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某保险集团保险产品说明会PPT(42张)

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保险产说会ppt课件

保险产说会ppt课件

礼品展示及沟通 • 四个基础动作：邀约前的拜访，讲解中的促成动作，
会后的回访，转帐的追踪 • 五个容易犯的错误：批发就是找人，开会就是人头，
礼品就是促成，完事重头再来，只签不转空欢喜。
10
说明会主题：理财和产品
会议举办三大要领： • 拉：打通观念拉近距离 • 推：高息挪储、专款专用 • 促：礼品相送，限时限量
钱都买不到这样的机会，我这里正好还有一张门
票，你真是太幸运了，到时候我在门口等你，你
看现在就定下来？
客：好吧，谢谢你了！
业：不客气，到时候不见不散！
17
有效筛选适合优质客户
1、老客户（家庭保障全、收入稳定且高） －－－讲投资赚钱
2、做中小生意人（收入高且不影响生意） －－－讲分散性多渠道赚钱
3、避开保险谈赚钱 －－－不信保险讲存款
24
促成话术
奖品只有今天现场签单的客户才能拥有，咱先把 奖品拿到手，回头我再给你细讲。要是觉得实 在不合适，那也没关系，到时我去咱家把奖品 拿回来就行了。再说了，就是保单下来了，您 还有十天时间可以考虑呢！
25
收单话术
1、第一时间电话回访
您好！昨天的联谊会，人特别多，场面特别火爆，我 招呼不周，多多包涵啊！（客气寒暄几句）您见多识 广，给我们提提建议吧，我们下次好改进！谢谢您的 宝贵意见，您这么支持我的工作！我特别感激！我们 公司已经把您的储蓄卡额度和基本资料录入电脑了， 电脑已经演示出您未来***年的帐户收益，我帮您打印 了一份。您看什么时间方便，我是上午给您送过去还 是下午？再给您分析一下。
4
• 农村居民面对的风险和不确定性的加大，亟待商业保险介 入。随着农民收入不断增加，消费结构不断转型，风险系 数也随之加大，家庭发生财产损失、火灾、盗窃的概率大 大增加，交通工具、农机具出险率不断上升，需要商业保 险公司大力发展农村财产保险。但是家财险和农机具保险 一直是商业保险公司面临的两难选择：一方面，家财险和 农机具保险的保险费率高，许多农民不愿投保此类保险； 另一方面，保险公司想开展此类保险的风险管控困难，盈 利空间小。但投保率低、利润小并不代表没有解决的办法， 例如，在车险中广泛流行的NCD系统，能够有效地降低保 险公司受理赔案的费用、控制风险从而提高车险的盈利空 间，其他险种也可以效仿此系统。因此，只要商业保险公 司致力于此类保险的开展，就一定能够找到为广大农民降 低风险并且取得盈利的双赢战略。
某保险公司产品说明训练课程(PPT 32张)

某保险公司产品说明训练课程(PPT 32张)

李姐，这个产品一上市，很多人就非常
喜欢，它用四个字代替就是“五功盖
市”。 五功即保病、保命、保养老、保增值、
保费豁免五种功能；
盖市即60种重疾保障范围市场最广！12 种轻症保障病种市场最多！五项功能保 障市场最全！保额分红递增市场最快！ 独有的轻症豁免保费市场最好！所以金 佑人生是市场上最好的重疾险！接下来 我给您介绍一下。
见面开口最容易 促成环节最快捷
11
金佑人生保障计划（2014）
五功即五种功能！ 盖市即市场上最好的健康险！
•重疾保障范围市场广！
•保病 •保命 •保养 •保增 •保免
•轻症保障病种市场多！
•五项功能保障市场全！ •保额分红递增市场快！
•轻症豁免保费市场好！
精确定位
及时出击
12
金佑人生保障计划（2014）
29
总结起来就是： 重疾保障范围市场广
轻症保障病种市场多
五项功能保障市场全 保额分红递增市场快 轻症豁免保费市场好 李姐，您看这个产品是不是像武功盖世的英雄，危难之时显 身手，是市场上最棒的！
30
树一份信心
拿一套计划 背一段金句
见一个客户
签一份保单
金佑人生(2014)
人类已经无法拒绝！
32
• • • • • • • • •
2
保险责任
承保规则
重疾 保额（元）
年龄 18-40 免检 免检 免检 免检 免检 免检 免检 D F 41-45 免检 免检 免检 免检 免检 C D D F 46-50 免检 免检 免检 免检 C C D D F 51-55 免检 免检 免检 C C D D D F Y≧56 A B C C C D D D F
场上最棒的！
某保险公司产品说明会(PPT 37张)

某保险公司产品说明会(PPT 37张)

• 至2003年居民储蓄额突破10万亿元，银 行利率7次下调。2002年2月一年期存款 利率降为1.98%，扣除利息税后1.584%。 • 1万元。每天0.43元利息=一张《东南快报》。 • 居民缺乏投资渠道，只好存银行，却又 于心不安。福建省居民约有6000亿存款 躺在银行睡觉。
存的越多，穷的速度越快！
通货膨胀都是我们所惧怕的， 固定利率不是理财的好方法
78年28 元 =98年100元
公交车票从4分钱涨到1元钱，而存款1万元，谁见到 了25万？
一万元
3%
5%
二十年后
8%
5537元 4555元
2145元
2003年11月通涨率达到3％，为七年最 高点。
毕永东 制作讲授
债
券
• 国债（国库券）：定量发行。购买受限制 • 金融债券：个人无法购买到 • 企业债券：存在信用风险。需交纳20%的
毕永东 制作讲授
人民币升值 中国说“不”
－－摘自2003年10月《决策与信息》
• 第四：人民币升值危害最大的产业是中 国农业。进口农产品价格下滑，使本来 就没有价格优势的中国农产品走向何方， 这对举步维艰的中国农业来说无疑是雪 上加霜，将使中国8亿农民的生存问题而 面临威胁。
毕永东 制作讲授
观点：个人理财是可以找到
毕永东 制作讲授
百岁老人
• 三年领取21次共计189000元，百岁祝寿 100000元，红利310890元（中等）。 • 总计：
599890元
毕永东 制作讲授
红利演示
• • • • • • • • 年龄 35 45 60 70 80 90 99 低 700 5770 23670 40600 62700 91550 125180 中 高 1510 2720 13030 23940 54970 101920 95050 176730 147920 275740 217830 407260 300170 562660
某人寿保险公司保险产品说明会(ppt 56页)

某人寿保险公司保险产品说明会(ppt 56页)


类 型 流动资金 运作资金 后备资金
保守性
30%
30%
40%
稳健性
40%
35%
25%
激进型
50%
30%
20%
实业 银行存款
保险理财
股票 基金
债券
将这笔资金放在保险 上，不但有丰厚的投资收 益，而且还有其它投资渠 道所不具备的保障功能。 将在我们人生最脆弱的时 候，帮助我们渡过难关， 或者在我们人生最辉煌的 时候，为我们的成功送上 锦上添花的贺礼。
董事长兼总裁 张维功
勾画蓝图 阳光保险加速前行
第四步： 在公司成立30年左右的时期，打造国际知名的金融 保险集团。
第三步： 用10－15年的时间，打造国内优秀的金融保险集团，在海外市场开设 分支机构；
第二步： 用7－10年的时间打造中国最好的保险公司，公司将完成组建保险集团和实现公司上市工作；
第一步： 用3年时间，着力打造中国最优秀的、最具成长能力的新兴保险公司，完成分支机构的铺设；
讲师介绍
•
幸福人生 阳光相伴 家庭理财规划
生活其乐融融 笑容更加灿烂
享受生活 前提:规划现在
不可否认 生活品质的提升
什么是理财？
所谓理财， 就是追求长期而 稳定的收益。它 不同于投资，更 和投机无关。
—— 李嘉诚
投资关注盈利能力 理财关注资金安全
我们的担心
• 通货膨帐的问题 • 投资风险的问题 • 缴税纳税的问题 • 人生风险的问题
富
双
帐
附加不缴费 健康有保障
户
十
大
提前支取 免收费用
优
势
帐户管理 免收费用
免债免冻 合法避税
特别提示：
中国平安人寿保险公司客户答谢会暨万能保险产品智盈人生理财产品说明会PPT模板课件演示文档幻灯片资料

中国平安人寿保险公司客户答谢会暨万能保险产品智盈人生理财产品说明会PPT模板课件演示文档幻灯片资料


梅艳芳，著名演员 ， 2019年因癌症去世，年 仅42岁。
罗京,国家著名播音员, 2009年因淋巴癌去世，年 仅48岁。
“流行音乐之王”迈克尔-杰 克逊在洛杉矶因心脏病去世， 年仅50岁。
小汤山纳帕溪谷别墅
傅彪儿子傅聪，英国 留学英国。
欠帐200万：保险 公司赔100万，
朋友礼金（出掉丧帐 费用开支）还有20万， 还是欠银行80万。
残疾人人口占世界60亿总人口的比例高达10％， 我国的残疾人口大约在7000万以上，这相当于我国两 个人口中等省份的人口数，位居世界首位。
部 2020/3/8
————世界银行集团人类发展
2020/3/8
生病是人类最感头痛的一个 问题，据统计：人一生患重疾 的机率高达72%。进入 32岁后 发病的机率会不断加大，进入 50 岁后发病机率会提高 5倍。 病魔防不胜防，不分男女老幼、 贫富贵贱。
保障账户
首期保费的20倍 （含重大疾病）
2020/3/8
理财账户
月复利滚存 （随时支取）
30类重疾：从头保到脚
头部： 脑中风后遗症 、深度昏迷 、良性脑肿瘤 、严重阿尔茨海默病 、
严重脑损伤、脑炎后遗症或脑膜炎后遗症
面部： 双目失明 、语言能力丧失 、双耳失聪 心脏： 急性心肌梗塞、严重原发性肺动脉高压 、冠状动脉搭桥术、
2020/3/8
2020/3/8
2020/3/8
我们一直珍爱着的亲人…… 顷刻间……走了！ 2020/3/8
我们一直认为……非常稳固的家……
2020/3/8
顷刻间没了！
死亡和失踪人数接近10万人 经济损失超过1万亿 每个亡者抚恤金5000元
2020/3/8
意外让你防不胜防
保险集团保险产品说明会

保险集团保险产品说明会

• 通过专业的风险评估和理赔服务，为客户提供全方位的
财产保障
02
人寿保险业务
• 传统型人寿保险、投资型人寿保险、养老保险等
• 通过个性化定制和多元化的投资组合，为客户提供终身
保障和投资收益
03
健康保险业务
• 医疗保险、疾病保险、失能保险等
• 通过与医疗机构合作，为客户提供便捷的医疗服务和费
用保障
保险集团在行业内的地位与影响力
保险集团是国内领先的保险企业，市场份额稳居前列
• 通过品牌建设和产品创新，保险集团赢得了广泛的客户认可
• 保险集团的市场份额和盈利能力在行业内保持领先地位
保险集团积极参与行业交流与合作，推动行业发展
• 保险集团积极参与保险行业协会的工作，推动行业规范的制定和完善
• 保险集团与业内其他企业保持良好的合作关系，共同推动行业发展
• 客户对保险集团的理赔服务给予高度评价，认为保险集团值得信赖
提高保险产品理赔效率与满意度的措施与建议
保险集团优化理赔流程，提高理赔效率
• 通过引入先进的理赔管理系统，实现理赔流程的自动化和智能化
• 通过优化理赔流程，降低理赔时间，提高理赔效率
保险集团提高客服人员的理赔专业能力，提升客户满意度
• 对客服人员进行专业的理赔培训，提高客服人员的理赔专业能力
• 工程保险：为工程项目提供的风险保障，包括建筑、安装工程
等
• 船舶保险：为船舶提供的风险保障，包括船舶、货物等
健康保险产品的种类及特点
• 健康保险产品涵盖医疗、疾病、失能等多种风险保障
• 医疗保险：为客户提供医疗费用报销的保障，包括门诊、住院
等Leabharlann • 疾病保险：为客户提供疾病治疗费用的保障，包括癌症、心脏
某保险公司客户说明会介绍及师徒携手安排PPT课件【精编】

某保险公司客户说明会介绍及师徒携手安排PPT课件【精编】

• 预发短信后进行电话邀约
王哥，我是小艾，我给您发的短信收到了吗？是这样的，合众人寿相应国家号 召，发挥保险姓保的核心功能，为老百姓的幸福生活保驾护航，同时为答谢新老 客户的支持，定于本周六下午在XXX举办“源于爱传递爱”主题新产品盛大发布 会。名额十分稀缺，凡到场客户均……我好不容易给您和嫂子弄到两张票。您看 是明天上午还是明天下午给你把邀请函送过去？
某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】
某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】
主管 新人
某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】
会中操作要点
➢ 准客户背景资讯沟通 ➢ 客户产品组合及建议书确认 ➢ 促成环节衔接方式的提前约定
➢ 与客户聊天，建立信任，激起兴趣 ➢ 沟通内容：讲公司发展与荣誉、讲自己的职 业选择，家庭近况、新闻、会议流程介绍等 ➢ 先不要谈产品，更不要忙于去讲解建议书 ➢ 提醒客户配合会议流程
某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】
要点一：请主管协助梳理客户名单
邀约准客户轮廓
1. 计划100中评级为A类； 2. 具有一定信任度及认同度； 3. 对金融、保险及新生事物有一定认同度； 4. 有一定稳定收入且缺乏保障； 5. 年龄30-45岁之间； 6. 最好是夫妻两人一同约到现场。
寻找寿险路上的第一个贵人
要点二：电话邀约话术示范
会中销售目的
• 保证客户全程参加会议 • 促成客户现场认购保单 • 促成客户现场完成投保
某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】
某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】 某保险公司客户说明会介绍及师徒携 手安排P PT课件 【精编 】
中国平安保险公司金裕人生保险产品说明会主持PPT模板课件演示文档幻灯片资料

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父母的担心--子女教育
近10年来，我国城镇居民家庭 的教育支出以平均每年29.3％的速 度增长，快于家庭收入的增长，也 快于国内生产总值的增长。
涨
父母的担心--子女教育
成年人的担心--养老问题
财富
积累 财富
维护 财富
消耗 财富
赚钱 高峰期
20
40
60
80
100 年龄
社保只是低水平的保
“社保是国家给人民的最为基本的养 老保障，是非常好的福利，我们也办 了社会养老保险，可是中国人太多，
关于理财——两个小故事
故事一： 有位第一次坐飞机出差的村长，在飞机上口渴了很久却没有
水喝。这时候，他看到前排坐着一只鹦鹉，颐指气使地指挥空姐 给它端茶倒水。
鹦鹉态度十分骄横，空姐却敢怒不敢言。村长心想：一只鹦 鹉都可以如此，那咱好歹也是个村长，是个干部啊。于是，村长 也以蛮横的态度指挥空姐端茶倒水。
你防范了n次风险，但是n+1次的失 败就可能万劫不复。
生意人的担心-- 企业经营风险
企业
经营风险
家庭
防 火 墙
破产时
不可冻结 拍卖……
保险在财富管理中的作用
保险不是教你赚多少钱 而是帮你如何留住这些钱 如果留不住钱，赚钱又是为什么？
我们有钱了！当务之急是 要做好资产的配置
一生当中 “三桶金”
理财=财富保障+财富积累
投资=财富增长
保险帮您保障您的财富
理财的 第一要素是
时间！
时机选择宜早不宜迟
项目
早先生
晚先生
年龄 每年投资（元） 年终帐户累积（元） 每年投资（元） 年终帐户累积（元）
25
10,000
携手平安专业理财—中国平安人寿保险公司万能保险产品说明会分享主持模板演示文档幻灯片资料幻灯片PPT

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例如二
王强 男 35岁 每年存10000，存15年，其间多存入10万， 平均每年存入1.7万，15年共存入资金25万 30年后王先生退休，其帐户上共有资金117万 既可以用于养老，也可以留给儿孙。 并因为选择了本产品，终身享有高额保障
平安富贵
中国金融业收益最高的投资产品
• 交费三或五年 • 两年一返还，活多久，领多久 • 享受高额分红 • 本金不损失
傅彪走了，留下一堆账单
➢账单一：80万 房贷
➢账单二：儿子 学费60万
➢账单三：父母 养老费24万
三、养老！
今天人已有的寿命
85岁
83岁
活着真好，但活着是一件很容易的事吗？
退休后，人生还有三十年的日子
单吃饭钱???
假设我们退休后会再生活30年，按每顿饭 夫妻两个人平均10元钱算，老两口光吃饭您就 算过要多少钱吗?
停售
例如一
李伟 男 27岁 有一个两岁男孩 每年存6000，存15年 为了更多的分享平安的收益，在这15年中又多存入2.8万 这样共存入资金11.8万 16年后，孩子18岁上大学，分两次取出5万元 24年后，孩子结婚，一次性取出6.8万 此时存入的钱已经全部取完，但是他的帐户上还有16.374万 至其60岁时，其帐户上有32.77万元，用于养老 并因为选择了本产品，终身享有高额保障
10元/顿*3顿/天 * 365天* 30年= 32.85万元 而这只是衣、食、住、行、医等根本消费中的 一项 养老: 越长寿生活压力越大！
32.85万养老费 +昂贵的医疗费
要活得有尊严、有滋味、有乐趣， 我们都要为将来准备这一笔钱！
重疾、意外、养老﹒﹒﹒ 人生如此多的不确定
三、如何理财
1、个人理财
某人寿保险公司保险产品说明会(ppt 56页)

某人寿保险公司保险产品说明会(ppt 56页)


类 型 流动资金 运作资金 后备资金
保守性
30%
30%
40%
稳健性
40%
35%
25%
激进型
50%
30%
20%
实业 银行存款
保险理财
股票 基金
债券
将这笔资金放在保险 上，不但有丰厚的投资收 益，而且还有其它投资渠 道所不具备的保障功能。 将在我们人生最脆弱的时 候，帮助我们渡过难关， 或者在我们人生最辉煌的 时候，为我们的成功送上 锦上添花的贺礼。
通货膨胀问题
适度的通货膨胀，有利于刺激投 资，保持经济的持续、健康发展。对 于企业意味着投资成本的隐性增加和 实际利润的减少；对于家庭，则意味 着家庭资产隐形缩水。面对通货膨胀 和利率波动，您准备好了吗？在您的 理财中有能够规避它们的工具吗？
通货膨胀的问题
2008年上半年CPI数据
元月7.1%
二月7.8%
20
单位：亿元
23亿
8亿 4天
15
10
5
17 03
7.天3
15 天
3 天
2 天
10亿 7天
7.21
7.31
8.21
屡创佳绩 阳光不断刷新纪录
保费规模屡破纪录：第一个完整经营年度保费收入创下行业第一的记录，第二个完整年度保费收入创记录已成定局 市场份额跻身前十：在短短两年时间里，公司从40多家竞争对手中脱颖而出，市场份额排名第九，跻身第二集团 展现强大承保能力：为各大股东提供全面保险服务；承保了卫星、南水北调、桥梁、地铁等国家重点科研、大型特大型工
!
人生风险问题
在智力资本时代，您本身就是家 庭和企业的最大财富，您是否意识 到您对于您的家庭和事业承担着怎 样的责任？如何让自己的事业永续 经营？如何让自己关爱的人永远得 到您的呵护？怎样使您的资本得到 最大的收益？
保险公司万能险产品说明会(西区)PPT课件

保险公司万能险产品说明会(西区)PPT课件


2、无须承担交费压力：在我有钱的时候就 多交一些保费，没钱的时候就少交或则不交。
3、享有财务自由：当我需要用钱的时候， 可以随时拿到钱。
4、资金保值增值：最好我的钱能够不断升 值，而且零风险。
5、明明白白消费：我要清楚知道我交出去 的钱都用到哪里了？
本报告2仅020做年万9月能2险8日宣导使用，不可作为培训材料！
本报告2仅020做年万9月能2险8日宣导使用，不可作为培训材料！
谁都无法预料明天的我会怎样？
根据美国银行工会调查显示：
100位25岁的年轻人，他们30年后的光景可能是这
样……
一
贫
如
洗
经
财
，
济
政
家
富
独
持
道
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人
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本报告2仅020做年万9月能2险8日宣导使用，不可作为培训材料！
美国9.11
— 4864人丧生！ — 他们都是些什么人？ — 谁会预料？
5.7 大连
空难
— 112个生命灰飞湮灭 —5. 1期间，他们会想到吗？ ----一样的灾难，不一样的结果
SARS
— ？人丧生！ — 他们都是些什么人？ — “生命”有没有价？
养老
本报告2仅020做年万9月能2险8日宣导使用，不可作为培训材料！
本报告2仅020做年万9月能2险8日宣导使用，不可作为培训材料！
•高品质下的业务持续增长 •巩固大众市场；建立高中端 客户市场品牌优势 •实现国内行业领先的股东资 产净回报率

中国太平洋保险公司理财产品说明会流程PPT模板课件演示文档幻灯片资料


0.1～0.3人/10万
3-9万元 21-40岁高发
0.5～5/10万
3-10万元 10-35岁高发
年:0.74/10万
10-40万元
慢性0.6/10万;急性0.14/10 万
病了能靠谁？
庸者享受今天，智者规划明天！我们如何规划风险的未来？ 面对风险，靠天靠地靠别人，不如靠自己！
❖ 社会救助……？ ❖ 亲戚朋友……？ ❖ 银行 ……？ ❖ 社保……？
被保险人:万先生30岁 年缴保费：3610元 缴费期：20年 保险金额：10万
我们准备好了足够的 年发病率98～198/10万
男129.3～305.4/10万 女39.5～248.7/10万
20-30万元 透析者15.3/百万 5-50万元
医疗费用吗？ 肝炎的发病率66.5/10万
5-11万元
5.2～7/10万
3-5万元
2～5人/10万
5-9万元
2～10人/10万
2-10万元 20-40岁发病率最高
脆弱的人类,生活在悲情的世界…
❖ 每天， ❖ 我们要饮用从这里来的水， ❖ 虽然经过过滤、沉淀……
脆弱的人类,生活在悲情的世界…
❖ 每天， ❖ 这样的食物进入我们的消化道， ❖ 为我们补充“营养”……
脆弱的人类,生活在悲情的世界…
❖ 还有，每天， ❖ 我们面对大量应酬， ❖ 自己把自己的身体搞坏了……
脆弱的人类,生活在悲情的世界…
❖ 还有，每天，
❖ 我们面对激烈竞争， 您是否考虑过？
❖ 拼命在为事业打拼， ❖ 用健康换金钱……
拼命工作——透支了健康
人们的健康正受到越来越严重的挑战！！
压力成为危害健康的第一大杀手……
我们的身体内生长着千千万万的细胞 23000000000000（23万亿）粒细胞 只要其中一粒细胞不正常就会演变成

保险公司产说会产品说明会注意事项流程宣导培训PPT模板课件演示文档幻灯片资料

基本要求： 门口等候是礼貌，手续办理显规范
基本做法： 1、服装整齐，打扮得体; 2、引领交流，嘘寒问暖; 3、先办手续再坐或先坐再办手续，灵活处理。
2019/7/28
7
第六步：安排座位交流
基本要求： 座位预先要明确，会前沟通很重要
基本做法： 1、客户落座后准备茶水； 2、介绍会议安排和资料内容……
但是万一有事保险公司就给您家人这一大迭支票或存款快速将手中的纸放在客户的面前以形成视觉冲击如果平安无事可能这的收入就合成一张支票还给你难道保险不好吗
一、精细产说会
2019/7/28
1
第一步：搜集选择名单
基本要求：
1、老客户群体； 2、转介绍群体； 3、有钱的客户。
2019/7/28
2
第二步：电话邀请客户
2019/7/28
27
第十四步：上门收费促成 *
基本要求： 见面有礼又礼貌，每个细节要做到
基本做法： 1、 见面先拉家常，事先安排家常话术，始终以赞美为主； 2、 自然切入正题，做好多次促成准备； 3、 提醒去银行存款时，不必理会银行员工的推荐，因为
他们也做其它金融业务； 4、 交现金时，要放入信封中并写上客户名字，以显示重
2019/7/28
40
应对二：您知道吗？保险最大的敌人就是等， 因为这个等字，不知留下了多少令人心痛的 遗憾。因为这个字不知造成了多少悲剧。所 以，为了不让令人后悔的事发生，您就应该 当机立断地投保，因为意外是绝不等人的， 千万别为了一点小问题而退缩。
应对三：如果您暂时手头紧，我先替您周转 一下，10天左右正式出保单后您再给我保费， 好吗？---
2019/7/28
8
第七步：客户聆听讲课
基本要求： 陪客不陪随机定，运筹帷幄最要紧
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以邮件或亲送方式 寄送给投保人或保 单持有人
自第二个保单年 度起，在每个保 单年度首个结算 日 后 15 个 工 作 日
内
优势六：机构理财
• 保险资金具备规模性、长期性和稳定性。 • 保险资金在投资时实现安全性与收益性的统一。 • 保险资金运做的监管力度加强，为投资渠道的拓宽提供充
分的条件。
龟兔赛跑 上集
• 您未定期存入小额定期存款时，依然可以保证您所有保障 的持续性，帐户中的资金也依然在进行复利滚存。
• 保障可灵活调整
帐户透明
保单信息披露
信息项目
信息内容
结算利率 当月结算利率
披露方式
报纸
披露时间
结算日起六个 工作日内
个人保单 年度报告
•上期末及本期末的保单价值
•列明各项费用和各项收益 •报告期末的基本保险金额 •报告期末的现金价值 •保单价值不足有效的提醒
双保险—— 稳健帐户每月结算利率保证不低于2.5%；上不封顶！ 进取帐户每月结算利率保证不低于0%；上不封顶！ 风险公司承担，收益客户享受。
每月2.5%意味着什么？
T（时间）
利率 保底收益
按月计息
按年计息
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (月份）
利率 保底收益
按月计息
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 (月份）
其实疾病并不可怕，因为现 代医学技术已经可以将大部分 重大疾病医治，可怕的是得了 重大疾病却没钱医治。
科学技术的发展使得重大疾病 治愈率及医疗费用大幅度提升
到重底疾是=死福亡？是—祸不， ！
75% 重就疾的看治有愈钱率=没钱
不怕得病，就怕没钱治病
医疗费大幅度持续上升
住院费用
14000 12000
优势三：帐户使用灵活
• 存款：小额定期存款（随时）＋活期存款（随时）。 • 取款：部分领取不收手续费，您可以灵活支取。
优势四：帐户价值最大化
• 持续存入小额定期存款，将获得持续奖金，并进入帐户中 进行复利滚存。
• 公司免收保单帐户管理费。
优势五：人性化服务、帐户透明公开
• 所有保障费用均统一从帐户中扣除，帐户使用起来简单划 一。
可自由支配
平均费用 部属医院
10000
8000
6000
4000
2000 0
上涨近
1990 1995 2000 2001 2002 2003 2004
10倍 05年国家卫生部年鉴
15年来平均住院费用由473元到4284元
一笔医疗费用，三种支付方法， 您如何选择？
工
资
医
、 银 行 存
疗 费 用
款
医疗费用支付 ＝1：1
乌龟为什么 会赢呢？
长期.持续
龟兔赛跑 中集
怎么又是 乌龟赢呢??!
兔子不服输，提出换场地再次比赛， 于是第二次龟兔比赛地点改在山坡上，结果……
龟兔赛跑 下集
为什么伤心的总是兔子？
兔子还是不服输，提出改在高速公路比赛，结果……
30岁张先生，每年存入4000元，存20年，共存入 80000元，计划首先解决重疾保障问题，同时要求帐 户可以保值增值。
身故保障成本（年）
年龄
30 40 50
男性
1.06 2.06 4.28
女性
0.55 1.12 2.53
重疾保障成本（年）
年龄
30 40 50
男性
1.35 3.73 8.78
女性
1.54 3.73 7.73
费率示例：（每千元危险保额）
小投入换来高保障为人生保驾护航
优势二：投资收益有保底 规避市场风险
•身价最少10万元保障 •保障最广泛并具备行业标准的30种大病,确诊给付最 少10万元
可自由支配
13-47
11-25
8.8-13
每年存4000
万
20年共存80000元 元
30岁
50岁
万
万 元
60岁
70岁
30岁男性，每年存入2万元，存20年，共存入40 万元，计划解决家庭保障及个人养老问题．
领取养老金之前
致欢迎辞
有奖
问答
理财时刻
什么是幸福的人生： 拥有健康的身体和充足的财富！
投
资生
工奖 资金
意储 蓄
碗口大小
代表我们挣钱
能力大小
投
资生
工奖 资金
意储ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ蓄
健康保障
财务风险
碗底呢？
重大疾病
每个家庭必须关注的问题
生病是人类最感头痛的一个 问题，据统计：人一生患重疾 的机率高达72%。进入 32岁后 发病的机率会不断加大，进入 50 岁后发病机率会提高 5倍。 病魔防不胜防，不分男女老幼、 贫富贵贱。
支持保障持续性
帐户资金
保障费用低
家庭责任重 需要高额保障
保额
帐户资金
资金成长速度快
养老需求高 家庭责任减轻
保额
支持资金成长
可随 大时 可调 小整
您的钱
（期交及追加）
责任
+
风险保险费(含附加)
部分领取
（教育、出国、买房、养老）
持交奖励
结算利率≥保底利率2.5%
个人帐户
复利 累计
优势一：让有限的资金效用最大化
通货膨胀
08年1月，ＣＰＩ达到7.1％， 创１１年最高！
08年2月，ＣＰＩ达到8.7％， 再创新高！
…… 08年5月，ＣＰＩ达到7.7％，
财富在缩水，
通货膨胀对投资理财的影响
10000元
20年后
8%
2145元
5%
4155元
3%
5537元
你的财富正在缩水呀！
挑战？
CPI----难以承受的持续上涨 楼市----徘徊在十字街头 股市----震荡中下滑,下滑中震荡 基金？债券？存款？黄金？ ······
抵
押
贷
款医
、 变 卖 家
疗 费 用
产
医疗费用支付 >1：1
医
疗
商 业 保 险
费 用 及 重 疾
医疗费用支付 <1：1
当然我们都知道，大部分人都会健康 一辈子，那这样是不是我们的生活就 衣食无忧了呢？
有没有注意到一个现象：越来越富裕 的中国人正在变得越来越不敢花钱， 是什么原因造成的？
生活中无形的敌人：
挑战!
家庭理财模型--金字塔
大
大
5% 投机型
风
20% 成长型
收
险
益
30%
收入型
小
45%
小
保本型
资产分配的一般比例
财富双帐户万能险
＜财富双帐户＞将您的需求用一生来考虑，以家庭 为单位来考虑一个家庭成员不同人生阶段的理财需求。
由解决家庭保障顺利过渡到实现养老储备
收益性＋安全性＋流动性 安全性＋收益性＋流动性
• 将未来不确定的大额支出，以确定的小额支出来替代。 • 让未来解决确定支出的资金在帐户中得以很好的积累
和成长，作到专款专用。 • 为财富保驾护航。 • 免税帐户。
阳光财务规划系统——保障成本一目了然
在每月结算日，按照该月的实际天数收取保障成本。从保单价值中扣除， 保障成本根据被保险人的年龄、性别、健康情况、危险保额等因素来计算。