防范和打击非法集资宣传资料

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-可修编- 防和打击非法集资宣传资料

非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广阔人民群众的根本利益。为深入贯彻落实全国，省、市打击和处置非法集资工作会议精神，开展好整治非法集资活动，加大预防和处置非法集资宣传教育力度，扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，营造良好的舆论气氛，特编发宣传资料，以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。

1、什么是非法集资？有哪些根本特征？

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进展筹集资金，并承诺在一定期限以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资活动主要有以下四个方面的根本特征：一是未经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在一定期限给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的那么以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分-

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-可修编- 子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。

2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？

非法集资活动涉及容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：〔1〕借种植、养殖、工程开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；〔2〕以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进展非法集资；〔3〕通过认领股份、入股分红进展非法集资；〔4〕通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进展非法集资；〔5〕以商品销售与返租、回购与转让、开展会员、商家加盟与“快速积分法〞等方式进展非法集资；〔6〕利用民间“会〞、“社〞等组织或者地下钱庄进展非法集资；〔7〕利用现代电子网络技术构造的“虚拟〞产品，如“电子商铺〞、“电子百货〞投资委托经营、到期回购等方式进展非法集资；〔8〕对物业、地产等资产进展等份分割，通过出售其份额的处置权进展非法集资；〔9〕以签订商品经销合同等形式进展非法集资；〔10〕利用传销或秘密串联的形式非法集资；〔11〕利用互联网设立投资基金的形式进展非法集资；〔12〕利用“电子黄金投资〞形式进展非法集资。

3、非法集资的常见手段有哪些？

〔1〕承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，-

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-可修编- 往往编造“天上掉馅饼〞、“一夜成富翁〞的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资到达一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

〔2〕编造虚假工程。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建立、实践“经济学理论〞等旗号，经营工程由传统的种植、养殖行业开展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等容，以订立合同为幌子，编造虚假工程，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，成心混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

〔3〕以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上登载专访文章、雇人广为散发宣传单、进展社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将设在异地或租用境外效劳器设立。有的还通过、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规那么操作等为名，迅速关闭，携款潜-

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-可修编- 逃。

〔4〕利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居参加，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

4、非法集资活动对社会有什么危害？

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。

5、参与非法集资形成的风险及损失承当的有关规定是什么？

根据我国有关法律的规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承当，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。

债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地-

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-可修编- 上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。

这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的，应由参与人自行承当损失，而不能要求有关部门代偿。

6、从事非法集资活动会受到怎样的法律处分？

对进展非法集资活动的，除了依照?商业银行法?、?保险法?、?证券法?、?证券投资基金法?、?银行业监视管理法?和?非法金融机构和非法金融业务活动取缔方法?等法律、行政法规的规定给予没收所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处分外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处分金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处分金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处分金或者没收财产。

7、农业领域非法集资活动有什么特征？

涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策，以开展现代农业生产，推动特种农产品开发等名义，欺瞒群众、骗取资金、犯罪。其主要特征包括： -

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-可修编- 一是未经依法批准。非法集资活动通常都没有得到监管部门的依法批准，违规向社会，尤其是向不特定对象筹集资金。同时，还采用合法的形式掩盖非法集资的犯罪实质。如与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，以最大限度地骗取群众资金。

二是虚构产业链条。农业领域特别是种养业的非法集资通常都会利用群众对某个行业比拟陌生的特点，编织关于产品、市场、高科技等各个方面的谎话，虚构一个高收入、高盈利的产业链条。例如借獭兔代养、银狐养殖、芦荟种植、百合花种植等特种农产品种养的名义，以普通群众很少接触的产业为幌子，进展非法集资。

三是承诺高额回报。涉农非法集资通常都承诺在一定期限给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗形式吸收资金，承诺以代购或包销产品等方式支付回报；有的犯罪分子以代管代养代销的方式吸收资金，承诺在一定期限以后给予现金回报。

8、林业领域非法集资的主要形式是什么？

目前林业领域非法集资最主要的形式是“托管造林〞。其根本运作方式一般是通过租赁、承包或其他方式获取林地使用权及林木所有权，再转让给社会零散投资者，然后投资者再将林地和林木委托给公司经营。这种转让与托管为一体的经营模式，风险极大。“托管造林〞公司主要采取的欺骗-

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