启明信息2020年上半年经营风险报告

启明星辰2020年上半年风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为91,603.36万元，2020年上半年已经取得的短期带息负债为0万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供323,914.21万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕232,310.85万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。

4.短期负债规模
由于该企业当前经营业务亏损，无法从发展的角度对该企业的合理负债规模做出正确判断。

静态来看，该企业可以新增的短期贷款为234,163.47万元。

5.长期负债规模
由于该企业当前经营形势缺乏创造现金的能力，无法对长期贷款额度做出正确判断。

长期贷款额度取决于对该企业未来盈利状况的判断。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

如果当前盈利水平保持不变，该企业在未来一个分析期内有能力偿还全部负债。

该企业负债率低，发生资金链断裂的风险极小。

资金链断裂风险等级为0级。

2.是否存在长期性资金缺口
该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供
内部资料，妥善保管第1 页共4 页。

启明信息2020年三季度经营成果报告一、实现利润分析1、利润总额2020年三季度利润总额为2,599.31万元，与2019年三季度的2,459.08万元相比有所增长，增长5.70%。

利润总额主要来自于内部经营业务，企业盈利基础比较可靠。

2、营业利润2020年三季度营业利润为2,596.85万元，与2019年三季度的2,460.9万元相比有所增长，增长5.52%。

以下项目的变动使营业利润减少：营业成本增加4,586.8万元，管理费用增加1,283.03万元，营业税金及附加增加170.35万元，财务费用增加88.37万元，销售费用增加35.03万元，共计减少6,163.58万元。

3、投资收益4、营业外利润2019年三季度营业外利润亏损1.82万元，2020年三季度扭亏为盈，盈利2.46万元。

5、经营业务的盈利能力从营业收入和成本的变化情况来看，2020年三季度的营业收入为35,853.28万元，比2019年三季度的27,930.98万元增长28.36%，营业成本为28,500万元，比2019年三季度的23,913.21万元增长19.18%，营业收入和营业成本同时增长，但营业收入增长幅度大于营业成本，表明企业经营业务盈利能力提高。

实现利润增减变化表(万元)项目名称2018年三季度2019年三季度2020年三季度数值增长率(%) 数值增长率(%) 数值增长率(%)营业收入31,525.17 - 27,930.98 -11.4 35,853.28 28.36 利润总额2,419.08 - 2,459.08 1.65 2,599.31 5.7 营业利润2,415.32 - 2,460.9 1.89 2,596.85 5.52 投资收益0 - 0 - 0 - 营业外利润 3.76 - -1.82 -148.46 2.46 235二、成本费用分析。

启明信息2020年三季度财务状况报告一、资产构成1、资产构成基本情况启明信息2020年三季度资产总额为203,458.43万元，其中流动资产为170,818.24万元，主要以货币资金、应收账款、存货为主，分别占流动资产的47.79%、28.98%和6.88%。

非流动资产为32,640.19万元，主要以固定资产、无形资产、递延所得税资产为主，分别占非流动资产的75.83%、14.81%和7.52%。

资产构成表(万元)2、流动资产构成特点企业持有的货币性资产数额较大，约占流动资产的47.79%，表明企业的支付能力和应变能力较强。

但应当关注货币性资产的投向。

企业流动资产中被别人占用的、应当收回的资产数额较大，约占企业流动资产的28.98%，应当加强应收款项管理，关注应收款项的质量。

流动资产构成表(万元)项目名称2018年三季度2019年三季度2020年三季度数值百分比(%) 数值百分比(%) 数值百分比(%)流动资产140,698.34 100.00142,331.92100.00170,818.24100.00货币资金59,796.85 42.50 65,230.17 45.83 81,635.85 47.79 应收账款36,415.72 25.88 36,634.37 25.74 49,503.98 28.98 存货23,081.7 16.41 20,347.24 14.30 11,743.76 6.88 预付款项7,372.69 5.24 3,498.02 2.46 2,556.91 1.50 其他流动资产374.87 0.27 30.66 0.02 2.9 0.003、资产的增减变化2020年三季度总资产为203,458.43万元，与2019年三季度的180,896.51万元相比有较大增长，增长12.47%。

4、资产的增减变化原因以下项目的变动使资产总额增加：货币资金增加16,405.68万元，应收账款增加12,869.61万元，递延所得税资产增加550万元，无形资产增加38.88万元，共计增加29,864.17万元；以下项目的变动使资产总额减少：其他流动资产减少27.76万元，固定资产减少712.24万元，预付款项减少941.11万元，在建工程减少2,506.36万元，开发支出减少3,294.68万元，。

启明星辰2020年一季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为83,476.07万元，2020年一季度已经取得的银行短期借款为100万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供325,755.36万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业资金富裕，富裕242,279.29万元，维持目前经营活动正常运转不需要从银行借款。

4.短期负债规模
由于该企业当前经营业务亏损，无法从发展的角度对该企业的合理负债规模做出正确判断。

静态来看，该企业可以新增的短期贷款为216,226.96万元。

5.长期负债规模
由于该企业当前经营形势缺乏创造现金的能力，无法对长期贷款额度做出正确判断。

长期贷款额度取决于对该企业未来盈利状况的判断。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业在短期内不会出现支付资金缺口，但企业经营业务亏损。

资金链断裂风险等级为1级。

2.是否存在长期性资金缺口
该企业不存在长期性资金缺口，并且长期性融资活动为企业提供331,916.77万元的营运资金。

内部资料，妥善保管第页共1 页。