2015年江苏省理财规划师考试《基础知识》最新考试题库(完整版)

理财规划师考试理论知识考试题2016理财规划师考试理论知识考试题理财规划师在5月的考试就要到了，为帮助大家巩固理论知识，yjbys为大家分享最新理财规划师模拟试题如下：1.____是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。

A.理财目标B.投资目标C.理财目的D.投资目的2.社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和______举办的补充养老保险计划。

A.事业机构B.企业C.公益机构D.慈善机构3.客户的收入水平与支出情况是理财规划师需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的_____A.依据B.签证C.证据D.信息4.财务信息是指客户目前的______.资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。

A.收入总额B.收支情况C.支出情况D.收支平衡5.理财规划服务合同系双务合同，一般来说一方的.权利就是一方的权利就是另一方的_____。

A.权益B.服务C.义务D.利益6.一般说来，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订_____。

A.口头合同B.书面合同C.书面建议书D.书面意向书7.如何收费是大多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的_____和具体的费用水平。

A.收费标准B.利益C.收费科目D.效益标准8.公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是_____A.稳定为先B.效益为先C.效益合适D.稳定合理9.客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何A.收益保证B.权益保证C.授权书D.通知书10.取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的A.正式授权B.书面授权C.公证授权D.口头授权11.侵权行为是不法____非法合同权利或者受法律保护的利益，因而行为人须就所生损害负担责任的行为A.侵害他人B.侵害公众C.侵害合伙人D.占有12.经济性补偿是保险的基本职能，也是保险产生和发展的最初目的和____A.最终目标B.最终决定C.最终收益D.中期目标13.风险必须是大量标的均有遭受损失的____A.必要性B.可能性C.前提D.确定性14.____和银行支票存款的流动性最高A.国债B.现金C.定期存款D.活期存款15.要购买一套60万元的房子，借款人手头上至少要____万的自有资金A.12万B.6万C.18万D.10万16.税前利润由通常的营业收入与____之差来决定A.营业费用B.税率高低C.办公费用D.成本费用17.美式期权，是指交易者可以在到期日之前的任何一个营业日办理外汇交割的____A.期权交易B.产权交易C.货币交易D.期权交换18.____是以出租保管箱的形式代客户保管贵重物品.重要文件.有价单证等财物的服务性项目保管箱业务A.期权交易B.企业代管业务C.保管箱出售D.保管箱借用19.货币的对外价值主要是看该国货币的_____A.汇率波动B.汇率平稳C.汇率高低D.汇率水平20._____衡量消费者福利的一个重要的概念A.消费者剩余B.消费者收入C.消费者拥有D.物价下降21、____是衡量价格水平的重要指标A、消费者价格指数B、物价局价格指数C、消费者心理指数D、政府价格指数22、需求是消费者在一定时期内在各种可能的价格下愿意而且能够购买的某种商品的____A、质量B、数量C、多少D、次数23、_____是指整个行业的市场完全处于一家厂商所控制的状态，销售中不存在相近替代的商品A、完全垄断市场B、垄断竞争市场C、寡头垄断市场D、完全竞争市场24、___是中央银行最常用、也是最重要的一种政策工具A、不公开市场操作B、公开市场操作C、公开汇率操作D、不公开汇率操作25、汇率变化一个最重要的影响就是对____的影响A、消费者B、股民C、贸易D、外汇卖家26、利润是企业在一定会计期间的经营成果，其金额表现为收入减费用后的____A、折余B、差额C、收入D、总额27、个人资产负债表反映了在特定的时间点上个人所拥有的资产、所欠的债务以及____A、净资产B、资产C、住房D、企业28、教育消费根据对象不同分为____子女教育消费两种A、个人教育消费B、亲人教育消费C、企业教育消费D、老人教育消费29、所谓的换手率，就是基金每年证券的销售额除以基金资产____A、差额B、总额C、全额D、余额30、商业保险，指投保人根据合同约定，向____支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的保险行为。

基础知识2019 年5 月第一部分职业道德（第1～25 题，共25 道题）一、职业道德基础理论与知识部分（一）单项选择题（第1～8 题）1、判断一种行为是否合乎道德要求，正确的说法是（）。

（A）公说公有理，婆说婆有理，没有一定的标准（B）由行为人自己说了算（C）领导者的言论具有权威性，领导者的判断是权威判断（D）就是看其是否符合社会发展的基本要求2、关于道德和法律，正确的说法是（）。

（A）道德比法律的威力小（B）法律比道德要多一些实用性（C）与法律相比，道德在表述上缺乏严谨性（D）道德比法律的适用范围广3、如果你与企业之间发生工资纠纷，你首先想到的是（）。

（A）消极怠工（B）罢式（C）与企业协商（D）诉诸法律4、在社会主义市场经济中，应该坚持的义利关系准则是（）。

（A）君子喻于义，小人喻于利（B）苟能获利，在所不惜（C）义以为先，见利思义（D）不犯法为上5、可持续发展的理念所蕴涵的道德要求是（）。

（A）代际公平（B）爱岗敬业（C）团结合作（D）科技为本6、我国社会主义道德的基本原则是（）。

（A）个人主义（B）集体主义（C）功利主义（D）利己主义7、企业形象的本质在于（）。

（A）厂容厂貌（B）企业信誉（C）员工文明礼貌（D）社会知名度8、关于职业道德与职业技能，正确的说法是（）。

（A）没有职业道德，就没有职业技能（B）没有职业技能，就没有职业道德（C）有了职业道德，职业技能自然会得到提升（D）职业道德良好，职业技能就有了保障（二）多项选择题（第9～16 题）9、关于职业道德，正确的说法是（）。

（A）它涉及到人们的内心信念（B）它是以善恶进行评价的心理意识（C）它是一种在内在的、强制性的约束机制（D）它是人们职业活动的行为规范的总和10、社会中存在这样一种说法：“什么有利干什么，利大大干，利小小干，无利不干”。

在你看来，这种说法（）。

（A）符合社会主义市场经济和价值规律的要求（B）有利于资源的最优化配置（C）置个人利益于国家、社会利益之上（D）不利于企业和个人的长远发展11、在职业活动中，对竞争的正确理解是（）。

理财规划师考试答案【篇一：理财规划师考试《基础知识》试题及答案】class=txt>总分：100分及格：60分考试时间：120分一、单项选择题（请从4个备选答案中选择1个正确答案，将正确答案前的字母填到题目中的括号内）(1)根据《合伙企业法》规定合伙人对企业债务负（）。

(2)在（）阶段，行业里每个企业都占有一定比例的市场份额。

(3)下列各项所得中，免征个人所得税的是（）。

(4)下列关于有限合伙企业不同于普通合伙企业规定说法不正确的是（）。

(5)直方图是概率统计中经常会使用到的一种统计图表.直方图的绘制要基于统计调查的数据，其中每一组数据的相对频数是（）。

(6)资产是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或控制的资源。

对该资源的预期会给企业带来经济利益。

下列项目中，符合资产定义的是（）。

(7)如果流动负债小于流动资产，则期末以现金偿付一笔短期借款所导致的结果是（）。

(8)（）的资金来源是中国人民银行的再贷款，资金用于农业生产和建设。

(9)个人申购和赎回开放式证券投资基金单位，（）印花税。

(10)以下属于财产权的是（）。

(11)现代意义的理财规划业务首先出现在（）。

(12)下列经济业务中，（）不会发生。

(13)相关成本是指与制定决策相关的成本，也就是进行决策时必须认真加以考虑的各种形式的未来成本。

以下不属于相关成本的（）。

(14)在我国境内无住所，但居住满一年而未超过5年的个人，（）所得纳税。

(15)（）是公司内部的监督机构，行使对公司的经营活动和经营管理的监督权。

(16)在经济学研究中，经济增长的长期趋势线的斜率是（）。

(17)某公司与政府机关共同使用一栋共有土地使用权的建筑物。

该建筑物占用土地面积2000平方米，建筑物面积10000平方米(公司与机关的占用比例为4比1)，该公司所在市城镇土地使用税单位税额每平方米5元，该公司应纳城镇土地使用税（）元。

(18)会计核算的基本前提是对会计核算所处的时间、空间环境所作的合理设定。

理财规划师考试《基础知识（二级）》试题（网友回忆版）一[单选题]1.理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

A.财务（江南博哥）比率分析B.客户家庭利润表分析C.客户家庭资产负债表分析D.客户家庭现金流量表分析参考答案：B参考解析：理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括三项：①客户家庭资产负债表分析，主要是分析客户家庭资产和负债在某一时点上的基本情况；②客户家庭现金流量表分析，是指理财规划师可以对客户在某一时期的收入和支出进行归纳汇总，为进一步的财务现状分析与理财目标设计提供基础资料；③财务比率分析，需要分析的基本的财务比率包括结余比率、投资与净资产比率、清偿比率、负债比率、即付比率、负债收入比率和流动性比率等。

[单选题]2.以下关于通货紧缩的叙述，正确的是()。

A.使消费者对物价的预期值下降，更愿意提前购买B.使消费者对物价的预期值上升，更愿意推迟购买C.促使投资者更加谨慎，或推迟原有投资计划D.促使投资者更加乐观，或提前原有投资计划参考答案：C参考解析：从消费者的角度而言，通货紧缩持续下去，会使消费者对物价的预期值下降，更愿意推迟购买。

对投资者来说，通货紧缩将使投资产出的产品未来价格低于当前预期，这会促使投资者更加谨慎，或推迟原有投资计划。

[单选题]3.关于减税免税，下列说法不正确的是()。

A.免征额是课税对象免于征税的金额B.国家在对个人征税时，应当允许个人将部分成本费用从收入中扣除，免于征税C.税收抵免是指个人所得税中的允许纳税人用一些费用开支或已交纳的其他税款直接冲减其应纳税额的减免税措施D.个人所得税的起征点是3500元参考答案：D参考解析：D项，在计算个人所得税时，2011年9月1日以后可以扣除3500元，3500元是免征额。

[单选题]4.郭先生经常购买福利彩票，中奖数次，金额不等。

当他一次中奖收入超过()元时，需全额征收个人所得税。

A.200B.2000C.5000D.10000参考答案：D参考解析：对个人购买社会福利有奖募捐奖券、福利赈灾彩票及体育彩票一次中奖收入不超过10000元的暂免征收个人所得税；对一次中奖收入超过10000元的，应按税法规定全额征税。

理财规划师基础知识试题-国家理财规划师基础知识试卷与试题一、多项选择题1. 家庭与事业形成期的理财方针有（）A. 采办衡宇，家俱和储蓄B. 增添收入，后世智力开发及营养费C. 削减债务并成立应急基金D. 采办保险，成立退休基金答案：A、B、C、D2. 理财规划中提防小我风险搜罗（）A. 过早衰亡B. 损失踪劳动能力C. 医疗护理费用和托管护理费用D. 财富和责任损失踪以及失踪业答案：A、B、C、D3. 下列有关收入确认的表述中，正确的有（）A. 广告建造佣金收入应在相关广告或商业行为起头呈现于公家面前时确认收入B. 属于与供给设备相关的特许权谋入应在设备所有权转移时确认C. 属于与供给初始及后续处事相关的特许权谋入应在供给处事时确认D. 为特定客户开发软件的收入应在资产欠债表日按照开发的完审查度确认答案：B、C、D4. 退休前期的理财方针有（）A. 提高投资收益的不变性B. 养老金C. 资产传承D. 采办家俱答案：A、B、C5. 甲公司当期发生的生意或事项中，会引起现金流量表中筹资勾当发生的现金流量发生增减变换的有（）A. 支出短弃置债利息B. 向投资者分拨现金股利300万元C. 收到投资企业分来的现金股利500万元D. 刊行股票时由证券商支出的股票印刷费用答案：A、B6. 在进行所得税会计措置时，因下列各项原因导致的税前利润与应计纳税所得额之间的差异中，属于永远性差异的有（）A. 支出的各项赞助费B. 采办国债确认的利息收入C. 支出的违反税收划定的罚款D. 支出的工资跨越积税工资的部门答案：A、B、C、D7. 退休期的理财方针有（）A. 保障财富平安B. 遗嘱C. 成立信任D. 筹备善后费用答案：A、B、C、D8. 下列项目中，属于会计估量变换的有（）A. 因固定资产改扩建而将其使用年限由5年延迟至10年B. 将发出存货的计价由后进先出法改为加权平均法C. 将幻魅账筹备按应收账款余额3%计提改为按5%计提D. 将某一已使用的电子设备的使用年限由5年改为3年答案：A、C、D9. 企业采用权益法核算持久投资时，能引起持久股权投资账面价质ё裒减变换的事项有（）A. 计提持久股权投资建值筹备B. 收到股票股利C. 被投资单元接管非现金资产捐赠D. 被投资单元提取盈利公积答案：A、C10. 在以资产地址地的地域分部为首要陈述形式时，其应披露的首要分布信罕有（）A. 分部营业收入和发卖成本B. 分部时代费用C. 分部营业利润D. 分部资产和分布欠债答案：A、B、C、D11. 可直接用于转增成本的成本公积搜罗（）A. 成本溢价B. 接管非现金资产捐赠筹备C. 股权投资筹备D. 拨款转入答案：A、D12. 从广义来看，税务规画搜罗（）。

2015年银行专业个人理财真题及答案（单选完整版）2015年银行专业个人理财真题及答案(单选完整版)银行专业资格考试频道为考生提供2015年银行专业个人理财真题及答案(单选完整版)，欢迎考生前来交流，希望能有所收获。

一、单项选择题(共90小题，每小题0.5分，共45分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)1.【题干】在个人理财业务活动中，民事法律关系的主体包括客户和( )。

【选项】A.商业银行B.金触机构C.非银行金融机构D.保险公司【答案】B【解析】个人理财业务活动中法律关系主体有两个：金融机构和客户。

【考点】个人理财业务相关法律法规——理财师的法律法规基础知识——民事法律关系介绍2.【题干】《民法通则》规定，( )可以开办个人理财业务。

【选项】A.12周岁的未成年人B.16周岁但依靠父母生活的人C.10周岁以下的未成年人D.限制民事行为能力人的法定代理人【答案】D【解析】个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。

【考点】个人理财业务相关法律法规——理财师的法律法规基础知识——民事法律关系介绍3.【题干】根据《民法通则》规定，民事活动中最核心、最基本的原则是( )。

【选项】A.透明原则B.公正原则C.公平原则D.诚实信用原则【答案】D【解析】诚实信用原则是指民事活动中，民事主体应该诚实、守信用，正当行使权力和义务。

诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。

【考点】个人理财业务相关法律法规——理财师的法律法规基础知识——民事法律关系介绍4.【题干】下列选项中，关于代理的法律责任的说法表述正确的是( )。

【选项】A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任B.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，仅由行为人负连带责任C.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，仅由代理人负连带责任D.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，仅由代理人负连带责任【答案】A【解析】代理的法律责任包括：①没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任未经追认的行为，由行为人承担民事责任。

理财初级试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是理财规划的基本步骤？A. 确定理财目标B. 制定预算C. 进行投资D. 购买保险答案：C2. 理财规划中，预算的作用是什么？A. 限制消费B. 增加收入C. 管理支出D. 减少债务答案：C3. 以下哪个不是常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 彩票答案：D4. 理财规划中，紧急基金通常建议占月收入的多少？A. 3-6倍B. 6-12倍C. 12-24倍D. 24倍以上答案：A5. 以下哪个不是投资风险管理的方法？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 购买保险D. 增加投资金额答案：D6. 以下哪个不是个人理财的目标？A. 资产增值B. 债务管理C. 退休规划D. 消费升级答案：D7. 以下哪个不是理财规划中考虑的因素？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人兴趣D. 个人风险承受能力答案：C8. 以下哪个是理财规划中常用的财务比率？A. 负债比率B. 资产比率C. 收入比率D. 利润比率答案：A9. 以下哪个不是理财规划中的风险类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 道德风险答案：D10. 以下哪个不是理财规划中常用的储蓄方法？A. 定期存款B. 活期存款C. 股票投资D. 货币市场基金答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 以下哪些是理财规划中常用的投资工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 彩票答案：AB2. 以下哪些是理财规划中的风险管理方法？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 购买保险D. 增加投资金额答案：ABC3. 以下哪些是个人理财的目标？A. 资产增值B. 债务管理C. 退休规划D. 消费升级答案：ABC4. 以下哪些是理财规划中考虑的因素？A. 个人收入B. 个人支出C. 个人兴趣D. 个人风险承受能力答案：ABD5. 以下哪些是理财规划中常用的财务比率？A. 负债比率B. 资产比率C. 收入比率D. 利润比率答案：AD三、判断题（每题1分，共10分）1. 理财规划的目的是最大化投资回报。

江苏省2015年寿险理财规划师试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.可保风险必须具备的条件之一是（）。

A．少量标的均有遭受损失的可能B．少量标的均有遭受损失的必然C．大量标的均有遭受损失的可能D．大量标的均有遭受损失的必然2.受益人是人身保险合同中享有保险金请求权的人。

有权指定人身保险受益人的人是______。

A．保险人B．保险代理人C．保险经纪人D．被保险人3.国内货物运输保险费率厘定时不考虑的因素是______。

A．运输方式B．运输工具C．货物的性质D．运输时间4.人的生命是一个抽象的概念，当其作为保险保障的对象时，其存在状况是______。

A．伤残或健康B．死亡或生存C．年老或衰老D．疾病或伤害5. 保险代理机构在名称变更后，应当自工商变更登记作出之日起______日内，书面报告中国保监会。

A．5B．10C．20D．306. 从消费类型来看，保险消费属于（）A．显形消费B．隐形消费C．超前消费D．滞后消费7. 在人寿保险积累公式法中，任何保险年度末，__是单位保额有效保单的积累值。

A．资产份额B．负债份额C．权益份额D．收入份额8. ______以有生命的动物为保险标的，在投保人支付一定的保险费后，对被保险人在饲养期间遭受保险责任范围内的自然灾害，意外事故和引起的损失给予补偿。

A．养殖业保险B．种植业保险C．畜禽养殖保险D．牲畜保险9. 海水养殖保险面临的主要风险是__。

A．自然死亡B．旱灾C．火灾D．流失10. 在我国，对保险营销员履行监管职责的政府部门是______。

A．国务院B．国家工商局C．中国财政部D．中国保监会11. 复效条款内容的表述，不正确的是__。

A．复效条款是一种补救措施，为的是不使具有现金价值的保险单被解除，不使被保险人、受益人丧失保险合同保障B．中止期间，合同约定的保险事故发生，保险人依然承担给付保险金责任C．投保人申请复效时应根据保险人的要求，提供被保险人重新体检的证明D．为使保险合同复效，投保人需补缴合同效力中止期间的保险费本息12. 与传统人寿保险相比，__是万能寿险在经营管理方面所具有的特征。

基础知识部分第1 页(共56 页)第一章理财规划基础一、单项选择题1、财务自由主要体现在()。

①是否有适当、收益稳定的投资②是否有充足的现金准备③投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出④是否有稳定、充足的收入2、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的()。

①平行②下方③上方④右方3、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作()。

①日常生活储备②意外现金储备③家族支援现金储备④追加投资储备4、下属于客户非财务信息的是()。

①社会保障情况②风险管理信息③投资偏好④工资、薪金5、单身期的理财优先顺序是()。

①职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划②现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划③投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划④大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划6、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括()。

①客户家庭资产负债表分析②客户家庭现金流量表分析③财务比率分析④客户婚姻、子女状况7、持续理财服务不包括()。

①定期对理财方案进行评估②不定期的信息服务③不定期的方案调整④定期到客户单位做收入调查8、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列哪一项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值()。

①现金规划②风险管理与保险规划③投资规划④财产分配与传承规划9、以下哪一项属于客户的财务信息()①客户下女情况②客户收入状况③客户理财目标④客户理财需求10、下列关于理财规划步骤正确的是()。

①建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务②收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务③建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务④建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划, 持续理财服务基础知识部分第2 页(共56 页)11、按照最新«理财规划师国家职业标准»的规定,理财规划师所要遵循的执业原则不包括()。