银行风险自查报告

银行重点领域风险自查报告

合规风险部：

根据上级行的要求和近期随着经济进入新常态，部分风险逐步暴露和释放，内控管理不到位、外部诈骗事件增多、股东自身经营风险传染、大客户与抵（质）押管理不规范、信息科技风险管理薄弱等。我行高度重视，落实工作部署，全面加强风险管理，积极防范各类风险，做好当前突出领域风险防控工作，确保各项业务整体运行平稳。现将我行开展重点领域风险排查情况报告如下：

一、进一步提高内控措施有效性。

我行严格按照《商业银行内部控制指引》的各项要求，建立健全覆盖业务流程各环节、包括所有部门岗位和人员的内控体系，制定了《商业银行授权管理办法》，明确支行、部门、岗位和人员的业务权限并实行动态调整。严格执行重要岗位人员轮岗、强制休假制度，制定了《商业银行员工交流及轮岗制度》；按照《商业银行合规管理诚信报告管理办法》，加强员工异常行为的有奖举报与查处，重点加强对网点负责人、客户经理等人员的监督。建立了《商业银行清算中心管理办法》《商业银行重要单证管理实施细则》等制度，加强资金汇划、档案与印章管理、重要凭证单据核对。建立了《商业银行外包风险控制管理办法》，

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