2011客户答谢会课件平安吉星送宝版107页

格式：ppt
大小：5.71 MB
文档页数：107

下载文档原格式

吉星送宝产品介绍--重庆分公司幻灯片PPT

使得新人的留存更加容易
更长的累积期
新规则需要适应
万能险保费，不计入公司保费收入分红险保费，计入公司保费收入
——新闻来源：新浪网
万能险分红险平安立志成为业界的双料冠军
占领市场留存新人适应规则我们需要什么？
好产品能做到这一切
确实霸道
让我们一起来揭开它的面纱
吉星送宝
目录
第一：产品观念篇第二：产品介绍篇第三：销售思路篇
吉星送宝简介：
保险责任
生存金：每2年返还年交保费的30% 满期金：返还所交保费身故金：18岁前返还所交保费
18岁及以后年交保费15倍意外身故金：18岁前返还所交保费
18岁及以后年交保费30倍
交费年期 10年交
期交保费按份数卖，每份1000元投保年龄 0——17周岁保险期间 75周岁
吉星送宝产品介绍--重庆分公司幻灯片PPT
本课件PPT仅供大家学习使用学习完请自行删除，谢谢！本课件PPT仅供大家学习使用学习完请自行删除，谢谢！
免责说明：
1、本投影片为公司业务员内部培训资料，仅供理解条款使用； 2、本投影片需配合产品条款，金领建议书使用； 3、本投影片中对保险责任的描述如有不完整之处，以保险条款为准； 4、本投影片中所有案例数据均来源于金领建议书，案例中所涉及的收益演示来源于金领建议书的中档演示数据，不代表实际分红收益，分红有不确定性，客户分红以实际收益为准。
目录
第一：产品观念篇第二：产品介绍篇第三：销售思路篇
谈谈曾经的 360 …
市场需要占领
占领市场，是客户不分高中低占领市场，是资质不挑一二元
一网打尽
360°全方位市场占领
新人需要发展

平安保险公司吉星送宝少儿保险解说投影片.pptx

每满两年领取生存金2400元。如不领取，可累积生息，到75岁时累积生存金约32万元; 生存至75岁满期时，领取满期金8万元。
18岁前身故，返还主险所交保费； 18岁及以后：疾病身故，给付12 万元，意外身故，给付24万元
保单分红。红利如采取累积生息，至75岁满期时，中档约32万（低档约8万，高档约56万）
王先生30岁，喜得贵子，想为孩子准备一份相伴成长的礼物，希望为能够健康成长，生活无忧。
险种名称
保险期交费期份数首年保费
平安吉星送宝少儿两全保险（分红型）
至75岁
10年
8份
8000元
平安附加豁免保险费
重大疾病保险（B，
10年
9年
—— 224.08元
2012）
注：所有关于产品责任、特点及案例的说明及描述，均针对标准体客户。
• 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020
4、上表中除期交保险费、累计保险费和身故保险金外，所有数值均为保单年度末数值。 5、上表中现金价值（退保金）不包含因红利分配而产生的相关利益。
27
28
29
• 1、Genius only means hard-working all one's life. (Mendeleyer, Russian Chemist) 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03

平安保险吉星送宝课件

④左拿生存金
分享保单投资收益，积少成多，
每两年返还年交保费的30%
②脚踏满期金
③身穿保障金
75岁返还所交保费
高额保障至75岁
内部培训资料，仅供内部学习使用，不作为销售使用工具。
五句话讲Байду номын сангаас星送宝
①交费：吉星送宝是对孩子爱与承诺的证明，陪伴孩子成长的护身符，交费不长，每年5000，十年就能完成，从第一次交费承保起，您的孩子将拥有四大利益。 ②满期金：首先是脚踏满期金，踏实。孩子满75岁时，返还您交的所有投入，给孩子的老年生活祝寿，让你宝宝寿高财更足。 ③身故金：另外吉星送宝非常人性，身故还本，成年后身故更有高额保障，安全。 18岁前无论疾病还是意外身故，我们都保证全额返还所交本金，18岁及以后我们将给他提供高额的保障，意外身故给付期交保费的30倍也就是15万元保额，非意外身故，给付期交保费的15倍，也就是7.5万元。让宝宝带上护身符，让他成长无忧。 ④生存金：从承保起，您和您的宝宝就能每两年得到年交保费的30%作为生存金，也就是1500元，可喜。直到满期，一共可领取37次，总额达55500元。如果您选择生存金累积生息，满期时累积生存金达25万元，源源不断，节节高。 ⑤分红金：您还可以享受保单分红，可贺。按中档利益演示，各年分红累计可达到64771元，如果采取累积生息方式，满期时累积红利将达到20万元，积少成多，年年有盼头。
内部培训资料，仅供内部学习使用，不作为销售使用工具。
10年交
仅年缴，没有小缴别 0-17岁
内部培训资料，仅供内部学习使用，不作为销售使用工具。
送给客户的五件宝贝
短期投入满期返本高额保障
高额生存金返还
享受分红
内部培训资料，仅供内部学习使用，不作为销售使用工具。

吉星送宝

重要提示： * 该利益演示基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，
保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户注意。 * 生存总利益包含现金价值、生存金累积利益及累积红利（中档）。 * 身故总利益包含身故给付、生存金累积利益及累积红利（中档）。 * 上表中除期交保险费、累计保险费和身故保险金外，所有数值均为保单年度末数值。 * 本保障计划所列保险利益、数值等，均以投保人、被保险人的周岁年龄、职业类别计算所得。如果设定的年龄、职业类别与实际年龄、职业类别不同，对应的保险利益和数据等将会有所不同。 * 对于一年期保险产品的交费期、交费方式等，如果是附加险，则假定与其附属的主险保持一致，如果正常通过核保，则一直续保至主险交费结束，或该产品允许的最高续保年龄对应的保单周年日为止；如果是主险，则假定每年正常通过核保，一直续保至该产品允许的最高投保年龄对应的保单周年日为止。 * “意外残疾”是第一级残疾程度时的给付金额，其它按《残疾程度与给付比例表》比例给付。
1800
15
75338 116558 206558 15605
0
16
78258 118338 208338 17873
1800
17
81261 122013 212013 18409
0
18
84372 123966 213966 20762
1800
19
87565 127819 217819 21384
0
6000－60000 30000－60000
60000 6000－60000
30000－60000
按《残疾程度与给付比例表》比例给付按《三度烧烫伤与给付比例表》比例给付

【保险公司】客户答谢(联谊)会操作指南PPT-PPT文档资料

五、操作指南：
（二）会后跟进 1、对已经签单的客户及时跟进客户办理承保手续，一般不要超过2天；电话跟进话术：先生（女士）：您好!我是XX网点 XXX，您是下午方便还是现在方便，我帮你把资料输入电脑（入机）。如客户当天没空（没关系，那您明天上午方便还是下午方便）
五、操作指南：
（二）会后跟进 2、对没有签单的客户不要放弃，在3天内继续电话促成。电话促成话术先生（女士）：您好！我是XX网点 XXX，您觉得这个理财产品好吗？您看是上午方便还是下午方便，您直接过来我帮您办理申请手续。
五、操作指南：
（二）会后跟进 3、对关系较密切的客户可用同情推销法进行促成电话促成话术先生（女士）：您好！我是XX网点 XXX，我们网点本月的任务指标压力很大，希望您能帮个忙，您是上午方便还是下午方便，我来帮您办理相关手续。
谢谢！
1、理财沙龙—邀约客户到网点，以茶话会形式讲座； 2、联谊会—在酒店包房进行（早茶、夜茶、午餐、晚餐）
四、会议内容：
1、会前音乐或短片； 2、领导致辞； 3、幸运抽奖（大型会议）； 4、银行业务宣传； 5、有奖问答； 6、理财知识讲座； 7、自由沟通；
五、操作指南：
（一）会前电话邀约话术： 1、先生（女士）：您好，我是XX网点的XXX,感谢您一直以来对我们工作的大力支持，同时，也为了提高我们的服务水平，上级决定在XX月XX日举办一场客户答谢（联谊）会，您是我们的VIP客户，我非常荣幸的邀请您参加本次活动，您是上午方便还是下午方便，麻烦您过来拿一下请柬，或者我们给您送过去，谢谢您的参与！（最好提前2— 3天进行邀约）
五、操作指南：
（一）会前电话邀约话术： 2、先生（女士）：您好，我是XX网点的XXX,特别提醒您明天XX时间参加我们的联谊（答谢）会，届时时请您带上请柬入场。（提前一天落实）

平安人寿客户答谢会-42页

特供产品限时、限量、限赠：
限时：5月20日——6月30日限量：全省仅限500位
限赠：签单5000以下可获赠2.5L金龙鱼食用油 5000元以上另有神秘礼品

与属朋务时间
计时 20 分钟

快乐大抽奖
（并运奖）

200万

疾病名称费用癌症（恶性肿瘤） 10万～30万元
慢性肾功能衰竭心肌梗塞
脑中风后遗症严重烧伤
洗肾400元/次，1～2次/周，换肾15 万～30万早期发现治疗5万，血管复通手术10万
8万～10万元换肤，完全治愈需要20万元以上
冠状劢脉外科手术一条桥5万元以上，平均7.5万元瘫痪治疗费/住院费/护理费…平均500元/天
教育金
养老金
高额风险保障良好投资收益鑫利让孩子无忧一生；智胜人生规避人生风险；

重疾呵护金
资产保全金

给自己的爱：平安智胜人生终身寿险（万能型）
荣获2011年最畅销保险产品奖！

35岁男性
10年缴费
不是金钱本身，而是金钱不同的分配方式，让你幸福或不幸

但有双眼睛在窥视
着我们的财富！！！

物价被通胀
楼市被调控社保被统筹收入被加税……

贬值
钱
高风险

保险理财产品的独特作用
当前复杂的经济形势下，财富缩水严重、投资渠道萎缩，寻找安全的理财渠道成为最重要的理财原则。
固定收益+分红：有效抵御通胀
有效风险控制，稳健的投资收益

保险具备的法律专属性
《中华人民共和国遗产税暂行条例》第五条第四款
保险金不计入应征税遗产总额

中国平安人寿保险公司乡镇版分红理财保险产品吉星送宝产说会讲义PPT模板课件演示文档幻灯片资料

而中国平安不光有银行和证券，还拥有产险、寿险、养老险、健康险、信托和资产管理公司，拥有所有的金融牌照。凡是跟人和钱有关的金融业务，买房买车买保险，投资储蓄信用卡，在平安都可以搞掂。目前平安在全国有4700家机构、50 万员工、5200万个人客户、200万单位客户。在全国任何一个地方，都能享受到平安同样的服务，因为平安实行的是全国通赔。
城里人有保险，农村在推行以家庭为单位每人20元的医疗保险、每人 80元的养老保险。
并且从小学4年级的课本开始加入保险内容，目的是为了让孩子从小接受保险教育、了解保险、将来享受到保险带来的好处。
那么说到根本，保险是什么？保险是盖了章的合同，《合同法》明确规定保险是不存在争议的个人私有财产，不能用于抵债。
正是因为平安让客户得到更高的回报和更好的服务，在短短的20年时间里，平安由一个深圳的小企业成长为世界500强的综合金融集团，位居中国非国有企业第一位。
在1988年成立时，平安只有13个人，今天已经超过50万员工。成立时只有5000万资产，今天总资产已接近2万亿。
各位朋友，大家认识他们俩吗？没错！葛优和海清！一位是戛纳的影帝，一位是金鹰的影后！在2011年，继乒乓球世界冠军王励勤、王楠，万科成功企业家王石，著名表演艺术家唐国强，还有我们每个人都为之骄傲的飞人刘翔之后，出任中国平安形象大使！由他们代言的平安广告在中央电视台、各地方电视台循环播放！以他们的亲身经历和感受将平安幸福带给广大人民群众！
汽车下乡、摩托车下乡、家电下乡，现在国家要求保险也要下乡。所以我们今天专程到这里进行保险下乡宣传推介会。为的是真正起到一个负责人的保险公司应尽的职责，同时让您充分感受保险下乡给您带来的实惠！
那么，刚刚说到我们公司——中国平安。作为一家公司，首先要符合国家的《公司法》。因为是保险公司，所以要符合国家的《保险法》。

产品训练__吉星送宝新人培训.pptx

采用中档演示水平演算而来。
满期返保费安全安心一生顺
5万
到贝贝75岁时，保险合同到期，贝贝将获得当年父亲投入的5万元保费，作为满期高龄祝寿金，感受到来自父辈的绵绵爱意。
鑫盛佣金（4000*40%）+吉星佣金（4000*24%）= 1600元+960元=2560元
注：以A类基本法，1类FNA为例
14
投保规则
1、附加险规则：可选择附加高中教育（769）、大学教育（770）、豁免B（755）、豁免重疾07（916）、住院费用A（507）、住院费用B（508）、健享人生A（521）、健享人生B（522）、住院日额07（516）、附加意外 08（518）、意外住院A（527）、意外住院B（528）、附加残疾（180）
投资准备孩子未来支出的年均资金额
——摘自《2010少儿理财消费市场报告》
7
为满足客户的需求，平安已经建立了丰富的少儿产品体系，但3000-5000元保费的中低端客户市场还留有空白。
件均3.5万元
件均1.2万元
件均6000元
金裕
少儿产品体系
天骄天使
？
鑫利
件均2500元
8
9
产品形态简单
突破少儿保额
注：未涉及之规定以《个人寿险投保规则(20101001版)》规定为准
16
业务员小李的客户陈先生刚刚喜得贵子，取名贝贝。极具责任心的陈先生想从现在起为孩子攒一笔钱，小李推荐陈先生选择5份吉星送宝作为送给贝贝的礼物，年交保费5000元，10年共交费5 万元。
17
生存返还快两年一返至满期
每两年固定返还1500元，到贝贝75岁，共返还37次，总额达55500 元。
把最好的给最爱的

平安保险公司客户答谢会

活的太短，活的太长，活的太惨！ ……
没有人喜欢意外和疾病，没有人愿意谈意外和疾病，但是这并不代表意外和疾病不存在，或不必考虑，相反地，我们更应该理智地面对问题，并运用智慧去解决问题。
在你生命的转角处，寿险帮你履行爱与责任。有时，我们不能延长生命来照顾亲人但可以通过人寿保险，延长自己是经济生命来履行爱与责任
为宝宝规划未来！让教育不再为难！
王先生，某大型企业行政经理（一类职业），30岁，喜得贵子果果（无社保）。希望提早为果果准备教育金，让孩子无忧无虑成长，安享美好未来，同时也要考虑果果未来的人生风险，经过精心挑选，他为果果投保了平安智能星教育金保险计划。
险种名称
基本保额保险期间交费年期年交保费
亚健康
轻度重疾
病症发展规律是由轻到重的
重度重疾
轻
重
2019/11/19 27
驾乘有保障呵护有保障
在公共交通意外双倍赔付的基础上扩展自驾车驾驶、乘坐意外双倍赔付
2019/11/19
28
案例演示
30岁的王先生，事业蒸蒸日上，重视对家庭的责任，希望有足额的人身意外和医疗保障，选择了平安福健康保障计划：
29
陈先生平安福全面的保障计划
备注：1、住院医疗和日额因续保或意外无等待期，重疾保障因意外无等待期，住院日额因疾病住院免赔3天
2、重疾和意外伤残的定义请参见条款
3、意外医疗有100元免赔额，在社保报销范围内且不超过社保或者其他补偿后的余额
30
平安最强产品—平安福以30岁成年男子为例：
一款针对少儿成长的保险计划智能星隆重上市！
42
43
9头套组
四个碗四个盘子一个大盘
市场价格：399元

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

【100000× 2. 4%=2400元】
通货膨胀，意味着什么
100000元 20年后
8%
21450元
3%
5%
41550元 55370元
存有一定量的现金或活期存款是必要的，对于中、长期规划的重疾和养老的准备，
目前的银行又不能满足我们的需求·· ·· ··
银行
年名义利率2.75%
实际利率=名义利率-通涨率钱在缩水!!!
中国平安可投资资产规模
相当于整个公募基金行业总规模的
5200亿
数据来源：09年平安集团中报
23%
公募基金行业2009年中的规模是2.3万亿（数据来源：万得资讯）
中国平安公布2009年全年业绩
全年净利润增长786%，综合金融协同效应日益显现
2010年4月16日，中国平安宣布其2009年财政年度业绩。年内，公司整体盈利能力得到较大提升，全年实现净利润人民币145亿元，较去年大幅增长 786%，超出市场预期。实现每股收益人民币1.89元。董事会建议派发2009年度末期股息，每股人民币 0.30元。
应急之需!
居民理财的主要目的：
受不了啦！
住不起:一万多元一平米; 读不起:大学一年两万起; 病不起:重病一躺十万起;
娶不起:没房没车谁嫁你?
人们对于这笔资金愿望: 能保值变现性强
收益方面最好只涨不跌,绝对没有风险
理财产品何其多，居民理财何去何从
保险
关于“钱”
现金是现在要用的钱储蓄是短期要用的钱
中国平安公布2010年中期业绩
中国平安上半年净利98亿深发展已贡献利润，综合金融协同效应日益显现 2010年8月15日，中国平安宣布其2010年上半年中期业绩。上半年公司实现净利润98．66亿元，同比增长27．9％，每股收益1．30元。据中报披露，深发展为中国平安贡献利润2．04亿元。中报显示，深发展作为平安的联营公司，已从5月份开始为平安带来利润贡献。2010年上半年，平安集团按照权益法确认了对深发展的应占联营企业损益人民币2.04亿元。
A股股份已划拨到位； •2010年6月底通过定向增发累计持有深发展29.99%的股份； •2010年底，整合现有的平安银行和深发展，更名为平安银行，并表资产预计可达万亿，平安持有不少于51%的股份
平安综合金融的目标—“一个客户，多个产品，一个帐户，全方位服务”
住房贷款汽车贷款投资理财
一个客户，多个产品每一个产品都要做到最好
租金60万每年，直至终身。
1套房子变成6-8套房子
分红：2227万元
而且……
你不必担心…
房子的地段好不好
房子的质量好不好
房子能不能租出去房价会不会跌房子到时能不能卖出去卖二手房要不要缴税留给子女要不要付遗产税……
一只鸡的故事
从前有一群穷人，很穷，每天吃不饱，天天挨饿！
一天，有一个富人给了他们每人一只鸡。
思考：
什么样的理财产品
能够满足我们家庭的科学理财？
兼顾安全性、收益性、流动性、保障性
21世纪最炫的家庭理财工具
平安隆重推出金融房产
新品房上市收益无上限
开发商：中国平安
户型：豪华别墅大中小
购买要求: 豪华别墅：第一年首付100万，尾款9年付清大户型：第一年首付50万,尾款分9年付清
中户型：第一年首付20万,尾款分9年付清小户型：第一年首付10万,尾款分9年付清
的过程是最重要的！
资产配置之资产转移
陈光标——”我将向全国两会提交提案，呼吁向富人征收遗产税。” ——2009年3月4日大河网
江苏省第十届政协常委中国致公党江苏省委常委，南京市第十四届人大代表，南京市白下区第十六届人大常委，十届全国工商联常委，
“中国首善”美誉
2008年汶川地震时，捐献785万元现金、2300顶帐篷、23000万台收音机、 1000台电视机、1500台电风扇、8000个书包等，总额超亿元。
保险是长期要用的钱
投资是基本不用的钱
不是由金钱本身，而是金钱不同的分配方式，让你幸福或不幸。
新时代的理财黄金法则
及早理财
美好生活，及早投资！
• 早十年先生：在25－34岁10年期间每年投资1万元，年收益10％，总投资金额10万元。 • 晚十年先生：在35－54岁20年间每年投资1万元，年收益 10％，总投资金额20万元。
教育储蓄
居民客户
人寿/医疗保险
养老金
国际业务企业年金
企业客户
贷款
清算
上市融资
投资理财
平安保险—信守合约，做最有信誉的保险公司
最好的品牌在平安最好的产品在平安
最好的服务在平安
…………
平安银行—致力于做中国一流的零售银行
三大承诺: 1．借记卡——全球ATM取款免费; 2．个人网上银行——汇款免费; 3．更安全的个人网上银行——非客户过错损失我们赔偿
2007年，中国平安入围世界500强，排名440位
2008年，入围财富500强
• 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
2009年，世界500强排名141位
2010年，平安综合金融全面发力，收购深发展，金融版图全面扩张
•2010年5月，平安在香港股市增发H股换取的美国新桥投资持有的深发展
8
综合金融布局，逐步完成
2003年，平安金融保险集团成立，并确立了集团治理模式 “集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”
2004年，平安携手汇丰收购福建亚洲银行，并更名平安银行，综合金融布局落下重要一子
2004年，中国平安香港上市 2006年，平安收购深圳商业银行，综合金融服务进一步完善 2006年，中国平安回归A股
•
如果您指望靠银行存款或国债来养老，恐怕工作到70岁都不够，因为他们的收益连通货膨胀都抵不上，等于这些储蓄无时无刻不在贬值。
•
——原财政部长项怀诚
我们富裕后的钱怎么办?
另一则新闻：我国居民储蓄持续增加，目前已经接近16万亿，占社会资金82% 据调查公司多年的调查统计表明:养老, 教育,医疗等等是居民储蓄的主要目的.
平安资产—中国顶尖资产管理者
中国资产管理业四强
•入选国际著名《机构投资者》杂志
（Institutional Investor ）
“亚洲百强资产管理机构”
Asia’s 100 Biggest Money Managers 2009
位居非国有资产第一
平安投资实力：
平安资产——拥有更大规模，更大话语权
增长8.07倍增长5.76倍增长3.84倍
单位：万元
1000 900 800 700 600 500 400 300 200 100
4200万
3000万
增长2.78倍
增长1.84倍
2000万
1450万
960万
524万本金 20年 30年 40年 50年 60年保单年度
分红按中档演示利率
收益：
保险
银行
投资
强大的综合金融服务平台
平安拥有业内独一无二的全牌照
业期务货
经货纪币保人险寿保财险产
管资理产
业信务托
费小信额贷消保养险老
业证务券基金
银行
保健险康
•
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究
中国平安的综合金融战略最早始于1997年
国际领先的综合金融服务集团
两种投资方案，你
比较喜欢哪一种？
专家理财
我能准确计算出太
阳运行的轨迹，却无法
预料到股价的走势…… ——牛顿
复利是加速器
时间是放大镜
单利和复利的差别
120 100 80 单利复利
60
40
20
0
1年 1
10年 1.9
20年 2.9
30年 3.9
40年 4.9
50年 5.9
单利
复利 1.0000 2.3579 6.1159 15.863 41.144 106.71
21世纪最炫的家庭理财工具
这一年，“涨”声一片……
CPI指数上涨，达到5.1%
19
“蒜你狠”系列：2010食品接力涨价的现状令老百姓颇多无奈。国人恨恨地喊一句：“蒜你狠”！接着又无奈地接受“豆你玩”。不久，“姜你军”、“油你涨”、“糖高宗”、“苹什么”等等犹如一副推倒的多米诺骨牌走进人们生活，除了无奈外，我们还能做什么？
机会…。。。。
开户须知
• 开户：（0-57岁） • 每位只能开一个金裕理财帐户，每份10万存10年，上不封顶。
•农行、建行、中行、
平安合作银行
•交行
•工行、邮政储蓄
吉星送宝世纪存折
项目
晚先生
每年投资
0 0
早先生
每年投资
10000 10000
年龄
25 34
年终帐户累积
0 0
年终帐户累积
11000 175312
35
40 41 … 54
10000
10000 10000 10000 10000
11000
84872 104359 … 630025
0
0 0 0 0
192843
310575 341633 … 1179409
相关税收文件
金裕房意味着：
☆ 源源不断现金流，与事业同在 ☆ 累计的双份复利，与生命同在 ☆ 百年的财富传承，与后人同在
是
传富
维富
即维护、维持财富，这是理财的起点、立足点，核心就是规避风险
创富
即创造财富，
在保值的基础上，寻求科学