交通银行对公账户的横杠

六大银行境外账户开户细则银行对公账户开户流程六大银行是指中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国交通银行和中国邮政储蓄银行。

境外账户开户是指在中国境外的开户行开设的外币账户，用于处理跨境交易、国际贸易和外商投资等业务。

下面将详细介绍六大银行对公账户开户的流程和细则。

一、开户准备1.提供的材料（2）企业营业执照（3）企业组织机构代码证（4）企业税务登记证（5）银行开户许可证和其他相关证件（如果适用）2.审核材料银行开户审查员会核对并审核提供的材料，确保其真实有效。

3.预约时间二、提交申请1.填写申请表企业需要填写银行提供的开户申请表，并加盖企业印章。

2.提交材料将申请表和所需的材料提交给银行。

三、审查和审核1.银行初审银行会对提交的申请进行初步审查，确保申请的合规性，并核实材料的真实性。

2.审查材料银行可能会要求企业提供补充材料或进一步核实提交的材料。

四、签订协议和合同如果材料审核通过，银行将与企业签订相关的开户协议和合同。

该协议将规定账户的使用规则、费用以及其他权益和义务。

五、缴纳费用开户费用一般包括账户维护费、手续费等，企业需要缴纳这些费用。

六、账户开立1.银行账户银行会为企业开立一个对公账户，该账户用于处理企业与海外交易的资金流转。

2.银行卡银行会为企业开具一张银行卡，企业可以使用该卡在境外进行交易和取款。

七、操作指南银行会向企业提供一份账户操作指南，指导企业如何使用该账户进行境外交易。

总结：六大银行对公账户开户流程相对较为简单，企业只需准备好相关材料并提交申请，经过审核后就可以开设境外账户。

开户费用一般需要企业缴纳，开户后银行会提供一份操作指南，指导企业如何使用境外账户进行交易。

交行对公客户提升方案为了提升交通银行对公客户的服务质量和满意度，我们可以采取以下的提升方案：1. 完善产品和服务：与客户互动并了解其需求，根据客户的具体情况量身定制解决方案。

细化产品特点和优势，并提供个性化的增值服务，如咨询服务、财务规划等，以满足客户多元化的需求。

2. 强化客户关系管理：建立客户档案，记录客户的详细信息和历史交易记录，以便更好地了解客户需求和偏好。

同时，建立客户经理制度，分配专门的客户经理负责对公客户，定期与客户进行沟通，及时解决客户问题，提供咨询、建议和支持。

3. 提升服务效率：通过建立自助服务渠道，如手机银行、网上银行等，方便客户随时查询账户余额、办理转账、缴纳费用等操作。

同时，加强与其他部门之间的协作和信息共享，提高内部流程效率，以提供更快速、便捷的服务。

4. 加强风险管理：积极引入风险评估和监控系统，对客户交易进行实时监控，及时发现和应对潜在风险。

建立风险管理团队，定期进行风险评估、控制和防范，确保对公客户的资金安全。

5. 提供培训和教育机会：设立对公客户培训课程，向客户介绍交通银行最新产品和服务，提升客户对交通银行的认知和信任。

同时，提供财务知识培训，帮助客户提高资金管理能力，更好地规划和利用资金。

6. 加强宣传和推广：通过多渠道宣传交通银行的对公服务优势和创新成果，如通过电视、广播、报刊、互联网等媒体进行广告推广，扩大交通银行在对公客户中的知名度和影响力。

同时，与行业协会和商会建立合作关系，参与各类商业活动和论坛，加强对公客户的沟通和交流。

7. 加强投诉处理机制：建立健全投诉处理机制，对客户的投诉和意见进行及时响应和解决。

通过定期的客户满意度调查，了解客户的满意度和需求变化，及时进行调整和优化。

通过以上的提升方案，交通银行可以提升对公客户的满意度和忠诚度，加强与客户之间的关系，提高市场竞争力，实现可持续发展。

同时，也可以为客户提供更优质的金融产品和服务，帮助客户实现财务目标，共同实现双赢。

交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(5)1、账务扣划不校验账户的（）（多选题）A. 是否销户B. 支取方式C. 是否冻结D. 是否挂失试题答案：B,C,D2、个人卡进行书面挂失后，可再进行（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编3、验货付款的承付期为（），从运输部门向付款人发出提货通知的次日算起。

对收付双方在合同中明确规定，并在托收凭证上注明验货付款期限的，银行从其规定。

（单选题）A. 1天B. 10天C. 50天D. 100天试题答案：B交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编4、下列哪些账户进行单位活期开户确认，需要录入开户许可证核准号（）（多选题）A. 基本户B. 一般户C. 核准类的专用户D. 核准类的临时户试题答案：A,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编5、对客户要求超过资信证明业务模版涵盖内容的，经办机构应（）出具。

（单选题）A. 逐级上报审批通过B. 经主管审批通过C. 经授权审批通过D. 不予受理试题答案：A6、合并回单签约后，该账户按照约定的事项，将客户的回执按一定的规则在日终时自动合并（）。

（单选题）A. 签约当时即时B. 当天日终C. 第二天日终D. 第三天日终试题答案：B交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编7、个人卡进行口头挂失后，可再进行（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：B,C8、对我.行单位结算卡的柜面限额进行修改，需要在（）办理。

（单选题）A. 开户网点B. 全.市任意网点C. 全.省任意网点试题答案：A9、交通银行（）适用《交通银行531工程回单管理办法》。

（单选题）A. 境外分支机构B. 境内分支机构C. 境内指定机构D. 境外指定机构试题答案：B10、个人卡进行书面挂失后，可再进行（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编11、交通银行531工程中客户行业分类由客户经理在线下开户的真实性审核节点和线上开户尽职调查信息录入节点进行录入，行业分类的级数是：（）。

交通银行开立基本户要求
交行客服电话：95559
网址：
上门核实办公地点：一般在开里基本户前，银行人员会先到注册地点进行核实
准备资料：
1.营业执照正本原件复印件（复印在A4纸上一式两份）
2.法人代码证书正本复印件 IC卡
3.法人身份证原件，复印件，如不是本人，须有授权书，及代办人身份证明
4.房屋租赁合同或产权证书
5.税务登记证（包括国税、地税）原件复印件
6.公章、财务章、法人章
7.若预留印鉴的人名章不是法人的，需要写说明并由法人签字，盖单位公章，提供授权人和被授权人身份证明
备注：需复印在A4纸上一式两份
费用：
1.开户费：300元人民币
2.回单柜费用：160元人民币/年
3.一般要求，注册资本50万以上，日均余额在5万元以上，日均余额若达不到，需要缴纳小额管理费，季度收取（注，以上要求也根据不同的营业网店，会有不同的规定，需电话核实）
办理周期：2星期。

交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(1)1、账务扣划登记簿查询按照扣划业务类型查询分为（）（多选题）A. 系统扣划B. 有权机关扣划C. 业务扣划D. 受托支付扣划试题答案：B,C交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编2、（）冻结交易可以通过业务解冻交易进行解冻。

（单选题）A. 质押止付B. 信贷受托支付C. 次日转账D. 理财资金试题答案：A3、工程单位普通贷款中，新系统下原则上一个客户只开立一个贷款账号，对于有特殊要求的客户，经（）出具工作联系单，可通过集中开户功能开立多个贷款账号。

（单选题）A. 会计主管B. 授信经营部门C. 支行D. 金融服务中心试题答案：B交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编4、单位结算卡明细查询可查询（）所发生的交易明细。

（单选题）A. 结算卡关联的单位账户B. 持有的单位结算卡C. 任意一张结算试题答案：B5、个人快捷挂失中（）挂失类型可立即更换凭证（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：B,C,D6、单位定期开户的账户模式分为（）（多选题）A. 主账户B. 子账户C. 主账户+子账户D. 单独账户试题答案：B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编7、贷款业务中，对于首次放款的客户，在放款时由系统根据客户号联动开立贷款账号，贷款账号的归属机构为（）。

（单选题）A. 发起放款的客户经理的归属机构B. 放款入账账号的归属机构C. 客户号的归属机构D. 如放款入账账号与发起放款的客户经理在同一分行，为放款入账账号的归属机构；如放款入账账号与发起放款的客户经理不在同一分行，为发起放款的客户经理的归属机构。

试题答案：D8、单位结算卡的交易渠道有（）（多选题）A. 柜面B. 自助设备C. POS机D. 自助服务一体机试题答案：A,B,C,D9、凭证撤挂交易可以对（）的挂失进行撤挂（多选题）A. 个人凭证B. 单位凭证C. 单位结算卡D. 共管账户试题答案：A,B,C,D交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟汇编10、保函到期是否自动闭卷，由客户经理在（）过程中，选择闭卷标志。

各大银行对公账户编码规则最近发现有诈骗嫌疑人利用对公账户进行诈骗，特收集了一些大银行对公账户的编码规则，方便大家查询。

因下午去医院，还有一些代码没有收集，后续如果有机会再整理了。

同时还感谢大家的关心，经检查我是腰椎间盘突出和腰肌劳损并发，要入院治疗一段时间。

或许这段时间要减少电脑使用频率了，估计文章也不能每天更新了，还请大家谅解。

一、工商银行账号位数19位：地区代码4位+网点号4位+应用号2位+账号顺序号7位+校验码2位二、农业银行账号位数17位：行别代码2位+交换号4位+辖带号1位+账号顺序号9位+校验码1位农行各省市代码对照如下：01总行、02天津、03上海、04山西、05内蒙、06辽宁、07吉林、08黑龙江、09上海、10江苏、11北京、12安徽、13福建、14江西、15山东、16河南、17湖北、18湖南、19浙江、20广西、21海南、22四川、23贵州、24云南、25西藏、26陕西、27甘肃、28青海、29宁夏、30新疆、31重庆、34大连、38青岛、39宁波、40厦门、41深圳、 44广东、50河北、97香港。

三、中国银行账号位数24位：交换号6位+数字8+机构号3位+客户号7位+核算号4位+货币号3位四、建设银行账号位数20位：地区代码3位+币种代码2位+交换号及辖带号6位+账号类别2位+账号顺序号6位+校验码1位五、国家开发银行账号位数20位：机构代码4位+币种代码3位+序列号7位+检验号2位+预留位4位六、进出口银行账号位数12位：科目号6位+顺序号5位+校验号1位七、农发银行账号位数20位：地区代码4位+行别代码2位+交换号4位+帐号顺序号8位+校验号2位+存款属性1位八、交通银行账号位数21位：地区代码3位+开户识别码6位+账户标志码2位+账号顺序号8位+效验码2位九、浦发银行账号位数16位：交换号6位+帐号顺序号8位+效验码2位账号位数17位：行内机构号4位+币种代码2位+业务代号4位+帐号顺序号6位+效验码1位十、中信银行账号位数19位：联行号6位+币种代码2位+科目代码3位+帐号顺序号6位+效验码2位十一、招商银行账号位数15位（旧）：数字21+客户号8位+人民币代码2位+顺序号3位账号位数15位（新）：客户号10位+人民币代码2位+顺序号3位十二、光大银行账号位数17位：机构代码4位+币种2位+科目代码4位+序列号6位+校验码1位账号位数21位：机构代码8位+币种2位+业务代码5位+序列号4位+校验码2位十三、华夏银行账号位数22位：机构代码8位+币种代码2位+业务代码4位+顺序号6位+校验号2位十四、民生银行账号位数16位：机构代码4位+币种代码2位+业务代码3位+顺序号6位+校验码1位十五、兴业银行账号位数18位：地区号2位+机构号3位+币种代码2位+业务种类3位+顺序号6位+校验码2位十六、广发银行账号位数18位：机构号6位+业务号3位+币种代码2位+顺序号6位+校验码1位十七、深发银行账号位数14位：作业码2位（10或者11）+客户编号10位+顺序号2位十八、上海银行账号位数11位：分类码2位+顺序号8位+校验码1位十九、农商银行账号位数17位（旧）：交换号6位+辖带号1位+科目代码4位+顺序号4位+校验码2位账号位数17位（新）：交换号6位+辖带号1位+业务代码3位+顺序号5位+校验码2位二十、浙商银行账号位数22位：地区号4位+机构号5位+币种代码2位+业务种类3位+顺序号6位+校验码2位二十一、北京银行账号位数23位：交换号9位+小交换号1位+币种代码2位+一级科目3位+二级科目2位+序号4位+校验码2位二十二、平安银行账号位数13位：机构号3位+业务种类2位+顺序号6位+校验码2位二十三、杭州银行账号位数19位：地区号5位+网点号4位+应用号2位+顺序号6位+校验码2位二十四、宁波银行账号位数17位：网点号4位+币种代码2位+类别2位+顺序号7位+校验码2位二十五、南京银行账号位数17位：机构号4位+币种代码2位+业务代码4位+顺序号6位+校验码1位二十六、邮储银行账号位数18位：客户编号10位（1xxxxxxxxx）+效验码1位+业务种类3位+顺序号4位附：工商银行地区码城市地区名省份城市/地区号总行票据 4500成都四川省 4402南京江苏省 4301长春吉林省 4200厦门福建省 4100深圳广东省 4000宁波浙江省 3901青岛山东省 3803西安陕西省 3700广州广东省 3602哈尔滨黑龙江省 3500大连辽宁省 3400沈阳辽宁省 3301武汉湖北省 3202重庆重庆市 3100马兰新疆维吾尔自治区 3017石河子新疆维吾尔自治区 3016和田新疆维吾尔自治区 3015阿克苏新疆维吾尔自治区 3014喀什新疆维吾尔自治区 3012哈密新疆维吾尔自治区 3011阿勒泰新疆维吾尔自治区 3008塔城新疆维吾尔自治区 3007吐鲁番新疆维吾尔自治区 3005 昌吉新疆维吾尔自治区 3004 克拉玛依新疆维吾尔自治区 3003 固原宁夏回族自治区 2905 石嘴山宁夏回族自治区 2904 吴忠宁夏回族自治区 2903 银川宁夏回族自治区 2902 宁夏宁夏回族自治区 2901 西宁青海省 2806东风甘肃省 2720临夏甘肃省 2714酒泉甘肃省 2713张掖甘肃省 2712陇南甘肃省 2711武威甘肃省 2710庆阳甘肃省 2709平凉甘肃省 2708定西甘肃省 2707天水甘肃省 2706金昌甘肃省 2705白银甘肃省 2704兰州甘肃省 2703嘉峪关甘肃省 2702榆林陕西省 2610延安陕西省 2609商洛陕西省 2608安康陕西省 2607汉中陕西省 2606渭南陕西省 2605咸阳陕西省 2604铜川陕西省 2602 临沧云南省 2518 玉溪云南省 2517 楚雄云南省 2516 大理云南省 2515 中甸云南省 2514 怒江云南省 2513 丽江云南省 2512 德宏云南省 2511 保山云南省 2510 西双版纳云南省 2509 思茅云南省 2508 红河云南省 2507 文山云南省 2506 曲靖云南省 2505 昭通云南省 2504 昆明云南省 2502 六盘水贵州省 2410 兴义贵州省 2409 铜仁贵州省 2408 凯里贵州省 2407 毕节贵州省 2406 都匀贵州省 2405 安顺贵州省 2404 遵义贵州省 2403 贵阳贵州省 2402 凉山四川省 2320 雅安四川省 2319 巴中四川省 2318广安四川省 2316南充四川省 2315宜宾四川省 2314眉山四川省 2313遂宁四川省 2310广元四川省 2309绵阳四川省 2308内江四川省 2307乐山四川省 2306德阳四川省 2305泸州四川省 2304自贡四川省 2303攀枝花四川省 2302海口海南省 2201河池广西壮族自治区 2114 玉林广西壮族自治区 2111 百色广西壮族自治区 2110 北海广西壮族自治区 2107 柳州广西壮族自治区 2105 梧州广西壮族自治区 2104 桂林广西壮族自治区 2103 南宁广西壮族自治区 2102 云浮广东省 2020揭阳广东省 2019清远广东省 2018肇庆广东省 2017茂名广东省 2016湛江广东省 2015阳江广东省 2014江门广东省 2012 中山广东省 2011 东莞广东省 2010 汕尾广东省 2009 惠州广东省 2008 梅州广东省 2007 韶关广东省 2005 潮州广东省 2004 汕头广东省 2003 珠海广东省 2002 湘西湖南省 1915 怀化湖南省 1914 娄底湖南省 1913 益阳湖南省 1912 郴州湖南省 1911 永州湖南省 1910 张家界湖南省 1909 常德湖南省 1908 岳阳湖南省 1907 邵阳湖南省 1906 衡阳湖南省 1905 湘潭湖南省 1904 株洲湖南省 1903 长沙市湖南省 1901 咸宁湖北省 1818 恩施湖北省 1817 黄冈湖北省 1814 荆州湖北省 1813 孝感湖北省 1812十堰湖北省 1810 荆门湖北省 1809 三峡湖北省 1807 随州湖北省 1805 襄樊湖北省 1804 黄石湖北省 1803 信阳河南省 1718 周口河南省 1717 商丘河南省 1716 南阳河南省 1714 濮阳河南省 1712 漯河河南省 1711 鹤壁河南省 1710 焦作河南省 1709 许昌河南省 1708 安阳河南省 1706 洛阳河南省 1705 新乡河南省 1704 开封河南省 1703 郑州河南省 1702 莱芜山东省 1617 日照山东省 1616 东营山东省 1615 威海山东省 1614 滨州山东省 1613 德州山东省 1612 聊城山东省 1611 临沂山东省 1610 菏泽山东省 1609潍坊山东省 1607 烟台山东省 1606 枣庄山东省 1605 泰安山东省 1604 淄博山东省 1603 济南山东省 1602 上饶江西省 1512 抚州江西省 1511 赣州江西省 1510 吉安江西省 1509 宜春江西省 1508 九江江西省 1507 鹰潭江西省 1506 新余江西省 1505 萍乡江西省 1504 景德镇江西省 1503 南昌江西省 1502 龙岩福建省 1410 漳州福建省 1409 泉州福建省 1408 宁德福建省 1407 南平福建省 1406 莆田福建省 1405 三明福建省 1404 福州福建省 1402 宣城安徽省 1317 池州安徽省 1316 巢湖安徽省 1315 六安安徽省 1314宿县安徽省 1312 宿州安徽省 1312 阜阳安徽省 1311 黄山安徽省 1310 安庆安徽省 1309 铜陵安徽省 1308 芜湖安徽省 1307 马鞍山安徽省 1306 淮北安徽省 1305 淮南安徽省 1304 蚌埠安徽省 1303 合肥安徽省 1302 绍兴浙江省 1211 丽水浙江省 1210 衢州浙江省 1209 金华浙江省 1208 台州浙江省 1207 舟山浙江省 1206 湖州浙江省 1205 嘉兴浙江省 1204 温州浙江省 1203 杭州浙江省 1202 胥浦江苏省 1117 宿迁江苏省 1116 泰州江苏省 1115 南通江苏省 1111 淮安江苏省 1110 盐城江苏省 1109 扬州江苏省 1108连云港江苏省 1107徐州江苏省 1106常州江苏省 1105镇江江苏省 1104无锡江苏省 1103苏州江苏省 1102上海上海市 1001大兴安岭黑龙江省 0914 黑河黑龙江省 0913绥化黑龙江省 0912七台河黑龙江省 0910伊春黑龙江省 0909鹤岗黑龙江省 0906大庆黑龙江省 0905佳木斯黑龙江省 0904牡丹江黑龙江省 0903齐齐哈尔黑龙江省 0902 松原吉林省 0809延边吉林省 0808白山吉林省 0807通化吉林省 0806白城吉林省 0805四平吉林省 0804辽源吉林省 0803吉林吉林省 0802葫芦岛辽宁省 0715盘锦辽宁省 0714朝阳辽宁省 0713铁岭辽宁省 0712辽阳辽宁省 0711营口辽宁省 0709锦州辽宁省 0708丹东辽宁省 0707本溪辽宁省 0706抚顺辽宁省 0705鞍山辽宁省 0704阿拉善盟内蒙古自治区 0614 巴盟内蒙古自治区 0613鄂尔多斯内蒙古自治区 0612 集宁内蒙古自治区 0611 锡林浩特内蒙古自治区 0610 通辽内蒙古自治区 0609乌兰浩特内蒙古自治区 0608 呼伦贝尔盟内蒙古自治区 0607 满洲里内蒙古自治区 0606 赤峰内蒙古自治区 0605乌海内蒙古自治区 0604包头内蒙古自治区 0603呼和浩特内蒙古自治区 0602 忻州山西省 0512运城山西省 0511临汾山西省 0510离石山西省 0509榆次山西省 0508朔州山西省 0507晋城山西省 0506长治山西省 0505大同山西省 0504阳泉山西省 0503张家口河北省 0412承德河北省 0411廊坊河北省 0410保定河北省 0409沧州河北省 0408衡水河北省 0407邢台河北省 0406邯郸河北省 0405秦皇岛河北省 0404唐山河北省 0403石家庄河北省 0402天津天津市 0302北京北京市 0200总行营业 0102巴音郭楞新疆维吾尔自治区 3010 博尔塔拉新疆维吾尔自治区 3009 伊犁新疆维吾尔自治区 3006 乌鲁木齐新疆维吾尔自治区 3002 驻马店河南省 1715三门峡河南省 1713平顶山河南省 1707。

交通银行考试：2022交通银行(对公业务)真题模拟及答案(3)共175道题1、各行在出具资信证明或办理询证函业务时，应据实填写有关信息，并对资信证明和询证函内容的真实性、（）、完整性负责。

（单选题）A. 确切性B. 合规性C. 正确性D. 全面性试题答案：B2、个人代理挂失继续书面挂失后，可再此代理（）类型挂失（多选题）A. 口头挂失B. 书面挂失C. 书面+密码挂失D. 申请书挂失试题答案：C,D3、冲正业务可进行（）次账务冲正。

（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 无限制试题答案：A4、单位结算卡销卡在（）申请办理。

（单选题）A. 全.省任意网点B. 全.市任意网点C. 开户网点试题答案：C5、使用单位结算卡在柜面办理转账业务使用的凭证是：（）。

（单选题）A. 转账支票B. 进账单C. 结算业务申请书D. 无需使用凭证试题答案：C6、开立子账户模式的单位定期，选择纳入主账户需录入的主账号应为（）。

（单选题）A. 单位活期结算账户账号B. 主账户+子账户的主账户账号C. 单独账户的定期账号试题答案：B7、定期存款扣划后剩余金额低于起存金额账户，按照（）方式计息。

（单选题）A. 按照原产品利息规则计息B. 按照活期规则计息C. 按照分段规则计息试题答案：A8、分行应至少每年组织（）次对基层营业机构的保证金业务检查。

（单选题）A. 1B. 2C. 3D. 4试题答案：B9、关于托收的业务品种不在下列选项的是（）。

（单选题）A. 发出委托收款B. 发出委托承付C. 发出托收结算D. 收到委托承付试题答案：C10、收付双方使用托收承付结算必须签有符合（）的购销合同，并在合同上订明使用托收承付结算方式。

（单选题）A. 《经济合同法》B. 《托收承付合同法》C. 《涉外经济合同法》D. 《劳动合同法》试题答案：A11、银联单位结算卡通过自助渠道办理取现、转账业务时的默认通兑范围是：（）。

（单选题）A. 不通兑B. 地区通兑C. 分行通兑D. 全国通兑试题答案：D12、（）次日转账业务可在次日转账撤销交易进行撤销业务。

（售后服务）蕴通账户服务协议(适用于集团客户)(新版、不含票据池不含委贷)附件一：编号：蕴通账户服务协议（适用于集团客户）交通银行股份有限公司编号：蕴通账户服务协议（适用于集团客户）甲方：法定代表人（负责人）：法定地址：通讯地址：乙方：交通银行股份有限公司分行负责人：通讯地址：鉴于：甲方向乙方申请蕴通账户服务。

为明确各方权利义务，甲方与乙方经协商一致，特订立本协议。

第一条定义1.1 “蕴通账户服务”指交通银行股份有限公司（下称“交通银行”）以组合账户为基础，为甲方及附属单位提供的涵盖账户管理、收付款管理、流动性管理、票据管理、流动性资金投资等服务的综合性现金管理服务，蕴通账户现金管理功能分为业务功能和渠道服务功能，具体服务类型及内容以本协议的约定为准。

1.2 “附属单位”指按本协议附件四格式签署参加函已加入本协议的甲方成员企业。

附属单位可以是甲方的分公司或子公司，也可以是甲方所属集团的总部或其他成员企业。

1.3 “集团”是指甲方及附属单位的集合。

集团内各单位之间的上下级关系指资金管理中的上下级管理关系，以附件二“集团客户附属单位账户清单”的记载为准。

对任一附属单位而言，其对应的“直接上级单位”栏记载的单位为其直接上级单位，该附属单位则为其直接上级单位的直接下级单位。

附属单位的直接上级单位的直接上级单位直至甲方均为该附属单位的“上级单位”。

附属单位的直接下级单位的直接下级单位直至最后一级附属单位均为该附属单位的“下级单位”。

1.4 “开户行”指为甲方或附属单位开立结算账户的开户网点所属的交通银行分（支）行。

在乙方为交通银行分（支）行的情况下，甲方及与甲方同城的附属单位的开户行为乙方；其他附属单位的开户行以签署参加函的交通银行分（支）行为准。

除非另有说明或根据上下文理解有其他含义，本协议中的“开户行”均指为甲方或其附属单位开立存款账户的相应交通银行分（支）行。

1.5 “组合账户”指甲方及任一附属单位在其开户行开立的具有资金结算、现金池、票据池、理财及投融资等功能的一个或多个账户以及第三方合作组合账户的集合。

企业网上银行实用操作指南目录安装设置1、驱动安装。

2、权限设置。

3、密码修改。

常用功能1、快捷菜单（设定常用菜单）。

2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。

3、转账汇款（向支票户转账汇款）。

4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。

5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。

6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。

7、预约转账（自助设定转账日期）。

8、批量转账（向支票户批量转账）。

9、批量代付（向个人账户批量转账）。

10、单笔代付（公务报销）。

11、外汇功能(1)汇入汇款查询。

(2)结汇。

12、投资理财(1)定活互转。

(2)通知存款。

其他1、手续费一览表。

2、风险提示函。

3、我们的服务。

安装设置1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）第一步：登录农行网上银行主页。

第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。

注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。

如您所持优K为“华大”，则：点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。

如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。

第三步：登录。

点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。

2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。

第一步：操作员功能权限维护。

点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。

分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。

第二步：操作员账户管理。

在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）开通外汇功能开通代付功能开通发放工资功能第三步：业务属性信息维护。

交通银行对公账户转账规则1.转账类型交通银行提供多种转账方式，包括电子转账、柜台转账和企业网银转账等。

1.1电子转账电子转账是一种方便快捷的转账方式，可以通过手机银行、网上银行或A TM自助终端实现。

电子转账分为即时到账和普通转账两种类型。

-即时到账：转账金额将立即到达收款方账户，适用于需要立即到账的情况，手续费较高。

-普通转账：转账金额将在一定时间内到达收款方账户，适用于非急迫的转账需求，手续费较低。

1.2柜台转账柜台转账是通过银行柜台进行的转账方式，适用于大额转账或特殊情况下无法使用电子转账的情况。

柜台转账需要填写转账申请表格，并提供相应的身份认证材料。

1.3企业网银转账企业网银转账是为企业客户提供的转账方式，可以通过网银平台进行转账操作。

企业客户需要申请开通网银服务，并按照银行要求进行身份验证，方可进行转账操作。

2.转账条件为保证转账安全和合规性，交通银行对公账户转账需要满足以下条件：-转账人需持有有效的交通银行对公账户，并确保账户余额充足。

-转账金额需在交通银行规定的范围内，超出金额需提前办理预约手续。

-转账人需准确填写收款方的账户信息，包括账户名称、账号和开户行等。

-转账人需填写正确的转账附言信息，以方便收款方识别转账用途。

3.转账手续费交通银行对公账户转账收取一定的手续费，具体费率和计费方式如下：-电子转账手续费：根据转账金额和转账类型而定，具体费率可在交通银行官网或咨询客户经理获取。

-柜台转账手续费：根据转账金额和柜台业务类型而定，具体费率可在交通银行官网或咨询柜台工作人员获取。

-企业网银转账手续费：根据转账金额和企业网银服务套餐而定，具体费率可在交通银行官网或咨询客户经理获取。

请注意，交通银行可能会根据市场情况和政策调整手续费率，请及时了解最新费率。

4.转账时间和到账时间交通银行对公账户转账的时间和到账时间如下：-电子转账时间：全天24小时均可进行电子转账操作。

-柜台转账时间：需遵守交通银行柜台营业时间，具体时间可在交通银行官网或咨询柜台工作人员获取。

交通银行办公室关于印发《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 交通银行办公室关于印发《交通银行公司客户账户透支管理办法(试行)》的通知（2002年12月20日交银办[2002]242号）各管辖直属分行：为了加强金融服务和规范授信业务创新品种的运作，总行制定了《交通银行公司客户账户透支管理办法（试行）》，现印发给你们，并将有关事项通知如下：一、对公客户的透支业务必须纳入统一授信额度，同时应加强风险管理，严格内部控制，透支资金用途不得违反国家信贷政策。

二、根据各行不良贷款状况，本次总行授权办理该项业务的分行为：上海、南京、武汉、青岛、天津、北京、郑州、杭州、西安、宁波、合肥、兰州、乌鲁木齐、贵阳、厦门、无锡、常州、温州、绍兴、珠海、洛阳以及广州、深圳等23个分行。

三、上述授权分行办理此项业务，须持《中国人民银行业务备案回复通知书》（银管备准〔2002〕第0002号）（附件1）及授权通知，向中国人民银行当地分支行报告，并接受其监督、检查。

四、上述各行可根据实际，在遵照本管理办法原则的前提下制定实施细则，开展透支业务。

五、透支业务的会计核算办法和公司客户账户透支协议书将另行下发。

附一：密级（非密）缓急（）中国人民银行业务备案回复通知书编号：银管备准〔2002〕第0002号－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜主送单位｜交通银行｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜｜关于对美国通用电器公司在华企业开办专用委托贷款和活存｜｜收文标题｜｜｜｜透支业务试点的请示｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜收文文号｜交银〔2002〕54号｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜准入部门｜中国人民银行银行管理司｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜新开业务名称｜专用委托贷款和对公客户活期存款账户透支业务｜｜－－－－－－｜－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－｜｜｜经审核，同意你行开办专用委托贷款和对公客户活期存款｜｜｜账户透支业务，透支利率按照中国人民银行利率管理有关规｜｜｜定执行。

国家外汇管理局关于下发《对公单位现汇账户管理暂行办法》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 国家外汇管理局关于下发《对公单位现汇账户管理暂行办法》的通知（[92]汇管发字第9号1992年9月18日）国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，计划单列市、经济特区分局，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，交通银行，中国投资银行，中信实业银行，中国光大银行：为适应形势发展的需要，完善对公单位现汇账户的管理，方便企业用汇和加强对银行的管理监督，在多次调查研究和征求各方面意见的基础上，特制定并下发《对公单位现汇账户管理暂行办法》（以下简称《办法》），现就《办法》作如下说明：一、《办法》第一条，关于对公单位现汇账户的管理，不包括外汇券账户的管理。

外汇券账户管理我局将另行制定具体办法。

二、《办法》第二条所指现汇账户不包含外债户、还本付息户、调剂外汇户。

外债户、还本付息户的有关管理按国家有关外债管理规定执行。

调剂外汇开立现汇账户可持外汇调剂成交单到银行开户。

《办法》从1992年11月1日起实施。

请各分局及经营外汇业务的金融机构遵照执行。

附件：一、对公单位现汇账户管理暂行办法二、现汇账户开户情况表三、分局及金融机构在执行“办法”中的注意事项。

附件一：对公单位现汇账户管理暂行办法第一条为完善对公单位现汇账户管理，根据《中华人民共和国外汇管理暂行条例》及其有关规定，特制定本办法。

第二条本办法所称对公单位系指国家机关、部队、院校、社会团体及国营、集体企事业单位。

所称现汇账户系指在境内经批准在开户银行设立的可自由兑换货币的账户。

开户银行系指经国家外汇管理机关批准经营外汇业务的金融机构。