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基金的信息披露1.下列关于基金信息披露的作用的说法中，错误的是（）。
A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵证券市场2.下列不属于基金公司公开信息披露对披露内容的基本要求的是（）。
A.真实性B.便利性C.完整性D.及时性3.（）是资本市场的基础。
A.充足的资金B.信息披露C.资金增值D.高效的交易平台4.基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。
A.1B.2C.5D.75.基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂。
A.易解性原则B.规范性原则C.易得性原则D.完整性原则6.（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。
A.误导性称述B.重大遗漏C.虚假记载D.诋毁行为7.目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。
A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF8.当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
A.1B.2C.5D.79.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.注册登记机构B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所10.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定，公募基金的基金合同生效不足（）个月的，基金管理人可以不编制当期定期报告。
A.1B.2C.3D.611.当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在12个月内变动超过（），托管人应当在该时间发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
A.10%B.20%C.30%D.40%12.下列不属于基金托管人临时披露事项的是（）。
新疆2015年下半年基金从业资格：机构投资者模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。
A．基金合同B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金上市交易公告书2、以下属于银行业金融机构的有__。
A．商业银行B．证券公司C．城市信用合作社D．农村信用合作社3、证券投资的非系统性风险包括__。
A．信用风险B．经营风险C．利率风险D．财务风险4、下列各项不属于金融债券的是__。
A．商业银行债券B．基本建设债券C．证券公司债券D．财务公司债券5、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。
A．专业性B．适用性C．服务性D．一次性6、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，__应当报中国证监会备案。
A．系统投入使用B．系统重大升级C．年度技术风险评估的报告D．用户密码修改7、下列信息，属于基金产品特征信息的是__。
A．基金份额净值B．基金经理简历C．资产管理规模D．业绩比较基准8、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。
A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益9、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。
A．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念B．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息C．按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息D．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息10、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括__。
基金的信息披露练习试卷6(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过( )时,属于涉及托管人及托管业务的重大事件。
A．10%B．20%C．30%D．40%正确答案：C 涉及知识点：基金的信息披露2．当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时,托管人应当在事件发生之日起( )日内编制并披露临时公告书,并报中国证监会及其各地方监管局备案。
A．1B．2C．3D．4正确答案：B 涉及知识点：基金的信息披露3．根据《证券投资基金法》,当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,而管理人和托管人都不召集的时候,代表基金份额( )以上的持有人有权自行召集。
A．5%;10%B．5%;5%C．10%;5%D．10%;10%正确答案：D 涉及知识点：基金的信息披露4．基金合同中没有约定哪个主体的权利义务?( )A．基金托管人B．基金管理人C．基金份额持有人D．基金评级机构正确答案：D 涉及知识点：基金的信息披露5．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在( )中出现。
A．招募说明书B．基金合同C．托管协议D．基金份额发售公告正确答案：B 涉及知识点：基金的信息披露6．基金合同一旦中止,基金财产就进入( )程序。
A．准备B．运作C．募集D．清算正确答案：D 涉及知识点：基金的信息披露7．招募说明书中最为重要的信息是( )。
A．基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等B．基金运作方式C．从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式D．基金资产净值的计算方法和公告方式正确答案：A 涉及知识点：基金的信息披露8．以下哪种基金不仅计提管理费和托管费,还计提销售服务费用?( )A．证券衍生工具基金B．股票基金C．债券基金D．货币市场基金正确答案：D 涉及知识点：基金的信息披露9．以下哪种基金不收取申购和赎回费?( )A．证券衍生工具基金B．股票基金C．债券基金D．货币市场基金正确答案：D 涉及知识点：基金的信息披露10．( )是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
2015年12基金从业《基金法律法规》真题及答案解析1.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是( )。
A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管、信息透明D.利益共享、风险共担【答案】A【解析】证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理;②组合投资、分散风险;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
【考点】基金宣传推介材料规范2.金融资产一般分为( )两类。
A.货币类金融资产和债权类金融资产B.债权类金融资产和股权类金融资产C.衍生类金融资产和货币类金融资产D.股权类金融资产和票据类金融资产【答案】B【解析】金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产这两类。
【考点】基金宣传推介材料规范3.下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是( )。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金资产的资金来源发生了重大变化D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出【答案】B【解析】目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛;②开放式基金成为证券投资基的主流产品;③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出;④基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。
【考点】基金的交易、申购和赎回4.下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是( )。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更有效的分类监管【答案】C【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。
对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。
科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较。
2015年下半年新疆基金从业资格：基金国际化考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。
A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数B．偏离度的最高值C．偏离度的最低值D．偏离度绝对值的简单平均值2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____A：“买者自慎”B：“卖者自慎”C：“买者自负”D：“卖者自负”3、有限责任公司，经营规模较大的，设立监事会，其成员不得少于____A：一人B：三人C：五人D：十人4、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。
A．引导投资者到基金管理公司B．引导投资者到基金代销机构的销售网点C．接受投资者申购现金并为其办理申购手续D．引导投资者到网上交易系统5、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C．具备基金销售费率的监控机制D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用6、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。
A．易入原则B．可测原则C．成长原则D．识别原则7、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。
A：30B：50C：60D：708、前台业务系统可分为__。
A．自助式前台系统B．前台管理业务系统C．辅助式前台系统D．前台信息业务系统9、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。
A．60% B．70% C．80% D．90%10、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有__。
2015年下半年新疆基金从业资格：权证考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金宣传推介材料可以__。
A．违规承诺收益或者承担损失B．夸大或者片面宣传基金C．登载基金的过往业绩D．登载单位或者个人的推荐性文字2.基金托管人在保管基金财产时，无须__。
A．保证基金财产的安全B．对基金投资损失承担赔偿责任C．依法处分基金财产D．严守基金商业秘密3.封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。
__A．100；100B．1000；500C．500；100 D．500；10004.基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则5. 某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。
A．8.33%B．9.09%C．16.67%D．18.18%6. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20% B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10% C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%7. 分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。
其报送内容不包括__。
A．基金宣传推介材料的形式B．基金宣传推介材料的用途说明C．基金管理公司督察长出具的合规意见书D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件8. 开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
新疆2015年下半年基金从业资格：投资者需求考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、股票风险的内涵是指预期收益的__。
A．确定性B．永久性C．不确定性D．可接受性2、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。
A．中国证券业协会B．中国基金业协会C．中国银监会及其派出机构D．中国证监会及其派出机构3、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括__。
A．国债B．企业短期票据C．中央银行票据D．政策性金融证券4、下列关于LOF的说法，不正确的有__。
A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账5、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定6、股票基金持股集中度是指__。
A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重7、、假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A：强势有效市场B：有效市场C：非强势有效市场D：弱势有效市场8、证券交易所通过连续__方式形成证券交易价格。
A．拍卖B．协商C．公开招标D．公开竞价9、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。
基金的信息披露练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于( )。
A．基金的强制信息披露制度B．基金从业人员较高的专业水平C．基金管理人员较高的道德水准D．基金管理人设立了内部流程控制正确答案：A 涉及知识点：基金的信息披露2．下列关于基金信息披露的说法，不正确的是( )。
A．基金募集信息披露可分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露B．存续期募集信息披露，主要指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书C．基金年度报告、半年度报告、季度报告统称为“基金定期报告”D．基金运作信息的披露时间一般是可以预见的正确答案：B 涉及知识点：基金的信息披露3．( )属于基金信息披露的实质性原则。
A．及时性原则B．规范性原则C．易解性原则D．易得性原则正确答案：A 涉及知识点：基金的信息披露4．基金管理人应分别在报告期结束后的( )，在指定报刊上披露基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告的摘要或全文。
A．90日内、60日内、30个工作日内B．60日内、30日内、15个工作日内C．60日内、30日内、30个工作日内D．90日内、60日内、15个工作日内正确答案：D 涉及知识点：基金的信息披露5．在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是( )。
A．基于本基金的过往表现，今年本基金将会有超过15%的年收益率B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率8%C．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%正确答案：C 涉及知识点：基金的信息披露6．基金定期报告中，需要进行审计的是( )。
基金的信息披露练习试卷5(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．在基金合同生效的( ),基金管理人在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A．当日B．次日C．第三日D．第五日正确答案：B 涉及知识点：基金的信息披露2．开放式基金合同生效后每6个月结束之日起( )日内,基金管理人将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A．15B．30C．45D．60正确答案：C 涉及知识点：基金的信息披露3．在公告的( )日前,基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书,并就更新内容提供书面说明。
A．15B．30C．45D．60正确答案：A 涉及知识点：基金的信息披露4．基金获准上市的,基金管理人应在上市日前( )个工作日,将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A．1B．2C．3D．4正确答案：C 涉及知识点：基金的信息披露5．在每年结束后( )日内,基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
A．30B．60C．90D．120正确答案：C 涉及知识点：基金的信息披露6．在每季结束后( )个工作日内,基金管理人在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
A．15B．30C．45D．60正确答案：A 涉及知识点：基金的信息披露7．在上半年结束后( )日内,基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。
A．30B．60C．90D．120正确答案：B 涉及知识点：基金的信息披露8．年度、半年度、季度报告在披露的第( )个工作日,基金管理人应分别报中国证监会及其证监局、基金上市的证券交易所备案。
A．1B．2C．3D．4正确答案：B 涉及知识点：基金的信息披露9．当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在( )日内编制并披露临时报告书,并分别报中国证监会及其证监局备案。
新疆基金从业资格：基金的信息披露考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.一般来讲，政府债券与公司债券相比，__。
A．公司债券风险大，收益低B．公司债券风险小，收益高C．政府债券风险大，收益高D．政府债券风险小，收益稳定2.下列属于我国基金交易费用的有__。
A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费3.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。
A．募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B．股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C．股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D．货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定4.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。
A．10%B．30%C．50%D．60%5. 如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A．50%B．60%C．70%D．80%6. 债券和其他证券三大类。
A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌交易C．募集方式D．证券所代表的权利性质7. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A．货币供应量宽松B．公司业绩稳定增长C．公司股息提高D．印花税税率提高8. 以下属于我国证券投资基金交易费的是__。
A．印花税B．开户费D．经手费9. __可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。
A．抽样复制B．现金留存C．完全复制D．基金费用10. 在我国，基金行业自律性组织是__。
A．中国证券业协会B．中国证监会C．中国银监会D．中国登记结算公司11. 我国目前只能由__担任基金管理人。
A．商业银行B．基金管理公司C．基金注册登记机构D．证券公司12. 备兑权证通常由__发行。
新疆2015年基金法律法规：基金信息披露的含义与作用考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列不属于基金市场营销特殊性的是__。
A．专业性B．适用性C．服务性D．一次性2、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。
A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准B．合同期限为8年C．募集金额为1亿元人民币D．基金份额持有人为1500人3、独立董事任职时应具备的条件包括__。
A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试4、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。
A．TB．T+1C．T+2D．T+35、以下属于货币证券的有__。
A．商业汇票B．商业本票C．银行汇票D．金融债券6、对后台管理系统的规范包括__。
A．能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息B．应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C．应当具备交易清算、资金处理的功能D．应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能7、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有__。
A．虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B．对证券投资业绩进行预测C．违规承诺收益或者承担损失D．诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构8、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。
根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。
A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大9、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。
A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素10、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。
A．长期性原则B．全面性原则C．一致性原则D．强制性原则11、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。
A：2003B：2004C：2005D：200612、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。
A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债13、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A：风险厌恶B：风险偏好C：风险中性D：其他14、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。
A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会15、证券市场的基本功能包括__。
A．风险控制功能B．筹资一投资功能C．资本定价功能D．资本配置功能16、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。
A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金17、前台业务系统应具备的功能包括__。
A．提供投资资讯功能B．对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能C．交易功能D．为基金投资人提供服务的功能18、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。
A．高于份额面值B．等于份额面值C．不高于份额面值D．不低于份额面值19、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是__。
A．早分红的基金比晚分红的基金收益率高B．两只基金的表现相同C．分红次数多的基金收益率高D．分红额高的基金收益率高20、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。
A：跨期性B：期限性C：联动性D：不确定性或高风险性21、__是稳健型投资者可选择的基金产品。
A．债券型基金B．混合型基金C．货币市场基金D．股票型基金22、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。
A．2B．3C．5D．1023、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于____A：500B：1000C：1500D：200024、我国基金监管的目标包括__。
A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展25、基金产品风险等级通常不包括__。
A．零风险等级B．低风险等级C．中风险等级D．高风险等级二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、开放式基金份额认购的收费模式包括__。
A．前端收费模式B．网上收费模式C．后端收费模式D．网下收费模式2、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。
A．基金投资咨询B．基金资料与数据C．基金销售D．投资建议3、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。
A．到期收益率B．实际收益率C．持有期收益率D．名义利率4、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险__银行储蓄。
A．大于B．小于C．基本接近D．等于5、开放式基金份额转换中，投资者一般采用——的原则提交申请，以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。
__A．份额转换；基金份额总值B．份额转换；基金份额净值C．金额转换；基金份额总值D．金额转换；基金份额净值6、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告7、市场营销运作管理首先要解决的是____A：销售什么产品B：产品定价或基金费率C：渠道选择D：促销手段8、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。
A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务9、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A．50%B．60%C．70%D．80%10、基金的运作费用包括__。
A．律师费B．开户费C．上市年费D．银行汇划手续费11、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A．2B．5C．10D．1512、关于市场组合，下列叙述错误的是____A：它包括所有风险资产B：它在有效边界上C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比D：它是资本市场线和无差异曲线的切点13、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。
A．基金既往表现业绩评价B．基金品种的选择C．投资组合搭配D．风险收益匹配14、下列股票基金的分析指标中，__是最能全面反映基金经营成果的指标。
A．基金分红B．已实现收益C．期末基金份额净值D．基金净值增长率15、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。
A．合格境内机构投资者资格的申请及审核B．QDII基金产品的申请及核准C．经营外汇业务资格申请，D．基金份额发售16、一只基金在收益分配前的份额净值是1.3400元，假设每份基金分配0.0500元收益，不考虑其他因素，在进行分配后基金的份额净值__。
A．不会有变化B．将会上升至1.3900元C．将会下降至1.2900元D．不确定17、通过公开资料能够获得的基金基本信息有__。
A．基金产品特征信息B．基金管理公司信息C．基金产品业绩信息D．基金经理和公司管理团队信息18、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。
A．虚假记载B．误导性陈述C．重大遗漏D．欺诈客户19、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。
A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D．股票的收益率一般高于债券20、根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%B．80%；60%C．60%；60%D．80%；80%21、、属于低风险、低回报的基金产品。
A：保本基金B：期货基金C：对冲基金D：伞形基金22、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括__。
A．提示基金销售机构改正B．出具监管警示函C．对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起20日后，方可使用D．责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查23、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A：基金账务的复核B：基金头寸的复核C：基金资产净值的复核D：基金财务报表的复核24、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。
A．股东支持B．营销渠道C．投资者D．竞争对手25、下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括__。
A．基金收益公告B．基金份额净值C．影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D．货币市场基金净值表现。
