商业银行经营管理系统教学内容

商业银行经营管理学教案（课次备课)
第1次课３学时
商业银行经营管理学教案(课次备课）
第２次课３学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第3次课3学时
商业银行经营管理学教案（课次备课)
第４次课３学时
商业银行经营管理学教案（课次备课)
第5次课3学时
商业银行经营管理学教案（课次备课)
第6次课３学时
商业银行经营管理学教案（课次备课）
第7次课３学时
商业银行经营管理学教案（课次备课)
第８次课３学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第９次课３学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第1０次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第11次课３学时
商业银行经营管理学教案（课次备课)
第12次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第1３次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第14次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第１5次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第16次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第17次课3学时
商业银行经营管理学教案(课次备课)
第18次课3学时。

《商业银行经营管理》教案一、教案简介本教案旨在帮助学生了解商业银行的经营管理知识，掌握商业银行的基本业务、运作模式和管理方法。

通过学习，学生将能够理解商业银行在国民经济中的地位和作用，以及如何在竞争激烈的金融市场中进行有效经营和管理。

二、教学目标1. 了解商业银行的基本概念、发展历程和业务范围。

2. 掌握商业银行的负债业务、资产业务和中间业务。

3. 理解商业银行的经营管理原则、组织结构和风险控制。

4. 学会分析商业银行的经营策略和市场竞争态势。

5. 能够运用商业银行经营管理知识解决实际问题。

三、教学内容1. 商业银行概述：商业银行的定义、发展历程、业务范围和地位。

2. 商业银行的业务：负债业务、资产业务、中间业务及其运作流程。

3. 商业银行的经营管理：经营管理原则、组织结构、风险控制和内部控制。

4. 商业银行的经营策略：市场定位、业务创新、竞争策略和可持续发展。

5. 商业银行的市场竞争：市场竞争态势、市场份额分析和市场拓展策略。

四、教学方法1. 讲授：讲解商业银行的基本概念、业务和经营管理知识。

2. 案例分析：分析典型商业银行的经营案例，引导学生学以致用。

3. 小组讨论：分组讨论商业银行的经营策略和市场竞争态势。

4. 实战演练：模拟商业银行的经营运作，提高学生的实际操作能力。

1. 课时：本章共需4课时，每课时45分钟。

2. 教学顺序：先讲解商业银行的基本概念和业务，分析经营管理知识，讨论经营策略和市场竞争态势。

3. 教学辅助材料：教材、案例资料、PPT课件等。

4. 作业与评估：课后布置相关练习题，考察学生对商业银行经营管理的理解和应用能力。

六、教学内容6. 资本管理：商业银行资本的组成、资本充足率要求、资本管理和优化。

7. 风险管理：商业银行面临的主要风险类型、风险识别与评估、风险控制和防范措施。

8. 资产负债管理：资产负债表的构成、资产负债管理的目标、策略和工具。

9. 网点布局与服务创新：商业银行网点的布局策略、服务模式创新及科技应用。

第一章商业银行的经营环境学习目的与要求：1、了解商业银行的起源和发展过程;2、熟悉商业银行的性质和功能 ;3、了解商业银行的设立条件和设立过程；4、掌握政府对商业银行进行监管的原则和内容。

第一节商业银行的起源与发展第二节商业银行的功能第三节商业银行的设立与政府监管第四节中国的银行体系的现状与发展教学重点：1、商业银行的功能2、商业银行的监管3、中国商业银行体系的发展教学难点:1、商业银行的监管2、中国商业银行体系的发展3、商业银行的前途思考题：1.简述商业银行的起源和历史沿革.2。

简述商业银行的性质和功能。

3。

简述商业银行设立的基本原则和条件.4.为什么政府要对商业银行进行严格监管，监管的主要内容有哪些？5、如何认识商业银行的前途?6、如何看待我国商业银行业与国外的差距？第二章商业银行的组织机构学习目的与要求：1、掌握商业银行的组织机构的构成。

2、掌握商业银行组织机构设置原则。

3、掌握商业银行的组织机构的构成中各机构的功能。

4、掌握商业银行分支机构设置的基本条件。

5、掌握商业银行分支机构的管理类型。

第一节商业银行的组织机构：概述第二节商业银行的权力机构第三节商业银行的管理机构第四节商业银行的分支机构第五节商业银行高级管理人员任职资格教学重点:1、商业银行的组织机构2、商业银行的设立3、高级管理人员的任职资格教学难点:1、商业银行的组织机构2、商业银行的设置思考题1.简述商业银行组织机构的组成和设置原则。

2.简述商业银行权力机构的构成及其职责。

3。

简述商业银行管理机构的构成及其职责。

4.简述我国商业银行和外资商业银行设立的条件及程序。

5。

简述我国商业银行高级管理人员任职资格是如何规定的。

第三章商业银行的资产业务学习目的与要求:1、了解商业银行的资产类型；2、掌握商业银行贷款风险分类管理的相关内容；3、熟悉商业银行贷款定价的几种模型；4、了解商业银行贷款的基本流程；5、了解商业银行不良资产产生的主要原因；6、掌握国际上解决商业银行不良贷款的主要方法.第一节商业银行资产业务概述第二节商业银行的贷款分类第三节贷款的原则和流程第四节贷款的定价第五节不良贷款的处理教学重点：1、商业银行的资产业务2、贷款的定价3、不良资产的处理教学难点：1、商业银行贷款的分类2、不良贷款的处理3、贷款的定价思考题:1、商业银行的资产类型主要有哪些？如何认识资产的作用？2、什么是贷款风险分类管理？我国实行贷款五级分类的内容和意义是什么？3、贷款定价的模型有哪些？4、商业贷款的原则和流程是什么？5、商业银行不良资产产生的主要原因有哪些？6、资产管理公司是否能够解决我国商业银行的不良资产问题？你认为如何解决我国商业银行的不良贷款问题?第四章商业银行的负债业务学习目的与要求1、了解银行负债业务的概念、分类和作用；2、理解商业银行负债业务的经营目标；3、了解国内外存款业务的分类和创新；4、掌握影响银行存款增长的原因；5、了解金融债券的种类和发行程序。

商业银行经营管理教学大纲一、理论教学内容1、商业银行的经营环境2、商业银行的组织机构3、商业银行的资产业务4、商业银行的负债业务5、商业银行的中间业务6、网上银行7、商业银行的负产负债管理8、商业银行的资本金管理9、商业银行的风险管理10、商业银行市场营销管理11、财务管理12、商业银行的法律责任二、实践教学内容实训1 商业银行贷款定价的几种模型；商业银行贷款的基本流程；实训2掌握商业银行负债业务的经营目标；国内外存款业务的分类与创新；金融债券的种类与发行程序。

实训3商业银行的中间业务的定义与分类；代收费业务的要紧种类与操作程序；实训4网上银行推出的各类服务、产品的特点与区别；网上银行业务的风险因素；实训5商业银行的资本金的构成；商业银行资本充足率的计算方法；三、学时分配本课程的教学时数为80学时,其中理论教学60学时，实践教学20学时。

学分：4学分《商业银行经营管理》教学大纲说明一、本课程性质、作用与任务商业银行经营管理是金融学专业（专科）的一门必修课。

课程以现代商业银行的业务与管理问题作为研究对象，介绍了商业银行的要紧业务与提供的金融服务，讨论了商业银行管理中的要紧问题。

学员在掌握一定的金融知识后，能够熟悉现代商业银行的业务进展趋势，为未来更好地从事金融业务打下坚实的基础。

本课程要紧研究的是现代商业银行的业务与管理理论，重点研究商业银行的经营环境、资产业务（重点研究商业银行不良贷款的处理）、负债业务、中间业务、网上银行业务、资本金管理、资产负债管理、风险管理、市场营销、财务管理与业绩评价与商业银行的法律责任等。

二、本课程与其它有关课程的联系与分工商业银行经营管理是一门基础课程，能够与中央银行学、金融市场学等课同时开设，使学员能够从有关的课程中互相学习，不仅看到这门课程的特殊之处，又能体会到这门课程与其他课程的联系，从而达到融会贯穿。

本课程先读课程：《宏观经济学》、《微观经济学》、《会计学》、《国际金融学》、《银行会计学》、《证券投资学》、《货币银行学》三、本课程的基本要求商业银行是一国金融体系中的骨干，也是国民经济的最重要的构成部份。

商业银行经营管理系统概述面对日新月异的市场发展变化，银行必须能够对快速了解内部的经营状况，及时的对市场进行反映。

在学校的教学中如何让学生了解银行是如何从宏观上了解市场以及如何分析内部经营一直是从理论的教学中进行讲解，学生看不到银行是如何来通过什么样的指标进行分析的。

本系统通过对商业银行建立的相关指标进行实际的分析，通过相关数据让学生了解到银行的财务管理、资金管理、以及内部管理等多方面的管理指标，以及相关指标在银行是如何应用的。

本系统是针对学校银行经营管理类相关课程的一个很好的补充，通过系统的操作让学生了解，理论中的实际指标是如何在银行进行应用，通过数据的展现体现先进银行的管理。

并且系统中提供的数据及相关模型可以给教学的科研工作提供相关的辅助。

业务功能概括功能上针对不同的部门进行相关业务的分析，主要涉及，行长决策，财务部门、计划部门、信贷部门、卡部、中间业务部。

此外，系统是一个整体化、智能化的有机整体，具体功能如下：行长决策信贷资产月分析人民币贷款按贷款质量分类分析现金收支月分析流动充足性监测指标分析贷款质量分析资本充足率应收应付项目资产负债及损益分析总体经营情况分析人民币贷款累放累收统计分析人民币贷款按企业登记注册类型分类分析人民币贷款的行业分类分析股份制商业银行最近三年财务及其他情况表金融机构应收贷款利息情况分析风险主要监测指标汇总分析财务分析资产业务分析负债业务分析所有者权益分析财务收支分析财务比率分析损益分析成本率、费用率分析财务支出结构分析营业费用列支情况分析存款费用率分析贷款结构分析财务收入结构分析本月财务收支情况分析营业费用列支情况分析财务收入分析财务支出分析贷款利息回收率分析存款成本率分析应收未收利息统计分析业务宣传费、招待费、广告费列支情况分析存款结构分析分析计划分析资金头寸分析资产负债分析现金分析存款计划执行情况分析利润计划执行情况分析费用计划执行情况分析信贷业务分析信贷资产执行情况分析拆入、拆出资金变动情况分析无效资金占用情况分析收息情况分析主要信贷指标变动情况分析信贷管理部对公存款分析每日保证金存款情况分析内部管理分析存款利润情况分析各支行利润阶段性指标完成情况分析各支行利润情况变化分析各支行存款阶段性指标完成情况分析各支行存款变化情况分析卡业务分析银行卡业务月分析银行卡储蓄业务数据统计分析银行卡POS交易统计分析银行卡ATM交易统计分析中间业务分析银行中间业务数据统计分析银行代收煤气费业务数据统计分析银行代收固定电话费业务数据统计分析银行代收130 手机费业务数据统计分析银行代收国税业务数据统计分析银行代发工资业务数据统计分析系统设计特点1) 界面友好，操作简单系统使用熟悉的WEE界面，操作简单灵活。

《商业银行经营管理》教案第一章：商业银行概述1.1 教学目标了解商业银行的定义、功能和分类。

掌握商业银行的组织结构和经营原则。

理解商业银行在国民经济中的地位和作用。

1.2 教学内容商业银行的定义与功能商业银行的分类商业银行的组织结构商业银行的经营原则商业银行在国民经济中的地位与作用1.3 教学方法讲授法：讲解商业银行的定义、功能、分类和组织结构。

案例分析法：分析商业银行的经营原则和在国民经济中的实际应用。

1.4 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行定义、功能和分类的理解。

小组讨论：评估学生对商业银行组织结构和经营原则的认识。

第二章：商业银行的资本管理与经营决策2.1 教学目标理解商业银行资本管理的重要性。

掌握商业银行资本管理的工具和方法。

学会商业银行经营决策的基本原则。

2.2 教学内容商业银行资本管理的重要性商业银行资本管理的工具和方法商业银行经营决策的基本原则2.3 教学方法讲授法：讲解商业银行资本管理的重要性和经营决策的基本原则。

案例分析法：分析商业银行资本管理的实际案例，引导学生学会运用相关工具和方法。

2.4 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行资本管理重要性的理解。

小组讨论：评估学生对商业银行资本管理工具和方法的掌握情况。

课后作业：要求学生运用所学方法分析一个商业银行的经营决策案例。

第三章：商业银行的负债管理3.1 教学目标理解商业银行负债的构成和特点。

掌握商业银行负债管理的原则和方法。

学会商业银行负债风险的控制和应对策略。

3.2 教学内容商业银行负债的构成和特点商业银行负债管理的原则和方法商业银行负债风险的控制和应对策略3.3 教学方法讲授法：讲解商业银行负债的构成、特点和管理原则。

案例分析法：分析商业银行负债管理的实际案例，引导学生掌握相关方法。

3.4 教学评估课堂问答：检查学生对商业银行负债构成和特点的理解。

小组讨论：评估学生对商业银行负债管理原则和方法的掌握情况。

课后作业：要求学生分析一个商业银行负债风险的控制和应对策略案例。

商业银行经营与管理教材一、商业银行概述本章节主要介绍商业银行的基本概念、性质、主要业务及其在金融市场中的作用。

商业银行是以经营存款、贷款、支付结算等为主要业务的金融机构，其在金融体系中占有重要地位，对经济发展具有重要影响。

二、商业银行组织结构本章节主要介绍商业银行的组织结构、治理结构及其内部管理体制。

通过了解商业银行的组织架构，理解其运作机制和治理结构，为后续章节的学习打下基础。

三、商业银行经营策略本章节主要介绍商业银行的经营策略，包括市场定位、产品定价、营销策略等。

通过学习，学生将了解商业银行如何制定经营策略，以实现其经营目标。

四、客户关系管理本章节主要介绍商业银行的客户关系管理，包括客户分类、客户需求分析、客户沟通技巧等。

通过学习，学生将了解如何有效地管理客户关系，提高客户满意度和忠诚度。

五、风险管理本章节主要介绍商业银行的风险管理，包括信用风险、市场风险、操作风险等。

通过学习，学生将了解商业银行如何识别、评估、控制和管理风险，确保业务稳健发展。

六、投资与证券管理本章节主要介绍商业银行的投资与证券管理，包括投资组合理论、资产配置、债券管理等。

通过学习，学生将了解商业银行如何进行投资决策和风险管理，以实现资产价值的最大化。

七、金融市场分析本章节主要介绍商业银行的金融市场分析，包括宏观经济分析、行业分析等。

通过学习，学生将了解如何分析金融市场趋势，把握市场机遇，为商业银行的决策提供支持。

八、绩效考核与激励本章节主要介绍商业银行的绩效考核与激励制度。

通过了解商业银行的绩效考核方法和激励机制，理解其如何评价员工业绩和激励员工积极性，为银行的稳健发展提供保障。

九、商业银行创新与发展本章节主要介绍商业银行的创新与发展趋势。

通过了解互联网金融、科技金融等新兴领域的发展以及对商业银行的影响，理解商业银行如何适应环境变化进行创新和发展。

同时，本章还将探讨未来商业银行的发展方向和趋势。

《商业银行经营管理》教案一、教案简介本教案旨在帮助学生了解商业银行的基本概念、业务范围、经营原则以及管理方法。

通过学习，学生将掌握商业银行的主要业务，如存款、贷款、结算等，并了解商业银行在市场经济中的作用和地位。

二、教学目标1. 了解商业银行的基本概念和业务范围。

2. 掌握商业银行的经营原则和管理方法。

3. 认识商业银行在市场经济中的作用和地位。

4. 培养学生的实际操作能力和解决问题的能力。

三、教学内容1. 商业银行的基本概念和业务范围2. 商业银行的经营原则3. 商业银行的管理方法4. 商业银行在市场经济中的作用和地位5. 商业银行的创新发展四、教学方法1. 讲授：讲解商业银行的基本概念、业务范围、经营原则和管理方法。

2. 案例分析：分析商业银行的典型案例，让学生深入了解商业银行的运营模式。

3. 小组讨论：分组讨论商业银行在市场经济中的作用和地位，以及商业银行的创新发展。

4. 实践操作：安排学生参观商业银行，了解商业银行的日常工作。

五、教学评估1. 课堂问答：检查学生对商业银行基本概念、业务范围、经营原则和管理方法的理解。

2. 案例分析报告：评估学生对商业银行案例分析的能力。

3. 小组讨论报告：评估学生对商业银行在市场经济中的作用和地位的理解，以及商业银行的创新发展。

4. 实践报告：评估学生对商业银行参观活动的感受和认识。

六、教学安排1. 课时：共计32课时，每课时45分钟。

2. 教学计划：第1-8课时：讲解商业银行的基本概念和业务范围。

第9-16课时：讲解商业银行的经营原则和管理方法。

第17-24课时：讲解商业银行在市场经济中的作用和地位。

第25-32课时：讲解商业银行的创新发展和案例分析。

七、教学资源1. 教材：选择权威、实用的商业银行经营管理教材。

2. 案例库：收集各类商业银行的案例，用于教学分析和讨论。

3. 视频资料：寻找与商业银行经营管理的相关视频资料，增强课堂教学的趣味性。

4. 模拟沙盘：购买或自制商业银行经营管理模拟沙盘，用于实践操作。

商业银行经营管理学教案(课次备课)第一课：商业银行的基本概念和职能教学目标1.了解商业银行的定义和基本职能。

2.掌握商业银行的分类与特点。

3.理解商业银行在现代经济中的重要地位和作用。

教学内容1.商业银行的定义和基本职能。

2.商业银行的分类与特点。

3.商业银行在现代经济中的重要地位和作用。

教学方法1.讲授法：讲解商业银行的概念、职能、分类、特点等方面的基本知识，并辅以实例加深理解。

2.提问法：带着问题让学生自己思考并回答，引起思考，促进交流。

3.分组讨论：将学生分成若干小组，让他们自己探讨商业银行的重要性、作用和职能等方面问题，并汇报讨论成果。

教学过程1.导入环节教师引导从学生对银行的实际接触出发，引导学生思考：企业的融资、日常生活中的资金管理等都离不开银行这个中介机构，那么银行的职能是什么呢？2.知识讲授商业银行的定义和基本职能商业银行是指以经营存款业务为主的银行。

商业银行的基本职能包括：吸收储户的存款、发放贷款、结算业务、信用证、担保业务等。

商业银行的分类与特点商业银行主要分为国有银行、股份制银行、城市商业银行和农村信用社等。

不同类型的银行在经营、管理、组织形式等方面均有不同的特点。

商业银行在现代经济中的重要地位和作用商业银行在现代经济中有着不可替代的重要作用。

它们可以促进货币流通、引导财富积累和分配、推动实体经济发展、维护金融稳定等。

3.思考与交流小组讨论将学生分成若干个小组，分别探讨商业银行在现代经济中具有的作用和职能等方面问题，并就讨论结果进行汇报。

教学反思此课程着重介绍了商业银行的基本概念和职能，使学生对商业银行的作用和重要性有了更深的理解。

通过分组讨论和探讨，学生更加深入地了解到商业银行在现代经济中的作用，并且提高了他们的思考和分析问题的能力。

同时，需要提醒在以后的教学中，需要更加注重细节问题的讲解，为学生做好知识的铺垫，提高知识的吸收率。

《商业银行经营管理》教案一、教学目标1. 了解商业银行的基本概念、特点和作用。

2. 掌握商业银行的主要业务，包括存款业务、贷款业务和结算业务。

3. 理解商业银行的经营原则和管理机制。

4. 熟悉商业银行的风险防范和监管政策。

二、教学内容1. 商业银行概述商业银行的定义、特点和作用商业银行的分类和组织结构2. 商业银行的主要业务存款业务：活期存款、定期存款、储蓄存款等贷款业务：个人贷款、企业贷款、信用卡贷款等结算业务：汇兑、托收、信用证等3. 商业银行的经营原则和管理机制商业银行的经营原则：效益性、安全性、流动性商业银行的管理机制：资本管理、风险管理、资产管理4. 商业银行的风险防范和监管政策商业银行风险类型：信用风险、市场风险、操作风险等商业银行风险防范措施：风险识别、风险评估、风险控制商业银行监管政策：监管框架、监管指标、监管措施三、教学方法1. 讲授法：讲解商业银行的基本概念、特点和作用，以及主要业务、经营原则和管理机制。

2. 案例分析法：分析典型商业银行的运营案例，加深学生对商业银行经营管理的理解。

3. 小组讨论法：分组讨论商业银行风险防范和监管政策的实际应用，提高学生的参与度和思考能力。

四、教学资源1. 教材：《商业银行经营管理》教材或相关参考书籍。

2. 课件：制作精美、图文并茂的课件，辅助教学。

3. 案例材料：收集一些典型的商业银行经营管理案例，用于分析讨论。

五、教学评价1. 课堂参与度：观察学生在课堂上的发言、提问和讨论情况，评估学生的参与程度。

2. 课后作业：布置相关的课后作业，评估学生对教学内容的理解和掌握程度。

3. 小组讨论报告：评估学生在小组讨论中的表现和报告质量。

4. 期末考试：设置有关商业银行经营管理的试题，全面测试学生的学习效果。

六、教学安排1. 课时：共计32课时，每课时45分钟。

商业银行概述（4课时）商业银行的主要业务（6课时）商业银行的经营原则和管理机制（5课时）商业银行的风险防范和监管政策（7课时）案例分析及讨论（6课时）期末考试（3课时）2. 教学进度安排：按照课时分配，依次进行教学。