合规知识测试题库

合规知识测试题库一、单项选择题1. 保险代理人代为销售保险单、收取保险费等旳根据是（A）。

A．保险代理协议中与保险人旳约定B．保险代理协议中与投保人旳约定C．保险代理协议中与受益人旳约定D．保险代理协议中与被保险人旳约定2. 保险代理人旳代理权产生于保险人旳委托授权，属于（B）。

A．约定代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理3. 保险代理人旳劳务酬劳即为佣金，保险代理协议中应明确规定佣金旳（A）。

A．支付原则和支付方式B．支付原则和支付地点C．支付方式和支付地点D．支付方式和支付频率4. 保险协议中被保险人只有在投保人支付了对应旳保费旳基础上才能享有约定旳赔偿或给付保险金权利，这阐明（C）。

A. 保险协议是单务协议B. 保险协议是协商约定协议C. 保险协议是有偿协议D. 保险协议是附和协议5. 根据最大诚信原则，在保险实践中，弃权与严禁反言所约束旳对象重要是（B）。

A、投保人B、保险人C、被保险人D、保险经纪人6. 保险销售从业人员在保险销售活动中，符合《保险销售从业人员监管措施》有关规定旳行为是（A）。

A．不运用行政权力、职务或者职业便利强迫、引诱或者限制投保人签订保险协议B．运用行政权力、职务或者职业便利为其他机构、个人牟取不合法利益C．伪造、私自变更保险协议D．为保险协议当事人提供虚假证明材料7. 从性质上看，人身意外伤害保险属于（A）。

A．定额给付保险B．定额赔偿保险C．变额给付保险D．变额赔偿保险8. 根据《保险销售从业人员监管措施》旳有关规定，保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，培训内容至少应当包括业务知识、法律知识和（A）。

A．职业道德B．国家政策C．职业规划D．管理能力9. 根据《保险销售从业人员监管措施》旳有关规定，保险销售从业人员执业前获得旳执业证书旳发放单位是（D）。

A．中国保监会B．中国保监会派出机构C．中国保监会保险中介监管部D．所在保险企业、保险代理机构10. 人寿保险责任准备金是人寿保险中最重要旳概念之一，其含义是（B）。

企业合规知识竞赛试题一、单选题1.在企业合规管理中，（）应对企业的合规管理承担最终责任。

[单选题] *A企业董事会(正确答案)B企业监事会C企业合规委员会D合规管理负责人2.下列（）属于国有企业合法合规融资活动控制的目标。

[单选题] *A合法运作。

融资应在法律允许的范围内进行，遵守国家法律法规，运作规范，杜绝欺诈、串通舞弊、违法违纪等现象发生。

B决策科学。

融资决策科学合理，根据经营发展资金需求，合理确定财务结构和融资规模，提高资金使用效益。

C控制成本。

加强对融资的成本控制，做好融资过程费用预算管理，避免融资与投资不匹配，导致预算外大额资金支出。

D以上都是(正确答案)3.（）是合规管理的责任主体，负责并主动开展本业务领域日常合规管理工作，对本领域业务的合规性负首要责任。

[单选题] *A企业董事会B合规委员会C监事会D业务部门(正确答案)4.监事会的合规管理职责主要包括( ) [单选题] *A研究决定合规管理有关重大事项B决定合规管理负责人的任免C监督董事和高级管理人员合规管理职责履行情况(正确答案)D批准企业合规管理战略规划、基本制度和年度报告5.经理层的合规管理职责主要包括( ) [单选题] *A监督董事会的决策与流程是否合规B批准合规管理具体制度规定(正确答案)C对引发重大合规风险负有主要责任的董事、高级管理人员提出罢免建D向董事会提出撤换公司合规管理负责人的建议6.合规工作包括对合规风险的监测、（）、评估和（） [单选题] *A辨析、评价B分析、备案C识别、报告(正确答案)D测控、报备7.在企业合规管理中，（）应对合规管理的表率并对企业的合规管理承担最终责任。

[单选题] *A企业董事会(正确答案)B企业监事会C企业合规委员会D合规管理负责人8.我国下列企业中，不适用《公司法》的是（） [单选题] *A.有限责任公司B.中外合资经营企业C.合伙企业(正确答案)D.法人类的外资企业9.关于领导对所管理的下属违规是否承担合规管理责任，下列说法正确的是（）[单选题] *A.违规是下属自己的事情，领导不需要承担合规管理责任B.只要下属违规，领导就应该承担合规管理责任C.如果领导尽到了对下属进行合规培训的义务，落实了合规管理要求可以减轻或免除领导的合规管理责任(正确答案)D.如果领导尽到了对下属进行合规培训的义务，落实了合规管理要求领导仍要承担全部的合规管理责任10.住所地在甲地的四海公司在乙地设立了一家分公司，该分公司以自己的名义与乙地的公司签订了一份房屋租赁合同，现分公司因为拖欠租金发生纠纷，下列正确的是 ( ) [单选题] *A.房屋租赁合同有效，法律责任由合同当事人独立承担B.该分公司不具有民事主体资格，又无四海公司授权，该租赁合同无效C.合同有效，该公司产生的法律责任由四海公司承担(正确答案)D.合同有效，该合同产生的法律责任由四海公司及其分公司承担连带责任11.《公司法》规定，有限责任公司全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的 ( ) [单选题] *A.20%B.25%C.30%(正确答案)D.40%12.甲、乙、丙、丁四家公司作为发起人，以募集方式设立股份有限公司，召开创立大会时，由于客观环境发生重大变化，公司不再设立，对于募建中发生的 800 万元费用承担，下列说法正确的是 ( ) [单选题] *A.甲乙丙丁平均分摊B.甲乙丙丁按约定的出资比例分摊(正确答案)C.甲乙丙丁承担连带责任D.按创立大会成员所代表的表决权比例承担13.企业的业务合规标准根据什么要求制定？ [单选题] *A、合规义务的全部要求B、合规义务的实质性要求(正确答案)C、合规义务的禁止性要求D、企业内部管理要求14.以下对企业合规风险的理解正确的是： [单选题] *A、合规风险是指因不符合组织合规义务而发生不合规的可及其后果(正确答案)B、合规风险是指对合规目标影响的不确定性C、合规风险是指对合目标实现的影响不确定性及其结果D、合规风险是指不确定性对业务合规的影响15.对“合规义务”描述错误的是： [单选题] *A、合规义务包括组织强制性地必须遵守的要求B、合规义务是指明文发布的要求和规定(正确答案)C、合规义务可能还有组织自愿选择遵守的要求D、合规义务包括社会公德与商业道德等二、多选题1.公司治理体系中，董事会发挥（）的作用 *A抓落实B定战略(正确答案)C做决策(正确答案)D防风险(正确答案)2.公司治理体系中，党委（党组）发挥（）的领导作用 *A把方向(正确答案)B促落实(正确答案)C强管理D管大局(正确答案)3.公司治理体系中，经理层发挥（）的作用 *A谋经营(正确答案)B抓落实(正确答案)C把方向D强管理(正确答案)4.中央企业董事会主要履行以下职责（） *A批准企业合规管理战略规划、基本制度和年度报告(正确答案) B推动完善合规管理体系(正确答案)C决定合规管理负责人的任免(正确答案)D决定合规管理牵头部门的设置和职能(正确答案)5.中央企业合规管理的重要指南是（） * A全面性原则(正确答案)B责任性原则(正确答案)C协同性原则(正确答案)D客观独立性原则(正确答案)您的姓名： [填空题] *_________________________________。

员工合规考试题库及答案一、单选题1. 公司规定员工在工作时间不得进行哪些活动？A. 浏览与工作无关的网站B. 阅读专业书籍C. 参加公司组织的培训D. 与同事讨论工作问题答案：A2. 根据公司政策，员工在发现同事违反公司规定时应该：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即报告给上级领导D. 与同事一起违反规定答案：C3. 公司对于员工的保密义务有何要求？A. 仅在合同期内有效B. 离职后自动解除C. 离职后仍需遵守D. 视情况而定答案：C二、多选题1. 以下哪些行为属于违反公司合规的行为？A. 未经授权使用公司财产B. 泄露公司商业机密C. 按时完成工作任务D. 利用公司资源进行个人投资答案：A、B、D2. 公司鼓励员工进行以下哪些行为？A. 积极参与团队合作B. 遵守公司规章制度C. 利用工作时间进行个人事务D. 及时反馈工作中的问题和建议答案：A、B、D三、判断题1. 员工可以在任何情况下使用公司邮箱发送私人邮件。

（错误）2. 公司禁止任何形式的歧视和骚扰行为。

（正确）3. 员工可以在未经许可的情况下，将公司的文件带回家中使用。

（错误）四、简答题1. 请简述公司对员工的诚信要求。

答案：公司要求员工在工作中保持诚实守信，不得有任何欺诈、虚假陈述或误导行为。

员工应遵守职业道德，确保所有行为都符合公司政策和法律法规。

2. 描述公司如何保护员工的个人信息。

答案：公司采取严格的数据保护措施来保护员工的个人信息。

所有员工信息均存储在安全的系统中，并且只有授权人员才能访问。

公司还会定期进行数据安全培训，以提高员工对个人信息保护的意识。

1、企业合规管理的核心目标是：
A. 最大化企业利润
B. 确保企业业务操作符合法律法规要求
C. 提升企业市场竞争力
D. 加速企业扩张速度（答案：B）
2、以下哪项不属于企业合规风险？
A. 法律风险
B. 财务风险
C. 声誉风险
D. 操作风险中的合规失效（答案：B）
3、企业在建立合规管理体系时，首先应进行：
A. 制定合规政策
B. 风险评估
C. 培训员工
D. 设立合规部门（答案：A）
4、关于企业合规文化，以下说法不正确的是：
A. 合规文化是企业文化的重要组成部分
B. 合规文化应鼓励员工主动报告违规行为
C. 合规文化仅针对高层管理人员
D. 合规文化强调全员参与和责任（答案：C）
5、在合规审查流程中，以下哪一步是确保业务活动符合法规要求的关键？
A. 业务部门初步审查
B. 合规部门复审
C. 高层管理审批
D. 外部法律顾问咨询（答案：B）
6、企业合规培训的对象应包括：
A. 仅针对合规部门员工
B. 所有员工，包括高层管理人员
C. 新入职员工
D. 仅针对业务部门员工（答案：B）
7、在处理合规举报时，企业应遵循的原则不包括：
A. 保护举报人隐私
B. 及时调查处理
C. 公开举报内容以警示其他员工
D. 对举报人给予反馈（答案：C）
8、企业合规监测和报告机制的主要目的是：
A. 监测企业财务状况
B. 及时发现并报告合规风险
C. 评估企业市场竞争力
D. 提升企业运营效率（答案：B）。

多选1、农村信用社新的监督管理体制是：()。

A、国家宏观调控、加强监管B、省级政府依法管理、落实责任C、信用社自我约束、自担风险D、行业管理部门强化管理2、以下关于农村合作银行的性质表述正确的是：（）。

A、股份合作制的金融机构B、非盈利性金融服务机构C、农民、农村工商业户、企业法人和其他经济组织入股组成D、社区性金融机构3、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（）。

A、对增加或减少注册资本做出决议B、决定农村合作银行经营计划和入股与投资方案C、决定农村合作银行内部管理结构设置D、检查监督农村合作银行的财务活动4、《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》中，农村合作银行下列哪些变更事项，需经中国银行业监督管理委员会批准：（）。

A、变更注册资本B、变更营业场所C、调整业务范围D、修改章程5、《中国银监会关于农村信用社以县（市）为单位统一法人工作指导意见》规定，信用社和县（市）联社组建统一法人社的具体条件是：（）。

A、全辖农村信用社统算，账面资能抵债B、基层农村信用社自愿C、县（市）联社有较强的管理能力D、统一法人社后股本金达到1000万元以上，并使核心资本充足率在任何时点都不低于4％6、按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（）。

A、对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询B、自由退股C、获得服务的优先权和优惠权D、享有股金分红或股金保息7、农村合作金融机构社员(股东)持有的股金,可依法:()。

A、买卖B、转让C、继承D、赠与8、以下属于农村合作金融机构核心资本的是: ()。

A、实收资本B、股本金C、资本公积D、未分配利润9、质押合同应当包括的内容有()。

A、质物移交的时间B、质押担保的范围C、质物的名称、数量、质量、状况D、被担保的主债权种类、数额10、农村合作金融机构员工要实行：（）。

合规测试题目法律试题一、《贷款通则》1、根据《贷款通则》，长期贷款是指贷款期限在（ D ）的贷款。

A、1年以内（含1年）的贷款B、1年以上（不含1年）3年以下（含3年）C、3年以上（不含3年）D、5年以上（不含5年）2、根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（ C ）。

A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月3、根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（ A ）。

A、应当取得贷款人的同意B、应当通知贷款人C、如果全部转让，应当取得贷款人的同意；如果部分转让，应当通知贷款人D、如果部分转让，应当取得贷款人的同意；如果全部转让，应当通知贷款人二、《中华人民共和国担保法》4、以下不属于《中华人民共和国担保法》规定的担保方式的是（ D ）。

A、保证B、抵押C、定金D、预付款5、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A ）。

A、土地所有权B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物；C、抵押人依法有权处分的国有的机器D、抵押人依法有权处分的交通运输工具6、以下财产出质需要向证券登记机关办理出质登记手续的是（ A ）。

A、上市公司股份B、汇票C、本票D、存款单7、当事人对保证方式没有约定的，按照（ A ）承担保证责任。

A、连带责任保证B、一般保证C、抵押D、质押8、担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是（ A ）。

A、主合同无效，担保合同无效。

担保合同另有约定的，按照约定。

B、主合同无效，担保合同必然无效。

C、主合同无效不影响担保合同的效力。

D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。

三、最高人民法院关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释9、主合同无效而导致担保合同无效，担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的（ B ）。

A、四分之一B、三分之一C、二分之一D、100%。

10、主合同没有保证条款，（ A ）。

A、保证人在主合同上以保证人的身份签字或盖章的，保证合同成立。

企业合规考试真题一、单选题企业合规的核心原则是（）。

A. 利润最大化B. 遵守法律法规（正确答案）C. 市场竞争优先D. 股东利益最大化企业合规风险评估的主要目的是（）。

A. 降低经营成本B. 提高市场份额C. 识别和预防潜在违规行为（正确答案）D. 增加企业收入企业合规审查通常不包括以下哪项内容？（）A. 合同审查B. 财务审计C. 员工个人消费审查（正确答案）D. 业务流程审查集团公司合规管理重点领域是（）。

A. 公司治理、安全生产、资金B. 市场交易、采购管理、存货C. 法人治理、投资、贸易（正确答案）D. 债务管理、贸易、合同集团公司合规管理次重点领域是（）。

A. 产品质量、资金、存货B. 法人治理、投资、贸易C. 劳动用工、贸易、安全环保D. 资金、存货、合同（正确答案）合规管理“三张清单”是指（）。

A. 合规义务文件清单、业务流程管控清单、合规风险识别清单B. 合规义务文件清单、岗位合规职责清单、合规风险识别清单C. 业务流程管控清单、岗位合规职责清单、合规风险识别清单D. 合规义务文件清单、业务流程管控清单、岗位合规职责清单（正确答案）在企业经营活动中，以下哪项行为违反了商业道德？（）A. 严格执行合同B. 公平对待供应商C. 贿赂政府官员（正确答案）D. 保护消费者权益企业在进行国际贸易时应遵守的反腐败法规是（）。

A. 国内税法B. 国际贸易法C. 反海外腐败法（FCPA）（正确答案）D. 国际商法下列哪项不属于企业合规管理的基本要素？（）A. 内部控制B. 风险管理C. 企业盈利（正确答案）D. 合规审核企业合规文化建设的首要任务是（）。

A. 制定合规手册B. 开展员工培训C. 强化法规意识（正确答案）D. 设立合规部门二、多选题企业合规培训的对象应包括（）。

A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有上述人员（正确答案）企业合规管理体系的建立和完善需要（）的参与。

企业合规考试题库及答案一、单项选择题1. 企业合规的核心目标是（）。

A. 提高企业利润B. 遵守法律法规C. 维护企业形象D. 促进企业可持续发展答案：D2. 企业合规管理的首要任务是（）。

A. 制定合规政策B. 建立合规组织C. 识别合规风险D. 培训合规人员答案：C3. 以下哪项不属于企业合规风险的来源？（）A. 法律法规变化B. 市场竞争压力C. 员工个人行为D. 自然灾害答案：D4. 企业合规管理体系中，不包括以下哪项要素？（）A. 合规政策B. 合规组织C. 合规文化D. 财务报告答案：D5. 企业合规管理的最终目的是（）。

A. 避免法律制裁B. 减少经济损失C. 提升企业竞争力D. 保护企业声誉答案：C二、多项选择题6. 企业合规管理的基本原则包括（）。

A. 合法性原则B. 独立性原则C. 透明性原则D. 责任性原则答案：ABCD7. 企业合规管理体系的构成要素包括（）。

A. 合规政策B. 合规组织C. 合规程序D. 合规监督答案：ABCD8. 企业合规风险管理的步骤包括（）。

A. 识别风险B. 评估风险C. 控制风险D. 监督风险答案：ABCD9. 企业合规文化建设的内容包括（）。

A. 合规培训B. 合规宣传C. 合规激励D. 合规惩罚答案：ABCD10. 企业合规管理的监督机制包括（）。

A. 内部审计B. 外部审计C. 第三方评估D. 员工举报答案：ABCD三、判断题11. 企业合规管理是企业内部控制的一部分。

（）答案：正确12. 企业合规管理只关注法律法规的遵守，不涉及道德规范。

（）答案：错误13. 企业合规风险管理可以完全避免企业违规行为的发生。

（）答案：错误14. 企业合规管理的目的是保护企业免受外部监管机构的处罚。

（）答案：错误15. 企业合规管理不需要考虑企业的社会责任。

（）答案：错误四、简答题16. 简述企业合规管理的重要性。

答案：企业合规管理对于企业来说至关重要，它不仅有助于企业遵守法律法规，避免法律风险和经济损失，还能够提升企业的市场竞争力和品牌形象。

合规测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 合规是指企业在经营活动中遵守的：A. 内部规定B. 行业标准C. 法律法规D. 企业文化2. 以下哪项不是合规风险的来源？A. 法律法规的变更B. 企业内部管理不善C. 员工个人行为D. 市场环境的稳定性3. 合规管理体系的建立需要：A. 企业高层的重视B. 员工的积极参与C. 定期的合规培训D. 所有上述选项4. 合规审计的主要目的是：A. 检查员工的工作绩效B. 确保企业活动符合法律法规C. 评估企业的财务状况D. 确定企业的市场定位5. 以下哪项不属于合规培训的内容？A. 法律法规知识B. 企业合规政策C. 员工个人发展计划D. 合规风险识别与防范6. 企业合规文化建设的首要任务是：A. 制定详细的合规手册B. 强化员工的合规意识C. 建立合规监督机制D. 组织合规知识竞赛7. 合规风险评估的频率应该是：A. 每年至少一次B. 每季度至少一次C. 每月至少一次D. 根据企业规模而定8. 合规部门在企业中的作用不包括：A. 提供合规咨询B. 监督企业活动C. 制定企业战略D. 处理合规问题9. 以下哪项是合规信息披露的要求？A. 真实性B. 及时性C. 完整性D. 所有上述选项10. 合规风险管理的第一步是：A. 制定风险管理计划B. 识别合规风险C. 评估风险影响D. 制定风险应对措施答案：1. C2. D3. D4. B5. C6. B7. A8. C9. D 10. B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 合规管理体系包括以下哪些要素？A. 合规政策B. 合规组织结构C. 合规培训与宣传D. 合规监督与改进2. 合规风险管理的流程包括：A. 风险识别B. 风险评估C. 风险控制D. 风险监测3. 合规审计的类型包括：A. 内部审计B. 外部审计C. 财务审计D. 合规性审计4. 合规培训的对象包括：A. 高层管理人员B. 中层管理人员C. 基层员工D. 所有员工5. 合规信息披露的原则包括：A. 公正性B. 透明度C. 准确性D. 及时性答案：1. ABCD2. ABCD3. AD4. D5. BCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 合规是企业的一种自愿行为，与法律法规无关。

合规知识考试试题题库一、单选题1. 合规的定义是什么？A. 遵守公司规定B. 遵守法律法规C. 遵守行业标准D. 遵守所有上述要求2. 以下哪项不是合规风险？A. 法律风险B. 财务风险C. 声誉风险D. 市场风险3. 合规管理体系的核心是什么？A. 员工培训B. 内部审计C. 风险评估D. 政策制定4. 合规培训的目的是什么？A. 提高员工的工作技能B. 确保员工了解合规要求C. 增加员工的工作量D. 减少员工的工作压力5. 合规审计的主要作用是什么？A. 评估合规风险B. 确保业务流程的效率C. 检查财务报表的准确性D. 监督员工的工作表现二、多选题6. 合规管理的基本原则包括哪些？A. 公平性B. 透明性C. 一致性D. 可持续性7. 合规风险评估应该包括哪些内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险评价D. 风险控制8. 合规政策的制定需要考虑哪些因素？A. 法律法规要求B. 行业标准C. 企业文化D. 员工意见9. 合规培训应该包括哪些内容？A. 合规政策和程序B. 法律法规知识C. 职业道德教育D. 案例分析10. 内部审计在合规管理中的作用是什么？A. 发现合规问题B. 评估合规措施的有效性C. 提供改进建议D. 执行合规政策三、判断题11. 合规管理只是法律部门的工作。

（对/错）12. 所有员工都应该参与合规管理。

（对/错）13. 合规风险是不可预测的。

（对/错）14. 合规培训是一次性的，不需要定期更新。

（对/错）15. 合规审计是合规管理的终点。

（对/错）四、简答题16. 描述合规管理的三个主要目标。

17. 解释为什么合规风险评估是合规管理的关键环节。

18. 简述合规培训的重要性及其对企业的影响。

19. 列举至少三种合规政策可能包含的内容。

20. 讨论内部审计在合规管理中的作用和重要性。

五、案例分析题21. 假设你是一家跨国公司的合规官，公司在海外的一个分支机构被发现违反了当地的反腐败法律。