防范非法集资知识宣传资料

防范和打击非法集资宣传资料

一、什么是非法集资？

非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。其特征：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

二、非法集资活动的常见种类和形式

（一）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（二）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（三）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（四）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（五）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（六）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（七）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（八）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（九）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（十）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（十一）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（十二）境外空壳公司以受国外金融监管部门严格监管为由，利用网防范和打击非法集资网络平台形式非法集资；（十三）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

三、非法集资的常见手段

（一）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。（二）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、 防范和打击非法集资投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。（三）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN 等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（四）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

第1页 /共 10页 防范和处置非法集资宣传月宣传资料：非法集资警示案例

案例一

揭开“外资”企业的外衣

——南昌市戴某某集资诈骗案

2012年，南昌市公安局西湖分局经侦大队经过精心组织、缜密侦查，成功侦破了一起公安部挂牌督办案件，破获了以被告人戴某某为首的特大集资诈骗犯罪集团。

【案情回顾】

2011年11月份开始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司”名义，谎称该公司在武汉市青山区环保工业园有150亩地及污水处理项目需要启动资金，以“集资”总金额的15%作为回报，指使被告人徐某某、罗某某等人在我市多地设点，雇请犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人为“业务员”专门在退休老年人中以相互介绍的方式“拉人头”到“办事处”“听课”宣传，吸引退休老年人参与“集资”。具体“集资”方法分为两种：一种是以11000元为一份，上不封顶但不能少于一份，每16周为一个周期，每周归还880元本息，16周后本息全部还完，经计算月息超过7%。另一种方案是“集资”110000元以上，以此为一份计算，32周后一次性还本付息300000元，经计算利息高达172%。该案发生仅四个多月，在南昌地区涉及集资人员高达655人，给被害人造成3892.3759万元的损失。经公安调查，该案是一

防范打击非法集资培训宣传资料

一、背景介绍

近年来，非法集资活动在我国呈现出愈演愈烈的态势，给社会经济秩序和人民群众的财产安全带来了严重威胁。为了加强对非法集资的防范和打击力度，保护泛博人民群众的合法权益，政府部门积极开展防范打击非法集资的培训宣传工作。

二、非法集资的定义和危害

1. 非法集资是指以非法方式，通过广告宣传、虚假承诺等手段，向社会公众非法募集资金，承诺高额回报，危害社会经济秩序和人民群众的财产安全。

2. 非法集资的危害主要体现在以下几个方面：

（1）伤害人民群众的财产安全，导致个人和家庭经济破产。

（2）破坏金融秩序，扰乱市场经济正常运行。

（3）影响社会稳定，引起社会矛盾和不满情绪。

（4）伤害国家形象，影响投资环境和经济发展。

三、防范打击非法集资的原则和措施

1. 原则：

（1）依法管理，加强法规建设和执法力度。

（2）综合管理，形成多部门合作的工作机制。

（3）宣传教育，提高公众的风险意识和防范能力。

（4）打击违法犯罪，依法严惩非法集资行为。

2. 措施： （1）完善法律法规，明确非法集资的界定和处罚措施。

（2）加强监管，建立健全非法集资信息报告和核查机制。

（3）加强宣传教育，开展非法集资的风险提示和知识普及活动。

（4）加强协作合作，建立跨部门、跨地区的工作协调机制。

（5）加大打击力度，依法追究非法集资主体的责任。

四、防范打击非法集资的宣传策略和方式

1. 宣传策略：

（1）针对不同群体，制定差异化的宣传策略。

（2）注重宣传的针对性和实效性，提高受众的接受度和参预度。

（3）充分利用新媒体和社交媒体，扩大宣传的覆盖面。

（4）加强与媒体的合作，提高宣传效果和影响力。

2. 宣传方式：

（1）开展宣传讲座和培训班，提高公众的防范意识和能力。

（2）发布宣传资料，如宣传册、海报、宣传片等，向公众普及相关知识。

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Word范文 防范和打击非法集资宣传资料

非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广大人民群众的根本利益。为深入贯彻落实全国，省、市打击和处置非法集资工作会议精神，开展好整治非法集资活动，加大宝鸡预防和处置非法集资宣传教育力度，扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，营造良好的舆论氛围，特编发宣传资料，以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。

1、什么是非法集资？有哪些基本特征？

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。

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Word范文 2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。