(完整word版)金融市场与金融机构复习提纲(word文档良心出品)

第一章流通中的现金M0狭义M1=M0+活期存款、广义M2=M1+储蓄存款和定期存款M3=M2+非银行机构存款平行本位制：指金银各按其所含金属的实际价值任意流通的一种复本位货币制度。

在这种货币制度下，国家对金银的兑换比例不加固定，而由市场自发形成。

特点：第一，金币和银币都是一国的本位货币。

第二，二者均具有无限法偿能力。

第三，二者都可以自由铸造和熔化格雷欣法则：当金币与银币的法定价格与金、银的市场价格不一致时，实际价格高于法定比价的金属货币会被熔化、收藏或输出而退出流通领域，实际价值低于法定价值的银币会充斥市场，继续充当货币。

跛行本位制：指国家规定金币可自由铸造，银币不能，只能以固定比例兑换金币的一种货币制度特点：第一，金币和银币都是一国的本位货币。

第二，二者均具有无限法偿能力。

第三，金币可以自由铸造和熔化，银币不可以。

金币本位制：又称生金本位制，是指没有金币的铸造和流通，而由中央银行发行以金块为准备的纸币流通的一种金本位货币制度。

金块本位制：由中央银行发行的以纸币或银行券作为流通货币，不再铸造、流通金币的本位制，又称“富人本位制”金汇兑本位制：由中央银行发行的以纸币或银行券作为流通货币，通过外汇间接兑换黄金的一种本位制。

第二章商业信用，是指企业之间进行商品交易时，以延期付款，或预付款等形式的信用。

商业信用的具体方式很多，如赊销商品、委托代销、分期付款、预付货款及补偿贸易等商业信用的特点：1.商业信用的主体是厂商2.商业信用的客体是商品资本3.商业信用与产业资本的动态一致商业信用的局限性：1.受商品资本规模的限制2.受商品流转方向的限制，只能从生产者向需求者提供3.存在着分散化的弊端银行信用的特点：1.银行信用是一种间接信用2. 银行信用的客体是货币资本3.银行信用与产业资本的变动保持着一定的独立性银行信用的优点：1.银行信用克服了商业信用在规模上的局限性2.银行信用克服了商业信用在方向上的局限性汇票：由出票人签发的，委托汇票付款人在见票时或者在指定日期向收款人或者持票人无条件支付确定金额的票据。

金融学复习提纲1.货币的产生形式（p3倒数共三段话，请仔细看）2.货币形态的演变的五个形式（重点掌握信用货币和纸币）3.马克思认为货币的本质（记住两句话）4.货币的范围（四种类型）5.货币的五个职能（至少记住小标题）6.主币和辅币（pl2四段话）7.P12第一段和第二段话8.信用的五个类型（重点掌握国家信用，商业信用）9.货币名口论和货币金属论（P7）10.丝厘毫的含义和叫法（p31）11.利率的第六个分类12.古典利率利率理论的内涵和图表13.流动偏好利率理论的内涵和图表14.影响利率变动的因素（四段话都要看）15.格雷欣法则16.金融工具四个特征和关系17.直接金融工具和间接金融工具的概念和类型18.贴现，转贴现和再贴现的概念19.债券的定义（P61第一段和第二段）20.股票与债券的区别（p69）21.普通股的权利22.股票债券和基金的区别（p75, 3-1）23.公司型基金与契约型基金的区別和定义24.直接融资和间接融资的概念和种类25.金融市场的分类（第一个到第四个分类，4-2图表）26.公募发行和私募发行的概念27.境内上市外资股（p72最后一段）28.资本市场的特点29.英格兰银行，意大利银行，瑞典银行产生的时间和其分别所属时代的背景30.商业银行的职能31.商业银行资产业务和负债业务的基木内容（请以详细框架记忆理解）32.商行资本业务中几个比率的含义（4%, 8%, 10%, 50%）33 •几个盈余的含义34.同业拆借的概念和内涵35.储蓄存款和活存的概念和内涵以及特点36.不良贷款的概念和范畴37.商行中间业务的种类38 •商行表外业务的种类及与屮间业务的区别39.商行经营三原则及关系40.利率敏感性缺口的含义和相关理论（5-1图表要弄懂）41.央行三大职能仔细看42.我国的央行制度43.央行的负债业务框架仔细记，比较与商行的负债业务的区别和各自特点44.央行的资产业务框架仔细记，比较与商行的负债业务的区别和各自特点45.第一准备和第二准备的概念和范围46.法存和超额存款准备金的异同47 •比较央行和商行的有价证券买卖业务48.央行的资本构成及与其职能的影响（此为上课补充内容）49.专业银行的范圉50.投行同商行的区别（7-1图表）51.信托的概念52.融资租赁的7个特点（p208）53.IMF货币层次的划分（三个层次仔细看）54.美中货币层次的划分，注意M0.M1, M255.货币供给过程（p234至p240上所有内容，请每个字看清楚，弄清基础货币，货币乘数和存款乘数，各个乘数的构成要索及关系，对公式及公式的细则非常熟悉，熟悉央行对货币供给的控制）56.冋购的概念和实质，补充逆冋购定义（逆冋购一般指屮央银行向一级交易商购买有价证券,并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为，逆回购为央行向市场上投放流动性的操作，逆回购到期则为央行从市场收回流动性的操作。

金融学复习提纲及解答一、金融市场1.金融市场的分类及特点金融市场根据交易工具的种类可以分为货币市场和资本市场。

货币市场主要交易短期债务工具，资本市场则交易长期债务工具和股权工具。

金融市场的特点包括流动性、风险性、权益性和信息性。

2.金融市场的功能金融市场具有资金调剂、风险管理、信息传递和资源配置等功能。

通过金融市场，资金从蓄储者流向需求者，同时市场价格反映了市场参与者对风险和回报的评估。

3.金融市场的参与者金融市场的参与者包括金融机构、非金融企业、个人投资者和政府等。

金融机构是金融市场的主要参与者，包括商业银行、投资银行、保险公司和证券公司等。

二、金融工具1.债务工具债务工具是一种承诺偿还本金和支付利息的金融工具，包括国债、公司债券、债务证券化产品等。

债务工具的收益主要来自于利息收入。

2.股权工具股权工具是一种代表股东权益的金融工具，包括普通股、优先股和证券投资基金等。

股权工具的收益主要来自于股息和资本利得。

3.衍生工具三、金融风险管理1.风险的分类金融风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险和操作风险等。

其中，信用风险是指债务人违约的可能性，流动性风险是指资产无法迅速变现的可能性，市场风险是指资产价格变动带来的损失，操作风险是指内部和外部交易操作过程带来的风险。

2.风险管理工具风险管理工具包括风险传递和风险规避。

风险传递通过保险合约和衍生工具将风险转移给其他市场参与者。

风险规避通过分散投资和选择低风险资产来降低风险。

3.金融风险管理的方法金融风险管理的方法包括风险度量、风险监测和风险控制。

风险度量通过风险价值和风险敞口等指标评估风险的大小。

风险监测通过市场数据和风险模型等工具追踪和识别风险。

风险控制通过限制头寸和制定风险管理策略来减少风险。

四、资本结构与成本1.资本结构的决策资本结构决策是指企业选择债务与股权融资的比例。

企业的资本结构会影响资本成本和风险水平。

企业应该通过权衡债务成本和风险承受能力，选择最优的资本结构。

中级金融师考试重点复习资料(基础知识)-
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一、货币银行体系
- 货币银行体系的定义及构成
- 银行存款的类型和特点
- 货币乘数原理及其作用
- 货币供给的决定因素
二、货币市场
- 货币市场的基本特点
- 货币市场的主要参与者
- 货币市场工具的种类和特点
- 货币市场的运作机制
三、债券市场
- 债券的定义和特点
- 债券市场的基本参与者
- 债券的分类及特点
- 债券市场的运作机制
四、股票市场
- 股票的定义和特点
- 股票市场的基本参与者- 股票市场的分类及特点- 股票市场的运作机制
五、期货市场
- 期货的定义和特点
- 期货市场的基本参与者- 期货市场的分类及特点- 期货市场的运作机制
六、衍生品市场
- 衍生品的定义和特点
- 衍生品市场的基本参与者- 衍生品市场的分类及特点- 衍生品市场的运作机制
七、金融风险管理
- 金融风险的概念和分类
- 金融风险管理的基本原则和方法
- 金融风险管理工具和技术
- 金融风险管理的监管要求
八、金融机构业务管理
- 商业银行的业务范围和特点
- 证券公司的业务范围和特点
- 保险公司的业务范围和特点
- 基金公司的业务范围和特点
九、金融市场监管
- 金融市场监管的目标和任务
- 金融市场监管的主要内容和方法
- 金融市场监管的机构和职责
- 金融市场监管的发展趋势
以上是中级金融师考试重点复习资料的基础知识，希望对您的复习有所帮助。

《金融市场与金融机构》期末复习提纲第一讲概论1、简述金融市场的作用及这些作用的内容2、简述金融市场的分类依据及其具体分类3、了解市场参与者的构成4、了解促进金融市场一体化的因素5、理解储蓄一投资（实际投资）的渠道图示6、简述金融机构提供的主要服务7、简述金融中介的作用8、简述期限调整的两个含义9、简述金融创新的动机10、简述金融创新的原因11、简述金融创新的分类12、理解资产证券化的含义13、简述资产证券化的好处第二讲政府的作用和金融监管1、简述金融市场监管的理论基础2、何谓市场失败？3、简述金融监管的H标及其具体内容4、简述金融监管的基木形式？5、金融监管的预防性措施有哪些？6、中国金融监管的法律基础由哪些基木法律构成？7、简述屮国分业经营、分业监管的基木结构8、金融监管的内容和方式有哪些？9、美国的商业银行受到哪些机构的监管？10、简述金融白由化的具体内容？11、简述分业监管存在的问题？第三讲利息率1、简述名义利息率和实际利息率的关系2、简述利率的期限结构的定义3、理解收益率曲线图4、理解相同时间内的即期利率曲线和远期利率曲线的关系5、简述可贷资金的供给來源6、简述利率决定的流动性偏好理论的基木观点第四讲金融资产的定价1、简述金融资产的特征2、简述金融资产的价格与收益率之间的关系3、价格对利率的敏感性受哪些因素影响？4、投资收益是怎样计算的，其计算公式是？5、金融资产的收益表达形式是？（公式）6、简述证券投资风险的内涵7、简述多样化的投资组合分散风险的原因及其分散的风险的种类8、简述CAPM的隐含假设条件第五讲金融机构与金融市场的组织与结构1、存款性金融机构主要包括哪些金融机构？2、简述存款性金融机构的主要利润来源3、简述存款性金融机构在经营屮面临的风险及其风险产生的原因4、商业银行有哪些资金来源？各种来源具体包括哪些形式？5、对存款性金融机构的监管由什么机构行使？其监管的内容和手段是什么？6、简述非存款性金融机构的分类7、简述保单的主要类型？8、简述寿险和财险的主要区别？9、简述封闭式基金及开放式基金10、简述养老金的定义11、简述养老金发起人选择管理者的主要方式？主要有些哪金融机构充当管理者?12、简述养老金顾问的服务内容13、简述三种养老金类型备自的定义。

《金融概论》复习提纲第一章金融和资本市场概述学习目的和要求通过本章的学习，了解金融和金融服务的重要性、企业资金来源和类型、金融市场类型、金融和资本市场的当前形势和将来情况。

内容第一节金融和金融服务的重要性一、金融系统的定义二、企业资金需求对资本的一般需求；其他企业财务需求；需求的规模差异。

三、金融服务业的职能内部和外部资本供给以及其他财务需求的满足；提供资本的各类市场（短期市场和长期市场，股票市场和借贷市场，一级市场和二级市场）。

四、金融服务机构金融服务业定义和描述（银行业务、保险业务、退休基金等）；金融服务业在金融和资本市场上的职能（金融中介和投资者机构）。

第二节企业资金来源和类型一、企业对资本的一般需求二、企业组织形式企业的不同类型和法律地位；无限责任和有限责任的区别：自有资金来源（自有资源、未分配利润、合营等）；银行贷款和透支；风险投资；政府补助。

三、股份公司资金来源及股票的种类不同公司类型和地位（有限责任公司、股份有限公司和上市公司等）；股本及其收益的重要性；各种股票类型；股东权益（包括留存收益）；借款市场的重要性（银行贷款、债券及其收益）；有价证券；负债对股东权益比率；负债结构的调整及其对利润和风险的意义；中国地方和国家国有企业的融资。

第三节金融市场类型一、货币市场与资本市场金融市场职能、定义和市场参与者；专门金融市场的存在；货币市场和资本市场经营的不同业务。

二、一级市场与二级市场一级市场；二级市场（证券交易所）三、场外交易市场（OTC）与有价证券的管理更有组织的金融市场的出现；组织化市场的费用和受到限制的市场准入；二板市场的发展及其组织形式；场外交易市场活动；NASDAQ（全国证券交易商协会自动报价系统）。

四、国际金融市场的新发展金融服务业的发展可视为整个服务行业发展的一部分；金融服务业给整个商业部门带来价值的方式；以占GDP、就业和国际收支差额（包括进口和出口）的百分比的形式表示的金融服务业对整个经济的贡献度。

中级经济师考试金融专业知识与实务复习提纲与知识点总结（最新精华版）第一章金融市场与金融工具第一节金融市场与金融工具概述一、金融市场的含义与构成要素（一）金融市场的含义以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。

（金融资产交易、反应金融资产的供求关系、包含价格机制等运行机制，提供融资渠道）（二）金融市场的构成要素（主体、客体、价格）1.主体：家庭（主要资金供给者）、企业（运行的基础，重要的资金需求者与供给者）、政府（主要资金需求者）、金融机构（多重角色）、金融调控与监管机构（央行，即是交易主体又是调控监管机构）2.客体（金融工具）：（1）按照期限不同：货币市场（一年以内的：商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让大额存单、同业拆借、回购协议等）；资本市场（一年期以上的：中长期国债、企业债券、股票等）（2）按性质不同：债权凭证；所有权凭证（股票）（3）按照与实际活动的关系：原生金融工具（商业票据、债权、股票、基金等）；金融衍生工具（期货合约、期权合约、互换合约等）金融工具的特点：期限性、流动性、收益性、风险性3.金融市场的价格二、金融市场的类型（一）按照交易标的物划分货币市场、债权市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场、黄金市场（二）按交易中介划分直接金融市场（债券、股票）；间接金融市场（银行）（三）按照交易性质划分发行市场（筹资规划、创设证券及推销证券）；流通市场（证券交易所、场外交易市场）（四）按照有无固定场所（场内、场外）（五）按照交易期限划分（货币市场、资本市场）（六）按区域范围划分（国内、国际）（七）按照交易交割时间（即期市场、远期市场）第二节货币市场及其工具一、货币市场及其构成短期资金融通的金融市场，目的是保持资金的流动性（一）同业拆借市场（金融机构短期资金头寸调节、融通）特点：期限短、参与者多、标的物为金融机构存放在央行账户的超额存款准备金、信用拆借。

功能：提高资金使用率、央行实施货币政策、提高金融资产盈利水平。

1.金融体系的定义。

答：广义的金融体系是包含货币、资金交易的所有参与者、交易的市场、交易产品（工具）已经交易规则在内的复杂系统。

狭义的金融市场是指金融产品、金融机构、金融市场以及它们与实体经济部门和政府关系的总和。

2.金融体系的发展。

1）第一阶段：1979-1983年，基本延续了计划经济时期的金融体系，金融体系的运行主要是通过行政手段调控，金融机构直接为国家所有，金融资源的配置由政府计划配置。

但在这一时期，我国已经开始启动了金融体制改革，为后来进一步改革奠定基础。

2）第二阶段：1983-1990年，是我国金融市场体系建设的起步阶段，金融市场不断多元化，体现出明显的银行主导型金融体系的特征。

3）第三阶段：1990年以后至今，是转型期的中国市场逐步完善金融体系阶段和深化金融市场化改革阶段。

3.金融体系在经济发展中的作用。

答：1）清算结算服务2）资源积累和企业所有权分散体制3）遍历资源转移4）提供价格信息5）风险管理6）解决委托代理问题4.我国金融体系的特征和发展趋势。

1）金融机构：从分业经营到有限综合；2）国民经济发展过度依赖间接融资是我国金融体系的特点和主要矛盾；3）从间接融资为主向直接融资为主的过渡是我国金融体系转型发展的趋势。

5.分离型银行和全能型银体系的比较。

1）融资功能的差异。

理论上直接融资成本大于间接融资成本。

融资效率方面，银行贷款偏好于规模较大的企业，但证券市场可以为大多数企业的长期融资。

2）两种金融体系对信息的利用各有所长。

市场导向性金融体系中，有着充分透明的信息披露机制，能产生大量的公共信息。

金融机构可以获得大量私人信息，使资源更好地配置。

另一方面，增加了信息租金的可能性。

3）全能型银行在风险管理方面具有比较优势。

市场导向型的金融体系难以规避系统性风险，但银行可以通过跨期平滑分散系统性风险。

6.两种金融体系的启示。

1）在经济高速发展阶段，往往希望新兴产业的带动和支撑，而银行导向型的金融体系缺乏长期融资的意愿，所以新兴产业融资需要依赖证券市场，市场主导型的金融体系占据优势。

《金融市场与金融机构》教材笔记目录第一章引言 (2)1.1 研究背景与意义 (2)1.2 国内外研究现状 (3)1.3 论文方法与创新点 (4)第二章金融市场理论 (5)2.1 有效市场假说 (5)2.2 行为金融学 (6)2.3 金融市场结构与功能 (7)第三章金融机构理论 (8)3.1 金融机构类型 (8)3.2 金融机构功能 (9)3.3 金融机构与金融市场的关系 (10)第四章金融市场与金融机构的实践 (11)4.1 金融市场实践 (11)4.2 金融机构实践 (13)4.3 经济与社会影响 (14)第五章金融市场与金融机构的挑战与机遇 (15)5.1 市场风险与应对 (15)5.2 监管改革与发展 (16)5.3 创新与机遇 (17)第六章结论与展望 (18)6.1 主要观点总结 (18)6.2 未来发展展望 (19)重要阅读文献 (20)《金融市场与金融机构》教材笔记第一章引言1.1 研究背景与意义金融市场在现代经济体系中占据着举足轻重的地位，作为资金融通的关键平台，其对经济发展的推动作用不可忽视。

金融市场的存在，使得资金能够在供求双方之间高效流动，从而优化资源配置，促进经济增长。

在此背景下，金融机构扮演着至关重要的角色，它们不仅作为金融交易的中介，提供资金融通服务，更在风险管理、资产配置等方面发挥着核心功能。

金融市场的复杂性和动态性要求对其进行深入研究。

市场的波动、政策的变化以及投资者行为的多样性，都影响着金融市场的稳定性和发展方向。

金融机构作为市场的主要参与者，其运营策略、风险管理能力和创新能力，直接关系到金融市场的整体表现。

因此，探讨金融市场与金融机构的内在联系及其对经济的影响，对于理解现代经济运行规律具有重要意义。

随着全球金融市场的日益融合，金融机构之间的竞争也日趋激烈。

如何在这样的市场环境中保持竞争优势，实现可持续发展，是金融机构面临的重要课题。

通过对金融市场和金融机构的深入研究，可以为金融机构提供有针对性的发展策略和建议，进而推动整个金融行业的健康发展。

金融学复习提纲金融学复习提纲单选多选判断1、货币的本质和特征货币的本质：一般等价物（货币是固定地充当一般等价物的特殊商品）。

货币职能是货币本质的体现，是货币作为一般等价物本身所固有的功能。

货币的职能：（1）价值尺度（2）流通手段（3）贮藏手段（4）支付手段（5）世界货币——其中价值尺度和流通手段是基本职能。

2、银行的信用含义：以银行等金融机构为中介的、以货币形式提供的信用形式。

主要形式：吸收存款、发放贷款3、商品价值形式演变的最终结果（1）简单的、偶然的价值形式（2）扩大的价值形式（3）一般价值形式（4）货币价值形式4、我国货币划分层次及依据划分依据：一般根据流动性的大小将货币供应量划分为不同的层次。

三个层次：(1)流通中现金(M0)，是指银行体系以外各个单位的库存现金和居民的手持现金之和；(2)狭义货币供应量(M1)，是指M0加上企业、机关、团体、部队、学校等单位在银行的活期存款；(3)广义货币供应量(M2)，是指M1加上企业、机关、团体、部队、学校等单位在银行的定期存款和城乡居民个人在银行的各项储蓄存款以及证券客户保证金。

M2与M1的差额，即单位的定期存款和个人的储蓄存款之和，通常称作准货币。

5、金融工具的特征（1）偿还性（2）流动性（3）收益性（4）风险性一般而言，金融工具的持有期与收益率成正比；金融工具的流动性与收益率成反比；金融工具的风险与收益率成正比。

6、期权（金融衍生工具）买方损失：付出的期权费7、金融市场的分类按融资期限：短期（货币）市场和长期（资本）市场，短期（1年以下），长期>1年按融资方式：间接金融市场和直接金融市场。

按交易对象：资金、证券、黄金、外汇市场。

按交易层次：一级市场和二级市场。

按金融商品交割时间：现货市场和期货市场。

按交易场所：有形市场和无形市场。

按区域：国内金融市场和国际金融市场。

8、反映通货膨胀程度的指标消费者物价指数（CPI）——与公众生活直接相联系生产者物价指数（PPI）、GDP平减指数9、我国商业银行的组织形式（单选）含义：商业银行是指吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的信用机构。