反洗钱终结性考试—单选与多选教程文件

一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。

JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。

JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。

VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。

JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。

反洗钱知识考试题库一、填空题1、客户身份识别禁止性规定指的是金融机构不得为_________客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立__________账户.答案：身份不明的匿名或者假名2、________________的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

答案：《个人存款账户实名制规定》3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得___________，且须出示___________和____________，否则，金融机构有权拒绝.答案：少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查通知书4、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔____万元以上或者外币等值_______万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案：5、15、网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾1/ 193驶证等其他有效证件，进一步佐证,确属真实证件的，再继续办理业务。

答案：身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符6、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是__________________。

答：中国反洗钱监测分析中心。

7、居民身份证识别可采用__________________和__________________两种识别方法答：视读、机读8、我行反洗钱系统于__________年________月开始使用，该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分析,实现__________________、__________________、__________________中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报送的功能.答：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业务9、我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

二、单选 (共20题，40分)1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

√A.13B.17C.18D.205、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。

2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。

银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。

李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

2016年第一期（6月22日至8月16日）反洗钱远程培训终结性测试题目参考答案（100分）一、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。

√2.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

√3.当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施时，金融机构可不承担来履行客户身份识别义务的责任。

×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。

√6.对于在注册地无实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。

×7.某日，某金融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及人员名单后，通过比对客户信息，发现其中某位涉恐人员在该机构存有大量资产。

该金融机构对此情况高度重视，立即将有关情况向有关部门进行了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该金融机构的做法是否正确。

×8.金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

×9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的20个工作日内补正。

×10.金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。

一、判断(共20题，20分)1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

√A.对B.错2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√A.对B.错一、判断(共20题，20分)3、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。

√A.对B.错4、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

√A.对B.错一、判断(共20题，20分)5、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

√A.对B.错6、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

√A.对B.错一、判断(共20题，20分)7、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√A.对B.错8、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。

√A.对B.错一、判断(共20题，20分)9、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

√A.对B.错10、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。

√A.对B.错一、判断(共20题，20分)11、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

反洗钱部分（437道）一、单项选择题1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（B ）。

A.将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C ）。

A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级3.银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（B ）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件4.在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A ）。

A.可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所5.对当日累计提取现钞等值1万美以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的(B )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》B.《提取外币现钞备案表》C.《外汇审报单》D.《涉外收入申报单(对私)》6.利用电话、网络、A TM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证7.在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并( C )。

A.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报告客户可疑交易行为D.拒绝交易8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,银行在与客户的业务存续期间,应当采取( C )客户身份识别措施。

反洗钱终结性考试答案[大全5篇]第一篇：反洗钱终结性考试答案一、判断题1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。

（对）2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。

（错）3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

（错）4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

（对）5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。

（错）6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

（对）7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（对）9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（错）10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。

（对）12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。

（错）13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。

一，判断题1、金融机构客户及其交易敌手被某个国家或许国际组织列入制裁对象，但该制裁名单高出了中国认可的制裁名单范围，该金融机构应依照我国名单范围规定，而不用对该客户采纳加强的风险控制举措。

（×）2、银行机构与境外金融机构成立代理行或许近似业务关系应该经所在地人民银行的同意。

（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄漏因反洗钱知悉的国家秘密、商业奥密或许个人隐私的行为的，将依法追查刑事责任。

（×）【行政责任】4、金融机构依照规定排除对恐惧组织及恐惧活动人员财富的冻结举措后，仍需向当地公安机关报送特意报告。

（√）5、波及恐惧活动的财富被采纳冻结举措时期，有关账户仍可受偿债权。

（√）6、对人民银行展开的反洗钱检查，检查人员少于二人或许未出示合法证件和检查通知书的，金融机构有权拒绝。

（√）7、客户自己是开立个人人民币积蓄账户或结算账户的辨别主体。

（×）8、境外有关部门以波及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结有关财富、供给客户身份信息及交易信息的，金融机构应该见告对方经过外交门路或许司法辅助门路提出恳求。

（√）9、关于客户身份资料，金融机构应该自业务关系结束当年或许一次性交易记账当年计起起码保留 4 年。

（×）【5 年】10、波及恐惧活动的财富被采纳冻结举措时期，有关账户仍可收取被采纳冻结举措的财富产生的孳息以及其余利润。

（√）11、银行在为客户开立个人人民币积蓄账户或结算账户时，银行应要点关注客户开立的能否是一般存款账户。

（×）12、金融机构依照规定排除对恐惧组织及恐惧活动人员财富的冻结举措后，无需向当地公安机关再次报送特意报告。

（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采纳不变的辨别程序。

（×）14、境外有关部门以波及恐惧活动为由，要求境内金融机构冻结有关财富、供给客户身份信息及交易信息的，金融机构应该依照境外面门要求采纳冻结举措。

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

错3、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

错4、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

对5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

对6、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

错7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

对13、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。

对14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。

一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向银监会报备;错2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别;错3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告;对4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密;对5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二,办理业务时匹配比对名单；第三,及时报告涉恐可疑交易;对6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告;错7、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构;对8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施; 对9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称;错11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易;12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程;对13、客户由他人代理在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记,可以不对代理人审核;错14、客户身份识别也称“了解你客户”;15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存;错16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施;对17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等;错18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易报告;对19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构为发现该交易可疑,可不报告;对20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内;错21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对22、反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对23、根据反洗钱法的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料对24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章对25、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对27、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报错29、反洗钱调查只能采取现场调查错30、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年;错32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易;错33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报错34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份;对35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错36、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈对37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款错38、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错39、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责;对40、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑对41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错43、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别对44、客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户对45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份对46、反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人;错48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等;对49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质; 对50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核;错51、发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料.对55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整; 对二、单选题1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心;没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定;A、3B、5C、7 √D、102、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法从什么时间起施行 2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中国人民银行令2003第2号和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法中国人民银行令2003第3号同时废止;A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记 ;A、汇款人姓名或者名称√B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所4、反洗钱法规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向举报;接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密;A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关√D、中国人民银行及公安机关5、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告;A、1000B、5000 √C、10000D、200006、中国人民银行设立 ,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告A、反洗钱局√B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构7、下列属于大额交易的是√A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,单笔或者当日累计人民币交易以上或者外币交易等值美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告;A、5万,5000B、10万,1万√C、20万,1万D、50万,5万9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每进行一次审核;A、一月B、三月√C、半年D、一年10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正;A、3 √B、5C、7D、1011、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告;以下不属于规定条件的是 A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款;B、金融机构内部调拨资金;C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付;√D、个体工商户50万元大额现金存取12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易,金融机构应当提交报告A、大额交易B、可疑交易√C、大额交易、可疑交易D、综合报告13、中华人民共和国反洗钱法依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护对象有√A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经的批准; √A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告;A、20万,2万B、50万,5万C、100万,10万√D、200万…..20万16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的报告;A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易√D、可疑交易17、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将类交易或者行为,作为可疑交进行易报告;A．13B．17√C．18D．2018、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款A、1万元以上5万元以下√B、 5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的 ;A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证√D、境外机构所在地名称20、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币元以上或者外币等值美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告;A、20万,5万√B、50万,10万C、100万,200万D、200万,30万21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件 B A,外汇申报单；B,提取外币现钞备案表；C,外汇业务审批表；D,涉外收入申报单对私22、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充 BA、汇款人工作单位√B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件23、银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单 DA,外汇申报单；B,提取外币现钞备案表；C,外汇业务审批表；√D,涉外收入申报单对私三、多选题1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA．地域、行业B．身份、国籍C．交易目的D．交易特征2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行ＣＤＡ、分析Ｂ、管理Ｃ、监督Ｄ、检查３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限４、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是 BDA、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间,金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列反洗钱调查封存清单D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描;5、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于BD 之间的款项划转;A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性,银行应采取BDA、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件,登记代理人的ABCDA、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、联系方式8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的ABCD等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息;A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括ABCDA、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有ABCD的支持A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系11、接收境外汇入款的银行机构,发现ABD缺失的,应要求境外机构补充;A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所12、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是ABCDA、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施13、客户洗钱风险等级分类的原则ABCDA、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议、第1333 号决议或第 1373 号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认;交易限制措施包括但不限于以下哪些措施ABCDA、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产15、银行机构违反金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法的;由中国人民银行按照中华人民共和国反洗钱法第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施：ABCA、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件ABCDA、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件17、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核 ABCDA. 外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B. 境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C . 境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D. 境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则18、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCDA．国家或地区因素B．行业因素C．义务因素D．客户因素19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的ABC等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记;A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算20、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D．存款人因其他结算需要,应出具有关证明21、申请开立专用存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D．财政预算外资金,应出具财政部门的证明22、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCA．金融机构存放同业资金,应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证23、对公人民币存款账户业务关系终止,以下说法正确的是ABCDA、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向 ;B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告;C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息；以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户;D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存;24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员ABCDA、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人25、反洗钱内部控制制度的特点包括ABCDA内容的广泛性对象的特定性C形式的完整性执行的强制性26、银行为哪些地区的客户办理业务时,要审慎地审查交易双方的身份背景ABCA. 被列入联合国安理会制裁名单的实体B. 毒品贩卖活动猖獗的地区C. FATF 发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户27、对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施ABCDA．按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过2年C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员。