2014客户等级评分表

客户考核评分表（月度）考核时间：年月姓名岗位业绩考核序号考核项目权重目标值要求评分等级得分自评上级结果1 客户管理6%客服流程体系的建立与完善20% 建立CRM信息系统、培养客服管理制度、方法、流程完成率在90%以上20分完成率85%以上以上10分完成率低于80%为0分2 客户信息掌控率20% 全面掌握客户信息，实现功能最大化，信息利用率达到90%以上信息利用率达到90%以上得20分85%以上10分80%以下0分3 客户转介绍数10% 老客户转介绍新客户的数量有新客户产生10分没有新客户产生0分4 大客户回访10% 所有大客户每三月回访一次完成所有回访安排10分完成90%得5分低于90%为0分5 客服管理4%客户满意度20% 客户满意度在90分以上客户满意度在90分以上20分85分以上10分80分以上5分低于80分0分6 客户投诉处理10% 客户投诉在2小时内响应，3个工作日解决，解决率100%完成所有要求30分任一项没有满足扣10分7 孤儿客户流失数10% 不产生孤儿客户流失不流失5分流失0分加权合计行为考核序号考核指标权重指标说明考核评分自评上级结果1 以客户为中心20% 1级：提供必要服务2级：迅速而不可分辨解决客户需求3级：找出客户深层次（真实）需求提供相应产品服务4级：成为客户信赖对象，并维护组织利益下影响客户决策5级：维护客户利益，而促进长远组织利益1级4分2级8分3级12分4级16分5级20分2 服务细致20% 1级：完成公司KPI服务流程2级：主动性问询服务性问题3级：无客户性投诉的流程执行4级：适用性全面服务与实诚性服务5级：能给客户带来意想不到的服务知识与感受1级4分2级8分3级12分4级16分5级20分3 指挥20% 1级：常规指标并清晰2级：详细指导并告知操作方法3级：坚决恰当处理不合理要求并对后果负责，控制场面4级：团队工作井然，成员立场行为较好5级：指挥具有艺术性，成员不易违规1级4分2级8分3级12分4级16分5级20分4 承担责任20% 1级：承认结果，而不是强调愿望2级：承担责任，不推卸，不指责3级：着手解决问题，减少业务流程4级：举一反三，改进业务流程5级：做事有预见，有防误设计，1级4分2级8分3级12分4级16分5级20分5 职业化20% 1级：岗位理论基础掌握，处理复杂工作2级：危机及冲突中，通过独特经验化解3级：没有监管情况下主动节约1级4分2级8分3级12分并不占有不属于自己的利益4级：本职工作获取享受快乐5级：认知岗位的价值性与高尚性，内心愿为之付出4级16分5级20分加权合计总分总分=业绩考核得分*80%+行为考核得分*20%考核人签字：年月日。

客户信用等级评定表模板企业评级基本情况表客户名称：贷款证号码：设立日期：法定代表人：主营：国籍：法定地址：营业执照号码：机构代码：财务主管国籍：客户类别：□国有□集体□国有独资□民营□外商独资□中外合资□合伙□其他：注册资本：实收资本：控股比例：经营范围：兼营：按所有制：按组织形式：□有限责任上市情况：□上市□未上市主要股东：控股比例：关联企业：企业财务报表类型：□审计过□未审计企业财务数据：资产总额：固定资产原值：固定资产净值：在建工程：无形和递延资产：流动资产：货币资金：应收票据：应收账款净值：存货：长期投资：负债总额：流动负债：应付账款：其他应付款：所有者权益：实收资本：销售收入：销售成本：利润总额：经营活动现金净流量：净利润：财务费用：备注其他：实际信用余额：短期贷款：中期贷款：长期贷款：贴现余额：承兑余额：保证余额：一年内到期长期借款：货币资金余额：合行存款余额：对外贷款（含民间）：合行贷款余额：平均额=（前三个月月末余额之和）/3 与合行密切程度：负责人：信贷客户经理：注：本表由信贷员逐户填写企业信用等级评定表评级企业名称：一、定性分析1、品质：企业法定代表人和主要管理者遵纪守法、诚实守信情况以及其关联人守信情况得2分；一般得1分；差得分；对企业的法人代表（包括其配偶）及企业关联方有不良贷款的一概得分（根据对企业、法定代表人夫妻双方、股东、关联企业征信查询打分）。

2、经历：经营者从事本行业经营年限≥3年得2分；≥2年得1分；＜2年得分；经营者的管理规范、经营稳健、思路清晰得2分；一般得1分；差得分。

3、能力：经营管理能力得2分；一般得1分；差得分。

4、合规：企业在合作银行开户情况（提供开户证明）在___已开立基本账户的得5分；在___已开立一般账户的得2分；未在___开户的不得分。

二、与银行业务合作情况合规经营情况得20分。

删除明显有问题的段落，对每段话进行改写：1.中间业务合作情况得分企业在___有两项及以上中间业务的得5分，有一项中间业务的得3分，没有中间业务的不得分。

附件七：2014年四星及五星客户服务标准（执行时间：五星客户身份有效期为即评定之日起至2015年3月31日，四星客户身份有效期为评定之日起至2015年1月31日）1、五星钻卡客户（即VIP钻卡客户）：共计22项2、五星金卡客户（即VIP金卡客户）：共计21项备注：五星客户，对外称呼为VIP钻卡、VIP金卡、VIP银卡和VIP贵宾卡客户。

四星客户（即拍照A类中高端客户）和C类中高端客户，享受同样服务内容，对外统称会员卡客户。

各项服务使用方式说明服务特权：1、主营业厅专区优先服务：全省各主营业厅有VIP专区为客户提供服务2、拨打10086实行优先接入，人工服务：拨打10086，无需等待直接进入10086VIP人工专席3、专属客户经理服务：客户遇到任何移动通信问题均可致电您的客户经理，客户经理为提供24小时、一对一的专属服务，五星专属客户经理必要时可提供上门服务4、全球通俱乐部机场服务：客户在机场贵宾厅出示二维码身份卡或提供手机号码。

钻卡客户全国机场贵宾厅12次免费服务，金卡客户全国机场贵宾厅6次免费服务，银卡客户省内机场贵宾厅2次免费服务、省外机场无免费服务，贵宾卡客户省内机场贵宾厅1次免费服务。

5、全球通俱乐部火车站服务：客户在火车站贵宾厅出示二维码身份卡或提供手机号码。

省内火车站贵宾厅：钻卡客户12次免费服务，金卡客户8次免费服务，银卡客户4次免费服务，贵宾卡客户2次免费服务；外省火车站贵宾厅：钻、金和银卡客户可以使用，无免费次数。

6、免费赠阅《环球企业家》杂志：杂志社直接为客户寄送，半月刊7、免费赠送生日礼物：客户经理、电话经理在客户生日前3天联系客户确认客户选择的礼品内容、送达时间和地址；按照客户要求客户经理或第三方为客户上门赠送8、生日当天赠送50分钟国内通话时长（不含漫游）:生日当天系统直接为客户添加优惠包，如果当天客户在异地无法享受，可致电客户经理，核实后手动为客户补加，补加当天有效9、邮寄祝福新年贺卡：各分公司为客户邮寄10、可参加全球通俱乐部活动：陕西组织的VIP讲堂、新年艺术演出、电影答谢、健康体检等俱乐部活动，客户可根据活动宣传参与，同时客户经理和电话经理会将活动推荐给客户11、免费邮寄发票服务：客户向客户经理申请12、浦发银行专属理财产品：每双周发行两款，收益高于市场同期其他理财产品收益，省公司会将每次产品的介绍邮件发送各分公司主管，由各分公司向客户推荐，同时客户可登录积分商城（）每期查看每期产品的介绍。

信用等级标准一、能提供财务报表的客户（一）经销商1. AAA级。

得分为90分（含90分）以上，且信用履约率得分为满分，按期履约率得分为满分，无呆、坏帐记录，年营业额不低于5000万元。

2. AA级。

得分为80--90分（含80分）以上，且信用履约率得分为满分，按期履约率得分不低于12.6分，无呆、坏帐记录，年营业额不低于3000万元。

3. A级。

得分为70—80分（含70分）以上，且信用履约率得分为满分，按时履约率得分不低于11.2分，无呆、坏帐记录，年营业额不低于1800万元。

4. B级。

得分为60--70分（含60分）以上，且信用履约率得分不低于18分，按时履约率得分不低于9.8分，无呆、坏帐记录。

5. C级。

得分为50—60分（含50分）以上，信用履约率得分不低于15分，按时履约率得分不低于8.4分，无呆坏帐记录。

（二）、系统集成商1. AAA级。

得分为85分（含85分）以上，且信用履约率得分为满分，按时履约率得分为满分，无呆、坏帐记录，年营业额不低于2000万元。

2. AA级。

得分为75--85分（含75分）以上，且信用履约率得分为满分，按时履约率得分不低于12分，无呆、坏帐记录，年营业额不低于1500万元。

3. A级。

得分为65—75分（含65分）以上，且信用履约率得分为满分，按时履约率得分不低于10分，无呆、坏帐记录，年营业额不低于500万元。

4. B级。

得分为55--65分（含55分）以上，且信用履约率得分不低于16分，按时履约率得分不低于9分，无呆、坏帐记录。

5. C级。

得分为45—55分（含45分）以上，信用履约率得分不低于10分，按时履约率得分不低于8分，无呆坏帐记录。

二不能提供财务报表的客户对不愿意提供财务报表的客户，其信用等级最高只能评为B级。

1 B级。

得分为60分（含60分）以上，且信用履约率得分不得低于18分，按时履约率得分不低于9.8分，无呆、坏帐记录。

2 C级。

得分为50分（含50分）以上，且信用履约率得分不低于15分，按时履约率得分不低于8.4分，无呆、坏帐记录。

(完整版)客户服务考核评分表客户服务考核评分表
日期：[填写日期]
评分人：[填写评分人]
被评人：[填写被评人]
评分指标
评分范围为1-5分，1分表示非常差，5分表示非常好。

1. 专业知识及技能（20分）
- 对产品或服务的了解程度
- 解答问题的准确性和及时性
2. 沟通能力（20分）
- 语言表达清晰、准确
- 听取客户需求并提供满意的解决方案
3. 反应速度（15分）
- 快速响应客户的需求和问题- 处理问题的效率和及时性
4. 服务态度（20分）
- 友好、耐心、礼貌
- 能够主动提供帮助
5. 问题解决能力（25分）
- 解决客户问题的能力
- 解决问题的创新性和有效性
评分记录
总评分
评分等级：
- 91-100分：非常优秀
- 81-90分：优秀
- 71-80分：良好
- 61-70分：一般
- 60分以下：待提高
评分人签名：_________________
被评人签名：_________________
评分说明：[填写评分人对被评人综合表现的评价和建议]。

《客户价值评级表》评定说明销售量及频率用字母打分，信用部分用+-代替可以参考往年数据给客户加减其分数以升降级别☆ 号作为其潜力及关注程度建立编号制度与评级的意义通过可以有效的查看区域销售报表，可以反应出；1. 销售趋势情况，以反应出市场变化2. 通过报表可以查看每个地区的空白市场，以便业务人员填补3. 反应每个客户的销售变化，及时跟踪4. 业务人员可通过编号给予样板的发放参考，以免浪费不必要的样板5. 规避了同行信息泄露6. 避免恶性款项的生成销售评级：第一部分-价值级别优级A+级：即上等优级（80分以上）极佳，销售量好，合作很愉快，无出现争议，对微小事件不拘小节可以给予有限样板《新到限量样板优先》及给予方便的结算方式及信用额度B+级：优级（71-80）优良，很好合作愉快，无出现摩擦，销量次之新品限制级样板可以有限发放，普通级样板可有限发放，可以根据销售量迅速地给予信用核准，到季度评审并将该客户信用提至上一级别C+级：即中级（51-60）；合作平稳，，销量一般新品限制级个性样板可选择发放，普通级样板可有限发放，可以根据销售量迅速地给予信用核准，给予方便的结算方式及信用额度.到季度评审并将该客户信用提至上一级别中级A-级：有微小争议及付款信用问题，可以给予有限样板，《新到限量样板限制》，给予方便的结算方式，但不提供信用额度B-级：有微小争议及付款信用问题，可以给予有限样板，新到限量样板限制限制，样板质押可全部发放，给予方便的结算方式，但不提供信用额度C-级：有微小争议及付款信用问题，新品限制级个性样板不需发放，普通级样板可质押发放，不提供信用额度及方便的结算方式差级D级：即普通级，销量少，地板外的争议也多，建议样板只放低价位与质押发放普通样板《不发放新品，以免影响相邻的客户销售我公司产品》. 不提供信用额度及方便的结算方式E级：即无信用级，相当于黑名单，是指不销售本公司产品，还有透露我公司新产品信息给同行的风险，质押发放普通样板，不返还《不发放新品，以免影响相邻的客户销售我公司产品，》不提供信用额度及方便的结算方式第二部分评定方式与分值细分A级前20名B级后推30名C级次后推40名一、业务量50（满分）：是指前期公司与客户实际发生的累计业务总量。

(完整版)客户满意度评价量化表
1. 评价项目
我们将根据以下项目来评价客户满意度：
- 产品质量
- 服务态度
- 交付效率
- 问题解决能力
- 客户支持
- 价格合理性
- 其他（请注明）
2. 评价标准
请客户根据以下标准对每个评价项目进行评分，每个项目的满意度等级为1至5，其中1代表非常不满意，5代表非常满意。

- 1：非常不满意
- 2：不满意
- 3：一般
- 4：满意
- 5：非常满意
3. 评价量化表
4. 使用说明
请客户将每个评价项目的满意度评分填写在对应的评分栏中，然后将本评价量化表通过电子邮件或传真的方式发送给我们。

我们将根据客户的评价和反馈来不断改进我们的产品和服务。

感谢客户提供宝贵的意见和建议，我们将致力于为客户提供更优质的产品和更满意的服务。

个人客户信用评分表
评级说明：
一、信用级别评定标准（分）：
85≤AAA≤100
70≤AA﹤85
58≤A﹤70
50≤BBB﹤58
40≤BB﹤50
B﹤40
二、风险测定标准：
个人综合得分大于70分，为低度风险；个人综合得分为48～69为中度风险；个人综合得分小于48为高度风险。

三、补充措施：
风险越大，越要提高反担保措施强度，原则上A级以下信用个人不预受理。

备注：
1、此信用评分标准，作为公司的中小型企业或个人助业贷款的标准！
2、对于助业贷款（个人经营性贷款）在10万以下可以此表为参考，但考虑在足
值抵押物状况下有第一还款来源，且第二还款来源易变现。

3、此评分标准公司要向内部员工多培训，且学会分析，以加强风险和业务的双重控制。

4、充分使用民间信息调查和网络调查，了解客户的真实信息。