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2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。
A.3个月B.6个月C.六十日D.三十日【答案】 B2、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。
A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】 C3、公开募集基金的基金合同的主要内容包括（）。
A.封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B.招募说明书摘要C.基金托管协议的内容摘要D.风险警示内容【答案】 A4、(2017年)当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0．5％时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。
A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】 D5、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。
A.A基金只募集一天，欲购从速B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元D.A基金分红后，净值归一，申购良机【答案】 B6、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）。
A.期货市场B.银行存款C.实业D.有价证券【答案】 C7、下列关于可以现金替代的说法错误的是( )。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响【答案】 D8、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。
2022年7月基金从业《法律法规》考试真题及答案0.【单选题】（江南博哥）依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人直接行使的权利是()。
A. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额B. 调整基金管理人和基金托管人的报酬标准C. 决定基金扩募或者延长基金合同期限D. 决定更换基金管理人正确答案：A参考解析：【考察考点】基金金份额持有人及基金份额持有人大会选项B、C、D，属于基金基金份额持有人大会的权利，但不属于基金份额持有人能直接行使的权利。
1. 【单选题】公募基金的季报内容可以不包括()。
A. 投资股指期货、国债期货的情况B. 基金前十名持有人名称C. 基金投资的前十名股票明细D. 基金概况正确答案：B参考解析：【考察考点】基金定期公告基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，及投资组合报告附注等内容。
2. 【单选题】基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括()。
A. 以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平B. 各销售机构的费率优惠情况C. 基金销售费用收取的用途和费用标准D. 基金销售费用收取的条件和方式正确答案：B参考解析：【考察考点】基金销售费用具体规范基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
3. 【单选题】根据现行法规规定，以下满足私募基金合格投资者要求的是()。
A. 最近3年个人年收入不低于40万元的个人B. 总资产不低于1000万元的单位C. 最近1年个人年收入不低于50万元的个人D. 金融资产不低于300万元的个人正确答案：D参考解析：【考察考点】合格投资者私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
基金从业资格考试《基金法律法规》试题1、岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。
A 、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B 、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C 、使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在区别(正确答案)D 、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险答案解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其人职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。
其中，基金职业道德教育需要完成三个方面目标:一是使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容;二是使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险;三是培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
故本题选择C2、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。
A 、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15 年B 、销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C 、基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、发布基金宣传推介材料(正确答案)D 、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料与销售业务有关的其他资料答案解析：本题考查基金销售机构的职责规范，其中禁止提前发行规定:基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。
故本题选择C。
3、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）。
A 、向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务B 、向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠高档月饼券的行为C 、某基金设置多个份额类别，其中专对机构客户销售的份额类别不收取任何销售费用(正确答案)D 、基金管理公司对基金销售机构支付客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支答案解析：基金业协会2014年8月发布的《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》规定，基金管理人和基金销售机构在基金销售活动中应严格贯彻国家关于治理商业贿赂和反不正当竞争行为的各项规定，不得违反商业道德和市场规则，影响公平竞争。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]()年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。
A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B2、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回()，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至()的基金资产净值。
A.当日;当日B.当日;前一日C.次日;当日D.次日;前一日【答案】B3、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是( )。
A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B.认购费一般高于申购费C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认D.认购通常是按未知价认购，申购通常按确定价确认【答案】C【解析】本题考察基金的认购和申购的区别。
基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。
(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。
(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。
4、[选择题]基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。
A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】A【解析】需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。
5、[选择题]基金上市交易公告书披露的事项不包括()。
A.募集情况与上市交易安排B.基金托管人报告C.基金合同摘要D.基金持有人结构【答案】B【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。
基金从业《基金法律法规》真题回顾带答案1.下列特殊类型基金中,一般采用被动投资策略的是()。
A.QDII基金B.上市交易基金(LOF)C.基金中基金(FOF)D.交易所交易基金(ETF)答案:D解析:ETF基金又叫上市交易型指数基金，一般采取指数(被动)投资策略。
LOF基金既可以采取被动式，也可以采取主动式投资策略。
2、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是( )。
A. 增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度B. 增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断C. 切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D. 切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值答案:D3、关于私募基金的管理人登记和基金备案，以下说法正确的是( )。
A. 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动B. 私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构C. 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力D. 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失答案:A4、关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是( )。
A. 确定基金份额申购价格B. 编制基金财务会计报告C. 为基金财产开设证券账户D. 制定基金收益分配方案答案:C5.基金投资者可以通过以下哪些渠道办理开放式基金的申购和赎回业务。
Ⅰ、基金管理人直销中心Ⅱ、基金销售代理人的代销网点Ⅲ、基金托管人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:基金销售分为直销和代销两种模式，直销模式可以直接去往基金管理人直销中心购买，代销可以去基金销售代理人的代销网点购买。
6、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。
A. 两者均以从业人员的自我学习为基础B. 两者均以职业道德观念的培养和树立为前提C. 两者均以行业自律组织的自律工作为核心D. 两者均以从业机构的培训教育为主要手段答案:B7.甲是基金公司的基金经理,其同学乙非常喜欢炒股,在平时,甲经常告知乙其管理基金投资的股票,甲的行为违反了基金职责道德中的()Ⅰ专业审慎Ⅱ守法合规Ⅲ忠诚尽责Ⅳ客户至上A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:范围了专业审慎、守法合规、忠诚尽责。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（2017年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。
A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限C.检查并提出处理建议D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】 D2、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。
A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】 C3、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。
以下选项不属于特殊情况的是（）。
A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B.当董事自己或他人与本公司有交涉时,由监事会代表公司与董事进行交涉C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时,有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉【答案】 D4、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
A.对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较B.对基金管理公司而言；有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监督C.对基金研究评价机构而言；基金的分类是进行基金评级的基础D.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管【答案】 B5、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。
A.基金份额持有人不少于1000人B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金合同期限10年以上D.基金份额总额达到标准规模的80％以上【答案】 C6、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）A.办理基金备案手续B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.编制月度和季度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会【答案】 C7、关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（）。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范试卷附答案单选题（共20题）1. 对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】 D2. 合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
这属于合规管理的（）。
A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】 D3. （2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。
A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%【答案】 A4. （2016年真题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A.1B.10C.100D.1000【答案】 C5. 反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。
A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是【答案】 C6. （）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。
A.职业道德B.道德C.基金职业道德教育D.基金职业道德修养【答案】 C7. 基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】 D8. （2017年真题）下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案单选题（共45题）1、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。
A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】 B2、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】 D3、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
A.2012年3月B.2012年6月C.2013年5月D.2014年7月【答案】 B5、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。
A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】 D6、下列关于开放式基金赎回金额的计算公式中，正确的是（）。
A.赎回金额=（赎回总额-赎回费用）×赎回费率B.赎回总额=赎回日基金份额净值/赎回数量C.赎回费用=赎回总额/赎回数量×赎回费率D.实行后端收费模式的基金，赎回金额=赎回总额-赎回费用-后端收费金额【答案】 D7、(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。
A.基金监管目标B.基金监管体系C.基金监管的原则D.基金监管的内容【答案】 A8、（2016年真题）基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.3B.5C.10D.15【答案】 C9、基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括（）。
A.前端收费模式B.首次认申购客户的费用折扣C.对同一基金设计不同的收费结构和结算模式D.设计费用优惠政策【答案】 A10、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。
2023年2月基金从业考试《法律法规、职业道德与业务规范》真题及答案解析第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．根据以下材料，回答{TSE}1－3题A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF （基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。
{TS}关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是（）。
A．可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B．投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50％C．投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D．可以投资其他符合条件的FOF【参考答案】C【参考解析】选项C正确，为防范利益输送，要求除ETF联接基金外，FOF投资其他基金时，被投资基金的运作期限应当不少于1年。
第3章－第10节－基金中基金的运作规范2．A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。
关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。
A．该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B．该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C．A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D．该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开【参考答案】B【参考解析】基金份额持有人大会就审议事项做岀决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
因此A错误；基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
B正确。
召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
2024年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 从基金的资金来源和用途划分,证券投资基金可分为()。
A. 公募基金和私募基金B. 开放式基金和封闭式基金C. 在岸基金和离岸基金D. 公司型基金和契约型基金2.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金管理人为确保会计核算系统的正常运转，所采取会计控制措施应当包括（）。
Ⅰ．建立凭证制度Ⅱ．建立审核制度Ⅲ．建立严格的成本控制和业绩考核制度Ⅳ．制定完善的会计档案保管和财务交接制度A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。
A. 90天B. 180天C. 365天D. 397天4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。
A. 基金合同B. 基金招募说明书C. 基金净值公告D. 基金托管协议5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。
A. 基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资B. 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用C. 封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续D. 基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集6.(单项选择题)(每题 1.00 分)基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。
Ⅰ.基金份额持有人大会的召开Ⅱ.基金净值出现大幅下跌Ⅲ.转换基金运作方式Ⅳ.基金经理变更A. Ⅰ.Ⅲ.ⅣB. Ⅱ.Ⅲ.ⅣC. Ⅰ.Ⅱ.ⅣD. Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。
2018-2019年基金从业基金法律法规检测试题【36】(含答案考点及解析)1 [单选题]基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括()。
Ⅰ?未履行报送手续Ⅱ?基金宣传推介材料和上报的材料一致Ⅲ?基金宣传推介材料和上报的材料不一致Ⅳ?基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括：(1)未履行报送手续。
(2)基金宣传推介材料和上报的材料不一致。
(3)基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形。
2 [单选题]下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是()。
A.功能互补B.相互促进C.内容转化D.手段一致【答案】D【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。
3 [单选题]下列说法正确的是()。
Ⅰ．信息披露是基金管理人必须履行的义务Ⅱ．信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响Ⅲ．对信息披露出现失误的相关人员追究责任Ⅳ．不得泄露未公开信息A.ⅠB.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：理解基金公司信息披露和信息技术控制的主要内容：信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。
信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开、公平和公正三原则的重要支持。
基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时，有相应的部门或岗位负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。
基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。
需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。
4 [单选题]我国开放式基金的认购费率是()。
Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。
5 [单选题]下列说法正确的是()。
Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A.ⅠB.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。
6 [单选题]我国封闭式基金份额的发售采取下列模式()。
Ⅰ．网上发售Ⅱ．网下发售Ⅲ．投资者认购Ⅳ．机构包销A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；封闭式基金份额的发售，由基金管理人负责办理。
在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。
7 [单选题]下列哪项报告需要披露基金财产中计提的相关费用金额。
A.半年度报告B.月度报告C.季度报告D.每日更新的基金数值报告【答案】A【解析】基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
知识点：基金销售费用具体规范8 [单选题]基金公司在设置业务体系和组织构架时，一定要体现的原则是()。
A.相互制约和不相容职责分离原则B.授权清晰原则C.适时性原则D.以上都是【答案】D【解析】组织架构是公司战略的重要载体，基金管理公司要科学、合理设置业务体系和组织架构，不能无序扩张，导致管理失控、风险频发。
在设置业务体系和组织架构时，一定要体现相互制约和不相容职责分离原则，授权清晰原则，适时性原则等原则。
知识点：掌握基金管理公司的机构设置9 [单选题]基金产品风险评价应当至少考虑以下因素()。
Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：掌握基金销售适用性产品风险评价的要求；基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
10 [单选题]关于基金的职业道德建设，说法正确的有（??）。
A.只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B.职业道德建设不需要社会各界的监督C.政府要建立必要的职业道德奖惩机制D.职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合【答案】D【解析】基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。
知识点：基金职业道德教育11 [单选题]基金职业道德教育的途径包括()。
Ⅰ?岗前职业道德教育Ⅱ?岗位职业道德教育Ⅲ?后续职业道德教育Ⅳ?中国基金业协会的自律A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金职业道德教育的途径多种多样，主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
12 [单选题]合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括()。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则B.公司章程所制定的各种法规C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例【答案】B【解析】合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度（故B项不正确）以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
13 [单选题]合规管理部门的独立性包含的要素有()。
Ⅰ．合规管理部门在公司内部享有正式地位Ⅱ．有一名负责合规公司高管Ⅲ．合规部门职员的合规职责与其所承担的任何其他职责不存在的利益冲突Ⅳ．合规管理部门员工履行职责能够获取和接触必需的信息和人员A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：掌握合规管理的基本概念；合规管理部门的独立性主要包括以下要素：第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。
合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。
14 [单选题]期货公司及其子公司从事资产管理业务包括()。
Ⅰ．为单一客户办理资产管理业务Ⅱ．为特定多个客户办理资产管理业务Ⅲ．为单一客户办理专项资产管理业务Ⅳ．为客户办理特定目的的专项资产管理业务A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】知识点：理解各类资产管理业务；期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务和为特定多个客户办理资产管理业务。
15 [单选题]信息披露的原则主要体现在（? ? ? ）上。
A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求【答案】A【解析】信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
16 [单选题]基金信息披露内容主要有下列事项()。
Ⅰ．基金招募说明书Ⅱ．基金合同Ⅲ．基金托管协议Ⅳ．基金份额发售公告A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】知识点：掌握基金信息披露的作用、原则和内容；基金信息披露的内容包括以下方面：(1)基金招募说明书。
(2)基金合同。
(3)基金托管协议。
(4)基金份额发售公告。
(5)基金募集情况。
(6)基金合同生效公告。
(7)基金份额上市交易公告书。
(8)基金资产净值、基金份额净值。
(9)基金份额申购、赎回价格。
(10)基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。
(11)临时报告。
(12)基金份额持有人大会决议。
(13)基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。
(14)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
(15)澄清公告。
(16)中国证监会规定的其他信息。
17 [单选题]基金销售人员介绍基金产品不得()。
A.虚假陈述B.误导性陈述C.存在重大遗漏D.以上都是【答案】D【解析】知识点：掌握基金销售人员行为规范；基金销售人员禁止性规范：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
