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2018年中级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（章节习题1)导读：本文2018年中级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（章节习题1)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。
第一章经济基础知识单选题：1[单选题]GDP是指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以()表示的产品和劳务总值。
A.公允价格B.市场价格C.成本价格D.世界价格参考答案：B参考解析：衡量经济增长的宏观经济指标是国内生产总值(GDP)，它是指一国(或地区)所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。
2[单选题]通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内( )地上涨。
A.持续、快速B.持续、平稳C.持续、普遍D.持续、全面参考答案：C参考解析：通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。
对通货膨胀的衡量可以通过对一般物价水平上涨幅度的衡量来进行。
一般说来，常用的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
3[单选题]在衡量通货膨胀时，()使用得最多、最普遍。
A.通货膨胀率B.消费者物价指数C.生产者物价指数D.GDP平减指数参考答案：B参考解析：常用来衡量通货膨胀的指标有三种：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。
其中，消费者物价指数使用得最多、最普遍。
4[单选题]下列属于资本项目的是()。
A.劳务收支B.单方面转移C.企业信贷D.捐赠参考答案：C参考解析：资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况，如直接投资、政府和银行的借款及企业信贷等。
ABD三项均属于经常项目。
5[单选题]在经济周期的()阶段，企业进行固定资产更新。
A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏参考答案：D参考解析：经济周期一般分为四个阶段：繁荣阶段、衰退阶段、萧条阶段和复苏阶段。
2018年银行从业资历考试真题卷（6）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.为了确保银行客户和其他商场参与者充沛了解银行立异所隐含的危险，银行有必要对立异过程中不触及商业秘密、不影响知识产权的部分予以充沛发表，这归于银行金融立异需求遵从的____准则A.合法合规B.信息充沛发表C.保护客户利益D.危险可控参阅答案：B对危险予以充沛发表归于信息充沛发表准则。
2.银行金融立异的根本准则不包含____准则A.合法合规B.本钱可算C.保护客户利益D.客户财物阻隔参阅答案：D银行金融立异的根本准则包含：合法合规、公平竞赛、知识产权保护、本钱可算、危险可控、信息充沛发表、保护客户利益、四个知道准则。
“客户财物阻隔”仅仅银行金融立异中“保护客户利益”准则的一项详细要求。
3.下列说法中，关于目前我国银行业本钱监管要求的表述不正确的是____A.银行的隶属本钱不得逾越中心本钱的100%B.商场危险被归入本钱充足率监管结构C.财物危险权重系数调整为0、10%、20%、50%、70%、100%D.银行本钱分为中心本钱和隶属本钱两种参阅答案：C2004年3月1目起实施的《商业银行本钱充足率处理方法》规则了0、20%、50%、100%的财物危险权重系数，吊销了10%和70%的财物危险权重系数，C项过错。
4.商业银行立异中，最常常、最遍及、最重要的内容是____A.准则组织立异B.组织设置立异C.处理模式立异D.金融产品立异参阅答案：D我国银行不断在进行银行金融立异。
其间，包含战略决议计划立异、准则组织立异、组织设置立异、人员预备立异、处理模式立异、金融产品立异六个方面。
其间，最常常、最遍及、最重要的内容是金融产品立异。
它也最简单为人们查询和感遭到。
5.____用于衡量银行实践承当丢失超出估计丢失的那部分丢失A.经济本钱B.监管本钱C.管帐本钱D.中心本钱参阅答案：A经济本钱用于衡量银行实践承当丢失超出估计丢失的那部分丢失。
银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（一）银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（一）（附答案）一、单选题（每题0.5分）17．商业银行应建立授信工作，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
（）（第一章总则第九条）A．尽职审查制B．尽职调查制C．尽职问责制D．尽职审批制18．商业银行应根据不同授信品种的特点，对客户申请的授信业务进行分析评价，重点关注可能影响的因素，有效识别各类风险。
（）（第三章分析与评价尽职要求第二十三条）A．行业前景B．企业发展C．授信安全D．还款来源19．对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况。
（）（第六章授信工作尽职调查要求第五十二条）A．不依法追究责任B．减轻罚款金额C．免除相关责任D．减轻处罚20．商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的贷款卡信息、负债信息、大事记、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等，防止对集团客户。
（）（第三章信息管理和风险预警第二十四条）A．超额贷款B．过度授信C．抵押品管理不当D．贷前信息搜集不全21．集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注。
（）（第二章授信业务风险管理第二十条）A．集团内企业之间互相融资、持股B．集团董事会发生的重大改革、决策C．集团客户内部关联方之间的关联交易D．集团客户内部关联方之间互相担保22、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产以上关联交易的情况。
（）（第二章授信业务风险管理第十七条）A．10% B．20% C．30% D．35%23、汽车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，其中，二手车贷款的贷款期限（含展期）不得超过（）年，经销商汽车贷款的贷款期限不得超过（）年。
银行高管考试题库（附答案）一、单项选择题（每题2分，共20题，计40分）1. 以下不属于商业银行资产负债管理的是（）。
A. 流动性管理B. 利率管理C. 风险管理D. 资本管理答案：D2. 以下哪个是商业银行最基本的盈利模式？（）A. 净利息收入B. 手续费和佣金收入C. 投资收益D. 资产出售收益答案：A3. 以下哪个不是商业银行的存款种类？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 储蓄存款D. 股票投资答案：D4. 以下哪个不是商业银行的贷款种类？（）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用卡贷款D. 股票投资答案：D5. 以下哪个不是商业银行的风险类型？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 股票投资风险答案：D6. 以下哪个不是商业银行的风险管理工具？（）A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 股票投资答案：D7. 以下哪个不是商业银行的资本管理工具？（）A. 资本充足率要求B. 资本留存C. 资本补充D. 股票投资答案：D8. 以下哪个不是商业银行的财务管理内容？（）A. 成本控制B. 收益分析C. 资产负债管理D. 股票投资答案：D9. 以下哪个不是商业银行的成本控制方法？（）A. 成本效益分析B. 成本预算C. 成本分摊D. 股票投资答案：D10. 以下哪个不是商业银行的收益分析方法？（）A. 收益分析B. 收益预测C. 收益评估D. 股票投资答案：D11. 以下哪个不是商业银行的资产负债管理工具？（）A. 资产负债表管理B. 利率管理C. 流动性管理D. 股票投资答案：D12. 以下哪个不是商业银行的利率管理工具？（）A. 利率敏感性管理B. 利率风险管理C. 利率市场化D. 股票投资答案：D13. 以下哪个不是商业银行的流动性管理工具？（）A. 流动性资产B. 流动性负债C. 流动性风险管理D. 股票投资答案：D14. 以下哪个不是商业银行的风险管理目标？（）A. 风险控制B. 风险降低C. 风险转移D. 股票投资收益最大化答案：D15. 以下哪个不是商业银行的风险管理流程？（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 股票投资决策答案：D16. 以下哪个不是商业银行的资本管理目标？（）A. 资本充足率达标B. 资本最大化C. 资本风险管理D. 股票投资收益最大化答案：D17. 以下哪个不是商业银行的财务管理目标？（）A. 收益最大化B. 成本最小化C. 风险管理D. 股票投资收益最大化答案：D18. 以下哪个不是商业银行的市场定位？（）A. 个人市场B. 企业市场C. 高净值个人市场D. 股票投资市场答案：D19. 以下哪个不是商业银行的产品创新方向？（）A. 互联网金融产品B. 信用卡产品C. 投资产品D. 股票投资答案：D20. 以下哪个不是商业银行的服务创新方向？（）A. 互联网金融服务B. 手机银行服务C. 投资咨询服务D. 股票投资服务答案：D二、多项选择题（每题3分，共20题，计60分）1. 商业银行资产负债管理包括以下哪些内容？（）A. 流动性管理B. 利率管理C. 风险管理D. 资本管理答案：ABCD2. 商业银行的盈利模式包括以下哪些内容？（）A. 净利息收入B. 手续费和佣金收入C. 投资收益D. 资产出售收益答案：ABCD3. 商业银行的存款种类包括以下哪些内容？（）A. 活期存款B. 定期存款C. 储蓄存款D. 股票投资答案：ABC4. 商业银行的贷款种类包括以下哪些内容？（）A. 个人贷款B. 企业贷款C. 信用卡贷款D. 股票投资答案：ABC5. 商业银行的风险类型包括以下哪些内容？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 股票投资风险答案：ABC6. 商业银行的风险管理工具包括以下哪些内容？（）A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 股票投资答案：ABC7. 商业银行的资本管理工具包括以下哪些内容？（）A. 资本充足率要求B. 资本留存C. 资本补充D. 股票投资答案：ABC8. 商业银行的财务管理内容包括以下哪些内容？（）A. 成本控制B. 收益分析C. 资产负债管理D. 股票投资答案：ABC9. 商业银行的成本控制方法包括以下哪些内容？（）A. 成本效益分析B. 成本预算C. 成本分摊D. 股票投资答案：ABC10. 商业银行的收益分析方法包括以下哪些内容？（）A. 收益分析B. 收益预测C. 收益评估D. 股票投资答案：ABC11. 商业银行的资产负债管理工具包括以下哪些内容？（）A. 资产负债表管理B. 利率管理C. 流动性管理D. 股票投资答案：ABC12. 商业银行的利率管理工具包括以下哪些内容？（）A. 利率敏感性管理B. 利率风险管理C. 利率市场化D. 股票投资答案：ABC13. 商业银行的流动性管理工具包括以下哪些内容？（）A. 流动性资产B. 流动性负债C. 流动性风险管理D. 股票投资答案：ABC14. 商业银行的风险管理目标包括以下哪些内容？（）A. 风险控制B. 风险降低C. 风险转移D. 股票投资收益最大化答案：ABC15. 商业银行的风险管理流程包括以下哪些内容？（）A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 股票投资决策答案：ABC16. 商业银行的资本管理目标包括以下哪些内容？（）A. 资本充足率达标B. 资本最大化C. 资本风险管理D. 股票投资收益最大化答案：ABC17. 商业银行的财务管理目标包括以下哪些内容？（）A. 收益最大化B. 成本最小化C. 风险管理D. 股票投资收益最大化答案：ABC18. 商业银行的市场定位包括以下哪些内容？（）A. 个人市场B. 企业市场C. 高净值个人市场D. 股票投资市场答案：ABC19. 商业银行的产品创新方向包括以下哪些内容？（）A. 互联网金融产品B. 信用卡产品C. 投资产品D. 股票投资答案：ABC20. 商业银行的服务创新方向包括以下哪些内容？（）A. 互联网金融服务B. 手机银行服务C. 投资咨询服务D. 股票投资服务答案：ABC。
2018年银行业专业人员职业资格考试《个人理财（中级）》真题精选第1题单选题（每题0.5分，共38题，共19分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．对于建筑业，营业收入______万元及以上，且资产总额______万元及以上的为中型企业。
（）A．3000；3000B．3000；5000C．6000；5000D．5000；3000【答案】C【解析】对于建筑业，营业收入80000万元以下或资产总额80000万元以下的为中小微型企业。
其中，营业收入6000万元及以上，且资产总额5000万元及以上的为中型企业；营业收入300万元及以上，且资产总额300万元及以上的为小型企业；营业收入300万元以下或资产总额300万元以下的为微型企业。
2．下列关于合法收入的表述错误的是（）。
A．王某本月工作突出，单位奖励了2000元现金，这是劳动收入B．王某将2000元放进银行存着，1年后的利息属于法定孳息，属于合法收入C．王某的同事有一台旧电视机不用送给了王某，这台电视机是王某的合法收入D．王某的舅舅放高利贷挣了5000元，送给王某1000元，这是合法收入【答案】D【解析】公民的合法收入包括工资、奖金、存款利息、从事合法经营的收入、继承或接受赠予所得的财产。
D项，王某取得1000元的途径虽然是其舅舅的赠予行为，但是王某的舅舅本身取得财产的行为——放高利贷不合法，为法律所禁止，故5000元是违法所得。
王某如果不知道其舅舅的违法行为，则1000元由政府没收；如果王某知道这钱的来源，有关部门除没收这1000元外还要追究王某的责任。
3．客户在制定退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。
下列属于客户对退休养老生活的科学理解的是（）。
2018年中级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（练习题4)【导语】整理“2018年中级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（练习题4)”。
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一、单选题1、在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为()和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。
A.管理中心B.收益中心C.资本中心D.成本中心正确答案是：D，解析：在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为成本中心和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。
2、拨备前利润是银行常用的财务指标，是银行在经营中已经构成的()作出的准备。
A.收入和支出B.贷款和存款C.成本和利润D.风险和损失正确答案是：D，解析：拨备前利润是银行常用的财务指标，是银行在经营中已经构成的风险和损失作出的准备，定期提取的贷款和资产准备金。
3、从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是()。
A.统一法人制组织架构B.多法人制组织架构C.以区域管理为主的总分行型组织架构D.以业务线为主的事业部制组织构架正确答案是：A，解析：从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是统一法人制组织架构。
4、市净率的计算公式()。
A.市净率=股票价格(P)/每股收益(E)B.市净率=净利润/期末总股本C.市净率=每股市价(P)/每股净资产D.市净率=净利润/资本净额正确答案是：C，解析：市净率的计算公式是：市净率=每股市价(P)/每股净资产5、()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。
A.风险调整后资本回报率B.净利息收益率C.平均净资产回报率D.拨备前利润正确答案是：A，解析：风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标。
2018年福建银行从业资格考试真题卷（1）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共25题，每题2分。
每题的备选项中，只需一个最契合题意）1.商业银行的财物活动性是指____A.商业银行持有的财物能够随时得到偿付或许在不价值下降的状况下出售B.商业银行能够以较低本钱随时取得所需求的资金C.商业银行活动负债数量的多少D.商业银行活动财物减去活动负债的值的巨细参考答案：A商业银行的财物活动性是指商业银行持有的财物能够随时得到偿付或许在不价值下降的状况下出售出去，即无丢失状态下敏捷变现的才能，财物的变现才能越强，所付本钱越低，则活动性越强。
2.下列____越高，标明商业银行的活动性危险越高A.现金头寸方针B.中心存款份额C.易变负债与总财物的比率D.活动财物与总财物的比率参考答案：C易变负债越高，负债无法悉数还上的危险就越大，活动性危险也就越大。
其他选项方针越高，危险越小。
3.从巴塞尔委员会的界说来看，商业银行的活动性危险来历于____两个方面的原因。
由于这两个方面的原因都会引发商业银行关于活动性的需求A.安全和收益B.总行和分行C.告贷和存款D.财物和负债参考答案：D活动性危险是指商业银行无力为负债的削减和／或财物的添加供应融资形成丢失或破产的危险。
从概念中就可得知活动性危险来历于负债和财物两方面的原因。
4.许多存款人的挤兑行为或许会导致商业银行面对____危机A.活动性B.操作C.法令D.战略参考答案：A活动性危险是指商业银行无力为负债的削减和财物的添加供应融资而形成丢失或破产的或许性。
许多存款人的挤兑行为或许会导致商业银行面对活动性危机。
5.假如操作危险丢失与信誉危险相关，并在曩昔已反映在银行的信誉危险数据库中，则依据《巴塞尔新本钱协议》的要求，在核算最低监管本钱时应将其视为____A.信誉危险丢失B.操作危险丢失C.操作危险和信誉危险丢失D.其他危险丢失参考答案：A《巴塞尔新本钱协议》要求，在核算最低监管本钱时应将标题所述内容视为信誉危险丢失，不计入操作危险。
银行业高管考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于银行业监管的基本原则？A. 公平竞争B. 信息披露C. 风险可控D. 持续发展答案：C2. 在银行业务中，以下哪项属于表外业务？A. 存款B. 贷款C. 信用卡D. 汇率交易答案：D3. 以下哪个指标用来衡量银行的盈利能力？A. 资本充足率B. 资产收益率C. 不良贷款率D. 流动性比率答案：B4. 以下哪个机构负责我国的银行业监管？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 中国国家外汇管理局答案：B5. 以下哪个不属于银行的主要业务？A. 存款B. 贷款C. 证券投资D. 税务代理答案：D6. 以下哪个是银行资本的主要来源？A. 股东权益B. 借款C. 存款D. 利润分配答案：A7. 以下哪个属于银行的表内业务？A. 信用证B. 汇率交易C. 贷款D. 期权交易答案：C8. 以下哪个不属于银行业风险管理的范畴？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 税收风险答案：D9. 以下哪个指标用来衡量银行的流动性？A. 资本充足率B. 资产收益率C. 流动性比率D. 不良贷款率答案：C10. 以下哪个属于银行的中间业务？A. 存款B. 贷款C. 信用卡D. 票据贴现答案：C二、判断题（每题2分，共20分）11. 银行监管当局对银行的风险管理负有直接责任。
（错）12. 银行的表外业务不会影响银行的资产和负债。
（错）13. 资本充足率越高，银行的风险承受能力越强。
（对）14. 银行的存款和贷款业务属于表内业务。
（对）15. 银行的流动性风险是指银行无法满足客户提款需求的风险。
（对）16. 银行的不良贷款率越高，银行的风险越大。
（对）17. 银行的资产收益率越高，银行的盈利能力越强。
（对）18. 银行的股东权益是银行的主要负债。
（错）19. 银行的中间业务是指银行提供的非存款、非贷款服务。
（对）20. 银行的操作风险是指银行因内部流程、系统或人员失误导致的风险。
2018年银行从业资格银行管理考试试题及答案1.同业拆借市场的主要特征有( )。
A.主要限于商业银行等金融机构参加8.拆借资金规模大^拆借期限短D.拆借利率市场化£.拆借资金无风险【正确答案】ACD【答案解析】本题考查货币市场。
同业拆借市场主要有三个特征：一是主要限于商业银行等金融机构参加，二是拆借期限短，三是拆借利率市场化。
2.金融工具的特点有( )。
A.流动性B.收益性C.相关性D.风险性E.可测性【正确答案】ABD【答案解析】本题考查金融工具。
金融工具具有流动性、收益性、风险性的特点。
3.我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有( )。
A.光大集团B.中信集团^中国建设银行D.宝钢集团E.海航集团【正确答案】DE【答案解析】本题考查综合化经营。
工商企业控股模式的代表有海航集团、宝钢集团等。
4.关于《巴塞尔协议田》改革的主要内容，下列表述正确的是()。
A.要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款B.取消专门用于抵御市场风险的二级资本^引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减D.对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准E.界定并区分一级资本和二级资本的功能【正确答案】ACDE【答案解析】本题考查《巴塞尔协议》的变化。
取消专门用于抵御市场风险的三级资本。
5.《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循( )的原则。
A.存款自愿B.存款有息C.三性四自D.取款自由E.为存款人保密【正确答案】ABDE【答案解析】本题考查《商业银行法》。
《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
6.存款管理的原则包括( )。
A.维护存款者权益原则B.谁的前入谁的账、归谁支配C.存款自愿，取款自由D.业务经营安全性原则E.利益最大化原则【正确答案】ABCD【答案解析】本题考查单位存款业务。
2018年银行业高级管理人员任职资格考试（题集）出题依据：银行业法律法规、一行三会规章制度、银行业通用条例、经济金融常识、国际惯例等商业银行法1、我国《商业银行法》规定的商业银行的资本充足率不得低于 AA、8％B、5％C、10％D、13％2、我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于 BA、30％B、25％C、20％D、35％3、我国《商业银行法》规定的商业银行的存贷比例不得超过 CA、65％B、70％C、75％D、80％4、下列可以充当贷款合同保证人的是 CA、法人的分支机构B、国家机关C、具有代偿能力的法人D、人民银行5、商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付DA、税金B、存款利息C、单位存款D、个人储蓄存款本金和利息6下列商业银行同业拆借的行为，哪个没有违反法律规定? DA.约定拆借期限为6B.C.D.7根据商业银行法的规定，下列有关商业银行的表述中哪一项是正确的? AABCD8设立商业银行的注册资本最低限额为( A )亿元人民币。
A十 B九C八D七9城市合作商业银行的注册资本最低限额为（D ）亿元人民币A四B三C二 D一10商业银行的组织形式、组织机构适用（ D）的规定。
A《中华人民共和国人民银行法》B《中华人民共和国商业银行法》C《中华人民共和国民法通则》D《中华人民共和国公司法》11商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ A）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（）个月以上的，由中国人民银行吊销其经营许可证，并予以公告。
A六六 B五五 C四四D三三12商业银行有下列变更事项之一的，应当经中国人民银行批准：DA变更名称 B变更注册资本 C调整业务范围D发放信用贷款13任何单位和个人购买商业银行股份总额（A ）以上的，应当事先经中国人民银行批准。
A百分之十 B百分之二十C百分之三十 D百分之四十14商业银行应当按照（ D ）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。
A人大常委会B财政部 C国务院D中国人民银行15对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之( D )。
A七B八 C九 D十16商业银行应当于每一会计年度终了（D）内，按照中国人民银行的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
A六个月 B五个月C四个月 D三个月17商业银行已经或者可能发生（A），严重影响存款人的利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管。
A信用危机 B财务危机C金融危机D人事危机18商业银行被宣告破产的，由人民法院组织（D）等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。
A反洗钱局B财政部C外管局 D中国人民银行19商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和（C）后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。
A税费 B股东股款C劳动保险费用 D医疗保险费用20商业银行因解散、被撤销和（D）而终止。
A收购B分立 C合并D被宣告破产风险管理处合规内控测试试题集五、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》1、以下哪一种企事业法人授信对象不属于集团客户范畴：A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的B、共同被第三方企事业法人所控制的C、主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的D、没有任何附属关系的两个独立法人答案：（D），引自第三条。
2、以下哪一项不属于商业银行对集团客户授信应遵循的原则：A、统一原则B、分散原则C、适度原则D、预警原则答案：（B），引自第六条。
3、商业银行应根据本指引的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，试问下列哪一项不属于集团客户授信业务风险管理制度的范畴：A、集团客户授信业务风险管理的组织建设B、风险管理与防范的具体措施C、集团客户的具体名单及类别D、对单一集团客户的授信限额标准、内部报告程序以及内部责任分配等。
4、商业银行对集团客户授信，授信的牵头组织机构应为以下哪一个：A、集团客户中最大的单一客户所在地分支机构B、集团客户总部所在地分支机构或总行指定机构C、集团客户主要办事机构所在地分支机构D、集团客户中最先发起授信业务的单一客户所在地分支机构答案：（B），引自第九条。
5、当一个集团客户授信需求超过一家银行的风险承受能力时，商业银行应该采取相关措施分散风险，请问以下哪一种不属于应采取的措施之列：A、组织银团贷款B、组织联合贷款C、对贷款进行保险D、转让部分贷款答案：（C），引自第十二条第一款。
6、本指引所指的超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额多少以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况：A、10%B、15% C?0% D、25%答案：（B），引自第十二条第二款。
7、商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产关联交易情况，净资产的比例必须达到以下多少比例：A、5%B、8%C、10%D、12%答案：（C），引自第十七条。
8、集团客户报告受信人净资产关联交易情况，下列哪一种不属于关联交易的范畴：A、交易各方的关联关系B、交易项目和交易性质C、交易的金额或相应的比例D、交易目的答案：（D），引自第十七条。
9、商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一，贷款人有权单方决定停止支付借款人尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息，下列哪一种情形不属于描述的范畴：A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的C、利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的D、接受贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的答案：（D），引自第十八条。
10、商业银行在给集团客户授信前，应查询集团客户的有关信息，防止对集团客户过度授信，应查询的信息不包括以下哪一种：A、贷款卡信息B、负债信息和关联方信息C、集团主营业务的发展方向D、对外对内担保信息和诉讼情况答案：（C），引自第二十四条。
11、商业银行应根据集团客户所处的行业和经营能力，对集团客户的授信总额、资产负债指标、盈利指标、流动性指标、贷款本息偿还情况和关键管理人员的信用状况等，设置下列哪一种指标：A、授信风险基数B、授信风险预警线C、授信风险限额D、授信风险参数答案：（B），引自第二十六条。
12、商业银行在给集团客户授信时，应进行充分的资信尽职调查，要对照授信对象提供的资料，对重点内容或存在疑问的内容进行实地核查，并在授信调查报告中反映出来，调查人员应对调查报告的以下哪一项内容负责：A、完整性B、真实性C、准确性D、有效性答案：（B），引自第十四条。
十二、《商业银行授信工作尽职指引》1、下列哪一项不属于表内授信的范畴：A、贷款B、贸易融资与项目融资C、信用证和票据承兑D、拆借和回购答案：（C），引自第二条。
2、下列哪一项不属于授信工作包含的范畴：A、客户调查B、授信决策与实施C、授信后管理与问题授信管理D、营销客户答案：（D），引自第三条。
3、商业银行除要认真评估企业的财务因素外，还要对非财务因素进行认真分析评价，试问下列哪一项不属于企业的非财务因素：A、客户公司治理B、企业未来的经营情况C、管理层素质D、生产装备和技术能力答案：（B），引自第二十五条。
4、在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价，请问以下哪一项不属于“重大事项”的范畴：A、外部政策变动B、客户组织结构、股权或主要领导人发生变动C、客户的担保超过所设定的担保警戒线D、客户的担保抵押物出现升值。
答案：（D），引自第三十条。
5、以下哪一项用途的授信业务，商业银行可以进行授信：A、购买原材料和机器设备B、国家明令禁止的产品或项目C、违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股D、违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资答案：（A），引自第三十五条。
6、商业银行实施有条件授信时应遵循以下哪一项引自：A、签订借款合同和担保合同B、先落实条件，后实施授信C、落实重要授信条件D、授信条件变更答案：（B），引自第三十八条。
7、商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续重点监测，重点监测的内容不包括以下哪一项：A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同B、授信项目是否正常进行C、客户的法律地位和财务状况是否发生变化D、客户的法定代表人是否发生变更答案：（D），引自第四十一条。
8、商业银行应根据客户偿还能力和现金流量，对客户授信进行调整，以下哪一种不属于调整的方式之一：A、展期B、增加或缩减授信C、债务重组D、要求借款人提前还款答案：（C），引自第四十四条。
9、商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对授信工作人员依法、依规追究责任，以下哪一项情节不属于追究责任的范畴：A、进行虚假记载、误导性陈述或重大疏漏的B、未对客户资料进行认真和全面核实的C、故意隐瞒真实情况的D、按要求及时准确提供有关信息的答案：（D），引自第五十一条。
10、商业银行对授信项目应该进行独立的尽职调查，调查可采取现场或非现场方式进行，试问以下哪一种主体不属于合法的调查主体：A、前台客户经理B、总行、省行级尽职调查人员C、委托专业机构进行D、聘请外部专家进行答案：（A），引自第四十八条。
11、授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避，此处的“关系人”不包括下列哪一项：A、商业银行的董事、监事B、信贷业务人员及管理人员C、商业银行的后勤人员D、商业银行董事投资或担任高级管理职务公司、企业和其他经济组织答案：（C），引自第四条。
12、当客户发生突发事件时，商业银行应立即派员采取如下哪一种方式处理：A、实地调查B、书面调查C、电话询问D、召集授信行商议答案：（A），引自第二十一条。
13、根据规定，授信按期限分为短期授信和中长期授信，短期授信是指的授信：A、一年以内（含一年）B、半年以上，一年以下（含一年）C、半年以内（含半年）D、3个月以上，6个月以下（含6个月）答案：（A），引自第二条。
十五、《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》1、要高度重视防范操作风险的规章制度建设，对下列哪些行为，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
A、有章不循的B、违章操作的C、无章可循的D、缺乏监督的答案：（A），引自第一条。
