2013年八月份证券从业交易_三色考试技巧、答题原则

1、债券是由（）出具的。

1.投资者2.债权人3.债务人4.代理发行者2、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）年。

1.152.103.304.203、客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。

1.商业银行2.金融机构3.证券公司4.工商银行4、以银行金融机构为中介进行的融资活动场所即为（）市场。

1.直接融资2.间接融资3.资本4.货币5、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）年。

1.152.103.304.206、客户的交易结算资金必须全额存入指定的（），单独立户管理。

1.商业银行2.金融机构3.证券公司4.工商银行7、证券专营机构在美国称（）。

1.投资银行2.商人银行3.证券公司4.证券商8、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1.减少2.增加3.不变4.都不是9、根据我国《公司法》的规定，股份有限公司的法宝代表人是（）。

1.总经理2.监事长3.董事长4.副董事长10、封闭式基金基金单位的交易方式是（）。

1.赎回2.证交所上市3.既可赎回，又可上市4.柜台交易11、为了加强证券市场的宏观管理，统一协调有关政策，建立健全证券监管工作制度，保护广大投资者利益，促进我国证券市场健康发展，国务院于（）发布《国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知》。

1.1993年12月29日2.1992年12月17日3.1993年4月22日4.1994年6月24日12、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债。

证券交易概述使用方法介绍：1、三色勾画法。

红色表示是重点经历内容，蓝色表示次重点经历内容或较难理解内容，褐色表示临时需要经历的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复习要紧关注三色划线内容，考前快速扫瞄红色和蓝色内容，铅笔内容确定把握时请擦掉。

2、知识点把握。

日常复习注重明确知识点，特殊注重多项选择题知识点的提示。

“□〞代表一个明显的知识点。

3、复习流程。

第一时期，①自主快速扫瞄全书一遍；②在培训师指导下划三色重点，讲解和经历重要知识点；③经历三色重点一遍；④模拟测试一，确定成绩：参考分为55分以上。

培训师督促50分以下者加大复习力度。

第二时期，①培训师讲解模拟试卷一，学员在书中寻寻做错试题对应的知识点，寻寻做错缘故，假设内容未记录请用三色中一色自己勾画；②经历三色重点一遍；③模拟测试二，确定成绩：参考分为60分以上。

培训师督促55分以下者加大复习力度。

70分以上者可结束该们课程复习，考前三天突击温习即可。

第三时期，①培训师讲解模拟试卷二，学员在书中寻寻做错试题对应的知识点，寻寻做错缘故，假设内容未记录请用三色中一色自己勾画；②经历三色重点一遍；③模拟测试三，确定成绩：参考分为66分以上。

培训师督促60分以下者加大复习力度。

将确定已把握的铅笔勾画内容擦掉。

④考前三天开始自由温习，考前1-2小时快速扫瞄红色和蓝色勾画内容。

4、模拟测试中各工程单独列分。

①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，加强概念及分类的理解。

②判定题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，加强单句的经历。

③0.5分多项选择题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，加强重点段落的理解和经历。

④1分多项选择题20题，20分，参考分值10分，，低于10分者，加强难点段落的经历。

5、1、6、7、8章是一个知识体系：证券市场。

2、3、4、5章是另一个知识体系：证券产品。

1、当风险从σ2A增加到σ2B时，期望收益率将得到补偿[E(rA)-E(rB)]，若投资者认为，增加的期望收益率恰好能够补偿增加的风险，所以A与B两种证券组合的满意程度相同，证券组合A与证券组合B无差异。

则该投资者是( )。

A.保守投资者B.进取投资者C.中庸投资者D.难以判断2、关于证券组合的分类，下列分类中，正确的是( )。

A.保值型、增值型、平衡型等B.收入型、增长型、指数化型等C.激进型、稳妥型、平衡型等D.国际型、国内型、混合型等3、技术分析适用于( )。

A.短期的行情预测B.周期相对比较长的证券价格预测C.相对成熟的证券市场D.适用于预测精确度要求不高的领域4、反映公司负债的资本化程度的指标是( )。

A.资产负债率B.资本化比率C.固定资产净值率D.资本固定化比率5、证券投资技术分析的目的是预测证券价格涨跌的趋势，即解决( )的问题。

A.买卖何种证券B.投资何种行业C.何时买卖证券D.投资何种上市公司6、公司投资于其他公司所得收益不是公司资本公积金的来源。

( )7、有关零增长模型，下列说法中，正确的是( )。

A.零增长模型的应用受到相当的限制，假定对某一种股票永远支付固定的股利是合理的B.零增长模型决定普通股票的价值，是没有用的C.在决定优先股的内在价值时，零增长模型相当有用，大多数优先股支付的股利是固定的D.零增长模型在任何股票的定价中都有用8、公司分析是基本分析的重点，无论什么样的分析报告，最终都要落实在某个公司证券价格的走势上。

( )9、2002年3月17日，正式取消额度制，改用采取股票发行核准制。

( )10、由四种证券构建的证券组合的可行域是( )。

A.均值标准差平面上的有限区域B.均值标准差平面上的无限区域C.可能是均值标准差平面上的有限区域，也可能是均值标准差平面上的无限区域D.均值标准差平面上的一条弯曲的曲线11、债券期限越长，其收益率越高。

这种曲线形状是( )收益率曲线类型。

做题技巧1.关键词记忆法。

大段知识不要全部死记硬背，只记住关键词也是个不错的选择呢！2.易混知识点对比记忆。

法规的原则特点等等很相近，整理到一起记忆，会有意想不到的效果哦！3. 排除法迅速推理。

善用排除法，做题效率翻一番！4. 极端用词要谨慎。

题目里涉及完全、一定、必须等极端用词时，要谨慎喽！5.三观题三观要正。

法规会涉及很大一部分的三观题，比如从业人员不应该怎样怎样，那不要钻牛角尖，用最正的三观去答题哦！6.时间联想记忆。

法规会涉及一部分时间的考点，怎么都记不住呢？大家可以把常考到的时间进行联想记忆做题误区证券从业考试属于入门级考试，很多小伙伴问我需不需要买书，是不是刷题就可以过。

这里我给大家强调下，一定要有本教材，因为证券从业考试全是选择题，这就决定了考试考察内容很细，如果没有教材做支撑，除非你基础很好，否则靠刷题很难过。

【划重点，敲黑板，这里要考】大家记得别盲目刷题，记住一点，为了做题而做题最后你只会发现，会的题你始终会，不会的题，你始终不会。

因为考试是对知识点的考察，所以你只是单纯刷题不去记忆这道题考察的知识点，然后去复习和掌握它，那么你做再多题最后考试的时候你还是会错。

综上所述：刷题我们应该有计划的做题，最开始我们先看每章节的课本上的知识点，然后做题，做了之后把自己做错的题对着答案解析改正理解，然后在教材上找到对应的知识点，反思总结自己做的时候忽略了什么，为什么会做错。

证券从业考后可从事岗位一般证券业务涵盖的范围较大，是指除去证券投资咨询业务、证券资信评估业务以外的其他证券业务。

可以从事一般证券业务的机构包括：证券公司、基金管理公司、基金销售机构、基金托管机构。

获得一般证券业务资格后可以从事的岗位包括：(1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;(2)基金管理公司、基金托管机构中从事研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;(3)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

第一章证券投资基金概述知识点101（P1-3）：证券投资基金的特点证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

□基金是通过发售基金份额，将众多投资这的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金，所募集的资金在法律上具有独立性。

基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。

与股票、债券不同（它们是直接投资工具），基金是间接投资工具。

一方面，以股票、债券等金融证券为投资对象；另一方面，投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。

□证券投资基金在美国称为共同基金，在英国和香港称为单位信托基金，在欧洲称为集合投资基金（计划），在日本和台湾称为证券投资信托基金。

□证券投资基金的特点：1、集合理财、专业管理2、组合投资、分散风险3、利益共享、风险共担。

基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

4、严格监管、信息透明。

为切实保护投资者利益。

5、独立托管、保障安全知识点102（P4）：基金与其他金融工具的比较□基金与股票、债券的差异：1、反应的经济关系不同。

股票所有权关系；债券是债权债务关系，基金是信托关系。

2、所筹资金的投向不同。

股票和债券是直接投资工具，筹集资金主要投向实业领域；基金是间接投资工具，主要投向有价证券。

3、投资收益与风险大小不同。

股票高风险高收益，债券低风险低收益，基金风险相对适中、收益相对稳健。

□基金与存款的差异：1、性质不同。

基金是收益凭证，基金管理人不承担投资损失的风险；存款是信用凭证，银行对存款负有法定的保本付息的责任。

2、收益与风险特征不同。

基金投资风险较大。

3、信息披露程度不同。

基金管理人需要定期公布基金的信息。

知识点103（5-7）：基金的参与主体。

基金的运作活动从基金管理人的角度看，分为市场营销、基金的投资管理与后台管理。

单选和判断是比较重要的，因为多选的分数比较难拿。

单选和判断如果把握住了，给多选比较大的空间比较容易过，而且多选出题比较弹性，平时要注意知识点积累，判断要看清题目，有些文字“一定”“必须”等等要注意。

首先考试以教材为本，所以说教材是基础也是考试的重点。

辅导书上的习题是对教材知识点的总结大家要认真去做，但是辅导丛书的习题不要背，每年在上面的出题量都不一定，一般保守估计是有20-30分的，而且考试还会对题目稍加改动，建议不要去背，要灵活的掌握上面的知识点。

《证券市场基础知识》《证券交易》是最简的两门，也是知识点最多最散的两本书，一页上就有很多你要记的定义，特征，时间，分类等。

每个字都要看，因为考试全部出处在书中，考点就是书中的角角落落，不一定全部背下来，要读懂意思，记住70%-80%，一定要理解做到选择中能很快辨别出来。

最后就是做题，证券考试的题型虽然都是客观题，但是题量相对较大，所以大家一定要在平时就锻炼做题的速度，能够自己掌握考试的时间！证券从业资格考试考前复习的好坏决定着考生考试的成绩，但在考试中掌握正确的考试方法及技巧确是决定着考生考场发挥好坏的关键。

1.正确对待不会做的难题俗话说谋事在人，成事在天。

即使做最充分的准备，也没有人敢保证考试中一定能一帆风顺。

记住一点：永远不要让你的卷子有空白的地方！不要随意放弃卷面上的每一分。

2.一定要掌握好时间在所有题型中数单选最简单，判断次之，多选最难。

所以建议大家应该先用50分钟左右时间把单选题搞定，然后再用大约40分钟做多选题，之后用30分钟对付判断题，最后如果有剩余时间一定记得检查。

3.熟悉考试场地及环境尤其要熟悉考场的硬件情况和所使用的相关软件的情况对考场的情况应充分熟悉，以免临场影响情绪（个别考生甚至出现手足无措的情况）。

例如，考场使用的计算机你是否熟悉？如何开机，如何进入考试系统都是应该熟练掌握的。

键盘的手感如何？如果键盘的手感不好，应想办法增加练习机会，尽可能使不舒适感减少。

1、债券是由（）出具的。

1.投资者2.债权人3.债务人4.代理发行者2、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。

1.中国证监会2.中国证券业协会3.国务院证券委员会4.国务院证券委、国家体改委3、已知价计算法中的“已知价”是指（）。

1.当日的开盘价2.当日的收盘价3.上一个交易日的开盘价4.上一个交易日的收盘价4、金融机构发行金融债券使得其资金来源（）。

1.减少2.增加3.不变4.都不是5、证券公司的主要业务有（）。

1.承销、经纪、自营2.审计验资、资产管理3.承销、经纪、投资咨询4.承销、经纪、自营、投资咨询、资产管理及其他业务6、证券承销商的主要职能是（）。

1.代理证券发行2.证券经纪3.自营交易4.投资咨询7、证券投资基金反映的是（）关系。

1.产权2.所有权3.债权债务4.委托代理8、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（）。

1.信用公司债2.保证公司债3.参与公司债4.收益公司债9、注册制，即所谓的公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度，它要求发行证券的公司提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息，主要以（）为前提和核心。

1.前三年财务报表2.发行当年财务报表3.上市公告书4.招股说明书10、在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对哪种风险的补偿？（）1.信用风险2.购买力风险3.经营风险4.财务风险11、证券市场虽主要属于资本市场，但与（）市场关系密切。

1.货币2.期货3.期权4.商品12、注册制，即所谓的公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度，它要求发行证券的公司提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息，主要以（）为前提和核心。

1.前三年财务报表2.发行当年财务报表3.上市公告书4.招股说明书13、美国、日本、中国证券经营机构的类型为（）。

1.分离型2.综合型3.中间型4.集中型14、为了有效实施投资计划并降低风险，《基金办法》规定，1个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的（）1.5％2.10％3.20％4.40％。

证券从业金融市场基本知识三色笔记金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方与需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总与。

总而言之，金融市场是实现货币借贷与资金融通、办理各种票据与有价证券交易活动的市场。

比较完善的定义是：金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场与流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场与间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场与国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场与无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场与金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场与远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场与衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场与议价市场影响金融市场的主要因素影响金融市场的主要因素包括：1经济因素2法律因素3市场因素4技术因素金融市场的特点金融市场的特点如下：（1）金融市场以货币资金与其他货币金融工具为交易对象。

（2）金融市场具有价格的一致性，利率的在市场机制作用下趋向一致。

（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形与无形的交易平台集中进行。

（4）金融市场是一个自由竞争市场。

（5）金融市场的非物质化。

（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，表达了资金所有权与使用权相分离的原则。

（7）现代金融市场是信息市场。

金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金，汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配与风险再分配调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”与“气象台’,是公认的国民经济信号系统。

证券从业资格考试笔试技巧及答题方法证券从业资格考试是证券行业必须要参加的考试之一。

在现如今，证券行业竞争日益激烈，证券从业资格考试成为许多人奋斗的必经之路。

笔试是证券从业资格考试的必考部分，因此，如何提高笔试能力和答题方法非常重要。

一、全面准备证券从业资格考试是需要有一定基础的。

首先需要对证券市场、证券业务、财务会计、法律法规等方面有一定的了解和基础。

除此之外，也需要对考试的大纲及考试范围进行详细的了解和掌握。

在自学的时候，建议要按照从事证券行业的真实确认方式进行学习而非“刷题”方式。

可以借助教材、学习资料、视频课程及真实案例进行学习，从而对知识点进行丰富的了解。

二、找准考点重点证券从业资格考试题目的难度和分值是不均衡的，某些章节和知识点是重点。

需要在考试大纲的基础上，选择性地将重点知识点和考点掌握熟悉。

在平时的学习中，可以通过查找历年的考试真题和历年考试分析，找出历年高频考试题目，总结出考试常考题目，有针对性地进行复习。

三、熟练掌握答题技巧在证券从业资格考试笔试过程中，需要用到一些必要的答题技巧。

首先，需要明确题目答题思路，这样能更快的找到解题的方法，完成答题。

但是平时学习应该从整体理解，预防猜题：而在做题的时候，应该多进行一些实践模拟考试，这样能够及时调整自己的自闭且提升答题能力。

其次，需要有正确的答题顺序。

建议优先解答短答题，因为短答题可以更快被解决而迅速得分；而选择题、判断题等可以根据熟练度和较高的回答概率进行选择。

最后，花时间仔细阅读题干。

题目前面的文字表述非常重要，需要仔细阅读。

例如一些问答题的关键词和评分标准都在题干中解释，如果只看题目，很容易只做出表面的答案。

四、提高解题效率在考试时间紧张的情况下，提高解题效率非常重要。

首先，要适当的采用跳过和分项回答的方法，比如遇到不太确定的题目或者难度较大的题目，可以跳过先回答其他问题，然后在最后再进行处理。

其次，对于题目中的常数和单位，要尽快确定其代码和意思。

证券从业资格证三色笔记一、什么是证券从业资格证证券从业资格证啊，就是进入证券行业的一个敲门砖呢。

它能证明你有一定的知识和能力来从事证券相关的工作啦，像什么证券经纪人呀，投资顾问之类的工作，没有这个证可不行哦。

二、三色笔记的好处1. 三色区分超清晰这个三色笔记真的很妙哦。

它用三种颜色来区分不同的内容，比如说重点的内容用红色，次重点用蓝色，那些辅助理解的内容就用黑色啦。

这样在复习的时候，一眼就能看到重点在哪里，就不用在一大片文字里费劲找啦。

2. 简洁又全面它不会像有些资料写得啰啰嗦嗦的，把那些没用的东西都堆在上面。

这个三色笔记把证券从业资格证考试需要的知识点都涵盖了，而且还特别精炼，每一个知识点都是干货，复习起来效率超高的。

三、笔记里可能涵盖的板块1. 证券市场基础知识这里面会讲到证券市场的构成呀，有股票市场、债券市场、基金市场等等。

还会说证券市场的监管机构，像证监会的职能之类的。

这些都是基础中的基础呢。

2. 证券交易比如说证券交易的方式，有现货交易、期货交易、期权交易这些。

还有交易的规则，什么时候可以下单，什么时候不能下单，涨跌幅限制是多少等等。

这些内容在考试里可是很容易考到的哦。

3. 证券投资分析这里会涉及到对证券价值的分析方法，像基本分析和技术分析。

基本分析就是从宏观经济、行业和公司的基本面来分析证券的价值。

技术分析呢，就是看那些图表，什么K线图之类的，从走势里找规律。

四、怎么使用三色笔记1. 初期学习在刚开始学习证券从业资格证知识的时候，可以先把三色笔记通读一遍。

了解一下整个知识体系的框架，知道都有哪些内容需要学习。

这个时候不用死记硬背，就先有个大概的印象就好。

2. 中期强化到了中期呢，就重点看红色和蓝色标注的内容啦。

这些都是比较重要的知识点，可以结合一些练习题来加深理解。

比如说做一道关于证券交易规则的题，然后再回头看看笔记里相关的内容，这样记忆就会更深刻。

3. 后期冲刺在快要考试的时候，就可以快速地把三色笔记再过一遍，特别是红色标注的重点内容。