2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
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2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
1、[选择题]()年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A.2006
B.2007
C.2008
D.2009
【答案】B
2、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回()，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至()的基金资产净值。
A.当日;当日
B.当日;前一日
C.次日;当日
D.次日;前一日
【答案】B
3、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是( )。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B.认购费一般高于申购费
C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
D.认购通常是按未知价认购，申购通常按确定价确认
【答案】C
【解析】本题考察基金的认购和申购的区别。基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
4、[选择题]基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。
A.基金份额持有人利益优先
B.基金管理公司利益优先
C.风险最小化
D.利润最大化
【答案】A 【解析】需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。
5、[选择题]基金上市交易公告书披露的事项不包括()。
A.募集情况与上市交易安排
B.基金托管人报告
C.基金合同摘要
D.基金持有人结构
【答案】B
【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
6、[选择题]()原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
A.公正性
B.客观性
C.独立性
D.专业性 【答案】A
【解析】公正性原则是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。
7、[选择题]根据规定，证券投资基金份额持有人享有的权利，不包括( )。
A.参与基金日常投资管理
B.申购、赎回或者转让基金份额
C.取得基金收益
D.对基金投资者大会审议事项行使表决权
【答案】A
【解析】参与基金日常投资管理是基金管理人的权利。
8、[选择题]开放式基金()公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
【答案】A 【解析】开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
9、[选择题]当基金市场价格为0,90元、份额净值为1,00元时，该基金的折价率()。
A.-10%
B.10%
C.90%
D.-90%
【答案】A
【解析】折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%=(0,90-1,00)/1,00=-10%
10、[选择题]基金客户服务的内容包括()。
A.电话服务中心
B.邮寄服务
C.公共关系
D.互联网的应片
【答案】C基金从业资格考试题库 【解析】ABD三项属于基金客户服务的内容，C项属于基金促销手段的内容。故选C。
11、[选择题]关于封闭式基金的陈述,正确的是()。
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变
【答案】D
【解析】封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
12、[选择题]内部控制的目标不包括()
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C.加强基金管理人的内部控制的重要性
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 【答案】C
【解析】考查内部控制三目标
13、[选择题]基金销售市场细分的原则不包括()
A.准入原则
B.可测原则
C.成长原则
D.识别原则和利润原则
【答案】A
【解析】基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则
14、[选择题]T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部由,由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在()日统―传送至注册登记机构。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
【答案】A 【解析】基金份额登记流程的内容。
15、[单选题]基金管理人应当维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，体现了其内部控制中()的重要性。
A.信息沟通
B.内部监控
C.控制活动
D.控制环境
【答案】A
16、[选择题]基金信息披露最根本、最重要的原则是()。
A.真实性原则
B.准确性原则
C.完整性原则
D.及时性原则
【答案】A
【解析】真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则。
17、[选择题]关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是( )。 A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范
B.积极配合基金监管机构的监管
C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果
D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范
【答案】D
【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
18、[选择题]目前，我国境内基金申购款一般在()日内到达基金银行存款账户，赎回款于()日内从基金的银行存款账户划出。
A.T;T+1
B.T+2;T+3
C.T+1;T+2
D.T+2;T+4
【答案】B
【解析】目前，我国境内基金申购款一般在T+2日内到达基金银行存款账户，赎回款于T+3日内从基金的银行存款账户划出。 19、[选择题]对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品.如()，实现投资组合价值的保本与增值。
A.股票
B.债券
C.股指期货
D.货币市场基金
【答案】C
【解析】对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品。如股票期权、股指期货等.实现投资组合价值的保本与增值。
20、[选择题]1940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
A.《证券交易法》;《证券法》
B.《证券法》;《投资公司法》
C.《证券交易法》;《投资顾问法》
D.《投资公司法》;《投资顾问法》
【答案】D
【解析】1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。
21、[选择题]基金产品风险评价所依据的因素不包括()。
A.基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例
B.基金的历史规模和持仓比例
C.基金风险和收益的计算方法
D.基金成立以来有无违规行为发生
【答案】C
【解析】基金产品风险评价应当依据的因素包括：(1)基金招募说明书中明示的投资方向、投资范围和投资比例;(2)基金的历史规模和持仓比例;(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度;(4)基金成立以来有无违规行为发生。
22、[选择题]经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为()。
A.QDII
B.ETF
C.QFII
D.LOF
【答案】A 【解析】经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII(合格境内机构投资者)。
23、基金托管协议是()。
A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议
B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责
C.基金管理人与基金登记机构签订的协议
D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议
【答案】B
24、[选择题]在我国，证券投资基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之间的权利义务由()确定。
A.基金公司章程
B.基金合同
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
【答案】B
25、[选择题]股票反映的是一种()关系。
A.所有权 B.债权债务
C.信托
D.担保
【答案】A
【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。
26、[选择题]离岸基金是( )。
A.指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金
B.指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或者第三国(地区)证券市场的证券投资基金
C.指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式
D.指可以面向社会公众公开发售的一类基金
【答案】B
【解析】离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。
