基金基础知识

基金基础知识小结
1、开放式基金
●开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基
金当日净值在基金管理人确定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。

我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点（主要是银行营业网点和证券公司）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、电话或网站进行。

●操作流程：
第一步：开基金账户
个人客户：通过网上营业厅、金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件开通相应基金公司管理账户。

从未开过该基金公司账户的，选择“新开”。

已在其他代销机构开过该基金公司账户的，选择“增开”。

机构客户：机构户开基金帐户都要临柜办理才能开通的，请客户带上开户资料（除国税、地税及开户许可证外）在交易时间到营业部办理。

第二步：通过网上营业厅、委托电话95536、金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件进行认购、申购和赎回。

●赎回资金到账时间：
货币式基金：T+2到帐。

非货币式基金：T+3到帐，可延长到T+7个工作日。

QDII基金: T+7到帐.可延长10个工作日。

●申购赎回原则：
1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行算；
2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

●赎回时系统提示的巨额赎回的意思：
基金赎回时提示需要选择顺延和不顺延的意思是如果当天基金赎回份额超过基金总份额的10%为巨额赎回。

发生巨额赎回当天的赎回基金份额会按比例赎回，不能完全赎回。

如果选不顺延，那么就只赎回按比例赎回的部分，剩下的自动取消赎回。

反之选择顺延时，剩下的份额第二天会继续赎回。

2、封闭式基金
●封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，事先确定发行总额，筹集到这个总
额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资。

尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。

投资者可以通过市场交易套现。

●操作流程：
封闭式基金的交易与股票一样，通过金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件、委托电话95536、网上营业厅直接做买卖操作。

例如基金金泰500001。

3、上市型开放式基金（LOF）
●上市型开放式基金(LOF)，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。

兼具封
闭式基金交易方便，交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。

●操作流程：
场内交易：
跟股票一样，通过金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件、委托电话95536、网上营业厅，进行LOF基金的买卖，买入申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，涨跌幅比例为10％。

场外交易：
通过金太阳网上交易软件、委托电话95536、网上营业厅、金太阳手机炒股软件进行LOF的申购和赎回。

注：此类基金在“网上营业厅”“开放式基金”栏目下开户时都要开“中登深圳（或称深圳登记结算分公司）”的基金账户。

4、交易型开放式指数基金（ETF）
●交易型开放式指数基金，在国外称为交易所交易基金（Exchange Traded Fund，
ETF），是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。

因此投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。

●场内场外操作方式及区别：
ETF有两交易途径，一是一篮子股票的申购、赎回，二是ETF份额的买卖。

区别如下：
5、货币基金
●货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一
种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。

●买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、赎回费都为0，首次
认/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。

具体以基金公司公告为准。

●多数货币市场基金面值永远保持1元，货币基金每日将各级基金份额实现的基
金净收益分配给基金份额持有人，并于每月15 日（如遇节假日顺延）集中支付收益，结转为相应的基金份额。

●周五申购货币基金，不享有周末的收益，收益从确认之日起开始享有（即周一）。

若周五办理赎回业务，则从赎回确认日（周一）开始不再享受收益，投资者仍可享有周末的收益。

●赎回货币基金时未付收益的处理方式：如果是全额赎回的话，未付收益会连同
赎回金额一并结转到投资者帐户；如果是部分赎回的话，未付收益会留在投资者的基金帐户里面，待下个月的15 号再结转成基金份额。

●货币基金的收益分配公布方式就只有“万份收益”和“七日年化收益率”两种。

“万份收益0.0364”的意思就是每一万份货币基金份额当天可以获得的收益是
0.0364元（我司行情软件显示的现价即为百万份收益）；“七日年化收益率”是
指最近7天的平均收益折算成一年的收益率。

6、上证基金通
●上证基金通就是利用交易所通道进行开放式基金认购、申购和赎回，也称为
开放式基金“场内交易”。

这样，投资者就可以像买卖股票一样买卖所有在上
证所挂牌的开放式基金。

●操作方式：
网上营业厅：
交易——上市开放式基金——上证基金通
交易软件：
股票——其他业务——交易所基金申赎
7、基金定投
●我司基金定投业务规则
定投金额：每期申购的金额不得低于人民币500元，且不能低于所申购基金公司规定的定期定额每期申购下限。

不能重复定投：对同一基金品种在已选定的定期定额投资期间不得重复申请定期定额基金投资，但是可以同时定投多只基金。

扣款日期：扣款周期如果为“按月”，那么“扣款日期”栏内输入的数字即为每月的扣款日，如输入“1”，即每个月的1号扣款（必须是1至28之间的任意数字）。

扣款周期如果为“按周”，那么“扣款日期”栏内输入的数字1-5分别对应星期一到星期五。

扣款宽限期：两个交易日。

如扣款当日（T日）因资金账户余额不足，则系统将在T+1日扣款申购；如T+1日不能成功扣款，则在T+2日扣款申购；如仍不能成
功扣款，则视为主动放弃该期申购。

放弃该期申购后，下期仍然会扣款申购。

基金为限制申购或暂停申购状态时不进行本期扣款申购操作。

如果客户同时定投A、
B、C三只基金，均定投1000元，扣款日为同一日。

若扣款日资金账户只有1000
元，系统将按客户之前定投开通顺序为序，进行扣款。

定投成交价格：每期成功扣款日为基金的申购申请日，成交价格为该日基金净值。

申请、修改、终止定期定额投资服务可在营业部柜台或通过网上系统办理。

当日有定期定额基金申购委托或者当日为定期定额基金投资扣款日，则不能在当日修改或终止基金定期定额投资服务。

●我司基金智能定投操作流程：
网上营业厅：
业务办理——基金智能定投——签署协议——开通
需要先开通该基金的基金交易账户，LOF基金是开通中登深圳。

ETF基金不能进行基金定投，只能对其联接基金进行定投。

网上交易专业版：
特色业务——基金智能定投——签署协议——开通
8、基金合并拆分
有些分级证券投资基金是分为母基金和子基金，子母基金之间可进行拆分合并，如母基金银华100（161812）可拆分为银华稳进（150018）和银华锐进（150019）两支子基金。

如客户需购买母基金进行拆分，需用“交易所基金申赎”菜单操作申购。

再用特色业务的“基金拆分合并”菜单操作拆分合并。

基金合并、拆分在操作里菜单中都是母基金代码。

如果客户T日购买的子基金要等T+1才能做合并，合并后的份额T+2可以看到。

如果场外申购的母基金的份额需要进行分拆，则需跨系统转托管为场内份额后方可进行，拆分后的子基金T+1日才能卖出。

9、其他基金
基金的种类多种多样，有些基金客户在银行购买的，可直接转以我司场内进行交易。

不同的基金，或同一基金，在不同的银行购买，办理流程不完全一样。

以下面两个基金为例说明：
●大成优选基金（150002）从银行转到我证券公司：（可交易型基金）
（1）客户我公司柜台办理一张基金帐户卡。

将该基金帐户卡并到已有资金帐户，没有资金帐户的可新开。

（2）客户在银行办理大成优选基金转托管业务，席位号为053700
●普通开放式基金（只能申购赎回型）由银行转到我部：先到公司办理开户，并在
网上开通基金账户，再转托管到603席位号。