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商业银行代发工资业务操作流程一、代发工资业务流程概述代发工资是商业银行为企事业单位代理发放薪资的一项重要业务。
代发工资业务的流程主要包括签订合作协议、建立账户、企业提供工资数据、审核工资数据、代发工资、资金划转和报表统计等环节。
本文将详细介绍商业银行代发工资业务的操作流程。
二、具体操作流程1.签订合作协议商业银行与企事业单位签订代发工资的合作协议，明确双方的权利和义务，约定代发工资的具体事项，如代发时间、代发方式、费用标准等。
2.建立账户商业银行为企事业单位开立代发工资的专用账户，包括主账户和子账户。
主账户用于接收单位汇款，子账户用于分别发放员工工资。
账户的开立需要单位提供相关证件和申请表。
3.企业提供工资数据4.审核工资数据5.代发工资审核通过后，银行根据企业提供的工资数据，将工资金额从主账户划拨到各个员工的子账户中。
通常会通过批量代发的方式，提高效率和准确性。
6.资金划转银行通过内部系统，将员工子账户中的工资金额划入员工的个人账户中。
这一过程通常需要数分钟至几个小时不等，具体取决于银行的处理能力和办理时间。
7.报表统计银行根据代发工资的数据，生成相应的报表，包括工资发放明细、代发手续费、资金划转情况等。
这些报表可以帮助企事业单位进行工资管理和财务分析。
三、业务操作中的注意事项1.信息准确性在代发工资的过程中，企事业单位务必确保提供的工资数据准确无误，避免因数据错误导致员工工资发放延误或出现问题。
2.安全性保障商业银行应加强对代发工资业务的安全管理，采取相应的技术手段和措施，防止工资数据泄露和非法操作的风险。
3.资金划转及时性银行应确保员工工资在规定的时间内划入员工个人账户，避免因资金划转延误导致的员工不满和纠纷。
4.监督和反馈企事业单位应对银行的代发工资业务进行监督和反馈，及时提出意见和建议，帮助银行不断改进服务质量和效率。
四、总结商业银行代发工资业务的操作流程主要包括签订合作协议、建立账户、企业提供工资数据、审核工资数据、代发工资、资金划转和报表统计等环节。
企业网上银行代发工资操作流程一、简易操作流程:1.柜面操作(5017交易开通网上代发工资功能)2.管理员设置各操作员权限(功能权限、账户权限、业务属性)3.操作员生成网银代发工资文件4.操作员分别进行录入、复核和发送，完成工资发放5.操作员对失败清单查找原因并再次进行代发，直至全部成功。
6.屏幕快速简易抓图说明7.交易回单打印说明二、详细操作流程(一)柜员柜面操作1、9073建立94账户(此交易各柜员应该都很熟练，此在我就不多说了)2、5017开通代付业务:业务类别统一为“99自定义”，自定义业务类别说明随意录入，可以为“工资奖金”等文字说明单笔转账限额最高为500万元。
录入代付账号和对应的94账号。
建议此交易中不区分基本户和一般账户，均采用“99自定义方式”，有利于统一，便于记忆，也方便企业网银客户的操作。
若要区分基本账户和一般账户，则，基本户的5017业务类别可选“01工资”，其他账户网银则选“99自定义”。
建议所有的单位账户开通代发工资时业务类别统一采用“99自定义”，这样后续网银中对应的功能和业务属性为“批量支付”。
当基本账户采用“01工资”业务类别时，后续网银中对应的功能为“代发工资”、业务属性对应“上传工资文件”(二)企业网银管理员设置各操作员权限1、设置操作员功能权限在系统配置中点击“操作员功能权限管理”，然后选中其中一个操作员进行设置对每一个操作员需要赋予的基本权限有“账户权限”、“付款业务”、“客户服务”、“复核发送”，每一项功能权限下面又有很多小的子功能权限，请点击其前面的“+”可展开其中的子功能菜单，可根据实际情况进行勾选“?”。
“一”代表其下没有子功能菜单。
对于不用的功能，则将其前的勾选“?”去掉。
当网点建立的代付业务类别为“99自定义”时，企业操作员功能权限设置为“批量支付”。
当网点建立的代付业务类别为“01工资”时，企业操作员的功能权限设置为“代发工资”。
“批量支付”和“代发工资”的权限应根据柜员“5017开通代付业务”设定的业务类别进行选择，只选其中对应的功能即可，不用两者都选。
代发工资业务操作流程整个代发工资业务操作共分四个大步骤：1、批量开户；2、整理DBF4文件；3、批量工具上传；4、中间业务平台上传资金其中如果开户数量少，可让网点直接开好折卡后，将帐号信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具进行上传。
一、批量开户：在代发单位提供开户信息之后，利用整理成文本文件，设置好文件头格式及文件内容等。
在CuteFTP工具中将文件传至开户网点机构目录下，将文件名如“pk_610601022_20080627_01”告诉网点储蓄营业员，让其打出批量开户通用凭证，并根据凭证上的批次号，批量打印活期折、卡。
适用微机：连接综合网的PC机，目前我局电子稽查用电脑上可以做。
二、整理DBF4文件网点通用凭证打印成功后，在CuteFTP工具中进入网点目录下，可以看到网点批量开户后新生成的文件，将其双击使之回到原目录中，再在原目录中将该新文件属性变更为EXCEL文件属性，再利用Uedit32工具中的列模式功能将所需的帐号信息和人员信息提取出来，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以备上传时用。
适用微机：任一PC机上安装有EXCEL表格工具的均可。
三、批量工具上传打开批量工具：新建业务数－据库打开－输入取好的DBF4文件名－保存－用户系统设置－选择业务三码－确定-导入处理-导入原始数据文件（即做好的DBF4文件）－文件数据预览－预览中分别选定“续存/加办”、“非专户专用”、“用户专号”、“用户姓名”、“交易金额”、“折卡标志选‘折’”、“帐号卡号选‘帐号’”下一步－数据处理中－生成业务文件－选择续存信息表或加办信息表－确定－生成批次文本文件－存放合适位置，记住批次文件名－文件传输－传输综合平台业务文件－选省综合平台服务器路径－确定－向服务器上传－选定生成的批次文本文件－打开－导入完成。
适用微机:信贷部旧电脑四、中间业务平台上传资金Login－1202－12121212－8个“１”或“０”－业务处理－业务种类（02）－单位名称（选择）－子业务（01）－批量总类－批量存款或（加办）－不重用－F7发送－系统提示成功或失败－导入批量存款（或加办）数据－业务种类（02）－单位名称（选择）－子业务（01）－文件名（即在综合平台中生成的批次文件名）－超时设300－F7发送－提示导入成功－汇总实时上传存款（或加办）数据－实时上传存款数据－业务种类－超时设置300－F7发送－系统提示上传成功。
代发工资账户操作流程代发工资账户操作流程是指企业或机构使用第三方支付公司或银行提供的代发工资账户服务，将工资直接发放到员工个人银行卡或支付宝等电子钱包账户中的整个操作过程。
以下是代发工资账户操作流程的详细步骤：一、准备工作1.企业或机构需要与第三方支付公司或银行签订代发工资服务协议，并按照协议要求提供企业或机构的相关证明材料，以便进行实名认证和收款账户验证。
2.企业或机构需要在代发工资系统中创建工资表，并按照工资表的要求收集员工的基本信息和银行卡或支付宝等电子钱包账户信息。
3.确保企业或机构的账户余额充足，以便在工资发放日之前将工资款划转至代发工资账户中。
二、操作流程1.在签订服务协议时，企业或机构需要提供企业或机构的相关证明材料，包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。
这些证明材料将用于进行实名认证和收款账户验证。
2.在创建工资表时，企业或机构需要收集员工的基本信息和银行卡或支付宝等电子钱包账户信息。
这些信息将用于在工资发放日之前将工资款划转至代发工资账户中。
3.在工资发放日之前，企业或机构需要将工资款划转至代发工资账户中。
这一步骤需要在代发工资系统中进行操作，系统会自动计算出每个员工的工资款并划转到其对应的银行卡或支付宝等电子钱包账户中。
4.在划转工资款之后，代发工资系统会向企业或机构提供划款回单和交易明细，以便企业或机构进行账务处理和税务申报。
5.同时，代发工资系统也会向员工发送工资到账通知短信或邮件，以便员工及时查收工资款。
6.如果员工发现自己的银行卡或支付宝等电子钱包账户中没有收到工资款，可以及时联系代发工资系统客服进行咨询和处理。
7.如果企业或机构需要修改员工的基本信息或银行卡或支付宝等电子钱包账户信息，可以在代发工资系统中进行修改操作。
修改操作需要经过审核并重新划转工资款，以确保信息的准确性和工资款的正确发放。
8.如果企业或机构需要撤销工资款的划转，可以在代发工资系统中进行撤销操作。
XX银行代发工资业务操作规程第一章总则第一条为规范XX银行代发工资业务操作，防范业务风险，根据《XX银行人民币储蓄业务管理办法》、《XX银行代发工资业务管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《XX银行代保管物品管理办法》及我行相关业务规定，制定本操作规程。
第二条代发工资业务是指我行接受工资发放单位或个人（以下统称“代工单位”）委托，代理代工单位在柜面办理的以批量形式向其员工发放工资款项的一种代付类中间业务，如代发工资、代发养老金等业务。
第三条代理代工单位在柜面办理的以批量形式向个人客户发放非工资款项的其他代付业务，以及柜面办理的以批量形式向个人客户收取款项的代收业务，均参照本操作规程执行。
第四条本操作规程适用于办理代发工资业务的营业机构（以下统称“经办行”）。
第二章基本规定第五条代工单位委托经办行办理代发工资业务，需由经办行社区银行部与代工单位签订《代发工资协议》（以下简称“协议”）。
代工单位发放非工资款项或委托经办行办理代收业务的，可以以代发工资协议文本为基础对相应内容进行调整（相关法律责任不得进行修改）。
已签订的协议由经办行社区银行部设专人保管。
第六条代发工资业务系统操作应全部由会计结算条线人员进行单人操作（需授权业务除外），其他条线人员不得有系统操作权限。
第七条代工单位应指定经办人办理代发工资业务，代工单位指定经办人应出具本人有效身份证件及办理相关业务的证明（批量开户、续存除外）办理柜面业务。
第八条代工单位为个人的，必须本人持有效居民身份证办理代发工资全部业务，不得代办，而且不得进行内部账户维护。
调整工资总额时需出具工资总额证明，其他业务由客户口述，不需出具证明。
第九条代工单位与经办行签订代发工资协议后，需到经办行柜面申请开立用于核算代发工资款项的内部账户，一份协议对应一个内部账户。
(一)开立内部账户时应区分以下不同情况提供开户资料：1.已在经办行开立单位银行结算账户的代工单位，应提供与我行签订的代发工资协议、法定代表人或单位负责人授权他人办理内部账户开户业务的授权书、被授权人的身份证件及企业发放工资总额的证明，证明内容包括：员工总人数、工资发放总额及工资总额的发放时段。
商业银行代发工资业务操作流程HEN system office room 【HEN16H-HENS2AHENS8Q8-HENH1688】商业银行代发工资业务操作流程一、本操作流程涉及我行与代发业务相关的操作全流程，包括代发前批量开卡、开折的操作流程。
二、相关政策1、支付工资需在基本账户中办理。
2、代发项目包括为企业代发的各种工资、奖金、分红、过节费等各种费用，包括一次性代发及多次代发。
3、企业申请办理代发业务须先按批量形式办理对私开户手续。
（1）、同时申请办理批量开户和代发业务的企业只需签署《代发业务合作协议》一式两份即可，同时与银行签署并提供《濮阳市商业银行集体开户申请书》、《批量代发业务授权书》，加盖企业公章，并提交企业员工的有效身份证件复印件。
（2）、《集体开户申请书》每一页须加盖企业公章，如有涂改，涂改地方必须有经办人签字并加盖公章确认。
（3）、批量开户无起存金额。
（4）、对批量开户的客户身份证件复印件进行联网核查，核实身份信息的真实性；对其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我行柜台办理开户。
4、企业提供的代发清单上须加盖代发企业的财务章，且签章须与其在银行预留的印鉴内容相符。
代发清单上如有涂改，涂改的地方必须经客户签字并加盖财务章确认。
5、代发手续费为每笔元，网点可根据代发企业的具体情况收取或免除。
6、如已经与我行签约的代发企业不能到网点办理代发业务时，网点销售人员（要求双人，且其中一人为营销主管）可上门核对代发企业的身份，并收取用于代发的转账支票、“代发清单”及清单的电子文件，同时做好双方的交接确认工作。
代发完毕后，销售人员（要求双人）将代发回单及时送回代发企业，同时做好双方的交接确认工作。
三、代发业务流程（一）客户申请1、在我行开立账户的企业（指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业）：（1）、客户提出批量代发工资业务需求。
（2）、签署《代发业务合作协议》（一式两份）、《批量代发业务授权书》并加盖公章。
代发工资操作流程一、准备工作阶段1.确定代发工资的时间和周期，例如每月的一些固定日期。
2.根据员工名单和相关数据，准备工资发放所需的文件和资料，包括姓名、工号、职位、基本工资、奖金、扣款、税金等。
二、审核工作阶段1.将准备好的工资发放文件和资料交由财务部门进行审核。
2.财务部门核对文件和数据的准确性，确保员工的工资计算无误，同时检查是否有无法发放工资的情况（如员工离职、停薪留职等）。
3.在审核过程中，财务部门可能需要与人力资源部门、部门负责人等进行沟通和核实。
三、确认工资阶段1.完成财务审核后，确认工资发放数据的准确性。
2.确认员工工资发放的方式，通常可以选择银行转帐或现金支付。
根据员工个人情况和公司的规定，选择合适的发放方式。
3.员工银行账号的管理可以由财务部门或人力资源部门负责，确保账号的及时更新和安全性。
四、发放工资阶段1.通知员工工资发放的时间和地点，以及领取工资所需的凭证和文件。
2.准备好工资领取的现金或办理银行转帐手续。
4.对于采用银行转帐的发放方式，财务人员需要核对银行账号和金额，并保留相应的转帐凭证和记录。
五、记录和归档阶段1.在工资发放过程中，财务部门需要详细记录发放的每一笔工资和相关事项，如工资金额、日期、发放方式等。
2.归档所有与工资发放相关的文件、记录和凭证，以备将来查询和参考。
六、善后工作阶段1.工资发放结束后，对代发工资的操作流程进行总结和评估，发现问题进行改进。
2.汇报工资发放情况给相关部门和管理人员，如人力资源部门、财务主管等。
七、遵守相关法律法规1.代发工资的操作流程需遵守相关法律法规，如确保按时足额支付工资、合理扣除相关税金和社保费用等。
2.如需进行税务申报和缴纳，财务部门需按照相关规定及时处理和报送相关资料和款项。
总结：代发工资操作流程是一项需要严谨和细致操作的工作，包括准备工作、审核工作、确认工资、发放工资、记录和归档以及善后工作等环节。
在代发工资的整个过程中，财务部门需要注意提前准备、准确核对工资数据、安全保障工资发放、遵守相关法律法规等。
代发工资流程范文1.工资计算和确认公司的人力资源部门或财务部门负责对员工的工资进行计算，并根据工资条款来确认最终的工资数额。
这包括计算员工的基本工资、奖金、津贴、扣款等各项因素。
2.薪资信息收集为了准确发放工资，公司需要收集员工的薪资信息，这包括员工的姓名、工号、职位、部门、社保信息、纳税信息等。
这些信息通常会通过公司内部的人力资源系统进行收集和管理。
3.生成工资单根据薪资信息和工资计算结果，公司将生成每个员工的工资单。
工资单会列明员工的基本工资、津贴、扣款、实际发放工资等详细信息。
工资单可以通过电子方式或纸质形式发送给员工。
4.双重审核为了确保工资计算的准确性和合法性，通常需要进行双重审核。
首先，由公司内部的财务部门对工资单进行审核，检查计算过程是否正确，并确保工资的合法性。
然后，由管理层对审核后的工资单进行最终的审批。
6.代发机构审查和组织支付代发机构收到工资信息后，会对工资数据进行审查，确认各个员工的工资数额和发放日期。
代发机构将组织相应的支付工作，包括将工资金额从公司账户转移到员工的个人账户。
7.发放工资通知代发机构会向员工发送工资通知或工资条，通知他们工资已经发放。
工资通知通常包括工资金额、发放日期、税款和社保扣款等信息。
8.银行存款和分配根据工资发放日期，员工可以通过ATM、网上银行或现金柜台来领取他们的工资。
代发机构会将每个员工的工资数额存入他们指定的银行账户。
9.薪资报表和记录公司和代发机构会根据需求生成薪资报表，记录每个员工的工资发放情况。
这些报表有助于公司进行工资成本的核算和管理，同时也是员工个人薪资记录的重要依据。
10.错误纠正和调整如果在工资发放过程中出现错误或不准确的情况，员工可以向公司或代发机构提出纠正和调整的要求。
公司和代发机构会配合员工来核实问题并及时进行调整。
11.社保和税务申报除了工资发放，代发工资流程还涉及到向相关部门申报员工的社会保险费和税款。
这些费用通常会在工资发放后的一定时间内由公司向相关部门申报和缴纳。
银行代发工资业务操作规程概要一、引言二、业务申请和开户1.企事业单位需要向银行申请代发工资业务，提交相关资料，包括企业法人登记证件、单位基本信息、员工名单以及银行账户等。
2.银行审核相关材料并核实企业信息，如符合要求则为企事业单位开立代发工资账户。
三、工资发放和管理1.企事业单位根据员工实际工资信息，在指定的日期上报工资信息给银行。
2.银行根据企事业单位的工资信息，在约定的时间内将工资打入员工的个人账户。
3.企事业单位和员工可以通过网上银行、ATM机、柜台等渠道查询和提取工资。
4.代发工资账户只用于发放工资，不得用于其他用途，企事业单位和员工应当遵守相关法律法规以及银行的业务规定。
5.企事业单位负责核对银行提供的工资发放明细并与员工逐一核对，及时解决可能出现的问题。
6.银行负责保护员工个人信息的安全和保密，严禁泄漏和滥用员工个人信息。
四、异常处理和纠纷解决1.如果发现工资发放有误，企事业单位应及时向银行提出问题并提供相关证据。
2.银行应及时查证并核实问题，如确属银行责任，应当及时纠正错误并对企事业单位和员工进行补偿。
3.如果出现工资发放引发的纠纷，企事业单位和员工可以向银行申请调解，银行应依法依规处理并妥善解决纠纷。
4.对于银行工作人员的不当行为或渎职行为，企事业单位和员工可以向银行投诉，并要求追究相应的责任。
五、业务协议终止1.当企事业单位需要终止代发工资业务时，应提前通知银行，并办理相关手续。
2.银行将在接到终止通知后，停止代发工资，并办理相关解约手续。
3.企事业单位和员工应确保在解约前将工资及时提取并等相关款项清零，以免造成经济损失。
六、附则1.银行代发工资业务的费用由企事业单位承担，具体费用标准可与银行协商确定。
2.本操作规程自颁布之日起生效，并适用于所有涉及银行代发工资业务的企事业单位和员工。
本操作规程的制定，旨在规范银行代发工资业务的操作流程，提高工资发放的效率和安全性，确保企事业单位和员工的权益得到有效保护。
代发工资账户操作流程第一步：开立代发工资账户1.雇主与银行进行协商，确定代发工资的方式和相关合作事项。
2.雇主准备相关资料包括员工名单、工资表等，并将其提供给银行。
3.银行根据雇主提供的资料，开立代发工资账户，同时生成对应的账户号码，并将账户信息反馈给雇主。
第二步：员工绑定代发工资账户1.雇主通知员工代发工资账户的开通事项，并向员工提供代发工资账户的信息，包括账户号码、开户行等。
5.银行将员工的身份信息与代发工资账户进行绑定，并通知员工绑定账户成功的信息。
第三步：雇主发放工资1.雇主根据员工工资表，计算每位员工的工资金额，并进行相应的扣税和扣款。
2.雇主将工资总额转移至代发工资账户，通过电子银行渠道或银行柜台完成转账操作。
3.银行接收到雇主的转账指令后，按照指令将相应金额划入员工对应的代发工资账户。
第四步：员工领取工资1.雇主通知员工工资已发放到代发工资账户，提醒员工进行领取。
2.员工登录电子银行、手机银行或者到银行柜台查询代发工资账户的余额。
3.员工选择相应的领取方式，如提现、转账至其他账户等。
4.如果选择提现，员工到指定的银行网点或ATM机上进行提现操作。
5.银行网点或ATM机验证员工身份，并根据员工提供的信息进行现金的发放。
6.如果选择转账至其他账户，员工提供所需的账户信息，由银行完成转账操作。
第五步：代发工资账户的管理与维护1.员工可以随时查询代发工资账户的余额、交易明细等信息，并确保工资的准确性。
综上所述，代发工资账户的操作流程主要包括开立账户、绑定账户、发放工资、员工领取工资以及账户管理与维护等环节。
通过以上步骤，能够确保工资的安全和高效发放，提高工资发放的便利性和准确性。
1.签订协议
委托单位与开户行就代发工资相关事宜签订委托代理协议;
2.开户
委托单位应该按照现行银行实名制的要求提供职工姓名、身份证号码等相关代发清单资料,开户行根据清单办理批量开户手续;
3.资金划拨
发放工资时,委托单位按照协议约定时间将代发工资资金足额划转到委托单位在开户行开立的指定账户,并向开户行提供书面代发工资明细清单;
4.履约上账
开户行按照委托协议约定及委托单位提供的代发清单资料按时将应发金额足额转入每位职工的储蓄账户;
5.客户取款
工资上账后,委托单位的职工即可自由办理取款业务;
1.一般要求在基本账户行代发工资;
2.银行有专门版本的代发协议,可以直接签署;盖公司公章或授权签署章;
3.协议签署生效后,提支票工资总额和工资明细表交给柜台人员就好了;员工如果有你的基本账户行
的储蓄卡,报上卡号就可以了；如果大多数人没有,公司人多的话,可以与银行人员协商批量代开; 4.大致如此,具体细节方面各家银行可能会有操作差别,建议与你的基本账户银行工作人员沟通;
首先,代发工资银行要求：你公司须是在银行开的户基本户和一般户都可以其他银行不行;
其次,与银行签署代发协议,
再次,带上转账支票、私章企业法人的公司财务章有的是公章,主要看你公司开户时盖的是什么章子
同时,要打一份工资表出来工资表上也要核准、盖章,到时与支票一起交给银行;
最后,备注下：打发公司,最好提前几天去,银行不会是你把手续办好后就可以帮你把工资发下去的,一般要等1,2天;。
个人代理业务建立委托（交易代码：411）➢交易码：411➢功能说明：此交易操作前，应通过内部账户开户交易(651)，为代理单位开立内部账号，在此内部账号基础上生成唯一的代理委托号以方便后续处理。
➢输入界面：➢权限说明：业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：1、选择代理种类：1（代收）2（代付）2、摘要码：选择相关代理业务种类3、代扣类别：代理业务选择代收时，选择代扣类别：0（普通代扣）1（扣至最低余额）。
4、代理账号：输入代理单位账号，如：。
5、代理户名：输入代理单位名称。
➢特殊说明：1、对一个新签定代理协议的委托单位，要先为其开设一个办理代理业务的代理账号以办理款项的转入转出，并由企业账户通过144系统内转账交易向其代理账户转入代工款项。
2、代发工资业务选择代理种类时选择“代付”，否则在报表系统做“批量开户”时系统提示出错。
➢系统检查：1、权限要求：业务柜员单人操作，营业室(所)主任授权无限额。
2、代理账号合法性检查，并在小窗口中显示其账户信息。
➢处理结果：生成代理委托号。
➢输出打印：无➢会计分录：无建立批次（交易代码：412）➢交易代码：412➢功能说明：输入委托号，输入本次代收付总笔数、总金额信息，生成一个批次号。
➢输入界面：➢权限说明：业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：1、委托号：输入委托号后，向主机发账户信息查询包，小窗口回显委托信息。
2、总笔数及总金额：录入本次代发工资的总笔数和总金额。
3、明细来源：0 (无来源)。
➢特殊说明：无➢系统检查：1、权限要求：业务柜员操作，营业室(所)主任无限额。
2、代理委托号合法性检查，并在小窗口中显示其委托账号信息。
3、总笔数、总金额必须输入。
➢处理结果：生成新的批次号。
➢输出打印：无➢会计分录：无批量开户凭证查询（交易代码：413）➢交易码：413➢功能说明：根据输入的代理委托号和批次，查出该批次批量开户自动启用的一卡通（借记卡）、存折凭证号码段信息及状态。
代发单位工资流程一、准备工作。
咱要代发单位工资呀，这前期的准备可不能马虎。
单位得先把员工的工资明细给咱，这里面包括每个员工的基本工资、奖金、津贴啥的，就像做菜得先知道有啥食材一样。
这明细最好是个清楚的表格，员工姓名、工号（如果有的话）、各项工资构成都明明白白的。
另外呢，单位还得给咱提供员工的银行账号信息，这可太重要了，要是账号错了，工资可就发错地儿了。
咱收到这些信息之后，得好好核对一下，可不能出岔子。
就像我们穿衣服系扣子，第一颗扣错了，后面就全乱套了。
二、数据录入。
好啦，准备工作做好了，就开始录入数据。
这时候就把工资明细和银行账号信息按照要求录入到咱们代发工资的系统里。
这个过程可得细心哦，眼睛要像老鹰一样锐利，一个小数点都不能错。
录入的时候，还可以顺便再检查一下之前的信息有没有问题，就像再给衣服的扣子加固一下。
三、审核。
数据录入完了，可不能直接就发工资，得审核一下。
这就好比做菜做完了，自己得先尝尝咸淡。
审核的时候呢，看看工资总额对不对，每个员工的工资计算有没有问题，银行账号有没有填错的。
要是发现有问题，赶紧修改，可别嫌麻烦，这要是发出去了再发现错了，那可就麻烦大了。
四、发送工资。
审核没问题了，就可以发工资啦。
这时候就像发射火箭一样，按下那个按钮，工资就嗖嗖地跑到员工的账户里去了。
不过在这个过程中呢，咱也要盯着点，确保没有啥意外情况，比如说网络突然中断之类的。
如果真遇到这种情况，也别慌，按照系统的提示操作，重新发送就好啦。
五、反馈与记录。
工资发出去了，事情还没完呢。
要给单位反馈一下工资发放的情况，比如说有没有全部成功发放呀，有没有什么特殊情况呀。
然后呢，把这次代发工资的相关资料都好好记录下来，保存好。
这就像我们写日记一样，以后要是有啥问题，还能翻出来看看呢。
代发单位工资就是这么个流程，每一步都很重要，就像我们身体的每个器官一样，缺了哪个都不行。
咱得认真对待，这样才能让单位满意，员工也能开心地收到工资啦。
代发工资流程一、准备工作。
1. 确定发工资的日期，在每个月的固定时间内确定发工资的日期，让员工们能够提前做好准备。
2. 确认员工工资信息，在发工资前，确保所有员工的工资信息都是准确无误的，包括基本工资、奖金、津贴等。
3. 确定发放方式，确定工资的发放方式，是通过银行转账、支票、现金等方式进行发放。
二、工资计算。
1. 收集考勤数据，收集员工的考勤数据，包括出勤天数、请假情况等。
2. 计算应发工资，根据员工的考勤数据和工资标准，计算出每位员工应该发放的工资金额。
3. 确认工资数据，经过计算后，再次确认工资数据的准确性，确保没有出现错误。
三、工资发放。
1. 发放通知，在发放工资前，提前通知员工发工资的时间和地点，让员工能够提前做好准备。
2. 发放工资，按照确定的方式，将员工的工资发放到他们的账户或者直接发放现金或支票。
3. 发放记录，记录每位员工的工资发放情况，包括发放金额、发放时间等。
四、工资报税。
1. 缴纳个人所得税，根据国家税法规定，对员工的工资进行个人所得税的扣除，并及时缴纳给税务部门。
2. 缴纳社会保险，根据国家规定，对员工的工资进行社会保险的扣除，并及时缴纳给社会保险部门。
3. 出具税务报表，按照国家税务部门的要求，及时出具员工的税务报表，并报送给税务部门。
五、工资记录与归档。
1. 保留工资记录，妥善保留每个月的工资记录，包括工资表、个人所得税报表等。
2. 归档工资资料，按照规定的时间和要求，将工资资料进行归档保存，确保能够长期保存并随时查阅。
3. 处理异常情况，对于工资发放中出现的异常情况，及时进行处理和记录，确保工资发放的准确性和公正性。
六、总结与改进。
1. 工资发放总结，每个月结束后，对工资发放的情况进行总结，包括发放效率、发放准确性等方面。
2. 改进工资发放流程，根据总结情况，及时对工资发放流程进行改进，提高工资发放的效率和准确性。
3. 接受反馈意见，接受员工对工资发放流程的反馈意见，及时进行改进和调整，确保员工的权益得到保障。
渤海银行代发工资业务操作流程正式版资料内容仅供参考，如有不当或者侵权，请联系本人改正或者删除。
-代发业务操作流程资料内容仅供参考，如有不当或者侵权，请联系本人改正或者删除。
版本0.51. 范围此流程涉及与代发业务相关的操作全过程, 包括代发前的批量开卡/折的操作过程。
2. 政策当地监管要求支付工资须在基本账户中办理指导原则●代发项目包括为企业代发的各种工资、奖金、分红、过节费等各种费用, 包括一次性代发及多次代发。
●企业申请办理代发业务须先按批量形式办理对私开户手续。
●同时申请办理批量开户和代发业务的企业只需签署《代发业务合作协议》一式两份即可, 同时与银行签署并提供《渤海银行集体开户申请书》、《批量代发业务授权书》, 加盖企业公章, 并提交企业员工的有效身份证件复印件。
●《集体开户申请书》每一页须加盖企业公章, 如有涂改, 涂改地方必须有经办人签字并加盖公章确认。
●批量开户无起存金额。
●对批量开户的客户身份证件复印件进行联网核查, 核实身份信息的真实性; 对其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我行柜台办理开户。
●企业提供的代发清单上须加盖代发企业的财务章, 且签章须与其在银行预留的印鉴内容相符。
●代发清单上如有涂改, 涂改的地方必须经客户签字并加盖财务章确认。
●代发手续费为每笔0.5-1元, 网点可根据代发企业的具体情况收取或免除。
●如已经与我行签约的代发企业不能到网点办理代发业务时, 网点销售人员( 要求双人, 且其中一人为FC或RM) 可上门核对代发企业的身份, 并收取用于代发的转账支票、”代发清单”及清单的电子文件, 同时做好双方的交接确认工作。
代发完毕后, 销售人员( 要求双人) 将代发回单及时送回代发企业, 同时做好双方的交接确认工作。
负责人员销售人员/柜员/客户服务经理/副行长/行长/营运部人员3．批量开户流程负责人员详细过程客户 1. 客户提出批量开户办理代发业务的需求。
代发工资操作流程
代发工资操作流程
代发工资操作流程（首次设置）
1、安装并设置“网银助手2021”
3、设置“网银助手2021”
（1）选择“上传文件转换”，并进行相应的设置，详见以下图中说明；
（2）选择“特殊类型”；
（3）点击“选择”来打开“代发工资模板（简易版）”
（4）将所有标题下的“收入”置于“收入明细”、“支出”置于“支出明细”。
修改“单位名称”
“工资单备注”
（5）设置好后，点击“产生”，关闭窗口；
（6）“选择源文件”，将“代发工资模板（简易版）”导入，网银文件类型选择为“企业—工资单”，按下图设置。
（7）点击“开始转换”，生成如下的文件，关闭窗口。
（8）网银文件类型选择为“企业—财务室｛一｝”设置如下图：
（9）点击“转换选项”；
（10）点击“确定”后回到主界面，直接点击“开始转换”即可（如下图）
此时在“电子工资单模版”边上会出现一个文件夹。
该文件夹内有两个文件，一个为BXT 文件，另一个为log 文件。
BXT 文件即我们需要上传的文件。
如果转换有出错，报错的内容会出现在LOG 文件中，正常情况下该文件是空白的，不需使用。
（1）登陆网银——付款业务——企业财务室——批量提交，将生成的BXT 文件进行上传。
其中“批
量文件包名称”可输可不输，主要给客户备注用；
（2）付款业务——企业财务室——电子工资单上传，将生成的TXT 文件进行上传；
（3）输入U 盾密码，提交；
（4）点击“交易查询”，可查询指令状态（核对无误后，授权U 盾才能授权）。
-代发业务操作流程版本0.51. 范围此流程涉及与代发业务相关的操作全过程，包括代发前的批量开卡/折的操作过程。
2. 政策当地监管要求支付工资须在基本账户中办理指导原则●代发项目包括为企业代发的各种工资、奖金、分红、过节费等各种费用，包括一次性代发及多次代发。
●企业申请办理代发业务须先按批量形式办理对私开户手续。
●同时申请办理批量开户和代发业务的企业只需签署《代发业务合作协议》一式两份即可，同时与银行签署并提供《渤海银行集体开户申请书》、《批量代发业务授权书》，加盖企业公章，并提交企业员工的有效身份证件复印件。
●《集体开户申请书》每一页须加盖企业公章，如有涂改，涂改地方必须有经办人签字并加盖公章确认。
●批量开户无起存金额。
●对批量开户的客户身份证件复印件进行联网核查，核实身份信息的真实性；对其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我行柜台办理开户。
●企业提供的代发清单上须加盖代发企业的财务章，且签章须与其在银行预留的印鉴内容相符。
●代发清单上如有涂改，涂改的地方必须经客户签字并加盖财务章确认。
●代发手续费为每笔0.5-1元，网点可根据代发企业的具体情况收取或免除。
●如已经与我行签约的代发企业不能到网点办理代发业务时，网点销售人员（要求双人，且其中一人为FC或RM）可上门核对代发企业的身份，并收取用于代发的转账支票、“代发清单”及清单的电子文件，同时做好双方的交接确认工作。
代发完毕后，销售人员（要求双人）将代发回单及时送回代发企业，同时做好双方的交接确认工作。
负责人员销售人员/柜员/客户服务经理/副行长/行长/营运部人员3．批量开户流程负责人员详细过程客户 1. 客户提出批量开户办理代发业务的需求。
销售人员 2. 销售人员与企业联系，签订《代发业务合作协议》。
客户 3.企业填写《集体开户个人账户申请书》、《批量代发业务授权书》，并将企业员工身份证件复印件提交给我行。
4.根据纸质申请书，企业还需提交一份电子文本；提供的电子文本中包括：姓名（必填）、身份证件类型（必填）、身份证件号码（必填）、客户联系电话（一般应为手机，必填。
如果开通个人网银服务应严格遵守我行网银账户开立的有关规定，手机号码将作为动态口令绑定号码使用。
）、客户联系地址（必填）、邮政编码、证件签发日期和证件失效日期。
销售人员 5.核对身份证件复印件与提交的《集体开户个人账户申请书》上填写的证件号码是否一致。
核实企业授权的经办人身份，如该经办人也在申请名单中，则无需另行提供身份证件复印件，但需在申请书的名单中加以标注。
6.检查企业提交的《集体开户个人账户申请书》纸质文本和电子文本内容是否一致，如不符则要求企业更正后再提交。
产品顾问7.由FC负责对申请人身份证件复印件进行联网核查，对其中身份信息与联网核查不一致的应要求客户持原件来我行柜台办理开户。
柜员8.出纳员对企业提供的电子文本进行病毒查杀，避免通过电子文本将病毒带至我行系统。
然后，再对电子文本按统一规则重新命名：BP_RQ_OPN_YYYYMMDDA0*00*.txt（其中A0*为网点编号，00*为文件序号），通过FTP方式，将该文件上传至服务器。
（各营业网点的网点编号可从总行零售业务信息组获得）9.柜员在存款系统中先进行批量开户上传文件检查（127260），检查无错误提示；再执行个人批开上传申请（127210），录入相关业务参数，上传文件。
系统进行文件有效性检查及业务参数的有效性检查，检查成功后登记批量开户控制文件。
10．柜员将批量开户业务编号（批次号）记载在《集体开户个人账户申请书》的右上角；同时，使用批量开户结果查询交易（127230）查看开户结果，查询依据批量开户业务编号（批次号）进行检索。
11．企业如要求批量开立存折，批开结果显示成功后，通过执行批量开户打折交易（123200），打印存折。
注：确保存折凭证库存充足，并依据批量开户业务编号（批次号）打印存折。
出纳12．将内容完整的《集体开立个人账户申请书》及企业提供的有效身份证件复印件上交营运部。
注：内容完整指账号/卡号、客户签字部分填写完整；申请书应复印一份，与签订的协议一起专夹保管。
营运人员13．收到网点提交的《集体开户个人账户申请书》和身份证件复印件后，补录其他个人信息。
销售人员14．批量开户后，销售人员将卡片/存折送交委托企业的有权人（即经过企业法人授权的人员），双方人员签字交接，由委托企业的财务人员负责将已开立的卡片/存折送交其储户手中。
15．销售人员务必提醒企业财务人员告知员工妥善保管好银行卡/存折，提示客户银行卡初始状态为止付状态，应立即（尽快）到柜台、POS或个人网上银行办理卡片激活手续。
在柜台、POS做激活时，须核对客户提供的本人身份证件。
柜台人员16．对开卡业务，批量开卡后，卡为“停用”状态。
通过专用的改密码交易进行激活。
修改卡密码同时也相应修改与卡关联的卡主账户密码，使两者保持一致。
17．柜员在受理客户柜台卡激活业务时，核实客户身份信息，执行卡激活交易，交易录入内容有：证件类型、证件号码、卡号、新密码（二次）。
功能：卡改为“正常”状态；重置卡密码；重置卡主账户密码。
4．代发业务流程负责人员详细过程客户在我行开立账户的企业（指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业）：1．客户提出批量代发工资业务需求。
2．签署《代发业务合作协议》（一式两份）、《批量代发业务授权书》并加盖公章。
未在我行开立账户的企业：4．如客户未在我行开立企业账户，建议客户在我行开立企业基本账户。
5．如客户由于其他原因，不能在我行开设企业基本账户时，申请企业除提供加盖公章的《代发业务合作协议》（一式两份）、《批量代发业务授权书》以及被授权人身份证原件及复印件以外，还须提供以下文件：代发企业的《营业执照（正本或副本）》、《组织机构代码证(正本或副本)》、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。
6．我行根据申请企业提供的相关企业资料，为企业在系统中建立客户号，明确客户关系的建立。
销售人员7．客户提出办理批量代发业务申请，确认客户已办理批量开户手续，如未办理批量开户请详见本流程“3.批量开户流程”。
8．根据客户类型，检查客户提供的文件，审核文件要素填写是否齐全，并请行长签署《代发业务合作协议》（一式两份）。
行长9．在取得总行零售主管授权（对外签署协议的授权）后，签署《代发业务合作协议》（一式两份），并加盖业务专用章。
出纳负责核对以下内容：在我行开立账户的企业（指在我行开立基本、一般、临时、专用等账户的企业）：10．客户提出批量代发工资业务需求。
11．签署《代发业务合作协议》（一式两份）、《批量代发业务授权书》并加盖公章。
未在我行开立账户的企业：12．除检查上述内容外，还需要检查企业提供的代发企业的《营业执照（正本或副本）》、《组织机构代码证(正本或副本)》、法定代表人本人身份证复印件、“企业公章和财务章”及“法定代表人、被授权人印章或签名”的预留印鉴、基本账户开户许可证。
销售综合（主办对公开户）13．将经出纳复审的未在我行开立账户的企业资料提交至销售综合，将企业相关资料扫描至业务营运部，办理开立客户号业务。
14．业务营运部账户管理组人员接收支行开立客户号请求，为企业开办客户号。
柜台人员15．根据企业签署的《代发业务合作协议》内容，在存款系统中执行代发代扣单位增加交易（183100）。
将生成的“代发单位编号”记录在《代发业务合作协议》的右上角，企业一份，银行留存一份（出纳专夹保管）。
客户16．客户每次办理代发业务前，需出具“代发清单”纸质和电子文本，并加盖企业财务章；企业经办人首次经办时需出具《批量代发业务授权书》。
（如企业更换经办人，须同时更换《批量代发业务授权书》，并提供被授权人身份证原件和复印件）注：“代发清单”见附件4。
柜台人员17．检查客户提供的“代发清单”上的财务章，如有涂改，涂改的地方必须加盖财务章并由有权人签名。
核实“代发清单”与电子文本内容是否相符，如不符以“代发清单”纸质文件为准。
18．如客户在渤海银行未开立基本账户或一般账户，客户需从基本账户经清算或大额支付转账至渤海银行各营业网点的代发工资内部账户进行代发，但在转账用途上须标明“代发工资”。
19．如客户已在渤海银行开立一般账户，客户需从基本账户经清算或大额支付转账至在我行开立的一般账户（转账时用途栏内注明“代发工资”字样），转入款才可进行工资代发。
20．如客户已在渤海银行开立基本账户，可直接进行代发。
柜台人员/出纳21．执行代发：（电子批量）（1）由出纳将代发电子文本通过FTP上传。
（2）上传成功后，出纳将上传文件名交给代发柜员。
（3）代发人员执行代发代扣文件检查交易（183400），打印检查结果。
（4）出纳根据检查结果文件与企业纸质“代发清单”核对，无误后，签字确认。
如有误，及时与企业联系，请企业提供新的“代发清单”，并加盖财务章。
（5）执行代发代扣交易（183500）。
（6）执行代发代扣结果查询，打印代发结果（一式两份），加盖“转讫”章及经办人名章，一份给企业，一份网点留存（出纳保管）。
出纳22．根据代发合作业务协议中双方的约定，向客户扣取手续费。
23．代发结束时，确认本网点代发工资内部账户余额为零。
销售人员24．按照协议中双方约定，负责通知企业领取代发回单。
零售银行部人员25．定期审核上述操作流程。
企业申请办理批量代发业务，只需签署《代发业务合作协议》；如企业只办理批量开户，可按零售银行渠道部《批量开户操作流程》执行。
7．单据 / 凭证保存期《代发业务合作协议》 10年《渤海银行集体开立个人账户申请书》 10年《批量代发业务授权书》 10年8．其他参考9．附件附件1：《代发业务合作协议》附件2 ：《渤海银行集体开立个人账户申请书》附件3：《批量代发业务授权书》附件4：《代发清单》附件5：核心系统中批量开户业务操作流程（附系统中的界面情况和如何将Excel转化成为***.txt文件）- 完 -附件2 批量开户业务编号：渤海银行集体开立个人账户申请书委托单位名称：单位地址：单位联系人电话：账户选择：□存折□月结单开立借记卡：□是□否处理日期：年月日附件：张是否开通个人网银：□是□否是否开通账户动账提醒：□是□否[银行填写] 分行/理财经理代码：直销人员姓名与代码：序号姓名性别身份证件号码姓名大写拼音（开卡时用）工作职位客户联系地址邮政编码联系电话备注卡号/账号（银行专用栏位）客户签名注：1、本申请书与“渤海银行代理集体开户协议书”或“代发业务合作协议”为不可分割的整体，与“渤海银行代理集体开户协议书”或“代发业务合作协议”具有同等效力。
