基金从业资格考试基础知识考点汇总

2) 5年以上境外市场投资经验的中级以上管理人员不少于1名3年以上境外市场投资经验的人员不少于3名3) 最近3年无重大处罚66. 境外投资顾问资格规定：1) 境外设立，经当地批准2) 当地与中国签订双边监管合作3) 经营投资管理业务5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元4) 最近5年没有受到重大处罚（除此处外，其余地方全都是3年）67. 境外托管人资格规定：1) 境外设立，受当地监管2) 最近一个会计年度实收资本不低于10亿美元，或托管资产不低于1000亿美元3) 有足够熟悉境外托管业务的专职人员4) 具备安全保管资产的条件，具备安全、高效的清算交割能力5) 最近3年没有受重大处罚68. 投资范围：（证券类产品）1) 货币市场工具：存款、存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购、短期政府债券2) 各种证券：政府债券、公司债券、可转债、住房按揭支持证券（MBS）、资产支持证券（ABS）及证监会认可的国际组织发行的证券3) 监管合作国家的上市证券：股票、存托凭证、信托凭证4) 监管合作国家的公募基金5) 结构性产品：与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等指标挂钩6) 衍生产品：远期、互换，及中国证监会认可交易所的权证、期权、期货69. 禁止投资：（禁止任何实物，不许融资、不许投机）1) 不动产、房地产抵押按揭2) 贵金属、代表贵金属的凭证3) 实物商品4) 除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金，临时用途借入不超过净值的10%5) 融资买证券，投资衍生品除外6) 参与未持有基础资产的卖空交易（投机行为）7) 从事证券承销十二、UCITS指令70. 管辖权：1) 指令的管辖以母国为主，东道国为辅。

2) 母国管辖：基金及基金公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用。

3) 东道国管辖：基金销售、信息披露。

71. 投资比例限制与投资禁止：1) 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10%2) 基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金净值的40%3) 基金投资于一个政府、国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到35%4) 在持有人利益得到保护的前提下，成员国监管机关可允许基金100%投资于政府或国际组织发行或担保的证券，在此情况下，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行的证券投资比例不得超过30%5) 基金不得通过取得有表决权的股票对发行主体的管理施加重大影响6) 不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金，但投资于政府或国际组织发行或担保的证券在受此限7) 不得持有贵金属或其证书8) 投资公司、管理人、托管人均无权代表基金借款，但成员国可以允许基金临时借入不超过基金资产10%的款项，亦不得代表基金贷款或作担保人9) 一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产兑付总值不能超过基金资产的20%。

基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。

它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。

还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。

比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。

2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。

货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。

资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。

按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。

票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。

证券市场就包括股票市场和债券市场啦。

衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。

3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。

像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。

中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。

非银行金融机构种类也不少呢。

证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。

保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。

基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。

二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。

它的特点有集合理财、专业管理。

基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。

还有组合投资、分散风险的特点。

不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。

另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。

2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

基金从业考试知识点汇总一、知识概述《基金从业考试知识点》①基本定义基金从业考试的知识点涵盖了与基金相关的好多东西呢。

说实话，就是关于基金市场、基金产品、基金的管理运营以及相关法律法规这些方面的知识。

比如说基金，简单说就是大家把钱凑在一起，交给专业的人（基金经理）去投资，像买股票啊、债券啊等，然后赚了钱按比例分。

②重要程度这在基金行业那可是非常重要的。

要想在基金行业里工作，考这个证是基本要求。

就像你要开车得有驾驶证一样，没有基金从业资格证，很多和基金相关的工作你干不了。

我有个朋友本来想进一家基金公司，人家一看他没证，直接不给机会。

③前置知识在学习基金从业知识之前，最好有点金融方面的基础，像什么是股票、债券，银行储蓄怎么回事儿得大概知道。

还有基本的数学运算要熟练，毕竟计算收益、比例的时候经常用到。

比如说算个基金的收益率，如果100块钱投进去，过了一年变成110块，那收益率就是（110 - 100）÷100 =10%，得会这种简单计算。

④应用价值实际应用场景很多啊。

如果你想做理财投资，了解这些知识就知道基金是怎么运作的，选基金的时候心里就有底。

对于那些做基金销售的、基金管理的，那更是必须得掌握这些知识才能把工作干好。

二、知识体系①知识图谱基金从业知识就像一棵大树，基础知识是树干，像基金分类、基金投资组合等这些就是树枝，再细分的具体管理、营销等知识就是树叶了。

各个知识点相互关联，缺了哪一块都不行。

②关联知识那和金融市场、证券投资、银行业务这些知识都有联系。

比如说银行利率的高低会影响基金的投资策略，因为如果银行利率高，有些人可能就把钱存银行而不买基金了，基金经理就要调整投资组合。

③重难点分析重难点的话，我觉得基金的估值计算就比较难。

首先得理解各种估值方法，什么是公允价值，什么是摊余成本法等，这些概念很抽象。

关键就是要搞清楚每种估值方法的适用情况，就像给不同的人穿不同大小的鞋子，不同的基金要用合适的估值方法。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、信用利差随着经济周期的扩张而（），随着市场风险偏好降低而（）A.扩大，扩大B.缩小，扩大C.缩小，缩小D.扩大，缩小【答案】 B2、( )同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数B.詹森指数C.夏普指数D.资本资产定价模型【答案】 C3、下列关于封闭式基金的利润分配的说法，错误的是( )。

A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的90%C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金分红【答案】 B4、下列关于时间和贴现率对价值的影响，说法正确的是（）。

A.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越长，未来同等金额货币的价值越高B.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越短，未来同等金额货币的价值越低C.贴现率越小，货币当前的价值越小D.贴现率越小，货币当前的价值越大【答案】 D5、( )于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。

A.尤金·法玛B.马可维茨C.卢卡·帕乔利D.罗伯特·希勒【答案】 B6、全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是（）。

A.私募股权投资B.大宗商品C.房地产D.对冲基金【答案】 C7、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（）。

A.单利B.复利C.可能单利也可能复利D.有时单利有时复利【答案】 A8、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是（）。

A.参与未持有基础资产的卖空交易B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金C.从事证券承销业务D.投资于远期合约【答案】 D9、在证券市场上选择一些具有代表性的证券（或全部证券），通过对证券的交易价格进行平均和动态对比从而生成指数，借此来反映某一类证券（或整个市场）价格的变化情况，这就是（）。

基金从业资格考试要点知识复习证券投资的收益(一)股票投资收益1、股息收入。

具体形式，⑴现金股息⑵股票股息税后利润分配顺序：弥补以前年度的亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付优先股股息、支付普通股股息2、资本利得。

买入价与卖出价之间的差额3、公积金转增股本。

公积金①股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分②依据《公司法》规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金③股东大会决议后提取的任意公积金④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分⑤公司从外部取得的赠与财产。

(二)债券投资收益1、债券的利息收益。

一次性付息(以单利计算、以复利计算、已贴现计算)、分期付息2、资本利得。

3、再投资收益。

证券投资风险(一)系统性风险“宏观风险”1、政策风险2、经济周期波动风险3、利率风险。

利率风险室债券的主要风险；利率风险对长期债券的印象大于短期债券。

4、购买力风险。

“通货膨胀风险”实际收益率=名义收益率-通货膨胀率(二)非系统性风险“微观风险”“可回避风险”1、信用风险“违约风险”2、经营风险3、财务风险证券投资收益和风险之间的关系收益与风险的基本关系：收益与风险相对应。

分析与收益共生共存，承担风险是获取收益的前提；收益是风险的成本和报酬。

预期收益率=无风险收益+风险补偿在短期国库券作为无风险利率的基础上第一，同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对利率风险的补偿。

第二，不同证券的利率不同，这是对信用风险的补偿。

第三，在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，作为对购买力风险的补偿。

第四，股票的收益率一般高于债券。

我国证券交易采用两种竞价方式：集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间2.连续竞价方式9点30-11点30，13点-15点为连续竞价时间股票投资收益包括：1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损2.提取法定公积金3.提取任意公积金4.支付优先股股息5.支付普通股股息债券的投资收益包括：1.债券的利息收益2.资本利得3.再投资收益系统性风险包括：1.政策风险2.经济周期波动风险3.利率风险4.购买力风险购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。

基金从业资格考试投资基础知识要点基金从业资格考试是金融行业从业人员必备的资格证书之一，而投资基础知识是该考试的重要内容之一。

本文将针对基金从业资格考试投资基础知识要点进行详细介绍，旨在帮助考生更好地备考。

一、宏观经济分析1. 宏观经济指标：考察经济增长、通货膨胀、利率、货币供应、就业等宏观经济指标的影响因素和相互关系，要熟悉主要指标的计算方法和解读。

2. 政府宏观调控：了解政府宏观经济调控政策、货币政策和财政政策对投资市场的影响，以及宏观经济波动对基金投资的影响。

二、证券市场与基金业1. 证券市场基本知识：掌握股票、债券、衍生品等不同种类的证券，了解交易所和场外交易市场等不同的交易方式。

2. 基金业概述：了解基金的定义、分类、运作方式、基金产品的特点及其影响因素，以及基金经理的职责和基金公司的组织结构。

三、投资组合理论1. 投资组合的基本概念：认识投资组合、资产配置和再平衡等基本概念，并了解投资组合的形成原理和投资组合优化的方法。

2. 风险与收益的权衡：掌握风险与收益之间的关系，了解不同投资标的的收益率、风险度量和风险调整收益等概念。

四、证券投资分析1. 基本面分析：了解基本面分析的基本方法和技巧，包括财务分析、行业分析和经济分析等，能够评估企业的估值和盈利能力。

2. 技术分析：熟悉技术分析的基本原理和常用的技术指标，能够分析股票的走势和价格动态，判断市场的趋势和短期交易机会。

五、投资基金分析1. 基金评价指标：了解基金的各项指标，包括收益率、风险指标、业绩评价指标等，能够评估基金的绩效和风险水平。

2. 基金投资策略：熟悉不同类型基金的投资策略和投资对象，包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，能够根据投资目标选择适合的基金产品。

六、法律、法规与道德1. 证券法律法规：了解证券法律法规的基本内容，包括证券法、基金法以及证券交易所的规章制度等。

2. 职业道德规范：熟悉基金从业人员应遵守的职业道德规范，包括信息保密、利益冲突、交易操纵等方面的规定。

基金从业知识点一、基金基础知识1. 基金定义基金是指通过公开募集或者非公开募集方式，由投资者出资形成的财产集合，由基金管理人管理，基金托管人托管，以投资于股票、债券等有价证券，或者投资于货币市场工具，或者投资于其他财产和财产权利，以获取投资收益为目的的金融工具。

2. 基金分类- 根据运作方式：开放式基金、封闭式基金- 根据投资对象：股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金- 根据投资策略：主动管理基金、被动管理基金（指数基金）3. 基金运作机制- 基金的设立与募集- 基金的申购与赎回- 基金的投资与运作- 基金的收益分配- 基金的费用与税收二、基金法律法规1. 监管机构在中国，基金行业的监管机构主要是中国证券监督管理委员会（CSRC）及其下属的中国证券投资基金业协会（AMAC）。

2. 法律法规- 《中华人民共和国证券投资基金法》 - 《证券投资基金管理暂行办法》- 《证券投资基金托管业务管理办法》 - 《证券投资基金销售管理办法》- 《证券投资基金信息披露管理办法》3. 合规要求- 基金管理人的资格要求- 基金销售机构的资格要求- 基金广告宣传的合规性- 基金信息披露的规范性三、基金投资策略1. 资产配置- 战略资产配置- 战术资产配置2. 风险管理- 风险识别- 风险评估- 风险控制3. 投资分析- 基本面分析- 技术分析- 量化分析四、基金产品创新1. ETF与指数基金- ETF的特点与运作机制 - 指数基金的构建与管理2. 量化基金- 量化策略的开发与应用 - 量化基金的风险控制3. 另类投资基金- 商品基金- 房地产基金- 私募股权基金五、基金业绩评价1. 业绩评价指标- 收益率- 风险调整后的收益- 夏普比率- 最大回撤2. 业绩归因分析- 资产配置效应- 选股效应- 交互效应3. 基金评级- 基金评级机构- 基金评级方法- 基金评级的应用六、基金从业道德与职业责任1. 职业道德准则- 诚信原则- 专业精神- 客户利益优先2. 职业责任- 信息披露- 利益冲突管理- 客户资产保护七、基金从业考试1. 考试科目- 基金法律法规与职业道德- 证券市场基础知识- 证券投资基金基础知识2. 考试准备- 教材选择- 模拟题练习- 考试技巧八、结语基金从业知识涵盖了从基金的基本概念到法律法规，再到投资策略、产品创新、业绩评价以及职业道德等多个方面。

基金从业基础知识题库单选题100道及答案解析1. 基金反映的是一种（）关系。

A. 所有权B. 债券债务C. 信托D. 委托代理答案：C解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

2. 开放式基金的价格是以（）为基础计算的。

A. 基金份额净值B. 市场供求关系C. 市盈率D. 市净率答案：A解析：开放式基金的价格是以基金份额净值为基础计算的。

3. 以下不属于基金特点的是（）。

A. 组合投资、分散风险B. 集合理财、专业管理C. 独立托管、保障安全D. 利益共享、风险共担答案：D解析：利益共享、风险共担是基金的特征之一，但不属于特点。

基金的特点包括组合投资、分散风险；集合理财、专业管理；独立托管、保障安全等。

4. （）是基金设立的首要条件。

A. 基金募集对象B. 基金募集方式C. 基金合同D. 基金募集规模答案：C解析：基金合同是基金设立的首要条件。

5. 基金份额持有人大会一般由（）召集。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 以上都可以答案：A解析：基金份额持有人大会一般由基金管理人召集。

6. 基金管理人的最主要职责是（）。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令C. 负责基金资产的投资运作D. 监督基金托管人的投资运作答案：C解析：基金管理人负责基金资产的投资运作，这是其最主要职责。

7. 基金托管人的首要职责是（）。

A. 资金清算B. 资产保管C. 会计核算D. 投资监督答案：B解析：基金托管人的首要职责是资产保管。

8. 以下不属于基金销售适用性原则的是（）。

A. 全面性原则B. 及时性原则C. 客观性原则D. 安全性原则答案：D解析：基金销售适用性原则包括全面性原则、及时性原则、客观性原则等，不包括安全性原则。

9. 基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供（）。

A. 基金合同B. 招募说明书C. 基金宣传推介材料D. 以上都是答案：D解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供基金合同、招募说明书、基金宣传推介材料等。

基金从业资格考试知识点汇总一、知识概述《基金从业资格考试知识点汇总》①基本定义：基金从业资格考试就像是一道门槛，它针对那些想在基金行业里混的人（不管是销售基金，管理基金，还是做其他相关工作的）。

这个考试的知识涵盖好多东西，像关于基金是啥（包括公募基金、私募基金等不同基金类型的基础概念）、怎么运作基金、怎么管理投资风险之类的知识的考察。

简单讲，就是看你对基金行业的基础东西懂不懂，有没有资格进入这个行当干活。

②重要程度：在基金行业里，这资格就相当重要。

就像你想开车就得有驾驶证一样。

没有这个证书，好多基金相关的工作你就干不了，比如去证券公司给客户推销基金产品，没有证人家不会要你的，在基金公司里头做运营之类的也难进去。

可见这个证在行业里的入门地位相当关键。

③前置知识：说实话，需要对金融有一些基本认识。

像知道啥是股票、债券（股票就好比是你入股一家公司，成了小股东，债券呢就是你借钱给别人然后收利息那种感觉）。

然后对基本的市场经济，像供求关系啥的有个概念，为啥有的东西贵，有的东西便宜，这都和市场经济里的供求法则有关。

还有就是要有一点数学思维，简单的计算能力得有，比如说算回报率啥的。

④应用价值：从实际场景看，有了这个资格，你就能进入基金行业找饭碗了。

要是在基金销售岗位，你就能给客户介绍合适的基金，怎么选，收益风险咋样。

要是在管理岗位，懂得这些知识就能更好地运作基金，让钱生钱，避免不必要的风险，比如说合理配置资产，把钱分到股票、债券、现金等不同地方，这样风险分散，对投资者也负责。

二、知识体系①知识图谱：这个考试的知识点就像是一张大网，在整个金融学科里，基金学是其中一块重要的拼图。

其中有基金法律法规这种偏规则性的知识，它就像是游戏规则，规定了在基金行业里什么能做，什么不能做；还有投资基金基础知识，这是关于基金怎么赚钱、怎么投资的核心部分，就像汽车的发动机一样重要；还有偏实践的私募股权投资基金基础知识，相当于是特殊的投资领域知识，对于想专注从事私募投资的人很关键。

为主。

月月与普通的银行定期存款相比，大额可转让定期存单有以下特征①定期存款记名且不可转让；大额可转让定期存单不记名，并且可以在二级市场上转让，可转让是其最大的特点②定期存款的金额一般由存款者自身决定，有零有整；大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数③定期存款的投资者可以是个人投资者、机构投资者、企业等；由于面额较大，大额可转让定期存单的投资者一为机构投资者和资金雄厚的企业④定期存款的利率固定；大额可转让定期存单的利率可以是固定的，也可以是浮动的，且一般比同期的定期存款率要高，一般也高于同期国债的利率⑤定期存款可以提前支取，但需要罚息；大额可转让定期存单原则上不能提前支取，只能在二级市场上转让。

⑥期存款期限较长，一般都在1年以；而大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的14天，以3月、6个、个以，天是上以年定。

利。

般。

：可转换债券应半1年付息1，到期5个工作内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息4.货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内(1)；③流动性高；④大宗交易，主要由机投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖；⑤本金安全性高，风险较低5.在我国，货币市场工具主要包括现金，期限在1年以内(1)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业单，剩余期限在397天以内(397)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人银行认可的其他具有良好流动性的其他货币市场工具6.。

民含内以天存年含内以年。

构；年含内以年在限期。

日作工个后次息付年或年半货币市场基金不得投资于以下金融工具(1)股票(2)可转换债券、可交换债券(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一利率调整期的除外(4)信用等级AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具3.。

；在；个一后最；；：2.元2024基金从业《基础知识》数字考2024年《证券投资基金基础知识》数字考点汇1.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50元的个人。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库单选题（共45题）1、远期合约、期货合约、期权合约和互换合约最常见的衔生工具关于它们A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A2、一般来说，（）伴随着巨大的资本利得，被认为是私募股权投资退出的最佳渠道。

A.二次出售B.首次公开发行C.管理层回购D.买壳上市或借壳上市【答案】 B3、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。

该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。

为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C4、保险公司可分为财险公司与（）。

A.寿险公司B.意外保险公司C.人寿保险公司D.健康保险公司【答案】 A5、( )是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法【答案】 D6、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】 A7、财务报表分析是（）进行证券分析的重要内容。

A.公司董事B.总经理C.基金投资商D.基金投资经理或研究员【答案】 D8、关于股权投资基金的非公开募集，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基金产品B.基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定人群推介基金产品C.基金管理人可以采取在地方媒体（电视或电台等方式）推介基金产品，但不可在国家级媒体推介D.基金管理人可以通过设置特定程序的公司产品主页进行基金推介【答案】 D9、目前，我国的基金会计核算均已细化到（）。

A.年B.季度C.月D.日【答案】 D10、短期政府债券的主要特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C11、下列关于个人投资者投资基金的所得税的征收，表述错误的是（）。

2023基金从业考点总结一、基础知识考点1.1 金融市场基本知识在基金从业考试中，金融市场基本知识是一个关键的考点。

考生需要了解各类金融市场的基本概念、功能以及监管机构等。

常见的金融市场包括：股票市场、债券市场、期货市场、外汇市场等。

1.2 证券投资基金的种类和特点考生需要熟悉各类证券投资基金的种类和特点。

常见的证券投资基金包括：股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数型基金等。

对每一类基金，考生需要了解其投资策略、风险收益特点以及适用的投资者等。

1.3 基金法律法规与伦理道德基金行业受到严格的法律法规和道德规范的监管。

考生需要熟悉《证券投资基金法》、《基金法实施条例》等与基金相关的法律法规，并了解基金从业人员的伦理道德要求。

二、基金投资分析与决策考点2.1 投资组合基础知识投资组合是指投资者将资金分散投资于不同的资产，以降低风险并追求相应的收益。

考生需要了解投资组合的基本概念、原则以及构建过程。

2.2 基金投资分析方法基金投资分析方法是评价和选择基金的重要工具。

考生需要熟悉基金投资分析的常见方法，包括基本面分析、技术分析、行业分析等。

2.3 基金投资决策理论与方法基金投资决策是指根据投资分析结果，确定具体的投资策略。

考生需要了解常见的基金投资决策理论和方法，例如有效市场假说、资本资产定价模型等。

三、基金运作与风险管理考点3.1 开放式基金的运作模式与流程考生需要了解开放式基金的运作模式与流程，包括基金的发行、申购与赎回、净值计算及公告等方面的内容。

3.2 基金的风险管理与控制基金的风险管理与控制是保护基金资产安全的重要工作。

考生需要了解基金的风险评估、风险监控与应对措施等相关知识。

3.3 基金的业绩评价与报告基金的业绩评价与报告是投资者了解基金运作情况的重要依据。

考生需要了解基金的业绩评价指标、业绩报告的内容和发布频率等。

四、法律法规与业务常识考点4.1 证券投资基金法律法规考生需要了解证券投资基金行业的法律法规框架，包括《证券投资基金法》、《基金法实施条例》等。

基金从业资格考试必背的100个知识点一金融、资产管理与投资基金1.居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4.现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7.投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9.按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10.按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11.按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13.对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

二证券投资基金概述14.基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

15.股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。

16.债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

17.股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18.开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

19.依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

20.我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22.在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

基金法律法规、职业道德与业务规范第一章1: 金融与居民理财的关系所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。

货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民是社会最古老、最基本的经济主体。

现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

目前,居民理财的主要方式有重币存储和投资两类。

其中，储蓄的特征是其保值性;股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。

2: 金融市场的分类(1) 按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场.货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

资本市场又称长期金融市场,是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

（2) 按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

(3) 按交割期限分为现货市场和期货市场。

3：金融市场的构成要素金融市场有以下几个主要构成要素：(1）市场参与者.金融市场参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民. （2) 金融工具.金融工具是金融市场上进行交易的载体.金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。

（3）金融交易的组织方式。

金融交易主要有三种组织方式：有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式；在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。

4：金融资产的概念在金融市场上,资金的供给者通过投资金融工具获得各种类型的金融资产.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主.5: 资产管理的概念、特点资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益,进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

基金从业考试考点总结基金从业考试是国家统一举行的金融资格考试，主要考察候选人对于基金行业规则、基金产品、基金运作、基金投资策略等方面的理解和应用能力。

对于考生来说，理解和掌握考点非常重要。

下面是我对基金从业考试的一些常见考点的总结：1. 基金市场和基金行业：考场上常出现关于基金市场和基金行业的题目，考生需要掌握基金市场的构成、基金行业的发展历程、基金从业机构的种类和分类等相关知识点。

2. 基金产品：基金产品是基金从业考试的重要考点之一，要求考生了解各类基金产品的特点、投资策略、运作模式以及风险控制等。

常见的基金产品包括股票基金、债券基金、货币基金、指数基金等。

3. 基金法律法规：基金法律法规是基金从业资格考试的重要考点之一，包括基金法、证券投资基金法、基金试点管理办法等。

考生需要熟悉基金法律法规的基本内容，包括基金的设立、运作、监管等方面的规定。

4. 基金投资策略：基金投资策略是基金从业考试的重点之一，考生需要了解不同类型基金的投资策略和特点。

常见的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、动态配置等。

5. 基金风险管理：基金风险管理是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金风险管理的基本原则和方法。

常见的风险管理方法包括分散投资、风险评估、风险控制等。

6. 基金业绩评价：基金业绩评价是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金业绩评价的基本原理和评价指标。

常见的业绩评价指标包括收益率、风险指标、夏普比率等。

7. 基金募集与销售：基金募集与销售是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的法律法规和道德规范，了解基金募集的流程和要求。

8. 基金运作与结算：基金运作与结算是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金运作的流程和结算的基本原则。

9. 基金估值与净值计算：基金估值与净值计算是基金从业考试的重点之一，考生需要了解基金估值的原理和净值计算的方法。

10. 基金销售与服务：基金销售与服务是基金从业考试的重要考点之一，考生需要了解基金销售的方法和技巧，了解基金投资者的权益保护。

基金从业考点总结在金融行业中，基金从业人员扮演着至关重要的角色。

基金从业资格考试是衡量基金从业人员专业水平的标准之一。

该考试内容广泛，要求考生掌握各个方面的知识，包括市场概念、基金产品、投资管理、法律法规等。

本文将对基金从业考点进行总结，以便考生更好地备考。

一、市场概念1. 证券市场：包括股票市场、债券市场、期货市场和衍生品市场等。

需掌握不同市场的特点和交易规则。

2. 金融市场：包括银行间市场、资本市场和保险市场等。

需了解各个市场的功能和运作机制。

二、基金产品1. 开放式基金：投资者可以随时申购和赎回份额。

2. 封闭式基金：有固定的份额和开放期，投资者仅能在开放期内购买或赎回份额。

3. ETF基金：可以在交易所上市交易的开放式基金。

4. 指数基金：以特定指数作为投资标的的基金。

5. 货币基金：以短期债券和货币市场工具为投资标的的基金。

6. 混合基金：投资标的包括股票、债券和短期货币市场工具等多种资产。

三、投资管理1. 投资组合管理：通过配置不同资产，实现风险分散和收益最大化。

2. 风险管理：包括市场风险、信用风险、流动性风险等，需了解不同类型的风险及相应的管理方法。

3. 业绩评价：通过指标评估基金的业绩，如夏普比率、信息比率等。

4. 投资策略：包括价值投资、成长投资、指数复制等不同的投资方法和策略。

四、法律法规1. 证券法律法规：了解证券发行、交易、信息披露等方面的法律法规。

2. 基金法律法规：熟悉基金的设立、运作、募集、管理等相关法律法规。

3. 合规要求：包括内控制度、信息披露、反洗钱等合规要求。

总结：基金从业考点涵盖了市场概念、基金产品、投资管理和法律法规等多个方面的知识。

考生在备考过程中，需要全面了解这些方面的内容，并掌握相关知识点。

通过系统的学习和练习，考生可以为基金从业资格考试做好充分准备，提高自己的专业水平。

祝愿每位考生都能取得优异的成绩！。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库单选题（共45题）1、下列不属于常用来反映股票基金风险的指标是（）。

A.贝塔系数B.久期C.行业投资集中度D.标准差【答案】 B2、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。

A.中国结算公司B.证券经纪商C.证券交易所D.证券监督管理机构【答案】 A3、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值为100元，市场利率为8％，则该债券的市场价格为（）元。

A.40B.50C.100D.80【答案】 B4、中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以（）的几个发展阶段。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B5、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配【答案】 A6、以下（）不属于投资债券的风险。

A.利率风险B.流动性风险C.管理风险D.通胀风险【答案】 C7、以下不属于货币市场工具的特点的是（）A.期限在一年以上B.流动性高C.本金安全性高，风险较低D.大宗交易，主要是机构投资者参与【答案】 A8、关于估值责任，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任D.基金估值的责任人是基金管理人【答案】 A9、关于远期合约，以下表述错误的是（）。

A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约流动性通常较差C.远期合约是一种标准化合约D.远期合约不能形成统一的市场价格【答案】 C10、关于销售利润率的分析，以下表述错误的是A.知道净利润和销售收入即可计算出销售利润率B.税费总额越低，销售利润率越高C.通常税收变化会影响到销售利润率D.销售利润率可作为评价企业盈利能力的比率【答案】 B11、下列不属于货币政策的工具的是（）。