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2019反洗钱考试试题及答案一、单选题（每题2分，共10题，计20分）1. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 协助将资金汇往境外D. 购买彩票答案：D2. 反洗钱监管机构是以下哪个机构？A. 中国人民银行B. 公安部C. 国家税务总局D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不是反洗钱监管的主要目标？A. 预防洗钱活动B. 打击恐怖融资C. 促进经济发展D. 维护金融稳定答案：C4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当建立哪些制度？A. 客户身份识别制度B. 客户身份资料保密制度C. 大额交易和可疑交易报告制度D. 所有以上选项答案：D5. 以下哪个选项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户公开反洗钱政策答案：D6. 根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易，应当在多长时间内报告？A. 24小时B. 48小时C. 72小时D. 5个工作日答案：A7. 以下哪个选项不是洗钱的常见手段？A. 利用空壳公司B. 利用地下钱庄C. 通过合法的商业活动D. 直接存入银行答案：D8. 反洗钱工作对金融机构的哪项要求最高？A. 技术要求B. 法律要求C. 道德要求D. 人员要求答案：B9. 以下哪个选项不是反洗钱监管的重点领域？A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 零售商店答案：D10. 根据《反洗钱法》，下列哪项不是反洗钱监管的基本原则？A. 预防为主B. 风险为本C. 客户至上D. 保密原则答案：C二、多选题（每题3分，共5题，计15分）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 建立客户身份识别制度C. 建立交易记录保存制度D. 建立反洗钱培训制度答案：ABCD2. 反洗钱监管中，金融机构需要关注哪些类型的交易？A. 大额交易B. 频繁交易C. 跨境交易D. 现金交易答案：ABCD3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策B. 监督金融机构执行反洗钱规定C. 调查可疑交易D. 处罚违反反洗钱规定的机构答案：ABCD4. 金融机构在反洗钱工作中，需要收集哪些客户信息？A. 客户的身份信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的D. 客户的交易习惯答案：ACD5. 以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博活动转移资金B. 通过购买艺术品转移资金C. 通过慈善捐赠转移资金D. 通过购买房地产转移资金答案：ABCD三、判断题（每题1分，共5题，计5分）1. 金融机构在反洗钱工作中，不需要对客户进行身份识别。
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。
（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。
（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。
（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。
（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。
（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
反洗钱考试-题库答案一、判断题1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。
（对）2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。
（错）（至少五年）3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
（对）4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。
（对）5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。
（对）6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。
（对）7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。
（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是）8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。
（错）（非纸质化）9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
（错）（核心措施是可疑交易报告制度）10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。
（对）11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。
（对）12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。
（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。
（错）14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。
（错）15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
银行的反洗钱考试题库一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过金融机构进行的洗钱活动，以下哪项不是洗钱的常见方式？A. 现金交易B. 电子支付C. 投资购买D. 慈善捐赠2. 根据反洗钱法律法规，金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是不需要收集的？A. 客户的职业信息B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的个人爱好3. 客户身份资料和交易记录的保存期限，根据反洗钱法规，通常不得少于多少年？A. 3年B. 5年C. 7年D. 10年4. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应承担的义务？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 客户信息的无条件公开D. 内部控制制度的建立5. 根据反洗钱法规，以下哪种情况下，金融机构可以不进行客户身份识别？A. 客户进行一次性小额交易B. 客户进行大额交易C. 客户进行跨境汇款D. 客户进行定期存款二、多选题6. 金融机构在进行客户尽职调查时，通常需要收集以下哪些信息？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 以下哪些行为可能触发金融机构的可疑交易报告机制？A. 客户在短时间内频繁进行大额交易B. 客户交易模式与其声明的职业或业务不符C. 客户拒绝提供必要的身份信息D. 客户要求匿名交易8. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些措施是必要的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立交易监控系统C. 定期对员工进行反洗钱培训D. 与执法机构共享客户信息9. 根据反洗钱法规，以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贪污B. 贩毒C. 恐怖融资D. 盗窃10. 金融机构在处理跨境交易时，需要特别注意以下哪些问题？A. 交易对手的合规性B. 交易的真实性C. 交易的透明度D. 交易的时效性三、判断题11. 金融机构在任何情况下都不得拒绝客户的交易请求。
（对/错）12. 客户身份资料和交易记录的保存期限可以由金融机构自行决定。
反洗钱法及金融机构反洗钱一个规定两个办法题目一、单选题：1、《反洗钱法》的立法宗旨是（C）：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D.打击非法金融活动2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并将于（C）起正式施行。
A. 2006年10月31日B. 2006年11月1日C. 2007年1月1日D. 2007年3月1日3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指（A）：A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C. 为打击非法金融活动采取的措施D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（D）：A. 个体工商户B. 商贸流通企业C. 生产制造企业D. 金融机构和特定非金融机构5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（A）A. 中国人民银行B. 公安部C. 财政部D. 中国银行业监督管理委员会6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（B）。
A. 金融市场管理B. 反洗钱行政调查C. 征信管理D. 公众查询7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（C）A. 民事诉讼B. 治安管理C. 反洗钱刑事诉讼。
D. 各类刑事诉讼8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A），受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。
接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（A）负责。
2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。
（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。
（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。
（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。
（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。
（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。
（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。
（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。
（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。
（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。
（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。
（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
2019 年银行业反洗钱培训考试1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
B.错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
B.错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
B.错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B.错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A.对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A.对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A.对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
A.对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
B.错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或者外币等值1000 美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的A.对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
A.对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
A.对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。
B.错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
2019年银行业反洗钱培训考试1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。
B. 错2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。
B. 错3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。
B. 错4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
B. 错5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
A. 对6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A. 对7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
A. 对8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
A. 对9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。
B. 错10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的A. 对11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
A. 对12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
A. 对13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。
B. 错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。
B. 错15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
B. 错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。
（）B. 错17、反洗钱调查只能采取现场调查。
B. 错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。
B. 错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
A. 对20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
A. 对2、下列说法正确的是( )。
AA. 客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并釆取妥善措施予以应对。
A. 监管部门B. 董事会C. 监事会D. 高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( B )。
A. 采取交易限制措施B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施C. 中止为客户办理业务D. 提交可疑交易报告6、以下哪些说法是错误的（D）。
A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。
A. 风险可控B. 风险平均C. 效率优先D. 合法合规12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。
A. 董事会或者其他高级管理层B. 中国人民银行C. 中国银行业监督管理委员会D. 中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。
A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。
A. 向银行业监管机关报告B. 上调客户风险等级C. 持续跟踪监测D. 冻结19、反洗钱内部控制的核心是（B ）A. 确保反洗钱工作合规免责B. 有效防范洗钱风险C. 保障业务发展不受限制D. 避免受到监管处罚20、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。
张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。
请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。
ABDA. 未核对代理人张某的身份证B. 未登记代理人张某的身份基本信息C. 未留存代理人张某的身份证复印件D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元（ABCD ）A. 违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。
该金融集团是（）ABCD AC 错A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ACDA. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ACD ）。
A. 全系统可疑交易报告统计情况B. 本机构接收协查统计情况C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪CDA. 将该客户视为正常客户B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录C. 将该客户洗钱风险等级调高D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括（AD ）。
A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料C. 记载客户身份信息、资料的各种记录D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。
在同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。
（）ABCA. 董事会B. 高级管理层C. 中国人民银行D. 公安机关9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。
ADA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的资质证明C. 合法有效的合同书D. 授权经办人员的有效身份证件10、反洗钱内部审计包括（ABCD ）环节A. 检查发现问题B. 通报问题C. 跟踪整改D. 责任认定11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容（ABCD ）A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度C. 反洗钱培训宣传制度D. 配合反洗钱调查和保密制度12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大？（）ABCA. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括( ABCD )。
A. 客户的住所地或者工作单位地址B. 客户的联系方式C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（AD）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。
A. 交易金额单笔人民币1万元以上B. 交易金额单笔人民币10万元以上C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。
