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银行贵金属营销方案随着金融市场的不断发展和变化，银行业务也在不断拓展和创新。
贵金属作为一种重要的金融产品，其市场需求和潜力不容忽视。
因此，银行在贵金属营销方面需要制定有效的方案，以满足客户需求，提升竞争力。
首先，银行应该深入了解客户需求和偏好。
通过分析客户的财务状况、投资偏好和风险承受能力，银行可以有针对性地推出贵金属产品，满足不同客户群体的需求。
例如，对于风险偏好较低的客户，可以推出稳健型贵金属产品，而对于风险偏好较高的客户，则可以推出高风险高回报的产品，以满足不同客户的投资需求。
其次，银行需要建立完善的贵金属营销渠道。
除了传统的柜台销售外，银行还可以通过线上渠道、手机APP等多种方式进行贵金属产品的销售和推广。
同时，银行还可以与第三方合作，将贵金属产品引入到其他金融产品中，提高产品的曝光度和销售量。
另外，银行还应该加强贵金属产品的宣传和推广。
通过举办贵金属投资讲座、发布贵金属市场分析报告等活动，提升客户对贵金属产品的认知度和了解度。
同时，银行还可以通过推出促销活动、赠送礼品等方式，吸引客户参与贵金属产品的购买和投资。
此外，银行还可以通过提供专业的贵金属投资建议和服务，增强客户对贵金属产品的信任和依赖。
银行可以设立专门的贵金属投资顾问团队，为客户提供个性化的投资建议和服务，帮助客户更好地理解贵金属市场，把握投资机会。
最后，银行还可以通过建立健全的风险管理体系和售后服务体系，提升客户对贵金属产品的满意度和信任度。
银行需要建立完善的贵金属产品风险评估模型，及时发现和控制风险，保障客户的投资安全。
同时，银行还应该建立健全的售后服务体系，及时回应客户投诉和意见，提升客户体验和忠诚度。
总之，银行在贵金属营销方面需要制定全面有效的方案，以满足客户需求，提升竞争力。
通过深入了解客户需求、建立完善的营销渠道、加强产品宣传推广、提供专业投资建议和服务以及健全的风险管理和售后服务体系，银行可以更好地开拓贵金属市场，实现业务增长和客户满意度的双赢局面。
银行贵金属营销方案一、引言随着贵金属市场的不断发展壮大，银行作为金融机构之一，积极参与贵金属营销活动已成为其重要的业务发展方向。
银行贵金属营销方案的设计与实施，对于提升银行品牌形象、拓展客户群、增加收益具有重要意义。
本文将围绕银行贵金属营销方案展开讨论，分析其策划思路、实施步骤及预期效果。
二、策划思路1. 深入了解目标客户在制定银行贵金属营销方案之前，银行应该充分了解目标客户的特点、需求以及投资偏好。
可以通过分析客户数据库、市场调研等手段，制定更加个性化、精准的营销策略。
2. 设定明确的目标银行贵金属营销的目标一般包括增加销售量、提高客户满意度、提升品牌知名度等方面。
制定明确、可量化的目标，有助于评估营销活动的效果，并为未来的调整和改进提供依据。
3. 选择适宜的营销渠道银行可以通过多种渠道开展贵金属营销，如线下营销、线上营销、合作渠道等。
根据目标客户的特征和消费习惯，选择适宜的渠道进行广告宣传、推广活动，提高品牌曝光度和销售转化率。
三、实施步骤1. 制定详细的产品推介计划银行贵金属推介计划需要充分考虑产品特点和目标客户的需求，明确产品的卖点和优势，并制定相应的推介计划。
可以通过举办贵金属研讨会、专题讲座等形式，向目标客户传递产品信息，提高其对贵金属投资的认知和兴趣。
2. 提供专业的投资咨询和定制化服务银行在贵金属营销中应充分发挥自身的专业优势，在销售过程中为客户提供专业的投资咨询和定制化服务。
通过定期发布市场分析报告、提供贵金属投资技巧等方式，提高客户对银行的信任度，增加客户的投资意愿。
3. 建立良好的客户关系管理体系银行应积极投入建立客户关系管理体系，加强与客户的沟通和互动。
可以通过建立客户热线、设立客户专属经理等方式，及时解答客户疑问，解决客户问题，提高客户满意度和忠诚度。
4. 关注市场变化，及时调整营销策略贵金属市场波动较大，银行贵金属营销方案需要与时俱进，不断关注市场动态，及时调整营销策略。
黄金货品运营方案一、市场分析1.市场背景分析黄金作为一种稀有贵金属，一直以来都备受投资者的青睐。
尤其是在金融危机、通货膨胀等不确定因素增加的情况下，投资者更加倾向于选择黄金作为避险资产。
同时，随着黄金ETF、黄金期货等金融衍生品的兴起，黄金投资的形式也更加多样化。
2.市场需求分析随着人们对财富保值和增值需求的不断增长，黄金投资也在不断升温。
尤其是在发展中国家，对黄金的需求更是呈现出快速增长的趋势。
同时，随着金融科技的发展，投资者对于投资产品的要求也在不断提升，对于黄金货品的产品设计和服务体验提出了更高的要求。
3.市场竞争分析在黄金投资市场上，存在着众多的金融机构和黄金交易平台。
竞争主要集中在产品品种、交易价格、服务体验等方面。
同时，还存在一些非法买卖行为的黑市交易，对合法市场造成一定的冲击。
二、运营策略1.产品策略（1）多样化产品：根据投资者的需求，开发多样化的黄金投资产品，包括实物黄金、黄金ETF、黄金期货等。
满足不同投资者的需求。
（2）优质产品：确保黄金货品的品质和透明度，提供正规的交易渠道，保证投资者的投资安全。
（3）创新产品：不断创新黄金投资产品，引入新的金融科技手段，提升产品的投资收益率和便利性。
2.价格策略（1）合理定价：根据市场行情和供需关系，制定合理的黄金价格，确保投资者能够获得公平的交易价格。
（2）优惠促销：定期举办黄金投资促销活动，吸引更多投资者参与。
（3）灵活调整：随时关注市场行情，并灵活调整价格策略，以适应市场变化。
3.渠道策略（1）多元化渠道：开辟线上和线下多元化的销售渠道，包括实体店铺、自营网站、第三方电商平台等。
（2）合作共赢：与金融机构、交易所、黄金生产企业等建立合作关系，共同开拓市场，实现互利共赢。
（3）服务体验：优化黄金投资的交易流程和服务体验，提供便捷、高效的服务，提升投资者的满意度。
4.营销策略（1）品牌建设：加大黄金货品的品牌建设和推广力度，确立专业的金融形象，提升品牌知名度和美誉度。
金店的整体运营方案一、市场分析及竞争状况金店是指专门销售黄金、铂金、银饰等贵金属及相关产品的零售店铺。
随着人们生活水平的提高，对于贵金属饰品的需求也在不断增长。
然而，由于市场竞争激烈，要想在这个行业中立足并获得不错的市场份额，企业需要制定合理的运营方案，以应对激烈的市场竞争。
在市场分析方面，首先需要对市场的需求进行深入细致的分析。
随着经济的发展，人们对于黄金、银饰等贵金属饰品的需求逐渐增加，这在一定程度上为金店提供了良好的市场空间。
在竞争状况分析方面，金店面临的主要竞争来自同行业的其他品牌以及其他类型的饰品品牌，如钻石饰品、珠宝饰品等。
因此，金店需要通过差异化经营和精准定位，提高自身的竞争力。
二、营销策略1. 定位策略：金店需要根据市场需求和消费者群体差异，进行差异化定位。
可以根据产品的品质、价格和服务特点等进行定位，以满足不同层次消费者的需求。
2. 产品策略：金店需要不断调整产品结构，推出符合市场需求的新产品，延伸产品线，提高产品质量和品味，增强产品的吸引力和竞争力。
3. 价格策略：金店可以通过定期促销、打折、满减等方式，提高产品的性价比，吸引更多消费者。
同时，可以推出高端产品线，采用高价位策略，吸引高端消费者。
4. 促销策略：金店可以借助各种广告渠道，如网络广告、地面广告、合作促销等，提升品牌知名度和美誉度，吸引大量潜在消费者。
5. 服务策略：金店可以加强售后服务，提供个性化定制服务，增加消费者粘性和忠诚度。
6. 分销策略：金店可以在城市主干道、商业街、大型购物中心等地段开设门店，增加销售渠道；也可通过加盟、代理等方式拓展销售网络。
三、经营管理1. 人才管理：金店需要建立科学的人才培养体系，加强员工培训，提升员工专业素质和服务水平。
同时可以采用激励机制，增强员工的积极性和团队合作精神。
2. 店面管理：金店需要重视门店形象和装修风格，打造消费者喜爱的购物环境，提高店面吸引力，增加消费者购买欲望。
2024年贵金属销售工作计划一、坚决执行业务经理的岗位任务，确保职责的高效履行。
在____贵金属经营有限公司的销售岗位上，我承担的职责包括：1、保持决心，积极构建销售团队，通过各种途径实现销售目标的兼职居间人发展；2、竭力满足销售过程中客户的需求，赢得客户信任，提供全面的客户开户、投资及实盘操作等服务方案；3、深入理解并严格遵守____销售的流程和规定；4、积极搜集并及时汇报市场信息，为团队决策提供数据支持；5、密切关注____行业的最新动态和产品技术趋势，以抢占市场先机，充分利用____产品的竞争优势；6、提升市场营销策略及市场研究能力，成为主动创新的市场参与者；7、展现高度的专业敬业精神和主人翁责任感；8、严格遵守公司政策，高效完成上级指派的任务，避免工作积压。
入职至今已超过一个月，期间我参加了公司组织的____行业销售培训，对公司的产品有了全面但初步的了解，也与团队深入讨论了产品优缺点。
我将持续学习，提升销售技巧，同时加强管理知识的学习，以提高自身综合素质，为公司的长远发展提供人才支持。
二、设定明确的销售工作量化目标，制定月度、周度及每日工作计划：1、目标是个人及团队每月吸引8~____位客户入金，每周2~____位客户，实现月薪____万，年薪____万以上的业绩。
每日至少拨打____个电话，每周至少拜访____位客户，合理安排拜访时间以避开交通高峰期。
在预约客户时，尽量选择客户位置相近的地点。
2、在拜访客户前，充分了解客户信息和潜在需求，了解决策者的个人喜好，准备相关话题，为客户提供定制化的开户邀请方案。
3、收集并提供____操作的参考信息，协助客户在模拟交易中提升技术和管理模拟资金项目。
4、详细记录每日工作，以便跟踪重要事项，标记未完成的任务。
定期与老客户和固定客户保持联系，条件允许时，可赠送小礼物或邀请客户用餐，以稳固客户关系。
5、使用项目跟踪表，跟踪开户项目进度，包括模拟盘跟踪、入金促成和实盘操作等阶段。
贵金属营销方案范文（共19篇）
1. 标题：贵金属定制服务
尊敬的客户：
感谢您对我们公司贵金属定制服务的关注与支持。
为了更好地满足您的需求，我们特别推出了一系列贵金属营销方案，为您提供独一无二的定制服务。
1. 个性定制：我们拥有一支经验丰富、熟练领会客户需求的设计团队，可以根据您的喜好和要求，量身定制属于您的独一无二的贵金属饰品。
2. 专业工艺：我们致力于打造质量上乘的贵金属产品，所有产品均采用纯度高、质量可靠的贵金属材料，并由经验丰富的工艺师傅精心制作而成，确保每一件产品都充满精致的工艺和细腻的手感。
3. 全程服务：我们提供从选购到售后的一站式服务，让您无后顾之忧。
无论您是对贵金属产品的材质、款式还是价格有任何疑问或需求，我们的客服团队都会第一时间为您解答和提供专业建议。
4. 定制原则：我们始终以客户满意为首要目标，无论您是购买个人饰品还是企业赠品，我们都会以最优质的贵金属产品和最贴心的服务满足您的需求。
5. 价格透明：我们以公道的价格销售所有贵金属产品，并且在产品上都标明明码标价，让您清楚知道您购买的每一件贵金属产品的价值和价格。
最后，我诚挚地邀请您光临我们公司，亲自体验我们提供的贵金属定制服务。
我们将竭诚为您服务，为您提供独一无二的贵金属产品和满意的购物体验。
祝好！
XXX公司。
农行贵金属营销策划方案一、背景分析随着生活水平的提高和人们对金融产品的需求增加，贵金属市场逐渐兴起。
黄金、铂金等贵金属不仅具有保值、升值的功能，还可作为饰品展示个人品味和身份地位。
农业银行作为一家大型银行，在贵金属市场拥有一定优势，应该充分发挥自身资源和品牌影响力，制定一套有效的营销策划方案，以提高贵金属业务的竞争力和盈利能力。
二、目标市场分析1. 目标客户群体：中高收入人群、商业企业、财务投资者等。
2. 客户需求分析：（1）资产保值：贵金属具有保值的特性，能够防止通货膨胀和金融风险，满足客户对资产保值的需求。
（2）金融投资：贵金属市场具有较高的投资回报率，吸引了大量投资者参与，满足客户对金融投资的需求。
（3）个性化需求：贵金属作为饰品，能够展示个人品味和身份地位，满足客户对个性化需求的追求。
3. 目标市场规模：根据市场调研数据，预计目标市场规模可达到每年500亿元。
三、竞争对手分析贵金属市场竞争激烈，竞争对手众多，主要包括其他银行、珠宝企业、贵金属投资公司等。
1. 其他银行：工行、建行、招行等大型银行也开展了贵金属业务，并积极开展营销活动，具有较强的品牌影响力和客户基础。
2. 珠宝企业：如周大福、卡地亚等珠宝企业也推出了贵金属产品，通过自身品牌和销售渠道推广，吸引了一定客户群体。
3. 贵金属投资公司：部分贵金属投资公司通过线上线下渠道进行销售，提供专业的投资咨询服务，与农行存在一定竞争关系。
四、产品定位及市场定位根据目标市场需求和竞争对手分析，农行贵金属产品定位为高品质、安全可靠、个性化服务。
市场定位为金融投资、资产保值和个人饰品消费市场。
五、营销策略1. 产品策略：（1）优质产品：按照国际标准选取高品质贵金属作为产品，确保产品的质量和纯度，满足客户对贵金属投资和饰品的需求。
（2）多样化产品：推出各种不同规格和款式的贵金属产品，满足不同客户的需求，包括投资型产品和饰品型产品。
2. 定价策略：（1）参考市场行情：根据市场贵金属价格变化，及时调整产品价格，确保价格的合理性。
银行贵金属旺季营销方案一、销售时间20XX年XX月至20XX年XX月。
二、营销目标（一）实现实物贵金属旺季销售收入XX万元，力争XX万元。
（二）销售20XX版熊猫金币XX套。
（三）销售“XXXX”1150件、“XXX”610套、XXX套装600套、XXXX525套、XXXX年年有旺525套。
（四）销售品牌贵金属及其它贺岁产品XXX万元。
三、重点产品旺季销售重点产品包括包括贺岁类产品、币类产品和品牌贵金属产品等三大类产品。
（一）贺岁类产品：主要包括XXXXXXXXXXX（二）币类产品：主要包括熊猫金（银）币，500克X年金币，小规格金（银）纪念币等。
（三）品牌贵金属产品：主要包括如意金条、X年生肖金银产品等。
四、营销措施（一）把握节奏分阶段推进实物旺季营销安排分为三个阶段推进：20XX年XX月上旬为预热启动阶段，重点做好旺季营销活动方案制定，落实任务分解，组织召开旺季营销推动会议及宣传培训等工作。
20XX年XX月XX日－20XX年XX月XX日为热销起量阶段，重点做好集中销售、监测通报、帮扶指导、经验推广和持续宣传造势等工作。
20XX年XX月XX日－20XX年XX月底为持续上升阶段，重点做好通报督导、缺口跟进和总结提升等工作。
（二）加强产品宣传要借助第三方合作机构的力量，做好产品培训、营销宣传等工作，使柜员、客户经理、网点负责人都熟悉产品、把握卖点、熟练营销话术，提高产品的认知度，发掘销售量，促进销售。
（三）举办集中销售活动旺季期间，XX分行举办集中销售活动或品鉴会一场次，时间暂定于20XX 年XX月底，省行将参加各行的集中销售活动。
20XX年XX月－20XX年XX月每个支行至少举办一场集中销售或客户沙龙活动。
贵金属旗店每月至少举办一场集中销售或客户沙龙活动。
五、产品售价代码及营销售激励1、（1）《XXXX》代码：XXXXXX；售价：666元/套；20积分（2）《XXXX》代码：XXXXXX；售价：298元/件；15积分（3）《XXXX》代码：XXXXXX；售价：698元/套；10积分（4）《XXXX》代码：XXXXXX（硬币版）398元/套；10积分代码：XXXXXX（纸币版）558元/套；20积分代码：XXXXXX（硬纸币套装）880元/套；30积分（5）《史努比年年有旺》代码：XXXXXX；售价：998元/套；20积分2、先锋网点奖：以网点为单位，截止20XX年XX月XX日，《XXXX》和《XXXX》两款产品销售额率先达到10万元以上的支行，可获得先锋网点奖，将获得积分奖励如下：第一名：2000积分第二名：1000积分第三名：800积分3、百套网点奖（时间XX月XX日－XX月XX日）（1）《XXXX》“100套”网点，各奖励1000积分。
贵金属销售方案贵金属销售方案 1目标导向是营销工作的关键。
在新季度营销工作规划中，首先要做的就是营销目标的拟订，包括总体的销售目标、销售团队的建设、电话约访的数量、新客户开发数量、老客户维护流程、新员工培训纲要、员工工作状态、贵金属技术知识每日学习等，都要进行有效的规划，这样在我们日后的工作当中才会做到有章可循，有理可依，做到高效、高率。
一、明确目标首先要明确我们的工作目的，作为电话销售，我们的每天的工作目标就是一个，约访客户，对于每天打多少个电话，打这些电话当中能有多少对贵金属投资感兴趣的人，有多少人能约访来公司或者参见讲解会，我们要在这些问题当中明确自己的目标。
作为销售二部主管来说，主要的责任在于团队的建设，建立一支熟悉业务，相对稳定的电话营销团队，因为人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于一个好的销售人员，建立一支具有团队凝聚力，有合作精神的队伍。
二、计划1、人员在部门建设当中，要不断壮大成员人数，比如可以队内转介绍，并制定奖励政策。
以及在壮大队伍的过程中，积极配合行政人员做好新员工的培训工作。
2、意向客户在对于我们手中积累的一些客户，我们要学会做好客户的分类工作，分为：A类客户和B类客户。
A类客户属于非常有意想的，有投资意愿的可以分A类客户。
B类客户属于对于贵金属投资不了解，但是在日后跟进的过程当中不是很排斥可以分为B类。
我们要不断积累B类客户，把手中的B类客户转换成A类客户。
3、建立完善的考核制度完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。
1)工作态度考核工作的执行力以及完成度。
与其他各部门员工的沟通，协作力。
每月互动，以小纸条形式来写出同事的优点，票高者小奖励以资鼓励。
培训课程的学习力以及掌握能力。
2)业绩考核有效电话量，邮件数，意向客户数，约访数量三、方法1、完善的电话营销流程，一套完整的营销流程是对销售很有帮助的。
光大银行西安分行贵金属中心运营方案(稿)我行贵金属业务现状：2022 年度：保证金400 万、交易量5 亿；2022 年度：保证金1500 万、交易量17 亿；2022 年截止九月底：保证金1500 万交易量27 亿；2022.12-2022.07 全行交易量排名向来处于第二位。
虽然上述保证金及交易量进入2022 年开始增加并维持至今，其实只是源自十名摆布高端客户产生，各支行并没有开展贵金属业务。
同时我们清晰的看到，如果能有好的方式方法让各支行步入正轨，开展贵金属业务。
我们相信在未来的2022 年度，我行贵金属业务有望达到全行排名第一，并且能让各支行通过此业务增加三方存款比重，并派生出九项资产中的其他项。
以下是为我行贵金属业务做大做强，达到这一目标的构想框架，有不妥之处请您及时更正。
贵金属交易业务目前与其他银行相比，在我行业务份额比重非常小。
这与我行起步晚，有很大关系。
需加大开辟力度，占领更广袤的发展空间。
(如目前交通银行限制在50 万的沃德客户；招商银行主要面对金葵花客户提供此项业务等。
)目前有能力参预贵金属交易的客户普通自身资金实力比较强，以此为突破口，增加产品种类，丰富营销渠道，提高客户忠实度，“以点带面”的带动其他业务的迅速发展。
例如贵金属交易与证券交易等三方业务在不少方面相关程度比较高，可以协同增效，客户资源方面亦可以共享，通过这种形式带动其他交易型产品的资金托管对我行的业务开辟具有重要意义。
以上海黄金交易所为例，其贵金属交易业务推出时间不长，但产品比较其他期货产品和证券性交易产品具有明显优势，目前的中间业务收入比例尚处于较高阶段。
按目前上海黄金交易所和银行收费比例核算，其收益显著，所以贵金属交易业务的规模开展对我行中收的促进有很重要意义。
我行贵金属交易起步较晚，专业人材相对较少，贵金属中心通过吸纳了一批行业资深从业人员，以建立具有核心竞争力团队的方式，占领了此行业团队建设的制高点。
陕西省贵金属交易市场份额及客户资源与我国其他省份相比，具有市场份额小、投资者受教育程度不高、专业从业人员比较少等特点，所以未来银行贵金属交易业务将呈现突破势头，彼此竞争也将日益激烈，人员竞争首当其冲。
光大银行西安分行贵金属中心运营方案(稿)我行贵金属业务现状： 2022 年度：保证金400 万、交易量 5 亿；2022 年度：保证金 1500 万、交易量 17 亿； 2022 年截止九月底：保证金 1500 万交易量 27 亿； 2022.12-2022.07 全行交易量排名一直处于第二位。
虽然上述保证金及交易量进入 2022 年开始增加并维持至今，其实只是源自十名摆布高端客户产生，各支行并没有开展贵金属业务。
同时我们清晰的看到，如果能有好的方式方法让各支行步入正轨，开展贵金属业务。
我们相信在未来的 2022 年度，我行贵金属业务有望达到全行排名第一，并且能让各支行通过此业务增加三方存款比重，并派生出九项资产中的其他项。
以下是为我行贵金属业务做大做强，达到这一目标的构想框架，有不妥之处请您及时更正。
一、贵金属中心的投入运营对我行重要的的战略意义( 一)拓展产品营销渠道，带动相关业务发展。
贵金属交易业务目前与其他银行相比，在我行业务份额比重非常小。
这与我行起步晚，有很大关系。
需加大开辟力度，占领更广袤的发展空间。
(如目前交通银行限制在 50 万的沃德客户；招商银行主要面对金葵花客户提供此项业务等。
)目前有能力参预贵金属交易的客户普通自身资金实力比较强，以此为突破口，增加产品种类，丰富营销渠道，提高客户忠实度，“以点带面”的带动其他业务的迅速发展。
例如贵金属交易与证券交易等三方业务在不少方面相关程度比较高，可以协同增效，客户资源方面亦可以共享，通过这种形式带动其他交易型产品的资金托管对我行的业务开辟具有重要意义。
(二) 拉动中间业务收入增长，建立新的业绩增长点。
以上海黄金交易所为例，其贵金属交易业务推出时间不长，但产品比较其他期货产品和证券性交易产品具有明显优势，目前的中间业务收入比例尚处于较高阶段。
按目前上海黄金交易所和银行收费比例核算，其收益显著，所以贵金属交易业务的规模开展对我行中收的促进有很重要意义。
二、贵金属运营团队的建立(一) 打造一流团队的意义我行贵金属交易起步较晚，专业人材相对较少，贵金属中心通过吸纳了一批行业资深从业人员，以建立具有核心竞争力团队的方式，占领了此行业团队建设的制高点。
陕西省贵金属交易市场份额及客户资源与我国其他省份相比，具有市场份额小、投资者受教育程度不高、专业从业人员比较少等特点，所以未来银行贵金属交易业务将呈现突破势头，彼此竞争也将日益激烈，人员竞争首当其冲。
所以要培养贵金属专业人材队伍，为未来行业大发展奠定坚实的人材基础。
(二) 贵金属运营团队的职责划分贵金属运营团队采用矩阵式管理方式1、客户经理主要职责：对内带动行内客户开辟，组织贵金属系列营销活动。
有效管理三方机构，拓宽外围营销渠道。
2、贵金属培训岗主要职责：行内员工业务培训，客户培养，操作指导。
三方机构员工教育培训。
产品宣讲会负责公开课讲解。
3、风险控制岗主要职责：A：对行内业务推动提出意见，对活动最会构成做好风险监控。
B：对客户交易情况即时监控，风险系数比较高的客户及时提供意见。
C：受理客户投诉，做好客户沟通。
D：对三方公司运营进行实时监控，定期提供三方公司运营评估报告。
三、贵金属业务开展基础方案(一)业务主要推动方式1、会议营销：召开高端客户产品说明会、定期行情分析交流会等会议，加强与客户的沟通，建立客户对银行的信任感和归属感。
会议营销目前依然是此类产品比较有效的推广方式，不仅可以节省我行营销成本，同时也能更有效塑造我行贵金属交易品牌，比较适合 30 人以上中高端客户会议营销。
如行情分析交流会议有助于形成固定的客户群体和权威品牌效应性，此类方式已在证券、期货等金融产品领域应用成熟，可以积极借鉴。
2、面对面顾问式营销有部份高端客户存在贵金属需求具有时常性、实物与虚拟交易交织、资金数额大等特点。
例如金店、矿山、金银制品批发企业等单位，普通不仅需要网上对冲保值，同时也要把握进货有效时间，减少押货资金等，同时一些财富级别客户也很少有时间参加课程和会议。
这些就需要我们上门主动服务，面对面与客户交流，根据客户自身情况，为其制定适合其自身特点的贵金属投资方案。
3、主流媒体宣传仅推荐两种比较适合贵金属交易的媒体宣传方式，广播和报纸专栏。
贵金属交易客户大多是有车一族，车载广播的宣传针对性比较强，如果可以与电台合办栏目，加入互动环节，更加可以有效业务。
目前大多数报纸均开设有财经证券专业版面，但都没有常设黄金栏目，可以与报纸合作办个专栏。
不仅费用低，随着时间增长更能起到吸引客户，塑造我行品牌的作用。
(二)规范培训内容，建立完整的培训体系。
1、产品知识宣讲针对人群：潜在客户及新开辟客户主要内容：《贵金属投资项目分析》《上海黄金交易所交易规则解析》《贵金属交易投资主要注意事项》《光大银行贵金属交易操作规则及软件应用》课程目标：目的：学习贵金属交易基本知识，了解黄金交易的操作方法，塑造良好的投资心态，建立完善的止损机制，消除客户开户初期的恐怖心理，快速产生交易量，树立光大银行的专业品牌形象。
2、贵金属交易技术辅导针对人群：应经开户客户，开始交易客户主要内容：《影响行情变化的主要因素和数据解析》《资金配比方案设计》《主要投资策略和技巧应用》《市场行情风险应对和规避措施》《实战案例分析、行情研判》3、每周行情分析会本周行情走势解析本周主要经济数据和重大事件的在行情变化中的影响作用下周主要关注的经济数据和重大事件客户风险评估及建仓辅导4、员工培训《产品介绍主要注意事项》《贵金属投资的方式和优缺点》《客户区分和投资计划制定》《贵金属交易规则及主要竞争对手业务介绍》《贵金属交易基本理论和实际应用》《世界贵金属交易市场介绍和中国未来贵金属交易趋势解析》四、贵金属中心运作流程(一)目前我行业务开展情况分析贵金属业务看似起点并不高 (白银 1500 即可)，但此业务对客户资金实力、交易水平、风险承受能力等都有一定要求。
小客户投机的侥幸心理远远高于高端客户，但恰恰风险承受力却又是不足的。
最终盈利也很难，固然也很难产生有效交易量。
集中力量开辟中高端客户才是关键所在，也更能体现品牌优势，有效合理利用三方客户资源。
目前三方机构的客户资源是我行业务的主要来源点，在未来一段时间里，三方机构依然会是重要力量。
我行贵金属业务起步和发展阶段，应当合理利用，双方的合作应当以公平、公正为基础合作开辟。
即我方提供平台，对方在外围提供客户资源，互惠互利。
切不可将我有限的客户资源供对方“挥霍”，这也是目前各银行贵金属业务的基本红线。
随着各银行贵金属体系的建立，三方机构的力量会逐渐减退，保护我客户资源及客户资料尤其关键。
客户分析示例图：高端客户 45%三方机构 45% 客户资金比例分 析其他客户 10%(二)下年度销售目标中收及保证金估值(年)销售分析示例图:交易金额(亿)1050100500保证金(万)50---100500--10001500--30003000----10000按目前万分之十一计算11055011005500中收(万)9080 70 60 50 40 30 20 10 0第一季度 第二季度 第三季度 第四季度(三)全力开辟我行自身客户，以中高端客户为主要营销方向。
目前我行贵金属有效客户中， 自身存量客户较少， 但潜力很大。
建议将全行贵金属交易目标分解至各支行，支行设贵金属业务负责 人，由贵金属交易中心客户经理牵头， 组织各种形式的业务推广工作， 可以更快的推动业务展开展。
(四)塑造我行贵金属品牌贵金属业务的特点类似期货业务， 随着市场程度的深度发展， 越 来越多的客户会更加注重我们的服务专业度和行业口碑。
交易市场的 品牌涉及“交易平台的技术实力、从业人员职业道德水平、 权威的分 析预测报告，以及良好的盈利能力和风险预警防范能力等”。
(例目前 期货市场中的迈科期货以做铜交易是其主要品牌， 吸引大批专业投资 者。
)(五) 考核方案与激励方案 (由于总行没有标准，详细内容需 根据方案的运行程度来定)(六) 严格控制防范风险首先要树立控制防范风险的意识，对风险由准确的客观判断。
风开户客户量 沉淀保证金 交易量险是由于潜在不良事件遭受损失的可能性及资产损失，如下图所示：风险管理的原则是以最小的成本达到最大的安全保障，使风险降低到组织可以接受的程度， 所以在战略高度上， 贵金属中心全部 工作人员要树立严谨的控制防范风险的意识。
在战术上， 要严格约束 下文所述的风险监控要点。
五、风险监控要点1、客户风险排查★★★★★A ：开户流程是否符合我行及上金所开户条件及要求。
目前客户风险最为突出的是在开户环节， 特殊是风险承受能力的 测试没有严格执行。
根据上海黄金交易所相关规定，若客户未通过风 险测评，但参加交易产生亏损的情况，代理方将承担一定的责任。
这 是我行目前客户存量之中的风险点， 值得关注和排查。
风险损失可能性威胁 损失后果弱点资产B:客户资金占比及操作思路是否浮现重大失误为避免客户浮现“爆仓”和“强平”情况发生，在每一个交易日收盘结算完毕应对发生交易的客户资金及仓位比例进行筛查。
根据风险程度，给于客户风险预警。
除了我行执行的上海黄金交易所风险提示之外，运营中心也应提出自己预警措施。
多重风提示，可以大大降低客户“死亡”率，延续“存活”时间。
2、三方公司主要风险点★★★★A：三方公司是否存在多方代理、互倒客户行为。
三方公司与多家金融机构签订贵金属代理协议，随让一定程度上扩大了三方机构的客户群体，方便了客户代理业务。
但是，有部份三方机构会浮现“货卖三家，价高得支”的趋利行为，影响了银行客户群体稳定，也在行业内造成严重影响，对此类行为应该坚决予以抵制和杜绝。
B：三方公司是否代理非法平台，冒用银行名义进行营销★市场上目前除上海黄金交易所贵金属交易业务以外，还存在包括所谓“伦敦金、现货金、香港金”等贵金属业务，但严格意义上讲，除上金所以外其他所有贵金属业务均属违法或者违规，更甚至存在地下黑盘。
有些机构为了获得非法利益，与银行或者其他正规金融机构签订代理协议，却将此作为噱头，进行违法勾当，一旦浮现问题，后果十分严重。
对此应该加强实时监控，对三方机构不定期检查。
C：驻行人员有无相关资质。
(需持有上海黄金交易所交易员证) 根据中国银监会和证监会规定，银行网点的三方机构员工须具有从业资格。
贵金属交易业务的资格证为上海黄金交易所交易员资格证，虽然目前对此项制度国家并未严格去执行，但浮现问题便会是任何理由都无法解释错误。
“无照驾驶”就是刑事责任。
D：有无代客理财情况。
2022-10-6。
