(完整版)基金定投考试题.doc

基金投资学考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是基金的特点？A. 低风险B. 收益性C. 流动性D. 专业性答案：A2. 基金的运作方式不包括以下哪项？A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 私募基金D. 固定收益基金答案：D3. 基金的净值（NAV）是指？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的总资产减去总负债D. 基金的总资产除以基金份额答案：D4. 以下哪种基金风险最高？A. 货币市场基金C. 股票基金D. 混合型基金答案：C5. 基金的申购和赎回价格通常基于什么？A. 基金的购买价格B. 基金的卖出价格C. 基金的净资产值D. 基金的市场价格答案：C6. 基金的分红通常是基于什么？A. 基金的净资产B. 基金的净资产增长C. 基金的收益D. 基金的净资产减去负债答案：C7. 基金的托管人主要负责什么？A. 基金的投资决策B. 基金的资产保管C. 基金的市场营销D. 基金的财务审计答案：B8. 以下哪种投资策略属于主动管理？B. 被动基金C. 量化基金D. 增强型指数基金答案：C9. 基金的业绩比较基准是什么？A. 基金的过去业绩B. 基金的预期收益C. 基金的同类产品的平均收益D. 基金的净资产增长答案：C10. 基金的费率通常包括哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有以上答案：D二、判断题（每题1分，共10分）1. 基金的收益与风险成正比。

（对）2. 所有基金都可以在二级市场交易。

（错）3. 基金的净值每日更新。

（对）4. 基金的分红可以是现金分红或再投资分红。

（对）5. 基金的托管人和基金管理人是同一家公司。

（错）6. 基金的申购和赎回价格完全相同。

（错）7. 基金的业绩比较基准是基金选择的参照标准。

（对）8. 基金的费率会影响投资者的最终收益。

（对）9. 基金的分红政策由基金管理人决定。

（对）10. 基金的净值越高，代表基金的业绩越好。

江苏省2015年上半年基金从业资格：固定收益投资考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分.本大题共30小题,每小题2分，60分。

）1、备兑权证通常由__发行。

A．证券交易所B．投资银行C．上市公司D．中国证监会2、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为__。

A．金融期权B．金融期货C．金融远期合约D．结构化金融衍生工具3、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。

基金单笔最大数量应当低于____份。

A：10B：50C：100D：5004、配股与转增股本的表述正确的有__。

A．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股B．转增股本使得股东权益总量发生变化C．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本5、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。

A．募集基金B．向证券交易所提交募集文件C．向中国证监会提交募集文件D．发售基金份额6、在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A．2B．3C．5D．107、根据《证券投资基金管理公司管理办法》,基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。

A．5B．10C．15D．208、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率. A．小于等于B．大于等于C．小于D．大于9、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

2023年下六个月江苏省基金从业资格：固定收益投资考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题旳备选项中，只有一种最符合题意）1.基金销售机构系统运行数据中波及基金投资人信息和交易记录旳备份应当在不可修改旳介质上保留__年。

A．3B．5C．10D．152.__是基金管理企业最基本旳一项业务。

A．基金旳募集与销售B．投资管理业务C．基金运行D．投资征询服务3.我国基金管理人进行封闭式基金旳募集，必须根据《证券投资基金法》旳有关规定，向中国证监会提交有关文献，其中包括__。

A．基金申请汇报B．基金协议草案C．基金托管协议草案D．招募阐明书草案4.目前，我国可以办理开放式基金认购业务旳机构类型包括__。

A．商业银行B．证券企业C．证券投资征询机构D．专业基金销售机构5. 下列有关基金管理企业旳说法，对旳旳有__。

A．基金管理企业应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对企业经营运作旳合法合规性进行监察和稽核B．基金管理企业建立科学合理、控制严密、运行高效旳内部监控体系，制定科学完善旳内部监控制度C．基金管理企业应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成旳投资管理系统，公平看待其管理旳不一样基金财产和客户资产D．基金管理企业应当建立完善旳基金财务核算与基金资产估值系统6. 假如基金募集期限后满而募集成果不满足募集规定旳，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后__日内返还投资者已缴纳旳款项，并加计银行同期存款利息。

A．5B．15C．30D．457. 初次公开发行旳股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价B．协约定价C．网上竞价D．资产核算定价8. 在银行间债券市场中，人民币债券交易旳交易方式有__。

A．期权交易B．回购交易C．现券买卖D．信用交易9. 对基金营销反应弱旳客户愈加重视__。

基金投顾资格考试题库及答案一、单选题1. 基金投顾的主要职责是（）。

A. 投资决策B. 基金销售C. 基金管理D. 提供投资建议答案：D2. 基金投顾在为客户提供服务时，需要遵循的原则是（）。

A. 客户利益最大化B. 基金公司利益最大化C. 投顾个人利益最大化D. 市场利益最大化答案：A3. 基金投顾在推荐基金产品时，应该（）。

A. 只推荐高风险产品B. 只推荐低风险产品C. 根据客户的风险承受能力和投资目标进行推荐D. 根据基金公司的推荐进行推荐答案：C二、多选题1. 基金投顾在分析基金产品时，通常需要考虑的因素包括（）。

A. 基金的历史业绩B. 基金经理的过往业绩C. 基金的费率结构D. 基金的投资策略答案：A, B, C, D2. 基金投顾在为客户提供服务时，需要遵守的法律法规包括（）。

A. 证券投资基金法B. 证券法C. 合同法D. 公司法答案：A, B三、判断题1. 基金投顾可以向客户推荐未经过充分调研的基金产品。

（）答案：错误2. 基金投顾在为客户提供服务时，可以隐瞒基金产品的风险。

（）答案：错误四、简答题1. 简述基金投顾在进行基金产品推荐时需要遵循的基本原则。

答案：基金投顾在进行基金产品推荐时需要遵循的基本原则包括：客户利益优先原则、风险匹配原则、透明性原则和专业性原则。

投顾需要充分了解客户的风险承受能力、投资目标和期限，以及客户对投资的理解和期望，然后根据这些信息推荐合适的基金产品。

五、案例分析题1. 某基金投顾公司在向客户推荐基金产品时，没有充分披露基金产品的风险，导致客户在基金下跌时遭受了损失。

请问该基金投顾公司的行为是否合规？为什么？答案：该基金投顾公司的行为不合规。

根据相关法律法规，基金投顾在推荐基金产品时必须充分披露产品的风险，确保客户在充分了解风险的情况下做出投资决策。

未充分披露风险可能导致客户在不了解风险的情况下进行投资，从而造成不必要的损失。

基金考试题及答案一、单项选择题1. 基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A. 3B. 6C. 9D. 12答案：B2. 基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A. 基金管理公司B. 商业银行C. 证券公司D. 基金销售机构答案：B3. 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形（）。

A. 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B. 基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产C. 基金管理人从事内幕交易D. 基金管理人利用基金财产进行对冲交易答案：C4. 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。

A. 3B. 6C. 9D. 12答案：B5. 基金管理人应当在每季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告。

A. 10B. 15C. 20D. 25答案：B二、多项选择题6. 基金管理人应当履行的职责包括（）。

A. 依法募集资金B. 办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜C. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益D. 按照规定召集基金份额持有人大会答案：ABCD7. 基金托管人应当履行的职责包括（）。

A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人运用基金财产进行监督C. 按照规定召集基金份额持有人大会D. 按照基金合同的约定，向基金份额持有人分配收益答案：AB8. 基金份额持有人享有的权利包括（）。

A. 分享基金财产收益B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D. 按照规定要求召开基金份额持有人大会答案：ABCD9. 基金管理人运用基金财产进行投资不得有下列行为（）。

A. 承销证券B. 违反规定向他人贷款或者提供担保C. 从事承担无限责任的投资D. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动答案：BCD10. 基金管理人应当在下列（）情形下召集基金份额持有人大会。

三季度基金业务培训测试支行：姓名：一、单选题1、基金定投在哪种市场环境更加适合定投，同时能取得不错收益（B）A.单边上涨B.U型走势C.单边下跌D.∩型走势2、资管新规适用范围不包括DA.银行非保本理财B.基金公司及其子公司资管产品C.期货公司及其子公司产品D.私募3、以下哪个不符合新型财富管理的表述（A ）A.新型财富顾问主要由客户经理和投资顾问经验主导B.传统的财富顾问以网点为核心C.新型财富顾问的产品以简单易懂信息透明为主D.传统财富顾问主要服务相对财富度更高的客户4、基金销售的突破口是什么（D）A.看市场等牛市来临B.看产品等爆垮首发C.看政策等高中收冲量D.看客户寻找客群需求5、随着资管新规落地哪类投资品最为受益（C ）A.信托B.保险C.公募基金D.银行理财6、目前权益类产品渗透率最低的是哪类客群（A ）A.理财客群B.代发薪客群C.三方存管客群D.存量基金客群7、以下风险偏好最低的客户类型是（C）A.一年投资经验稳健型B.两年投资经验保守型C.一年投资经验保守型D.五年投资经验平衡型8、以下哪项不属于我行持续营销重点基金特点（B)A.产品种类较多B.只在工行渠道销售C.每个季度会更换D.可以采用定投方式购买9、对于客户买基金如何能赚钱的表述正确的是（D ）A.择时入场B.参考大神观点C.择基长期持有D.基金组合与基金定投10、基金申购是按（b ）的基金净值来计算申购份额的。

A、前日收市价B、当日收市价C、即时交易价D、后一日收市价11、按照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金在成立后的封闭期不得超过（D ）A、20个工作日B、一个月C、60个工作日D、三个月二、多选题1、下列关于个人投资者的说法正确的是（）ABDA.个人投资者是基金投资群体的重要组成部分B.个人投资者的划分没有统一的标准C.个人投资者的投资经验和能力高于机构投资者D.个人投资者在投资经验和能力方面存在差异2、下列投资对象属于另类投资的有（ABD）A 大宗商品B 房地产C 股票D 艺术品3、净值化对银行理财影响包括哪些？ABCA.净值化计价降低银行对久期和风险偏好，未来理财收益率将整体回落B.从收取资产利差到收取管理费，收入未必有利差那么丰厚。

1、关于基金的风险收益特征，以下说法正确的是：A. 所有类型的基金都能保证投资者获得固定收益B. 股票型基金通常具有较高的风险与潜在的较高回报C. 债券型基金的风险与收益通常低于货币市场基金D. 混合型基金的风险总是低于其组成的单一类型基金（答案）B2、下列哪项不是基金公司的主要收入来源？A. 基金管理费B. 基金托管费C. 基金销售服务费D. 基金投资收益分成（直接参与投资的情况下）（答案）B（注：基金托管费通常是由托管银行收取，而非基金公司直接收入）3、关于基金的赎回，以下描述错误的是：A. 投资者可以在开放日随时申请赎回基金份额B. 赎回申请提交后，资金通常会在T+1或T+2个工作日内到账C. 赎回费率一般会随着持有时间的增加而降低D. 基金公司的赎回规定是固定不变的，无法调整（答案）D4、下列哪项不是影响基金净值波动的因素？A. 市场利率的变动B. 基金经理的个人情绪C. 基金所投资资产的价格变化D. 基金公司的运营成本（答案）B5、关于基金的定投策略，以下说法不正确的是：A. 定投可以平均投资成本，降低市场波动风险B. 定投适合有长期投资计划的投资者C. 定投金额和频率一旦设定，就不能更改D. 定投有助于培养投资者的纪律性投资习惯（答案）C6、下列哪项是评估基金业绩时常用的指标？A. 基金规模B. 基金成立年限C. 基金净值增长率D. 基金经理年龄（答案）C7、关于基金的分红，以下描述正确的是：A. 所有基金都必须每年至少分红一次B. 基金分红只能以现金形式发放C. 基金分红的前提是基金有可供分配的利润D. 基金分红后，投资者持有的基金份额会减少（答案）C8、下列哪项不是基金投资的优势？A. 专业管理，降低个人投资难度B. 分散投资，降低单一资产风险C. 流动性高，可随时买卖D. 保证投资者获得高于市场平均水平的收益（答案）D。

基金定投基础知识单选题100道及答案解析1. 基金定投的主要优势在于（）A. 分散风险B. 保证收益C. 快速获利D. 避免亏损答案：A解析：基金定投通过定期定额投资，分散买入的成本和风险，降低一次性投资的风险。

2. 基金定投适合以下哪种投资者（）A. 追求短期高收益B. 风险承受能力低C. 资金量大D. 有丰富投资经验答案：B解析：风险承受能力低的投资者可以通过基金定投逐步积累资金，平摊成本，降低风险。

3. 基金定投通常多久定投一次（）A. 每天B. 每周C. 每月D. 以上都可以答案：D解析：基金定投的频率可以是每天、每周、每月等，投资者可以根据自己的资金状况和投资计划选择。

4. 基金定投每次投入的金额应该（）A. 固定不变B. 逐渐增加C. 逐渐减少D. 随意变动答案：A解析：一般来说，基金定投每次投入的金额固定不变，便于规划和执行投资计划。

5. 以下哪种基金适合基金定投（）A. 货币基金B. 债券基金C. 股票基金D. 以上都适合答案：C解析：股票基金的波动较大，通过定投可以在不同价位买入，平摊成本，更能发挥定投的优势。

6. 基金定投的最低金额一般是（）A. 10 元B. 100 元C. 1000 元D. 10000 元答案：B解析：不同基金的定投最低金额有所不同，通常在100 元左右。

7. 基金定投的赎回时机应该根据（）A. 个人资金需求B. 市场行情C. 基金经理变动D. 以上都是答案：D解析：赎回基金定投需要综合考虑个人资金需求、市场行情、基金经理变动等因素。

8. 基金定投坚持多久比较合适（）A. 1 年以内B. 1 - 3 年C. 3 - 5 年D. 5 年以上答案：D解析：基金定投是长期投资，一般建议5 年以上，以便充分发挥其分散风险和积累财富的作用。

9. 基金定投的手续费包括（）A. 申购费B. 赎回费C. 管理费D. 以上都是答案：D解析：在基金定投过程中，会涉及申购费、赎回费、管理费等费用。

基金考试题库及答案一、单项选择题1. 基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是（）。

A. 基金销售B. 基金投资C. 基金托管D. 基金监管答案：B2. 下列哪项不是基金托管人的职责？（）A. 安全保管基金财产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 执行基金管理人的投资指令D. 办理基金名下的资金往来答案：C3. 基金的运作方式主要分为封闭式基金和开放式基金，其中封闭式基金的特点是（）。

A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 基金份额可以在合同期限内随时申购和赎回C. 基金份额只能在合同到期时赎回D. 基金份额只能在二级市场上交易答案：A4. 基金的分类中，根据投资对象的不同，可以将基金分为（）。

A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 开放式基金、封闭式基金C. 公募基金、私募基金D. 国内基金、国际基金答案：A5. 基金的净值是指（）。

A. 基金的总资产减去总负债后的余额B. 基金的总资产加上总负债后的余额C. 基金的总资产减去总负债后的余额除以基金份额总数D. 基金的总资产加上总负债后的余额除以基金份额总数答案：C二、多项选择题6. 基金管理公司的主要业务包括（）。

A. 基金募集B. 基金投资C. 基金托管D. 基金销售E. 基金清算答案：ABDE7. 基金的监管机构通常负责以下哪些职责？（）A. 制定基金行业法律法规B. 监督基金管理公司的运作C. 保护基金投资者的权益D. 审批基金产品的发行E. 管理基金托管银行答案：ABCD8. 基金的风险主要包括（）。

A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险E. 法律风险答案：ABCDE9. 基金投资策略中，常见的有（）。

A. 被动投资策略B. 主动投资策略C. 价值投资策略D. 成长投资策略E. 指数投资策略答案：ABCDE10. 基金的收益来源主要包括（）。

A. 资本利得B. 股息收入C. 利息收入D. 管理费收入E. 赎回费收入答案：ABC三、判断题11. 基金管理公司可以同时管理公募基金和私募基金。

2024年上半年基金考试真题基金合同的核心内容是：A. 基金的投资策略B. 基金的费用结构C. 基金份额持有人的权利与义务D. 基金管理人的薪酬下列哪项不属于基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 无风险收益基金销售机构在销售基金时，应当遵循的原则是：A. 最大化自身利益B. 最小化投资者风险C. 投资者利益优先D. 平等对待所有基金产品基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有的行为是：A. 买卖其他基金份额B. 买卖与其基金管理人有关联关系的公司发行的证券C. 买卖基金合同约定的投资范围内的证券D. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动基金份额持有人大会的职权不包括：A. 决定基金扩募或者延长基金合同期限B. 决定修改基金合同的重要内容C. 决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D. 决定基金的日常投资策略下列关于基金托管人的说法，错误的是：A. 基金托管人是基金持有人权益的代表B. 基金托管人负责基金资产的安全C. 基金托管人负责基金资金的清算和交割D. 基金托管人可以兼任基金管理人基金财产的债务由谁承担？A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金销售机构下列哪项是基金监管的基本原则？A. 保护基金份额持有人的合法权益B. 促进基金行业的快速发展C. 最大化基金管理人的利益D. 最小化基金托管人的责任答案：CDCDDDCA。