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慈善基金会投资业务管理制度一、总则为规范慈善基金会的投资业务管理，确保慈善基金会的资产安全和投资收益，特制订本制度。
二、投资业务的目的和原则1.投资业务的目的是为慈善基金会实现资产的增值和保值，为慈善事业提供更多的资金支持。
2.投资业务的原则是合法、安全、稳健、透明，符合慈善基金会的宗旨和使命。
三、投资业务的管理体制1.慈善基金会设立投资委员会，负责全面管理和监督投资业务。
2.投资委员会由董事长、副董事长、财务经理和基金会的重要职能部门负责人组成，由董事长担任主任，副董事长担任副主任。
3.投资委员会根据慈善基金会的发展需要，设立特定项目的投资小组，由相关部门负责人及专业人士组成。
四、投资业务的决策程序1.投资决策须经投资委员会讨论并形成决议，董事长签署后生效。
2.大额投资项目须报基金会董事会审议，并形成决议。
3.投资业务采用投资组合方式，根据基金会的风险承受能力和投资期限，确定资产配置比例。
4.投资业务的决策应充分考虑投资收益、风险控制以及可持续性发展等因素。
5.投资业务的决策过程应记录并备案，以备后续审核。
五、投资风险控制1.慈善基金会应定期开展风险测评和投资业务检查，及时发现风险隐患，采取相应措施进行风险控制。
2.基金会应设立风险控制小组，负责风险监测和控制工作，及时报告投资委员会和董事会。
3.投资委员会应制定风险控制指标和风险容忍度，及时调整投资组合，降低投资风险。
4.慈善基金会应建立风险警示机制和内部控制制度，确保投资决策的科学性和合规性。
六、投资收益的使用1.投资收益主要用于慈善事业的资金支持和基金会的运营开支。
2.投资收益的使用须经过投资委员会审批，并及时向董事会和相关部门报告。
3.投资收益的使用应公开透明，接受社会监督。
七、工作责任及考核1.投资委员会对投资业务的管理和决策承担整体责任，应定期向董事会和相关部门报告工作情况。
2.投资业务的相关人员应熟悉相关法律法规和政策，严格履行职责，保守商业秘密。
一、概述证券投资信托业务是一项复杂的金融业务，在进行相关操作时需要遵循一定的指引和规定。
本文旨在就证券投资信托业务的操作指引进行详细说明和解释，以便投资者和金融机构能够更加规范和安全地开展相关业务。
二、证券投资信托业务概述1. 证券投资信托业务的定义和范围证券投资信托业务是指金融机构或信托公司利用信托方式，托管客户资金，进行证券投资交易和资产管理的业务。
其范围涵盖股票、债券、基金、期货等各类证券产品的投资和管理。
2. 证券投资信托业务的特点和风险证券投资信托业务具有风险性较高、收益性较好的特点。
投资者在进行证券投资信托业务时需要充分了解相关风险，做好风险控制和管理。
三、证券投资信托业务操作指引1. 投资者资格审查在进行证券投资信托业务时，金融机构或信托公司应对投资者进行资格审查，确保其具备相应的投资能力和风险承受能力。
投资者应提供真实、准确的个人身份信息和财务状况，以便金融机构进行资格审查。
2. 业务风险评估金融机构或信托公司应针对客户的投资需求和风险偏好，进行业务风险评估和投资规划。
根据客户的风险承受能力和投资目标，为其量身定制投资方案。
3. 协议签订在进行证券投资信托业务前，金融机构或信托公司应与客户签订相关协议，明确双方的权利和义务，包括委托投资协议、风险揭示书等。
4. 资金托管金融机构或信托公司应将客户资金与自身资金划分开来，建立独立的资金托管账户，确保客户资金安全。
在进行证券投资交易时，应使用客户专用账户进行操作。
5. 投资决策金融机构或信托公司应对客户资金进行专业的投资决策，根据市场行情和投资策略进行证券投资交易和资产配置。
在投资决策中，应遵循国家法律法规和证券监管部门的相关规定，确保投资合规和安全。
6. 业绩报告金融机构或信托公司应定期向客户提供业绩报告，明确投资收益情况和资产配置情况。
客户有权了解自己投资的情况，金融机构或信托公司应对业绩报告进行真实、准确的披露。
7. 风险提示金融机构或信托公司应定期向客户进行风险提示，提醒客户注意市场风险和投资风险。
史上最全关于中国产业投资基金运作实务（最全版，没有之一，建议收藏并转发！）产业投资基金概述1、产业投资基金的定义根据原国家发展计划委员会2006年制定的《产业投资基金管理暂行办法》，产业投资基金（或简称产业基金），是指一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务的利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设立基金公司，由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，委托基金托管人托管基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资。
按投资领域的不同，产业投资基金可分为创业投资基金、企业重组投资基金、基础设施投资基金等类别。
随着2006年《中华人民共和国合伙企业法》、2014年《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规的出台，产业投资基金的组织形式向着多样化的方向发展。
2、产业投资基金的组织形式根据产业投资基金的法律实体的不同，产业投资基金的组织形式可分为公司型、契约型和有限合伙型。
（1）公司型公司型产业投资基金是依据公司法成立的法人实体，通过募集股份将集中起来的资金进行投资。
公司型基金有着与一般公司相类似的治理结构，基金很大一部分决策权掌握在投资人组成的董事会，投资人的知情权和参与权较大。
公司型产业基金的结构在资本运作及项目选择上受到的限制较少，具有较大的灵活性。
在基金管理人选择上，既可以由基金公司自行管理，也可以委托其他机构进行管理。
公司型基金比较容易被投资人接受，但也存在双重征税、基金运营的重大事项决策效率不高的缺点。
公司型产业投资基金由于是公司法人，在融资方式更为丰富，例如可以发行公司债。
（2）契约型契约型产业投资基金一般采用资管计划、信托和私募基金的形式，投资者作为信托、资管等契约的当事人和产业投资基金的受益者，一般不参与管理决策。
契约型产业投资基金不是法人，必须委托基金管理公司管理运作基金资产，所有权和经营权分离，有利于产业投资基金进行长期稳定的运作。
创投引导基金委托管理协议背景介绍创投引导基金是一种基金产品，旨在为创新型、高科技企业提供资金支持，并提供全面的战略、管理、市场等方面的指导和支持。
为了实现基金管理的专业化，投资人往往会选择将管理工作委托给专业的基金管理公司。
本文将介绍创投引导基金委托管理协议，主要包括协议的定义、委托方和受托方的义务及责任、协议的期限、费用和报酬等方面。
定义创投引导基金委托管理协议是指，委托方将其所管理的创投引导基金的整个或部分管理工作，委托给受托方进行管理的书面协议。
委托方的义务和责任建立基金委托方应当按照法律法规，以及基金合同的规定，成立创投引导基金，并向中国证监会备案。
出资和收益分配委托方应当按照基金合同的规定，认购基金份额，并按照基金合同的规定，向基金出资，享受相应的收益分配。
合规管理委托方应当确保基金的投资行为符合法律法规和基金合同的规定，且利益最大化。
报告和披露信息委托方应当按照基金合同的要求，向基金份额持有人和中国证监会定期披露基金的投资情况、业绩情况和财务状况等信息。
受托方的义务和责任投资管理受托方应当按照委托方的授权和基金合同的规定，对基金资金进行投资管理。
出具报告受托方应当按照基金合同和中国证监会要求，向基金份额持有人和中国证监会定期或不定期出具投资结构、业绩情况和财务状况等报告。
合规管理受托方应当按照法律法规和基金合同的规定，进行投资管理行为，保障委托方和基金份额持有人的合法权益。
分配报酬受托方应当按照基金合同的规定，确定自己的报酬，并向基金份额持有人进行披露。
期限本协议生效后，委托方和受托方应当按照基金合同的规定进行管理，期限上无明确的限制。
但委托方和受托方均有权在基金合同规定的情形下，终止协议。
费用和报酬基金管理费用包括基金管理人的管理费和基金托管人的托管费。
管理费一般为基金净资产的一定比例，如年费率不超过基金净资产的2%等。
基金托管人的托管费一般为基金净资产的0.1%至0.3%之间。
投资经理费用包括固定报酬和业绩报酬。
产业/创业投资基金（资产）托管业务介绍1、产品概念产业投资基金是指一种主要对未上市企业直接提供资本支持，进行股权投资，并从事资本经营的投资制度，即由投资者出资设立产业基金（公司），委托产业基金管理人管理和运用基金资产，委托产业基金托管人托管基金资产，投资收益按投资者的出资股份共享，投资风险由投资者共担。
（上述概念取自《产业投资基金试点管理办法》（征求意见稿）“创业投资”是指向创业企业（具有成长潜力的，未在公开市场上市的，处于创建或重建过程中的成长性企业），并通过提供创业管理服务参与企业创业过程，在创业企业发育成熟或相对成熟后通过股权转让获得高资本增值收益的一种资本运营方式。
（上述概念取自《创业投资企业管理暂行办法》（征求意见稿）创业投资基金（venture capital fund），又称创业风险投资基金，是创业资本对外进行创业投资的一种高度组织化的集合投资制度。
产业/创业投资基金/资产托管业务是指具有托管业务资格的商业银行接受产业基金/创业投资公司（企业）的委托，与产业基金/创业投资公司（企业）双方或与基金/创业投资公司（企业）、基金/创业投资管理公司三方签署基金/资产托管协议，托管银行受托安全保管全部基金资产，监督管理人的投资运作，办理基金资产的核算、清算、估值等金融服务，并收取一定费用的中间业务。
2、产业/创业投资的三种主要组织形式1）法人型－公司制：《创业投资企业管理暂行办法》2）非法人型－契约制（信托型）：《信托法》3）非法人型－有限合伙制：新修订《合伙企业法》以公司型产业投资基金为例，基金公司、管理管理人和基金托管人三方的权利义务关系如下图：３、托管服务的功能和意义基本服务功能：1）帐户管理2）资产保管3）资金清算4）投资监督5）会计核算增值服务内容：1）项目后续监督2）合伙人帐户管理3）资产估值复核在产业/创业投资基金的组织架构和日常运营中引入托管服务，对基金的安全运作可发挥以下作用：1）有利于明确基金公司、基金管理公司、基金托管银行各运作主体的职责，有利于加强相互监督和相互制衡，维护投资人的利益；2、有利于安全保管基金资产，保障基金投资人的合法权益不受侵害，有效规避基金管理人违规违法、违反基金合同的风险；3、有利于贯彻基金合同的约定，切实加强对投资管理人的投资运作行为的监督，使之符合基金合同和相关协议的要求，有利于控制运作风险；4、有利于基金账务核算的客观公正独立性，有利于基金净值和基金收益的客观公正独立性反映；5、符合规范化国际化的基金运作模式，有利于增强基金公司和投资管理人的社会信誉；6、基金托管人承担了基金核算、清算等日常繁琐的事务，有助于基金管理人集中研究投资策略和建立投资组合，为提高基金投资人的收益而开展专业化的工作。
第一部分债务融资工具一、非金融企业债务融资工具概述1、非金融企业债务融资工具定义非金融企业债务融资工具（以下简称债务融资工具），是指具有法人资格的非金融企业（以下简称企业）在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券。
2、非金融企业债务融资工具的特点（1）管理机构中国银行间市场交易商协会（以下简称“交易商协会”）是债务融资工具的主管部门，管理方式为注册制管理，发行人通过主承销商提交必要的材料，在中国银行间市场交易商协会注册后就可以在银行间市场发行债务融资工具。
目前注册有效期期均为2年，发行人可在2年有效期内注册额度可分期分次发行。
中国银行间市场交易商协会是由市场参与者自愿组成的，包括银行间债券市场、同业拆借市场、外汇市场、票据市场和黄金市场在内的银行间市场的自律组织。
协会经国务院同意、民政部批准于2007年9月3日成立，为全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行。
（2）发行人目前发行主体要求为境内非金融企业，事业单位（公路局或者医院等）和金融企业则不允许进入该市场；此外，那些国外注册，但主要的生产经营实体仍放在国内的企业则可以发行债务融资工具，如国内企业在香港和国外上市的，外资品牌类似摩托罗拉（中国）有限公司等外资企业也可以发行债务融资工具。
（3）发行规模企业债务融资工具注册金额不超过企业净资产（如按照新的会计准则进行审计，则可包含少数股东权益）的40%；如发行人已经发行企业债、公司债或者可分离交易债的，需要从中予以扣除，剩余额度为可注册的额度。
目前对于中央企业以及中央企业下属主要子公司（净资产占中央企业超过50%的子公司）短期融资券和中期票据计算额度时可互不占额度。
如未来发行私募债券产品，则可突破净资产的40%限制。
（4）发行期限目前债务融资工具发行期限灵活，短期融资券发行期限不能超过1年，中期票据发行期限在一年以上，原则上可根据企业自身的资金需求设计发行期限和相应的发行条款。
