下简称核查系统），请仔细阅读本操作手册。
个人外汇业务监测系统联机接口接入管理要求个人外汇业务监测系统是用来监测和管理个人外汇业务的系统，它能够提供实时的监测和分析个人外汇交易情况的功能。
为了确保该系统的接入和使用的安全性和有效性，以下是个人外汇业务监测系统联机接口接入管理的要求。
1.接口接入申请：任何单位或个人在使用个人外汇业务监测系统的联机接口前，必须向相关管理部门提交接口接入申请。
申请时需提供相关业务背景、所需接口功能和目的，并提交相应的材料和证明文件。
2.接口接入许可：接到接口接入申请后，管理部门需对申请进行审批，并根据申请者的资质和申请的合理性进行评估，最终决定是否批准接口接入。
批准的接口接入申请将获得接口接入许可。
3.安全认证：接口接入方需进行安全认证，并提供相关安全证书和加密方法，确保数据传输的安全性和机密性。
管理部门有权对接口接入方进行安全认证的审查，并要求接口接入方提供相应的安全保障措施。
4.接口协议：接口接入方需与系统提供方签署接口协议，明确双方的权责和使用规范。
接口协议中应包括接口使用权限、数据传输方式、使用时限、接口接入方义务等内容。
双方对于接口使用过程中出现的问题和纠纷有义务进行及时沟通和解决。
5.数据格式规范：接口接入方需按照个人外汇业务监测系统联机接口规范要求，进行数据格式的规范和整理。
确保数据的准确性、一致性和完整性。
6.监控和报告：接口接入方和系统提供方需对接口进行监控和报告，及时发现和解决接口异常和故障。
接口接入方需按照约定的时限和频率提供数据报表，报告业务情况和数据分析。
7.审计和检查：管理部门有权对接口接入方进行审计和检查，确保接口接入方的合规性和数据的正确性。
接口接入方需配合并提供相应的数据和记录，接受审计和检查的工作。
8.管理部门监督：管理部门需对个人外汇业务监测系统联机接口的使用情况进行监督和管理，确保接口接入方的合规性和接口使用的安全性。
管理部门有权对接口接入方采取相应的纠正措施和处罚措施，对严重违规行为进行处理。
个人外汇业务监测系统用户使用手册目录1系统概述 (3)1.1编写目的 (3)1.2阅读对象 (3)2系统使用手册 (3)2.1系统登录 (3)2.2首页介绍 (4)系统主菜单简介 (4)系统主界面简介 (5)系统页眉简介 (9)2.3交易页面介绍 (9)系统常用按钮简介 (9)交易页面特性简介 (10)3业务使用手册 (11)个人外汇业务监测查询 (11)结汇额度和分类查询（外管） (11)结汇信息查询（外管） (13)购汇额度和分类查询（外管） (15)购汇数据查询（外管） (17)美元折算率查询（外管） (20)个人外汇业务监测录入 (21)占额结汇额度维护 (21)占额购汇额度维护 (28)不占额度结汇额度维护 (35)不占额度购汇额度维护 (42)个人外汇业务修改及补录 (48)占用额度的个人结汇信息补录（外管） (48)占用额度的个人购汇信息补录（外管） (51)不占额度的个人结汇信息补录（外管） (53)不占额度的个人购汇信息补录（外管） (57)其他60报文基础信息维护 (60)外管报送账户维护 (61)外围发报授权配置维护 (63)重点关注对象确认书签署（外管） (65)重点关注对象签署维护 (66)1系统概述1.1编写目的个人外汇业务监测系统使用手册主要内容是介绍该系统的操作流程，方法以及操作注意事项。
旨在帮助相关操作人员能快速熟悉业务系统，提高操作效率，并实现数据的有效申报，减少错误率。
1.2阅读对象用户、需求人员、开发人员、测试人员及验收人员2系统使用手册2.1系统登录本系统采用BS设计架构，用户打开IE浏览器（建议IE8.0），在地址栏输入，即会出现友田Finware个人外汇业务监测系统软件的登录页面，如图2.1-1：图2.1-12.2首页介绍系统首页主要由主菜单、主界面、页眉等组成，如图2.2-1所示。
主菜单主要包括常用任务列表和开始任务菜单；主界面主要包括交易队列、用户信息；页眉主要包括【首页】按钮、【退出】按钮等。
外管局检查银行经常项目、外汇账户、个人外汇20个经典案例分析外管局检查银行经常项目、外汇账户、个人外汇20 个经典案例分析1 经常项目概念经常项目是指实质资源的流动，包括进出口货物、输入输出的服务、对外应收及应付的收益，以及在无同等回报的情况下，与其他国家或地区之间发生的提供或接受经济价值的经常转移。
通常是指一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，其中贸易及服务是最主要的内容。
长期以来，经常项目在我国国际收支总体规模中占有较大比重。
1、贸易收支,2、服务收支,3 、收益：（职工报酬和投资收益），4、经常转移也称单方面转移主要特征：一、交易行为通常发生在居民与非居民之间，跨境交易（经济境）；、交易行为在历史上经常、频繁发生，对国际收支影响大，如国际贸易；三、所有权通常发生转移。
2 经常项目外汇管理原则一、真实性审核原则。
主要体现为对经常项目外汇收支及汇兑环节进行真实性管理，包括两种外汇局进行现场和非现场监管。
真实性审核并不构成对经常项目可兑换的限制。
（1996 年12 月承诺）二、便利化原则。
方式：由金融机构按规定进行单证审核（展业三原则）、由通过改进管理手段、提高管理技术、简化管理环节、规范管理流程等措施不断降低企业经营成本、改善企业经营环境、提高企业经营效率，为企业和个人提供灵活、便捷、高效、顺畅的服务。
同时，积极清理和整合法规。
（法规清理）均衡监管原则。
对资金流出、流入实施均衡监管，构筑资金流出入管理两道“防火墙”。
3 经常项目管理方式和手段通过立法与修法，清理法规，制定完善了货物贸易、服务贸易、个人外汇、外汇账管理和数据信息报送与采集等比较明晰集的几个法规。
建立了经常项目、个人外汇和外汇账户的外汇管理框架。
（231 件现行有效法规）管理方式主要是通过核对资金流与物流对应情况规范银行审核外汇收支单证、构建外汇流动非现场监测监管体系、对交易的真实性合理性进行必要的审查判断等。
货物贸易外汇收支占在经常项目中占主导地位，通过名录、待核查账户、分级、报告制度等方式，在重点对包括对出口少收汇或者不收汇、进口多付汇或者不进口、出口多收汇或者不出口、和进口少付汇或者不付汇；虚假贸易外汇收支等四个方面的监管。
个人外汇业务系统接口接入验收案例(待说明个人限现钞业务)与录入一致13操作员代码登录用户代码3.2境内个人占额度购汇汇出补录境内个人办理占额度购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。
供汇方式为汇出50000美元,补录原因为脱机操作。
（1）业务提交前方法：银行系统页面录入验收项下拉菜单默认项标准不能有默认值是否通过业务类型（如有）占用额度的购汇币种购汇资金属性业务办理时间备注补录原因补录说明下拉列表不能出现人民币下拉列表为20项2023年5月25日可为空下拉列表为4项，选择脱机操作可为空（补录原因为其他时必填）（2）业务提交后。
方法：登录个人系统银行版验证验收项业务办理时间业务类型证件类型证件号码国家/地区补充证件号码操作类型姓名是否通过购汇资金属性币种购汇金额提钞金额汇出资金（包括外汇票据）金额存入个人外汇账户金额旅行支票金额个人外汇账户账号购汇人民币账户备注与录入一致美元5000005000000空与录入一致与录入一致补录时间（实际查询验收当天页面无此项，核对购汇补录通知书）补录原因（实际查询脱机操作页面无此项，核对购汇通知书）补录说明（实际查询与录入一致页面无此项，核对购汇补录通知书）操作员代码登录用户代码3.3中国护照个人不占用额度购汇汇出补录证件类型为中国护照个人，办理资本项目购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，汇出90000美元，补录时间是152023年4月1日，补录原因为脱机操作。
（1）业务提交前方法：银行系统页面录入查看验收项下拉菜单默认项业务类型（如有）购汇资金属性币种业务办理时间外汇局批件号/备案表号/业务编号补录原因补录说明备注（2）业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项业务办理时间业务类型证件类型证件号码国家/地区补充证件号码标准2023年4月1日资本项目购汇中国护照与录入一致中国是否通过标准不能有默认值资本项目购汇下拉列表为8项是否通过下拉列表不能出现人民币。
关于个人外汇业务检查的通知第一篇：关于个人外汇业务检查的通知关于个人外汇业务检查的通知各网点：接马尾外汇管理局通知，10月底前将对我行2007年下半年个人外汇业务进行检查，检查内容包括：1、办理个人结汇业务时是否先登陆个人结售汇系统并打印个人结汇通知书后在办理结汇业务；2、3、办理结汇业务是否未录入结汇系统或事后补录；是否将个人结汇业务纳入内控制度，是否制定管理员与业务员的岗位职责？4、5、个人外币现钞存、取是否超限额？2007年5月29日和2007年10月个人结汇系统应急预案的执行情况。
为防止被检查出问题而受处罚，请立即组织人员进行自查，自查务必于下周一上午完成，并将自查情况报告支行国际部。
如果因被外管局发现自查未发现的问题而被外管局处罚，支行将处罚到具体个人，请各网点认真对待。
马尾支行国际部2008-10-17第二篇：个人外汇业务专项检查整改报告个人外汇业务检查整改报告一、个人外汇业务专项检查工作的开展情况〔检查组织实施情况、总体完成情况等〕根据分行要求，我支行按照下发的检查提纲所列详细条目对本支行 2009年全年个人外汇业务进行全面自查。
此次检查的重点是外汇业务的合规合法性，外管政策的执行情况以及操作流程的规范性和业务资料、台帐登记和保管的完整性。
二、整改基本情况〔整改工作组织实施情况、总体完成情况及整改完成率等〕；对于个人收付汇业务，我支行能够自觉审核是否符合外管政策规定，对不符合规定的做退汇处理。
对于个人购汇业务，经办支行能够按照相关规章制度进行购汇资格审查并留存材料，按照“审售分离”的原则操作，逐笔录入外管局个人购汇系统。
对所发生的跨境外汇业务均能及时录入国际收支申报统计监测系统，录入的数据也比较准确。
三、违规情况的归类分析〔对违规情况进行归类分析成因〕；1.一笔个人外币划转（金额USD2000）非同名账户且非直系亲属转帐，在操作中疏忽大意，不符合外管规定。
2.部分柜员在录入外管局个人结售汇管理系统及DCC操作系统时对于交易主体属性、款项来源或用途的选择不规范，不能准确反映交易性质。
个人外汇业务监测系统接口验收案例(DOC 40页)个人外汇业务监测系统接口验收案例一、接口验收要求和说明接口验收案例用于现场验收过程中测试银行接口是否满足接口接入管理要求，不作为银行办理个人结售汇业务的规范指导。
个人结售汇业务办理应依据相关法规进行。
外汇局现场验收过程中，对于案例中成功提交的业务应及时打印结汇/购汇通知单，并标注对应的测试案例编号，用于信息比对和后续测试需要。
个人结售汇业务信息中“业务办理时间、业务类型、证件类型、证件号码、国家/地区、补充证件号码”信息有误,使用撤销操作。
其他信息有误,使用修改功能。
修改和撤销功能应由具备修改和撤销角色的业务主管操作。
二、接口验收案例类型列表1、柜台占用额度的结售汇1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理个人结售汇业务1.3身份证个人汇入资金结汇超剩余可结汇额度，关注名单个人1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票1.5 外国护照个人办理购汇业务2、柜台不占用额度的结售汇2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇，提钞、存入外汇账户、汇出及旅行支票3、补录3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它3.2 身份证个人提钞超额、占额度购汇补录，补录原因应急预案启动后补录3.3中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作4、修改和撤销4.1 占额度结汇修改（案例1.1），修改原因为其它4.2 不占用额度购汇修改（案例 3.3），修改原因为币种错误4.3 不占额度结汇撤销（案例2.1），撤销原因为其他5、支付机构结售汇5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金6、电子银行结售汇6.1身份证个人结汇6.2 港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理6.3 身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单6.4身份证个人购汇（购汇金额于剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）6.5港澳通行证个人不能办理购汇业务三、接口验收具体案例1、柜台占用额度的结售汇1.1身份证个人账户资金年度额度内结汇证件类型为身份证个人，办理账户资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。
验收要点：1、业务提交前方法：查看银行系统录入页面验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇币种下拉列表不能出现人民币结汇资金属性下拉列表为18项结汇资金形态下拉列表为4项个人外汇账户账号不允许手工录入备注可为空2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过业务类型占用额度的结汇证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种美元结汇金额6000.00结汇资金形态账户资金个人外汇账户账号与办理业务账户账号一致结汇人民币账户可为空备注需有该栏，可为空操作员代码登录用户代码1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理业务证件类型为香港通行证个人办理外币现钞结汇业务。
结汇币种为欧元，结汇金额为10000欧元，不超过年度总额。
该个人为未签署确认书的重点关注对象。
验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇币种下拉列表不能出现人民币签署确认书1、弹出确认书；2、审核确认书格式;3、如确认书未签署，不能提交；如确认书已签署，确定后显示确认书签署成功，业务继续。
结汇资金属性下拉列表为18项结汇资金形态下拉列表为4项备注必填，备注栏不能为空，填写外币现钞结汇审核材料2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过业务类型占用额度的结汇证件类型港澳居民来往内地通行证证件号码与录入一致，H+8位数字国家/地区香港补充证件号码可为空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种欧元结汇金额10000.00结汇资金形态外币现钞个人外汇账户账号空结汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致操作员代码登录用户代码1.3身份证个人汇入资金结汇，超剩余可结汇额度，关注名单个人证件类型为身份证个人，办理汇入资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，超过剩余总额，该个人为关注名单个人。
验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇分类状态关注名单个人结汇资金属性下拉列表为18项币种下拉列表不能出现人民币备注需有该栏，可为空业务提交后，显示提交失败，【结汇金额】大于本年额度内剩余可结汇金额。
2、业务是否提交方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过结汇信息查询无此笔业务1.4身份证个人年度额度内购汇后提钞、汇出、存账户及旅行支票证件类型为身份证个人，办理购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。
供汇方式为提钞20000美元，汇出5000美元，存账户30000美元，旅行支票5000美元。
验收要点：（1）业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的购汇币种下拉列表不能出现人民币个人外汇账户账号必填，不能手工录入备注必填，备注栏不能为空，填写外汇局提钞备案表编号。
备注：业务提交后，系统提示【购汇金额】与【提钞金额】、【汇出资金（包括外汇票据）金额】、【存入个人外汇账户金额】、【旅行支票金额】之和不一致，请核对。
（2）购汇金额修改方法：将上述案例的存账户资金30000美元修改为20000美元，其他不变，提交业务信息。
（3）业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过业务类型占用额度的购汇证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致币种美元购汇资金属性与录入一致购汇金额50000.00提钞金额20000.00汇出资金（包括外汇5000.00票据）金额存入个人外汇账户金20000.00额旅行支票金额5000.00与办理业务账户账号一个人外汇账户账号致购汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致操作员代码登录用户代码1.5 外国护照个人办理购汇业务证件类型为外国护照的个人办理购汇业务。
验收要点：柜台不能办理外国护照个人占额度的购汇业务。
2、柜台不占用额度的结售汇2.1澳门个人提供凭证的经常项目其他结汇，单笔外币现钞结汇超额证件类型为澳门通行证的个人，办理外币现钞结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。
1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）提供凭证的经常项目其他结汇币种下拉列表不能出现人民币结汇资金属性下拉列表为10项结汇资金形态下拉列表为4项备注必填，录入外币现钞结汇和提供凭证的相关审核材料2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过业务类型提供凭证的经常项目其他结汇证件类型港澳居民来往内地通行证证件号码与录入一致，M+8位数字国家/地区澳门补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性与录入一致币种美元结汇金额10000.00结汇资金形态外币现钞个人外汇账户账号可为空结汇人民币账户可为空备注与录入的审核材料一致操作员代码登录用户代码2.2身份证个人货物贸易个人结算账户资金结汇证件类型为身份证个人，办理货物贸易账户资金结汇业务，结汇币种为英镑，结汇金额为10000英镑。
验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项（除不能有默认值结汇资金属性外）业务类型（如有）个人贸易结汇币种下拉列表不能出现人民币结汇资金形态下拉列表为4项个人外汇结算账户账不允许手工录入号需有该栏，可为空个体工商户组织机构代码个体工商户名称需有该栏，可为空需有该栏，可为空代理企业组织机构代码代理企业名称需有该栏，可为空备注需有该栏，可为空2、业务提交后方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过业务类型个人贸易结汇证件类型居民身份证证件号码与录入一致国家/地区中国补充证件号码空操作类型正常姓名与录入一致结汇资金属性货物贸易币种英镑结汇金额10000.00结汇资金形态账户资金个人外汇结算账户账号与业务办理账户账号一致结汇人民币账户可为空个体工商户组织机构代码如有，应为9位字母加数字个体工商户名称如有，与录入或系统采集一致代理企业组织机构代如有，应为9位字母加码数字代理企业名称如有，与录入或系统采集一致备注可为空操作员代码登录用户代码2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇后提钞、存账户、汇出及旅行支票证件类型为外国护照个人，办理提供凭证的经常项目购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为70000美元，供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元，存账户10000美元，旅行支票10000美元。
验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值提供凭证的经常项目其业务类型（如有）他购汇下拉列表不能出现人民币种币购汇资金属性下拉列表为10项个人外汇账户账号不允许手工录入必填，填写外汇局提钞备注备案表编号。
2、业务提交后。
方法：登录个人系统银行版验证验收项标准是否通过业务类型提供凭证的经常项目其他购汇证件类型外国护照证件号码与录入一致国家/地区与录入一致补充证件号码空操作类型录入姓名与录入一致币种美元购汇资金属性与录入一致购汇金额70000.00提钞金额30000.00汇出资金（包括外汇20000.00票据）金额存入个人外汇账户10000.00金额旅行支票金额10000.00与办理业务账户账号一个人外汇账户账号致购汇人民币账户可为空备注与填写审核材料一致登录用户代码操作员代码3、补录3.1身份证个人占额度结汇,现钞超额、超年度总额、补录原因为其它证件类型为身份证的个人（证件号码同案例1.1占用额度结汇的境内个人），外币现钞结汇补录业务。
结汇金额为45000美元，超过剩余可结汇金额，业务实际办理日期选择2015年5月20日，补录原因为其他。
验收要点：1、业务提交前方法：银行系统页面录入验收项标准是否通过下拉菜单默认项不能有默认值业务类型（如有）占用额度的结汇补录结汇资金属性下拉列表为18项币种下拉列表不能出现人民币结汇资金形态下拉列表为4项业务实际办理日期选择2015年5月20日补录原因下拉列表为4项，选择其它补录说明必填备注补录业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写审核材料备注：个人系统会提示“结汇金额大于本年度内剩余可结汇金额，请确认是否提交”，点击确定后，系统继续处理。
