2019年证券从业《金融市场基础知识》密卷及答案(2)

9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案（100 题）一、选择题1、不属于有限售条件的股份的是()A.董事、监事、高级管理人员持有的股份B.因股权分置改革这哪是锁定的股份C.内部职工股D.境内上市外资股与境外上市外资股答案：D解析：境内上市外资股，即 B 股。

境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如 H 股。

境内上市外资股与境外上市外资股属于无限售条件股份，无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。

2、国际金融监管体系的组织者包括()等。

A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织答案：D解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。

3、下列关于优先股与普通股、债券的区别的说法，错误的是(）。

A.普通股股东可全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理B.普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小C.优先股的股息一般来自税前利润，而债券的利息来自可分配税后利润D.优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力，而除了永续债券这种特殊的配合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息答案：C解析：优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。

故 C 选项错误。

4、区域性股权市场是为其所在(）行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

A.跨市设B.跨省级C. 市级D.省级答案：D解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

证券从业《金融基础知识》精选真题及答案（2）1. 下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是( )A.证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得B.王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让C.证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚D.为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票答案:B2. 《证券法》规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )。

A.停止清算B.限制交易C.强制销户D.停止交易答案:B3. 关于委托指令中的数量，下列说法错误的是( )А.零数委托指买卖的证券不足交易所规定的1个交易单位A.B.我国在买入证券时可采用零数委托C.整数委托指委托买卖证券的数量为1个交易单位或交易单位的整数倍D.可分为整数委托和零数委托答案:B4. 作为有价证券，债券和股票具有的相同点是( )。

Ⅰ.都是经济主体筹措资金的手段Ⅱ.都是间接融资的手段Ⅲ.都是直接融资的手段Ⅳ.筹资成本相同A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A5. 港股通交易以港币报价,投资者以( )交收A.欧元B.美元C.港币D.人民币答案:D6. 沪深300股指期货合约的合约乘数为( )。

A.每点100元B.每点300元C.每点600元D.每点900元答案:B7. 非公开募集基金的基金管理人组织形态包括( )。

Ⅰ.依法设立的公司Ⅱ.合伙企业Ⅲ.个人Ⅳ.社团A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:C8. 关于沪深300指数，以下说法错误的是( )A.指数计算采用派许加权法B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标C.其成分股原则上每三个月调整一次D.基点为1000点答案:C9. 政府债券的举债主体包括( )。

Ⅰ.中央政府Ⅱ.地方政府III.国有企业Ⅳ.国有金融机构A.Ⅱ.IIIB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:政府债券的发行主体是政府,它是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金,以政府名乂发行的.承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共180题）1、上市公司发行股票，募集资金使用应当符合的规定中不包括（）。

A.符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律、行政法规规定B.金融类企业募集资金使用不得为持有财务性投资，不得直接或者间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司C.募集资金项目实施后，不会与控股股东、实际控制人及其控制的其他企业新增构成重大不利影响的同业竞争D.募集资金项目实施后，不得严重影响公司生产经营的独立性【答案】 B2、国家股有()持有。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、（2019年真题）用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（）。

A.投资银行B.投资公司C.信托公司D.机构投资者【答案】 D4、中国证券业协会三大职能不包括（）A.高效B.自律C.服务D.传导【答案】 A5、下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券交易所的决策机构是（）。

A.会员大会B.监察委员会C.理事会D.总经理办公室【答案】 C7、下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有（）A.②④B.①③C.②③④D.①②③④【答案】 C8、我国证券登记结算制度包括哪些内容（）。

A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤【答案】 C9、关于封闭式基金的利润分配，以下说法不正确的是（）。

A.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%C.基金分配后，基金份额净值不得低于面值D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】 B10、1914年北洋政府颁布的( )推动了证券交易所的建立。

A.《证券发行与承销管理办法》B.《证券交易所法》C.《证券法》D.《证券投资基金法》【答案】 B11、股票具有（）等特征。

2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共45题）1、从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率B.7天回购定盘利率C.一年期定期存款利率D.深圳银行间同业拆放利率【答案】 D2、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。

A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券【答案】 A3、证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。

A.股东权利B.管理权利C.分配权利D.指挥权利【答案】 A4、下列关于我国债劵市场的说法，正确的有()A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C6、我国证券基金行业的自律性组织是( )。

A.证券交易所B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会D.中国证监会【答案】 B7、下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A8、狭义的有价证券指的是( )。

A.商品证券B.货币证券C.金融证券D.资本证券【答案】 D9、证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过( )个月。

A.1B.2C.3D.6【答案】 D10、以下关于存款准备金制度说法正确的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D11、公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（）的，发行失败。

A.30％B.40％C.50％D.70％【答案】 C12、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D13、在（）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

2019年12月1日证券从业资格金融市场基础知识考题试卷及答案1、8月()正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。

A.中国证券业协会B.中国人民银行C.中国证监会D.国务院证券委员会【参照答案】C2、中央银行三大一般性货币政策工具包括A.常备借贷便利B.临时流动性便利C.公开市场业务D.短期流动性调节【参照答案】C3、通常情况下，中央政府债券被视为()A.政策性金融债B.低风险证券C.无风险证券D.高收益债券【参照答案】C4、下列不属于金融机构类投资者的是A.证券公司B.金融租赁公司C.商业银行D.中国证券金融股份有限公司【参照答案】D5、股东大会作出普通决议，经出席会议的股东所持表决权的()通过。

A.1/3B.1/2C.2/3D.1/5【参照答案】B6、世界上最早的证券交易所是()A阿姆斯特丹B.纽约C.伦敦D.纳斯达克【参照答案】A7、金融服务实体经济的实质就是()A.活跃市场交易B.媒介资源配置C.吸收国际资本D.所有权转移【参照答案】B8、沪股通股票不包括的股票为()A.上证180指数成分股B.A+H股上市公司的上交所上市C.B股D.上证380指数成分股【参照答案】C9、按金融资产到期期限，金融市场划分为()A.长期市场和短期市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场【参照答案】D10、在我国，股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为()A.境外投资股B.B股C.优先股D.CDR【参照答案】B11、关于B股，下列说法错误的是()A.以人民币标明股票面值B.目前境内居民个人不得购买C.以外币认购、买卖D.采取记名股票形式【参照答案】B12、目前在我国A股账户不可用于买卖()A.人民币普通股票B.证券投资基金C.B股D.债券【参照答案】C13、按照市场功能的不同，可以将市场分为()A.场内交易市场和场外交易B.股票市场和债券市场C.公募市场和私募市场D.发行市场和交易市场【参照答案】D14、我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系以()为主导。

一、选择题(共50题，每题1分，共50分。

以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)1[单选题] 境内上市外资股的投资者不包括（）。

A.外国的自然人B.定居在国外的中国公民C.在外留学的中国公民D.我国香港、澳门、台湾地区的自然人参考答案：C参考解析：境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。

但从2001年2月对境内居民个人开放8股市场后，境内投资者逐渐成为B股市场的重要投资主体。

2[单选题] 信息系统发布网络的组成部分不包括（）。

A.撮合主机B.交易通信网C.信息服务网D.因特网参考答案：A参考解析：信息系统发布网络可由以下几部分组成：交易通信网、信息服务网、证券报刊、因特网。

3[单选题] 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。

A.集合投资B.专业理财C.分散风险D.收益共享参考答案：C参考解析：分散风险是证券投资基金的一个特点。

证券投资基金可以凭借其集中的巨额资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，实现资产组合多样化。

通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性。

达到分散投资风险的目的。

4[单选题] 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。

A.定期存款利息率B.必要收益率C.无风险利率D.存款准备金率参考答案：B参考解析：股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。

可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

5[单选题] （）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.40%B.60%C.80%D.90%参考答案：C参考解析：在我国．根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案单选题（共100题）1、（2020年真题）金融市场功能包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A2、以下对于我国混合资本债券的描述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3、由上海证券交易所编制并发布的上证指数系列包括( )。

Ⅰ．上证180指数Ⅱ．上证综合指数Ⅲ．B股指数Ⅳ．债券指数A.Ⅰ. ⅡB.Ⅰ. ⅣC.Ⅰ. Ⅱ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 D4、运用红利贴现模型进行估值，需要确定的指标有（）。

A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 D5、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。

A.15个工作日 3个月B.20个工作日 4个月C.15个工作日 5个月D.20个工作日 6个月【答案】 D6、计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式【答案】 B7、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()。

A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券【答案】 A8、下列关于证券公司提供IB业务的业务规则说法错误的是（）。

A.证券公司应当按照合规、审慎经营的原则，制定并有效执行IB业务规则、内部控制、合规检查等制度，确保有效防范和隔离IB业务与其他业务的风险B.期货公司与证券公司应当建立IB业务的对接规则C.证券公司可以同时接受多个期货公司的委托从事IB业务D.证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务、人员、经营场所等分开隔离【答案】 C9、按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（）。

2019-2020年吉林省资格从业考试《金融市场基础知识》复习题资料[第二篇]一、单选题-1/知识点：章节测试证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于( )。

A.30％B.20％C.15％D.10％二、单选题-2/知识点：章节测试享有优先认股权的股东可以（）。

Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ三、单选题-3/知识点：章节测试A公司将自己拥有的85％的资金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为( )。

A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金四、单选题-4/知识点：章节测试反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是( )。

A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值／息税前利润倍数五、单选题-5/知识点：章节测试标志着我国“分业经营、分业监管”的金融体系确立的是( )。

A.原中国银监会成立B.《证券法》的颁布C.国务院金融稳定发展委员会的成立D.中国银行保险监督管理委员会的成立六、单选题-6/知识点：章节测试伞形基金又称为( )，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金直接可以互相转换的一种基金结构形式。

A.分级基金B.混合型基金C.结构型基金D.系列基金七、单选题-7/知识点：章节测试发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备( )。

①与之相适应的、高质量的信息管理人才②组织严密的科学的信息网络机构③收集、分析、预测和交换信息的制度与技术④现代化的信息通信设备系统A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④八、单选题-8/知识点：章节测试关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。

2019年证券从业资格考试金融市场基础知识提分试题1第1题：混合基金的风险( )股票基金，预期收益则要( )债券基金。

A.低于，高于B.高于，低于C.低于，低于D.高于，高于答案：A第2题：基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于( )人民币。

A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元答案：A第3题：如果可转换公司债券的面值为1000元，规定其转换价格为20元，当前公司股票的市场为18元，则转换比例为( )。

A.20B.18C.55.56D.50答案：D第4题：下列不属于银行业监管机构的是( )。

A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国银行业协会D.国家外汇管理局答案：C第6题：最先通过法律允许发行无面额股票的国家是( )。

A.美国B.英国C.日本D.德国答案：A第7题：下列属于非证券金融市场分类的是( )。

A.股权投资市场B.信托市场C.融资租赁市场D.主板市场答案：D第8题：下列关于外国债券的论述中，正确的是( )。

A.在日本发行的外国债券被称为扬基债券B.在美国发行的外国债券被称为武士债券C.外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券D.债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家答案：D第9题：我国混合资本债券的基本特征不正确的是( )。

A.期限在20年以上，发行之日起10年内不得赎回B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息答案：A第10题：根据《证券投资基金托管资格管理办法》的规定，商业银行专门开展基金托管业务的基金托管部拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员，不少于( )人，并且有基金从业资格。

2024年证券从业之金融市场基础知识模拟题库及附答案单选题（共180题）1、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。

A.600B.1200C.2000D.5000【答案】 B2、证券账户的子账户包括（）。

A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①②④⑤【答案】 A3、（2019年真题）下列属于直接融资的有（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B4、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 B5、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。

A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D6、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，从事证券法律业务的律师需要具备（）条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】 D7、按照《中华人民共和国证券投基金法》（2015年4月24日修订）规定，我国的证券投资基金不可投资于（）。

A.上市交易的股票B.上市交易的债券C.国务院证券监督管理机构规定的其他证券D.任意证券的衍生品【答案】 D8、下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（）。

A.中央银行票据本质上属于特殊的金融债券B.是中央银行为调节基础货币发行的长期债券C.期限通常在3个月至3年D.是一种重要的货币政策日常操作工具【答案】 B9、下列关于股票的流动性说法正确的是（）A.①③B.①④C.②④D.②③【答案】 D10、以下说法正确的有（）。

A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 B11、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。