2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
1、[选择题]中国证券投资基金业协会可以对基金从业人员采取的法律处分措施不包括()
A.取消基金从业资格
B.书面警告
C.采取证券市场禁入措施
D.认定为不适当人选
【答案】D
2、[选择题]督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。
A.董事长
B.董事会
C.股东会
D.总经理
【答案】D
【解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 3、[单选题]下列关于基金市场营销的表述，错误的有()。
A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务
B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求
C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人
D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的
【答案】D
4、[选择题]证券市场的自律管理者是( )。
A.证监会
B.证券交易所
C.基金业协会
D.银行业协会
【答案】B
【解析】证券市场的自律管理者：证券交易所。基金业协会是基金行业自律组织。
5、[选择题]下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。
A.收益不同 B.信息披露程度相同
C.性质不同
D.风险特性不同
【答案】B
【解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。(2)收益与风险特性不同。(3)信息披露程度不同。
6、基金行业协会的权力机构为()。
A.会员大会
B.理事会
C.董事会
D.监事会
【答案】A
7、[选择题]关于债券当期收益率与到期收益率，下列表述正确的是( )。
A.债券市价越接近债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率
B.债券市价越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越接近到期收益率 C.债券市价越接近债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率
D.债券市价越偏离债券面值，期限越长，则当期收益率越接近到期收益率
【答案】C
8、[选择题]基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向( )支付基金收益。
A.基金份额持有人
B.基金托管人
C.基金发起人
D.基金管理人
【答案】A
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。
9、[选择题]关于基金从业协会的作用，以下表述错误的是()。
A.提高从业人员素质 B.促进行业规范发展
C.促进同业交流
D.对违法违规行为进行行政处罚
【答案】D
【解析】基金业协会作为基金业市场创新的主体和推动诚信自律的组织者，在充分发挥促进行业自律与发展、增进业内沟通、维护行业合法利益和推动业务创新等方面将发挥积极作用。
10、[选择题]所谓()，简单来讲即货币资金的融通。
A.理财
B.金融
C.融资
D.投资
【答案】B
【解析】考査金融的定义，所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
11、[选择题]客户至上的基本要求是( )的利益优先。
A.客户
B.基金托管人
C.基金管理人 D.基金销售机构
【答案】A
【解析】客户至上的基本要求一是客户利益优先，二是公平对待客户。
12、[选择题]下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
【答案】A
13、[选择题]以下哪个不是基金经理任职应当具备的条件()。
A.取得基金从业资格
B.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
C.具有3年以上证券投资管理经历
D.通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试
【答案】B 【解析】基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格;②通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试;③具有3年以上证券投资管理经历;④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
14、[选择题]( )是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核
B.合规管理
C.合规培训
D.合规投诉处理
【答案】A
【解析】合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低;合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
15、[选择题]内幕信息的构成要素不包括( )。
A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息
C.及时的信息
D.“非公开”的信息
【答案】C
【解析】内幕信息的构成要素有三：一是来源可靠的信息;二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确;三是“非公开”的信息。
16、[选择题]ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到( )以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
A.100万份
B.80万份
C.50万份
D.30万份
【答案】C
【解析】ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到50万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。
17、[选择题]基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。
A.12 B.6
C.9
D.15
【答案】D
【解析】基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。
18、[单选题]根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指()基金。
A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票
B.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的
C.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券
D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具
【答案】B
19、关于基金年度报告，不正确的是()。
A.基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现
B.在年度报告的扉页需作出投资风险提示 C.基金年度报告的财务会计报告应当通过审计
D.基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上
【答案】D
20、[选择题]公司型基金委托( )作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
A.中国人民银行
B.基金管理公司
C.基金投资咨询公司
D.基金业协会
【答案】B
【解析】公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。
21、[选择题]封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0,001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为()份或其整数倍，单笔数量应低于100万份。
A.1
B.100 C.10
D.1000
【答案】B
【解析】封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0,001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍，单笔数量应低于100万份。
22、[选择题]基金托管人技术系统的内部控制应通过严格的管理措施，确保系统安全运行，其中不包括()。
A.授权制度
B.信息披露制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
【答案】B
【解析】技术系统的内部控制的内容。
23、下列属于基金托管人的主要职责的有()。
A.安全保管基金的全部资产
B.按照规定召集基金份额持有人大会 C.出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告
D.监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告
【答案】A,B,C,D
24、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。Ⅰ未履行报送手续Ⅱ基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】C
25、[选择题]基金份额持有人的信誉披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告
B.半年度报告
C.与基金份额持有人大会相关 D.重大事项
【答案】C
【解析】基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
26、[选择题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】B
【解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。
27、基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为()。Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅲ.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准Ⅳ.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A.Ⅰ
