2016年个人理财尔雅考试答案

2016年尔雅个人理财规划考试答案一、单选题（题数：50，共?50.0?分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D3下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D4我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：B?我的答案：B5大家关注理财的表现不包括（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：A?我的答案：A6以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D7企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：B?我的答案：B8货币金融管理的最高机构是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C9为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C10专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：B?我的答案：B11占据家庭财富总量的半数的是（）。

A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C12从2005年开始，截止到现在金融理财师约有（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C13下列说法错误的是（）。

1.0?分A、B、C、D、正确答案：D?我的答案：D14测试风险承受能力，主要是在于什么？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：A?我的答案：A15理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？（）1.0?分A、B、C、D、正确答案：C?我的答案：C16老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。

A 、
提供银行服务
B
、
提供专业理财
建议咨询
C
、
提供保险及税
收计划服务
D
、
不收取费用
我的答案：D
45
以下哪项属于社会关
系资源？（）1.0
分
A 、
可以援引的人际关系
B
、素养
C 、
信念D
、
技能
我的答案：
A
46
理财规划师首先应做
的工作是（）。

1.0
分A 、
判断分析
B 、
提出对策
C
、
资产配置
D 、
产品搭配
我的答案：
A
47
关于金融理财师特点的说法
错误的是（）。

1.0
分A 、
进入门槛低，
考试通过率高
B
、
职业风险较大
C 、
2005 年金融理财师
第一次考试
D
、
金融理财通过率约
70~80%
我的答案：
B
48
关于“窗口指导”
，以下说法不正确的是（）。

1.0 分
A 、
“窗口指导”能够实现控制
信贷规模和信贷结构
B 、
“窗口指导”的方式是信贷
政策的主要方式之一
C 、。

1 期权交易是一种选择权的交易，双方买卖的是一种权利，即双方按约定的价格，在约定的某一时间内或某一天，就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。

（Y）2 个人家庭需要理财，其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳税交费、买房买车、退休养老等，遗产继承并不属于家庭理财。

（N）3 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。

（N）4 个人理财目标只取决于生存环境。

（N）5 理财规划师对理财案例及客户提出的要求，首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。

（Y）6 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

（Y）7 在美国，购买房地产会增加税收。

（N）8 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。

（Y）9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。

（Y）10 理财一般不受个人家庭因素的影响。

（N）11 客户理财除了赚钱的需要之外，还要融资，即为达到某项目的筹措资金以备将来再用等。

（N）12 银行存款可能越存越少。

（Y）13 债券是固定收益证券资本市场工具。

（Y）14 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。

（N）15 利率和汇率是绝然分开的。

（N）16 一般而言，债券的收益率和期限成反比。

（N）17 我国进入老年化社会时人均GDP是3000多美元。

（Y）18 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。

（Y）19 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。

（N）20使用信用卡，即使在非常规情况下也可以省去很多费用。

（N）21 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。

（N）22 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。

（Y）23 金融理财师和理财规划师并无任何区别。

（N）24 理财只是货币资产打理。

（N）25 客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。

（Y）26 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。

（Y）27 如果要去投资某一家公司的股票，必然就得去分析整个行业产品公司，它的生命周期到底如何。

个人理财规划1【单选题】诺贝尔奖金能持续发到现在,最主要的原因是()。

A、初始资金有980万美元B、有社会捐赠C、诺贝尔基金会的成功投资D、有政府的支持我的答案：C 得分：20.0分2【单选题】理财的最高境界是()。

A、只赚不亏B、财务独立C、零风险D、日进斗金我的答案：B 得分：20.0分3【多选题】根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()A、房地产B、股票C、公债D、银行存款我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。

A、股票持有量B、债券持有量C、拥有的房产数量D、创富的能力我的答案：B 得分：0.0分2【多选题】投资理财的三个基本条件是()。

A、固定的投资B、追求零风险C、追求高报酬D、长期等待我的答案：ACD 得分：25.0分1【单选题】什么是个人财富增长的发动机?()A、消费B、投资C、工作D、储蓄我的答案：B 得分：20.0分2【单选题】在1997-1998年的金融风暴中,索罗斯成功的原因是他运用了以下哪种理财方式?()A、艺术品投资B、房地产投资C、对冲基金D、奢侈品投资我的答案：C 得分：20.0分3【多选题】中国房地产价格上涨的原因包括()。

A、高增长的经济环境B、人口红利C、外向型经济D、低通胀的经济环境我的答案：ABCD 得分：20.0分1【单选题】以下哪种理财产品的变现能力最弱?()A、股票B、基金C、保险D、活期存款我的答案：C 得分：20.0分2【多选题】如果人们想要享受无风险的收益,那么可以采取的投资方式包括()。

A、投资股票B、银行存款C、投资国债D、投资房地产我的答案：BC 得分：20.0分3【多选题】拉动宏观经济增长的“三驾马车”指的是()。

A、储蓄B、投资C、消费D、出口我的答案：BCD 得分：20.0分1【单选题】理财“三步走”中的第一步是()。

A、测算风险承受能力B、分析市场C、制定一定的投资策略D、执行投资策略我的答案：A 得分：20.0分2【单选题】决定风险承受能力的最关键因素是()。

2016尔雅个人理财规划考试答案《个人理财规划》期末考试（20）姓名：班级：默认班级成绩：90.0分一、单选题（题数：50，共50.0 分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）（1.0分）1.0 分A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起正确答案：D 我的答案：D2金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。

（1.0分）1.0 分A、企业和家庭B、银行和基金公司C、个人和企业D、家庭和个人正确答案：A 我的答案：A3税务策划不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、收入分解转移B、收入延期C、投资与资本利得D、避免利用税负抵减正确答案：D 我的答案：D4抵御通胀最好的一项资产是什么？（）（1.0分）1.0 分A、储备B、白银C、黄金D、股票正确答案：C 我的答案：C5投资产品的三把万能钥匙不包括（）。

（1.0分）1.0 分A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资正确答案：D 我的答案：D6“售出市内大方，换购市郊小房，差价款养老”指的是（）。

（1.0分）1.0 分A、房产反置换B、房产置换C、货币养老D、资产租换7全过程理财规划的中义角度是（）。

（1.0分）1.0 分A、通过财务资源的适当管理，来实现个人生活目标的过程，是一个为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划B、对客户制定理财目标，了解风险偏好，进行资产分配，选择投资品种并不断进行绩效管理，实现个人资产最优和收益最大C、资金筹措、资源合理配置D、推销理财产品，拿取提成正确答案：B 我的答案：B8以下哪项不是理财目标？（）（1.0分）1.0 分A、赚钱赢利B、获得他人认可C、防避风险D、个人事业有成9目前，中国的外汇储备是（）亿。

（1.0分）1.0 分A、2000.0B、9000.0C、15000.0D、20000多正确答案：D 我的答案：D10以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）（1.0分）1.0 分A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理正确答案：C 我的答案：C11为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。

尔雅个人理财规划期末考试答案————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：1加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

（1.0分）1.0分•A、着重关注产品收益率高低•B、选择浮动利率理财产品•C、理财产品以短线为主•D、人民币应成为首选币种正确答案：A 我的答案：A2在国外，理财更注重于（）。

（1.0分）1.0分•A、拼命赚钱•B、闲暇消费享受•C、享受理财过程•D、丰富生活正确答案：B 我的答案：B3以下哪种投资收益最高？（）（1.0分）1.0分•A、股票•B、基金•C、银行储蓄•D、国债正确答案：A 我的答案：A4关于个人生涯规划的说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。

•B、需要明细考察社会经济大环境•C、考虑如何使自己的知识技能适应社会•D、无法把握社会前进的脉搏正确答案：D 我的答案：D5整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

（1.0分）1.0分•A、高收益•B、个人家庭幸福生活•C、收益时间的长短•D、理念的新颖正确答案：B 我的答案：B6什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币，成了永远抛售不出的蚀本货（）。

（1.0分）1.0分•A、专拣便宜货•B、犹豫不决，贻误战机•C、欲望无止•D、盲目跟风正确答案：A 我的答案：A7下列说法错误的是（）。

（1.0分）1.0分•A、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。

•B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。

•C、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

•D、中国的金融理财师年薪可达7万正确答案：D 我的答案：D8一般而言，符合经济规律要求的只有（）。

个人理财考试试题及答案(doc 12页)个人理财》试题及答案一、判断题（正确的打“√”，错误的打“X”）1、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。

（）X2、按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。

（）√3、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。

（）X4、中银理财贵宾卡为带有“中银理财”标识的借记卡，与普通借记卡具有相同的服务功能。

（）惟一目标。

（）X13、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。

（）√14、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。

（）X15、预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。

（）X16、优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利。

（）X17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。

（）X18、商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。

（）√19、央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者。

（）√20、掉期外汇买卖实际上由两笔金额相同、方向相反、交割日相同的交易构成的。

（）X21、期权费是指期权的执行价格。

（）X22、内在价值是市场价格与期权执行价格之间的差额，而期权价值与内在价值之差即是时间价值。

（）√23、一国的国际收支处于顺差状态，本币供大于求，将贬值；国际收支处于逆差状态，则本币求大于供，将升值。

( ) X24、生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降。

( ) √25、零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化。

( )X26、欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款。

( )X27、耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等。

( )√28、标准普尔500指数对美元汇率的影响最大。

单选题（题数：50,共50.0分）超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0分A、免息日过后起B、一个月之后C、40天后D、透支之日起正确答案：D我的答案：D2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

1.0分A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

C、第三方机构技能知识全面D、第三方机构免费正确答案：D我的答案：D3下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

1.0分A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产D、中石油、中移动买年可赚1万亿正确答案：D我的答案：D4我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0分A、800.0B、1000.0C、2000.0D、5000.0正确答案：B我的答案：B5大家关注理财的表现不包括（）。

1.0分A、多数人希望提高收入B、股民已达到上亿人C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办正确答案：A我的答案：A6以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0分A、税收B、公债C、公共支岀企业投资正确答案：D我的答案：D7企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？（）1.0分A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度正确答案：B我的答案：B货币金融管理的最高机构是（）。

F 列说法错误的是（）。

A 、中央B 、邮储C 、央行D 、发改委正确答案： C 我的答案：C9为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划, 1.0分A 、先列个遗嘱B 、列遗嘱是最关键的东西c 、遗嘱不可以给无血缘关系的人D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。

一、单选题（题数：50，共 50.0 分）1超额透支，从哪天起支付透支利息？（）1.0分∙A、免息日过后起∙∙B、一个月之后∙∙C、40天后∙∙D、透支之日起∙正确答案：D 我的答案：D2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。

1.0分∙A、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务。

∙∙B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。

∙∙C、第三方机构技能知识全面∙∙D、第三方机构免费∙正确答案：D 我的答案：D3下列关于单位理财的说法不正确的是（）。

1.0分∙A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构∙∙B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化∙∙C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产∙∙D、中石油、中移动买年可赚1万亿正确答案：D 我的答案：D4我国人均GDP大约多少余美元？（）1.0分∙A、800.0∙∙B、1000.0∙∙C、2000.0∙∙D、5000.0∙正确答案：B 我的答案：B5大家关注理财的表现不包括（）。

1.0分∙A、多数人希望提高收入∙B、股民已达到上亿人∙∙C、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注∙∙D、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办∙正确答案：A 我的答案：A6以下哪项不属于财政政策工具？（）1.0分∙A、税收∙∙B、公债∙∙C、公共支出∙∙D、企业投资∙正确答案：D 我的答案：D7企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。

而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。

这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。

这被称为什么？（）1.0分∙A、外汇对冲∙∙B、银行结售汇制度∙∙C、转汇制度∙∙D、汇率制度∙正确答案：B 我的答案：B8货币金融管理的最高机构是（）。

1.0分∙A、中央∙∙B、邮储∙∙C、央行∙∙D、发改委∙正确答案：C 我的答案：C9为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。