国际投行金融科技战略及应用(100分)

24FINANCIAL COMPUTER OF CHINASPECIAL 做好“十四五”科技规划谋篇布局 助力打造中国领先科技型投行未来五年，国际百年未有之大变局将会加速演进，国内新旧动能转化和“双循环”发展新格局将逐步形成。

作为行业领先的证券公司，海通证券正在主动思考、积极谋划，推动价值理念从业务导向转为客户导向、管理模式从粗放型转向精细化、盈利模式从通道驱动转为专业化驱动的新一轮变革。

在这个转型过程中，科技无疑将成为重要的驱动力。

展望未来，海通证券将继续坚持“统一管理、自主可控、融合业务、引领发展”的科技方针，以“十四五”规划为契机，推动数字海通2.0目标的实现，加速打造中国领先的科技型投行。

海通证券股份有限公司副总裁毛宇星2020年既是“十三五”规划的收官之年，也是“十四五”规划的谋划之年。

过去五年，海通证券股份有限公司（以下简称“海通证券”）紧紧契合国家战略和上海市委市政府重点任务，以公司十三五科技规划为主线，以“统一管理、自主可控、融合业务、引领发展”海通证券股份有限公司副总裁 毛宇星科技方针为指引，目标明确、执行坚定、推进有序，应用架构、数据管理、基础设施、科技治理四大领域25项重点任务全面落地，完整构建了数字海通的四梁八柱，整合共享能力、系统处理能力、风险管控能力、自主可控能力、敏捷创新能力、业务融合能力，且能力提升明显，已成为行业数字化转型的探索者和先行者之一。

一、重塑前台 打造数字海通业务之本零售经纪业务领域，海通证券始终坚持零售业务“线上化、智能化”的战略方向，不断提升自主研发的“e 海通财”品牌影响力，App 月活达到490万，线上交易占比超过99.4%，各项指标均保持行业领先；在行业内率先建立统一的企业级资讯中心，先后推出个股诊股、首页资讯推荐、语音播报、科创专区、首席分析师直播、通财学院等多种资讯服务功能；持续深化智能服务能力，先后推出了智能选股、智能盯盘、智能图谱、预约打新多项智能推送服务以及自主研发的智能搜索引擎，实现对非结构化数据以及图表的智能检索。

cft金融科技师考试题库1.以下哪项不是基于AI技术的全数字化银行服务流程中所主要使用的技术：A.迁移学习B.增强学习C.深度对抗学习D.联邦学习2.此次新冠肺炎疫情对中国社会造成的影响中你认为与金融行业有关的是A.全国各地医护人员驰援武汉B.多家企业响应政府号召紧急生产防疫物资C.各地实施“封城”政策D.服务线上化，企业线上化，政府线上化加速导致金融行业的服务手段和理念的线上化进程加速3.建设银行提出的金融科技战略中“TOP+”中“O”代表什么含义？A.科技驱动B.能力开放C.平台生态D.机制与企业文化4.建设银行“第二发展曲线”中的“G端”指的是什么？A.政府端B.企业端C.客户端D.同业端5.建设银行提出的金融科技战略中“TOP+”中“T”代表什么含义？A.科技驱动B.能力开放C.平台生态D.机制与企业文化6.建设银行“第二发展曲线”中的“C端”指的是什么？A.政府端B.企业端C.客户端D.同业端7.疫情期间，金融科技价值凸显表现在哪方面的应用？A.产品B.渠道C.客户D.客户经理8.远程银行属于以下哪个范畴？A.直销银行B.电子银行C.互联网银行D.数字银行9.以下哪句话不正确A.开放银行（Open Bank）是一种开放化的商业模式B.开放银行生态圈分为三层，上层是合作方创新应用，中层是开放银行平台，下层是持牌银行C.开放银行是提升头部用户服务品质的重要手段D.开放银行带来全新的机遇与挑战，将重构银行业经营模式。

10.作为开放银行监管里程碑，哪方颁布的规范支付服务的PSD2和数据保护的GDPR客观上促进了开放银行发展A.欧盟B.英国C.新加坡D.西班牙11.影响中国数字化发展的关键事件为？A.2001年，中国加入WTOB.2008年，环球金融危机C.2009年，中国启动超大规模的3/4G及高铁建设12.被誉为中国“GDPR”的最严数据安全监管文件是A.中华人民共和国网络安全法B.数据安全管理办法C.科学数据管理办法13.RPA是A.一个业务系统B.模拟人操作鼠标键盘的虚拟机器人C.真实操作鼠标键盘D.能跑能跳的实体机器人14.RPA的英文全称是A.Robot Process AutomationB.Robotic Process AutomationC.Robotic Process AutomaticD.Robot Process Auto ma ti15.以下哪句话对RPA的理解最贴切？A.RPA只是网络爬虫技术B.RPA不只是单纯的技术方向，而是创造了一种新的技术应用模式，甚至是人机交互方式C.RPA只应用于WINDOWS操作系统D.RPA的应用只是为了节约人力16.战略资产配置的决策注重于A.长期价值B.中期调整C.短期机遇D.飞速成长17.什么是银行业进行数字化转型的基础和保障？A.金融科技B.大数据C.人工智能D.云计算18.什么是数字化获客模式？A.自然增长B.客户申请C.产品营销D.定制化产品19.RPA适用于以下哪些流程的开发A.业务规则明确B.业务重复性操作较多C.工作量大人力成本比较密集D.老旧系统之间没法做数据接口，都要靠人工登录访问20.以下哪个不是隐私保护交集算法希望达成的目标？A.获取双方共同的用户idB.不泄露双方非交集的用户idC.比较联合双方，谁的id个数更多D.获取双方共同的特征21.财富管理的三大主流模式是？A.线下咨询B.智能投顾C.智能机器人D.人机结合22.金融科技哪“四化”加快了传统客服的转型A.电子化B.智能化C.渠道化D.数据化E.场景化23.复工复产阶段，金融科技投入将重点聚焦于以下哪些类业务领域？A.客户服务B.风险管理C.信贷精准投放D.贷后管理24.关于贷中风控描述正确的是：A.对于风险较高的客户，号码核查是基础而有效的风险判别手段B.对于低风险客户，除了可以给予优惠措施，还可以提供其他金融产品进行营销C.通常来讲，客户评分越高，风险越高D.如果客户风险较高，可以通过IVR和机器人的工具进行高频监控，一旦失联则通过人工方式进行查找25.银行进行客户身份识别需要调用的核对参数有：A.姓名B.性别C.身份证号D.家庭住址E.银行卡号F.户籍G.手机号26.信用科技采集的数据范围包括：A.信贷信用记录B.身份验证数据C.反欺诈数据D.非金融行为数据27.信用科技所使用到的科技前沿技术包括：A.大数据B.人工智能C.云计算D.区块链28.贷前风险包括：A.负债风险B.欺诈风险C.资产风险D.信用风险29.截止目前，下列哪些地区已经开展了开放银行的探索A.新加坡B.英国C.中国香港D.中国大陆30.浦发开放银行API Bank建设思路有哪些？A.以战略的眼光推进B.以开放的心态建设C.以场景的形态切入D.以审慎的原则经营31.浦发开放银行API Bank三层逻辑架构包括?A.平台层B.开发层C.应用层D.逻辑层32.金融高价值产品传统广告模式投放面临的挑战主要有A.存在流量作弊风险和回传数据泄漏风险B.通用平台，无特别优化金融领域C.流量平台过少D.广告链路长，越到后端转化数据越少33.AI助力供应链数字化业务中，主要优化点包括A.节约部署成本B.减少合规风险C.降低操作风险D.提升业务效率34.基于AI技术的全数字化银行服务流程主要包括A.在线实时流量购买B.在线机器人咨询C.远程人脸核身验证D.数据模型驱动的风险评估35.以下哪些是RPA的主要特点A.操作出错率低B.开发周期短C.对已有业务系统非侵入式D.开发成本高36.以下哪些是RPA可以实现的操作A.调用API接口B.复制粘贴文本C.读写数据库D.收发邮件37.财富管理行业的专业化趋势包括A.财富管理与资产管理业务的分化B.更细致的财务规划与资产配置的功能剥离C.基金公司通过数字化平台介入服务环节D.券商/银行建立数字化服务平台，并且自建资管产品或通过Indexing公司生产指数化产品38.财富管理的产业链包括以下的哪些环节A.金融市场投研分析B.投资顾问服务C.产品标的尽调D.投资组合账户管理39.银行在业务运营层面，可以使用人工智能算法搭建智能决策系统，这种系统的价值可以包含以下哪些A.驱动精细化操作B.全局性组织营销C.建立自动化流程D.战略战术支持40.金融科技在财富管理的应用紧密地联接了客户流与服务流，信息流与任务流，以及资金流与资产流，达成产业互联的效果。

第1篇一、前言随着2023年的落幕，我国投行业务在国内外经济环境复杂多变的大背景下，面临着诸多挑战与机遇。

本年度，我司在全体员工的共同努力下，紧紧围绕国家战略，坚持创新驱动，不断提升服务能力，实现了业务规模和质量的稳步提升。

现将2023年度投行工作总结如下：二、业务发展概况1. 股权融资业务2023年，我司股权融资业务取得了显著成绩，成功为多家企业完成首次公开发行（IPO）、增发、配股等股权融资项目。

具体表现在：（1）IPO业务：成功为5家企业完成IPO，融资总额达到50亿元。

（2）增发业务：成功为10家企业完成增发，融资总额达到100亿元。

（3）配股业务：成功为8家企业完成配股，融资总额达到80亿元。

2. 并购重组业务我司并购重组业务在2023年继续保持行业领先地位，成功为多家企业完成并购、重组项目。

具体表现在：（1）并购业务：成功为10家企业完成并购，交易金额达到100亿元。

（2）重组业务：成功为8家企业完成重组，交易金额达到80亿元。

3. 债券承销业务2023年，我司债券承销业务继续保持稳定增长，成功为多家企业完成债券发行。

具体表现在：（1）企业债承销：成功为15家企业完成企业债发行，融资总额达到150亿元。

（2）公司债承销：成功为10家企业完成公司债发行，融资总额达到100亿元。

4. 资产管理业务我司资产管理业务在2023年取得了显著成绩，成功为多家机构和个人客户提供了优质的资产管理服务。

具体表现在：（1）公募基金管理：管理规模达到100亿元。

（2）私募基金管理：管理规模达到200亿元。

（3）信托业务：管理规模达到300亿元。

三、主要工作亮点1. 创新业务模式我司积极探索创新业务模式，为客户提供更加全面、个性化的金融服务。

例如，推出“一站式”股权融资服务，为客户提供从IPO、增发、配股到并购重组的全方位服务。

2. 加强风险管理我司高度重视风险管理，不断完善风险管理体系，确保业务稳健运行。

科技金融考试题库及答案一、单项选择题1. 科技金融是指（）。

A. 以科技为主导的金融B. 以金融为主导的科技C. 科技与金融的深度融合D. 科技与金融的简单结合答案：C2. 科技金融的核心是（）。

A. 科技创新B. 金融创新C. 风险管理D. 资本运作答案：A3. 科技金融的主要目的是（）。

A. 提高金融效率B. 促进科技创新C. 增加金融收益D. 降低金融风险答案：B4. 科技金融的主要参与者包括（）。

A. 银行B. 保险公司C. 风险投资公司D. 所有以上答案：DA. 贷款B. 股权融资C. 债券发行D. 所有以上答案：D二、多项选择题1. 科技金融的特点包括（）。

A. 高风险B. 高回报C. 创新驱动D. 政策支持答案：ABCDA. 促进科技创新B. 支持科技成果转化C. 提供风险管理D. 提供资本运作答案：ABCD3. 科技金融的发展趋势包括（）。

A. 数字化B. 智能化C. 绿色化D. 国际化答案：ABCD三、判断题1. 科技金融是金融创新的必然结果。

（）答案：√2. 科技金融的发展完全依赖于科技创新。

（）答案：×3. 科技金融可以降低科技创新的风险。

（）答案：√4. 科技金融只关注科技创新，不关注金融创新。

（）答案：×5. 科技金融的发展不需要政策支持。

（）答案：×四、简答题1. 简述科技金融与传统金融的区别。

答案：科技金融与传统金融的主要区别在于：科技金融更加注重科技创新和科技成果转化，强调金融与科技的深度融合，以科技创新为主导，通过金融创新支持科技创新；而传统金融则主要关注金融业务本身，如存款、贷款、支付等，不特别强调与科技创新的结合。

2. 简述科技金融的主要风险及其管理措施。

答案：科技金融的主要风险包括市场风险、技术风险、信用风险等。

管理措施包括：加强风险评估和风险管理，建立风险预警机制；加强与科技创新企业的合作，深入了解企业的技术、市场和运营情况；加强金融产品的创新，提供多样化的金融产品和服务，分散风险；加强政策支持和监管，为科技金融的发展提供良好的政策环境。

国有商业银行开展投资银行业务的竞争策略分析随着中国经济的快速发展，金融市场的逐渐开放以及金融科技的不断创新，国有商业银行在金融领域中扮演着举足轻重的角色。

国有商业银行一直致力于稳健经营和服务实体经济，但随着金融市场的变革和国际化的趋势，国有商业银行也积极探索开展投资银行业务，以提升自身服务能力和国际竞争力。

如何制定有效的竞争策略，成为国有商业银行开展投资银行业务的关键问题。

一、市场分析国有商业银行开展投资银行业务首先需要对市场进行深入分析，包括现有的投资银行机构、市场需求、潜在客户以及市场趋势等。

当前，我国的投资银行市场整体处于快速增长的阶段，市场容量很大，但竞争也非常激烈。

许多国际知名的投资银行已经进入中国市场，拥有先进的金融技术和丰富的投资经验。

国内的证券公司、基金公司等金融机构也在不断拓展投资银行业务，形成了与国际投资银行竞争的态势。

从市场需求的角度来看，投资银行业务的客户主要包括大型企业、政府机构、高净值个人和其他金融机构等。

这些客户在资本市场活动、企业并购重组、融资结构优化等方面需要专业的投资银行服务，因此对于具有丰富经验和专业水准的投资银行机构需求旺盛。

由此可见，国有商业银行在开展投资银行业务时，需充分了解市场现状，并寻找合适的定位和发展路径，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。

二、资源分析国有商业银行作为金融龙头企业，拥有丰富的金融资源和客户资源。

国有商业银行在业务规模、资本实力、品牌影响力等方面具备明显优势，这为其开展投资银行业务提供了较为可观的资源支持。

国有商业银行在国内各项资产负债业务中占有重要地位，拥有广泛丰富的客户资源和产品线，这为其开展投资银行业务提供了重要的资源基础。

国有商业银行在开展投资银行业务时也存在明显的资源不足之处，包括投资银行专业人才短缺、金融科技应用落后、国际化业务经验不足等问题。

这些问题都将限制国有商业银行在投资银行业务中的竞争力，因此必须通过资源整合和优化，不断提升投资银行业务的资源实力。

《投资银行学》试题2016年4月全国高等教育自学考试《投资银行学》试题课程代码：09092一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)1．当前国际大型投资银行的典型组织形式是A．合伙制企业 B．公司制企业 C．独资企业 D．事业单位2．承销辛迪加组织一般的发起组织人是A．实力雄厚的投资银行 B．实力雄厚的商业银行C．普通的投资银行 D．普通的商业银行3．按照我国公司法要求股份有限公司制企业发行债券前的净资产额不低于人民币A．6000万元 B．4000万元 C．3000万元 D．2000万元4．证券专业机构申请从事股票承销业务应具备净资产不低于人民币 A．6000万元 B．4000万元 C．3000万元 D．2000万元5．我国的宝钢、武钢、包钢等多家钢铁企业实现整体上市采用的模式是A．定向增发 B．吸收上市 C．私有化 D．国有化6．中国石化对齐鲁石化、扬子石化、中原石化和石油大明收购后整体上市的模式是A．定向增发 B．私有化 C．吸收上市 D．国有化7．投资银行在同时经营自营业务和经纪业务时，应把经纪业务置于优先地位，这遵循的原则是A．分帐管理 B．公开交易C．客户委托优先 D．守法经营8．做市商制度的优点不包括A．成交及时 B．价格稳定 C．抑制价格操纵 D．滥用特权9．资产证券化运作的关键性主体是A．SPV B．ABS C．BOT D．MBS10．风险投资最早起源于A．中国 B．英国 C．美国 D．法国11．美国风险投资机构的典型模式是A．有限合伙制 B．公司制 C．子公司 D．母公司12．风险投资最有利可图的退出方式是A．出售 B．股票回购 C．转让 D．公开上市13．有一种投资的对象是已经进入发展阶段的公司，因这种公司盈利不足，无法独立解决增加人员、扩大生产的资金需求，需要借助外界力量，这种投资也称作A．杠杆投资 B．麦则恩投资 C．项目投资 D．天使投资14．公司高层管理者在公司被收购接管时，可以一次性领到巨额收益的反并购的经济手段是A．灰色降落伞 B．锡降落伞 C．金降落伞 D．银降落伞15．通过增加公司的财务杠杆完成收购交易的一种方式叫A。

中金所杯全国大学生金融知识大赛题库及答案（判断题第601-742题）601.2012年9月17日，美元兑离岸人民币期货在香港交易所上市交易。

根据香港交易所在官方网站上公布的人民币合约相关细贝IL合约的保证金、结算和交易费用均以人民币计价。

A.正确B.错误正确答案：B602.外汇即期价格的波动率越大，外汇期权的价格越高。

A.正确B.错误正确答案：A603.央行与商业银行开展外汇掉期交易可以调整外汇储备结构。

A.正确正确答案：A604.外汇期货做市商的主要义务为向外汇期货市场提供流动性,需要提供外汇期货交易的买价及卖价。

A.正确B.错误正确答案：A605.外汇期货跨市场套利可以分为熊市套利和牛市套利。

A.正确B.错误正确答案：B606.在实务交易中，根据起息日不同，中国外汇交易中心的外汇掉期(FXswap)交易形式包括即期对远期、远期对远期、隔夜掉期三种形式。

A.正确B.错误607.国内商品期权设有做市商制度，金融期权未设有做市商制度QA.正确B.错误正确答案：A608.近月平值期权的Delta等于0.5。

A.正确B.错误正确答案：A609.中金所沪深300股指期权的标的为中金所沪深300股指期货。

A.正确B.错误正确答案：B610.当金融市场处于持续的利率下跌过程中，逆向浮动利率票据的投资收益将增加。

A.正确正确答案：A611.在沪深300股指期权中，中金所在期权到期时会对未申请放弃行权的实值期权消除，持有者不用担忧忘记行权的问题。

A.正确B.错误正确答案：A612.信用曲线是不同主体同一期限债券的信用价差。

A.正确B.错误正确答案：B613.其他条件相同时，看涨期权的执行价格越高，期权价值越大。

A.正确B.错误正确答案：B614.2012年9月17日，人民币期货在香港交易所上市交易，根据香港交易所在官方网站公布的细则，合约的保证金、结算和交易费用均以人民币计价。

A.正确B.错误正确答案：B615.使用股指期货可降低所持有的股票组合的系统性风险.A.正确B.错误正确答案：A616.下列行情报价表明存在无风险套利机会。

[Table_Rank]评级：看好[Table_Authors]韦志超首席分析师SAC执证编号：S0110520110004*******************.cn电话：86-10-6698 8809李星锦研究助理SAC执证编号：S0110119060002******************.cn电话：86-10-56511810[Table_Chart]资料来源：聚源数据相关研究[Table_OtherReport]∙金融创新审慎监管，金融与实体经济良性循环——中央经济工作会议点评∙非银金融行业周报(2020.11.02-2020.11.08)：中金公司回A，资金类业务发展有望提速∙非银金融行业周报(2020.10.26-2020.11.01)：投行经纪业务持续驱动，券商业绩普遍向好∙非银金融行业周报(2020.09.28-2020.10.11)：IPO承销迎来发展期，长期向好态势不变核心观点●科技化、国际化已成为证券行业高质量发展重要环节。

证券行业正处于转型关键期，券商通过提升专业服务能力、进行财富管理转型推动高质量发展，财富管理转型的力度从金融科技的投入上可见一斑，2019年证券行业信息技术投入205亿元，同比增长10%，占2018年营业收入8.1%。

与此同时，行业双向开放提速，2020年以来，五家外资控股券商先后完成股权变更，4月起证券公司外资股比限制正式取消，对外开放的不断提速给国内券商带来挑战的同时，将促进行业高质量发展，同时国内券商也在加速海外业务发展，科技化、国际化已成为证券行业高质量发展重要环节。

●资本市场深化改革力度明显加大，政策实施效率提升。

2020年以来，资本市场深化改革进入了加速期，注册制全面推进，改革成效不断显现。

7月新三板精选层开板，8月创业板改革并试点注册制落地，首次将增量与存量市场改革同步推进，11月上交所、深交所分别就新三板挂牌公司向创业板、科创板转板上市公开征求意见，创业板和精选层改革已初见成效，创业板再融资、并购重组同步推行注册制。