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农信银商业汇票业务处理系统操作手册（综合）目录新接入机构办理业务前的维护操作流程 (8)基本电票业务操作流程 (9)出票 (9)背书 (11)贴现 (11)转贴现 (12)第一章数据维护（银行管理员操作） (13)1.1 机构维护 (13)1.1.1 功能概述 (13)1.1.2 操作步骤 (14)1.1.3 子功能处理要点说明 (15)1.2 岗位维护 (15)1.2.1 功能概述 (15)1.2.2 功能入口与前置条件 (15)1.2.3 操作步骤 (15)1.2.4 子功能处理要点说明 (15)1.3 角色维护 (16)1.3.1 功能概述 (16)1.3.2 功能入口与前置条件 (16)1.3.3 操作步骤 (16)1.3.4 子功能处理要点说明 (17)1.4 柜员维护 (17)1.4.1 功能概述 (17)1.4.2 功能入口与前置条件 (17)1.4.3 操作步骤 (18)1.4.4 子功能处理要点说明 (18)第二章企业客户签约（银行管理员操作） (19)2.1 电子商业汇票签约 (19)2.1.1 代理中心信息维护（在票据管理系统） (19)2.1.2 电子票据业务签约（在网上银行管理系统） (20)2.2 企业网银权限维护（在网上银行管理系统） (22)2.2.1 企业账户信息维护 (22)2.2.2 企业授权模式维护 (23)2.2.3 企业网银业务维护 (24)2.2.4 企业用户信息维护 (24)第三章办理电票业务（网银端：企业客户操作） (27)3.1 出票申请 (27)3.1.2 操作步骤 (27)3.1.3 界面描述 (27)3.2 提示承兑申请 (29)3.2.1 功能概述 (29)3.2.2 操作步骤 (29)3.2.3 界面描述 (30)3.3 提示承兑待签收 (31)3.3.1 功能概述 (31)3.3.2 操作步骤 (31)3.3.3 界面描述 (32)3.4 提示收票申请 (33)3.4.1 功能概述 (33)3.4.2 操作步骤 (33)3.4.3 界面描述 (34)3.5 提示收票待签收 (35)3.5.1 功能概述 (35)3.5.2 操作步骤 (35)3.5.3 界面描述 (35)3.6 撤票申请 (36)3.6.1 功能概述 (36)3.6.2 操作步骤 (36)3.6.3 界面描述 (37)3.7 出票保证申请 (38)3.7.1 功能概述 (38)3.7.2 操作步骤 (38)3.7.3 界面描述 (39)3.8 出票保证待签收 (40)3.8.1 功能概述 (40)3.8.2 操作步骤 (40)3.8.3 界面描述 (40)3.9 承兑保证申请 (42)3.9.1 功能概述 (42)3.9.2 操作步骤 (42)3.9.3 界面描述 (43)3.10 承兑保证待签收 (43)3.11 转让背书申请 (45)3.11.1 功能概述 (45)3.11.2 操作步骤 (45)3.12 背书待签收 (47)3.12.1 功能概述 (47)3.12.2 操作步骤 (47)3.12.3 界面描述 (47)3.13 背书保证申请 (48)3.13.1 功能概述 (48)3.13.2 操作步骤 (48)3.13.3 界面描述 (49)3.14 背书保证待签收 (50)3.15 质押申请 (51)3.15.1 功能概述 (51)3.15.2 操作步骤 (51)3.15.3 界面描述 (52)3.16 质押申请待签收 (53)3.16.1 功能概述 (53)3.16.2 操作步骤 (53)3.16.3 界面描述 (53)3.17 质押解除申请 (54)3.17.1 功能概述 (54)3.17.2 操作步骤 (55)3.17.3 界面描述 (55)3.18 质押解除待签收 (56)3.18.1 功能概述 (56)3.18.2 操作步骤 (56)3.18.3 界面描述 (57)3.19 贴现申请 (58)3.19.1 功能概述 (58)3.19.2 操作步骤 (58)3.19.3 界面描述 (59)3.20 回购式贴现赎回待签收 (60)3.20.1 功能概述 (60)3.20.2 操作步骤 (60)3.20.3 界面描述 (61)3.21 提示付款申请 (62)3.21.1 功能概述 (62)3.21.2 操作步骤 (62)3.21.3 界面描述 (63)3.22 提示付款待签收 (64)3.22.2 操作步骤 (64)3.22.3 界面描述 (65)3.23 逾期提示付款申请 (66)3.23.1 功能概述 (66)3.23.2 操作步骤 (66)3.23.3 界面描述 (67)3.24 逾期提示付款待签收 (67)3.24.1 功能概述 (67)3.24.2 操作步骤 (68)3.24.3 界面描述 (68)3.25 追索申请 (70)3.25.1 功能概述 (70)3.25.2 操作步骤 (70)3.25.3 界面描述 (70)3.26 同意清偿申请 (72)3.26.1 功能概述 (72)3.26.2 操作步骤 (72)3.26.3 界面描述 (72)3.27 同意清偿待签收 (74)3.27.1 功能概述 (74)3.27.2 操作步骤 (74)3.27.3 界面描述 (75)3.28 撤回（所有业务） (76)3.28.1 功能概述 (76)3.28.2 操作步骤 (76)3.28.3 界面描述 (77)3.29 业务到期提醒 (77)3.29.1 功能概述 (77)3.29.2 操作步骤 (78)3.29.3 界面描述 (78)3.30 票据信息查询 (79)3.30.1 功能概述 (81)3.30.2 操作步骤 (81)3.30.3 界面描述 (82)3.31 支付信用查询 (85)3.31.1 功能概述 (85)3.31.2 操作步骤 (85)3.31.3 界面描述 (86)3.32 支付信用查复 (86)3.32.1 功能概述 (86)3.32.2 操作步骤 (86)3.32.3 界面描述 (86)3.33 交易流水查询 (88)3.33.1 功能概述 (88)3.33.2 操作步骤 (88)3.33.3 界面描述 (88)第四章办理电票业务（票管端：银行业务员操作） (90)4.1 承兑 (90)4.1.1 承兑协议创建 (90)4.1.2 承兑协议查询 (92)4.1.3 承兑协议审批 (93)4.1.4 承兑回复 (94)4.2 贴现 (97)4.2.1 贴现买入协议创建 (97)4.2.2 贴现买入协议审批 (99)4.2.3 贴现买入回复 (101)4.2.4 贴现赎回申请 (102)4.3 转贴现卖出 (103)4.3.1 转贴现卖出协议创建 (103)4.3.2 转贴现卖出协议查询 (106)4.3.3 转贴现卖出协议审批 (106)4.3.4 发送转贴现卖出申请 (108)4.4 转贴现买入 (109)4.4.1 转贴现买入协议创建 (109)4.4.2 转贴现买入协议查询 (112)4.4.3 转贴现买入协议审批 (113)4.4.4 转贴现买入回复 (114)4.4.5 转贴现赎回申请 (116)4.5 再贴现卖出 (117)4.5.1 再贴现卖出协议创建 (117)4.5.2 再贴现卖出协议查询 (119)4.5.3 再贴现卖出协议审批 (119)4.5.4 发送再贴现卖出申请 (121)4.5.5 央行卖票签收 (123)4.6 提示付款 (124)4.6.1 提示付款申请 (124)4.6.2 提示付款签收 (126)4.6.3 逾期提示付款申请 (127)4.6.4 逾期提示付款签收 (129)4.7 追索清偿 (130)4.7.1 追索申请 (130)4.7.2 同意清偿申请 (134)4.7.3 同意清偿签收 (139)4.8 保证 (140)4.8.1 保证申请 (140)4.8.2 保证签收 (142)4.9 质押 (147)4.9.1 质押申请 (147)4.9.2 质押签收 (150)4.9.3 解质押申请 (154)4.9.4 解质押签收 (156)第五章票管系统企业代理部分操作手册 (158)说明： (158)代理签约 (158)1.1代理企业电票签约 (158)1.2 代理服务签约 (159)代理出票 (161)2.1代理出票申请 (161)2.2提示承兑申请 (164)2.3提示承兑申请撤回 (165)2.4提示收票申请 (167)2.5提示收票申请撤回 (168)2.6撤票 (170)2.7收票待签收 (172)代理背书 (175)3.1代理背书申请 (175)3.2背书申请撤回 (176)3.3背书待签收 (178)代理贴现 (181)4.1代理贴现申请 (181)4.2代理贴现申请撤回 (184)票据和交易流水查询 (186)5.1票据信息查询打印 (186)5.2交易流水信息查询打印 (189)本文中，第一章数据维护以及第二章企业客户签约由银行管理员操作；第三章网银端办理电票业务由企业客户操作；第四章票管端办理电票业务由银行业务员操作。
电子商业汇票系统新版数字证书下载手册一、证书制作成PFX文件1、通过上海票交所下发获取到两码以后，访问CFCA下载证书的网站进行证书下载，地址是，出现如下图中显示：点击接受此协议，如果第一次访问该网站会提示安装控件，点击安装控件。
如果已经安装过了则无须再次安装控件。
2、点击接受此协议以后，右上角选项选择用户证书下载（如果是下载到签名服务器或者加密中则参考：章节二、证书下载到硬件服务器），填写票交下发的参考号和授权码，CSP选择设置为Microsoft EnhancedCryptographic Provider v1.0，点击下载按钮。
如图：3、弹出下载成功的提示后，打开IE浏览器的Internet选项菜单栏。
选择菜单：内容→证书→个人，在这个菜单栏中选中上一步下载成功的证书，点击导出按钮。
如图：4、导出以后，第一个菜单点击下一步，如图：5、第二个菜单栏的时候，选择：“是，导出私钥”的选项，点击下一步。
如图：6、这一个菜单栏的选项的设置会比较关键，而且会有不同。
但是所有IE浏览器的版本都会出现：1、如果可能，则包括证书路径中的所有证书；2、如果到处成功，删除私钥；3、导出所有扩展属性这三个选择项。
这三个选择项都不勾选，IE11的版本还会多处一个：启用证书隐私的选择项，需要勾选，然后点击下一步。
如图：7、这一步操作，需要设置导出的pfx文件的密码（注意改密码就是应用程序里面配置的私钥密码），IE11版本会多出加密算法的配置，这一个设置选择TripleDES-SHA1，点击下一步。
如图：8、这一步操作，将pfx文件保存在本地，点击浏览，然后选择一个你需要本地保存的路径，然后输入文件名称，点击完成即可。
如图：二、证书下载到硬件服务器若参与单位需要把证书下载到签名服务器或者加密机中的情况下，则需要如下操作：1、需要在签名服务器或者加密机中产生p10请求，填写生成p10的DN，选择算法为RSA的1024秘钥长度的算法。
电子商业汇票cms相关操作说明电子商业汇票CMS相关操作说明一、登录1. 打开电子商业汇票CMS系统网址。
2. 输入正确的用户名和密码。
3. 点击“登录”按钮。
二、添加商业汇票1. 在CMS系统主页，点击“添加商业汇票”按钮。
2. 在弹出的商业汇票添加页面，选择汇票类型。
3. 填写商业汇票的相关信息，包括票据号码、金额、出票日期、付款人等。
4. 点击“保存”按钮，完成商业汇票的添加。
三、查询商业汇票1. 在CMS系统主页，点击“查询商业汇票”按钮。
2. 在查询页面，选择查询条件，例如商业汇票号码或日期范围。
3. 点击“查询”按钮，系统会显示符合条件的商业汇票列表。
四、编辑商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要编辑的商业汇票，点击“编辑”按钮。
2. 在编辑页面，可以修改商业汇票的相关信息。
3. 点击“保存”按钮，完成商业汇票的编辑。
五、删除商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要删除的商业汇票，点击“删除”按钮。
2. 在确认删除的弹窗中，点击“确定”按钮，完成商业汇票的删除。
六、导出商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，勾选需要导出的商业汇票。
2. 点击“导出”按钮，选择导出格式，例如Excel或CSV。
3. 确定导出路径和文件名，点击“导出”按钮，完成商业汇票的导出。
七、打印商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要打印的商业汇票，点击“打印”按钮。
2. 在打印页面，选择打印机和打印设置。
3. 点击“打印”按钮，系统会将商业汇票发送到选择的打印机进行打印。
八、备注商业汇票1. 在查询商业汇票列表中，找到需要备注的商业汇票，点击“备注”按钮。
2. 在备注页面，输入相关备注信息。
3. 点击“保存”按钮，完成商业汇票的备注。
以上是电子商业汇票CMS系统的相关操作说明。
用户可以根据需要添加、查询、编辑、删除商业汇票，同时也可以导出、打印和备注商业汇票信息。
在操作过程中，请确保输入正确的信息，并按照系统提示完成操作。
《电子商业汇票系统系统参与者接入端软件检测标准V2.0》上海票据交易所2018年10月30日目录1商业银行检测标准 (1)1.1填报说明 (1)1.1.1要求 (1)1.1.2场景列表 (1)1.1.3编号格式 (1)1.2电子商业汇票系统接口验收案例集 (3)1.2.1M1 连通性验证 (3)1.2.2M2 日间业务处理 (4)1.2.3M3 日切（终）业务处理 (25)1.2.4M4 系统公共数据变更功能验证 (28)1.3客户界面提交材料 (30)1.3.1检测环境确认截图(操作系统) (30)1.3.2检测环境确认截图(数据库) (30)1.3.3检测环境确认截图(消息中间件) (30)1.3.4检测环境确认截图(应用中间件) (30)1.3.5检测对象安装截图 (30)1.4修订记录 (30)2财务公司检测标准 (31)2.1概述 (31)2.1.1要求 (31)2.1.2场景列表 (31)2.1.3编号格式 (31)2.1.4案例验证范围 (32)2.2电子商业汇票系统接口验收案例集 (33)2.2.1M1 连通性验证（非线上清算） (33)2.2.2M2 日间业务处理（非线上清算） (33)2.2.3M3 日切（终）业务处理（非线上清算） (48)2.2.4M4 系统公共数据变更功能验证（非线上清算） (50)2.2.5M5 日间业务处理（线上清算） (51)2.2.6M6 日切（终）业务处理（线上清算） (58)2.2.7M7 系统公共数据变更功能验证（线上清算） (58)2.3修订记录 (60)3附件 .................................................................................................... 错误!未定义书签。
说明：本标准适用于所有接入上海票据交易所电子商业汇票系统（ECDS）的系统参与者，按商业银行和财务公司分为两类验收标准。
上海票据交易所电票系统接入操作规程————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：附件1上海票据交易所电子商业汇票系统接入操作规程第一章总则第一条为做好电子商业汇票系统接入、变更和退出工作，根据《票据交易管理办法》《中国人民银行关于实施电子商业汇票系统移交切换工作的通知》（银发〔2017〕73号）等，结合上海票据交易所相关规定，制订本规程。
第二条电子商业汇票系统系统参与者是指具有大额支付系统行号，直接接入电子商业汇票系统处理电子商业汇票业务的银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）。
第三条系统参与者通过接入点以直连方式接入电子商业汇票系统。
直连分为自主直连和集中接入直连。
第四条接入电子商业汇票系统的金融机构应具备下列条件：（一）拥有大额支付系统行号；（二）满足接入电子商业汇票系统的相关技术及安全性要求；（三）具有健全的电子商业汇票系统相关内部管理制度；（四）已接入中国票据交易系统。
第二章申请接入第五条金融机构申请接入电子商业汇票系统，应以法人为单位提交如下申请材料：（一）电子商业汇票系统接入申请书（内容包括但不限于：总部及拟同时接入的分支机构基本信息、近三年票据业务概况、人员配备和制度建设情况、已接入中国票据交易系统情况、申请接入方式及指定联系人和指定邮箱等）；（二）总部及拟同时接入的分支机构营业执照（正本）复印件；（三）金融许可证复印件；（四）电子商业汇票系统内部管理制度（包括业务管理办法、系统管理办法、应急处置预案等）；（五）电子商业汇票系统系统参与者信息登记表（附1）；（六）集中接入技术服务机构同意接入其系统的书面意见及接入准备情况（申请集中接入直连的金融机构需提供）；（七）财务公司待生效行名行号证明材料（由人民银行省级分支机构出具，无大额支付系统行名行号的财务公司需提供）；（八）终止新增业务代理承诺函（附2，原通过业务代理接入的金融机构需提供）。
上海票据交易所电子商业汇票系统系统参与者接入端信息系统验证标准（适用于使用ECDS前置机参与者）（V3.0）机构名称（公章）：验证时间：本表中“是否符合”需参与机构填写，“验证方法”中涉及的具体验证内容。
一、网络环境验证机构名：________________说明：验证范围为电票业务服务器（前置）运行的网络系统环境，包括局域网，与上海票交所互联的路由器、防火墙以及其他网络安全设备。
编号验证项验证标准验证方法是否符合备注1 网络冗余和备份1、应保证主要网络设备的业务处理能力和网络各个部分的带宽满足业务高峰期需要。
应保证关键的网络设备和通信线路具有冗余备份。
1.与电票系统业务相关的网络区域设备配置至少为1:1冗余备份，租用两家不同运营商的线路连接到票交所。
2.参与机构提出高峰时业务带宽与租用电路带宽比对满足业务高峰需求。
符合要求□未达要求2 网管系统1、应配有网络管理系统对电子商业汇票系统接入环境进行有效监控登陆网管系统，对被管理设备一个网络接口进行关闭和打开操作，网管能有效监控。
□符合要求□未达要求3 网络入侵防范设备1、应在网络边界处监视以下攻击行为：端口扫描、强力攻击、木马后门攻击、拒绝服务攻击、缓冲区溢出攻击、IP碎片攻击和网络蠕虫攻击等。
2、当检测到攻击行为时，记录攻击源IP、攻击类型、攻击目的、攻击时间，在发生严重入侵事件时应提供报警。
系统业务服务器所在网络区域配置了网络入侵检测系统。
□符合要求□未达要求4 网络防火墙1、须避免将重要网段部署在网络边界处且直接连接外部信息系统，重要网段与其他网段之间须采取可靠的技术隔离手段。
2、应在网络边界部署防火墙设备，启用访问控制功能。
3、应能根据会话状态信息为数据流提供明确的允许/拒绝访问的能力，控制粒度为端口级。
4、地址转换。
1.票据业务服务器部署了防火墙进行防护。
2.防火墙配置的电票相关策略，采用了NAT地址转换，控制粒度为端口级。
□符合要求□未达要求5 IP子网划分1、应根据重要性和所涉及信息的重要程度等因素，划分不同的子网或网段，并按照方便管理和控制的原则为各子网、网段分配地址段。
1、电子商业汇票系统（Electronic CommercialDraft System,简称ECDS）电子商业汇票系统指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸质商业汇票登记查询服务、商业汇票转贴现公开报价服务的业务处理平台。
2、电票票面要素电票的付款期限自出票日起、至到期日止，最长不得超过1年。
票面金额以人民币为计价单位，单张票据金额不得超过10亿元。
票面的承兑日期等于或者晚于出票日期。
票据正面及背面存在转让标记表明该票据是否可再转让。
电票在流转过程中，不同的交易行为都会以背书的形式在票据背面记载。
例如，发生背书转让行为时，会留下转让背书；发生贴现行为时，会留下贴现背书等。
背书记录内容包含交易类型、交易对手方名称、转让标记及交易日期。
电票号码分为5个部分，共30位，全部由阿拉伯数字组成，具体结构如下：（1）票据种类标识为两种：1为银行承兑汇票，2为商业承兑汇票。
（2）支付系统行号为出票人开户行的支付系统行号。
（3）出票信息登记日期是票据信息成功登记到ECDS的工作日。
（4）当天流水号为ECDS系统当天唯一的流水号。
（5）校验码为ECDS系统自动生成，用于防止录入错误。
票据正面右上角的票据状态为电票特有要素。
企业客户在票据流转过程中主要会遇到以下几种票据状态：（1）出票已登记（2）提示承兑待签收（3）提示承兑已签收（4）提示收票待签收（5）提示收票已签收（6）背书待签收（7）背书已签收（8）买断式贴现待签收（9）买断式贴现已签收（10）提示付款待签收（11）提示付款已签收待清算（12）票据已结清3、企业开通电子票据业务功能企业需在已接入ECDS的银行开户并开通网银功能，企业向银行申请在网银中开通电子票据功能模块，开通后即可开展电票业务。
4、电票系统功能企业客户主要使用的电票系统功能包括票据签发（出票信息登记、承兑业务、提示收票及收票）、背书转让、贴现业务及提示付款这四项。
电子商业汇票使用手册电子商业汇票使用手册1. 什么是电子商业汇票?电子商业汇票是指出票人依托中国人民银行开发建设的电子商业汇票系统(ECDS)，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
按承兑人不同, 电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
电子银行承兑汇票由银行或财务公司承兑; 电子商业承兑汇票由银行、财务公司以外的法人或其他组织承兑。
电子商业汇票的付款人为承兑人。
2. 电子商业汇票有哪些特点?与纸质商业汇票相比, 电子商业汇票具有以下特点:(1) 以数据电文形式代替实物票据;(2) 以电子签名取代实体签章;(3) 以网络传输代替人工传递;(4) 以计算机录入代替手工书写。
其最主要的特征是商业汇票的电子化与无纸化, 出票、流转、兑付等均以电子方式进行, 没有实物形式的商业汇票。
3. 使用电子商业汇票有哪些便利?使用电子商业汇票有以下便利:(1) 电子商业汇票不易丢失、损坏和劫持。
电子商业汇票存储在电子商业汇票系统中, 通过可靠的安全认证机制保证其唯一性、完整性、安全性,降低纸质票据携带的风险。
(2) 容易辨别真伪, 不易遭受假票、克隆票诈骗。
在目前的纸质票据中,票据本身以及书面盖章是鉴别真伪的手段, 但仅凭肉眼辨别真伪仍存在很大困难一些不法分子利用伪造、变造的票据凭证和签章骗取银行和客户资金的案件时有发生。
推行电子商业汇票后, 使用经过安全认证的电子数据流和可靠的电子签名, 能够抑制假票和克隆票犯罪。
(3) 交易快速、方便。
纸质商业汇票的交易, 需人工携带并乘坐火车、飞机等运输工具, 买卖双方见面后当面交易, 时间长、成本高、效率低。
推行电子商业汇票后, 企业、银行和其他组织可以借助计算机网络通过电子商业汇票系统完成票据的签发、承兑、背书、贴现、质押、保证、兑付、追索等票据流通的各个环节, 足不出户即可完成票据在全国乃至全球范围的流转, 实时、快捷、经济地办理各项票据业务,大大简化交易过程, 提高交易效率。
银行电子商业汇票系统与直连系统参与者系统互联规范中国人民银行清算总中心文档修订记录注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录1引言 (5)1.1 背景 (5)1.2 编写目的 (5)1.3 范围 (5)1.4 定义和缩略语 (5)1.5 参考资料 (6)1.6 引用标准 (6)1.7 从属关系 (6)2系统简介 (7)2.1 系统组成结构 (7)2.2 时序图 (8)3ECDS直连前置机概述 (9)3.1 定位与功能 (9)3.2 ECDS直连前置机系统的组成 (9)3.3 ECDS直连前置机和CCPC的连接方式 (10)4ECDS直连前置机和行内系统互联说明 (10)4.1 连接结构 (10)4.2 系统互联功能 (11)4.3 通讯方式 (11)4.4 报文处理模式 (11)4.4.1 模式一 (11)4.4.2 模式二 (12)4.4.3 系统互联报文一览表 (12)4.5 系统互联数据格式说明 (17)4.5.1 报文格式标准 (17)4.5.2 文件格式标准 (18)4.6 系统互联安全说明 (18)4.6.1 报文权限控制说明 (18)4.6.2 数字签名机制 (18)4.6.3 数字证书与系统参与者绑定 (18)5系统互联双方需要完成的工作 (18)5.1 电子商业汇票系统开发方需要完成的工作 (18)5.2 系统参与者需要完成的工作 (18)6附件 (19)6.1 附件一：电子商业汇票系统报文格式标准 (19)6.2 附件二：电子商业汇票系统业务报文处理规则 (19)6.3 附件三：电子商业汇票系统基础数据文件格式标准 (19)6.4 附件四：电子商业汇票系统CFCA签名核签API开发工具包 (19)6.5 附件五：基础数据导出实例 (19)说明：[C]-创建；[M]-修改；[A]-增加；[D]-删除；1引言1.1 背景商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。
目前，我国票据市场的主要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。
华融湘江银行电子商业汇票业务网银端客户操作手册2017年7月前言 (3)基本定义 (4)1.电子票据申请 (5)（出票信息登记、提示承兑、出票人提示收票） (5)1.1出票信息登记 (5)1.2出票人提示承兑 (7)1.3出票人提示收票 (9)2.电子票据签收 (11)3.提示付款 (13)4.背书、贴现、质押及追索 (15)4.1背书转让 (15)4.2贴现 (16)4.3质押及解质押 (18)4.4追索通知及同意清偿 (20)5.保证 (24)6.电子票据撤销 (27)7.电子票据维护 (28)7.1指令维护 (28)7.2电子票据关系人维护 (29)8.电子票据查询 (31)8.1.1指令查询 (31)8.1.2票据历史交易查询 (31)8.1.3持票查询 (32)8.1.4 票样打印 (32)8.1.5 票据信息发送 (34)8.1.6 票据查验 (34)为了向客户提供便捷、高效、优质的电子商业汇票服务，我行开发了电子商业汇票系统，并整合了企业网银系统、公司业务系统、信贷管理系统等，力争通过我行票据系统平台，为客户提供良好的电子商业汇票业务办理环境和服务渠道。
本手册仅为方便客户了解通过我行信息系统办理电子商业汇票的相关操作。
我行客户办理电子商业汇票业务应遵守中国人民银行电子商业汇票相关制度，华融湘江银行相关规定和协议。
基本定义1.电子商业汇票电子商业汇票是指出票人依托电子商业汇票系统，以数据电文形式制作的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。
电子银行承兑汇票由银行业金融机构或财务公司承兑；电子商业承兑汇票由银行、财务公司以外的法人或其他组织承兑。
2.电子商业汇票系统（ECDS）系指经中国人民银行批准建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸质商业汇票登记查询服务的业务处理平台。
电子商业汇票系统安装配置手册（直联M B F E）中国人民银行清算总中心支付系统开发中心注：变化状态：A—增加，M—修改，D—删除目录1引言 (5)1.1背景 (5)1.2编写目的 (5)1.3定义和缩略语 (5)1.4参考资料 (5)1.5引用标准 (6)1.6从属关系 (6)2安装前的准备 (7)2.1概述 (7)2.2服务器软硬件准备 (7)2.3客户端软硬件环境准备 (7)2.4数据库安装 (7)2.4.1IBM DB2安装 (7)2.4.2Oracle安装 (7)2.5消息中间件安装 (8)2.5.1IBM Websphere MQ安装 (8)2.5.2TongLink\Q安装 (8)2.6应用服务器安装 (8)2.6.1IBM Websphere Application Server安装 (8)2.6.2TongWeb Server安装 (8)3直联MBFE软件安装 (8)3.1概述 (8)3.2IBM Websphere Application Server下安装直联MBFE软件 (8)3.2.1启动IBM WebsphereApplication Server应用 (8)3.2.2进入IBM WebsphereApplication Server管理控制台 (9)3.2.3安装MBFE应用程序 (10)3.3TongWeb Server下安装直联MBFE软件 (14)3.3.1进入TongWeb管理控制台 (14)3.3.2安装MBFE应用程序 (15)4软件配置 (16)4.1概述 (16)4.2数据库配置（可选） (16)4.2.1IBM DB2 (16)4.2.2Oracle (18)4.3应用服务器配置 (18)4.3.1IBM Websphere Application Server配置 (18)4.3.2TongWeb Server配置 (28)4.4消息中间件配置 (28)4.4.1IBM WebsphereMQ配置 (28)4.4.2TongLink\Q配置 (30)4.5MBFE配置 (31)4.5.1配置文件模板列表 (32)4.5.2安装配置文件模板 (33)4.5.3客户化配置文件init.properties (34)4.5.4日志配置文件log4j.properties (38)5直联MBFE软件验证 (39)5.1无数据库方式验证 (39)5.1.1通过后台日志验证 (39)5.2有数据库方式验证 (39)5.2.1通过后台日志验证 (39)5.2.2通过浏览器界面验证 (39)6报文格式标准Schema文件更新 (41)7历史数据保存期（需数据库支持） (41)8附件 (41)8.1附件一: 电子商业汇票系统安装配置脚本示例 (41)1引言1.1 背景商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。
目前，我国票据市场的主要业务形式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。
近年来，随着我国经济快速稳定发展，企业信用程度的提高以及直接融资需求的增强，我国商业汇票的使用量不断增长，票据市场交易量和市场交易规模不断扩大。
随着商业汇票使用量的不断增长和票据市场的迅猛发展，我国票据市场发展的瓶颈也日渐显现。
主要表现在：缺乏全国统一的票据市场；市场交易品种匮乏，融资性票据发展受制约；缺乏便利、低成本的查询与鉴证系统，跨地区和跨行办理票据业务不方便且费用较高；市场参与主体较少，做市商机制和信用评估机制不健全。
这些因素都影响了我国票据市场的进一步发展，不仅制约企业直接融资的发展，影响商业银行的业务创新，而且不利于中央银行货币政策的传导和实施。
为了解决票据市场现有的弊端，有必要利用现代化信息技术建设一个功能强大、内容丰富、便捷高效的全国统一的电子票据系统，实行票据签发、托管、交易等环节的“无纸化”处理，实现交易、清算、结算的“直通式”连接。
为此，大多数商业银行要求由人民银行牵头统一建设电子商业汇票系统，电子商业汇票系统建设的基本目标是：为适应科技进步和票据业务电子化进程不断加快的趋势，兼顾促进票据市场发展与便利票据流通的双重需要，建立一个安全高效、互联互通、标准统一、方便快捷的多功能、综合性电子商业汇票业务平台，最终实现商业汇票行为的无纸化和交易结算处理的自动化。
1.2 编写目的本安装手册参考电子商业汇票系统相关设计文档，目的指导系统参与者的系统建设人员依据安装手册，安装电子商业汇票系统对接的相关软硬件设备。
本手册的期望读者包括：所有需要接入电子商业汇票系统的系统建设人员及其他相关人员。
1.3 定义和缩略语（1）电子商业汇票系统（Electronic Commercial Draft System—ECDS）指中国人民银行建设并管理的，依托网络和计算机技术，接收、登记、转发电子商业汇票数据电文，提供与电子商业汇票货币给付、资金清算行为相关服务，并提供纸票登记查询服务，及商业汇票公开报价服务的业务处理平台。
（2）电子商业汇票系统城市处理中心（Electronic Commercial Draft City Process Center—CCPC）是电子商业汇票系统的城市节点，负责接收、转发和存储电子商业汇票、纸质商业汇票、商业汇票公开报价指令的系统。
（3）电子商业汇票系统直连前置机（Electronic Commercial Draft Mechant Bank Front End—MBFE）是银行行内系统连接电子商业汇票系统的前置系统，负责接收和转发电子商业汇票、纸质商业汇票、商业汇票公开报价指令。
不提供ECDS业务的录入和接收界面，只提供往账报文和来账报文的转发、检查等功能。
1.4 参考资料1.5 引用标准GB/T 8567-2006《计算机软件文档编制规范》，该标准由中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局、中国国家标准化管理委员会2006年3月14日发布。
1.6 从属关系本文档为《电子商业汇票系统安装配置手册(直联MBFE)》主文档，包括以下附件：1.《附件一：电子商业汇票系统直联MBFE安装脚本示例》描述电子商业汇票系统直联MBFE在安装部署过程中涉及到的一些脚本示例，包括IBM DB2数据库建表和基础数据脚本，IBM Websphere MQ的队列管理器脚本等。
2安装前的准备2.1 概述电子商业汇票系统（直联MBFE）的安装和配置涉及到数据库软件的安装(可选)，消息中间件软件的安装，应用服务器软件的安装，MBFE应用程序的安装以及客户端服务器软硬件的安装。
其中数据库软件为可选安装，消息中间件可选择IBM Websphere MQ或TongLink\Q，应用服务器可选择IBM Websphere Application Server或TongWeb Server，如果了解更加详细安装，请参考对应厂商的安装手册。
因此，在安装直联MBFE前需要进行一系列准备工作，以确保后续的配置工作顺利进行。
2.2 服务器软硬件准备服务器操作系统软硬件的安装，可以参考《电子商业汇票前置机配置指引》和设备厂商的相关手册。
2.3 客户端软硬件环境准备电子商业汇票系统(直联MBFE)可以安装在有数据库和无数据库两种模式下，针对有数据库的MBFE系统，提供了通过客户端浏览器查询往来报文的功能，因此对于有数据库的MBFE系统需要准备客户端的软硬件环境。
客户端硬件为PC机，操作系统为Windows XP系统，需要安装的浏览器版本为IE6或IE7，进行访问具有数据库的MBFE系统，因此请确保IE浏览器软件正常工作。
2.4 数据库安装2.4.1IBM DB2安装IBM DB2数据库软件为可选安装，如果需要带有数据库的直联MBFE，请请参考IBM DB2相关安装手册，确认IBM DB2安装完成并能够正常启动。
2.4.2Oracle安装Oracle数据库软件为可选安装，如果需要带有数据库的直联MBFE，请请参考Oracle相关安装手册，确认Oracle安装完成并能够正常启动。
2.5 消息中间件安装2.5.1IBM Websphere MQ安装如果中间件采用IBM Websphere MQ，请参考IBM Websphere MQ相关安装手册，确认IBM Websphere MQ安装完成并能够正常启动。
2.5.2TongLink\Q安装如果中间件采用TongLink\Q，请参考东方通公司提供的TongLink\Q相关安装手册，确认TongLink\Q安装完成并能够正常启动。
2.6 应用服务器安装2.6.1IBM Websphere Application Server安装如果应用服务器选择IBM Websphere Application Server，请参考IBM Websphere Application Server相关安装手册，确认IBM Websphere Application Server安装完成并能够正常启动。
2.6.2TongWeb Server安装如果应用服务器选择TongWeb Server，请参考东方通公司的TongWeb Server相关安装手册，确认TongWeb Server安装完成并能够正常启动。
3直联MBFE软件安装3.1 概述电子商业汇票系统（直联MBFE）的安装，支持多应用服务器。
应用服务器可选择IBM Websphere Application Server或TongWeb Server，因此下面以Websphere Application Server和TongWeb Server环境下的安装分别讲述。
3.2 IBM Websphere Application Server下安装直联MBFE软件3.2.1启动IBM WebsphereApplication Server应用通过在控制台输入./startServer.sh server1来启动IBM Websphere应用，其中红色字体部分为Application Server Websphere安装时指定的服务名。
3.2.2进入IBM WebsphereApplication Server管理控制台在浏览器的地址栏输入：http://xxx.xxx.xxx.xxx:9060/admin其中“xxx.xxx.xxx.xxx”为安装IBM Webshpere Application Server应用的ip地址。
管理控制台的端口9060为安装时的默认端口。
进入管理控制台后如下图出现登陆界面：输入IBM Webshpere Application Server安装时指定的管理控制台的用户标识和相应的密码登陆管理控制台。
3.2.3安装MBFE应用程序登陆管理控制台后，选择左侧“应用程序”—〉“企业应用程序”，如下图：点击“安装”按钮，出现如下界面：可以选择本地的war文件和远程服务器的war文件（必需提前以二进制文件方式上传到远程服务器的对应路径下），上下文根配置为：“/mbfe”，红色部分可依据自己的应用名称自行定义，该名称用于通过浏览器地址栏访问mbfe应用程序。
