基金从业知识点：基金监管体系

第四章证券投资基金的监管第一节基金监管的特征1.行政监管的特征(1)监管主体及其权限具有法定性(2)监管对象具有广泛性(3)监管内容具有全面性(4)监管活动具有强制性(5)监管时间连续性第二节基金监管的原则1.基金监管的原则(1)依法监管原则(2)公开、公平、公正监管原则(3)高效监管原则(4)适度监管原则(5)审慎监管原则(6)保护投资人利益原则第三节中国证监会对基金市场的监管措施1.中国证监会对基金市场的监管措施(1)检查：是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。

可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

(2)调查取证：是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

(3)限制交易：期限不得超过15个交易日；案情复杂的，可延长15个交易日。

(4)行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销资格、暂停或者撤销相关行业许可、责令停业。

第四节基金业协会的职责1.基金业协会的职责(1)教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；(2)制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；(3)依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；(4)制定行业执业标注和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；(5)提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；(6)对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解(7)协会章程规定的其他职责。

第五节证券交易所的职责1.证券交易所的职责：(1)为证券集中交易提供场所和设施；(2)具有监管者和被监管者的双重身份；(3)规定基金的上市条件和程序、信息披露的要求等；(4)监督证券交易，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行监控；(5)对违法违规行为，可采取电话提示、警示、约见谈话、公开谴责等措施，并报告中国证监会。

基金行业的监管制度了解基金的监管机构和监管规定基金行业的监管制度：了解基金的监管机构和监管规定在金融市场中，基金行业作为一种重要的投资方式，扮演了促进经济发展和服务投资者的重要角色。

为了保护投资者的权益，维护市场秩序，基金行业设立了监管机构，并制定了一系列监管规定。

本文将就基金行业的监管机构和监管规定进行了解和探讨。

一、基金的监管机构在中国，基金行业的监管机构主要有以下几个：1.中国证监会（中国证券监督管理委员会）：作为国家最高行政监管机构，中国证监会负责制定和发布基金行业的监管政策，并拥有对基金公司、基金管理人等机构的监督权力。

其主要职责包括审批基金公司设立申请、监督基金公司的运作情况、处罚违规机构等。

2.中国基金业协会：作为基金业行业自律组织，中国基金业协会负责制定行业规范、推动行业自律和监管、提供咨询服务等。

其职责包括开展行业宣传、指导基金公司的业务操作、组织行业培训等。

3.中国证券登记结算公司：作为基金份额的登记和结算机构，中国证券登记结算公司负责核实基金份额的所有权变更，并确保基金资产的安全、有效登记。

通过以上监管机构的共同协作，基金行业在各个环节受到有效的监督和管理，保障了市场的稳定运行和投资者的权益。

二、基金的监管规定为了规范基金行业的运作，保护投资者的合法权益，监管机构制定了一系列监管规定，包括：1.基金设立规定：基金公司需要按照一定的条件和程序进行设立，如注册资本要求、从业资格要求等。

监管机构会对基金公司的设立进行审批，确保其合法合规运作。

2.基金销售规定：监管机构规定了基金销售的方式、内容和程序。

基金销售机构需要遵守相应的销售要求，并向投资者提供真实、准确的产品信息，以便投资者能够充分了解风险和收益。

3.基金投资规定：监管机构对基金的投资范围、投资标准和风险控制要求进行了明确规定。

基金公司需要根据监管规定进行投资决策，并及时披露相关信息，以便投资者能够全面了解基金的投资情况。

产业投资基金行业监管体系产业投资基金行业监管体系是指针对产业投资基金市场的各种运作和活动，建立的监管框架和机制。

这个体系的目标是确保产业投资基金市场的健康发展，维护市场秩序，保护投资者的权益，促进资本市场的稳定运行。

以下是一个可能的产业投资基金行业监管体系的简要描述：1.立法和法规：政府制定相关法律法规，明确产业投资基金市场的法律地位、运作规则和监管权限，为监管机构提供法律依据。

2.主管部门：设立专门的金融监管机构或部门，负责对产业投资基金市场的监管工作，包括市场准入、投资者保护、信息披露等方面的管理。

3.准入审批：对产业投资基金的设立、募集等进行准入审批，确保基金管理公司的合法合规运作，提高市场门槛，防范风险。

4.投资者保护：建立投资者适当性管理制度，确保投资者了解产品风险，进行风险评估，避免不适当的投资。

5.信息披露：要求产业投资基金管理公司及时、准确地向投资者披露基金运作情况、投资策略、风险评估等信息，保障投资者知情权。

6.风险管理：强调产业投资基金的风险管理和风险评估，要求基金管理公司制定完善的风险控制措施，防范潜在风险。

7.内部控制：要求基金管理公司建立健全的内部控制体系，保障基金资产的安全和合规管理。

8.审计监察：对产业投资基金进行定期审计和监察，检查其运作是否合规，发现问题及时处理。

9.处罚制度：设立违规处罚制度，对违反法律法规规定的产业投资基金管理公司和个人实施相应的法律制裁。

10.国际合作：加强与国际监管机构的合作，分享经验，吸取国际最佳实践，提升产业投资基金监管水平。

综上所述，产业投资基金行业监管体系是一个多层次、多维度的管理框架，旨在保障市场健康发展、投资者权益和金融体系稳定。

随着产业投资基金市场的不断发展，监管体系也会不断完善和调整，以适应市场的变化和需求。

基金的监管与监督要求基金作为一种重要的投资工具，在金融市场中扮演着至关重要的角色。

为了保护投资者的权益和维护市场的稳定，对基金的监管与监督要求变得尤为重要。

本文将探讨基金的监管与监督要求，并总结它们在确保市场公平、透明和稳定方面的作用。

一、监管机构与监督体系基金的监管与监督主要由金融监管机构负责，包括证券监管机构、银行监管机构等。

在各个国家和地区，监管机构通常设立一系列规则和条例来管理基金业务。

监督体系由监管机构、基金管理公司、基金托管人等构成，以确保基金运作的合规性和投资者的权益。

二、基金产品的准入与备案要求监管机构对于基金产品的准入与备案要求是保证基金市场健康发展的重要手段。

一般而言，基金管理公司需要提供相应的材料和文件，包括基金合同、基金招募说明书、基金投资管理规则等，经过审核与备案后方可发行基金产品。

三、投资者保护要求保护投资者是基金监管与监督的核心目标之一。

为此，监管机构通常要求基金管理公司向投资者提供必要的信息，如基金的投资策略、风险水平等。

此外，监管机构还要求基金管理公司建立投诉处理机制，并监督基金管理公司履行有关投资者权益保护的义务。

四、投资限制与风险控制要求为了保护基金投资者的利益，监管机构制定了一系列的投资限制和风险控制要求。

这些要求旨在限制基金对于某些特定资产的投资比例，以及防止基金过度投资或集中投资带来的风险。

同时，监管机构还要求基金管理公司建立有效的风险管理制度，包括风险评估与控制、流动性管理、内部控制等。

五、运营管理要求基金管理公司需要遵守一系列的运营管理要求，以确保基金的正常运作和投资者的权益。

这包括基金财务管理、会计报告与披露、基金估值与净值计算等。

监管机构还要求基金管理公司建立健全的内部监控和审核机制，定期向监管机构提供相关报告。

六、市场监测与风险防范要求监管机构在基金监管与监督中扮演着市场监测和风险防范的角色。

通过监测基金投资组合、市场行情、交易与结算等数据，监管机构能够及时发现市场异常波动和潜在风险，并采取相应措施。

本章要点：证券投资基金监管的目标、原则和手段；熟悉证券监督管理机构对设立申请的核准、监管方式和监管内容；了解证券监督管理派出机构在监管上的分工和监管内容；了解基金自律性管理的组织机构以及监管的方式与内容；熟悉证券交易所对基金上市和基金投资的管理。

了解基金管理公司涉及的审批事项；熟悉基金管理公司的日常监管内容；掌握证券投资基金的设立审批原则；熟悉证券投资基金销售监管的内容；了解证券投资基金信息披露的原则；熟悉对证券投资基金与交易行为日常监管的内容。

了解基金高管人员资格管理的重要性；熟悉我国基金高管人员的资格审批与日常监管；熟悉商业银行、证券公司以及其他从事基金代销业务机构的资格审批；熟悉从事基金注册等级机构的资格审批；了解基金代销机构、注册登记机构的日常监管。

熟悉担任基金托管人的资格条件；了解担任基金托管人的审批程序；了解基金托管人的日常监管内容。

证券投资基金业协会证券投资基金的监管由于基金这一投资工具的大众性，世界各国对证券投资基金都采取相对严格的监管措施，建立行之有效的监管体系。

我们下面对基金监管所应遵循的一般原则、基金监管的主要内容以及有代表性的基金市场监管体系进行阐述。

第一节监管的原则：把投资者的利益放在首位一、为什么要把投资者的利益放在首位证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

它的最大优点是可以利用基金管理人的专业管理，来提高投资的效率。

证券投资基金在分离管理和利益方面的功能，在某种程度上类似现代公司制度下的“所有权与经营权分离"的运作机制。

在证券投资基金成立后，基金的受益人一般不再介入基金资产的运作，因此，基金的管理人有着相当大的自主权。

证券投资基金优越性的发挥离不开基金管理人对基金资产运作的自主权，但是，基金管理人是一个有着自身利益的机构，并且基金管理人和基金受益人之间存在着一定的利益冲突，因此应当对基金管理人的权利进行适度控制。

由于在证券投资基金设立后，基金的资产是由基金管理人和基金托管人控制，基金受益人对基金管理人的监控1/ 6处于相对较弱的位置。

在基金投资者和基金管理人信息不对称的情况下，基金的监管部门在进行监管活动时，一定要以保护基金持有人的权益为出发点。

也就是说，在基金受益人和基金管理人及基金托管人的委托代理关系中，监管部门监管的基本原则是把投资者的利益放在首位，从法律的角度对受托人权利的行使课以各种义务，以确保受托人善尽其职，保护基金受益人的权利。

另一方面，证券投资基金是聚集了广泛的公众储蓄、采取集中管理形式的巨额资金，它对证券市场乃至整个金融秩序起着举足轻重的作用，尤其是把基金作为一个行业来考虑的时候更是如此；同时，由于基金聚集了广泛的公众储蓄，对于广大投资者合法权益的保护便变得更加突出，这不仅关系到证券市场的运作，还关系到社会公正和社会安定。

因此，综观世界基金业的发展历程，投资者利益的保护都被各国的金融管理部门和证券市场监管部门放在极其重要的位置，保护投资者利益成为基金立法和基金监管的基本原则。

（干货）基金从业《法律法规》7个高频考点：基金的监管1、基金监管的基本原则①保障投资人利益原则②适度监管原则：不直接干预基金机构内部的经营管理，严格限定在基金市场失灵的领域。

形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

③高效监管原则④依法监管原则⑤审慎监管原则：国家对基金的监管是保证，基金从业者的自律是基础。

⑥公开、公平、公正监管原则2、基金业协会的性质和组成3、中国证监会对基金市场的监管措施①检查：属于事中监管，分为日常和年度检查、现场和非现场检查。

②调查取证③限制交易：限制期不得超过15个工作日;案情复杂的可延长15个交易日。

④行政处罚：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停;撤销基金从业资格、暂停营业;撤销相关业务许可、责令停业。

4、基金托管人的职责①保管基金财产;②开设基金财产的资金账户和证券账户;③不同基金财产分别设置账户④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;⑥与基金托管业务活动有关的信息披露;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;⑨召集基金份额持有人大会;⑩监督基金管理人的投资运作;发现违规指令，拒绝执行，通知管理人，报告证监会5、基金宣传推介材料业绩登载规范和其他规范6、基金销售费用的监管(1)未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

(2)基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方的分成比例、结算方式和支付方式。

可在销售协议中约定依销售的额保有量提取一定比例的客户维护费(3)基金管理人不得向销售机构不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

(4)不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

第四章证券投资基金的监管第一节基金监管概述一、基金监管的概念及特征（一）基金监管的概念1.基金监管，依据监管主体范围的不同，可以有广义和狭义两种理解。

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指政府基金监管；2.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。

3.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

（二）基金监管的特征1．监管内容具有全面性2．监管对象具有广泛性3．监管时间具有连续性4．监管主体及其权限具有法定陛5．监管活动具有强制性相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，政府基金监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。

二、基金监管体系1.基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

2.基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果3.基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系。

4.基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

5.基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。

（1）广义监管方式，包括对基金市场主体即基金机构的市场准入、市场行为的监管以及处置措施，分别体现了事前监管、事中监管和事后监管。

狭义的监管方式，也称为监管措施，（2）狭义监管方式通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。

三、基金监管目标基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，具体包括：（一）保护投资人及相关当事人的合法权益基金监管的首要目标是保护投资人利益（二）规范证券投资基金活动规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。

（三）促进证券投资基金和资本市场的健康发展四、基金监管的基本原则基金监管的基本原则具有基础性和宏观性的特征。