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一.选择题1.金融营销的主体是（ C ）A.金融产品B.金融市场C.金融机构D.金融营销2.信托业务的关系人有（ B ）A.委托人、代理人、受益人B.委托人、受托人、受益人C.代理人、受托人、受益人D.委托人、代理人、受益人3.金融企业营销环境的分析大致可以分为（ B ）A.社会因素和自然因素B.宏观环境和微观环境C.政治环境和经济环境D.文化环境和技术环境4. （ A ）是对付竞争对手的常用方法A.价格竞争B.品质竞争C.售后服务D.差异化竞争5.金融企业是在（ B ）的基础上，根据自己的资金实力和客观的条件来选择目标市场策略A.竞争对手B.市场细分C.市场调查D.市场导向6. （ C ）即区别于已存在的产品定位A.区别定位B.市场定位C.特色定位D.特点定位7.金融服务产品生命周期的四个阶段中，销售量在（ C ）达到最高。
A导入期 B成长期 C成熟期 D衰退期8.金融服务产品不具有以下哪个特征（ B ）A无形性 B可分割性 C广泛性 D增值性9.下列不属于心理定价策略的是（ B ）A尾数定价策略 B数量定价策略C声望定价策略 D招俫定价策略10.下列不属于金融服务定价的目标的是（A）A实现成本最小化 B应对同业竞争C提高金融服务质量 D树立品牌形象11.金融服务分销渠道决策的基本原则不包括（C）A稳定可控原则 B发挥优势原则C利润最大化原则 D协调平衡原则12.金融机构直接分销渠道有许多优点，具体表现不包括（D）A流通环节少 B流通费用低C销售量较多 D拓宽了金融产品的市场13.金融服务沟通的目标不包括（D）A.识别消费者需求B.发现目标客户C.留住客户D.塑造企业形象14.金融服务沟通策略不包括（A）A.针对性策略B.拉动策略C.推动策略D.全方位整合策略15.金融企业开展服务促销活动是（B ）的必然结果。
A.拉动经济增长B.金融市场发展C.促进企业与消费者关系D.提升金融企业的竞争力16.广告促销的特征不包括（C）A.信息传播的群体性B.促销效应的滞后性C.产品宣传的广泛性D.人员促销的辅助性17.下列不属于金融服务业营销类型的是（D）A.内部营销B.外部营销C.互动营销D.策略营销18.建立顾客导向的内部营销战略不包括（B）A.人力资源战略B.金融市场战略C.类营销战略D.综合性战略19.下列哪项不是“三因素分类法”中金融服务过程的划分方式( B )A.服务流程差异程度B.服务期限C.服务作用客体D.客户参与程度20.（ A ）可能导致员工行为失误。
民生银行中小企业金融服务营销管理模式课件 (一)随着市场竞争的加剧，各大企业对金融服务需求不断增长，尤其是中小企业成为银行业务投放的重点。
民生银行中小企业金融服务营销管理模式课件旨在通过对中小企业金融服务的深入研究和分析，提出了一套行之有效的营销管理模式。
一、民生银行中小企业金融服务营销管理模式的概述民生银行针对中小企业金融服务需求，实行以营销为中心，以客户需求为导向的营销管理模式。
该模式包括了三大要素：客户建档、产品营销和服务管理。
通过客户建档，民生银行了解客户的基本信息，为后续的服务提供一定的依据；产品营销通过精准的市场定位和创新产品的研发来满足客户的不断需求；服务管理通过优质的客户服务以及对客户反馈的有效处理来提高客户满意度。
二、民生银行中小企业金融服务营销管理模式的具体实施1.客户建档客户建档是中小企业金融服务营销的基础，对于民生银行来说，客户建档主要分为两个方面：一是基础信息的建档，包括客户名称、联系方式、经营范围等；另一个方面是信用评估，通过客户经营状况的评估，为后续对该客户的放款提供科学的依据。
2.产品营销民生银行主要通过创新产品研发和精准市场定位来推进中小企业金融服务的营销。
一方面民生银行在产品设计时注重差异化，精准搭配符合中小企业需求的服务组合，并且针对不同类型的中小企业定制不同的产品，满足其不同的需求；另一个方面则通过市场调研数据的分析，及时了解到市场需求的变化，以迅速推出新的金融产品服务。
3.服务管理优质的客户服务是中小企业金融服务营销中必不可少的一环，民生银行实行整体客户服务管理，将其作为征信体系的重要组成部分，通过优质、高效的金融服务和对客户反馈的有效管理，提高客户满意度，增强客户粘性，提高民生银行的市场竞争力。
三、结语民生银行中小企业金融服务营销管理模式是一套科学、可操作的产业金融服务模式，既符合中小企业的发展需求，又体现了民生银行客户服务的理念，极大地提高了民生银行中小企业金融服务的市场竞争力。
ⅩⅩ银行个人金融业务营销管理办法第一章总则第一条为明确中国ⅩⅩ银行个人金融业务的营销职责，健全营销管理体制，规范营销管理流程，统一品牌形象，提高我行个人金融业务的市场营销管理水平，增强ⅩⅩ银行整体竞争实力，依据《中华人民共和国商业银行法》及中国人民银行制定的个人金融业务相关的制度，制定本办法。
第二条本办法所称的营销是指中国ⅩⅩ银行各级机构为了在市场竞争中促进个人业务快速发展而运用的手续和方法。
第三条本办法适用于中国ⅩⅩ银行管理个人金融业务的机构和员工。
第二章组织机构及职责第四条个人业务营销组织分为三层：总行，分行，各支行。
组织原则：总体规划、分层实施、上下联动。
第五条总行负责对全行个人业务营销工作进行总体的规划和管理，主要职责包括：(一)负责制定全行中长期个人业务营销规划；(二)负责制定全行个人业务年度营销计划和全行大型营销活动的策划、组织；(三)负责制定全行个人业务营销管理规章制度；(四)负责全行个人业务营销信息收集和营销效果检查。
第六条各分行负责辖内个人业务营销计划和管理，主要职责包括：(一)负责总行统一组织的营销活动在辖内的实施；(二)负责制定本地区年度个人业务营销计划；(三)负责对个人客户细分市场的统筹策划和营销推广；(四)负责组织实施辖内个人业务营销活动的开展；(五)负责辖内个人业务市场信息的采集和分析；(六)负责检查和反馈营销活动效果。
第七条各支行负责完成辖内营销活动和配合上级行组织的营销活动，并对活动结果予以反馈。
第三章营销计划管理第八条营销计划管理指对营销工作的计划制定、组织实施、评价反馈等流程进行的规范管理。
第九条营销计划的内容：(一)形势分析：市场分析(对经济环境、产品、客户需求和同业情况的分析)、客户分析(市场的细分、客户定位)、竞争性分析(主要竞争产品的特点和主要竞争对手的公关宣传战略的分析)、机会分析(通过营销手段的组合而获取利益目标的可能性)；(二)具体营销目标(客户、市场份额、品牌、企业形象)；(三)总体战略(内部、外部营销策略)、市场开发策略、产品推广策略、促销手段及宣传计划；(四)计划组织实施方案和信息反馈渠道。
金融服务与管理专业介绍一、专业概述金融服务与管理专业是一个涉及金融领域的综合性学科，旨在培养具有金融理论和实践能力的高素质人才，能够在银行、证券、保险、基金等金融机构中从事管理、市场营销、风险控制等工作。
二、专业设置1. 本科专业：本科专业设置为“金融学”、“投资学”、“保险学”等，主要课程包括：货币银行学、证券投资学、国际金融等。
2. 研究生专业：研究生专业设置为“金融工程”、“投资与财务管理”等，主要课程包括：金融市场分析与预测、衍生品定价理论与实务等。
三、就业前景1. 银行类：毕业生可以从事商业银行的信贷风险管理、客户经理等职位。
2. 证券类：毕业生可以从事证券公司的投资分析师、股票交易员等职位。
3. 保险类：毕业生可以从事保险公司的精算师、保险顾问等职位。
4. 基金类：毕业生可以从事基金公司的基金经理、投资顾问等职位。
5. 其他：毕业生还可以从事企业财务管理、金融咨询等职位。
四、专业课程1. 货币银行学：介绍货币与银行体系的发展历程，分析货币供应量与需求量的关系，探讨央行货币政策对宏观经济的影响。
2. 证券投资学：介绍股票、债券、期货等证券市场的基本知识，讲解投资组合的构建和管理方法。
3. 国际金融：介绍国际收支平衡及其调节机制，分析国际汇率体系和外汇市场运作规律。
4. 金融市场分析与预测：介绍金融市场中各种交易工具的特点和风险，探讨如何利用技术分析和基本面分析进行预测。
5. 衍生品定价理论与实务：介绍期权、期货等衍生品的基本原理和定价方法，讲解如何利用衍生品进行风险管理。
五、专业能力培养1. 金融理论知识：培养学生对金融领域的基本理论和知识的掌握，使其具备分析和解决实际问题的能力。
2. 金融实践能力：通过实习、课程设计等方式，培养学生在金融机构中从事管理、市场营销、风险控制等工作所需的实践能力。
3. 团队协作能力：通过小组讨论、项目研究等方式，培养学生在团队中合作、沟通、协调等方面的能力。
金融营销管理制度一、引言金融营销管理制度是金融机构在营销活动中为规范营销行为和管理流程而制定的一套规章制度，旨在提高金融机构的市场竞争力和客户满意度，保障金融机构的利益。
本制度内容包括金融营销管理的基本要求、组织结构、制度执行情况的监督和检查等方面。
二、基本要求（一）遵守相关法律法规、规章制度金融机构在营销活动中必须遵守国家相关的法律法规、规章制度，不得违法违规。
同时，金融机构在制定营销策略和方案时，应当充分考虑市场环境、行业竞争状况，确保合法合规。
（二）严格执行内部规章制度金融机构应当建立健全内部的营销管理制度，明确分工、职责，严格按照规章制度开展营销活动。
同时，金融机构应当建立健全内部监督检查机制，确保制度的有效执行。
（三）客户利益至上金融机构在营销活动中，应当坚持客户利益至上的原则，实行“以客户为中心”的营销理念，全面提高金融产品和服务的质量，为客户提供更加优质、便利的金融服务。
（四）提高服务水平金融机构应当积极改进服务流程和方式，提高服务效率和水平，不断提升员工的服务意识和能力，使客户能够享受更加便捷、高效的金融服务。
（五）强化风险管理金融机构在开展营销活动时，应当充分考虑市场风险、信用风险等各种风险因素，建立健全风险管理制度，并进行有效的风险控制和防范。
（六）加强市场监测金融机构应当不断加强对市场竞争状况和客户需求的监测和分析，及时调整营销策略和方案，提高市场反应速度和灵活性。
三、组织结构（一）设置营销管理部门金融机构应当设置专门的营销管理部门，负责对营销活动的组织和管理，制定营销策略和方案，监督营销执行情况，及时调整和改进营销策略。
（二）设立内部监督和检查机构金融机构应当设立内部监督和检查机构，负责监督和检查营销活动的执行情况，确保营销制度的有效执行，发现并纠正各种违规行为。
（三）建立绩效考核制度金融机构应当建立健全员工绩效考核制度，激励员工积极开展营销活动，提高服务质量，确保实现良好的营销业绩。
金融行业网络营销管理办法金融行业是指与金融相关的各类机构、企业和个人组成的一个庞大的体系。
网络营销则是指利用互联网和相关技术手段来进行产品宣传、销售和推广的一种市场营销方式。
在当今数字化时代，金融行业已经逐渐发展成为一个高度依赖互联网和在线渠道的行业。
因此，制定一套科学、规范的金融行业网络营销管理办法成为迫切的需求。
一、引言随着互联网的发展和普及，金融行业也逐渐意识到网络营销的重要性。
传统的销售和宣传方式已经无法满足金融机构的需求，因此需要制定相应的管理办法来指导和规范金融行业的网络营销行为，保护消费者权益，促进金融市场的健康发展。
二、基本原则1.合法合规原则金融行业网络营销必须符合国家法律法规的规定，不得从事违法违规的活动。
金融机构在进行网络营销时，应该遵守相关法律法规，诚信经营，保障消费者合法权益。
2.充分透明原则金融机构在进行网络营销时，应当向消费者提供真实、准确、完整的信息，不得隐瞒或者歪曲事实。
同时，金融机构应当公开营销活动的方式、内容和收费规则，确保消费者能够清晰了解产品的风险和收益。
3.个人信息保护原则金融机构在进行网络营销时，应当严格遵守个人信息保护相关法律法规的规定，保护消费者的个人隐私和信息安全。
金融机构不得未经消费者同意，擅自收集、使用、外传个人信息。
三、网络营销内容要求1.产品信息发布金融机构在进行网络营销时，应当向消费者提供明确的产品信息，包括产品的名称、特点、收益风险、适用人群等。
同时，应当准确披露产品的费用、期限、业绩比较基准以及过往业绩等重要信息。
2.风险提示金融机构在进行网络营销时，应当向消费者充分揭示金融产品的风险程度，告知消费者投资可能面临的风险以及可能导致的损失。
不得夸大产品收益、隐瞒风险。
3.收费公开金融机构在进行网络营销时，应当向消费者明示产品的收费情况，包括购买费用、管理费用、托管费用等各项费用，确保消费者对产品费用有清晰的了解。
四、网络营销方式限制1.虚假宣传金融机构不得在网络营销中发布虚假宣传，不得以不实信息误导消费者，不得夸大产品收益。
对金融服务与管理专业的认识一、金融服务与管理专业的概述金融服务与管理专业是指对金融市场、金融产品和金融机构等进行分析、评估和管理的学科。
该专业涉及到许多领域，包括银行、证券、保险、投资等。
在现代经济中，金融服务与管理专业已经成为一个重要的学科领域，因为它不仅涉及到个人和企业的财务问题，也关系到国家经济发展的稳定。
二、金融服务与管理专业的课程设置1. 金融市场与机构：该课程主要介绍各种金融市场和机构，包括货币市场、资本市场和外汇市场等。
学生可以了解不同类型的金融产品以及它们在不同市场中的运作方式。
2. 证券投资分析：该课程将介绍股票、债券和衍生品等证券投资产品。
学生将学习如何分析和评估这些证券，并了解如何制定有效的投资策略。
3. 银行管理：该课程将介绍银行运作模式和银行产品。
学生将学习如何管理银行业务和风险，并了解银行在经济中的作用。
4. 保险原理与实践：该课程将介绍保险产品和保险公司的运作方式。
学生将学习如何评估不同类型的保险产品，并了解如何管理保险公司的风险。
5. 投资银行业务：该课程将介绍投资银行的业务，包括股票发行、债券发行和并购等。
学生将学习如何分析投资银行业务，并了解如何进行投资银行业务的管理。
三、金融服务与管理专业的就业方向1. 银行：毕业生可以在商业银行、投资银行、中央银行等金融机构工作。
他们可以从事贷款审批、风险管理、市场营销等工作。
2. 证券公司：毕业生可以在证券公司从事股票交易、债券交易等工作。
他们也可以从事证券分析和评估工作。
3. 保险公司：毕业生可以在保险公司从事风险评估、理赔处理等工作。
他们也可以从事保险产品开发和销售工作。
4. 投资机构：毕业生可以在私募股权基金、风险投资公司等投资机构工作。
他们可以从事投资决策、财务分析等工作。
四、金融服务与管理专业的发展前景随着国家经济的快速发展和金融市场的不断完善，金融服务与管理专业的就业前景非常广阔。
未来几年，金融服务与管理专业将继续成为一个热门的就业领域。
金融电话营销服务方案随着金融市场的不断发展，金融行业的竞争也越来越激烈，为了适应市场的需求，各大金融机构都在不断寻求新的营销方式来提高客户转化率。
而电话营销正是一种高效、低成本的营销方式，越来越受到金融机构的青睐。
本文将介绍一种金融电话营销服务方案，以期为广大金融从业者提供一些参考和帮助。
一、服务方案概述本服务方案主要包括以下几个方面：1. 客户群体筛选在电话营销之前，需要对客户群体进行筛选和分类，以免浪费营销资源。
可以根据客户资料中的关键信息，如年龄、性别、收入水平、职业等，对客户进行筛选和分类，然后制定不同的营销计划。
2. 营销话术设计电话营销的成功与否很大程度上取决于话术的设计。
我们的电话营销团队将会针对不同的客户群体，设计出不同的话术，以达到最佳的营销效果。
同时，我们还会对话术进行不断调整和优化，以提高营销的有效性。
3. 营销策略制定针对不同的客户群体，我们将会制定不同的营销策略。
比如，对于年轻人群体，我们可以提供更加便捷、快速的金融服务，既满足客户需求，也符合其消费习惯。
4. 客户反馈跟进在电话营销之后，我们将会对客户的反馈进行及时跟进，并对其中的问题进行解决。
同时，我们还将根据客户的反馈和行为习惯，调整我们的营销策略和话术，提高我们的营销效果和转化率。
二、服务方案的优势与传统的营销方式相比，金融电话营销服务方案有以下几个显著的优势：1. 成本低相对于其他营销方式，电话营销的成本很低，能够有效地降低金融机构的营销成本，提高机构的效益。
2. 覆盖面广电话营销可以覆盖到大多数客户，不受地域限制，无需大量的车马费，可以最大限度地提高营销覆盖面。
3. 转化率高电话营销的接触率和转化率都比较高，在营销初期就能够得到较好的效果。
4. 灵活性高电话营销的灵活性很高，可以根据客户的需求和市场的变化进行互动和调整，达到最佳的营销效果。
三、服务方案的注意事项在金融电话营销中，还需要注意以下几个方面：1. 保证语音清晰电话营销中，语音清晰度是非常重要的，因此需要确保通话质量良好，营造舒适的电话氛围。
