山东省农村信用社员工违规违纪处理办法

农村信用社工作人员违反规章制度处理的暂行规定农村信用合作社工作人员违反规章制度处理的暂行规定第一章总则第一条为严格执行各项金融规章制度，加强内部监督管理，防范和化解金融风险，保障农村信用合作社、联合社（以下简称农村信用社）资产安全，根据中国人民银行颁布的《“七行一司”关于金融工作人员行政处分的暂行规定》和《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》等有关规定，结合农村信用社的实际，特制定本规定。

第二条本规定的处罚对象为违规尚不构成犯罪的行为。

已构成违法犯罪的，除移交司法部门追究刑事责任外，同时按照有关规定作相应处理。

第三条对违反规章制度的工作人员，要坚持实事求是和处罚与教育相结合的原则，视其性质、情节、后果、影响程序给予适当处理。

第四条工作人员违规，依照本规定给予以下处理：㈠批评教育，通报批评；㈡行政处罚：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看、开除；㈢经济处罚：包括罚款、扣发奖金或目标责任津贴、赔偿经济损失、没收非法所得；㈣其他处理：解聘、解除劳动合同、辞退、除名。

以上处罚可以并处。

第二章违规的处理第五条业务经办人员有下列行为之一，情节较轻未造成严重后果，或经济损失在5万元以内的，给予责任人员批评教育或适当罚款，调离工作岗位，直至行政警告处分；情节严重，造成5万元至10万元经济损失的，给予行政记过至开除处分。

㈠违反会计结算、联行、票据清算等规章制度，对伪假单证、密押、证明文件审查不严，造成透支、挪用、冒领、被骗的；㈡违反印章、密押、重要凭证（单）或压数机的保管、使用规定，造成泄密、挪用、盗用、丢失的；㈢违规跨地区、冒名贷款或滥用职权、越权、超权、徇情贷款的；㈣违规出具担保、承诺、承兑汇票或开具假、空单证（折）的；㈤违反财务制度，弄虚作假，搞账外经营，为个人或小团体谋取私利的；㈥违规拆借资金，转移资金不入账的；㈦违反电脑管理操作规定，擅自修改程序，发生数字丢失、泄密或利用电脑为违法违纪活动提供条件的；㈧违反利率管理政策，擅自提高或降低利率或减、缓息的；㈨违规将信贷资金直接从事或支持证券商进行股票、期货交易的；㈩违反库房、调交款管理规定，造成现金、有价证券短少，或导致泄密、金库钥匙丢失的；(十一)泄露金融商业秘密的；(十二)明知领导的指令不符合有关规定，没有抵制、报告，造成严重后果的；(十三)违规行为发生后，弄虚作假，掩盖事实，拒不检查和改正的；(十四)违反枪支管理规定，导致枪支、弹药丢失、被盗的；(十五)有其他严重违规违章行为的。

山东省农村商业银行员工违规行为处理办
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第一条为了贯彻实施监管部门和省农村信用联社各项规章制度，强化内部管理，防范金融风险，促进我行(含各分支机构)依法合规经营，根据有关法律，法规，行政规章和本行各项规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指本行总行机关及各分支机构所有工作人员违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律，法规及行政规章的行为，违反省联社，监管部门和我行制定的金融业务与管理规章的行为。

第三条本办法所称各级负责人，是指总行备部门及备分支机构的正、副负责人。

本办法所称主管人员，是指对违规行为的产生负有直接管理责任的负责人。

第四条木办法所称违规责任人，是指对违规行为负有直接责任和间接责任的领导或经办人员。

责任难于区分的，直接负责的领导和经办人均为责任人。

第五条本办法适用于XX农村商业银行所有工作人员。

已经退休(含内退)或调离的工作人员，在退休或调离前有违规行为的，仍应当给予处理。

对于退休人员，给予开除以外的处理，对调离人员，建议其调入单位给予相应处理。

第六条我行工作人员因违法行为被国家有关机关追究行政或刑
事责任的，不免除按本办法有关规定应当受到的处理。

{财务管理信用管理}农村信用社员工违规行为处理办法条例VVV 省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则 (1)第二章处理方式 (1)第三章应用规则 (1)第一节责任人及后果划分 (1)第二节资产损失赔偿 (2)第三节处理规则 (3)第四章处理标准 (5)第五章违规行为及处理 (5)第一节管理人员违规行为及处理 5第二节违反财务规章制度的行为及处理 6第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 7第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 10第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 11第六节违反信贷规章制度的行为及处理 11第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 15第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 16第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 17第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 18第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 20第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 22第十三节违反监察规章制度的行为及处理 22第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 23第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 25第十六节违反其他规章制度的行为及处理 26第六章处理权限及程序28第一节处理权限 28第二节经济处罚程序 28第三节纪律处分程序 28第四节其他处理程序 29第五节申诉程序 29第七章附则30第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于 VVV 省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

农村信用社员工违规行为处理暂行规定农村信用社员工违规行为处理暂行规定农村信用社员工违规行为处理暂行规定第一章总则第一条为规范农村信用社员工违规行为的处理，强化内部管理，防范金融风险，促使全省农村信用社(含农村商业银行和农村合作银行，下同)各项业务的正常进行和健康发展，根据有关法律、法规制定本规定。

第二条本规定适用于全省农村信用社所有员工。

第三条本规定所称违规行为，是指各级农村信用社员工违反法律、法规、金融管理规章制度以及省联社制定的管理规章的行为。

第四条本规定所称各级农村信用社，是指省联社、市级联社、农村商业银行和农村合作银行及分支机构、县（市、区）联社、农村信用社、分社、储蓄所。

第五条本规定所称违规责任人，是指对违规行为负有直接责任和间接责任的员工。

本规定所称各级负责人，是指各级农村信用社及其职能部门的正、副职负责人员。

本规定所称主管人员，是指对违规行为的发生负有直接管理责任的负责人员。

第六条凡违规行为构成犯罪的，除按本规定处理外，移送司法机关依法追究刑事责任。

第七条对违规行为的认定，应当以事实为依据，处理的轻重应当与员工违规行为的性质和应承担的责任相适应。

国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。

第八条处理违规员工应当坚持处罚与教育相结合的原则。

第二章违规行为的处理方式第九条对违规员工的处理种类：(一)经济处罚：包括追缴违规所得、扣发薪酬、赔偿损失；(二)纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、开除留用察看、开除；(三)其他处理：责令限期改正、书面检查、诫勉谈话、通报批评、停职检查、离岗清收、责令辞职、免职、解聘职务、解聘专业技术职务、限期调离、解除劳动合同、辞退、除名。

以上处理可以并处。

第十条警告、记过、记大过、降级、撤职的处分期为一年；开除留用察看期为一年。

受处分人在处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，可提前解除处分。

处分期间再次犯有故意违规行为的加重处罚。

XX省农村信用社员工违规失职行为处理办法第一章总则第一条为严格落实各项规章制度，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范和化解金融风险，保障全省农村信用社资产安全，促进各项业务经营健康发展，根据国家有关法律法规、金融规章和XX省农村信用社相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指农村信用社员工违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、XX省农村信用社制定和颁布的各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律等行为。

本办法所称失职行为，是指农村信用社员工怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。

本办法所称农村信用社（农村信用社各级机构）是指XX省农村信用社联合社机关、各审计中心，市级农村商业银行，县、市、区农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。

第三条本办法下列用语的含义是：（一）本办法所称案件，是指农村信用社员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯农村信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

（二）审理，是指纪检监察部门对违规失职问题涉及的事实、证据、程序、适用规章等进行审查，提出处理意见的过程。

（三）核准，是指上级机构对下级机构违规失职问题的审理意见进行审核，批准有关请示事项的过程。

（四）申诉，是指被处理人对处理决定不服，未在规定期限内申请复审、复核，或者对复核决定仍不服，书面请求本级机构或者上级机构变更、撤销原处理决定的情形。

第四条全省农村信用社员工应熟悉与本职工作相关的法律法规、规章制度和业务操作流程，并认真执行。

第五条本办法适用于员工违规失职尚不构成犯罪的行为。

涉嫌犯罪的，除移送司法机关处理外，同时按照本办法有关规定作相应处理。

第六条本办法适用于与XX省农村信用社建立劳动合同关系的员工。

农村信用社工作人员违反规章制度处理的暂行规定农村信用合作社工作人员违反规章制度处理的暂行规定第一章总则第一条为严格执行各项金融规章制度，加强内部监督管理，防范和化解金融风险，保障农村信用合作社、联合社（以下简称农村信用社）资产安全，根据中国人民银行颁布的《“七行一司”关于金融工作人员行政处分的暂行规定》和《关于对金融机构重大经济犯罪案件负有领导责任人员行政处分的暂行规定》等有关规定，结合农村信用社的实际，特制定本规定。

第二条本规定的处罚对象为违规尚不构成犯罪的行为。

已构成违法犯罪的，除移交司法部门追究刑事责任外，同时按照有关规定作相应处理。

第三条对违反规章制度的工作人员，要坚持实事求是和处罚与教育相结合的原则，视其性质、情节、后果、影响程序给予适当处理。

第四条工作人员违规，依照本规定给予以下处理：㈠批评教育，通报批评；㈡行政处罚：包括警告、记过、记大过、降级、降职、撤职、留用察看、开除；㈢经济处罚：包括罚款、扣发奖金或目标责任津贴、赔偿经济损失、没收非法所得；㈣其他处理：解聘、解除劳动合同、辞退、除名。

以上处罚可以并处。

第二章违规的处理第五条业务经办人员有下列行为之一，情节较轻未造成严重后果，或经济损失在5万元以内的，给予责任人员批评教育或适当罚款，调离工作岗位，直至行政警告处分；情节严重，造成5万元至10万元经济损失的，给予行政记过至开除处分。

㈠违反会计结算、联行、票据清算等规章制度，对伪假单证、密押、证明文件审查不严，造成透支、挪用、冒领、被骗的；㈡违反印章、密押、重要凭证（单）或压数机的保管、使用规定，造成泄密、挪用、盗用、丢失的；㈢违规跨地区、冒名贷款或滥用职权、越权、超权、徇情贷款的；㈣违规出具担保、承诺、承兑汇票或开具假、空单证（折）的；㈤违反财务制度，弄虚作假，搞账外经营，为个人或小团体谋取私利的；㈥违规拆借资金，转移资金不入账的；㈦违反电脑管理操作规定，擅自修改程序，发生数字丢失、泄密或利用电脑为违法违纪活动提供条件的；㈧违反利率管理政策，擅自提高或降低利率或减、缓息的；㈨违规将信贷资金直接从事或支持证券商进行股票、期货交易的；㈩违反库房、调交款管理规定，造成现金、有价证券短少，或导致泄密、金库钥匙丢失的；(十一)泄露金融商业秘密的；(十二)明知领导的指令不符合有关规定，没有抵制、报告，造成严重后果的；(十三)违规行为发生后，弄虚作假，掩盖事实，拒不检查和改正的；(十四)违反枪支管理规定，导致枪支、弹药丢失、被盗的；(十五)有其他严重违规违章行为的。

XX农村信用社员工违规失职行为处理办法第一章总则第一条为严格落实各项规章制度，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范和化解金融风险，保障全省农村信用社资产安全，促进各项业务经营健康发展，根据国家有关法律法规、金融规章和XX省农村信用社相关制度，制定本办法。

第二条本办法所称违规行为，是指农村信用社员工违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、XX省农村信用社制定和颁布的各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律等行为。

本办法所称失职行为，是指农村信用社员工怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。

本办法所称农村信用社（农村信用社各级机构）是指XX省农村信用社联合社机关、各审计中心，市级农村商业银行，县、市、区农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行。

第三条本办法下列用语的含义是：（一）本办法所称案件，是指农村信用社员工独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯农村信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

（二）审理，是指纪检监察部门对违规失职问题涉及的事实、证据、程序、适用规章等进行审查，提出处理意见的过程。

（三）核准，是指上级机构对下级机构违规失职问题的审理意见进行审核，批准有关请示事项的过程。

（四）申诉，是指被处理人对处理决定不服，未在规定期限内申请复审、复核，或者对复核决定仍不服，书面请求本级机构或者上级机构变更、撤销原处理决定的情形。

第四条全省农村信用社员工应熟悉与本职工作相关的法律法规、规章制度和业务操作流程，并认真执行。

第五条本办法适用于员工违规失职尚不构成犯罪的行为。

涉嫌犯罪的，除移送司法机关处理外，同时按照本办法有关规定作相应处理。

第六条本办法适用于与XX省农村信用社建立劳动合同关系的员工。

第七条对已退休员工在农村信用社工作期间的违规失职行为，给农村信用社造成损失的，农村信用社对其保留处分和追偿权。

信用社（银行）违法违纪案件调查处理办法第一章总则第一条为保证信用社（银行）案件调查处理工作规范化，依法依规正确、及时地查处违法违纪案件，根据《监察机关调查处理政纪案件办法》和《监察机关处理不服行政处分申诉的办法》等有关规定，特制定本办法。

第二条信用社（银行）调查处理辖内农村信用社及其工作人员的违法违纪案件，适用本办法。

第三条调查处理违法违纪案件必须坚持实事求是的原则。

重证据，重调查研究，坚持做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法。

第四条案件承办人员与所办案件有利害关系，可能影响公正查处案件的，应当回避。

调查违法违纪案件应当严格遵守保密规定。

第五条案件的查处，依据干部管理权限实行分级办理，各负其责的工作制度。

第二章立案第六条信用社（银行）联合社（以下简称省联社）中层（含中层）以下行政人员、地市、县（市、区）联社行政领导班子主要负责人的严重违法违纪案件由省联社党委同意后，由省联社监察部门立案调查。

地市、县（市、区）联社行政领导班子主要负责人的一般性违法违纪案件，也可由省联社监察部门委托各级监察部门立案调查。

上述职级以下工作人员的违法违纪案件，按管理权限，分别由各级监察部门立案调查。

第七条各级监察部门按立案调查权限，受理工作人员下列违法违纪行为的线索和材料：（一）公民、法人或者其他组织检举、控告的。

（二）上级机关交办的。

（三）有关机关移送的。

（四）行为人自述的。

（五）监察机关发现的。

行为人和检举、控告人口头陈述的，监察部门应制作笔录，经核对无误后，由陈述人签名或者盖章；必要时可以录音。

第八条受理违法违纪行为的线索和材料,应当填写《信用社（银行）案件受理登记表》，经主管监察工作的主任批准后，进行初步审查。

第九条初步审查后，应当写出初步审查报告，经联社主管主任批准后，分别做出以下处理：（一）认为违法违纪事实不存在，或者虽有违法违纪事实，但情节显著轻微，不需要给予行政处分的，予以了结。

山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法( 年月日起施行)目录总则 (4)第一章指导原则和适用范围 (4)第二章处理种类、方式及规则 (4)分则 (6)第三章领导人员违规违纪行为及处理 (6)第四章违反有关法人授权制度行为及处理 (7)第五章违反法律与合规制度行为及处理 (8)第一节违反法律工作制度行为及处理 (8)第二节违反合规制度行为及处理 (9)第六章违反人力资源管理制度行为及处理 (9)第七章违反信贷业务制度行为及处理 (10)第一节违反信贷基本制度行为及处理 (10)第二节违反信贷业务申请与受理制度行为及处理 (10)第三节违反信用评级与授信制度行为及处理 (10)第四节违反信贷调查制度行为及处理 (11)第五节违反信贷审查制度行为及处理 (11)第六节违反信贷审议制度行为及处理 (11)第七节违反信贷审批制度行为及处理 (11)第八节违反签订合同制度行为及处理 (12)第九节违反贷款发放制度行为及处理 (12)第十节违反贷后管理制度行为及处理 (12)第十一节违反信贷资金收回制度行为及处理 (13)第十二节违反风险分类制度行为及处理 (13)第十三节违反银行承兑汇票业务制度行为及处理 (13)第十四节违反信贷管理系统维护制度行为及处理 (14)第八章违反不良资产管理制度行为及处理 (14)第九章违反财务会计管理制度行为及处理 (15)第一节违反财务与固定资产管理制度行为及处理 (15)第二节违反会计与结算制度行为及处理 (17)第三节违反现金出纳制度行为及处理 (20)第四节违反事后监督制度行为及处理 (20)第五节违反反洗钱制度行为及处理 (21)第十章违反外汇业务管理制度行为及处理 (21)第十一章违反货币市场和清算业务管理制度行为及处理 (24)第一节违反货币市场业务基本规定行为及处理 (24)第二节违反资金拆借和调剂管理制度行为及处理 (24)第三节违反货币市场业务授权授信制度行为及处理 (24)第四节违反资金清算管理制度行为及处理 (25)第十二章违反理财业务规章制度的行为及处理 (25)第十三章违反中间业务制度行为及处理 (25)第十四章违反计算机、自助设备管理制度行为及处理 (26)第一节违反计算机管理制度行为及处理 (26)第二节违反银行自助设备管理制度行为及处理 (27)第十五章违反银行卡管理制度行为及处理 (28)第十六章违反安全保卫制度行为及处理 (29)第十七章违反审计制度行为及处理 (31)第十八章违反监察制度行为及处理 (32)第十九章违反信访制度行为及处理 (33)第二十章违反公文、印章、档案、保密和统计制度行为及处理 (33)第二十一章违反员工行为准则行为及处理 (34)第二十二章其他违规违纪行为及处理 (36)附则 (36)总则第一章指导原则和适用范围第一条为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用社）内部管理，强化内控建设，防范风险隐患，建立健全监督制约机制，提高制度执行力，促进依法合规经营，保障全省农村信用社健康发展，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等有关法律法规和山东省农村信用社联合社（以下简称省联社）章程、制度规定，制定本办法。

信用社（银行）员工违反规章制度处理暂行办法信用社(银行)员工违反规章制度处理暂行办法第一章总则第一条为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障我市农村信用合作社(以下简称信用社)资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章以及本系统各项规章制度，制定本办法。

第二条本办法所称违反规章制度行为是指信用社员工违反国家法律、法规、金融规章，以及本系统各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为(以下简称违规行为)。

第三条本办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，包括高级管理人员、主管人员和一般员工。

高级管理人员，是指本系统各级联社理事长、副理事长、主任、稽察办主任(监事长)、副主任、主任助理，各信用社理事长(主任)、副主任、监事长、分社主任等。

主管人员，是指联社、信用社内设机构负责人及副职人员(含储蓄所负责人)。

第四条对违规责任人员的处理原则:(一)信用社任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等;(二)对违规责任人员的处理，要与违规事实和责任轻重相适应;(三)国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定;(四)信用社员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。

第五条本办法适用于本系统所有员工(含临时工)。

已与信用社解除劳动关系的人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其现所在单位进行处理。

退休人员，经查实在信用社工作期间有违规行为的，应当根据本办法进行处理。

第六条人事档案关系不在本系统的员工，应当按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理。

一般不适用本办法有关纪律处分的规定。

第二章处理方式及规则第七条对违规责任人员的处理方式:(一)经济处罚，包括罚款、扣发岗位考核性工资。

(二)纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除;(三)其他处理，包括通报批评、停职停薪、离岗清收、限期调离、解聘专业技术职务、辞退、除名、解除劳动合同等。

农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则1第二章处理方式1第三章应用规则1第一节责任人及后果划分1第二节资产缺失赔偿2第三节处理规则4第四章处理标准5第五章违规行为及处理7第一节治理人员违规行为及处理5第二节违反财务规章制度的行为及处理8第三节违反会计结算规章制度的行为及处理9第四节违反反洗钞票规章制度的行为及处理14第五节违反资金治理规章制度的行为及处理15第六节违反信贷规章制度的行为及处理15第七节违反风险治理及资产保全规章制度的行为及处理21第八节违反中间业务规章制度的行为及处理22第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理23第十节违反科技信息治理规章制度的行为及处理24第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理27第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理30第十三节违反监察规章制度的行为及处理30第十四节违反人事干部治理规章制度的行为及处理32第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理33第十六节违反其他规章制度的行为及处理35第六章处理权限及程序28第一节处理权限28第二节经济处罚程序28第三节纪律处分程序28第四节其他处理程序29第五节申诉程序29第七章附则30第一章总则指导思想、处理原则、适用范畴：（一）指导思想：为促进职员合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，按照国家有关法律法规和有关制度，制定本方法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保证职员合法权益；（三）适用范畴：本方法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有职员。

第二章处理方式处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用观看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批判、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

以上处理方式能够并用。

第三章应用规则第一节责任人及后果划分不良后果是指下列情形之一：（一）形成不良贷款50万元（含）以上至500万元以下的；（二）形成经济纠纷、诉讼失效、司法败诉或法律风险100万元以下的；（三）造成经济案件50万元以下、责任事故或外部欺诈100万元以下的；（四）造成资产缺失金额100万元以下的；（五）对信用社形象、商誉造成一定负面阻碍的，或者造成办公、营业秩序停滞、纷乱的；（六）造成人员伤残的；（七）造成其他不良后果的。

VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则 (1)第二章处理方式 (2)第三章应用规则 (2)第一节责任人及后果划分 (2)第二节资产损失赔偿 (3)第三节处理规则 (5)第四章处理标准 (5)第五章违规行为及处理 (8)第一节管理人员违规行为及处理 (5)第二节违反财务规章制度的行为及处理 (10)第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 (11)第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 (17)第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 (18)第六节违反信贷规章制度的行为及处理 (18)第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 (24)第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 (26)第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 (27)第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 (29)第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 (32)第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 (35)第十三节违反监察规章制度的行为及处理 (36)第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 (37)第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 (40)第十六节违反其他规章制度的行为及处理 (42)第六章处理权限及程序 (28)第一节处理权限 (28)第二节经济处罚程序 (28)第三节纪律处分程序 (28)第四节其他处理程序 (29)第五节申诉程序 (29)第七章附则 (30)第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

VVV省农村信用社员工违规行为处理办法第一章总则 (1)第二章处理方式 (1)第三章应用规则 (1)第一节责任人及后果划分 (1)第二节资产损失赔偿 (2)第三节处理规则 (3)第四章处理标准 (5)第五章违规行为及处理 (5)第一节管理人员违规行为及处理 (5)第二节违反财务规章制度的行为及处理 (6)第三节违反会计结算规章制度的行为及处理 (7)第四节违反反洗钱规章制度的行为及处理 (10)第五节违反资金管理规章制度的行为及处理 (11)第六节违反信贷规章制度的行为及处理 (11)第七节违反风险管理及资产保全规章制度的行为及处理 (15)第八节违反中间业务规章制度的行为及处理 (16)第九节违反电子银行及银行卡业务规章制度的行为及处理 (17)第十节违反科技信息管理规章制度的行为及处理 (18)第十一节违反安全保卫规章制度的行为及处理 (20)第十二节违反审计稽核、监督检查规章制度的行为及处理 (22)第十三节违反监察规章制度的行为及处理 (22)第十四节违反人事干部管理规章制度的行为及处理 (23)第十五节违反办公及后勤规章制度的行为及处理 (25)第十六节违反其他规章制度的行为及处理 (26)第六章处理权限及程序 (28)第一节处理权限 (28)第二节经济处罚程序 (28)第三节纪律处分程序 (28)第四节其他处理程序 (29)第五节申诉程序 (29)第七章附则 (30)第一章总则第一条指导思想、处理原则、适用范围：（一）指导思想：为促进员工合规履职，有效防范风险，遏制违规行为，根据国家有关法律法规和相关制度，制定本办法；（二）处理原则：权责对等、惩教结合；实事求是，程序合规；制度面前人人平等；保障员工合法权益；（三）适用范围：本办法适用于VVV省农村信用社系统（含农村商业银行、农村合作银行，下同）所有员工。

第二章处理方式第二条处理方式：（一）经济处罚：扣减薪酬、罚款、赔偿；（二）纪律处分：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：诫勉谈话、通报批评、停职、离岗清收、责令辞职、免职、解聘专业技术职务、解除劳动关系。

农村信用社员工违规违纪行为处理办法目录总则......................................................... ........................................................... ................7第一章指导原则和适用范围......................................................... .........................................7第二章处理种类、方式及规则......................................................... .....................................9分则......................................................... ........................................................... ..............13第三章领导人员违规违纪行为及处理......................................................... .......................13第四章违反有关法人授权制度行为及处理......................................................... ...............19第五章违反法律与合规制度行为及处理......................................................... ...................20第一节违反法律工作制度行为及处理.........................................................理......................................................... ....................22第六章违反人力资源管理制度行为及处理......................................................... ...............23第七章违反信贷业务制度行为及处理......................................................... .......................26第一节违反信贷基本制度行为及处理......................................................... ............26第二节违反信贷业务申请与受理制度行为及处理.................................................27第三节违反信用评级与授信制度行为及处理......................................................... 27第四节违反信贷调查制度行为及处理......................................................... ............29第五节违反信贷审查制度行为及处理......................................................... ............29第六节违反信贷审议制度行为及处理......................................................... ............30第七节违反信贷审批制度行为及处理......................................................... ............31第八节违反签订合同制度行为及处理.........................................................理......................................................... ............33第十节违反贷后管理制度行为及处理.-5-第三节违反货币市场业务授权授信制度行为及处理...............................................72第四节违反资金清算管理制度行为及处理......................................................... ......73第十二章违反理财业务规章制度的行为及处理......................................................... .......74第十三章违反中间业务制度行为及处理......................................................... ...................76第十四章违反计算机、自助设备管理制度行为及处理.....................................................78第一节违反计算机管理制度行为及处理......................................................... ........78第二节违反银行自助设备管理制度行为及处理.....................................................82第十五章违反银行卡管理制度行为及处理......................................................... ...............82第十六章违反安全保卫制度行为及处理............................................................................87第十七章违反审计制度行为及处理......................................................... ...........................95第十八章违反监察制度行为及处理......................................................... ...........................97第十九章违反信访制度行为及处理......................................................... ...........................99第二十章违反公文、印章、档案、保密和统计制度行为及处理..............................................101第二十一章违反员工行为准则行为及处理......................................................... .............105第二十二章其他违规违纪行为及处理......................................................... .....................108附则......................................................... ........................................................... ............110-6-总则第一章指导原则和适用范围第一条为切实加强农村信用社、农村合作银行、农村商业银行（以下统称农村信用社）内部管理，强化内控建设，防范风险隐患，建立健全监督制约机制，提高制度执行力，促进依法合规经营，保障全省农村信用社健康发展，根据《中华人民共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《金融违法行为处罚办法》等有关法律法规和农村信用社联合社（以下简称省联社）章程、制度规定，制定本办法。

农村信用合作社员工违反操作规程行为处罚办法第一章总则第一条为严格执行国家法律、法规、金融规章和农村信用社（以下简称本社）各项规章制度，强化内部控制，维护正常的经营管理秩序，保障本社资产安全和稳健经营，根据国家有关法律、法规、金融规章和农村信用社各项规章制度，特制定本办法。

第二条本办法所称违反操作规程行为是指农村信用社员工违反国家法律法规、金融规章、以及农村信用社各项基本制度、管理办法和操作规程等行为（以下简称违反操作规程行为）。

第三条本办法适用于全县农村信用社所有员工（包括临时工、信用站代办员）。

第四条对已退休人员（含内退人员）和已退调离的员工在农村信用社工作期间的违规违章行为，给农村信用社造成资金、财产损失的，农村信用社保留对其追偿权。

第五条实行连带责任追究制。

对违反操作规程事实的发生负有直接责任和间接责任的当事人和主管领导、分管领导、相关职能部门人员，依据情节轻重和损失大小追究相关责任。

第六条对违反操作规程人员的处理必须坚持证据确凿，客观公正、结论正确、程序合法、处理适当的原则。

第七条农村信用社员工应熟悉与本职工作相应的规章制度、操作规程和劳动纪律，并认真执行。

第八条县联社的监事会和工会组织或职工代表大会对违反操作规程行为情况进行监督。

第二章处理种类、方式及规则第九条对违反操作规程责任人员的处理种类：（一）经济处罚，包括罚款、扣发效益工资、赔偿经济损失；（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理，包括通报批评、离岗清收、解聘专业技术职务、解除劳动合同等。

以上三大类处理可以并处。

对受记大过（含记大过）以上纪律处分的高级管理人员，要向银监部门备案，待银监部门取消其任职资格决定下发后，解除当事人职务。

农村信用社员工因严重违反操作规程行为、工作失职，给农村信用社造成损失或严重后果并有犯罪嫌疑的，应及时移交司法机关处理。

第十条情节轻微且没有造成经济损失或其他不良后果的违反操作规程行为，可处以罚款。