90后无业女孩洗钱百亿潜逃 4千万保释金被充公

女首富，赌输了一条命作者：杨梅来源：《财富生活·上半月》2024年第05期这是个颇为吸睛的故事，组合了诸多能够发挥读者想象的元素：67岁仍容貌美丽的越南女首富，身涉该国有史以来最大的金融诈骗案，被判处死刑。

且从事的主业还是容易引发贪腐遐想的地产业。

就连其涉案金额，在各方口径中也莫衷一是。

根据多方数据比对能够确凿的是，从2012年到2022年，张美兰及其团伙利用上千家“空壳公司”，通过做高抵押资产价值等手段，一共在越南第五大银行西贡商业银行（SCB）进行了2500笔贷款，骗取贷款金额超1000万亿越南盾（约合人民币2900亿元）。

这相当于几乎掏空了这家银行，占该银行发放信贷总额的93%，接近越南2022年GDP的1/9。

越南高检的公诉书则显示，扣除所有抵押品后，张美兰仍旧给西贡商业最终造成了677万亿越南盾（约270亿美元）的损失。

而张美兰个人被控侵吞逾125亿美元，被责令赔偿西贡商业银行673万亿越南盾。

如此巨额的数字不但惊爆了读者的眼球，恐怕就连媒体写稿时，光换算汇率都要颇费一番功夫。

除此外，张美兰还涉行贿罪、违反贷款规定罪。

其中行贿一项，也创下了越南史上单笔最高纪录，据报道，她向越南央行高级监督员杜氏仁行贿了520万美元。

这一案件的重大且罕见，还不仅体现在金额上。

据报道，此案的受害者多达4.2万人，他们购买的西贡商业银行的相关金融产品产生了兑付问题。

据红星新闻，此前越南的死刑主要是针对涉毒或谋杀案嫌疑人，而不是贪腐案嫌疑人，这是一场“罕见的判决”。

共有约2700人被传唤出庭作证，来自10个地区的检察官和200多名律师参与其中。

与案件相关的证据加起来共有104箱，总重6吨。

据悉，与张美兰一同受审的还有另外85名被告，所有被告均被判有罪，其中有4人被判终身监禁，其余人被判处不同刑期，时间从3年至20年不等。

其中，张美兰的丈夫朱立基被判入狱9年、张美兰的侄女张惠文被判入狱17年。

此外，包括越南央行前职员、越南政府前官员等85名被告卷入其中，3名西贡商业银行前高管被判终身监禁，无数相关人员锒铛入狱。

涉案4100亿汇兑型地下钱庄曝光成贪腐赃款洗白工具2015年11月12日23:43 央视财经频道【曝光】涉案4100亿！地下钱庄竟变贪腐赃款“洗白”工具300多警员参战，全国多地同步抓捕，涉案金额4100亿元汇兑型地下钱庄庞大网络曝光编导：刘雅馨侯珍玛景延来源：央视财经《经济半小时》导读：在全球经济一体化的大背景下，伴随着国内外经贸、人员往来以及跨境资金流动的活跃，我国部分地区的地下钱庄又开始暗流涌动。

据公安部发布的最新数据，从2015年的4月到11月，全国已经破获地下钱庄转移赃款的案件170多起，涉案的金额是数千亿元。

从破获的案件来看，地下钱庄涉案金额是越来越大，交易手段则更加隐蔽，已经成为许多犯罪活动转移赃款的重要通道。

300多警员参战，全国多地同步抓捕，打击地下钱庄行动声势浩大、收效显著。

2014年12月15号，浙江省展开了一场抓捕行动，这次抓捕行动可谓是声势浩大，调用了金华市公安局以及义乌、兰溪、婺城等下属地区的大批警员，共计340多名警员参战，警员分成不同抓捕组，分别按时到达目标地点，统一等待抓捕的命令。

上午十点刚过，指挥员当即下达了抓捕命令。

就在抓获犯罪嫌疑人赵某的同时，在浙江、广东、广西、新疆等7个省份的抓捕组也同步展开了行动。

在现场，警方封存了30多台电脑，查扣了100多张用于转账的信用卡，100多枚公司印章，以及大量用于转账的银行U盾。

涉案金额4100亿元、交易对手14000余，全国范围内涉案金额最大的汇兑型地下钱庄网络曝光。

2014年12月15号，“9.16”专案成功告破，共打掉地下钱庄犯罪团伙8个，抓获犯罪嫌疑人303人，捣毁犯罪窝点26个，涉案金额高达4100亿元。

浙江省金华市公安局经侦支队副支队长张辉：9.16案件，是目前全国范围内涉案人数最多，涉案金额最大的汇兑型地下钱庄案件。

4100亿元涉案金额的背后，是一张组织严密的网。

浙江省兰溪市公安局副局长严肖军：应该说是一个比较典型的公司化运作非法买卖外汇的团伙，他手下有20余名员工，分成办证组、财务组，还有转账组，分成几个部门，内部分工比较明确。

第1篇一、背景介绍近年来，随着我国金融市场的快速发展，洗钱犯罪活动日益猖獗。

为打击洗钱犯罪，我国政府不断完善相关法律法规，加强金融监管。

本案例将通过对一起洗钱案件的直播案例分析，揭示洗钱犯罪的特点、手段和法律后果，以提高公众对洗钱犯罪的认识和防范意识。

二、案例概述2019年，我国某地公安机关成功破获一起特大洗钱案件。

该案涉及多个犯罪团伙，涉案金额高达数亿元。

公安机关通过深入调查，成功将犯罪团伙成员抓获，并对涉案资产进行了追缴。

三、案件经过1. 犯罪团伙的形成该犯罪团伙由王某、李某、赵某等三人组建，王某担任团伙老大。

他们通过网络结识，共同商议从事非法经营活动。

为了掩饰非法所得，团伙成员决定从事洗钱活动。

2. 洗钱手段（1）虚构交易：犯罪团伙通过虚构交易，将非法所得的资金从账户A转移到账户B。

账户A为犯罪团伙成员的账户，账户B为他人账户。

（2）资金拆借：团伙成员相互之间进行资金拆借，以掩饰资金来源。

例如，王某将账户A中的资金拆借给李某，李某再将资金拆借给赵某。

（3）现金交易：犯罪团伙通过现金交易，将非法所得的资金分散到多个账户，以逃避监管。

3. 案件侦破2019年，公安机关在侦查一起非法经营案件时，发现其中涉及洗钱犯罪。

通过深入调查，公安机关掌握了犯罪团伙的犯罪证据，并对其进行了抓捕。

四、法律分析1. 洗钱罪的法律规定根据我国《刑法》第一百九十一条的规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而实施的行为。

2. 本案中犯罪团伙的违法行为本案中，犯罪团伙通过虚构交易、资金拆借、现金交易等手段，掩饰、隐瞒了非法所得的来源和性质，其行为已构成洗钱罪。

3. 法律后果根据我国《刑法》第一百九十一条的规定，犯洗钱罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

“非法集资第一案”主角海外逃亡记作者：生子来源：《检察风云》2010年第20期2010年6月23日,逃亡海外的“中国非法集资第一案”嫌疑人龚印文、范洁聪夫妇,在马来西亚被警方抓获遣送回中国,结束了他们两年多的亡命生涯。

龚印文、范洁聪夫妇勾结高官成立“济正集团”,非法集资敛财高达40亿元,祸及山东十多万群众。

在辉煌与疯狂之后,等待他们的将是毁灭与惩罚。

敛财40亿,惶恐出逃龚印文1949年出生于山东枣庄。

大学毕业后,龚印文被分配至枣庄市委机关工作,1986年担任枣庄市中区副区长,1989年升任枣庄市体委主任。

1991年5月的一天,龚印文出差到济南,与一位名叫范洁聪的美女相识了。

范洁聪比龚印文小15岁,除了漂亮,还精明和乖巧。

她一下子就看上了眼前这个来自家乡的官员。

在她眼里,身材挺拔的龚印文太有男人魅力了,两人一见钟情,相见恨晚。

龚印文与妻子的感情本来就不和,范洁聪的出现更是加速了婚姻的崩溃。

1992年,在全国一片下海经商的热潮中,龚印文辞职下海了,同时也与妻子离了婚,并闪电般和范洁聪结了婚。

婚后,夫妻俩扎根于山东省城济南,龚印文在山东省经济发展总公司出任副总兼下属一家分公司经理。

山东省经济发展总公司在当时名头很大,有很深的政府背景,属当时流行的“官倒”一类的公司。

然而,由于没有实业,龚印文又不擅长经营,公司很快就血本无归。

商海受挫,很快让龚印文夫妻俩陷入困境。

此时,范洁聪想到了一个“朋友”——在山东当高官的王朝群(化名)。

王朝群动用关系,为龚印文的公司争取到近千万的贷款。

就这样,在王朝群的鼎力相助下,龚印文与范洁聪的夫妻店公司开始了最初官商勾结的道路。

2000年3月,龚印文接手经营一家叫济怀的保健品公司,后改名为山东济正保健品集团。

济正集团以直销的名义,从事茶叶等保健品买卖。

在高官王朝群的鼎力相助下,龚印文夫妇打着王朝群的名号,肆无忌惮地非法用高额回报吸引民间资本。

山东有十多万民众被济正集团蒙蔽了,纷纷把资金投入进去,短短5年间,济正集团就非法集资高达40亿元。

法制故事-北京富姐“伤不起”:请谁当保姆也别请穷闺蜜——京城一起诈骗案2010年4月的一天，北京市公安局丰台分局接到一个名叫李莉芳的女士报案，李莉芳称，有人假冒她的初恋情人，骗去她500万元巨款。

警方迅速出动，很快便将犯罪嫌疑人锁定为李莉芳的驻家保姆邓红君及其丈夫莫元明，并对二人进行了拘捕。

这个结果让李莉芳大吃一惊，因为邓红君不仅是李莉芳的驻家保姆，还是李莉芳从小玩到大的好姐妹——当初，在北京工作的李莉芳回四川乡下老家探亲时，得知昔日好友邓红君贫困潦倒，便让邓红君随自己到北京，并高薪雇佣邓红君在自己家里做保姆。

而邓红君为何要伙同丈夫一起诈骗对自己有恩的好姐妹呢？求职无门穷村妇为北京富闺蜜做保姆2008年农历腊月，在北京市丰台区第二中学当英语老师的李莉芳，趁寒假回老家四川省岳池县石垭镇探亲。

回老家后，李莉芳见到了儿时好友邓红君——邓红君与李莉芳都出生于1983年，两人从小学到中学都是同桌，是一对无话不谈的好姐妹。

后来李莉芳到县城念高中，而邓红君却辍了学，两个好友从此失去联系。

聊天中，李莉芳得知邓红君现在的情况非常糟糕。

原来，初三即将毕业时，邓红君就陷入了早恋。

邓红君早恋的对象叫莫元明，比她大8岁，是普安镇大石沟村的农民。

邓红君退学后没几年，他们就结婚了，并陆续添了一儿一女。

孩子的出生让原本就贫穷的家更加拮据，可莫远明却成天游手好闲，家里的重担让邓红君不堪重负，她想到外地去打工，却苦于没有门路。

李莉芳得知邓红君的境况后，不禁抱以深深的同情。

思忖片刻，李莉芳提议让邓红君跟她一起去北京，暂住在她家里，然后再去找工作。

邓红君高兴得连声道谢。

2009年春节过后，邓红君便随李莉芳一起到了北京。

李莉芳住在北京丽泽路金泰城丽湾小区，这是一个高档住宅小区。

走进李莉芳的家，邓红君惊得嘴巴张得老大：一百多平方米的大房子装修得富丽堂皇，各种高档电器一应俱全……邓红君大开眼界的同时，暗自感叹：人跟人差别咋就这么大呢！当晚，李莉芳的丈夫钱永强回家了，钱永强是北京强兴通讯器材公司的董事长。

第1篇摘要：陈宇案是一起典型的金融犯罪案件，涉及非法吸收公众存款罪。

本文将分析陈宇案的法律后果，包括刑事责任、民事责任、行政处罚以及案件对金融市场的启示和影响。

一、引言陈宇案是一起因涉嫌非法吸收公众存款罪而被提起公诉的案件。

案件发生后，引起了社会广泛关注。

本文旨在分析陈宇案的法律后果，为今后类似案件的处理提供参考。

二、刑事责任1. 非法吸收公众存款罪根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款罪是指未经中国人民银行批准，擅自吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

陈宇案中，被告人陈宇通过设立公司，以高额回报为诱饵，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。

2. 刑事责任根据我国刑法规定，非法吸收公众存款罪的刑罚为五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

陈宇案中，被告人陈宇非法吸收公众存款数额巨大，依法应受到严厉的刑事处罚。

三、民事责任1. 退还非法吸收的公众存款根据《中华人民共和国合同法》第一百五十三条，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。

陈宇案中，被告人陈宇非法吸收的公众存款应予以退还。

2. 损害赔偿根据《中华人民共和国侵权责任法》第二十条，侵权行为造成他人损害的，侵权人应当承担侵权责任。

陈宇案中，被告人陈宇非法吸收公众存款的行为给投资者造成了损失，依法应承担损害赔偿责任。

四、行政处罚1. 取缔非法吸收公众存款活动根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条，银行业监督管理机构依法对非法吸收公众存款活动予以取缔。

陈宇案中，相关部门对陈宇设立的非法吸收公众存款的公司予以取缔。

2. 没收违法所得根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十二条，对非法吸收公众存款活动的违法所得，依法予以没收。

陈宇案中，被告人陈宇的违法所得依法予以没收。

常州90后女子涉嫌与外国老公诈骗300亿元作者：来源：《财会信报》2017年第27期本报讯（记者赵青明）近几天，一则消息刷爆了网络：常州一名90后女子张雪娇疑似与马来西亚籍老公合谋，以“IGOFX中国区总代理”的身份半年内在中国发展40多万会员，然后宣告“崩盘”并卷走近300亿元！90后女子诈骗300亿元近日，据马来西亚《中国报》报道，中国籍女子张雪娇（26岁，江苏常州人）或已潜逃去马来西亚投靠丈夫。

张雪娇丈夫是金融诈骗组织（当地一般称“金钱游戏”）IGOFX的大股东，张雪娇本人则成立一家公司“一盛金融”，作为中国IGOFX的总代理。

IGOFX在中国打着“躺着赚美金”的口号，通过“人拉人，获奖励”模式迅速吸引各地民众投资，短短半年内即招收多达超40万名会员。

大家没想到的是，今年6月初，IGOFX传出“崩盘”消息，公司每周的派息也随即停顿。

作为中国区负责人，张雪娇今年6月11日最后一次露脸后“跑路”，微信、手机全部更换不再使用，如同人间蒸发。

据指，她当日已连夜逃往马来西亚。

张雪娇逃走后，一些受害者刚开始还抱着希望，但经历了十几天的绝望后终于相信被骗的事实，有人甚至选择在群组内直播自杀。

据称，IGOFX实际上只是一种新的“庞氏骗局”，主要靠后来人的投资为前面人派息。

这位90后美女消失时，众会员在IGOFX的投资已累计近300亿元。

近日以来，已有大批受害者报警，涉及国内多个城市。

例如，6月30日上午，大约有上百名来自全国各地的IGOFX的受害者聚集在深圳市公安局門前，进行联名维权活动。

目前，多地公安机关已经着手了解此事，详细情况需待警方进一步调查。

老家已人去楼空据知情人士介绍，张雪娇老家位于常州市武进区湖塘镇，是一个城中村，周边居民以老年人为主，年轻人大多都已搬离。

“张雪娇卷款跑路的消息传出后，不断有人去张家讨债。

但几乎在同一时间，张雪娇的家人如同人间蒸发，不知去向。

”该知情人士称，张雪娇的父母都是平民百姓。

女珠宝商的“千金之诺”作者：蓝晓宇来源：《检察风云》2018年第21期本案女主人公作为号称在全国有几十家分店、身家五六亿的黄金珠宝商，以自称999.9‰的假金条作抵押，或承诺以高额利息作为回报，向数名受害人借款1600余万，最终却背信弃义、人去楼空……2018年5月3日，广东省广州市中级人民法院对外公布周菲菲合同诈骗一审刑事判决。

周菲菲因犯合同诈骗罪，被法院判处有期徒刑13年，并处罚金人民币50万元。

大排档女老板变身富豪珠宝商1980年出生的周菲菲虽然只有初中文化，却是广州市皇庭珠宝有限公司的女老板。

“皇庭珠宝”这么大气的名字首先让人想到的就是富足和信誉，周菲菲也因此得到了身边人的羡慕和信任。

据周菲菲的哥哥周海民称，十年前，周菲菲20岁出头就在湛江开起大排档，也因此结识了许多朋友。

与周菲菲结伙诈骗的李俊生就是其中一个，由于他经常到周菲菲的大排档吃饭，时间一长两人慢慢就混熟了。

后来周菲菲离了婚，跟李俊生发展成男女朋友关系。

周菲菲虽然没有和李俊生成家，但两人却有三个共同的孩子。

为了抚养后代，两人决定一起赚钱谋生。

在李俊生的影响下，周菲菲开始涉足黄金珠宝行业。

2010年起，李俊生分别在广州成立东某贸易有限公司和中国金池集团，并担任法定代表人，这两个公司都经营珠宝。

三年后，周菲菲也开始涉足经营珠宝，先后注册成立广州市皇庭珠宝有限公司和广州市以成五金有限公司，两公司经营范围也是珠宝。

不仅如此，周菲菲还在广州市白云区万达广场开了一家皇庭珠宝店。

据周菲菲称，其与李俊生之间同时也是生意上的合作伙伴，双方间有生意往来。

在经营珠宝店期间，周菲菲结识了很多大款。

为了自己日后能过上富足的生活，周菲菲和李俊生就开始从周菲菲的朋友圈中物色诈骗对象，通过炫耀自己财富积累取得受害人信任，进而以假金条作抵押，或承诺以高额利息回报的方式，骗取巨额钱款，并过上了奢华的生活。

假金条抵押贷款600万周菲菲自称在经营珠宝店期间，为了加大投入，想进货珠宝、黄金等，但由于资金不足，周菲菲就想从身边有钱人那里借点。