【精选】银行贵宾客户沙龙活动-邀约与促成话术

贵宾客户沙龙活动
邀约确认话术与促成话术
一、会议前一天理财经理电话确认
【电话确认话术】
•X总，你好，明天上午我行安排高端客户活动，我会陪您一起参会。

•我们需要提前 15分钟到场，迟到了就错失了这宝贵的机会。

•记得带上邀请函、身份证和银行卡，入场时需要核验您的贵宾身份，活动现场设有凭银行卡抽奖的活动，参会时请您可以多带几张银行卡，提高中奖率，中奖了会有精美礼品赠送；同时现场还有贵宾客户权益回馈活动，因所有权益回馈只能现场办理，故友情提示：请务必确保XX 行卡上的足额资金。

【电话确认要点】
1.电话先演练话术，熟悉了，再开始打电话；
2.强调带齐邀请函、身份证、银行卡，资料不齐不能入场；
3.县域行：活动当日提前通知客户带齐所需资料，前往 XX支行举办的活动现场参会；
4.城区行：活动前一日提醒客户停车地点，需要接的客户：活动当日请于上午 7 点或下午12点提前去接客户，同时帮客户检查所需资料是否带齐，再出发前往会场，确保准时参会，迟到不允许进入会场。

注：请所有参会人员统一从位于 XXXXXX 进入会场！
二、会前一天理财经理提醒短信
尊敬的**，您好，“*********”XX银行 XX支行贵宾客户尊享会已准备到位。

欢迎您明天上午9:00/下午14:30准时到XXX参加“***********”贵宾客户尊享会，请准时到场，不要迟到（下午场 14:30准时开场），请不要带小孩；记得带上邀请函、身份证、银行卡，以便我们进行登记并利于您参与现场活动。

我们期待您的光临！
三、参会三不要
不能保证 3 小时参会的不要
对销售敏感对保险排斥的
不要类活期不足 5 万的不要
四、促成环节
1.讲解贵宾客户尊享利益并进行多次促成
2.客户上前排队审批：每一个客户均需上台审批，才可领取体检检测号牌
办理开户手续
五、会议现场四次促成
第一次促成——服务沟通促成
第二次促成——换人协助沟通促成
第三次促成——团队长或绩优协助促成沟通促成
第四次促成——银行方协助沟通促成
六、会后回收和二次促成
各网点理财经理与阳光服务团队一定要配合做好保单的后续服务工作，充分利用黄金72 小时进行回收，对于现场出单客户可能出现的异议共同做好解答与服务工作，夯实保费，打赢保费保卫战。

重要提示:☀☀
保险产品的收益特点永远做第二或第三特性讲解，
放在第一位给客户讲解一定是理念疏导。

1. 1-5万小客户:产品营销侧重点为强制储蓄的功能，在不影响客户生活质量的情
况下。

帮助客户在生活不必要的花费作为储蓄存起来，积少成多，让客户能够拥有一次较大额度的存款，以便于能够应对日后生活的种种突发情况，并且在不动用的情况下后期也能有较好的收益。

2. 5-10万中型客户:该类客户的营销侧重点为养老保障，在客户原有的养老基础上
再添加上一笔不低的养老费用。

且在后期有需要的情况下能够将这笔资金交付给儿女，作为生活中其他方向启动金。

3. 10万以上高端客户:针对这批客户储蓄和养老已经没有多大作用，针对这种高端
客户的营销点在于:告知客户保险类储蓄产品具有极高的安全性和完整的传承性，保险产品在法律执行上也有很高的安全性。

保险产品13个法律优势:
1.专款专用
2.不被查封冻结
3.不被罚没
4.不需纳税
5.不得随意质押
6.不纳入破产债权
7.不得强制还债
8.不属于遗产税征收范围
9.作为个人专属资产不因离婚而被分割
10.永远处于不存在争议的私人资产
11.受益人明确并可以变更
12.降低应纳税额度
一、开场三板斧话术
1、参加今天的活动收获特别大吧，不仅可以********，而且还有零风险收益确定的*****送给您，资金安全，收益靠谱，随用随取，这都是我们真金白银送给你的！
2、只有今天现场的贵宾才有资格开通账户，资金安全，收益很高，随用随取，这次活动特意申请额度回馈贵宾客户的。

因为支行拿到的额度有限，每位贵宾只有一次申请机会！
3、您是有实力的人，属于您的利益必须拿足！如果最近没有其他投资，就一定要超额拿！给您申请 5万的额度够吗？
4、现场仅有三个秒杀名额，可以额外获得，抢到就是赚到，咱一定要抢到啊。

（此条话术根据现场情况确定）
二、会中促成话术
1.您看您这边是足额认购还是超额认购？。

2.异议处理：客户说回去商量一下/考虑一下
看来您还没有理解今天的活动，如果您认为请您来参加活动就是让您买份保险那您就误会了。

开通贵宾尊享的****8，能给您的收益首先带来一个巨大的增值利益（拿起利益表指给客户看），您看你的收益未来会确定地达到（利益演示表具体数值）！更重要的是产品是零风险的，刚刚专家也讲了，在打破刚兑的当下，没有什么比锁定未来确定的收益更重要的，刚才老师讲的很清楚，拥有这款产品就是在现在就锁定一款未来高性价比的产品，这么好的产品不是你在哪里都可以买到的，也就今天我们拿出来回馈我行的贵宾客户才能享受到，而且收益真的不错。

你要再犹豫考虑一会额度就没有了。

礼品促成：您看现场办理210万，就
能获得，您看咱们今天办理10万吧？
秒杀促成：您看现场仅有三个秒杀名额，同样的10万，除了xxxxx****，还额外多获得 xxxxxx，多送的为啥不要？您看咱赶紧提前预约，抢占秒杀名额吧。

【话术篇--促成客户做决定】像您这么有实力，一定要超额拿！每个人回馈额
度都是定额的，拿满就是赚到，拿不满就是损失，不拿就是巨亏。

今天的活动是专门为向您这样的贵宾提供的服务是真金白银的尊享利益回馈的。

十、常见异议处理
1、就是因为收益不是很高，所以您才更需要******。

现在是降息时代，刚才专家也讲了，央行的基准利率，没有最低，只有更低。

今天的收益虽然看起来不高，但是以后再降息的话，对比基准利率还是有很大的优势的。

2、就是因为您要和家人商量，所以您才更需要。

我们所有的努力都是为了能让家人生活的更好，对吗？
是否要开财富账户，出于尊重的角度，真的应该和家人沟通后再作决定。

不过今天的活动仅限现场，而且每人仅有一次机会，您了解到的财富账户的优势，您的家人并不完全了解，在信息不对称的条件下，让对方作出正确的决定其实是不容易的，您说呢？
不如您先现场确定了额度，回去再和家人商量，不喜欢的话，我们还有15 天的犹豫期的，一点损失也没有。

3、就是因为您没钱，所以您才更需要。

其实，您并不是没钱，只是资产结构配置不是特别合理，保险账户不仅保证资金的安全性，还能给你提供稳健的收益，更能成为您的现金流账户，您需要流动资金的时候，可以随时支取，以后就不会没钱了。

4.时间长
A-交的时间短，领的时间长，社保交15年，60岁才能领，73岁保本，此活动
只需要交5年，可以领至终身，还可退还所交保费，可以作为教育金养老金进行准备，人不一定会成为伟人，但一定会成为老人。

B-养老：自己的疾病和开销不会拖累孩子，让孩子省心，给孩子一笔经费可以作为创业金，养儿并不防老，届时是伸手找孩子要钱还是为孩子减轻负担就需要从现在开始规划。

C-孩子：10年后或者20年后让孩子比同龄人多一桶金、多一套房子的首付、多一辆车，时间越长收益越高。

D-反问法：您觉得多长时间合适？一年两年的产品收益暂时高，但是随着利率的下滑，明年后年没有人给你保证还有这样的收益，但是这个产品可以长期锁定较高的收益。