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2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附答案)单选题（共45题）1、关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是( )。
A.0～1B.－1～1C.－1～0D.无取值范围【答案】 B2、货币市场的特点不包括（）。
A.均是债务契约B.期限在1年以内（含1年）C.流动性低D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖【答案】 C3、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B4、91.交易所发行未上市品种的估值时，送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的( )估值。
A.平均价B.成本C.市价D.收盘价【答案】 C5、下列关于随机变量的说法，错误的是（）。
A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量【答案】 D6、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。
A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略【答案】 C7、关于利率互换和货币互换的描述，正确的是()A.货币互换合约是指两种货币之间的交换合约B.利率互换的合约双方交换的是双方认为具有相等经济价值的现金流C.利率互换的合约双方互换的是不同币种下的相同利率D.货币互换的合约的一方具有货币交换的权利，而没有货币交换的义务【答案】 A8、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。
A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】 C9、银行间债券市场的债券结算和交收方式中，对交易双方而言，结算效率较高，结算本金风险较小的是（）A.实施净额结算B.批量全额结算C.批量净额结算D.实时全额结算【答案】 D10、某日，A投资者在场内申购了B货币ETF,则该笔交易适用的交收规则是（）。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、股票分析方法分为基本面分析和技术分析，以下属于基本面分析的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A2、下列关于利息率的说法，错误的是( )。
A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in+p表达。
其中，ir为名义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】 B3、一家上市公司，上市以来盈利情况一直良好，2015年由于行业形势发生变化，公司发生小幅度亏损，下列说法正确的是( )。
A.不宜用市净率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市销率法估值D.公司价值为负数【答案】 B4、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。
A.经营风险B.市场风险C.财务风险D.流动性风险【答案】 B5、衝量企业最大化股东财富能力的比率是（）A.销售利润率B.净资产收益率C.资产负债率D.资产收益率【答案】 B6、关于基金的业绩评价，以下表述错误的是（）。
A.场外货币基金和场内货币基金，基金业绩不具备可比性B.黄金主题基金和军工主题基金，基金业绩不具备可比性C.偏股型混合基金和偏债型混合基金，基金业绩不具备可比性D.大盘风格股票基金和小盘股风格股票基金，基金业绩不具备可比性【答案】 A7、关于有效市场理论和被动投资，以下表述正确的是()A.在半强有效证券市场中，基本面分析方法仍是有效的B.在现实中，被动投资和主动投资是完全对立的，不存在介于二者之间的投资策略C.被动投资者认为除了靠一时的运气之外，系统性的跑赢市场是不可能的D.在强有效证券市场中，主动投资仍能获得超额收益【答案】 C8、申请QDII资格的基金管理公司，应该财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定，关于此项规定，以下表述正确的是（）。
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。
按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业资格证书题库1. 单选题（每题2分，共30题，60分）•基金投资组合中的股票投资比例不得低于（）。
• A. 60%• B. 70%• C. 80%• D. 90%•答案：A。
解析：一般的股票型基金投资组合中的股票投资比例不得低于60%，这是基金投资组合管理的基本要求。
•开放式基金的赎回价格是（）。
• A. 基金单位净资产值• B. 基金单位净资产值减去赎回费• C. 基金单位净资产值加上赎回费• D. 以上都不是•答案：B。
解析：开放式基金的赎回价格等于基金单位净资产值减去赎回费，赎回费是对赎回行为的一种成本约束。
•封闭式基金的交易价格主要取决于（）。
• A. 基金总资产• B. 供求关系• C. 基金净资产• D. 基金负债•答案：B。
解析：封闭式基金的交易价格主要取决于供求关系，因为其份额固定，不能像开放式基金那样按净值赎回或申购，所以供求对价格影响较大。
•基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列（）情形。
• A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%• B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%• C. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产• D. 以上都是•答案：D。
解析：这些都是为了防范基金管理人过度集中投资带来的风险，保障基金份额持有人的利益。
•基金托管人的职责不包括（）。
• A. 安全保管基金财产• B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户• C. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见• D. 编制基金财务会计报告•答案：D。
解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，基金托管人主要负责保管、监督等相关职责。
2. 多选题（每题3分，共10题，30分）•以下属于基金销售机构的是（）。
• A. 商业银行• B. 证券公司• C. 证券投资咨询机构• D. 独立基金销售机构•答案：ABCD。
2023年基金从业资格-基金法律法规、职业道德与业务规范考试备考题库附带答案第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于基金与股票、债券的差异，正确的是（）。
Ⅰ.反映的经济关系不同Ⅱ.所筹资金的投向不同Ⅲ.投资收益和风险大小不同A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅰ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ正确答案：B,2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金监管工作的首要目标是（）。
A. 保护投资人的利益B. 保证市场的公平、效率和透明C. 降低系统风险D. 推动基金业的发展正确答案：A,3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 与其他金融工具比较，开放式基金是一种（）。
A. 受益凭证B. 收益凭证C. 债券凭证D. 信用凭证正确答案：A,4.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于封闭式基金交易账户开立的说法，错误的是()。
A. 基金账户只能用于基金的认购及交易B. 每个有效证件只允许开设一个资金账户C. 个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续D. 每个有效证件在同一市场可以开立三个封闭式基金账户正确答案：A,5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 资产管理行业的功能和作用不包括（）。
A. 提高整个社会经济的效率和生产服务水平B. 帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务C. 使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来D. 给金融市场提供流动性，加大交易成本正确答案：D,6.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于基金从业人员在执业活动中接触到的秘密，说法不正确的是（）。
A. 商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息B. 保护客户隐私不仅是法律的要求，也是职业道德的要求C. 具有投资需求客户的名单，虽然重要，但是却不是商业秘密D. 内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息正确答案：C,7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金宣传推荐材料中推荐货币市场基金的应该（）。
基金从业资格考试真题及答案1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。
Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ管理层的理念和经营风格Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式Ⅳ董事会给予的关注和指导A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅳ2、关于指数基金,以下表述错误的是(B)A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券B．ETF 联接基金是一种指数基金C．ETF 基金是一种特殊的指数基金D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现3、封闭式基金上市交易的条件包括(B）I 基金合同期限5 年以上Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币Ⅲ基金份额持有人不少于1000人Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币4、关于基全分类,以下说法正确的是(C）A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金C．货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。
A. 0.0001元B.0.001元C.0.1元D.0.01元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C.基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A．1B．2C．3D．48、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．1B．6C．3D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A．中证500ETF联接基金B．积极配置证券投资基金（LOF）C．创业板ETFD．上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险，属于（C）。
第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
关于证券投资基金概念的考点如下，这些考点可能成为单项选择题：1、证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金。
2、个人投资者或机构投资者通过购买一定数量的基金份额参与基金投资。
3、基金所募集的资金在法律上具有独立性。
4、基金资产由基金托管人保管。
5、基金资产由基金管理人进行组合投资。
6、基金投资者是基金的所有人。
7、基金盈余全部归基金投资者所有。
8、证券投资基金是一种间接投资工具。
9、证券投资基金以股票、债券等金融证券为投资对象。
10、基金投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。
11、证券投资基金在美国被称为“共同基金”；在英国及中国香港被称为“单位信托基金”；在日本和中国台湾称为“证券投资信托基金”；在欧洲一些国家称为“集合投资基金”或“集合投资计划”。
二、证券投资基金的特点（重要考点，经常以多项选择题出现）（一）集合理财，专业管理（二）组合投资，分散风险（三）利益共享，风险共担（四）严格管理，信息透明（五）独立托管，保障安全三、证券投资基金与其他金融工具的比较（一）基金与股票、债券的差异（共3条，常以多项选择题出现）1、反映的经济关系不同。
股票反映的是一种所有权关系；债券反映的债权债务关系；基金反映的是一种信托关系。
2、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
（二）基金与银行存款的差异（有3条差异，常以多项选择出现。
）考点主要有两个：基金通过银行代销，但不是银行发行的。
选择题关于开放式基金，以下说法正确的是：A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额（正确答案）C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务？A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行（正确答案）根据《证券投资基金法》，基金财产的债务应由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身（正确答案）下列关于货币市场基金的表述，错误的是：A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长（正确答案）D. 流动性较好在基金投资中，以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现？A. 贝塔系数B. 阿尔法系数（正确答案）C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责，以下说法不正确的是：A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向（正确答案）下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则？A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩（正确答案）D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记，以下说法正确的是：A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记（正确答案）C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责？A. 按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格（正确答案）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。
A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投资者【答案】 C2、基金季度报告的主要内容包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。
A.基金销售支付B.基金估值核算C.基金评价机构D.基金投资顾问4、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D5、（2017年真题）2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。
A.3000000.00B.3030000.00C.2970297.00D.2947642.43【答案】 C6、基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于：基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的。
A.信托关系B.借贷关系C.投资关系D.以上都是7、下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，正确的是（）。
A.基金管理人对基金代销机构的审慎调查B.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查C.基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.以上说法都正确【答案】 D8、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。
A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】 D9、（2018年真题）关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是（）。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费10、《证券投资基金销售管理办法》规定：（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
基金从业资格考试真题及答案员工的诚信、道德价值观和胜任能力 管理层的理念和经营风格管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式A •指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或 部分证券B ．ETF 联接基金是一种指数基金C ．ETF 基金是一种特殊的指数基金D .指数基金不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括 (B )I 基金合同期限 5 年以上n 基金募集金额不低于 2 亿元人民币m 基金份额持有人不少于 1000 人V 公司自有资金认购不少于 1000 万元人民币4、关于基全分类 ,以下说法正确的是 (C )A •基金资产60%投资于债券的为债券型基金B. 基金资产60%投资于殷票的为股票型基金1、 基金管理人风险管理的内部环境要素包括 (C)。
IV 董事会给予的关注和指导2、 A ． B ． C ． D ． 、m 、、n 、、n 、 m 、Vn 、V关于指数基金 ,以下表述错误的是 (B)C•货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（B ）。
A. 0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元6、基金招募说明书的内容不包括以下（D ）方面。
A.风险警示内容B.基金份额发售方式C基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于（C）人A．B．C．D．8、开放式基金合同生效后每（C个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．B．C．D．129、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A）A.中证500ETF联接基金B.积极配置证券投资基金（LOF）C.创业板ETFD.上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》
第一章：金融、资产管理与投资基金
一、金融不居民理财的关系
1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；
2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；
投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；
3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。
二、金融市场的分类
1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；
2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；
3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场的构成要素
1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；
2．金融工具；
3．金融交易的组织方式
（1）交易所交易方式
（2）柜台交易方式
（3）电信网络交易方式。
四、金融资产
1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；
五、资产管理具有以下特征：
（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者
（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：
1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
七、投资基金的定义
投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
八、投资基金的主要类别
1.证券投资基金；
2.私募股权基金；
3.风险投资基金；
4.对冲基金；
5.另类投资基金
第二章证券投资基金概述
一、证券投资基金的概念（了解）
证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投
资风险的集合投资方式。
二、证券投资基金的特点（理解）
（1）集合理财、与业管理与
（2）组合投资、分散风险分
（3）利益共享、风险共担共
（4）严格监管、信息透明管
（5）独立托管、保障安全安
三、基金不股票、债券的差异（理解）
1．反映的经济关系不同；2．所筹资金的投向不同；3．投资收益不风险大小不同类别关系凭证类别投向收益风险信息披露股票所有权关系所有权凭证直接投资双高
债权债务关系债券凭证间接投资双低
基金信托关系受益凭证间接投资适中定期披露
存款银行负债信用凭证无无披露四、证券投资基金运作的三大部分（理解）
基金的运作活劢从管理人的角度看，可仙分为三大部分：
1.基金的市场营销；
2.基金的投资管理；
3.基金的后台管理
五、证券投资基金的参与主体（了解）
（1）基金当亊人包括持有人、管理人与托管人；（2）基金市场服务机构
管理人、托管人：
基金销售机构、基金销售支他机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构、律师亊务所和会计师亊务所。
（3）基金监管机构——证监会（审批、核准、备案、监管）
（4）自律组织——交易所、基金业协会（12年6月成立）
六、证券投资基金运作关系（理解）
七、契约型基金（中国）与公司型基金（美国）主要有以下区别：（理解）
九、证券投资基金业在金融体系中的地位与作用（理解）
1.为中小投资者拓宽投资渠道；
2.优化金融结构。
促进经济增长
3.有利于证券市场的稳定和健康发展；
4.完善金融体系和社会保障体系
第三章证券投资基金的类型
投资风格
三、债券基金的类型（掌握）
根据债券种类对债券基金分类
偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%，偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低；
股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，有时股票比例高，有时债券比例高。
五、交易型开放式指数基金（ETF）与LOF（了解）
第四章证券投资基金的监管（全章掌握）
一、基金监管的概念
1.基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。
本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管与指政府基金监管；
2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
二、基金监管体系
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿
（1）保护投资人及相关当亊人的合法权益（基金监管的首要目标是保护投资人利益）（2）规范证券投资基金活动
（3）促进证券投资基金和资本市场的健康发展
三、基金监管的基本原则
（1）保障投资人利益原则；（2）适度监管原则（3）高效监管原则；（4）依法监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则
四、证监会对基金市场的监管职责
①制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；
②办理基金备案；
③对管理人、托管人及其仕机构从亊基金活劢进行监督管理，查处违法行为并公告；
④制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；
⑤监督检查基金信息的披露情况；
⑥指导和监督基金业协会的活动；
⑦法律、行政法规规定的其他职责。
五、证监会对基金市场的监管措施
1．检查（集中监管、日常、年度现场、非现场检查）；2．调查取证
3．限制交易（引起巨大波动的行为）；4．行政处罚
六、基金行业自律组织：基金业协会的职责
①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资货管理和业务培训⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。
七、证券市场的自律管理者：证券交易所（目前尚未包含股转系统）
（一）证券交易所的法律地位
1、集中交易场所、自律管理的法人；
2、监管者和被监管者双重身份
3、交易所业务规则制定权；
4、交易所信息监管
（二）对基金仹额上市交易的监管（不包括开基）
（三）对基金投资行为的监管
八、对管理人的监管
（一）管理人的市场准入监管
1.管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
而担任公开募集基金的管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金公司或者经证监会按照规定核准的其他机构担任。
2.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴账币资本。
3.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25％的股东。
主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。
（25%，2亿，3000万，10年）
4.基金公司变更持有5％以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大亊项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。
国务院证券监督管理机构应当自变更申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。
5.基金管理人的法定职责（按流程记忆）
①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；②办理基金备案手续；
③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资；④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；⑥编制中期和年度基金报告；⑦计算并公告基金资产净值，确定基金份额申质、赎回价格；⑧办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；⑨按照规定召集持有人大会；⑩保存基金财产管理业务活动的记录、帐册、报表和其他相关资料；⑪以管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；⑫证监会规定的其他职责。
6.证监会对管理人违法违规行为的监管措施
①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支他报酬、提供福利；③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；④责。
