邮储银行内部控制评价自查报告

2021年邮储银行内控合规自查报告不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。

以下是我整理的2021年邮储银行内控合规自查报告范文，欢迎阅读参考!2021年邮储银行内控合规自查报告一 2021年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。

现将相关情况汇报如下:一、合规管理基本情况(一)加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

我行通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。

一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习;开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念;二是严格要求学合规。

员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。

;三是方式多样促合规。

网点建立合规教育专栏，时该提醒员工在操作中应注意的风险点;网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发现问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作习惯，增强合规履职能力，促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。

(二)加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。

一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。

二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做，及时纠正各种不合规现象。

三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。

四是进一步落实整改对发现的问题分析原因,规定整改时限，实行整改销号管理。

邮储银行内控合规自查报告近日，中国邮政储蓄银行发布了其内控合规自查报告，这一举措再次展示了该银行注重内部管理和合规经营的决心。

以下是关于该报告的详细分析。

首先，该报告突出了邮储银行严格的内部控制体系。

该银行建立了完善的内控体系和风险管理制度，并在整个银行的业务流程中进行严密监控，这一措施可以帮助邮储银行及时发现和排除风险，确保银行的合规管理和健康发展。

此外，报告中还详细介绍了银行各项管理制度和合规规定，如信息安全管理、反洗钱体系等，这些制度与规定能够规范银行的经营行为，并保证银行的稳定运行。

其次，该报告还强调了投资者保护的重要性。

报告中提到，邮储银行一直致力于加强投资者保护，采取了多种措施，如加强自律监管、推动金融知识普及、完善客户服务和申诉投诉机制等，以此保护客户的合法权益。

这种做法不仅有助于建立银行的良好口碑和信誉，而且能够增强银行的注册客户量，为银行的业务拓展提供更多机会。

第三，该报告明确提出了银行在数字化转型方面的努力。

近年来，随着科技的不断进步和金融业务的演变，数字化转型已经成为银行必不可少的战略选择。

邮储银行积极响应国家政策，加快推进数字化建设，构筑了一个基于云计算、大数据、区块链等技术的数字化服务平台，以此推动银行的业务转型。

在数字化建设方面，银行不仅注重技术创新，而且更加重视安全防范，在数字化建设时注重处理好“快、安、稳”的关系，这为银行的数字化转型打下了坚实的基础。

综上所述，邮储银行内控合规自查报告展示了其在内部管理、合规经营、投资者保护和数字化转型等方面所做出的努力和成果。

报告还着重强调了银行注重社会责任和公共形象等重要方面，这表明该银行在稳健经营的同时注重为客户和社会创造更多价值，值得业内人士和广大客户的信赖和支持。

邮政银行内控达标自查报告邮政银行内控达标自查报告邮政银行内控达标自查报告一、特别提示本行公司治理方面存在的有待改进的问题1、进一步完善董、监事会决策机制；2、进一步加大基层机构的内控执行力；3、制定、完善独立董事和外部监事津贴制度，范文之整改报告银行内控自查报告。

二、公司治理概况本行在股份制公司设立时，就着重考虑如何依据境内外相关法律、法规构建公司治理结结构并规范其运作。

为此此，本行设立、完善了了股东大会、董事会、监事会和高级管理层的组组织架构，制定了符合现现代金融企业制度要求的银银行章程，明确了股东大大会、董事会、监事会会与高级管理层以及董事、、监事、高级管理人员的的职责权限，以实现权、、责、利的有机结合，，建立科学、高效的决决策、执行和监督机制，，从而确保各方独立运作作、有效制衡。

（一）构建现代公司治理的组织织架构。

本行根据公司司法、股份制商业银行行公司治理指引等相关关法律、法规、部门规规章的规定，设立了股东东大会、董事会、监事事会，选举了独立董事、、职工监事和外部监事，，聘请了具有丰富的商商业银行工作经验和卓越过过往业绩的人士担任本行的的董事长、行长，选聘聘了副行长、风险负责责人、行长助理、财务务负责人、董事会秘书等等高级管理人员，建立了了以股东大会为最高决策机机构，董事会为主要决策策机构，监事会为监督机机构，高管层为执行机构构的有效治理机制，建立立了独立董事和外部监事制制度，引入了5 名独独立董事、2 名外部监监事和 3 名职工代表监监事。

本行董事会下设战略略发展委员会、审计与关关联交易控制委员会、风风险管理委员会、提名与与薪酬委员会，各专门委委员会的负责人均由董事担担任，其中，审计与关关联交易控制委员会、提提名与薪酬委员会均由独立立董事任主席。

1、股股东大会股东大会是本行的的权力机构，股东通过股股东大会合法行使权利，遵守法律法规和公司章程程的规定，不得干预董事事会和高级管理层履行职责责。

邮储银行内控自查报告一、前言邮储银行一直高度重视内控工作，积极建设健全内控体系，确保经营风险的有效控制和经营目标的实现。

为评估和改进内控体系的有效性，我行定期进行内控自查工作。

以下为我行最近一期内控自查的报告。

二、自查范围本次自查范围包括我行各分支机构、各业务部门的内控制度、内控流程以及内控执行等方面。

三、自查内容与结果（一）内控制度1.内控制度的完善度和合规性。

经查，各分支机构和业务部门的内控制度较为完善，且符合国家相关法规和监管要求。

2.内控制度的执行情况。

通过查阅和调查，发现绝大部分员工都能遵守内控制度的规定，并按照规定进行工作。

（二）内控流程1.业务流程的规范性和合理性。

我行的业务流程规范，各业务环节之间有明确的操作流程和责任分工，保障了业务的顺利进行。

2.业务操作的准确性和及时性。

自查结果显示，业务操作大部分能够按时准确完成，未发现较大的延误或错误。

（三）内控执行1.内控工作责任的落实。

各分支机构和业务部门内控工作责任落实到位，每个环节都有明确的责任人和自查计划。

2.内部控制的监督和检查。

我行配备了专门的内部监控人员，定期进行内部审计和检查，保障了内控工作的有效性。

四、自查存在的问题及改进措施（一）内控制度1.需要进一步完善内控制度。

尽管目前我行的内控制度较为完善，但随着业务的发展和环境的变化，仍然需要不断完善和更新内控制度，以更好地适应新的业务需求和风险挑战。

2.内控制度的宣传和培训。

需要加强对内控制度的宣传和培训，确保每个员工都对内控制度有清晰的认识和理解，并能够正确执行。

（二）内控流程1.需要加强内控流程的沟通和协调。

各部门之间的内控流程存在一定的不协调和沟通不畅的情况，需要进一步加强沟通和协作，确保内控流程的顺利进行。

2.内控流程的优化和改进。

随着业务的发展和改进，需要不断优化内控流程，减少环节，提高效率，确保内控工作的有效性和经济性。

（三）内控执行1.内控工作的监督和反馈机制。

学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告一.加强管理管理制度是企业成功的必要条件，我作为支局长要求员工对工作负责是干好本职工作的前提，每个员工要具备一个有责任心的人，才能干好工作，责任最基本，责任心如何，决定着他在工作中的态度，有了责任心，才会认真思考，勤奋工作，才会按时，按质，按量，完成任务，才能主动处理好分内分外的相关工作《从事业出发，一工作为重，有人监督与无人监督都能主动承担责任，而不推卸责任，我由于多年的邮政一线工作和管理经历，本人非常熟悉和了解邮政，也非常热爱邮政事业，在几年工作中随着企业的不断发展或各项业务的增加，如何使各项业务规章制度落实到实处，也是我经常考虑的问题，为此在支局工作中认真把握好‘抓经营，促发展，重落实，抓制度，强管理，严考核’的思路。

保证日常工作的正常开展，是每位员工已明确各自岗位职责，定期召开业务经营分析，发现问题，不护短，不掩盖，及时予以纠正，做到工作有计划，经营有秩序质量有保证，制度落实有效果。

二.执行力管理在网点工作中，网点要见效益就离不开严格的检查制度，落实检查要求，按照要求和频次加强作业现场和非作业现场的监控，定期和不定期地进行自查。

严格检查双人临柜，双人管库，双人复核，钱帐分管，章证分管制度，三级权限制度，缴协款制度，异常情况报告制度，网点“人离机退，章证入柜”制度。

能使员工互相制约，互相监督。

三.团队精神担任支局长不但要抓好支局全局工作，还要关注各项业务的发展时刻牢记“以局为家，局兴我荣，局衰我耻”的信念，在平时工作中作为支局长各项工作处处走在前，带领员工坚持早开门，晚关门，延长营业时间，及客户所及向客户所想，得到当地客户的普遍赞扬和认可，为了使储蓄余额和各项营销业务快速增长，带领员工兢兢业业，扎实苦干，创新服务方式。

深挖服务内涵。

在员工共同努力下支局业务反展基础管理和规范服务工作始终处于全县支局领先水平，在支局积极组织职工开展“创建学习型组织，争当知识型职工”活动，业务培训职业道德教育社会主义荣辱观教育，民族团结教育和反对分裂维护稳定教育，抓好职工学习培训。

邮储银行内控合规自查报告近日，邮储银行发布了一份内控合规自查报告，对银行的内控体系进行了全面的自查评估。

该报告对银行管理层、股东、监管机构、客户、员工等多方面具有重要意义。

以下将对此报告进行详细解读。

一、报告概述首先，该自查报告总体分两部分，即内部控制和合规管理。

内部控制是指银行对客户及自身资产、负债、利润等方面进行管理和控制的过程，包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控等方面。

而合规管理则是指银行在运营过程中遵循相关法律、法规和规范性文件等要求，保证其合法合规经营。

在内部控制方面，邮储银行对各业务领域均进行了全面的自查评估，特别是加强了对风险评估和控制、数据质量管理、内部审计等方面的管理。

此外，银行还成立了由高管层和专家组成的内部控制委员会，对业务流程、业务规则和相应的控制要求进行了审查和完善。

在合规管理方面，邮储银行也进行了全面的自查评估，重点关注了反洗钱、反腐败、信息安全、客户保护等方面的工作。

银行建立了一系列内部制度和流程来确保其合法合规经营，并加强了全员培训和监察。

二、报告意义1、为监管机构提供参考邮储银行发布自查报告的同时，也公开了自己的缺陷和问题，并详细说明了改进建议。

这样做不仅提高了透明度和公信力，还给监管机构提供了有用的参考，为银行的监督管理提供了依据。

2、为股东提供参考内部控制和合规管理对银行的永续性发展至关重要，这也是股东所最关注的问题。

自查报告的公开，可以让股东了解银行的运营情况，并根据银行的改进建议判断并评估银行的投资价值。

3、为客户提供安心保障银行的内部控制和合规管理直接涉及客户的资金安全、隐私保护等方面，客户对银行的信任度与银行的内部控制和合规管理水平密切相关。

因此，邮储银行发布自查报告，对客户提供了安心保障。

4、为员工提供指导方向银行员工应该遵守内部控制和合规管理制度，保护客户利益与银行自身利益，而一份完整的自查报告能够对员工提供指导方向和参考依据，提高员工的合规意识与应变能力。

邮储银行内控合规自查报告邮储银行内控合规自查报告篇一：邮储银行内控合规自查报告根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。

通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。

作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。

加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。

版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。

每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。

正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。

我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

XX邮政内控达标年自查报告范文ⅩⅩ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅩⅩ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。

积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅩⅩ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：一、全年工作情况我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。

今年是农行ipo上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。

今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天;完成省行委托审计工作任务3次;完成省行交办的调研任务1次;开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次;组织反洗钱业务培训3次，部门员工参加总省市行培训30多人次。

(一)理顺关系，顺利完成内控合规改革。

一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻ⅩⅩ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。

为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。

二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。

(二)高度重视，努力提高合规管理水平。

一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。

提早制定工作规划，落实检查任务;不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率;强化内控监督，加强监管检查力度。

二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。

上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查情况通报全辖。

下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。

邮储银行内控合规自查报告一、概述自查报告是根据内部控制监督管理要求和相关法律法规，对邮储银行的内控合规情况进行主动自查，并进行整理和总结的报告。

本次自查报告共分为五个部分：内控环境、风险管理、控制活动、信息与通信、监督与验证。

二、内控环境邮储银行高度重视内控合规，各级管理层均认识到内控合规对银行发展和客户信任的重要性，并采取了一系列措施来完善内控合规体系。

内控文化得到了较好的贯彻和推进，内控合规的责任落实到位，各部门的合规培训和管理人员的考核也得到了有效推进。

三、风险管理邮储银行建立了完善的风险管理体系，包括风险评估、风险控制、风险监测和风险应对。

风险评估方面，银行制定了相应的评估指标和评估方法，并进行及时的评估和监测。

风险控制方面，银行采取了一系列的措施来降低风险的发生和影响，如制定相应的控制措施和规范，建立风险管理工具和流程等。

风险监测方面，银行建立了专门的监测系统，并对各类风险进行了定期和不定期的监测和报告。

风险应对方面，银行建立了灵活和高效的风险应对机制，及时应对各类风险事件，减小对银行的影响。

四、控制活动邮储银行建立了一系列的控制活动，以确保内控合规的有效实施。

包括制定相关的操作规程和控制流程，明确各个环节的责任和权限，对关键环节进行严格的内部审计和监督，建立有效的内部控制框架。

此外，银行还加强了对重要信息系统和关键数据的保护和安全管理，确保数据的完整性和可靠性。

五、信息与通信邮储银行建立了健全的信息与通信系统，保证了有效的内控合规沟通和信息传递。

银行通过内部通报、培训和会议等形式，对内控合规进行宣传和推广，并及时传达相关政策法规和指导意见。

同时，银行建立了完善的信息存储和保管制度，保证了数据的安全和可靠性。

六、监督与验证邮储银行建立了独立的内部审计机构，对内控合规进行独立监督和验证。

内部审计定期对各个部门的内控合规情况进行检查和评估，并提出相应的改进和建议。

此外，银行还与外部机构建立合作关系，接受外部审计和合规评估，以提高内控合规的透明度和客观性。

ⅩⅩ县邮储银行支行内控评价自查自评情况报告市分行审计部：为加强邮政金融资金安全，明确案件防控责任，有效预防和控制案件风险，按照审计部工作要求，根据审计部内控评价工作具体安排，我行成立了内控自查小组，在北环路支行开展了各项自查活动，现将自查情况汇告如下：一、基本情况：我行成立了内控自查领导小组：县支行结合本行经营管理的实际情况，根据内控评价标准，将内控控制测试表分解到综合管理部、会计核算部、综合业务部、信贷业务部、公司业务部、二个网点，分别由各部室、各二级支行组织相关人员通过内部调阅监控、翻阅相关资料、逐条对照自查对中间业务、信贷业务、个人业务、公司业务、票据业务、会计管理、小企业贷款等全方面进行了综合自评，并上报自查报告，支行领导组成员根据自查报告及测试表内容，对各部室自查情况进行了随机抽查，加强了过程评价指标的量化分解，保证该行进行内控评价自评的完整性和可操作性。

二、严格落实人员排查和岗位轮换制度：1、人员排查：我行5月底对支行全体员工开展“九种人”排查，通过走访、询问等方式，排查人数为29人，排查率为100%，从排查情况看支行员工不存在“黄毒赌”、大额资金炒股、够买彩票等行为；不存在直接或变相参与民间借贷、违规担保和非法集资活动；不存在充当社会融资“掮客”介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金的行为；不存在利用银行员工身份，在银行经营场所，借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；不存在利用工作、职务之便，为融资中介提供便利、或对外提供、泄露客户信息。

2、案防制度落实：根据银监会与上级部门要求，一季度开展大额存款业务风险滚动式排查、一季度末对网点现金、重要空白凭证进行检查、个人负债业务紧急风险排查，风险经理日常检查针对柜员制度执行力、业务操作流程进行检查，通过调阅监控及现场检查，网点库存日终无超限、缴协款能及时入账、ATM钥匙、密码能做到双人管理，加钞、配钞能严格执行双人眼同操作。

未发现汇兑、保险、基金有柜员违规使用他人工号办理业务情况，对公岗位人员配备符合要求，授权制度明确。