理财产品知识专题讲座PPT课件( 48页)

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理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训PPT演示课件

川流不息的人群热闹地挤在小小的骑廊下，或单独一人，或三三两两。有的低头私语，有的莞尔窃笑，没有大声的喧哗和吵闹，似乎谁都不愿破坏平和的气氛。放眼长长的一条街道，逛街的人都好象在做服装秀，尤其是那些披红戴绿穿着入时的少男少女，是中山路上最亮丽的风景。
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什么是理财
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑廊下，或单独一人，或三三两两。有的低头私语，有的莞尔窃笑，没有大声的喧哗和吵闹，似乎谁都不愿破坏平和的气氛。放眼长长的一条街道，逛街的人都好象在做服装秀，尤其是那些披红戴绿穿着入时的少男少女，是中山路上最亮丽的风景。
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《个人理财讲座》课件

个性化定制与智能化投顾服务的发展趋势
个性化定制：根据个人需求，提供定制化的理财方案
跨界合作：与金融机构、科技公司等合作，提供更全面的理财服务
智能化投顾服务：利用人工智能和大数据，提供更精准的投资建议
合规化发展：加强监管，确保理财服务的合规性和安全性
移动化趋势：通过手机等移动设备，随时随地进行理财操作
单击添加标题
风险控制：在投资过程中，需要时刻关注市场动态，及时调整投资策略，控制投资风险
PART 6
个人理财案例分析
高净值客户理财案例
客户背景：高净值客户，资产超过1000万理财目标：实现资产保值增值，提高生活质量理财策略：分散投资，降低风险，提高收益理财结果：资产增值，生活质量提高，实现理财目标
股票、基金与债券投资
基金：由专业基金经理管理，风险相对较低，收益相对稳定
债券：风险较低，收益稳定，适合风险承受能力较低的投
资者
股票：高风险高收益，适合风险承受能力强的投资者
投资策略：根据个人风险承受能力和投资目标选择合适
的投资产品
保险产品与养老保险
保险产品：包括寿险、重疾险、意外险等，可以提供风险保障
风险管理：考虑意外、疾病等风险，购买合适的保险产品
储蓄与投资规划
风险承受能力：评估个人风险承受能力，选择合适的投资产品
投资目标：设定投资目标，如资产增值、风险管理、退休规划等
储蓄目标：设定短期和长期储蓄目标，如购房、教育、养老等
投资期限：根据投资目标设定投资期限，如短期、中期、
长期等
PART 7
个人理财未来趋势与展望
金融科技在个人理财中的应用与发展趋势
智能投顾：通过人工智能和大数据分析，为用户提供个性化的投资建议

理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训讲课PPT课件

慧娟若素出品
要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】买房＋装修＋物业＝120万【家庭用车】15万＋1000×12月×10年＝39万【子女教育】出生至大学毕业＝25万
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它没有牡丹的高贵，没有百合花的幽香，更没有玫瑰花那样高傲，它除了平凡，还是平凡。以至于客人来访，也无一夸赞过它，更没有谁欣赏它。
理财决定命运
1.1什么为要学习理财？
为何要学理财？有三个理由：
1、人生需要规划，钱财需要打理
2、应对人生意外，保障生活幸福书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它没有牡丹的高贵，没有百合花的幽香，更没有玫瑰花那样高傲，它除了平凡，还是平凡。以至于客人来访，也无一夸赞过它，更没有谁欣赏它。
3、理财是门技术活，需要学习才能掌握
01
为什么要学习理财
02
什么是理财
03
如何理财
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它没有牡丹的高贵，没有百合花的幽香，更没有玫瑰花那样高傲，它除了平凡，还是平凡。以至于客人来访，也无一夸赞过它，更没有谁欣赏它。
04
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它没有牡丹的高贵，没有百合花的幽香，更没有玫瑰花那样高傲，它除了平凡，还是平凡。以至于客人来访，也无一夸赞过它，更没有谁欣赏它。
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。
理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它没有牡丹的高贵，没有百合花的幽香，更没有玫瑰花那样高傲，它除了平凡，还是平凡。以至于客人来访，也无一夸赞过它，更没有谁欣赏它。理财。

《理财产品》PPT课件

·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
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·公司债券：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
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12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
股票投资和基金投资
两者最主要的区别在于：
股票是一种所有权凭证
基金是一种受益凭证
高风险、高收益风险相对适中，收益相对稳健
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23
基金收益来源和分配
➢ 收益来源（1）投资标的（股票、债券等）的分红和利息；（2）资本利得，一般通过持有的金融产品价格的上
涨实现。（3）其他收入，因基金资产带来的成本或费用的节
• •
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万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究精选课件ppt Nhomakorabea14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、低碳产品和艺术品等
（2）挂钩标的
·基金
·交易所上市基金：
本质是开放式基金、ETF的三个特征。 •
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违者必究
•
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13
结构性理财产品的主要风险
（1）挂钩标的物的价格波动（2）本金风险（3）收益风险（4）流动性风险

投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT

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两个目标
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2
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投资有道赢在当前
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银行理财产品PPT课件

跟随市场趋势进行投资，涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投资产品，旨在满足客户的投资需求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、收益稳定的特点，同时也有一定的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。

理财产品介绍(PPT58页)

提示
相对而言，主动型基金比被动型基金的风险更大，但收益也可能更大。
基金的有哪些类型
公募基金
依据募集方式的不同
私募基金公募基金是指可以面对社会大众公开发售的一类基金。
私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
提示
与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。此外，与公募基金必须遵守基金法律和法规的约束，接受监管部门的严格监管，并定期进行信息披露不同，私募基金在运作上具有较大的灵活性。私募基金主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
可连续买卖基金资产相对稳定，按指数构成按指数构成
并享有股票换手率较低，管理费投资，且每投资，风险
市场各种灵用少，加之税费优惠，日披露PCF，分散
活交易机制， ETF运作与投资成本并实时计算
且有多种套低，跟踪误差小。
IOPV
利模式
交易型开放式指数基金—— ETF的应用
资产配置长期投资
平衡型基金是既注重资本增值又关注当期收入的一类基金。
价值型基金、成长型基金和平衡型基金的风险及收益特征
高收益
成长型基金平衡型基金
价值型基金
低低
风险高
基金的有哪些类型
依据投资理念的不同
主动型基金被动（指数）型基金
主动型基金是一类力图超越基准组合表现的基金。
被动型基金是试图复制指数的表现，并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。
基金管理人
证券市场
基金投资人
基金托管人
证券投资基金的优势
•规模优势，降低投资成本 •专业投资研究，强大信息网络

理财培训课件

投资理财的四个原则
• 合法性原则：投资活动要合法 • 安全性原则：不能冒太大风险 • 收益性原则：在保值基础上争取
最大增值 • 流动性原则：兑换成现金的能力
投资收益和收益评估
3000
2500
金钱的
2000
时间价值 1500
1000
500
0
第1年第4年第6年第10年第12年第15年第18年第20年第25年
理财培训课件(PPT 49页)
内容提要
掀起你的盖头来，何为理财说端详（何谓理财）人无远虑有近忧，这般辛苦为谁忙（理财目标）君子爱财治有道，理财工具面面观（理财工具）不畏浮云遮望眼，从容驾驭巧安排（理财误区）云卷云舒快意事，花开花落平常心（理财原则）
财富的定义
通俗的说法 ——有钱。
保险金字塔
养老子女教育普通医疗保障大病保障意外保障
保险溜三段
※最应该买什么保险？
意外风险时时在，侥幸不如提前保；大病迟早都会来，快快投保避烦扰；住院医疗不能少，备好教育和养老；财富增长需打理，稳赢不亏才叫好！
※最应该为谁买保险？
家庭支柱最该保，他可千万不能倒。夫妻都应保点好，相互关怀感情好。父母恩情无以报，投保尽孝负担小。子女谁都当个宝，倍加关爱怎能少！
正确的说 ——如果你停止工作，你的资产还能支持你活多久，
即：财富就是支持一个人生存多长时间的能力。
•财富是由资产项下产生的现金流入与支出项下流出的现金进行比较来确定（注意：现金流入不包括工资）。比如：我的资产每月产生10， 000元的现金流入，而每月支出6，000元，那么我有了财富：4，000元。 •或是：现在有存款100万元，家庭每月的日常开销如为1万元，则此财富支持家庭生存的时间为100个月……

理财讲座保险晨会投资理财基础知识培训内容PPT演示

理财就是解决人生的财务问题，帮助人们达成各种各样的金融目标。
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它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。
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02
它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。
理财决定命运
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1.1什么为要学习理财？
为何要学理财？有三个理由：
1、人生需要规划，钱财需要打理
2、应对人生意外，保障生活幸福它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。
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什么是理财？
它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。
它生活在沙漠里，不需要水源也可以生存，它的形状像手掌一样，并且满身长着细细的像针一样的刺。记得上次妈妈刚买回的仙人掌，不知道是谁把它放在凳子上了，我也没注意一屁股坐上去了疼得我嗷嗷大叫。

理财产品知识培训(PPT 45页)

1、投向灵活信托的投资范围广泛，可以横跨资本市场、货币市场和产业市场，是目前国内分业经营、
分业管理背景下唯一准许同时在货币市场、证券市场和实业领域投资的金融机构。 2、度身定制信托公司作为受托人可为投资者度身定制各类非标准化的理财产品，最大限度地满足委托
人的个性需求。这种投资方式和产品的灵活性，是其他理财产品所不具备的。 3、专家理财通过信托集中起来的个人资金，由信托公司的专业人才进行管理运作，他们可以凭借专业
误区五：与股票挂钩的收益高。伴随二级市场火爆，挂钩权益类的信托产品成为香饽饽。阳光私募的产品，如果投顾没有缺乏足够经验，震荡阶段投研的回撤能力较弱，很容易带来净值上的损失。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期中，房地产信托或迎来反弹。
信托种类
信托
阳光私募基金
阳光私募基金是信托公司发行、资深资产管理人管理、投向证券市场的浮动收益类高端理财产品。是指由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据《信托法》发行设立的证券投资类信托集合理财产品。
阳光私募基金的优势
（2）重要性原则。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域，特别是同业机构中的多发性风险事件、监管机构关注的事项、公司自身的弱势领域等。
（3）制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。信托公司管理办法规定，信托公司应当按照职责分离的原则设立相应的工作岗位，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正，形成健全的内部约束机制和监督机制。

投资理财产品知识讲座银行金融财富增长授课课件ppt

第3页
Part 1 1.2 人生可能遭遇的困境
婚姻解体
事业变动
遗产争执
人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你渡过难过。
通货膨胀
高昂房价
人生可能遭遇的困境
退休养老
阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。
1 为什么要学习理财
2 什么是理财 3 如何理财
阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。
4 主流理财工具介绍
坚持记账
积累财富
用现金支付
阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。
控制使用信用
卡
控制透支
第 14 页
冲动理财
没有合理的预期
第 10 页
3
如何理财？
阅读能力，对一个学生来说，是一种十分重要的能力，同时也是每个学生都应该具备的一个重要素质。阅读能力的强弱，与学生获取知识，提高学习兴趣，增长见识，以及培养自学能力等方面都有密切联系。
理财三要点

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150*12*3 800*6 =5400 =4800
1200*3 1200*3 =3600 =3600
3000*4 39400 =12000
辅助 50*12*3 30*12*3 50*12*6 100*12*3 200*12*3 200*12*4 教育费 =1800 =1080 =3600 =3600 =7200 =9600 36880
规划未来
创造现金
隆重推出
“红福宝”理财
连续3年“最佳理财产品”奖 2010年全省热销6个亿
产品简介——投资说明
C 小村庄
为人朴实、实在、节省，不喜欢玩乐，但是容易失去因花费金钱而带来的快乐。有时会很小气，许多有钱的人都很小气。
D 山脉
很会存钱，看似漫不经心实则已在不知不觉中存了很多的钱。平时认为该花的花，不该花的不花。看似无计划实际是有计划的。
提议进一步加强理财规划。
E 隧道
对钱很敏感，理财感很强，善于搞投资，如果善加利用会成为千万甚至亿万富翁。
你对金钱的态度
当你开车经过一个隧道时，你认为开出隧道时最想看到的是什么？
A：海边 B：枫叶林 C：小村庄 D：山脉 E：隧道
认为钱是用来花的，不是用来存的。喜欢的和想要的不会计较金钱的多少，一定要得到。
请改掉浪费的习惯，要节俭。
A 海边
B 枫叶林
属于浪漫的人，对生活充满梦一样的期待。对金钱毫不在意，漫不经心，花钱无计划，借给别人的钱经常会忘记。今后请有计划的花费，以免还没有到月底发现钱包已经空了。
我每天给你1000元，30天共给3万元。你第一天从我给你的钱中拿1分钱给我，每天增加一倍。
我每天给你10000元，30天共给30万元我每天给你100000元，30天共给3.24 第二十一日 10485.76 第二日 0.02 第十二日 20.48 第二十二日 20971.52 第三日 0.04 第十三日 40.96 第二十三日 41943.04 第四日 0.08 第十四日 81.92 第二十四日 83886.08 第五日 0.16 第十五日 163.84 第二十五日 167772.16 第六日 0.32 第十六日 327.68 第二十六日 335544.32 第七日 0.64 第十七日 655.36 第二十七日 671088.64 第八日 1.28 第十八日 1310.72 第二十八日 1342177.28 第九日 2.56 第十九日 2621.44 第二十九日 2684354.56 第十日 5.12 第二十日 5242.88 第三十日 5368709.12
30040
合计
347720
近10年来，我国城镇居民家庭的教育支出以平均每年29.3％的速度增长，快于家庭收入的增长，也快于国内生产总值的增长。
家和万事兴
• 理财就像建房，
楼可以建多高关键是看地基有多稳固 • 理财好与不好关键是看财产是否安全
巴菲特理论之保本理论
第一
第二
第三
良好的投资观念
10万
10万 10万 12万 8万 15万 15万 10万
医疗问题
看病难看病贵
山西分公司
侯耀文突发急性心肌梗塞……
姓名：侯耀文性别：男职业：著名的相声作家、表演艺术家
相声界少了领军人物
教育问题
年龄 0—3岁 4—6岁小学
初中
高中
大学合计
费用
7—12岁 13—15岁 16—18岁 19—22岁
心肌梗塞搭桥手术
早期发现12万元血管复通手术(支架)5万元以上
10万
脑中风
5万元以上
癌症
5--20万不等
洗肾
每次平均435元，每周二、三次，一年5.5万元
重大器官移植手术肾移植手术，15万元，抗排异药物无法估计
暴发性肝炎治疗
住院45天，出院后休息75天，6个月后才能痊愈， 15万
严重烧伤
10万元以上，换肤、完全医好至少20万
医疗 100*12*3 100*12*3 1000*6 500*3 500*3 保健费 =3600 =3600 =6000 =1500 =1500
500*4 28200 =2000
其它费用
50*12*3 =1800
50*12*3 =1800
20*12*6 50*12*3 100*12*3 200*12*4 =1440 =1800 =3600 =9600
第30日当天就可拿5,368,709.12元 30天总计拿到
10，737，418.23元
新时期理财的变化
你不理财，财不理你变
你不会理财，财不会理你
理财目标？
教育
2% 6% 2%
19%
医疗
23%
10% 13%
养老 25%
环保住房就业养老医疗教育征地搬迁其他
养老问题同样是老人，
有没有什么手段
?
让风险象存款一样少，让回报象证券一样高，让保障象保险一样少不了，让税金还能够全都免除？
并克服负利率和通货膨胀？
2011理财新趋势
如存款一样少风险如证券一样多回报如保险一样有保障资金灵活可以周转不用缴纳各种税金
司法豁免
规避风险
合理节税
保险功能
稳健投资
保全资产
抵御通胀
家庭养老方式难堪重负
父母父母父母父母
张三父亲张三母亲张三岳父张三岳母
张三
张三妻子
张三子女
倒金字塔型的家庭结构
安享晚年谈何容易？
夫妇两人60岁退休，健康生存至80岁，每天伙食费20元/人，需要多少糊口钱？
2×20×365×20= ? 292000
更不幸的是：
项目
治疗费用
平均费用
基本生活费
200*12*3 =7200
200*12*3 =7200
200*12*6300*12*3 400*12*3 =14400 =10800 =14400
500*12*4 =24000
108000
保育费
300*12*3 =10800
400*12*3 =14400
——
——
——
—— 35200
基本教育费
尽量避免风险，
保住本金
牢记前两条
当股市持续低迷的时候，人们才发现“保本”是多么的重要！
•
无数的投资成功案例和实证的统计数据都
表明，长期投资是应对市场动荡的最好办法。
“短线是草，中线是银，长线是金。”长期投资
能熨平时常的短期波动，帮助我们战胜“恶劣天
气”，成功抵达投资理财的目的地，尤其是选择
了基金、理财保险等更适合中长期投资的工具。