基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(基金客户和销售机构)

第八章基金客户和销售机构单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．目前我国基金代销机构包括（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．商业银行、证券公司Ⅱ．期货公司、保险机构Ⅲ．证券投资咨询机构、独立基金销售机构Ⅳ．信托公司，资产管理机构A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ【答案】C【解析】基金代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

2．某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为ABCDE五类，以下违反销售适用性的行为是（）。

[2017年11月真题]Ⅰ．主动向A类投资者推荐风险等级适合B类投资者购买的产品Ⅱ．主动向B类投资者推荐风险等级适合C类投资者购买的产品Ⅲ．主动向E类投资者推荐风险等级适合D类投资者购买的产品Ⅳ．主动向E类投资者推荐风险等级适合A类投资者购买的产品A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】适用性指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。

Ⅲ、Ⅳ两项，E类投资者风险承受能力较低，为其推荐高于其风险承受能力的D类和A类投资者购买的产品，违反了销售的适用性。

3．基金销售机构销售基金产品多以4Ps营销组合策略为指导，以下不属于以4Ps为核心的营销组合策略的是（）。

[2017年11月真题]A．分销策略B．国际化策略C．产品策略D．促销策略【答案】B【解析】基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

传统4Ps营销理论是指由于市场需求会受到一些营销因素的影响，企业为获得更多的利润，就需要有效地组合这些营销要素来满足市场的需求。

这些要素可以归纳为产品（product）、价格（price）、渠道（place）、促销（promotion），简称4Ps。

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库及精品答案单选题（共45题）1、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。

A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】 C2、基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。

以上描述属于内部控制基本要素中的（）。

A.控制环境B.信息沟通C.控制活动D.内部监控【答案】 A3、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资【答案】 C4、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。

A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB.LOF采用完全被动式管理方法C.ETF具有指数基金的特点D.分级基金又称伞形基金【答案】 C5、(2016年)传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

A.产品B.价格C.规模D.促销【答案】 C6、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。

A.3；45B.3；30C.6；30D.6；45【答案】 D7、（2017年真题）根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。

A.20周岁以上B.18周岁以上C.18周岁以上不满20周岁D.16周岁以上不满18周岁【答案】 D8、关于基金管理人信息技术系统控制，说法正确的是（）。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、（）是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。

第5章基金职业道德【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节道德与职业道德一、道德1．道德的概念道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

2．道德的特征道德的特征和相关说明，如表5-1所示。

表5-1 道德的特征3．道德与法律的关系（1）道德与法律的区别道德与法律的区别，如表5-2所示。

表5-2 道德与法律的区别（2）道德与法律的联系道德与法律的联系表现在以下四个方面：①目的一致；②内容交叉；③功能互补；④相互促进。

【真题5.1】关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（）。

A．法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利B．法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范C．道德和法律的调整范围没有交叉关系D．法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律【答案】C【解析】C项，调整范围不同是道德与法律的区别之一。

一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。

因此，二者的调整范围是交叉关系。

二、职业道德1．职业道德的概念职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

【真题5.2】职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A．政治行为B．文化行为C．经济行为D．职业行为【答案】D【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）考前必背知识点汇总1.货币市场指交易期限在1年以内的金融资金融通交易市场。

2.投资基金中最主要的类别是证券投资基金。

3.金融交易组织形式包括：柜台交易、交易所交易、电信网络交易。

4.货币储蓄获得的收益未必会超过通货膨胀。

5.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

6.债券（包括短期票据）和股票是基础金融工具，期货、期权、互换等是衍生工具。

7.金融机构既是金融市场中介，也是投资人。

8.金融工具最初被称为信用工具。

9.金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。

10.金融工具具有广泛的社会可接受性。

11.我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是证券资产管理公司。

12.集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

13.金融衍生工具是有价证券，艺术品不是。

14.对冲基金起源于美国。

15.另类投资基金不投股票和债券。

16.证券交易所、基金协会属于基金自律管理机构。

17.中国证券投资基金协会的最高权力机构是会员大会。

处理日常事务的是理事会，理事会成员依章程选举产生。

18.基金反映一种信托关系（信任托付关系），股票是所有权关系。

19.办理基金销售结算资金划付，由基金销售支付机构或商业银行执行。

20.目前，我国公募基金销售机构不包括信托公司。

21.证券基金的特点之一：分散化投资。

22.基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证。

23.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要因为可以汇集闲散基金，扩大直接融资比例，为企业创造良好的融资环境。

24.集合投资的优点是具有规模优势。

25.淄博乡镇企业投资基金，中国第一只上市交易的公司型封闭式投资基金。

26.封闭式基金只能委托证券公司在证券交易所买卖。

27.《证券投资基金管理暂行办法》，1997年11月颁布。

28.日常管理中，基金管理公司按照基金合同管理基金财产。

29.开放式基金一般无特定存续期；封闭式基金有特定存续期，例如：10年，20年等。

第7章基金信息披露【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节基金信息披露概述一、基金信息披露的含义与作用1．含义基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

2．作用（1）有利于投资者的价值判断；（2）有利于防止利益冲突与利益输送；（3）有利于提高证券市场的效率；（4）能有效防止信息滥用。

二、基金信息披露的原则和制度体系1．原则基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两个方面的要求上，具体如图7-1所示。

基金信息披露的原则图7-1 基金信息披露的原则（1）披露内容方面应遵循的基本原则披露内容方面应遵循的基本原则具体如表7-1所示。

表7-1 披露内容方面应遵循的基本原则（2）披露形式方面应遵循的基本原则披露形式方面应遵循的基本原则具体如表7-2所示。

表7-2 披露形式方面应遵循的基本原则【真题7.1】基金信息披露原则不包括（）。

A．完整性原则B．适用性原则C．真实性原则D．及时性原则【答案】B【解析】在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

2．我国的基金信息披露制度体系我国的基金信息披露制度体系如图7-2所示。

图7-2 我国的基金信息披露制度体系三、基金信息披露的内容基金信息披露的内容包括以下方面：①基金招募说明书；②基金合同；③基金托管协议；④基金份额发售公告；⑤基金募集情况；⑥基金合同生效公告；⑦基金份额上市交易公告书；⑧基金资产净值、基金份额净值；⑨基金份额申购、赎回价格；⑩基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告；⑪临时报告；⑫基金份额持有人大会决议；⑬基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动；⑭涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；⑮澄清公告；⑯中国证监会规定的其他信息。

《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。

•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。

•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。

•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。

2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。

•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。

•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。

•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财关系1.所谓金融，简朴来讲即账币资金融通，居民是社会最古老、最基本经济主体；2.居民理财重要方式是账币储蓄不投资两类。

账币储蓄是指居民将暂时不用结余账币收入存入银行金融机构一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额资金盼望在将来获得回报；3.随着国内居民财富增长，金融市场特别是资我市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目的。

二、金融市场分类1．按照交易工具期限分为账币市场和资我市场；2．按交易标物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场。

三、金融市场构成要素1．市场参不者重要涉及政府、中央银行、金融机构、个人和公司居民；2．金融工具；3．金融交易组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。

四、金融资产1.金融资产是表达将来收益资产合法规定权凭证，标示了明确价值，表白交易双方所有权关系和债权关系。

2.金融资产普通分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具备如下特性：（1）从参加方来看，资产管理涉及委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，重要为账币等金融资产，普通不涉及固定资产等实物资产。

（3）从管理方式来看，资产管理重要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体公司股权等资产实现增值。

六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业可以有效配备资源，提高整个社会经济效率和生产服务水平。

2.通过资产管理行业与业管理活动，协助投资者进行投资决策。

3.资产管理行业创造出广泛投资产品和服务，满足投资者。

4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最后有助于一国经济发展。

七、投资基金定义投资基金是资产管理重要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担集合投资方式。

八、投资基金重要类别1.证券投资基金2.私募股权基金3.风险投资基金4.对冲基金5.另类投资基金第二章证券投资基金概述一、证券投资基金概念（理解）证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险集合投资方式。

证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知
识点汇总
一、证券投资基金法律法规
（一）证券投资基金管理条例
1、《中华人民共和国证券投资基金管理条例》：该条例以宏观经济
政策和投资者利益为主线，控制证券投资基金的设立、管理、投资和变现
行为。

2、《证券投资基金管理协会章程》：章程细化证券投资基金的管理
要求，规定会员的义务及处罚机制。

3、《证券投资基金投资管理暂行办法》：该办法规定了投资管理机
构应当遵守的原则、具体投资管理行为的规定、投资监督检查的要求等。

（二）相关法律法规
1、《证券法》：该法是中国证券市场的基本法，统一了证券投资基
金法律关系的建立、运作规则以及违法行为的处理规定。

2、《证券投资基金监督管理暂行规定》：该规定定义了证券投资基
金的基本概念，规定了证券投资基金管理机构、基金发行人的履行义务，
并明确规定了证券投资基金的投资和投资管理行为。

3、《证券投资基金投资者保护办法》：该办法赋予证券投资基金投
资者基本的权利，并规定投资者应当遵守的义务，保护投资者的合法权益。

二、职业道德与业务规范
（一）证券投资基金行业职业道德。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册【含高频考点及历年真题】第1章金融、资产管理与投资基金【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节金融市场与资产管理行业一、金融与居民理财1．金融、理财的含义（1）金融，即货币资金的融通。

（2）理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

2．居民理财的方式（1）货币储蓄，是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄具有保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

（2）投资，是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报。

所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

投资的特征是：未来收益具有不确定性。

【真题1.1】以下关于投资概念的描述，错误的是（）。

A．投资未来收益具有不确定性B．投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率C．投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间D．投资的产出会大于投入【答案】D查看答案【解析】投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

二、金融市场1．金融市场的含义金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。

2．金融市场的分类按照不同的标准，可将金融市场分为不同类型，如表1-1所示。

表1-1 金融市场的分类3．金融市场的构成要素（1）市场参与者金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民。

其中，金融机构的作用主要体现在两个方面：①金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道；②金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。

第2章证券投资基金概述【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节证券投资基金的概念与特点一、证券投资基金的概念证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。

从本质上来说，证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式。

二、证券投资基金的特点证券投资基金的特点如表2-1所示。

表2-1 证券投资基金的特点【真题2.1】A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）A．集合理财B．组合投资C．风险投资D．信息透明【答案】A【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。

通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

三、证券投资基金与其他金融工具的比较1．基金与股票、债券的差异基金与股票、债券的差异，如表2-2所示。

表2-2 基金与股票、债券的差异2．基金与银行储蓄存款的差异基金与银行储蓄存款的差异，如表2-3所示。

表2-3 基金与银行储蓄存款的差异第二节证券投资基金的运作与参与主体一、证券投资基金的运作1．运作环节基金的运作环节包括：①基金的募集；②基金的投资管理；③基金资产的托管；④基金份额的登记交易；⑤基金的估值与会计核算；⑥基金的信息披露；⑦其他基金运作活动。

2．运作活动分类从基金管理人的角度看，基金的运作活动可分为三大部分：（1）基金的市场营销，主要涉及基金份额的募集与客户服务；（2）基金的投资管理，体现了基金管理人的服务价值；（3）基金的后台管理，包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露。

【真题2.2】证券投资基金的运作环节不包括（）。

A．证券投资基金的募集和投资管理B．证券投资基金的评级研究C．证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值D．证券投资基金的会计核算和信息披露【答案】B【解析】基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

2020最新基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规范》必背知识点汇总第一章金融市场、资产管理与投资基金第一节一、金融资产的概念概念：资金的供给者在金融市场上通过投资金融工具获得各种类型的金融资产意义：代表未来收益或资产合法要求全的凭证。

标示：明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系分类：股权类金融资产（以各类股票为主）、债权类金融资产（以票据、债券等契约型投资工具为主）。

二、金融与居民理财的关系关系：金融就是货币的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动居民理财的方式：货币储蓄、投资。

三、金融市场的分类和构成要素（融概念：资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金资）的市场。

两大运作载体：通过金融服务机构在金融市场的活动，以各类金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到资产的有效配置。

金融市场、金融服务机构。

按照交易性质分类：发行市场?筹集资金的公司或者政府机构将新发型的股票和债券等证券销售给最初购买者，即一级市场流通市场，已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场，即二级市场。

按照地理范围分类：国内金融市场：不涉及跨境，由国内机构参与，国内范围内的资金融通（融资）与资金交易的市场。

分为：全国性、区域性、地方性。

国际金融市场：货币资金的跨境流动，国内外间货币业务的金融机构组成。

经营内容：资金借贷、外汇买卖、证券买卖、资金交易。

按照交割期限分类：现货市场：交易协议达成后 2 个工作日内进行交割。

期货市场：（协议成交和标的交割是分离的），交易协议达成后不立刻交割，约定在某一时间进行交割。

按照交易工具的期限分类：主要解决市场货币市场：短期金融市场，专门融通一年内短期资金的场所，参与者短期性的资金周转和余额调节。

包括：同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场。

资本市场：期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场狭义的资本市场：中长期债券市场和股票市场（即有价证券市场）。

第10章基金客户服务【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节基金客户服务概述一、基金客户服务的意义基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。

销售机构为客户提供优质、满意的客户服务的意义主要有以下四点：①可以树立起良好的品牌形象；②提升销售机构的市场竞争力；③拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户能为企业带来巨大的经济效益；④可以有效防止客户流失。

二、基金客户服务的特点基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性四个特点，具体如表10-1所示。

表10-1 基金客户服务的特点【真题10.1】不属于基金客户服务特点的是（）。

A．专业性B．持续性C．时效性D．全面性【答案】D【解析】基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动，具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。

三、基金客户服务的原则1．基金客户服务的宗旨和理念基金客户服务的宗旨是“客户永远是第一位”，核心服务理念是“良好的客服形象、良好的技术、良好的客户关系、良好的品牌”。

2．基金客户服务的原则基金客户服务应遵循客户至上、有效沟通、安全第一和专业规范四个原则，具体如表10-2所示。

表10-2 基金客户服务的原则【真题10.2】基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。

A．专业规范B．有效沟通C．安全第一D．客户至上【答案】C【解析】安全第一原则是指基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息。

A项，专业规范原则是指基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则；B项，有效沟通原则是指每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务；D项，客户至上原则是指企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的目标。

第12章基金管理人的合规管理【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第一节合规管理概述一、合规管理的概念1．定义基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。

2．相关规则合规管理的相关规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

二、合规管理的意义1．意义合规管理的意义主要有以下两点：①可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失；②对基金管理人和基金行业具有非常长远的战略意义。

2．合规独立性合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

合规管理要真正发挥作用，还应确保合规独立性的存在。

合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性。

3．合规管理部门的独立性合规管理部门的独立性主要包括以下要素：①合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定；②在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突；③合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。

合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性，直接关系到合规风险能否有效揭示。

三、合规管理的目标基金管理人的合规管理目标包括：①建立健全基金管理人合规风险管理体系；②实现对合规风险的有效识别和管理；③促进基金管理人全面风险管理体系的建设；④确保基金管理人依法合规经营。

四、合规管理的基本原则基金管理人合规管理的五项基本原则，具体内容如表12-1所示。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范笔记重点大全1、关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（）。

A.《证券投资基金法》关于"基金行业协会"的章节详细规定了中国证券投资基金业协会的性质、组成以及主要职责B.基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，基金服务机构等其他机构可以加入协会成为会员C.中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，也是基金市场的政府监管机构D.中国证券投资基金业协会会员依据《中国证券投资基金业协会章程》和《中国证券投资基金业协会会员管理办法》的规定参与协会治理【答案】 C2、(2016年)根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（　）为基础收取。

A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额【答案】 D3、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是（ ）。

A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】 D4、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。

A.1B.3C.5D.10【答案】 B5、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（ ）。

A.组合投资、分散风险B.独立托管、保障安全C.严格监管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】 D6、（2016年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2B.T+1C.T+5D.T+3【答案】 B7、证券投资基金在（ ）被称为共同基金。

A.美国B.英国C.中国香港D.日本【答案】 A8、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日为（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3,T+7B.T+2,T+3C.T+1，T+2D.T，T+1【答案】 C9、相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试基础知识手册1、(　)要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则【答案】 A2、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（）。

A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者【答案】 D3、开放式基金所特有的风险是（ ）。

A.合规风险B.巨额赎回风险C.技术风险D.基金自身的管理风险【答案】 B4、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。

A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作【答案】 B5、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.销售服务费由申购人承担,不从基金资产计提B.申购费用由申购人承担,不列入基金资产C.基金管理人可以根据情况调整申购费率D.赎回费用由基金赎回人承担,不低于赎回费总额的25%计入基金资产【答案】 A6、以下不属于基金销售机构的是（ ）。

A.商业银行B.证券公司C.中国结算公司D.证券投资咨询机构【答案】 C7、内部控制的原则不包括（ ）。

A.独立性原则B.互相制约原则C.有效性原则D.最大化原则【答案】 D8、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 B9、（2021年真题）关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。