保险营销准客户开拓十八计26页
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保险销售年度工作计划
一、拓展潜在客户群体:
1. 利用社交媒体平台和营销活动开拓潜在客户群体。
2. 参加行业相关展会和活动,扩大公司知名度。
二、提高客户转化率:
1. 定期进行客户需求调查,了解客户需求,精准推荐适合的保险产品。
2. 加强客户关系管理,定期跟进客户,建立长期合作关系。
三、推动销售额增长:
1. 设定销售目标和指标,制定年度销售计划,并持续追踪销售进展。
2. 提升销售团队的销售技能和产品知识,提高销售效率。
四、加强团队合作与沟通:
1. 定期召开团队会议,分享销售经验和最佳实践。
2. 建立有效的内部沟通渠道,促进团队之间的合作与协作。
五、持续学习与提升专业能力:
1. 参加相关行业培训课程,提升销售技能和专业知识。
2. 持续学习市场动态和竞争对手情况,及时调整销售策略。
关于保险公司综拓人员的各优续保和活动率的工作总结以及工作计划篇一:保险综拓专员XX年工作规划保险综拓专员XX年工作规划>保险综拓专员XX年工作规划XX人寿保险股份有限公司XX分公司综合开拓部第一部分工作思路1、尽快熟悉、融入个险队伍,与绩优业务员尽快建立良好的关系。
2、与营管部领导、组训建立良好、融洽合作关系。
3、加强学习,尽快掌握产品知识,提高访谈、销售等技能。
第二部分经营目标借助开门红激励方案,力争一季度达成月均3万平台;二季度达成月均5万平台;3季度达成月均7万平台;4季度力争打造10万月均平台。
第三部分经营举措1、保基础:抓牢业务基础,力保80%续保率。
2、深挖掘:持续、深入访谈,重点开发绩优人员。
3、重经营:落实日常经营动作,勤宣导,做好业务信息追踪,营造良好的团险氛围。
第四部分新业务增长点1、对有开发潜力的续保客户,续保时做全保障、做大保单。
2、搜集、整理**企业客户名单,寻找准客户做重点开发。
3、整理**安客户名单,对有挖转潜力的客户,做好挖转动作。
《>保险综拓专员XX年工作规划》篇二:保险公司员工个人工作总结范文保险公司员工个人工作总结范文年度个人工作的总结毕业后从校园走出的那刻起,我怀着对保险的一份热忱与喜爱,带着我对保险的理论认识,走进了中国人民财产保险公司红桥支公司,通过这几个月的工作和学习,让我进一步接触到了保险,接触到了社会,将自己的理论知识付诸于实践,挑战了自己的工作能力和学习能力。
在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助,让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。
总结起来,有以下几个方面一、工作方面1、作为公司出纳,负责公司取赔款期间,我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责,真正做到了每笔赔款无差错,给客户提供了最好的服务,维护了公司的形象。
2、坚持财务手续,严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报账),对不符手续的发票不付款。
单元主题成功的主顾开拓学员手册Train Better, Achieve Best学员手册前言如果我们要将持续开拓准主顾的重要性,以一句话来概括,这句话就是:如果你的销售经验有限,但是你随时都在寻找准主顾,那么你最后一定会成功。
这当然不是在建议你,不必学习任何专业知识,只是希望能帮助你建立一个观念,那就是开拓准主顾是身为寿险业务人员最重要的事。
寿险业务人员和盖房子的人相同,也必须奠定稳固的地基。
对销售寿险而言,不可或缺的基础就是“开拓准主顾”,此原则绝不会因为所销售寿险种类的不同而改变。
销售寿险是从开拓准主顾开始的,没有准主顾,就没人可以销售,因此必须积极开拓准主顾,以便找出可投资本身资产(即时间与专业知识)的对象。
在获得与工作相关的知识、训练之后,个人所学得的销售技巧,以及个人在工作上的努力等,都将影响寿险业务人员在开拓准主顾时所表现的态度,不仅如此,也将影响其收入。
的确,开拓准主顾并非是一件简单的工作,但却是销售过程中最重要的一环,因此为了要达成销售目的,就必须不断地开拓准主顾,销售与开拓准主顾两项活动,彼此互相影响,唇齿相依。
当一个寿险业务人员决定——不论是有意还是无意——不再持续找准主顾时,就产生了不幸的云霄飞车效应。
而这种效应,是来自两项因素:1、既然开拓准主顾是为了销售,那么只要完成销售,寻找准主顾的工作也就可以停止。
2、我们的本性都希望逃避各种容易受打击的情况,寻找准主顾就是其中之一。
由于这两种因素,有些寿险业务人员只要有了足够的约访对象,就不再寻找准主顾,一直要到约访对象用光,才会再开始寻找准主顾。
我们如果看看这位寿险业务人员的数周活动,就会发现以下的型态:这位寿险业务人员使自己陷入一个有压力的情境,有些工作周安排的约访根本不足以产生好的业绩。
这位寿险业务人员最多只能够隔周才享受得到销售成功所带来的心理满足感。
假如她在某一周所安排的销售约访上失利了,就等于是一连三个星期没有任何业绩。
中国人寿保险股份有限公司区域收展人员管理办法(A版)(2015年修订)目录目录第一章总则 (2)第二章收展人员的组织管理 (6)第三章收展人员的招募 (10)第四章收展人员的归属关系 (12)第五章收展人员的晋升与考核 (18)第六章委托报酬 (36)第七章法律责任和解约处理 (62)第一章 总 则第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司(下称公司)委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理,根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章,特制定本办法。
第二条 本办法中所称“收展人员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》,具有保险销售从业人员资格,与公司签订《保险营销员保险代理合同》(B类),向公司收取佣金,并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指收展员达到公司相应的委托代理标准时,公司支付的委托报酬。
本办法中所称“代理职级”是指收展员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。
本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。
本办法中相关用语简称如下:“代理职级”简称为“职级”,“代理职责”简称为“职责”,“代理职级评估和认定”简称为“考核”,“代理职级提升”简称为“晋升”,“代理职级下降”简称为“降级”。
第三条 收展员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。
第四条 本办法及相关文件内容,均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。
第五条 本办法中有关用词定义如下:(一)FYC:是指新单首年佣金,包括个险长险主险首年佣金、附加险及短期险首年佣金。
公司定期公布列入FYC 统计范围的短期险和附加险产品列表。
在计算收展人员委托报酬时,交叉销售非个险渠道产品的佣金不计入FYC;短期险佣金是否计入FYC由省级公司确定。
在进行收展人员职级考核时,短期险佣金可计入FYC;交叉销售非个险渠道产品的佣金是否计入FYC由公司根据市场情况另行规定。
保险代理人资格考试全真试题真题2以下答案为参考答案,仅供参考一、单选题(共90题,每小题1分,共90分。
每题的备选答案中,只有一个是正确的,选对得1分,多选、不选或错选均得0分。
)1 依据我国反不正当竞争法,如果经营者在帐外暗中给予对方或者个人回扣,其行为属于(D ) A.受贿 B.诱骗 C.欺诈 D.行贿2 "根据《保险营销员管理规定》,保险营销员从事保险营销活动时,不得有的行为包括(D )等。
A.向客户出示展业证B.向客户说明保险合同中退保规定C.向客户说明分红保险等新型保险的费用扣除情况D.向投保人、被保险人或受益人收取保险费以外的费用"3 "按照保险合同当事人订立保险合同的真实意思对合同条款所作的解释是( B )。
A.文义解释 B.意图解释 C.专业解释 D.立法解释"4 "在财产保险的核保中,保险人通常对投保人所投保的房屋,要检验说出的环境是工业区、商业区还是居民区。
保险人考虑的这一核保要素属于( C )。
A. 保险财产的占用性质B. 投保标的物的主要风险隐患C. 保险标的物所处的环境D. 投保人的安全管理制度的制定和实施的情况"5 "某人投保普通家庭财产保险,保险金额为10万元,其中房屋与室内装潢的保险金额为5万元。
在保险期限内发生保险事故,造成其房屋与室内装潢部分损失2万元,室内财产发生部分损毁,损失2万元。
其中出险时房屋及室内装潢的价值为4万元,那么,保险公司的赔偿金额为( C )。
A.2万元B. 3万元 C.4万元 D. 5万元"6 "在财产保险中,海上运输货物保险的保险期限确定依据是( D )。
A.一年或者一年以内B.承保风险的时间限制C. 承保风险的空间限制 D.承保风险的区间限制"7 "以被保险人的身体为保险标的,以意外伤害而致身故或残疾为给付保险金条件的保险称为( A )。
我们在增员或培育一位新人的过程中,尤其是在增员的初期,因为内在或外在的种种因素,常会使新人产生疑惑、惶恐,甚而望而怯步,因此面对这些状况时,我们应如何妥善地来处理呢?以下望大家能熟读勤练,这样一、没底薪、没有固定薪水、没有保证薪做老板谁有底薪!就是因为没有安全感,才叫你从兼职开始做起,等续年度不就有续期佣金了嘛?而且升上来当主管后就有了管理津贴,等于有底薪了!且更有安全感!二、没信心只要答案不是你所希望的,就问“为什么”信心来自那里?一件事情如果你曾经做过,或者曾经看别人做过,你会不会产生信心?信心是不是来自于经验?经验是不是可以传承?针对新人我们规划有的培训计划,等你学会了再全心投入,这样还会没有信心吗?三、家人反对、亲友反对、配偶反对说服他们!你家人会不会反对您有钱吧?很多人在你没有成功前都会向你泼冷水,等到你成功后才说你的选择是对的,有没有听过一句话叫做“成者为王,败者为寇”?你成功了,家人自然以你为荣。
没人会反对保险的,你的家人只是怕你失败才会反对,你觉得你会失败吗?如果你像我一样努力,你还会失败吗?四、没兴趣你对什么有兴趣呢?你想成功吗?成功和兴趣有没有绝对的关系?你对钱有没有兴趣?你知不知道,兴趣是可以培养出来的。
有人本来是不会打麻将的,后来却变成了赌徒!五、公司知名度不够任何一家老公司都曾经是新公司,就因为我们是新公司,所以我们没有包袱:坏的我们都没有,好的我们都有!就像是新生儿一样,充满了有希望。
再者,正因为我们是新公司,所以才有这么优厚的条件,新公司是不是有较大的发展空间?升迁机会也比较多,对不对?六、保险不好做那你觉得什么样的工作比较好做呢?不好做,但是不是也有很多人做得很好呢?那你跟那些做的好的人学习学习,是不是也可以做的很好呢?在这行业里的确有一些人失败,但也有很多人成功啊!你如果只看失败的例子,当然不好做。
相反地,如果你只看到成功的人,向成功的人学习,是不是就会增强你的信心?小孩子是不是本来不会拿筷子,但是慢慢的不是也学会了吗?是不是本来不会骑车的,后来也会了?所以很多事情都是可以学会的,只要你还有学习的能力,自然就没问题了;如果没有,那就另当别论了!七、压力很大,受不了压力,可以让煤碳变成钻石,让沙子变成珍珠!你想大气压力那么大,为什么你还活得好好的!做任何事情都会有压力的。