金融风险管理培训课程

《打击金融犯罪防范金融风险》培训课纲【课程背景】近年来，金融犯罪发案率在总体上仍然呈现频发且多样化的态势。

金融犯罪不仅影响正常的经济秩序，而且还影响到我国金融安全和社会稳定，成为金融系统性风险的重要隐患，必须依法采取措施进行规制、打击、防范。

【授课时长】本课程课时为两天或三天。

【课程收益】对金融行业及社会各领域多发的违法犯罪法律风险点，以案例的形式展现出来，并举一反三、融汇贯通，让参训人员掌握金融、法律实务知识和技能，提高业务能力和水平，有效打击金融犯罪，防范金融风险。

【授课对象】金融机构、金融监管部门、行政事业单位相关职能部门及企业人员等。

【课程特色】1、独特的专业优势：张绪才老师法律功底深厚、实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，具有独特的专业优势。

2、独特的讲课技能和风格：张绪才老师最大的特点是不讲理论讲案例、不讲术语讲白话，理论案例化、案例故事化、故事情节化、情节实战化；对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效果。

【课程大纲】第一部分金融犯罪的概念及构成要件一、什么是金融犯罪？二、金融犯罪的犯罪构成第二部分金融犯罪的现状及特点一、案件激增，金融犯罪总体形势不容乐观二、犯罪类型出现明显变化，假币犯罪、非法吸收公众存款、票据诈骗、信用卡诈骗、非法经营等犯罪高发三、信用卡诈骗犯罪占绝大多数，其中又以恶意透支型为主四、犯罪特征明显，内外勾结实施犯罪社会危害性大五、犯罪领域不断扩大，犯罪手段不断翻新，专业化、智能化、网络化趋势明显六、涉众型非法集资犯罪占一定比例，追赃维稳任务艰巨案例分析1：微信集巨资入狱近九年案例分析2：微信群集资后资金链断裂造成3400万元损失第三部分金融犯罪的类型及法律适用和热点分析（案例解读）一、货币犯罪：1、伪造货币罪；出售、购买、运输假币罪；2、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪；1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析3、持有、使用假币罪；4、变造货币罪二、金融机构经营管理犯罪：1、擅自设立金融机构罪；2、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪；3、洗钱罪1)洗钱罪的法条原文与解读2)洗钱罪的刑罚3)相关案例分析三、违反信贷管理犯罪：1、高利转贷罪；1)高利转贷罪的法条原文与解读2)高利转贷罪的刑罚3)相关案例分析2、非法吸收公众存款罪；1)非法吸收公众存款罪的法条原文与解读2)非法吸收公众存款罪的刑罚3)相关案例分析3、违法向关系人发放贷款罪；1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析4、违规放贷罪；1)违规放贷罪的法条原文与解读2)违规放贷罪的刑罚3)相关案例分析5、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪1)法条原文与解读2)违规放贷罪的刑罚3)相关案例分析四、违反金融票证、有价证券管理犯罪：1、擅自发行股票、公司、企业债券罪；2、非法出具金融票证罪；3、对违法票据承兑、付款、保证罪；4、伪造、变造金融票证罪；1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析5、伪造、变造国库券或者国家发行的其他有价证券罪；6、伪造、变造股票或者公司、企业债券罪五、证券、期货犯罪：1、内幕交易、泄露内幕信息罪；1)法条原文与解读2)内幕交易、泄露内幕信息罪的刑罚3)相关案例分析2、编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；3、诱骗投资者买卖证券、期货合约罪；1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析4、操纵证券、期货交易价格罪六、外汇犯罪：1、逃汇罪；2、骗购外汇罪七、金融诈骗犯罪：1、贷款诈骗罪1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析2、票据诈骗罪；3、信用证诈骗罪；4、信用卡诈骗罪；1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析5、保险诈骗罪；6、集资诈骗罪；1)法条原文与解读2)刑罚3)相关案例分析7、证券诈骗罪八、金融机构工作人员渎职罪1、商业受贿（受贿）罪1)法条原文与解读2)商业受贿（受贿）罪的刑罚2、挪用资金（公款）罪1)法条原文与解读2)挪用资金（公款）罪的刑罚3)相关案例分析3、职务侵占罪（贪污罪）1)法条原文与解读2)商业受贿（受贿）罪的刑罚3)相关案例分析第四部分新型金融犯罪的惩治和防范一、新型金融犯罪的概念二、新型金融犯罪与传统金融犯罪的区别1、两者所相适应的经济形态不同2、犯罪主体不同3、违法结构模式不同4、社会危害程度不同三、新型金融犯罪的特点：1、金融犯罪活动的国际化，超越传统上以国家主权为基础的司法管辖。

防范化解金融风险课程主要内容防范和化解金融风险是当今金融领域的重要任务之一。

随着经济全球化和金融市场的不断发展，金融风险日益复杂多变，给经济发展和社会稳定带来了严重威胁。

为了应对金融风险，各国政府、金融机构和学术界都积极开展相关研究和培训，涉及的课程内容也日益丰富和细化。

防范和化解金融风险的课程主要包括以下内容：1.金融市场概述：金融市场作为金融风险的主要载体和传导渠道，对于学习防范风险具有重要意义。

该课程会介绍金融市场的基本概念、功能和结构，包括股票市场、债券市场、货币市场、衍生品市场等，使学员了解金融市场的运作规则和特点。

2.金融风险管理：该课程是防范金融风险的核心内容，通过学习金融风险的种类、成因和传播机制，培养学员识别和评估风险的能力。

同时，还介绍常用的风险管理工具和方法，如金融衍生品的使用、风险控制指标的建立和应用等，帮助学员制定适合自身机构的风险管理策略。

3.信用风险管理：信用风险是金融风险中重要的一种，具有较高的不确定性和杠杆效应。

该课程会介绍信用风险的定义、影响因素和评估方法，帮助学员了解信用风险的特点和应对策略。

此外，还会介绍信用风险管理的相关制度和工具，如资产质量评估、风险定价、信用衍生品等。

4.市场风险管理：市场风险是金融风险中最为常见和重要的一种，涉及到股票、债券、外汇、商品等市场价格的波动风险。

该课程会介绍市场风险的测度方法和管理措施，如价值atrisk、压力测试、对冲策略等。

同时，还会介绍市场风险的监管制度和风险警示机制，如市场风险指标的设置和控制。

5.操作风险管理：操作风险是金融风险中比较隐含且复杂的一种，涉及到机构内部的各种管理和操作失误。

该课程会介绍操作风险的特点和影响因素，以及操作风险管理的基本方法和控制措施。

此外，还会介绍操作风险管理的实践经验和案例，培养学员的问题解决能力和应变能力。

6.金融监管与合规：金融监管和合规是防范金融风险的重要手段，也是金融机构合法经营和风险控制的基础。

风险管理的全面培训方案本次培训介绍风险管理是每个组织都面临的重要挑战。

本次培训旨在帮助参与者全面了解风险管理的基本概念、方法和实践，以提高他们的风险识别、评估和应对能力。

培训分为四个部分。

将介绍风险管理的基本概念和原则。

参与者将了解到风险管理的定义、目的和重要性，以及风险管理的基本原则和框架。

将深入探讨风险识别和评估的方法。

参与者将学习到如何使用风险识别和评估工具和技术，包括风险矩阵、风险调查和风险评估问卷等。

他们将了解到如何识别潜在风险、评估风险的影响和可能性，并确定优先级。

接下来，将介绍风险应对的策略和方法。

参与者将学习到如何制定有效的风险应对计划，包括风险规避、风险减少、风险转移和风险接受等策略。

他们将了解到如何选择最合适的风险应对措施，并制定实施计划。

将讨论风险管理的实践应用。

参与者将了解到如何将风险管理应用于不同领域和行业，包括金融、医疗、制造和信息技术等。

他们将了解到如何结合实际情况制定个性化的风险管理计划，并将其融入日常工作中。

本次培训将采用理论讲解和实际案例分析相结合的方式进行。

将专业的培训材料和指导，并鼓励参与者积极参与讨论和互动。

参与者将通过小组讨论、角色扮演和模拟演练等形式，加深对风险管理的理解和应用。

本次培训的目标是帮助参与者全面掌握风险管理的基本概念、方法和实践，提高他们的风险识别、评估和应对能力。

通过参加本次培训，参与者将能够更好地识别和应对潜在风险，提高组织的风险管理水平，并促进组织的可持续发展。

我们相信，本次培训将为参与者一个宝贵的学习机会，帮助他们提升风险管理能力，为组织的成功做出贡献。

我们期待您的参与，共同探索风险管理的奥秘和实践。

以下是本次培训的主要内容一、培训背景随着全球化和信息技术的快速发展，组织面临着日益复杂多变的风险环境。

风险管理作为一种重要的管理工具，可以帮助组织识别、评估和应对潜在风险，保护组织的利益和声誉，促进组织的可持续发展。

本次培训旨在帮助参与者全面了解风险管理的基本概念、方法和实践，提高他们的风险识别、评估和应对能力。

上海财经金融统计与风险管理课程第一部分：课程介绍1. 上海财经大学金融学院是国内著名的金融学院之一，其金融统计与风险管理课程为学生提供了全面的金融知识和技能培训。

通过该课程的学习，学生将深入了解金融市场的运作机制、金融统计方法和风险管理理论，为未来从事金融行业打下坚实的理论基础。

2. 本课程的教学目标是培养学生具备良好的金融统计分析和风险管理能力，为其未来在银行、证券、保险等金融机构工作或从事金融研究提供必要的理论和实践支持。

第二部分：课程内容1. 金融市场运作机制：本部分将介绍金融市场的基本运作原理，包括证券市场、货币市场、外汇市场等金融市场的相关知识。

学生将了解不同市场的功能和特点，为日后的金融交易和投资提供理论指导。

2. 金融统计方法：这一部分将介绍金融统计分析的基本原理和方法，包括时间序列分析、回归分析、方差分析等统计方法。

学生将学会如何运用统计工具对金融市场数据进行分析，从而预测未来的金融市场走势。

3. 风险管理理论：课程还将介绍金融风险的类型、度量和管理方法。

学生将了解市场风险、信用风险、操作风险等不同种类的金融风险，以及如何利用衍生品等工具进行风险管理。

第三部分：课程特色1. 教学团队：本课程的教学团队由上海财经大学资深金融学教授和金融业界专家组成，他们拥有丰富的教学和实践经验，能够为学生提供具有前瞻性和实用性的金融知识。

2. 实践教学：课程还将组织学生参与金融市场模拟交易，让学生亲身体验金融市场的运作，提高他们的实战能力和风险管理意识。

3. 就业指导：学院还将为学生提供就业指导和实习机会，帮助他们了解金融行业的最新动态和要求，为他们顺利就业提供支持。

第四部分：教学评估1. 本课程将采用多种教学评估方法，包括平时作业、期中考试、期末考试、小组演讲、实验报告等。

通过这些评估，学生将得到全面的学习反馈，帮助他们及时调整学习方法和加强薄弱环节。

2. 课程实施过程中，将特别关注学生的实际动手能力和团队合作能力，通过实际案例分析和小组讨论的形式，培养学生的实际应用能力和团队合作意识。

金融风险管理培训本次培训介绍本次培训的主题是“金融风险管理”，旨在帮助参训人员深入理解金融风险的概念、类型和特征，掌握金融风险管理的理论和实践方法，提高大家在实际工作中识别、评估、监控和应对金融风险的能力。

培训内容包括：1.金融风险概述：介绍金融风险的定义、特点和分类，使参训人员对金融风险有一个全面的认识。

2.金融风险管理框架：讲解金融风险管理的目的是、原则和方法，以及金融风险管理的组织架构和流程。

3.市场风险管理：深入分析市场风险的来源、类型和影响，探讨市场风险的识别、评估和监控方法。

4.信用风险管理：讲解信用风险的概念、特征，以及信用风险的评估、控制和缓释手段。

5.操作风险管理：阐述操作风险的定义、分类和成因，探讨操作风险的识别、报告和应对策略。

6.流动性风险管理：分析流动性风险的产生、影响和管理方法，使参训人员掌握流动性风险的管控技巧。

7.金融风险管理的国际标准和国内法规：介绍巴塞尔协议、Basel III 等国际金融监管标准，以及我国金融风险管理的法律法规。

8.金融风险管理案例分析：通过实际案例，使参训人员了解金融风险管理的成功经验和失败教训。

9.金融风险管理工具与技术：讲解金融风险管理的各种工具和技术，如风险评估模型、风险度量方法等。

10.金融风险管理的前景与挑战：分析金融风险管理的发展趋势，以及面临的挑战和应对策略。

本次培训采用理论讲解、案例分析、小组讨论等多种教学方式，旨在提高参训人员的实际操作能力。

培训后，参训人员将对金融风险管理有一个全面、深入的了解，能够在实际工作中运用所学知识和技能，有效识别、评估、监控和应对金融风险。

以下是本次培训的主要内容一、培训背景随着金融市场的快速发展，金融风险日益复杂和多变。

我国金融业在经历了快速发展阶段后，面临着越来越多的金融风险挑战。

为了提高金融从业人员的风险管理能力，降低金融风险，确保金融市场的稳定运行，举办本次“金融风险管理”培训。

二、培训目的本次培训旨在帮助金融从业人员深入理解金融风险的概念、类型和特征，掌握金融风险管理的理论和实践方法，提高大家在实际工作中识别、评估、监控和应对金融风险的能力。

反洗钱风险提示培训
反洗钱风险提示培训是针对金融从业人员的培训课程，旨在加强对反洗钱风险的认识和防范意识。

以下是一些可能包括在反洗钱风险提示培训中的主题：
1. 反洗钱和反恐融资基本概念：介绍反洗钱和反恐融资的基本概念、法规要求和国际标准。

2. 了解客户（KYC）：讲解了解客户（Know Your Customer）的重要性以及KYC程序的具体流程和要求。

3. 风险评估与尽职调查：介绍如何进行风险评估和尽职调查，包括识别高风险客户和实体的方法。

4. 交易监控与报告：介绍如何使用交易监控系统，发现可疑交易并正确报告给相关监管机构。

5. 内部控制和合规：强调内部控制和合规的重要性，包括内部审计和合规流程的建立和执行。

6. 合规风险管理：介绍如何识别和管理合规风险，包括制定合规政策和程序，以及培训员工合规意识。

7. 国际合作和法律合作：介绍国际合作和法律合作机制，包括互助司法制度和跨境合作的方法。

8. 案例研究和最佳实践分享：通过案例研究和最佳实践分享，
加深对反洗钱风险的认识和理解。

9. 客户服务与敏感信息管理：强调保护客户敏感信息的重要性，培训如何正确管理和处理客户数据。

10. 团队合作和沟通技巧：培训团队合作和沟通技巧，以提升
反洗钱工作的效率。

以上仅是一些可能包含在反洗钱风险提示培训中的主题，实际内容会根据培训的目标群体和需要进行调整。

该培训旨在提高金融从业人员对反洗钱风险的认识，增强风险意识，从而更好地履行法规规定的反洗钱职责。

银行金融风险防范培训计划及内容
1. 培训目标
本培训计划旨在提高银行员工对金融风险的认识和理解，培养他们预防和处理金融风险的能力，从而确保银行业务的稳健运营。

2. 培训内容
2.1 金融风险概述
- 了解金融风险的定义和分类
- 掌握常见金融风险类型及其特点
- 分析金融风险对银行业务产生的影响
2.2 信用风险管理
- 介绍信用风险的概念和来源
- 研究信用评级方法和模型
- 探讨信用风险管理的要点和策略
- 分享案例研究以加深理解
2.3 市场风险管理
- 解释市场风险的含义和影响因素
- 研究市场风险测量和控制的方法
- 探讨投资组合管理和衍生品应用中的市场风险管理
2.4 流动性风险管理
- 了解流动性风险的本质和影响
- 研究流动性风险监测和应对方法
- 分析金融危机中的流动性管理经验教训
3. 培训形式和计划
- 培训形式：结合理论讲解、案例分析和小组讨论
- 培训时间：全天，共计3个工作日
- 培训地点：银行内部培训室
- 培训目标人群：银行各岗位员工，特别是风险管理部门的员工
4. 培训评估
- 培训结束后进行评估，以了解培训效果
- 评估内容包括培训反馈和知识测试
- 结果将用于改进今后的培训计划
以上是银行金融风险防范培训计划及内容的概要，请大家提前做好准备，积极参与培训，以提升整体风险管理水平。

2023年偿付能力风险管理培训
2023年偿付能力风险管理培训是一种培训课程，旨在帮助金融机构和保险公司的管理人员掌握和运用偿付能力风险管理的相关知识和技能。

偿付能力风险是指金融机构或保险公司无法按时履行其负债或保险责任的风险。

在金融市场的不断变化和不确定性背景下，偿付能力风险管理成为金融机构和保险公司的重要任务。

通过进行偿付能力风险管理培训，管理人员可以学习如何评估和量化风险，制定风险管理策略，建立风险监测和报告机制，以及应对风险事件的应急措施。

2023年偿付能力风险管理培训可能包括以下内容：
1. 偿付能力风险的基本概念和定义
2. 偿付能力风险评估和量化方法
3. 偿付能力风险管理框架和策略
4. 偿付能力风险监测和报告机制
5. 偿付能力风险应急管理和危机处理
6. 偿付能力风险管理的最佳实践和案例分析
参加2023年偿付能力风险管理培训的人群可能包括金融机构和保险公司的高级管理人员、风险管理部门的工作人员、审计和监管机构的人员等。

培训机构可以是专业的金融培训机构、大学或研究机构，
也可以是金融监管机构或行业协会组织的培训活动。

通过参加偿付能力风险管理培训，管理人员可以提高对偿付能力风险的认识和理解，掌握相关的风险管理技能，从而更好地应对金融市场的挑战和风险，保护公司和客户的利益。

金融风险管理教学计划引言：金融行业的风险管理是现代金融领域中至关重要的一个方面。

金融风险管理教学计划的目标是培养学生对金融风险的认识和有效管理能力。

通过合理的课程设置、切实的活动安排以及有效的教材使用，可以提高学生的风险管理技能，为他们未来在金融领域中的工作打下坚实的基础。

一、教学主题1.1 教学目标：金融风险管理教学的主要目标是使学生具备以下能力：- 理解不同类型的金融风险以及其对金融机构和市场的影响。

- 掌握金融风险管理的基本原理和方法。

- 能够分析和评估金融风险，并提出有效的管理策略。

- 具备团队合作和沟通能力，能在实际情境中应用风险管理技能。

1.2 教学内容：金融风险管理教学内容应包括以下方面：- 金融市场和金融机构的概述。

- 市场风险、信用风险、操作风险和战略风险等不同类型的金融风险。

- 金融风险的度量和评估方法。

- 金融风险管理工具和策略。

- 风险管理在投资、保险、银行等领域中的应用。

二、活动安排2.1 实践活动：金融风险管理教学应注重实践环节，通过模拟交易、案例分析、讨论小组等方式，使学生能够将理论知识应用于实际情境中，提高他们的实际操作能力和决策能力。

2.2 实地考察：安排学生参观金融机构，与实际从业人员交流，了解真实的风险管理环境和实践经验，培养学生对金融风险管理的实际应用的理解和认识。

2.3 研究项目：鼓励学生进行金融风险管理相关的研究项目，通过深入研究某一特定领域的风险管理问题，提高学生的研究和分析能力。

三、教材使用3.1 系统教材：选择内容全面、结构清晰的教材，包括金融风险管理的基本理论和实践案例，使学生能够系统地学习风险管理的知识和技能。

3.2 补充教材：丰富教材选择，包括最新的研究成果、行业报告和实践案例，以使学生了解最新的金融风险管理趋势和实践经验。

3.3 多媒体教具：利用多媒体教具辅助教学，如幻灯片、在线资源和模拟软件等，提高教学效果和吸引学生的兴趣。

结论：金融风险管理教学计划的设计要注重培养学生的实际操作能力和决策能力。