银保业务培训管理办法_[全文]

银保条线业务督训管理办法第一篇：银保条线业务督训管理办法银保条线业务督训管理办法为推动银保业务持续、健康、快速发展，建立我司业务督导、辅导、训练及日常管理机制，根据业务发展要求，结合我司实际，特制定银保条线业务督训管理办法。

一、组织架构及岗位职责（一）、分公司成立督训管理室。

人员编制2－3人。

工作职责：1、负责制定督导、培训计划并组织实施；2、负责组织开展全辖培训工作，全辖业务辅导、训练；3、负责全辖督训、兼讲队伍建立、管理、追踪和考核；4、负责对培训效果进行追踪和评估；5、负责管理督导、培训档案；6、负责代理人资格考试及证书管理工作；7、负责险种宣传推广活动策划；8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。

（二）、各业务部督训配备。

年银保规模保费在5000万元以上配备督训一名，由分公司银保部和各业务部共同管理。

督训为管理系列。

业务部督训岗位职责：1、负责推动、督导本机构银保业务的开展；2、负责组织、开展业务竞赛活动，分公司组织的竞赛活动的配合和具体落实；3、负责培训工作，对客户经理的业务辅导、训练；4、负责本机构人员的基础管理、日常管理工作；5、负责研究市场动态，撰写市场调研报告，本机构业务分析；6、负责管理督导、培训档案；7、负责代理人资格考试及证书管理工作；8、分公司银保业务管理部交办的其他工作。

二、督训的聘用督训的聘用可采取公开招聘、推荐和引进等招聘方式进行，按规定的招聘程序择优录用。

（一）、应聘督训应具备以下基本条件：1、年龄25—35周岁；2、身体健康，相貌端正，具有进取精神；3、大专及以上学历；4、具备很强的语言表达能力、沟通协调能力和管理能力；5、无违法犯罪处罚记录；6、具有较高政治素质与道德修养，品行端正；7、有银行保险工作者优先。

8、极为优秀者经用人机构书面申请，经分公司银行保险管理部及人力资源部批准后条件可适当放宽。

（二）、应聘客户经理需提交以下材料：1、个人简历；2、个人最高学历复印件，并出示原件；3、身份证复印件，并出示原件；4、近期一寸免冠照两张；5、公司要求提交的其他材料。

第一章总则第一条为加强银行业和保险业从业人员培训管理，提高从业人员素质，促进银行业和保险业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在我国境内从事银行业和保险业业务的金融机构及其从业人员。

第三条银保培训管理应当遵循以下原则：（一）依法合规原则；（二）分类管理原则；（三）持续改进原则；（四）注重实效原则。

第二章培训内容第四条银保培训内容应当包括但不限于以下方面：（一）法律法规和政策知识；（二）银行业和保险业专业知识；（三）职业道德和职业素养；（四）风险管理；（五）客户服务；（六）信息化技能；（七）其他与银行业和保险业业务相关的知识和技能。

第五条银保培训应当根据不同岗位、不同层次、不同专业领域和不同发展阶段，制定相应的培训计划。

第三章培训方式第六条银保培训可以采取以下方式：（一）集中培训；（二）远程培训；（三）自学；（四）实践操作；（五）案例分析；（六）研讨交流；（七）其他适宜的培训方式。

第七条金融机构应当建立健全培训管理制度，确保培训方式科学合理，培训效果明显。

第四章培训组织实施第八条金融机构应当成立培训管理部门，负责组织实施本机构的银保培训工作。

第九条培训管理部门的主要职责：（一）制定银保培训计划；（二）组织实施培训活动；（三）评估培训效果；（四）建立健全培训档案；（五）加强与监管部门、行业协会、专业培训机构等的沟通与合作。

第十条金融机构应当将银保培训纳入员工绩效考核体系，对培训效果明显的员工给予奖励。

第五章培训考核与评估第十一条银保培训考核应当采取多种形式，包括理论考核、实践考核、案例分析等。

第十二条金融机构应当建立健全培训考核制度，确保考核的公正、公平、公开。

第十三条金融机构应当定期对银保培训效果进行评估，并根据评估结果调整培训计划。

第十四条金融机构应当将培训考核与评估结果作为员工晋升、评优、薪酬调整的重要依据。

第六章培训经费第十五条金融机构应当设立专门的培训经费，用于支付培训费用、教材费用、场地费用等。

保险公司培训管理制度第一章总则第一条为规范和加强保险公司的培训管理工作，提高员工的综合素质和业务水平，制定本制度。

第二条保险公司培训管理制度的遵循宗旨是：依法合规，科学规范，严格管理，提高培训效果。

第三条保险公司的培训管理工作应当遵循公平、公正、公开的原则，促进员工的继续学习和提升。

第四条保险公司应当建立有效的培训管理机构和相应的管理人员，确保培训管理工作有序进行。

第五条保险公司应当结合自身的经营目标和业务需求，制定具体的培训计划和方案，以确保员工的培训需求得到满足。

第六条保险公司应当根据员工的不同岗位、职责和职级，有针对性地开展培训活动，提高员工的专业技能和综合素质。

第七条保险公司应当加强培训教材和课程的开发，确保培训内容的科学性和实用性。

第八条保险公司应当通过多种手段和方式，开展培训评估和反馈，及时调整和改进培训工作。

第九条保险公司应当建立科学完善的培训记录和档案管理制度，确保培训过程的可追溯和可评估性。

第十条保险公司应当加强对培训师资力量的建设，提高培训教师的专业水平和教学能力。

第二章培训计划和方案第十一条保险公司应当根据公司的战略目标和业务需求，制定年度培训计划和培训方案，明确培训的目标和重点。

第十二条保险公司应当加强与行业协会、专业机构和高校的合作，开展定期培训和研讨活动，提高员工的行业认知和专业水平。

第十三条保险公司应当加强对员工的培训需求调研和诊断，制定个性化的培训方案，确保培训的有效性和实效性。

第十四条保险公司应当根据员工的不同职务和职级，制定各类培训计划和方案，涵盖员工的专业技能和综合素质。

第十五条保险公司应当加强对跨部门、跨地区和跨国际业务人员的培训安排，提高员工的国际化视野和实践能力。

第十六条保险公司应当加强对新员工和优秀员工的培训培养，建立健全的人才培训和激励机制，激励员工的学习和创新。

第三章培训内容和方式第十七条保险公司应当根据岗位和职责的要求，制定合理的培训内容和课程，确保员工的专业技能和综合素质得到提高。

银行保险业务人员管理办法第一章总则第一条为推动我公司银行保险业务健康、有序、快速发展，规范管理架构，明确各级业务人员的权利与义务，持续提高银行保险业务品质与经营绩效，特制定本办法。

第二条本办法所称“银行保险业务”，是指由银行、邮政等金融机构与保险公司合作，共同向客户提供保险产品和服务。

第三条本办法所称“银行保险业务人员”，是指通过招聘程序并培训合格，与公司签订《劳动合同》，直接从事银行保险业务销售、管理和售后服务的所有人员。

第四条业务人员职级分为业务操作和渠道经理两个部分，业务操作分为客户经理和理财经理，渠道经理为客户经理和理财经理的直接上级。

第五条客户经理级别分为四级，分别为见习客户经理、客户经理、中级客户经理和高级客户经理；理财经理级别分为四级，分别为见习理财经理、理财经理、中级理财经理和高级理财经理。

第六条渠道经理级别分为渠道经理一级、渠道经理二级和渠道经理三级。

第七条渠道经理由公司任命产生。

第九条各级业务人员的考核以标准保费为基础，标准保费险种中的以5年期交的为标准，将其他不同交费期的险种按照公司标准折算为5年期交险种所产生的保费。

各级业务人员的津贴和年终奖以FYC为基础，FYC为首年度承保保费和首年度服务绩效比率的乘积。

理财经理无津贴。

第十条综合考评包括专业考试(含代理人资格认证考试和各职级晋升考试) 、差勤管理、活动管理、品质管理等方面。

第十一条业务人员考核阶段为三个月。

每年的考核月为1月、4月、7月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日、本年度1月1日-3月31日、本年度4月1日-6月30日、本年度7月1日-9月30日。

如考核时间不足两个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过两个月，当季以天数占比制定标准进行考核；渠道经理考核期为半年，如考核时间不足三个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行考核，如考核时间超过三个月，当季以天数占比制定标准进行考核。

一、培训目标1. 了解银行保险业务的基本知识，包括产品种类、销售流程、投保规定等；2. 提高销售技能，包括客户沟通、需求分析、产品推荐等；3. 增强风险防范意识，包括合规要求、投保提示等；4. 提高行业理解和潜在风险认知，包括保险业务风险管理、市场环境分析等；5. 学习团队合作、管理技能，提升工作效率和团队成果。

二、培训内容1. 银行保险业务基础知识（1）银行保险业务概述：概念界定、发展历程、业务特点等；（2）银行保险产品种类：分为寿险、财险、健康险等；（3）银行保险销售流程：包括保险产品介绍、规划咨询、申请购买等。

2. 销售技能提升（1）客户沟通技巧：倾听、表达、沟通技巧等；（2）需求分析和产品推荐：了解客户需求、匹配产品特点，满足客户需求；（3）销售实操：角色扮演、案例分析等，通过实际练习提升销售技能。

3. 风险防范意识（1）合规要求：了解保险行业相关法规政策，杜绝违规操作；（2）投保提示：风险告知、合同解释等，提醒客户注意保险权益和责任。

4. 行业理解和潜在风险认知（1）保险业务风险管理：了解保险经营风险、市场风险、资金风险等；（2）市场环境分析：分析保险市场情况、竞争对手情况、发展趋势等。

5. 团队合作和管理技能（1）团队协作：团队建设、协作机制、任务分工等；（2）管理技能：时间管理、沟通协调、问题解决等。

1. 理论教学：例如讲座、课堂教学、专题讲解等；2. 角色扮演：模拟销售情景，通过角色扮演练习销售技能；3. 案例分析：通过真实案例，分析解决方法，提升应对风险的能力；4. 互动讨论：开展小组讨论、研讨会等，促进学员之间的交流和合作。

四、培训计划1. 集中培训（1）时间安排：设定固定的集中培训时间，确保学员能够全程参与；（2）内容安排：按照培训目标和内容，制定详细的课程安排和讲师计划。

2. 现场教学（1）外出实操：安排学员到外部机构实地参观、实操，如保险公司、银行柜台等；（2）实践辅导：指导学员实际操作销售技能，对外拜访客户等。

银保行业培训计划方案一、培训需求分析近年来，我国的银行和保险行业发展迅速，银保产品多样化，风险控制技术水平不断提高，但是人才队伍建设还存在一些问题，培训需求依旧十分迫切。

首先，银行和保险行业技术发展迅速，要求员工不断提升业务水平，不断掌握最新的金融理论和技术。

其次，银行和保险行业安全问题依然突出，员工需要不断加强风险管理和防范意识。

最后，银行和保险行业作为金融行业的龙头骨干，员工需要具备较强的沟通能力、服务意识和品牌意识，提升金融服务的品质和水平。

综上所述，银保行业培训需要注重提升员工的业务水平、风险管理能力和服务意识。

二、培训目标1、提升员工金融理论和技术水平，做到业务精通；2、加强员工风险管理和防范意识，保障金融安全；3、培养员工的服务意识、沟通能力和品牌意识，提升金融服务质量。

三、培训内容1、金融理论和技术培训（1）金融市场基础知识（2）银行和保险业务流程和操作技能（3）金融风险管理和防范措施（4）最新金融产品和服务知识2、企业文化和品牌意识培训（1）企业价值观和文化宣讲（2）银行和保险品牌意识培训（3）客户服务技能和沟通能力培训四、培训方式1、面对面培训（1）邀请金融行业专家和学者授课（2）组织内部培训师进行业务和技能培训2、网络远程培训（1）购买金融行业的在线课程（2）组织内部网络直播和在线学习3、专项实训（1）组织员工到相关金融机构参观实习（2）举办员工实际操作和模拟演练五、培训评估1、学员考核每次培训后，组织学员进行考试，考核培训效果和学员掌握程度。

2、培训效果评估培训完成后，进行调查问卷，收集学员反馈，评估培训效果。

3、行业认证根据培训内容，组织学员参加相关行业认证考试，提升员工资质。

六、培训保障1、培训经费由企业拨款用于培训经费，确保培训质量和效果。

2、学习资源向金融行业专家和机构购买优质学习资源，确保培训内容的权威性和有效性。

3、学习环境为员工提供良好的学习环境，包括学习场地和学习设备。

银保行业培训计划一、培训目的银行保险行业是金融行业的重要组成部分，对经济的发展和社会的稳定起着重要作用。

银行保险行业从业人员需要不断提升自身的综合素质和专业技能，才能适应行业的快速发展和变化。

因此，制定一套科学的银行保险行业培训计划，对于提升从业人员的综合素质和专业技能有着重要的意义。

本培训计划旨在通过系统的培训和教育，帮助银行保险行业从业人员提升专业技能，拓展知识范畴，增强服务意识，提高工作效率，为行业发展和自身职业规划打下坚实的基础。

二、培训内容1. 金融知识培训金融是银行保险行业的核心，从业人员需要深入了解金融市场、金融产品、金融工具等方面的知识。

通过系统的讲解和案例分析，帮助参与人员全面理解金融知识，增强金融素养。

2. 信贷业务培训银行是贷款的主要渠道，信贷业务是银行的核心业务之一。

因此，从业人员需要深入学习信贷业务的理论知识和实际操作经验，掌握信贷业务的各个环节，提高业务办理效率和风险控制能力。

3. 保险业务培训保险业务是银行保险行业的另一个核心业务。

从业人员需要全面了解保险产品、保险理论和实际操作流程，掌握保险代理的技巧和方法，提高服务质量和业务水平。

4. 风险管理培训银行保险行业需要从业人员具备良好的风险意识和风险管理能力。

因此，通过专业的培训和讲解，帮助从业人员全面了解风险管理的理论知识和实际操作技巧，提高风险管理的水平和能力。

5. 客户服务培训客户是银行保险行业的生命线，良好的客户服务是行业的核心竞争力之一。

因此，从业人员需要通过培训和学习，提高客户服务意识和服务态度，掌握客户服务技巧和方法，提高服务质量和满意度。

6. 信息技术培训信息技术是银行保险行业的重要支撑，从业人员需要掌握基本的信息技术知识和使用技能，适应信息化和数字化的发展趋势，提高工作效率和服务水平。

7. 法律法规培训银行保险行业需要严格遵守相关法律法规，从业人员需要了解金融法律法规的基本要求和实践操作，做到合规经营，规范经营行为。

保险公司业务培训管理制度一、总则为了规范和加强保险公司业务培训管理，提高员工业务水平和服务质量，保险公司制定了本制度。

本制度适用于公司所有员工的培训工作。

二、培训目标1. 提升员工的保险业务知识和专业技能，提高服务质量和客户满意度。

2. 培养员工的职业素质和团队合作意识，加强员工的自我管理能力。

3. 加强员工的法律意识和风险意识，提高公司的经营风险防控能力。

三、培训内容1. 保险产品知识培训：包括各类保险产品的特点、保障范围、理赔流程等。

2. 销售技巧培训：包括客户沟通技巧、销售技巧、服务技巧等。

3. 专业知识培训：包括保险法规、保险市场动态、风险管理知识等。

4. 职业素质培训：包括团队合作、沟通能力、自我管理能力等。

四、培训方式1. 在职培训：公司定期组织各类培训课程，邀请专业讲师进行授课。

2. 外派培训：公司鼓励员工参加外部培训课程，提供相应的培训费用和补贴。

3. 自学培训：公司建立了员工学习平台，提供在线学习资源和考试系统，员工可以自主学习和考核。

五、培训管理1. 培训需求分析：公司每年进行员工培训需求调查，根据员工的实际需求安排培训计划。

2. 培训计划制定：根据培训需求分析结果，制定年度培训计划，包括培训内容、培训时间和培训方式等。

3. 培训实施：公司各部门负责具体的培训实施工作，定期组织培训课程和考核。

4. 培训效果评估：公司每年进行员工培训效果评估，根据评估结果调整培训计划和内容。

六、责任分工1. 培训部门负责制定和执行公司的培训计划，监督和评估培训效果。

2. 各部门负责本部门员工的培训工作，配合培训部门做好培训实施工作。

七、培训奖惩1. 奖励制度：公司每年评选“优秀培训员工”，给予奖金奖品和荣誉证书。

2. 惩罚制度：对连续拒绝参加培训或者培训效果不达标的员工进行相应处罚。

八、附则本制度自颁布之日起施行，对公司员工一律适用。

公司保留对本制度进行修订的权利。

以上是保险公司业务培训管理制度，希望每位员工能认真执行，不断提升自我，为公司的发展贡献力量。

银保培训计划规划方案一、项目背景近年来，随着我国金融市场的快速发展，银保业务在金融行业中的地位日益凸显。

为了提高银保业务人员的综合素质和业务能力，提升银保业务的竞争力，我们计划开展为期一年的银保培训计划。

二、培训目标1.提升银保业务人员的业务知识水平，使其掌握最新的银保政策、法规和业务操作流程。

2.培养银保业务人员的沟通能力、团队协作能力和创新能力。

3.提高银保业务人员的综合素质，使其具备较强的职业素养和职业道德。

三、培训对象1.银保业务一线员工。

2.银保业务部门负责人及后备人才。

3.银保业务相关部门的支持人员。

四、培训内容1.业务知识培训：包括银保政策、法规、业务操作流程、风险管理等。

2.沟通能力培训：包括客户沟通技巧、团队协作技巧、演讲与表达能力等。

3.创新能力培训：包括创新思维、创新方法、创新实践等。

4.职业素养培训：包括职业道德、职业形象、职业规划等。

五、培训方式1.面授培训：邀请业内专家进行授课，针对性强，互动性好。

2.在线培训：利用网络平台，开展线上课程，方便快捷。

3.实战演练：组织学员进行实战演练，提高实际操作能力。

4.交流分享：组织学员间的交流分享，促进相互学习，共同进步。

六、培训时间本次培训计划为期一年，分为四个阶段，每季度为一个阶段。

具体安排如下：1.第一季度：业务知识培训。

2.第二季度：沟通能力培训。

3.第三季度：创新能力培训。

4.第四季度：职业素养培训。

七、培训效果评估1.培训结束后，组织学员进行业务知识考试，检验培训效果。

2.定期收集学员的反馈意见反馈，了解培训效果。

3.对培训成果进行跟踪调查，了解学员在实际工作中的运用情况。

八、培训组织与管理1.建立培训领导小组，负责培训计划的制定、实施和监督。

2.设立培训办公室，负责培训的具体事务。

3.制定培训管理制度，确保培训计划的顺利进行。

4.加强与培训机构、学员的沟通，确保培训质量。

九、注意事项：1.培训内容与实际业务脱节。

解决办法：在制定培训内容时，要充分调研一线业务人员的实际需求，确保培训内容与实际业务紧密结合。

银保部培训计划方案1. 前言银行保险部门作为金融机构的重要组成部分，承担着重要的业务职能，为客户提供金融服务和保险保障。

为了适应市场发展的需求，提升业务水平，银行保险部门需要通过培训计划提升员工的专业能力和整体素质。

本文将就银保部门培训计划方案进行详细的阐述，为银行保险部门的培训工作搭建一个全面有效的框架。

2. 培训目标（1）提升员工服务意识和客户导向能力，加强客户关系管理能力；（2）提升员工的业务专业知识和技能，提高综合素质水平；（3）培养员工的团队合作精神，增强协作能力和团队凝聚力；（4）提升员工工作效率和绩效水平，促进业务发展和创新。

3. 培训内容（1）业务技能培训通过专业知识的培训，提升员工对银行和保险业务的了解和认知，包括金融产品知识、理财规划、风险管理等方面的知识培训。

同时，结合实际案例，进行模拟业务操作，提高员工的实际操作能力。

此外，还将邀请行业内资深专家进行专题讲座，开拓员工的思路和视野，提升业务水平。

（2）客户关系管理培训通过情景模拟演练和案例分析，培养员工与客户沟通和互动的能力，提升服务质量和客户满意度。

同时，针对客户服务实际问题和情况，进行专题讲座和讨论，引导员工树立正确的服务观念，提升服务意识。

（3）团队合作培训组织团队建设活动和团队合作项目，培养员工之间的团队协作精神和沟通能力，提升团队的凝聚力和战斗力。

通过集体讨论、课程学习和实践演练，促进员工之间的友好合作氛围，提升整体团队执行力。

（4）绩效考核培训对员工绩效考核进行详细分析和解读，提升员工对绩效考核标准和规则的认知。

通过目标设定、结果分析和改进实施，引导员工制定合理的工作计划和绩效目标，提升绩效水平和业绩表现。

4. 培训方法（1）理论培训进行课堂授课、讲座、研讨会等形式，学习专业知识和业务技能。

提供实际案例和行业动态，引导员工学习和思考，提升专业能力。

（2）实战演练组织实际操作演练，通过模拟业务环境和案例分析，提高员工的业务操作能力和风险管理意识，培养员工的实战能力。

XXX分公司银行保险业务培训管理办法(试行)第一章总则第一条为提高XXX（以下简称“公司”）银保业务销售人员的合规销售意识和专业技能，规范公司对银邮代理机构的银保业务培训活动，加强保险、银行两个行业深层次合作，促进银保业务健康可持续发展，特制定《XXXXX银行保险业务培训管理办法》（以下简称《办法》）。

第二条本《办法》所称的培训包含以下两方面：1、公司通过指定专人制定培训计划，按照制式化的教材，对各机构、营业部银保业务销售人员开展法律法规、职业道德、专业技能等内容的教育管理活动，以及行业组织开展的银保业务培训活动；2、各机构、营业部自行制定培训计划，按照制式化的教材，对本区域银保业务销售人员开展法律法规、职业道德、专业技能等内容的教育管理活动，以及行业组织开展的银保业务培训活动。

第三条本《办法》所称的银保业务销售人员是指各机构、营业部包括各层级业务主管在内的银保专管员和银邮代理机构销售保险产品的相关人员。

第四条各机构、营业部应按照本《办法》的要求，建立健全培训机制，规范培训管理，充分发挥培训工作在保险产品销售中的基础作用。

第五条本《办法》依据《XXXXXX市寿险公司银行保险业务培训管理办法》制定。

第二章培训组织第六条公司指定专人岗位负责全辖银保业务的培训、规划、组织、实施和管理工作。

各机构、营业部应指定专人负责该地区银保业务的培训、规划、组织、实施和管理工作。

机构、营业部主要负责人对本地区银保培训机制的建立及培训工作的开展情况负责。

第七条公司统一建立讲师、项目辅导专员队伍。

上述两类人员由机构、营业部自行选拔，上报至公司，以满足银保业务销售人员的培训需求。

第八条公司对选定的培训讲师、辅导专员将实行分级管理，并针对不同级别讲师、辅导专员明确相应的授课权限。

讲师、辅导专员应通过公司内部的资格考试，未取得授权资格的讲师不得进行授课。

第九条培训讲师、辅导专员应具备以下条件：1、掌握保险法律法规、监管政策及自律要求；2、熟悉公司规章制度，了解保险产品；3、原则上正规院校本科以上学历，有相关培训工作经历；4、良好的语言表达能力及较强的沟通协调能力；5、符合公司自身及行业其他相关要求。

银保培训计划通知尊敬的各位银行保险公司员工：大家好！为了提升公司员工的综合素质和专业技能，更好地满足客户需求，公司决定开展一期银保培训计划，并且制定了具体的培训内容和计划安排，现将相关事宜通知如下，望各位员工积极参与，全力以赴。

一、培训内容及目标1. 专业知识培训：包括银行、保险行业的相关知识，理财产品知识，金融市场动态等。

2. 技能培训：包括客户服务技能、销售技巧、风险防范技能等。

3. 沟通能力培训：包括口头表达、书面表达、演讲技巧等。

4. 团队合作意识培训：包括团队协作、团队协调、团队沟通等。

我们的培训目标是全面提升员工的综合素质和专业能力，使员工能够更好地适应市场变化，更好地为客户提供服务。

二、培训方式及时间安排1. 培训方式：本次培训采取集中培训和分散培训相结合的方式，包括课堂培训、案例分析、角色扮演等多种形式。

2. 培训时间安排：具体培训时间为每周一至周五，每天上午9:00-12:00，下午2:00-5:00。

3. 培训地点：具体培训地点另行通知。

三、培训督导及评估1. 培训督导：专业培训公司将负责本次培训的督导工作，确保培训质量，保证培训效果。

2. 培训评估：通过考核测试、问卷调查等方式对培训效果进行评估，为下一阶段的培训提供依据。

四、参与安排1. 参与对象：本次培训面向全体员工，欢迎各位员工积极参与。

2. 参与方式：员工需提前报名参加培训，具体报名方式将在后期通知。

3. 参与费用：公司将承担本次培训的费用，员工只需全身投入培训中，积极配合。

五、其他事项1. 勤奋学习，用心参与：希望各位员工珍惜此次培训机会，认真对待每一堂课，认真完成每项任务，以实际行动展现员工的专业素养和积极性。

2. 充分准备，主动交流：希望各位员工在培训期间充分准备，积极参与讨论，主动交流，共同提高。

3. 培训纪律，保持秩序：希望各位员工遵守培训纪律，不迟到早退，不私自离开培训场地，共同维护培训秩序。

4. 充分反馈，持续改进：希望各位员工在培训结束后积极反馈培训效果和建议，公司将及时调整培训计划，不断完善培训内容。

银保部门培训计划方案一、培训目标本培训计划旨在提高银行和保险部门员工的专业知识和技能，增强服务意识和团队协作能力，提升部门整体运营效率和客户满意度，以适应金融市场的快速变化和激烈竞争。

二、培训对象本培训计划的对象为银行和保险部门员工，包括业务人员、客户经理、业务管理人员和后勤支持人员等。

三、培训内容1. 金融知识培训：包括银行业务知识、保险产品知识、风险管理知识等。

2. 服务意识培训：培养员工良好的服务态度和沟通技巧，提高客户满意度。

3. 专业技能培训：包括金融销售技巧、团队管理技能、人际沟通技能等。

4. 新技术应用培训：包括金融科技、数字化银行、人工智能、大数据等前沿技术的应用和相关知识培训。

5. 法律法规培训：包括银行和保险行业的法律法规、合规管理等相关知识培训。

四、培训方式1. 线下培训：安排专业讲师进行实地授课，组织员工集中学习和讨论。

2. 线上培训：利用网络平台进行远程课程学习，提供在线考试和论坛互动。

3. 岗位培训：安排业务导师对新员工进行一对一的岗前培训和辅导。

五、培训周期本培训计划按季度开展，每个季度进行一次全员培训，每月进行一次部门内小范围培训，每周进行一次岗位培训。

六、培训评估1. 课程评估：对每节课程进行满意度评价，收集员工对培训内容和讲师的反馈意见。

2. 考核评估：针对培训内容进行定期考核，评估员工掌握情况和应用能力。

3. 效果评估：对培训后员工的工作表现、客户反馈等进行效果评估，及时调整和改进培训方案。

七、培训后支持1. 培训证书：颁发合格员工培训证书，鼓励员工积极参与和学习。

2. 后续辅导：对培训后表现优秀的员工，提供个性化的职业发展规划和辅导，帮助他们更好地提升和发展。

3. 建立学习氛围：建立健全的学习机制和鼓励制度，提供学习资源和交流平台，营造良好的学习氛围。

八、培训效果通过本培训计划的实施，银行和保险部门的员工将得到全面的提升和发展，能够更好地服务客户，满足金融市场的需求，提高部门整体绩效和竞争力。

中国银保监会办公厅关于印发《商业银行代理保险业务管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2019.08.23•【文号】银保监办发〔2019〕179号•【施行日期】2019.10.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险,银行业监督管理正文中国银保监会办公厅关于印发《商业银行代理保险业务管理办法》的通知银保监办发〔2019〕179号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行、邮储银行、外资银行，各保险公司：现将《商业银行代理保险业务管理办法》印发给你们，请遵照执行。

2019年8月23日商业银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。

本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。

第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》（以下简称许可证）。

第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。

第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。

第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

银行保险业务管理及销售人员管理知识规定在当今的金融市场中，银行保险业务作为一种重要的金融服务形式，为广大客户提供了多样化的金融产品和服务。

然而，为了确保银行保险业务的健康、稳定发展，保障客户的合法权益，加强对银行保险业务的管理以及对销售人员的规范管理显得尤为重要。

一、银行保险业务管理（一）产品管理银行在选择合作的保险产品时，应当进行充分的市场调研和风险评估。

所选择的保险产品应当符合银行客户的需求特点和风险承受能力，同时也要具备合理的费率结构和保障范围。

此外，银行还应当对保险产品的销售说明书、条款等进行严格审核，确保信息的准确性和完整性，避免出现误导客户的情况。

（二）销售管理1、销售渠道管理银行应当明确各销售渠道的职责和权限，确保销售渠道的合规性和稳定性。

对于线上销售渠道，要加强网络安全管理，保障客户信息的安全；对于线下销售渠道，要规范销售网点的布局和服务流程，提高客户的服务体验。

2、销售行为规范银行保险销售人员在销售过程中，应当遵循诚实守信的原则，不得夸大保险产品的收益，隐瞒保险条款中的重要信息。

同时，要根据客户的需求和风险承受能力，为客户推荐合适的保险产品，不得强制销售或误导销售。

（三）风险管理1、风险识别银行应当对银行保险业务中可能存在的风险进行全面的识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

2、风险评估在识别风险的基础上，银行应当运用科学的方法对风险进行评估，确定风险的大小和影响程度。

3、风险控制根据风险评估的结果，银行应当采取相应的风险控制措施，如设置风险限额、加强内部控制、建立风险预警机制等，将风险控制在可承受的范围内。

（四）客户服务管理1、售前服务银行应当为客户提供充分的咨询服务，帮助客户了解保险产品的特点和风险，解答客户的疑问。

2、售中服务在销售过程中，要确保客户的购买流程顺畅，保障客户的合法权益。

3、售后服务银行应当建立健全的售后服务体系，及时处理客户的投诉和理赔申请，为客户提供优质的售后服务。

xx银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为规范xx银行代理保险业务管理，推动代理保险业务的快速、健康发展，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》、《商业银行代理保险业务监管指引》等有关法律法规及制度，特制定本办法。

第二条本办法适用于xx银行各级机构对代理保险业务的管理。

第三条本办法所称代理保险业务是指我行与保险公司签订兼业代理协议，在被代理保险公司授权范围内，通过我行各营业网点代理销售保险产品，并按照约定向被代理保险公司收取代理手续费的业务。

第四条开展代理保险业务的原则（一）安全性原则我行选择品牌认知度高、实力强、管理规范的保险公司开展代理保险业务，在开展业务的过程中要严格控制各种风险事件发生，确保业务合规、稳定发展。

（二）效益性原则我行开展代理保险业务，应能为我行带来手续费收入，并能带动其他业务合作，促进我行整体业务发展。

第二章职责分工第五条为规范我行代理保险业务管理，确保各项工作顺利进行，我行就各相关职能部门、各代销机构在保险销售业务中的职责、分工作了详细的规定和具体安排，具体如下：（一）个人金融部1、负责制定全行代理保险业务年度发展规划、阶段性经营计划及考核方案，组织各级机构销售保险代理产品，并进行业务考核。

2、负责制定代理保险业务管理办法、业务操作规程、各项服务标准等规章制度，组织中高层管理人员、销售人员开展必要的业务培训。

3、负责广东省内（不含深圳，下同）分支机构保险兼业代理资格的申报及变更工作，保管总行兼业许可证正本。

4、负责组织市场调研，研究客户需求，收集同业资料，谨慎向决策层推荐拟引入的合作机构及代理产品，与保险公司签订代理协议，审核合作保险公司各款宣传资料。

5、负责协调总行各有关部门共同为代理保险业务提供法律法规、信息技术、会计核算、风险控制等方面的支持。

6、负责审批分行（含xx业务管理部、总行营业管理部，下同）与当地保险公司开展业务合作的申请。

商业银行代理保险业务管理办法第一章总则第一条为加强对商业银行代理保险业务监督管理，保护消费者合法权益，促进商业银行代理保险业务规范健康发展，根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称商业银行代理保险业务是指商业银行接受保险公司委托，在保险公司授权的范围内，代理保险公司销售保险产品及提供相关服务，并依法向保险公司收取佣金的经营活动。

本办法所称保险销售从业人员，是指为商业银行销售保险产品的人员。

第三条商业银行经营保险代理业务，应当符合中国银保监会规定的条件，取得《保险兼业代理业务许可证》 (以下简称许可证)。

第四条商业银行和保险公司开展保险代理业务合作，应当本着互利共赢、共同发展、保护消费者利益的原则，共同促进商业银行代理保险业务的持续健康发展。

第五条商业银行应当充分发挥销售渠道优势，保险公司应当充分发挥长期资产负债匹配管理和风险保障的核心技术优势，在商业银行代理保险业务中大力发展长期储蓄型和风险保障型保险产品，持续调整和优化商业银行代理保险业务结构，为消费者提供全面的金融服务。

第六条商业银行经营保险代理业务应当遵守法律、行政法规和中国银保监会有关规定，遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

第七条中国银保监会根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》和国务院授权，对商业银行代理保险业务履行监管职责。

中国银保监会派出机构在授权范围内履行监管职责。

第二章业务准入第八条商业银行经营保险代理业务，应当具备下列条件：(一 )具有中国银保监会或其派出机构颁发的金融许可证；(二 )主业经营情况良好，最近 2 年无重大违法违规记录 (已采取有效整改措施并经中国银保监会及其派出机构认可的除外 )；(三 )已建立符合中国银保监会规定的保险代理业务信息系统；(四 )已建立保险代理业务管理制度和机制，并具备相应的专业管理能力；(五 )法人机构和一级分支机构已指定保险代理业务管理责任部门和责任人员；(六 )中国银保监会规定的其他条件。

银保管理培训计划一、培训目标本培训计划旨在提高银行和保险机构中管理人员的综合管理能力和业务水平，使其能够适应日益复杂的金融市场环境，提高服务质量和风险管理水平，促进企业可持续发展。

二、培训内容1. 金融市场环境分析2. 银行和保险机构的战略管理3. 风险管理与内控4. 金融产品和服务创新5. 服务质量及客户关系管理6. 团队建设和领导力培养三、培训方式1. 理论讲解2. 案例分析3. 角色扮演4. 团队讨论5. 实地考察6. 互动讨论四、培训安排1. 第一阶段：银行和保险机构的战略管理时间：3天内容：讲解金融市场的发展趋势和战略管理的基本概念，分析银行和保险机构战略选择的思考框架，并通过案例分析和团队讨论，掌握战略管理的方法和技巧。

2. 第二阶段：风险管理与内控时间：4天内容：深入剖析风险管理的理论体系和实践经验，重点介绍信用风险、市场风险和操作风险的管理方法，以及内控制度的建立和运行。

3. 第三阶段：金融产品和服务创新时间：3天内容：介绍金融产品和服务创新的理论和实践，分析创新的动力和障碍，掌握创新管理的方法和技巧。

4. 第四阶段：服务质量及客户关系管理时间：2天内容：重点介绍服务质量的管理和客户关系的维护，讲解客户关系管理的理论和实践，以及如何提高服务质量。

5. 第五阶段：团队建设和领导力培养时间：2天内容：通过角色扮演、团队讨论和实地考察等方式，培养学员的团队协作能力和领导力。

五、培训评估1. 反馈问卷：培训结束后，向学员发放反馈问卷，了解他们对培训内容和方式的评价，以及培训效果的反馈意见。

2. 考核测试：培训结束后，安排考核测试，以考核学员对所学知识和技能的掌握程度。

六、培训师资1. 资深金融专家：负责讲解金融市场环境和金融产品创新等内容。

2. 银行和保险从业人员：负责讲解战略管理、风险管理和客户关系管理等内容。

3. 专业培训师：负责培训方式和方法的讲解和演示。

七、培训总结本培训计划将通过多种方式和方法，为银行和保险机构的管理人员提供系统的培训，提高他们的业务水平和管理能力，促进企业的可持续发展。

平安保险股份有限公司南京分公司银行保险部培训开班框架图费用报销教室布置8个重要环节培训班质量检查点平安保险股份有限公司南京分公司银行保险部培训班操作流程第一章总则第一条为了规范银行保险部培训班操作流程，提升办班效率，提高办班品质，树立银保培训专业化形象，简化培训手续，节省培训人力，特制定本操作流程。

第二条本操作流程所称培训班是指银保部各级各类制式及非制式培训（以下简称培训班）。

第三条本操作流程说明的是各类培训班的通则，即共同的部分，差别之处按培训班的层面要求有所不同。

第五条培训班的开班流程与作业标准，除另有规定外，照此规定办理。

第二章组织策划第六条培训班操作流程分为事前、事中和事后三个部分。

第七条事前阶段即为准备阶段，包括开班准备、表报管理。

一.开班准备1.培训班行事历拟定，工作细化落实到人2.培训学员的选拔、确认3.培训通知的拟写、下发4.培训费用签报、费用申领5.培训日程安排（课表排定）6.讲师确认、邀请7.培训地点选定，并按费用签报标准谈妥各项费用8.制作学员桌牌、胸牌9.培训教学器材的准备，包括白板笔、投影笔（红、黑、蓝、绿色）、投影仪、白板擦、空白投影片、白报纸、胶带、裁纸刀等。

10.培训教室布置，包括悬挂横幅、调试胸麦、座位摆放、投影仪、投影幕摆放，白板准备。

11.课堂所需资料的印制12.学员培训笔记本和笔的准备13.《公司司歌》、课间轻松录音磁带准备14.学员茶杯准备，教室门口喝水地点选定15.学员分组，按男、女比例，年龄大小、机构大小搭配好16.学员、讲师接站安排17.讲师、学员食宿安排18.学员住宿房间分配19.会务组人员安排、落实20.教学班主任及教务班主任的确认21. 通知每位参训学员到训。

22. 安排会务组，迎接学员报到事宜。

23. 开训准备24. 开训领导邀请25. 开训拍照联系26. 训前与学员沟通，了解情况，宣导纪律二.表报管理1.装袋资料、物品一览表2.培训课程表3.培训作息时间安排表4.学员签到表5.接、送站表6.房间分配表7.培训班纪律规定8.欢迎词9.讲师邀请函10.学员意见调查表11.培训效果检讨报告12.开、结训流程第八条事中阶段即为培训实施阶段，包括教学管控和行政会务两方面。