某商业银行2018年度全面审计发现问题汇总报告

企业18年财务审计报告当引言部分似乎缺失时，您可以在文章开头先为读者简要介绍一下企业的背景信息，以便他们更好地理解财务审计报告。

接下来，请参考以下范例完成您的写作：一、引言公司名称：XXX企业审计年份：2018年在这份财务审计报告中，我们将对XXX企业2018年度的财务状况和经营业绩进行审计和分析。

本报告旨在向投资者、股东以及利益相关方提供关于公司财务健康状况的真实和准确的信息。

二、财务状况分析1. 资产负债表分析在本年度的资产负债表中，我们对公司的资产和负债进行了审计。

报告显示，公司资产总额为XXX万，其中包括现金和现金等价物、固定资产、投资和应收账款等。

同时，负债总额为XXX万，主要包括应付账款、短期借款和长期借款等。

通过资产负债表的审计，我们可以对公司的资本结构和偿债能力有所了解。

2. 损益表分析我们对公司的损益表进行了审计，以评估其经营活动的盈利能力和财务稳定性。

根据审计结果，公司在2018年度实现了XXX万的销售收入，净利润为XXX万，利润率为X%。

我们对公司的销售成本、运营费用和税费进行了审计，以确保财务信息的真实性和准确性。

3. 现金流量表分析通过对公司的现金流量表的审计，我们可以评估公司的现金流入和流出情况，以及现金流的生成和利用情况。

根据审计结果，公司在2018年度的经营活动现金流量为XXX万，投资活动现金流量为XXX万，筹资活动现金流量为XXX万。

审计结果显示出公司在资金运营上的稳定性和财务风险。

三、审计结论根据我们的审计和分析结果，我们认为XXX企业在2018年度的财务报告真实、准确并符合相关会计准则。

公司的财务状况良好，具有较强的偿债能力和盈利能力。

然而，我们还建议企业注意一些潜在的风险和挑战，并完善内部控制机制以保护利益相关方的权益。

四、对于未来的建议基于对企业财务报告和市场环境的分析，我们建议XXX企业在未来的发展中关注XXX问题，并采取相应措施应对市场竞争和风险挑战。

编号：_____2018年度银行内审工作总结学校：_________教师：_____________年___月___日（此文内容仅供参考，可自行修改）第1 页共5 页2018年度银行内审工作总结根据中支内审工作部署，XX年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。

依照内控评价方案，分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。

我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员；以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主；有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度，注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。

拓展了评价范围，提升了评价层次。

通过审计评价，共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原因，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。

现将工作总结如下:（一）积极开展内部审计调查工作我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。

分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。

今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意（）见和建议。

今年11月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况，基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况；从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，及时贯彻落实外汇政策，建立了比较健第 2 页共 5 页全的内控管理制度，业务授权分责明确。

并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。

农商银行2018年上半年全面风险管理报告2018年7月9日下午，卫东农商行风险实时预警系统运行情况座谈会在总行三楼会议室召开，机关相关部门负责人及各支行副行长,单列分理处负责人50余人参加会议。

会议上，风险管理部经理李国印传达了《河南省农村信用社联合社关于全省农信社风险实时预警系统2018年3月份运行情况通报》，同时对省联社主要领导针对该通报所做出重要批示进行了传达，并对相关问题进行了强调和要求。

声明与提示【声明】公司董事会及其董事、监事会及其监事、公司高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人(会计主管人员)保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

立信会计师事务所(特殊普通合伙)对公司出具标准无保留意见的审计报告，请客户及相关利益人注意阅读。

第三节管理层讨论与分析一、商业模式本行是江苏省盐城市大丰区的一家区县级农村商业银行。

本行始终以坚持服务“三农”、支持中小企业发展为己任，积极融入地方经济发展大局，业务发展稳步向上，经营效益持续增长，创新能力显著增强，文明服务获得良好反响。

本行业务主要包含公司银行业务、零售银行业务、资金业务及国际业务，销售渠道包括各营业网点、自助设备、电话银行、网上银行、手机银行、短信银行、互联网金融产品等。

近两年，本行与政府联合推出了社保卡，将旅游、校园、医疗等服务都加载到社保卡中，并以此为载体，拓展、延伸本行业务受理渠道及营销服务体系，搭建横跨金融和商业服务的多功能平台，推动本行战略转型，拓展未来发展空间。

公司收入来源主要为利息收入、手续费及佣金收入。

在全体员工的共同努力下，本行发展形成了符合自身经营特色的业务发展模式，以坚持服务“三农”为本行的发展战略方向，建立了与农村经济发展和地方区域经济发展相匹配的业务结构。

本行竞争优势如下：一是地方经济的快速发展为本行发展提供了坚强的后盾;二是广泛深入的地区营销布局为本行发展奠定了坚实的基础;三是坚持服务“三农”市场定位为本行发展提供持续生命力;四是特色鲜明的业务经营模式为持续发展增添了活力;五是成熟高效的资金业务模式为本行实现新的利润增长点;六是开办国际业务拓宽了本行业务发展渠道。

本文部分内容来自网络，本司不为其真实性负责，如有异议请及时联系，本司将予以删除== 本文为word格式，下载后方便编辑修改，也可以直接使用 ==银行审计工作总结报告范文审计是指由专设机关依照法律对国家各级政府及金融机构、企业事业组织的重大项目和财务收支进行事前和事后的审查的独立性经济监督活动。

下面是的羽利小编为大家精心整理的“银行审计工作总结报告范文”，供大家阅读!更多精彩内容请持续关注!银行审计工作总结报告范文【一】一、所作的工作20XX年上半年责任审计科在认真完成本科室审计业务工作的同时，积极完成了办事处交办的其他各项工作任务。

本科室主要开展了两项专项审计，第一项是1月10日至15日开展的对XXX等2位支行副行长进行的非现场责任审计;第二项是4月9日至15日协助豫南审计协作区开展的对XX等13位支行行长和副行长进行的责任审计。

领导干部任期内责任审计的实施，为组织部门考察使用干部提供了可靠依据，对加强干部管理和监督发挥了重要作用。

二、工作存在的问题1、审计力量与审计任务不相适应，审计质量难保证。

在大部分情况下，部分同志因专业水平限制而无法独挡一面的承担审计工作任务，凭经验凭感觉进行审计，把审计检查作为例行公事，走过场，“脚踏西瓜皮，滑到哪里算哪里”。

银行内部审计个人工作总结银行内部审计个人工作总结2、未能更多关注支行对审计发现问题的整改情况，整改流于形式。

审计提出的意见、落实到位的少。

3、工作交叉重复，在不必要的工作上，耗费了大量精力和人力，降低了审计效率。

4、审计成果运用不够。

三、下半年工作打算1、做好对高管人员和关键岗位人员的专项责任审计。

进一步深化高管人员和关键岗位人员审计内容，逐步推行任中审计。

将审计关口前移，大力推行先审后任、先审后离，克服先离任后审计的现象发生，力戒审计走过场。

2、配合上级行主动开展工作，服从于审计大局。

全面实施好上级行安排的授权审计项目;完成好办事处交办的其他各项工作。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行审计整改报告(共6篇篇一：审计整改报告范文4篇审计整改报告范文4篇审计整改工作是审计部门依据审计法规和相关规定进行审计所提出的建议和相关的处理决定。

审计整改是在审计工作之后对单位内部的违法违纪行为和公司内部制度上存在的问题进行纠正和改善的过程,是对审计工作成果的在巩固和保证,是整个审计工作过程中非常重要的一部分。

本文是小编为大家整理的审计整改报告范文，仅供参考。

[审计整改报告范文篇一:乡镇审计整改报告]xxx人民政府:自收到山亭区审计局对我镇<**同志任**镇党委书记期间经济责任审计的报告后，主要领导和财务人员认真检讨了我镇在日常财务管理上存在的的问题。

虽然我镇在执行财经法规方面是严格的，但在"预(决)算执行、财务管理及内部控制制度、部门收费"方面还存在未按财经法规去做的现象。

镇主要领导和财政所对这次经济责任审计非常重视，立即组织相关人员针对存在的问题再次进行自审并以积极的态度加以整改，将整改情况汇报如下:一、对于在预(决)算执行存在的问题，我们做了认真细致的分析，存在的问题坚决予以纠正。

虚列的财政收支、空转税收已经调整了有关预算科目;挤占截留的村级转移支付已列明计划，并逐步按计划拨付到位;通过镇经委向纳税人支付的扶持款，今后不在支付;对专项资金已单独核算，今后不在挤占挪用或直接弥补经费的不足;对农业税收的征缴，今后按税法规定的科目，按时足额上缴。

二、对于财务管理及内部控制制度存在的问题，也已作了全面的整改。

已加强了现金和银行存款的管理，把以私人名义的存款已转入单位的银行存款帐户;对库存白条进行了清理清查，公务借款，基本收回，并以做了帐务处理，个人借款以下了催款通知书，限期收回;对业务费已建立了开支制度，今后业务费严格执行开支制度，特别是从严掌握业务招待费的开支;固定资产已按照<行政事业单位财务规则健全了固定资产帐簿，并把已有的固定资产登记入帐;加强完善了内部控制制度，杜绝不合理开支;应缴纳的个人所得税已足额补缴入库。

银行内审问题分析报告尊敬的xxx领导：根据您的要求，我进行了对银行内审问题的分析，并将结果如下报告：一、目前存在的问题1.审计人员素质不够高：根据调查，部分内审人员的专业知识和技能不够扎实，对金融业务理解不深入，缺乏对企业经营风险的全面把握。

2.内审程序不规范：一些内审报告缺乏有效的证据和数据支持，缺乏科学性和可操作性，审计工作进程不够规范，流程管理不完善。

3.内部控制不完善：银行内部控制制度不健全，监督管理不到位，导致风险隐患的发现和纠正不及时。

二、问题分析与解决建议1.加强人员培训：银行应加强对内审人员的培训，提高他们的专业素质。

通过组织专业培训，提高内审人员的金融业务知识水平，增强其理论指导和实践操作能力。

2.完善内审程序：在内审工作中，制定科学规范的工作程序和标准，确保审计工作的科学性和可操作性。

同时加强审计工作进程的管理，完善内审流程，规范内审报告的撰写和审核，提高工作质量和效率。

3.加强内部控制：完善银行内部控制制度，强化风险管理和内控监督。

建立健全的内部控制体系，明确各个部门及员工的职责和权限，加强对业务流程和风险点的监督和管理，及时发现和纠正内部控制不足的问题。

三、解决方案执行措施1.制定培训计划：根据内审人员的不同需求和岗位要求，制定详细的培训计划，并邀请专业人士进行培训和指导，提高内审人员的业务素质。

2.建立内审规范化管理制度：制定和完善内审工作的程序和标准，明确内审人员的工作职责和流程，确保审计工作的科学性和规范性。

3.强化内部控制管理：建立专门的内部控制管理机构，明确内部控制管理的职责和权限，制定内控制度和操作规范，加强内控制度的宣贯和监督。

4.加强信息化建设：银行应加强信息化建设，建立完善的信息系统，实现对内审工作的全面监控和管理，提高内审效率和反应速度。

总结：为了解决银行内审问题，我们需要加强内审人员的培训和提高其素质，完善内审程序和报告的撰写，加强内部控制和风险管理。

2018年度审计情况总结
2018年度审计情况总结
2018年度审计工作，在全国审计实践的指导下，本单位审计
工作取得了突出成绩。

第一，加强组织领导。

建立健全审计管理机构，落实审计总部、审计部门两级责任制，严格审计质量，把审计工作推向规范化发展。

第二，拓展业务范围。

在2018年度审计工作中，本单位积极
拓展了审计业务范围，不断完善审计业务环节，对重大投资项目审计，对重大政策执行情况审计，对信息系统审计，对重大活动审计，对新业务审计，对重大政策实施情况审计等都开展了审计工作。

第三，优化审计内容。

2018年度审计工作，本单位依据审计
标准，加强监督执法，建立审计制度，加强对财务报表的审计，加强对经济成果的审计，并对审计结论的准确性、可靠性进行深入检验，加强审计报告的准确及时，做到审计真实可信。

第四，完善审计方法。

2018年度审计工作，本单位加强了管
理控制，强化审计调查，改进审计方法，在实践中不断完善审计技术，对审计文件的准确性、合理性和审计报告的真实性、可信度进行必要的保障，为全面落实审计工作奠定了良好的基础。

通过2018年度审计工作，本单位审计部门取得显著的成绩，提升了审计工作的水平，为本单位的可持续发展贡献了不可替代的力量，为本单位确保财务数据安全和防范经济风险提供了保障。

２０１８年银行业全面风险评析报告目录第一部分银行经营环境关注 (4)第一节经济金融数据 (4)第二节银行业数据 (6)第二部分全面风险月度关注 (9)第一节政策风险 (9)第二节合规风险 (20)第三节业务风险 (43)第四节流动性风险 (61)第五节信用风险 (64)第六节操作风险 (67)第七节行业风险 (72)第八节企业风险 (75)第九节战略风险 (85)第三部分风险管理同业关注 (88)第一节风险管理同业动态 (88)第二节风险管理同业案例—中行依托大数据技术构建商业银行智能风控体系 (95)第三节风险管理同业创新—2018金融科技创新十佳：涵盖监管科技、智能风控等领域 (101)第四部分风险管理前沿追踪 (103)【本期风控前沿】智能风控助力智慧城市建设 (103)第五部分银行业风险评析 (106)第一节银行业全面风险评析 (106)第二节银行业全面风险管理工作指引 (108)第一部分银行经营环境关注第一节经济金融数据一、经济预期与风险预警8月主要经济指标预测预计工业增加值增速回落。

8月以来生产数据整体较弱，发电耗煤量、钢铁高炉率均同比回落明显。

预计需求整体偏弱。

消费方面，汽车销量增速下滑明显，对社零增速仍有制约。

固定资产投资方面，房地产投资或仍维持较强韧性；政策转向可能可以推动基建逐步回升；而在工业企业利润开始出现拐点、环保因素、贸易战通过预期渠道对制造业构成影响的情况下，制造业投资可能稳中偏弱。

进出口方面，PMI指数显示外部需求环比有所走弱，叠加前期汇率升值、高基数等因素，预计出口增速略降。

进口方面，国内需求回落叠加高基数影响，预计增速有一定回落。

预计PPI同比回落，CPI同比大致持平。

PPI方面，高频数据测算，8月PPI环比回升0.1%，但基数走高导致同比增速回落，预计至4.0%左右。

CPI方面，受猪肉价格同比跌幅收窄、菜价同比涨幅扩大等因素影响，食品价格增速扩大，但油价等工业消费品价格增速回落有一定制约，综合考虑，预计CPI同比与上月大致持平。

XX农商银行2018年上半年全面风险管理报告__农商银行2018年上半年全面风险管理报告2018年上半年我行认真贯彻落实全面风险管理理念和工作部署，各项业务发展速度继续保持快速增长势头，积极加强风险防控监测，采取切实有效措施，风险管控能力进一步提升，总体风险状况良好，现将我行上半年的全面风险管理情况报告如下：一、总体风险评价2018年上半年我行坚持依法合规审慎经营原则，认真贯彻落实省联社及银监部门全面风险管理理念和工作部署，加强了风险监测和管控，促进各项业务持续保持平稳加快发展，没有出现经营风险、监管风险和负面事件。

总体表现为：各项业务风险管控良好，信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风险、贷款集中度风险较低;拨备覆盖率、资本充足率、核心资本充足率、流动性等主要监管指标均已超过法定监管标准;不良贷款余额和占比逐年下降;经营理念和风险管理水平稳步提升，业务经营规范有序。

二、风险状况的评价(一)信用风险管理截止2018年6月末，我行各项贷款余额__万元，较年初增长__万元，增幅__%，其中贴现__万元，比年初上升__万元，涉农贷款__万元，较年初增长__万元。

不良贷款余额__万元，较年初下降106万元，不良贷款占比2.14%，不良贷款率较年初下降0.3个百分点。

从贷款方式上看，形成不良贷款压力主要集中在信用类贷款，尤其是农户小额信用贷款。

外部原因分析：一是外出务工人员多，务工地点和联系方式经常变动，贷款催收困难，容易形成逾期;二是物价上涨，消费支出增加，贷款户还贷能力减弱;三是小额农贷客户抗风险能力差，涉农经营获利有限，影响偿还能力，四是当前经济形势下行，投资环境较前两年更为严峻，部分借款人经营出现亏损。

采取主要措施：一是层层做好任务的分解落实，总行要求基层支行必须将本支行的清收盘活任务进行有效的分解，并落实到具体客户经理和具体盘活对象，督促客户经理对辖内的不良贷款做到一户一策，利用经济、行政、法律等各种手段进行清收，并考核到人。

银行全面监督报告总结汇报银行全面监督报告总结汇报尊敬的领导、各位同事们：大家好！今天我将向大家汇报我对银行全面监督报告的总结情况。

这份报告对我们银行的各项业务进行了综合评估和监督，在发现问题的同时也给出了解决方案，为我们的发展和改进提供了重要的指导意义。

首先，报告针对当前银行的经营状况进行了详细的分析。

报告指出，银行的资产负债表结构相对合理，资本充足率维持在较高的水平，表明银行的风险抵御能力较强。

同时，报告也发现了一些问题，比如银行的资产质量有所下降，不良贷款比例增加，对部分行业的信贷集中度过高等。

这些问题需要引起我们的高度重视，及时采取相应措施。

其次，报告对银行的业务经营进行了综合评价。

报告指出，银行的业务规模持续扩大，服务水平得到了有效提升。

风险管理和合规方面也取得了一定的成绩。

但与此同时，报告也发现了一些问题，比如业务创新力度较小，对于科技应用和数字化转型的推进不够积极等。

这些问题需要我们思考和改进，以适应行业发展的新要求。

再次，报告对银行的内部管理和控制机制进行了评估。

报告认为，银行的内部治理结构较为健全，管理流程规范，风控措施到位。

同时报告也指出，存在一些问题，比如人力资源管理存在一定薄弱环节，内部审批流程繁琐等。

这些问题需要我们关注并进行相应的改进，提升内部管理的效率和质量。

最后，报告对外部环境进行了分析，并对金融行业的风险与挑战进行了评估。

报告认为，当前金融行业面临的挑战较大，需要我们保持警惕，做好风险防范和应对准备。

报告也提出了一些具体的建议，比如加强与监管机构的沟通合作，提升风险管理和合规意识等。

在总结报告的基础上，我们应该深入思考其中的问题和建议，并采取切实有效的措施来解决。

只有这样，我们才能够更好地适应外部环境的变化，提升银行的竞争力和持续发展能力。

同时，我们也要充分发挥内部的团队合作和创新精神，推动银行更好地服务于实体经济和社会发展。

感谢各位领导和同事们的关心和支持，让我们共同努力，使银行的发展更上一层楼！谢谢大家！。

2018银行审计年度总结范文根据中支内审工作部署，2017年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。

依照内控评价方案，分“内部控制环境”、“风险识别与评估”、“控制活动”、“信息交流与反馈”、“监督评审”五个方面内容对支行内控制度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。

我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员;以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主;有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度，注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。

拓展了评价范围，提升了评价层次。

通过审计评价，共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原因，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。

现将工作总结如下:(一)积极开展内部审计调查工作我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。

分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。

今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意见和建议。

今年11月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况，基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况;从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，及时贯彻落实外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授权分责明确。

并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。

但也发现了不少一问题，根据问题的不同性质提出整改建议，基本得到整改落实。

促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。

银行审计年终工作总结2018在每一个地方工作的人，基本上到了年终都会进行一个年终总结，总结出过去一年自己的优缺点，然后在下一年中进行进行。

以下就是小编为您整理的“银行审计年终工作总结2018”，内容仅供参考，希望对您能够有所帮助。

银行审计年终工作总结2018【一】自今年省分行督导组对市分行信贷财会基础管理基本规范督导以来，市分行内部审计部统一思想认识，把握重点环节，切实加强领导，确保督导整改工作不走过场、抓出实效。

一、充分认识做好督导整改工作的重要意义，增强搞好工作的自觉性。

抓好督导整改是确保全行业务“又好又快”发展和争创“两个领先”目标的关键。

市分行内部审计部本着对农发行事业高度负责的态度，认真开展督导整改。

对整改需要解决的问题，做到思想不松、力度不减、标准不降，抓紧抓实、一抓到底。

在抓好督导整改的过程中，市分行内部审计部紧密结合本行业务发展的实际，把解决思想问题和解决实际问题结合起来，通过解决思想、工作和作风上存在的问题，进一步坚定信心，振奋精神，为构建和谐督导、加快农发行发展而尽职尽力。

二、切实把握重点环节，扎实搞好督导整改的各项工作。

1、切实把握督导整改的三个环节。

做好督导整改工作关键是要抓好制定整改措施和整改方案、认真进行整改、向全行员工公布整改结果这三个环节的工作。

市分行内部审计部对每个环节都扎扎实实、不折不扣地抓好落实，确保督导整改工作的高质量。

2、切实把握督导整改的三个重点。

一是抓好思想整改，着力提高员工的思想政治素质。

坚持把学习贯穿始终，进一步增强学习实践“三个代表”重要思想的自觉性，针对查找出的在理想信念、宗旨意识、工作作风、遵纪守章和立足本职发挥作用等方面存在的问题，搞好思想整改。

二是抓好工作整改，着力提高推动工作的水平。

紧紧围绕“发展第一要务、和谐第一要义”来进行整改，进一步在全行形成合规经营的强大合力，进一步促进农发行又好又快发展，力争在创建“两个领先”上取得明显成效，进一步推进构建平安银行的进程。

关于XX支行全面审计的通报
根据年度审计计划，审计部自2020年8月5日至8月14日，对XX支行2018年1月1日至2020年7月31日期间经营管理情况进行了全面审计。

现简要通报如下：
该支行处XX镇驻地，驻地位于XX区东北部，分别与XX 省日照市、XX市接壤，全镇耕地面积约6200亩，海水养殖塘口9100亩；辖8个行政村，10个自然村，常住人口5736户28612人。

镇内设有XX临港产业区，实行镇区合一模式，拥有XX石化、XX钢铁两大民营“双五百强”企业，以捕捞、滩涂养殖为主要经济支柱。

该支行较上次全面审计各项工作成效明显，能够积极拓展低成本存款，致力于信贷营销并取得了优异成绩，对公账户户均存款、辖内人口人均储蓄存款、贷款户占常住人口户数的比例、常住人口户均贷款余额、贷款户户均贷款余额等均高于全行同期同指标，信贷资产质量上升明显，积极清收到逾期贷款，逾期贷款实际下降273.64%，社会信用环境改善明显，收息能力显著增强，不良占比指标优于全行同期。

该支行制度执行力、员工合规意识强化提高的方向主要有：运营管理方面档案中抹账、查证、运维、交接等事项未能及时、完整登记备查，部分柜面办理业务的客户证件过期后长期不维护，个别大额现金支取前未经审批，个别账户开户未收费，自助设备加钞后未测试，漏登记被吞卡返还信息；信贷基础工作质量还需
1/ 5。

某商业银行2018年度全面审计发现问题汇总报告为进一步加强内控制度建设，全面反映基层网点业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强防范、识别和控制风险的能力，根据总行年度审计工作计划及报经董事会批准的审计立项，2016年，审计部对14家基层网点业务经营管理、制度执行情况进行了全面审计，其中有贷款业务的网点12家。

现将审计发现问题汇总报告如下：审计组通过搜集相关资料，进行审计前分析，拟定审计方案，确定本次审计的重点，包括综合管理、财务会计、信贷管理、风险管理、票据及支付结算业务管理、计算机管理、电子银行管理、安全保卫管理、案件专项治理等情况。

主要通过分析核心业务系统数据、发放审计前问卷、听取行长介绍、与重点岗位人员进行交谈、现场观察一线柜员业务操作、调阅传票影像、查看各类登记簿、上门核对存、贷款真实性、调阅会计与信贷档案等现场与非现场相结合的方式检查了14家网点各项规章制度落实和经营情况。

审计发现，各网点较上次全面审计时违规操作现象逐步减少，在会计制度执行、信贷管理等方面均有所进步，但仍存在部分业务操作不规范，业务管理须进一步加强，风险防范意识、制度执行力有待提高。

二、存在的主要问题（一）会计制度执行方面1.账务核对方面。

共有3家网点未能及时核对相关账务，导致账实、账据不符现象长期存在。

一是抵押物品账实不符。

至2016年8月4日，XX支行抵押物品价值账面金额为7269.44万元，实物价值为7271.44万元，账面较实物少2万元，经查为2015年11月21日徐雪原抵押贷款100万元，抵押物评估价值为202万元，入账金额为200万元，少入2万元。

二是固定资产、低值易耗品账实不符。

至检查日XX分理处固定资产、低值易耗品账面余额分别为356575元、65543.80，实物分别为351595元、58143.80元，实物较账面分别少4980元、7400元，经查缺少的固定资产实物为G3601空调一台4980元、低值易耗品实物为格力空调一台5300元、茶水柜2套2100元（一套1200元、一套900元）。

2018-银行审计工作总结报告word版本
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银行审计工作总结报告
工作总结做的好可以给你的工作画上一个完美的句号，做得不好，或者是对你所做的工作阐述不当，可能会抹杀掉你的工作能力和表现，对于你将来的发展很不利，所以，为了写一份好的工作总结，不要犹豫，赶紧到瞧瞧吧，下面是工作总结范文网的小编收集的审计工作总结的相关信息，欢迎大家前来了解。

我叫***，男，现年**岁，中共党员，大专文化，现任中国农业银行**分行**审计派驻办副主任。

一年来，我严以律已，公正无私;遵章守纪，善勤为乐。

为了促使农业银行快速步入规范化经营轨道，我与派驻办几名员工一道，认真落实上级行有关方针政策，严格按规办事，使临猗、河津两个支行的规范化经营又向前迈出了一大步。

小编精心推荐。

会计审计需要有什么职称会计审计是一项专业的工作，需要专业知识和严谨态度。

为了确保行业的专业化和规范化，国家设立了会计审计相关的职称，同时对职称的授予也有着相应的要求。

一、关于会计审计职称的设立我国的会计审计职称划分为初级、中级和高级三个等级。

初级职称要求专业知识扎实，掌握基本的会计审计技能，并有一定的经验。

中级职称要求在初级职称的基础上，更具丰富的实践经验，能够独立完成某些复杂的会计审计项目。

高级职称则对专业能力、实践经验和管理能力要求较高，能够承担复杂的项目和管理工作。

职称的设立在一定程度上能够保证从业者的专业水平和素质，同时对行业管理和推动职业发展也有一定的作用。

因此，在进行会计审计工作时，从业者应当不断提高自己的专业素养和实践经验，争取获得更高的职称等级。

二、会计审计案例分析1、盈方公司盈方公司成立于2005年，主要经营物流仓储服务等业务。

在2019年年报进行审计时，审计师发现该公司存在虚增应收账款、负债减值准备不足等问题，公司的财务报表和业绩存在较大的风险。

最终，审计意见为“无法表示意见”。

分析：此案例中，审计师通过对公司财务数据进行审计，发现其存在较大的财务风险。

在进一步调查后，确定公司虚增业绩和存在风险，因此无法对公司的财务报表做出有力的审计结论。

这也体现了会计审计的重要性，具有较高的参考价值。

2、某商业银行某商业银行在2018年年报审计过程中，审计师发现该行存在重要财务风险，包括资本充足比例、不良贷款比例等指标未达到监管要求。

最终，审计意见为“否定意见”。

分析：该案例中，审计师发现银行存在较多的重要财务风险，需要引起相关部门的重视。

同时，审计意见为“否定意见”也体现了审计师对资料和财务数据的严格审核和审计态度。

3、某地产开发集团某地产开发集团在2019年年报审计过程中，审计师发现该集团拖欠员工工资、存在较多的关联方交易等问题，并对其财务报表进行了调整。

最终，审计意见为“标准无保留意见”。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==银行,系统,审计,报告篇一：宝丰支行201X审计自查报告平顶山银行宝丰支行第四季度审计报告根据《平顶山银行分、支行全面业务自查方案》要求，宝丰支行组织人员于201X年1月1日至10日对本支行全面业务进行了检查，现将检查情况报告如下：一、基本情况（一）人员情况截至12月底，本支行员工14人，设臵有支行行长岗位、营业室主任岗位、客户经理岗位、综合管理岗位、零售客户经理岗位、大堂经理岗位、大堂副理和综合柜员岗位。

其中：人员变化情况：调离两名正式员工，新增两名实习员工，岗位设为综合柜员岗位。

新增零售客户经理一名，大堂经理一名，大堂副理一名。

（二）业务经营状况截至12月底，各项存款15490万元，其中对公存款3831万元，较年初减少4114万元；储蓄存款4359万元，较年初减少4698万元；保证金存款7300万元，较年初增加7300万元。

各项贷款28033万元，较年初减少6339万元，其中不良贷款1笔22万元；银行承兑汇票7300万元，较年初增加7300万元，其中承兑垫款0笔，0万元。

收息率为 99.96%，欠息1笔，本金22万元。

截至12月底，对公账户人行系统有64户，其中基本账户17户、一般账户46户，专用账户1户，与支行综合业务系统中的账户数量一致。

百万以下账户48户，收回对账单44份，对账率 92%，达到80%要求；百万元以上账户10户，收回对账单10份，对账率 100%，达到100%要求。

二、检查内容（一）贷款业务截至201X年12月31日，本行各项贷款19笔28033万元、其中正常类贷款18笔28011万元、次级类贷款1笔22万元（二）签发银行承兑汇票业务截至201X年12月31日，支行共签发银行承兑汇票6笔，金额7300万元，无垫款。

（三）临柜业务及管理1、人民币结算账户管理情况截止201X年12月末，我支行共开立基本存款账户17户，一般存款账户46户，专用账户1户，账户的开户资料齐全。

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==支行业务,审计报告篇一：银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自201X年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

现将全行内控管理情况报告如下：一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。

辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6个储蓄所。

到10月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。

在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离；在岗位配置上做到人员落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位；在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险；在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。

总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。

二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实，201X年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。