familyoffice理念

家族办公室手册【原创版】目录1.家族办公室手册概述2.家族办公室的定义与功能3.家族办公室的优势4.家族办公室的挑战与解决方案5.家族办公室的案例分析6.我国家族办公室的发展现状与前景正文【家族办公室手册概述】家族办公室手册旨在为超高净值家族提供一站式的家族财富管理与传承解决方案。

本手册将详细介绍家族办公室的定义、功能、优势、挑战与解决方案，以及家族办公室的案例分析。

此外，我们还将探讨我国家族办公室的发展现状与前景。

【家族办公室的定义与功能】家族办公室（Family Office，简称 FO）是为超高净值家族提供全方位服务的私人财富管理机构。

家族办公室的主要功能包括：资产管理、投资策略、财富传承、税务筹划、法律咨询、家族治理等。

家族办公室以家族利益为核心，通过专业的团队与服务，助力家族财富的保值、增值与传承。

【家族办公室的优势】家族办公室相较于其他财富管理机构具有以下优势：1.独立性：家族办公室只为一个家族服务，避免了利益冲突。

2.专注性：家族办公室专注于家族财富的管理与传承，提供量身定制的服务。

3.专业性：家族办公室拥有专业的投资、税务、法律团队，能够为家族提供全面的解决方案。

4.私密性：家族办公室严格保密家族信息，维护家族隐私。

【家族办公室的挑战与解决方案】虽然家族办公室具有诸多优势，但在实际运作过程中，也会面临一些挑战，如：人才短缺、成本高昂、监管环境复杂等。

为应对这些挑战，家族办公室可采取以下解决方案：1.与专业机构合作，弥补人才短板。

2.采用科技手段，提高管理效率，降低成本。

3.关注监管政策，合规经营。

【家族办公室的案例分析】案例：洛克菲勒家族办公室洛克菲勒家族办公室为洛克菲勒家族提供全方位的财富管理服务。

凭借其专业的投资策略、税务筹划和家族治理等方面的能力，洛克菲勒家族办公室成功地助力洛克菲勒家族财富的传承与增值。

【我国家族办公室的发展现状与前景】近年来，随着我国经济的快速发展，超高净值家族数量逐渐增多。

家族办公室水土不服作者：王丽娟宋怡青来源：《财经国家周刊》2014年第20期受制于意识、税收和法律局限，家族办公室在中国遭遇水土不服。

随着中国家族纷纷加速进入传承流程，家族办公室（Family Office，FO），这个家族财富管理的顶层设计工具在近两年迅速发展。

据《财经国家周刊》记者不完全统计，目前国内至少有近200家“家族办公室”。

但在一位香港特区的家族办公室负责人看来，这些“家族办公室”大都不是完全意义上的家族办公室。

受制于意识、税收和法律局限，家族办公室在中国内地遭遇水土不服。

何为FO？根据美国家族办公室协会的定义，家族办公室（Family Office，FO）是指专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以使其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地进行跨代传承和保值增值的机构。

清华大学五道口金融学院家族企业课程主任高皓对记者表示，家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。

显然，家族办公室可以形象地比喻为家族的管家。

这种管家有“专属”和“共享”之分，也就是单一家族办公室和联合家族办公室，区别在于是为一个还是多个家族进行财富管理。

国际知名的家族大都有其单一家族办公室。

比如梅隆家族、洛克菲勒家族、沃尔顿家族，等等。

2012年，索罗斯也把享有盛名的对冲基金SFM（Soros Fund Management）变更为单一家族办公室，管理约250亿美元的家族资产。

高皓表示，目前国内尚无成型的单一家族办公室，仅有发展雏形。

它们都是以控股家族在集团公司或者旗舰企业中设置的战略投资部，或者在集团之下设立投资公司，用以进行公司非主营业务领域的投资，由CFO或财务团队、董事长信赖的助理或者家族二代来领衔。

他认为，美的集团的美的控股，因为囊括了何氏家族的私人投资，可以视为何享健家族办公室；而鲁冠球家族万象控股可以看成是家族办公室；此外，李彦宏、马化腾也在境外成立了以投资为主的家族办公室。

家族办公室军规摘要：一、家族办公室的定义与作用二、家族办公室的军规内容三、家族办公室军规的实施与优势四、家族办公室军规的挑战与应对正文：一、家族办公室的定义与作用家族办公室（Family Office）是一种专门为家族提供全方位服务的机构，主要负责管理家族财富、投资、税务、法律事务以及家族成员的生活等方面。

家族办公室的核心目标是确保家族财富的保值、增值，并为家族成员创造一个安全、舒适的生活环境。

二、家族办公室的军规内容家族办公室的军规，即家族办公室的管理规则和行为准则，通常包括以下几个方面：1.组织架构：家族办公室的组织形式、管理层级、职能部门等，明确各岗位的职责和权限。

2.投资策略：家族办公室需要根据家族财富的特点和风险承受能力，制定合适的投资策略，包括资产配置、投资组合等。

3.风险管理：家族办公室需要建立完善的风险管理体系，包括合规、内部控制、审计等方面，确保家族财富的安全。

4.信息披露：家族办公室需要定期向家族成员披露财富状况、投资收益、费用支出等信息，提高家族成员的信任度。

5.家族成员行为规范：家族办公室需要制定家族成员的行为规范，包括家族价值观、道德标准、社会责任等方面，以维护家族声誉。

三、家族办公室军规的实施与优势家族办公室军规的实施，可以确保家族办公室的高效运作，为家族成员提供优质的服务。

同时，家族办公室军规的实施也有利于增强家族成员的凝聚力，提升家族的整体实力。

四、家族办公室军规的挑战与应对在实施家族办公室军规的过程中，可能会遇到一些挑战，如家族成员对规则的不理解和抵触、外部环境的变化等。

针对这些挑战，家族办公室需要做好沟通工作，提高家族成员的认知度和认同感，同时不断调整和完善军规，以适应家族和外部环境的变化。

总之，家族办公室军规是确保家族办公室高效运作、维护家族财富和家族成员利益的重要手段。

New Mission of the Family Office - Compliance 家族办公室的新使命，合规风险管理家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮85综合（含投资类、业主不明显）判决案例中针对企业家犯罪2319件案例。

在该分析报告中，针对20个产业进行分析，发现传统制造业，金融、保险业，综合（含投资类），建筑业、房地产业，批发和零售业这五个行业占据了67%。

该分析报告统计发现，2292名犯罪企业家中，企业内部职务明确的高达2144人，尤其是企业负责人（包括法定代表人、董事长、经理、厂长、矿长等正职和副职）高达1459人，占比68.1%。

由此可以看出，一旦企业惹上刑事责任，企业负责人通常难辞其咎。

纵观该分析报告，我们发现企业家犯罪几乎贯穿了企业生产经营的各个环节，尤其是在日常安全管理、财务管理、工程承揽、融资、物资采购等领域尤为明显。

我们的民营企业家（包括家族企业的实控人）面临着日益加剧的合规风险，这种风险自古就存在，是一直悬挂在民营企业/家族企业头上的一把达摩克利斯之剑。

解决这个难题的方案，就是合规！国内家族企业及其家族成员所面临的合规风险不断上升。

2018年4月21日，北京师范大学中国企业家犯罪预防中心在北京正式发布《2017中国企业家刑事风险分析报告》，并在2019年4月20日发布了《企业家刑事风险分析报告（2014-2018）》。

《2017中国企业家刑事风险分析报告》详细统计分析了2016年12月1日至2017年11月30日期间公开的刑事33%5%10%7%11%6%5%3%3%3%3%3%2%2%1%1%1%1%为什么要做合规管理？其他类教育业住宿、餐饮业卫生、社会保障和社会服务业科学研究、技术服务和地质勘察业文化、体育、娱乐业采矿业信息传输、计算机服务和软作业环境和公共设施管理业租赁和商务服务业电力、热力、燃气及水的生产和供应业居民服务和其他服务业交通运输、仓储业和邮政业农、林、牧、渔业批发和零售业建筑业、房地产业金融、保险业制造业86同时指出，民营企业家触犯频次最高的五大罪名依次为：非法吸收公众存款罪（1494次，19.71%）、虚开增值税专用发票罪（955次，12.60%）、职务侵占罪（744次，9.82%）、合同诈骗罪（520次，6.86%）以及单位行贿罪（488次，6.44%），占五年来民营企业家犯罪频次总数的５０％以上。

中国家族办公室路在何方作者：暂无来源：《理财·市场版》 2015年第7期在《Freedom From Wealth》一书中，作者曾经自问：赚钱是为了什么？随即他给出回答：创造财富是为了让人做想做的事，而不是反被财富束缚。

而家族办公室的意义之一就在于帮助富人们从财富中解放。

文/本刊记者白利倩随着中国改革开放的深入，政治社会环境的稳定，中国的创富一代已经完成财富积累，家族纷纷进入传承流程，而家族办公室（Family Office）这个家族财富管理的顶层设计工具在近两年被引入中国，并迅速发展成型。

据《理财》杂志记者调查统计，目前国内至少有近十几家家族办公室。

但在中伦文德律师事务所陈文律师看来，这些家族办公室大都并不是完全意义上的家族办公室。

受制于意识、制度环境和法律的局限，注定了中国式家族办公室的未来发展还有很长的路要走。

何谓家族办公室19世纪，石油大亨约翰·D·洛克菲勒为了更好地打点自己的家族事务，做了一个创新之举——创办一个家族办公室作为家族管理机构。

在这个办公室的管理之下，这个家族从19世纪的洛克菲勒延续至今，成为知名的百年家族。

此后，家族办公室在众多西方国家遍地而起，创造了一个又一个百年家族的传奇。

那么，到底什么是家族办公室呢？北京愉悦集团董事长陈柯如解释称：“从理论上来讲，家族办公室是家族财富管理的最高形态。

它是一个融家族资产管理、家族社会资源管理、家族传承、家族文化传承、家族健康、家族教育以及家族慈善等方面在内的一个综合性服务。

”因此，国内更愿意把Family Office翻译成“富人的大管家”。

这个大管家在西方契约精神和私有权完善的条件下，充分发挥其专业化、全面化的服务精神，打造了一个又一个家族传奇。

例如国际知名的洛克菲勒家族、梅隆家族、沃尔顿家族，等等。

然而，相比于国外这些知名百年家族，中国却一直没有一个成型的知名家族。

所以，国内有人开始试图以引进海外经验的形式进行中国家族办公室本土实验。

家族办公室业务范围家族办公室（Family Office）是指由富裕家族或个人设立的专门负责管理、保护和传承家族财富的机构。

随着中国经济的快速发展，越来越多的富裕家庭开始注重财富管理和传承，因此家族办公室在中国也逐渐兴起。

本文将从家族办公室业务范围方面进行详细介绍。

一、财富管理1.投资策略制定家族办公室会根据客户的风险偏好、投资目标及时间等因素，制定相应的投资策略。

这些策略可能包括股票、债券、不动产等多种资产类别。

2.投资组合管理针对不同客户，家族办公室会根据其财务状况和风险偏好，为其量身定制投资组合。

并在后续过程中对组合进行调整和优化。

3.风险控制在投资过程中，风险控制是非常重要的一环。

家族办公室会通过分散化投资、严格执行止损规则等方式来控制风险。

4.税务规划税务规划是财富管理的重要组成部分。

家族办公室会根据客户的财务状况和税收政策，制定相应的税务规划方案，以最大限度地减少税收负担。

二、家族治理1.家族宪法制定家族办公室会帮助富裕家族制定家族宪法，明确家族成员之间的权利和义务，以及管理机构的组成和职责等。

2.信托管理信托是一种重要的资产保护工具。

家族办公室可以帮助客户设立信托，并进行信托资产管理。

3.遗产规划遗产规划是保障财富传承的重要环节。

家族办公室会根据客户的意愿和法律规定，为其制定相应的遗产规划方案。

4.企业治理咨询如果客户拥有企业，那么企业治理也是非常重要的一环。

家族办公室可以提供企业治理咨询服务，帮助客户优化公司治理结构、提高公司运营效率等。

三、生活服务1.医疗保健在医疗保健方面，家族办公室可以为客户提供医疗保险、医疗咨询等服务，以确保客户的身体健康。

2.教育规划教育规划是家族办公室为客户提供的另一项生活服务。

家族办公室可以根据客户的意愿和孩子的特点，为其制定相应的教育规划方案。

3.旅游度假家族办公室可以为客户提供旅游度假服务，包括旅游线路设计、酒店预订、交通安排等。

4.文化娱乐在文化娱乐方面，家族办公室也可以提供相应的服务，如艺术品收藏、音乐会门票预订等。

Fendi家族的西班牙首富阿曼西奥时尚品牌ZARA其小女儿玛尔塔娃哈哈创始人宗庆后之女宗馥莉等家族企业女性继承人根据安永针对全球家族企业的一项调查显示，有70%的世界大家族企业有考虑女性成为他们下一任CEO；平均有5位女性在高管团队中，其中有4位被培养成为最高领导职位。

与男性领导人相比，以做些什么来培养更多的女性担任领导角色？多吗？我需要更有力吗？对我来说，作为委托人，更多的是在决策上拥有更多的自由裁量权。

但我仍然坚信，这是我祖父和父亲打拼出来的产业，我来这里是为了作出贡献，所以我以身作则。

”在梅丽莎看来，家族办公室处在遗产和传统的世界里，跟家族企业很不相同。

在企业界前进虽然要容易得多，但晋升的社会压力要大得多，需要根据时事进行改变转型。

而家族办公室沉浸在传统中，所以他们不需要改变自己，除非那里有人真的在内部创造改变。

创立影响力投资公司除了继承祖业和遗产，梅丽莎也在开拓自己的事业，实现自己的抱负。

因此，除了管理家族财富，梅丽莎也是Asiri 的联合创始人。

Asiri是一家总部位于哥伦比亚的公司，成立的目的是寻找和促进产生积极社会和环境影响的有利可图的投资机会。

Asira的使命是为弱势群体创造积极的社会影响，比如移动的太阳能教室等。

“我的祖父向我们灌输了慷慨、同理心和尊重的价值观。

当我在危地马拉看到这个现收现付的可再生能源项目时，Asiri应运而生。

我们想在哥伦比亚做这件事，但我不是通过我家的家族办公室来做，而是想亲自展示这个机会。

”“在第一笔投资成功后，我们意识到我们有多么享受它，以及作为投资者我们可以带来多少额外收益。

因此，我们成立了一家更大的控股公司，名为TValley，这是一种公司加速器模式，我们现在有13家哥伦比亚社会企业，从绿色公用事业、水、环卫、教育、医疗保健、电子商务…，这是令人惊叹的。

”“自从它成功以来，我就用它向我的家族办公室证明了影响力投资的概念。

因此，现在我对资产有了裁量权，可以更多地投资于这类投资。

国外共享办公室理念：
在国外，共享办公室的理念是资源、空间的共享互通。

这种理念在一些欧美国家开始流行，其中家庭共享办公是一个比较新颖的形式。

家庭共享办公指的是参与者把自家的客厅拿出来，共享给其他人。

这样做的好处是，大家既可以享受到集体归属感，又不用在过于正式的共享办公空间工作。

它有点像是民宿共享和办公空间共享的结合体。

瑞典心理学家弗兰森就是家庭共享办公的拥趸和倡导者。

总体来说，国外的共享办公室理念以资源共享、空间互利为主要特点，旨在提高资源利用效率和促进社区建设。

拓展资料
共享办公室，也被称为联合办公的办公空间，可以很好地解决小团队办公的窘境。

它是由移动的办公桌、开放的办公区域和独立的小办公室组成。

只需要自带人和电脑，就能够拥有自己的独立办公区域。

在这里，你能够租到2个人的房间，甚至是一个人的卡座。

共享办公室由几十间的隔间和很多公共服务配套设施所组成。

在这里，有共有的茶水间、会议室、治谈室、茶室、打印机、微波炉、冰箱等等。

共享办公室很大程度上打破了时间和空间的束缚。

传统办公室往往只有工作室和会议室，但是共享办公在此基础上增加了其余个性化的空间设计。

有书房、咖啡吧、健身房等休闲空间，让员工能够在繁忙的工作之余可以稍微放松一下，紧绷的神经从而可以以更好的状态投入工作中去。