2023保证金管理制度_保证金管理制度规范

2023年质保金管理制度范文质保金管理制度第一章总则第一条为了规范质保金管理工作，保障质保金安全，提高质保金的使用效益，制定本制度。

第二条质保金是指由合同当事人根据合同约定，由承包商按一定比例、在合同履行过程中提供的保证金。

第三条质保金应按照合同约定的金额、比例和期限交付，并在合同履行完毕、按照质量验收合格后退还。

第四条合同当事人应依法、自愿地缴纳质保金，并认真履行质量保证责任。

第五条本制度适用于公司所有合同项目的质保金管理工作。

第六条质保金管理工作由公司财务部门负责。

第七条质保金的管理应当遵循公开、公平、公正、诚实守信的原则。

第二章质保金缴纳与退还第八条合同签订时，承包商应按照合同金额的10%缴纳质保金，作为质量履约保证。

第九条承包商应在合同签订后5个工作日内，将质保金缴纳至公司指定的账户，并提供缴纳凭证。

第十条公司财务部门应在收到质保金后5个工作日内，出具质保金缴纳凭证，并确认缴纳金额和缴纳时间。

第十一条合同履行完毕、按照质量验收合格后，质保金应在10个工作日内退还给承包商。

第十二条退还质保金时，公司财务部门应核对合同履行情况，确保合同履行完毕，且没有质量纠纷。

第十三条质保金退还给承包商后，应由财务部门出具退还凭证，并通知承包商。

第十四条若在合同履行过程中存在质量问题或者违约行为，公司有权扣除质保金作为违约金、赔偿金等。

第三章质保金管理文件第十五条公司应建立完善的质保金管理档案，包括质保金缴纳凭证、退还凭证、合同履行情况等。

第十六条质保金管理档案应按照合同项目进行分类存档，且需要备份电子文件。

第十七条财务部门应定期对质保金管理档案进行检查，确保文件的完整性和准确性。

第四章质保金管理责任第十八条公司财务部门负责质保金的缴纳、退还和管理工作，确保质保金的安全和有效管理。

第十九条公司各部门应配合财务部门的质保金管理工作，积极提供相关文件和信息。

第二十条财务部门应定期对质保金进行核查，发现问题及时上报，处理质量纠纷并妥善处理质保金。

2023年保证金管理制度_保证金管理制度规范保证金管理制度篇1为了加强政府采购保证金的管理，保护采购当事人的合法权益，促进廉政建设，特制定本制度。

第一条政府采购活动中收取的投标保证金、履约保证金、质量保证金均需纳入保证金账户管理。

第二条保证金的交纳及退付，必须以非现金形式通过银行转账办理。

第三条保证金的收取。

各投标供应商按照采购文件规定的交纳时间、金额、方式，将保证金按时、足额交纳到保证金账户，并持银行转账凭证到政府采购中心，由保证金账户管理人员开具保证金交纳收据。

第四条保证金的退付。

1、中标(成交)通知书发出后，未中标(成交)供应商应填写《保证金退付申请单》，到政府采购中心办理退付事项。

2、中标(成交)供应商的投标保证金自动转为履约保证金，在采购项目实施完毕并验收合格后，填写《保证金退付申请单》，到政府采购中心办理退付事项。

3、质量保证金按照采购合同约定，在质保期满后，供应商填写《保证金退付申请单》，并持采购人出具的质保期内无质量问题证明到政府采购中心办理退付事项。

4、保证金账户管理人员在接到保证金退付申请后，及时报请中心主任审批，审批后1个工作日内完成退付。

5、保证金退付的收款人必须与投标时的名称一致。

6、保证金退付时不计付利息。

第五条保证金账户应实行专人管理。

管理人员应严格遵守各项财经纪律和管理制度，及时办理保证金的交纳和退付业务，并做好账簿登记和凭证整理归档工作。

保证金管理制度篇2第一条为规范我公司融资性担保业务保证金收取、使用和管理，防范和控制担保风险，进一步提高公司对中小企业的担保服务水平，根据七部委第3号令《融资性担保公司管理暂行办法》和鲁金办发()9号文的文件精神，结合公司实际情况，制定本办法。

第二条融资性贷款客户担保担保证金的收取标准。

依据公司《担保业务收费标准》确定的融资性担保客户担保收费率为基础，结合客户信用等级评价得分确定，按不超过银行收取该项担保保证金的标准收取。

第三条非融资性贷款客户担保保证金的收取标准。

项目部履约保证金管理制度制度编号：[编号]一、目的本制度旨在规范项目部履约保证金的管理和使用，确保项目部按照合同规定履行责任，并保证项目实施的顺利进行。

二、适用范围本制度适用于所有项目部。

三、定义1. 履约保证金：指项目部为履行合同约定的义务而向合同对方支付的一定金额，作为对合同履约的保证。

2. 甲方：指项目的发起方，为合同中约定的服务的使用方。

3. 乙方：指项目部，为合同中约定的提供服务的一方。

四、保证金缴纳1. 项目部应按照合同约定向甲方缴纳履约保证金。

履约保证金的金额由双方根据项目的性质、规模、风险等因素进行协商确定，并在合同中明确约定。

2. 履约保证金的缴纳方式可以是以现金形式缴纳，也可以是以银行保函、保证人担保等形式提供。

具体缴纳方式由合同双方在合同中约定。

五、保证金管理1. 保证金应存放于项目部的专用账户，并专款专用，不得挪作他用。

2. 项目部应建立健全保证金管理制度，确保保证金的安全、稳定和有效使用。

3. 项目部应对保证金的存量和增减情况进行定期核对和监管，确保保证金的准确性和完整性。

4. 如项目部在履约过程中发生违约行为，甲方有权按照合同约定从保证金中扣除相应金额。

5. 如项目部按照合同约定履行了义务，保证金应在合同终止之日起7个工作日内无息返还给项目部。

六、保证金监管1. 项目部应按照合同约定提交保证金存放证明给甲方，保证金的存放证明需包括保证金存放银行、账户名称、账号、存款证明等信息。

2. 甲方有权定期或不定期对项目部的保证金使用情况进行检查和核对，项目部应积极配合并提供相关资料。

3. 如发现项目部使用保证金不符合合同约定或挪作他用的行为，甲方有权要求项目部返还相应金额，并可对项目部采取相关措施。

七、附则1. 如项目部违反本制度的规定，甲方有权要求项目部返还全部或部分保证金，并可对项目部采取其他相应措施。

2. 本制度的解释权归项目管理部所有，并在必要时可以对本制度进行修订和补充。

建设工程质量保证金管理办法(建质[2023]138号)建设工程质量保证金管理办法(建质[2023]138号)第一章总则第一条为了加强建设工程质量管理，规范质量保证金管理活动，提高建设工程质量和安全水平，根据《建设工程质量管理条例》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于所有在境内从事建设工程的单位和个人。

第三条建设工程质量保证金是承包单位为保证工程质量和安全，按照合同约定向监理单位或建设工程管理部门缴纳的一定金额的保证金。

第二章质量保证金的缴纳第四条施工单位在签订建设工程施工合，应按照合同额的百分之三缴纳质量保证金。

质量保证金应在合同签订后的十五个工作日内一次性缴纳。

第五条质量保证金的缴纳应通过银行转账等电子方式进行，不得使用现金或其他形式进行交付。

第六条缴纳质量保证金的单位和个人应在缴纳前向监理单位或建设工程管理部门提交质量保证金申请报告，并提供相关证明材料。

第七条监理单位或建设工程管理部门应及时受理质量保证金申请报告，并在五个工作日内完成审核。

第三章质量保证金的管理与使用第八条监理单位或建设工程管理部门应设立专门账户，用于接收、存储和管理质量保证金。

第九条监理单位或建设工程管理部门应根据施工单位的质量保证金缴纳情况，对质量保证金进行监管，并定期向施工单位报告质量保证金的使用情况。

第十条施工单位在获得竣工验收合格证书后，可以申请退还质量保证金。

监理单位或建设工程管理部门应在收到申请后的十个工作日内办理退还手续。

第十一条施工单位在建设工程期间，如发生质量安全事故或违反法律法规的行为，监理单位或建设工程管理部门有权决定暂扣或全部或部分用于赔偿损失。

第四章法律责任第十二条违反本办法规定，未按合同约定缴纳质量保证金的，监理单位或建设工程管理部门有权责令限期缴纳，并可以处以违约金。

第十三条违反本办法规定，虚报质量保证金数额或提供虚假材料的，监理单位或建设工程管理部门有权追缴质量保证金，并可以依法追究法律责任。

2024年押金管理制度1、目标本规定旨在优化酒店前台押金的管理，确保酒店财务运营的有序性，以及防止客人未结账或遗漏结账对酒店造成的经济损失。

该规定适用于酒店的房务部(总台)。

2、规定内容A、押金的管理与领取1)财务部门负责押金单的保管、核销工作；2)前台需备有两本押金单，使用完毕后确保无缺失编号再向财务部更换。

B、押金单操作流程1)押金单共三联，第一联由前台保留；第二联连同押金一同交财务；第三联为客户联，退还押金时连同账单一并交财务；2)出纳应根据前台人员提交的押金单金额核对现金是否一致；3)收入审核需根据账单和客户联押金单检查前台人员操作是否符合财务规定。

C、押金收取流程1)除非提前安排，所有住客在登记入住时必须预付押金或使用信用卡作为押金担保（免费房、自用房除外）；2)前台人员应按客人入住天数收取相应金额的房费押金；房费押金 = 房间价格× (2倍房费或房间间数×入住天数)3)若旅行社或团队入住且房费由团队统一结算，入住时需以现金或信用卡预授权作为押金，标准为每间房收取____元，退房时若所有房间查房无异常且无额外消费或物品损失，押金将统一退还；4)如遇特殊情况无需预付押金，需由授权人填写付款担保书，方可免收押金入住。

退房时一并结算，并在系统中注明担保人姓名。

付款担保书与账单一同交财务，由收入会计进行核查。

2024年押金管理制度（二）为了规范公司保证金、押金的管理流程，有效防范潜在的非正常损失风险，特此制定并颁布本管理制度。

本制度适用范围广泛，涵盖集团总部及其下属所有分支机构。

一、范围定义本管理制度所界定的保证金、押金，特指公司基于正常生产经营需求，直接支付给合同相对方的款项，其性质为保证金或押金，且除公司违约外，该款项在未来特定日期可全额收回。

需明确的是，暂时代第三方垫付的保证金、押金不纳入本制度核算与管理范畴，此类款项应归类为“其他应收款-代垫往来款项”，并按月度进行清理与追收。

保证金管理办法保证金管理办法一、引言为了保证交易双方的权益，平衡风险，提高交易的可靠性和安全性，制定本保证金管理办法。

二、概述保证金是指参与交易的一方在交易过程中提供的一定金额或财物作为交易的担保，以确保交易的正常进行。

本保证金管理办法适用于所有参与交易活动的个人和机构。

三、保证金的种类和计算方法1. 保证金种类保证金分为两种：交易保证金和违约保证金。

- 交易保证金是指参与交易的一方在交易过程中需要缴纳的保证金，用于覆盖交易风险。

交易保证金金额根据具体交易协议或交易所规则确定。

- 违约保证金是指在交易过程中，一方违反协议或交易规则的情况下，另一方可以要求提取的保证金。

违约保证金金额根据具体交易协议或交易所规则确定。

2. 保证金计算方法保证金的计算方法根据具体交易品种和风险程度不同而有所差异。

一般情况下，保证金金额为交易合约价值的一定百分比。

具体计算方法由交易所或相关交易平台规定。

四、保证金的管理要求1. 保证金的缴纳与返还- 参与交易的一方在交易开始前需支付相应的保证金。

- 保证金支付方式由交易所或相关交易平台确定。

- 在交易结束后，根据交易的结果和交易所或平台规定，返还相应的保证金。

2. 保证金的监管保证金应由独立的第三方托管，确保安全可靠，并防止滥用。

3. 保证金的调整- 根据市场情况和风险评估，交易所或相关交易平台有权调整保证金的比例要求，并及时通知交易参与方。

- 受影响的交易参与方应按照新的比例要求及时缴纳或追加保证金。

4. 保证金的使用- 在交易过程中，如果出现一方违约或交易争议，交易所或相关交易平台有权使用违约保证金作为赔付或解决纠纷的手段。

- 违约保证金的使用应依据相关法律法规和交易所或平台规定进行。

五、风险提示- 交易参与方应充分了解交易的风险，并根据自身风险承受能力合理管理保证金。

- 交易参与方在缴纳保证金前应详细了解交易规则和风险提示，以避免因风险不可控造成的损失。

- 保证金管理可能受到市场波动、政策变化等因素的影响，交易参与方需密切关注市场情况，及时调整风险控制措施。

保证金管理制度
保证金管理制度是指在金融交易中，交易参与者需支付一定的
保证金作为交易的履约保证和风险防范措施。

保证金管理制度的目
的是保障交易的安全稳定，防范市场风险和违规操作。

1. 保证金缴纳规定：规定交易参与者需按一定比例支付保证金，以确保交易的履约能力。

2. 保证金计算标准：制定保证金计算公式或标准，根据交易标的的风险程度和市场波动性确定保证金水平。

3. 保证金监管和风险控制：设立专门的机构或部门负责监管保证金的管理和运作，制定风险控制措施，保证保证金的安全和稳定。

4. 保证金使用规定：明确保证金使用的范围和条件，如可用于偿还亏损或违约赔偿等。

5. 保证金互换和抵押设置：规定交易参与者可通过互换或抵押方式，将保证金转移给交易所或其他机构以进行交易。

6. 保证金违规处理：规定对于未按规定缴纳保证金或违规使用保证金的行为，采取相应的违规处理措施，包括警告、罚款、暂停交易资格等。

7. 保证金调整和变动：根据市场变动和风险情况，可能会调整保证金标准或要求交易参与者补充保证金。

保证金管理制度的实施可以有效控制交易风险，提高市场稳定性和交易参与者的履约能力。

保证金管理制度也需要合理、公正和透明，确保制度的公平性和运作的合规性。

项目部履约保证金管理制度1. 引言项目部履约保证金是指建设项目中，承建单位在履行合同义务时，为保证按照合同约定完成工程任务并按时交付质量合格的工程，向业主或发包单位缴纳的一定金额的保证金。

本制度旨在规范项目部履约保证金的管理，确保项目能够按照合同约定实施，最大限度地减少项目风险。

2. 适用范围本制度适用于所有建设项目中的项目部履约保证金管理。

3. 管理原则•公平公正原则：项目部履约保证金的管理应遵循公平、公正的原则，不得有任何歧视。

•审慎管理原则：项目部应审慎管理履约保证金，确保其安全可靠。

•风险控制原则：项目部应加强风险控制，及时处理项目变更、违约及索赔等事项，以保障履约保证金的安全。

4. 保证金缴纳与退还4.1 缴纳标准•项目部履约保证金的缴纳标准应符合合同约定，通常为工程合同价款的百分比。

•当项目部需变更合同约定的履约保证金数额时，应经过相关方面协商一致，并及时向业主或发包单位说明变更原因和依据。

4.2 缴纳方式•项目部履约保证金应以银行保函的形式缴纳，保函应明确保证金金额、有效期、开立银行及账户等信息。

•项目部应按时将保函交由业主或发包单位保管，确保保证金安全可靠。

4.3 退还条件•在工程进度、质量等方面顺利完成的情况下，项目部履约保证金应在合同约定的期限届满后予以退还。

•如项目部存在违约行为，造成损失的，业主或发包单位有权追回全部或部分履约保证金作为赔偿。

5. 履约保证金管理5.1 保证金台账项目部应建立履约保证金台账，记录履约保证金的缴纳和退还情况，并包括内容：•履约保证金缴纳金额及日期；•履约保证金退还金额及日期；•变更履约保证金数额的情况；•违约行为导致的保证金扣除情况。

5.2 保证金监管项目部应定期对履约保证金进行监管，确保保证金的安全性。

具体措施包括：•每月对保函的有效期进行检查，确保其及时更新；•定期检查保证金台账与实际情况是否一致；•及时与业主或发包单位沟通，解决保证金可能遇到的问题。

建设工程保证金管理制度一、总则为规范建设工程保证金管理，提高建设工程资金使用效率，减少工程质量风险，根据相关法律法规及相关规定，结合我国实际情况，制定本管理制度。

二、保证金管理范围本制度所称建设工程保证金是指在建设项目实施阶段为保证工程质量、按期交付和消除工程隐患而由建设单位或中介机构按照法律规定交纳的一定比例资金。

包括但不限于工程履约保证金、质量保证金、安全生产保证金等。

三、保证金的收取和缴纳1. 建设单位或中介机构应在工程合同签订时按照相关规定向监理机构或相关部门缴纳相应的建设工程保证金，并在规定的时间内进行更新缴纳。

2. 监理机构或相关部门应对收取的建设工程保证金进行登记、管理和监督，并建立相应的保证金管理系统，保证资金的安全性和可追溯性。

3. 建设单位或中介机构可以选择向银行或其他金融机构缴纳保证金，并将相关证明材料提供给监理机构或相关部门备案。

四、保证金的使用和结算1. 建设工程保证金应专款专用，不得挪作他用。

在发生工程质量问题、工期延误或其他需要使用保证金的情况下，监理机构或相关部门应根据相关规定协助建设单位或中介机构进行保证金的使用和结算。

2. 建设单位或中介机构在使用建设工程保证金时应向监理机构或相关部门提供相应的证明材料，经确认无误后方可进行结算。

3. 在建设工程竣工验收合格后，监理机构或相关部门应根据相关规定将剩余的保证金退还给建设单位或中介机构，并做好相关的结算工作。

五、保证金的违约处理1. 如建设单位或中介机构未按照规定缴纳建设工程保证金或拖欠保证金的，监理机构或相关部门应及时通知其履行相应义务，并在规定的时间内补缴或清缴。

2. 若建设单位或中介机构有挪用、冒领或以其他不正当手段使用建设工程保证金的行为，监理机构或相关部门有权采取相应措施，包括但不限于限制其使用资金、暂停资格等。

3. 在保证金使用过程中如发生争议，双方应协商解决；若无法协商解决，可向有关部门申请协调或提起诉讼处理。